中小型保险公司信息化推进路线图

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保险公司信息化工作管理指引

关于印发《保险公司信息化工作管理指引（试行）》的通知保监发〔2009〕133号各保监局，各保险公司、保险资产管理公司：为加强保险公司信息化工作管理，提高保险业信息化工作水平，中国保险监督管理委员会制定了《保险公司信息化工作管理指引（试行）》。

现印发给你们，请遵照执行。

中国保险监督管理委员会二○○九年十二月二十九日保险公司信息化工作管理指引（试行）一、总则第一条为加强保险公司信息化工作管理，促进信息化工作规范化与标准化建设，提高保险业信息化工作水平，根据《中华人民共和国保险法》及国家有关法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司。

第三条本指引所称信息化工作，是指计算机、通信、网络等现代信息技术在保险公司业务处理、经营管理等方面的应用，包括相应的信息化组织架构建立、制度建设，以及基础环境建设等工作。

第四条各公司应把信息化工作纳入公司全面发展框架进行统筹考虑，建立有效的信息化治理机制，明确信息化工作决策权归属，实现信息资源的合理利用，确保信息化工作与业务发展目标一致；加强信息系统风险管理，确保信息系统安全、稳定运行。

实现信息化工作集中管理的保险集团（控股）公司，可以集团（控股）公司为单位对信息化工作统筹规划执行。

第五条中国保监会依法对保险公司信息化工作实施监督管理。

二、组织管理与规划第六条各公司是信息化工作规划、建设、管理和安全的责任主体。

公司法定代表人或主要负责人对此负有最终责任。

第七条各公司应建立信息化工作委员会，明确其工作职责和工作制度。

定期或根据需要召开工作会议，对信息化工作重大事项决策研判，并提交公司最高决策层批准实施。

第八条信息化工作委员会负责人应由公司高级管理人员担任，组成人员应包括信息技术、业务、财务、人事、发展规划和风险控制等部门的负责人。

有条件的公司可聘请外部专家参加。

信息化工作委员会应下设办公室，负责落实和协调信息化工作委员会的具体事宜。

中国人寿保险公司信息化建设方案(doc 67页)

中国人寿保险公司信息化建设方案(doc 67页)中国人寿保险公司信息化发展战略建议书（摘要）中国人寿—中兴通讯联合调研小组目录1. 中国人寿信息化建设的迫切性和重要性 (1)1.1 中国人寿面临的挑战 (1)1.2 信息化是推动中国人寿发展的关键力量 (1)1.3 中国人寿信息化建设的机遇 (2)2. 中国人寿信息化建设现状和存在问题 (3)2.1 各地区网络和业务系统发展现状 (3)2.2 中国人寿信息化发展所存在的问题 (4)3. 信息化建设的目标 (6)3.1 信息化建设的总体目标 (6)3.2 信息化建设的各项目标 (6)4. 信息化建设的具体实施 (8)4.1 信息化建设的发展原则和政策 (8)4.2 信息化的分期建设目标 (9)4.3 信息化建设预算与投入 (11)5. 信息化建设的效益 (12)5.1 对各级公司业务的支持 (12)5.2 对各部门工作的支持 (13)5.3 信息化建设的综合效益 (13)6. 网络信息化建设需要注意的问题 (14)6.1 统一规划、重点建设、协调发展 (14)6.2 保证投入的力度和速度 (14)6.3 业务重整 (14)6.4 制度创新 (14)6.5 集中开发 (15)6.6 人员培训 (15)6.7 统一外包 (15)附录: .......................... 国外保险公司信息化建设的成功经验161. 中国人寿信息化建设的迫切性和重要性1.1 中国人寿面临的挑战我国加入WTO后，中国保险市场将涌入大批国外强有力的竞争者，中国保险企业将面临巨大挑战。

国外保险公司早出自于已做好战略规划和竞争策略，在中国进入WTO后，凭着它们迅速开拓市场与占领市场的经验，迅速调动全球资源优势，大规模地进入中国市场，并且将首先进入中国沿海发达地区和大都市地区，争夺最好的市场，同时争夺最好的保险人才，实现人才本地化并争夺与优质客户的关系；凭着丰富的行业经验和高效的内部管理，方便、优质的全方位保险、银行、证券、基金的金融超市服务和具备良好回报的产品大量吸引客户；通过电子商务和网上保险，去扩大其在中国保险市场份额和客户份额；通过灵活的机制、全面和及时的监控，使自身利润更高和金融风险更小。

保险行业信息化综合解决方案

降低运营成本提提高高工工作作效效率率增强盈利能力
商务总机是为企业客户打造的统一通信服务门户，能使企业所有成员无论在办公室家里、还是出差途中，可以使用电话、手机、电脑等工具进行沟通交流、信息管理从而实现统一企业形象、提高工作效率、降低通信成本、增强企业盈利能力的目的
解决方案通信管家－－商务总机
真实时效的数据
案例：销售管家
自动采集员工通信记录、考勤记录、
客户在那里？
客户关怀历史资料？
客户信息、销售行对外为记录、礼品招待
客户满意度？
费用等信息，为企对内
业决策及时提供真
实有效的数据
行动记录
业绩分析
销售业绩、商机信息
系统特点
提升形象：语音门户，统一号码、 24小时人工台、企业欢迎词、个
深度管理全面管理深度管理
人指挥电脑-电脑指挥手机-手机指挥电脑
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解决方案通信管家－－商务总机
强大的通讯功能
群呼对讲
多方式拨号
即时
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商务
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通讯功能
总机
可以让企业沟通、信息共享和企业管理变得简单、快捷、及时、移动
呼叫中心
电话会议
解决方案
通信管家－－商务总机
移动定损调度系统功能
功能截图
电话营销－－服务内容
基于联通资源优势，与客户管理经验相结合，使客户更专注核心能力。
资源出租
利用手机信息费等形式为保险公司代收保费；与客户形成更紧密的合作关系。
代收保费
取得保险销售兼业代理资质，完供新契约电话回访服务，确认客户信息和购买意愿。

XXX保险公司信息化解决方案

XXX保险公司信息化解决方案中国联合通网络通信有限公司XXXX分公司二零一一年二月前言尊敬的各位领导:首先，感谢贵公司为中国联通XXX分公司提供制作此信息化解决方案的机会。

能为贵公司的信息化建设尽一份力量，并提供相应的服务，我们感到非常荣幸！中国联合网络通信有限公司是一家拥有覆盖全国、通达世界、结构合理、技术先进、功能强大的现代通信网络公司。

特别是2008年10月15日原中国网通和原中国联通重组，经过一年多来的融合和市场洗礼，新的中国联通作为最具有竞争力的全业务电信运营商，主要经营移动电话业务、国内国际固定电话业务、互联网接入与应用、数据通信及多媒体通信、IP电话等综合业务。

长期以来，我们在充分满足客户通信需求的基础上，结合公司自身的通信网络优势、技术优势、业务优势等，为广大客户提供一体化的通信服务。

针对客户的具体情况，我们将以客户满意为宗旨，量身定做各单位集团网，为广大客户节约通信费用，全面满足广大客户的信息化建设需求。

我们相信，凭借您和广大客户的信赖与支持，凭借中国联通3G WCDMA及宽带数据的技术优势，中国联通XXX分公司完全有能力满足您的信息化需求，是您最佳的通信合作伙伴。

此致敬礼！中国联合网络通信有限公司XXX市分公司二零一一年二月第一章 XXX联通公司简介2008年5月23日，中国联通和中国网通宣布合并。

10月15日，中国联通红筹公司、中国网通红筹公司成功合并，中国联合网络通信有限公司在北京挂牌成立，这标志着我国电信业发展进入新时期。

公司将进行全业务运营，实力将更加强大，将以更优质的服务保障客户通信。

中国联合网络通信有限公司XXX市分公司隶属于中国联合网络通信有限公司，依据2008年5月24日工业和信息化部、国家发展和改革委员会、财政部联合发布的《关于深化电信体制改革的通告》的要求，在融合了原XXX网通和原XXX联通基础上组建的XXX地区实力雄厚、品牌强劲的全业务电信运营商。

重组后的XXX联通具有长期而丰富的数据、固网和移动网运营经验，在全市范围内为公众客户、商企客户和政府机构等客户群提供包括固定电话、移动电话、数据传输、互联网、宽带接入等基础电信业务和增值电信业务，以及与上述业务相关的系统集成、技术开发、技术服务、信息咨询、工程设计施工等相关服务。

保险公司信息化工作管理指引

中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司信息化工作管理指引（试行）》的通知(保监发〔2009〕133号)各保监局，各保险公司、保险资产管理公司：为加强保险公司信息化工作管理，提高保险业信息化工作水平，中国保险监督管理委员会制定了《保险公司信息化工作管理指引（试行）》。

现印发给你们，请遵照执行。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司。

实现信息化工作集中管理的保险集团（控股）公司，可以集团（控股）公司为单位对信息化工作统筹规划执行。

第五条中国保监会依法对保险公司信息化工作实施监督管理。

二、组织管理与规划第六条各公司是信息化工作规划、建设、管理和安全的责任主体。

公司法定代表人或主要负责人对此负有最终责任。

第七条各公司应建立信息化工作委员会，明确其工作职责和工作制度。

定期或根据需要召开工作会议，对信息化工作重大事项决策研判，并提交公司最高决策层批准实施。

第八条信息化工作委员会负责人应由公司高级管理人员担任，组成人员应包括信息技术、业务、财务、人事、发展规划和风险控制等部门的负责人。

有条件的公司可聘请外部专家参加。

信息化工作委员会应下设办公室，负责落实和协调信息化工作委员会的具体事宜。

保险公司信息化工作管理制度规定

保险公司信息化工作管理制度规定第一章总则第一条为了规范保险公司的信息化工作，提高工作效率，保障信息安全，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于保险公司的信息化工作，包括但不限于计算机网络，电子数据管理，信息系统，信息安全等方面。

第三条保险公司的信息化工作应当遵循政府相关法规和法律和保险监管部门的规定。

第四条保险公司的信息化工作应当与公司的战略目标相一致，确保信息化工作能够为公司的发展和经营提供支持。

第五条保险公司应当建立完善的信息化工作管理体系，包括领导责任制，项目管理制度，数据管理制度，信息安全管理制度等。

第六条保险公司应当加强对信息技术人员的培训和管理，提高其技术水平和工作能力。

第七条保险公司应当加强对信息技术设备的管理，确保其正常运行和安全使用。

第八条保险公司应当建立相关的信息化风险管理制度，对信息化工作中的风险进行评估和控制。

第二章领导责任制第九条保险公司应当设立信息化工作管理部门，负责对信息化工作的规划、组织和实施进行管理。

第十条保险公司应当明确信息化工作领导责任人，由公司高层领导任命，并明确其职责和权限。

第十一条信息化工作领导责任人应当制定信息化工作的发展战略和目标，并确保其落实到位。

第十二条信息化工作领导责任人应当定期对信息化工作进行评估和监督，并及时进行调整和改进。

第十三条信息化工作领导责任人应当加强对信息化工作的宣传和培训，提高各级人员的信息化意识和技能。

第十四条信息化工作领导责任人应当确保信息化工作的安全和稳定运行，保护公司的信息资产。

第十五条信息化工作领导责任人应当积极参与信息化工作的技术研究和前沿发展，推动公司信息化工作不断创新和提升。

第三章项目管理制度第十六条保险公司的信息化项目应当有明确的规划和程序，其中包括项目立项，项目实施，项目验收等环节。

第十七条保险公司应当制定项目管理规范和流程，明确各个环节的职责和权限，确保项目能够按照计划进行。

第十八条保险公司的信息化项目应当根据公司的发展需求和业务需求来确定，确保项目的合理性和可行性。

中小保险公司信息化发展演进路线图研究

现代经济信息中小保险公司信息化发展演进路线图研究王　璐国元农业保险股份有限公司摘要：中小财产保险公司信息化建设的模仿色彩浓重，信息化建设本身又花费巨大。

本文针对中小保险公司信息化建设中普遍存在共性的问题，结合对案例分析的经验，提出了中小保险公司信息化发展的演进路线图，以帮助这些企业在当前困境中如何平衡压力和找准方向。

关键词：中小保险公司；信息化发展；路线图研究中图分类号：F842.3 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2019)003-0018-02一、何为中小财产保险公司如何定义中小财产保险公司？按保险行业惯例评价一家公司大小主要源于原保费收入和市场份额两个指标。

以2017年财产保险公司数据为例：截止2017年末，财产保险行业共实现原保费收入10334.99亿元。

１．按各家公司原保费收入情况划分：100亿及以上的为超大型财产保险公司，100亿—1000亿元的为大型财产保险公司，50亿—100亿元的为中型财产保险公司，50亿以下的为小型财产保险公司。

按此标准划分：超大型有3家，大型有8家，中型有8家，小型有69家。

２．按各家公司市场份额占比划分：市场份额10%及以上的为超大型财产保险公司，5%—10%为大型财产保险公司，2%—5%的为中型财产保险公司，2%以下的为小型财产保险公司。

按此标准，超大型有3家，大型有1家，中型有4家，小型有80家。

综合以上两个指标，本文定义中小财产保险公司为：保费规模50亿以下且市场份额低于2%的财产保险公司，这些公司占财产保险行业的90%以上。

二、中小财产保险公司信息化发展问题大部分中小财产保险公司成立初衷就是快速打开市场并占据一席之地，根据财产保险公司的特性，一般情况下，三年利润可以打平，五年左右赢利。

因此，公司开业之初，作为监管验收标准之一的信息化建设方面的验收比较重视，也是公司开业前最大的投入之一。

根据保险公司开业验收标准，对机房建设、核心系统建设、灾备建设、网络安全等都进行了明确的规定。

法人银行业金融机构信息科技监管达标路线图(试行)

法人银行业金融机构信息科技监管达标路线图(试行)浙江银监局二〇一〇年十一月目录一、信息科技治理 (1)二、信息科技风险管理 (13)三、信息科技审计 (18)四、系统开发及测试 (24)五、信息科技运行 (29)六、灾难恢复与应急管理 (39)七、外包 (47)八、信息安全 (52)前言伴随着我国银行业的迅猛发展，信息科技已成为商业银行进行业务创新和实现经营战略的重要手段，信息系统的安全性、可靠性和连续性已经直接影响到银行业的安全和金融体系的稳定。

为了统一思想认识，明确目标和监管要求，2010年4月下旬，局领导在浙江银监局辖内法人机构信息科技监管联席会议总结上提出制定我局辖内法人机构监管达标路线图的要求。

监管达标路线图详细指明商业银行达到银监会信息科技风险监管目标和要求需要完成的路径和步骤，是今后一定时期内指导辖内法人银行开展信息科技风险管理工作的标准和行动指南。

监管达标路线图以银监会发布的各项信息科技监管制度和管理办法为基础准绳，以银监会信息科技风险评估体系的控制有效性指标为立足点，为机构建立了明确的标杆和要求，指明了努力的方向，对于提高辖内中小法人银行信息科技风险管理建设的组织性、计划性和有效性将起到重要的作用。

为制定科学合理、可操作性强、符合机构自身发展需求的路线图，路线图的设计由商业银行为主，充分发挥银行的主观能动性，由监管部门把关，保证路线图设计不偏离监管部门的要求，结合商业银行的实际情况，设计一条科学合理的路线图。

路线图的设计思路：路线图分为文字和表格两大部分，文字部分概括性的描述各自领域内满足初级、中级和高级分别需要达到的要求和目标；表格部分以银监会信息科技风险评级指标为基础，分别提出每个指标对应初级、中级、高级的具体要求和结果文档。

路线图的实现不是一朝一夕之功。

辖内每家机构要根据路线图的要求，自评估后明确自身所处的位置，结合自身的实际情况，确定年度的和长期的达标的工作内容，加强监管达标路线图的执行和落实。

保险公司信息化工作管理指引（试行）（保监发〔2009〕133号）

保险公司信息化工作管理指引（试行）（保监发〔2009〕133号）第一篇：保险公司信息化工作管理指引(试行)(保监发〔2009〕133号)中国保险监督管理委员会关于印发《保险公司信息化工作管理指引（试行）》的通知（保监发〔2009〕133号）各保监局，各保险公司、保险资产管理公司：为加强保险公司信息化工作管理，提高保险业信息化工作水平，中国保险监督管理委员会制定了《保险公司信息化工作管理指引（试行）》。

现印发给你们，请遵照执行。

第二条本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司。

实现信息化工作集中管理的保险集团（控股）公司，可以集团（控股）公司为单位对信息化工作统筹规划执行。

第五条中国保监会依法对保险公司信息化工作实施监督管理。

二、组织管理与规划第六条各公司是信息化工作规划、建设、管理和安全的责任主体。

公司法定代表人或主要负责人对此负有最终责任。

第七条各公司应建立信息化工作委员会，明确其工作职责和工作制度。

定期或根据需要召开工作会议，对信息化工作重大事项决策研判，并提交公司最高决策层批准实施。

第八条信息化工作委员会负责人应由公司高级管理人员担任，组成人员应包括信息技术、业务、财务、人事、发展规划和风险控制等部门的负责人。

保险信息化建设情况汇报

保险信息化建设情况汇报近年来，随着信息技术的快速发展，保险行业也在不断加大信息化建设力度，以提升服务质量、降低成本、提高管理效率。

以下是我公司保险信息化建设情况的汇报。

首先，我们公司在信息化建设方面取得了显著成绩。

通过引入先进的信息技术和管理理念，我们成功打造了一套完善的保险信息化系统，实现了保险产品设计、销售、理赔等全流程的信息化管理。

同时，我们还建立了完善的数据中心和信息安全保障体系，确保客户信息的安全和可靠。

其次，我们公司在信息化建设方面持续加大投入。

我们不断加大对信息化建设的投入，不断引进新的技术和理念，不断完善和优化信息化系统。

通过持续的技术创新和系统升级，我们不断提升了系统的稳定性和性能，为客户提供更加便捷、高效的服务。

另外，我们公司在信息化建设方面还取得了一些创新成果。

我们积极探索保险业务与大数据、人工智能等新技术的结合，不断推出创新的保险产品和服务。

同时，我们还加强了与合作伙伴的信息化互联互通，实现了业务流程的协同和共享，为客户提供了更加全面、一体化的服务。

最后，我们公司在信息化建设方面还存在一些问题和挑战。

比如，信息化系统的安全性和稳定性仍然需要进一步加强，信息化人才的培养和引进也面临一定的困难。

我们将进一步加大对信息化建设的投入，加强对信息化人才的培养和引进，不断完善和提升信息化系统的安全性和稳定性。

总的来说，我公司在保险信息化建设方面取得了一定的成绩，但也面临着一些挑战和问题。

我们将继续加大对信息化建设的投入，不断推进信息化系统的升级和优化，努力实现保险业务的数字化、智能化、一体化，为客户提供更加优质、便捷的保险服务。

保险行业客户信息化管理集成化解决方案(ppt 33)

SHANGHAI VCOM COMMUNICATION TECH.CO;LTD
解决之道——集成各种通信手段
千呼万应随定随发
通过“集时通”平台（英文简称： V-COM），将大量保户的相关信息及时、准确、迅速的通过互联网与电信网，用电话智能语音和短信的方式瞬间或定时地通知到每一保户。
邮寄总费用＝274万×1.2元=329万元集时通费用：274万×0.3元=82.2万元
上海集时通网络科技有限公司
SHANGHAI VCOM COMMUNICATION TECH.CO;LTD
我们的优势
千呼万应随定随发

与现行续期业务的通知手段比较

与现行信函通知的效果比较
有
上海集时通网络科技有限公司
SHANGHAI VCOM COMMUNICATION TECH.CO;LTD
我们的优势
千呼万应随定随发

与自建系统的效率比较
以20万客户呼叫为例，每天定时呼叫

星期一到星期五的晚18：30～20：30 星期六、星期日的早 9：00～12：00 星期六、星期日的下午15：00～21：00 设定以上的时间段进行呼叫工作是考虑到保护客户信息隐私和提高呼叫固定线路资源单位效率完成时长完成任务扩容升级电话的准确性的问题。（天）（个/小时）（小时）使用集时通系统可支持号码透传，即可支持在全国范围内呼出号码显示为保自建系统 3条虚拟线难 540 370 185 险公司的客户服务热线955**+0（显示号码为0955**），以保证客户接听 5条虚拟线难 112 率，并可强化统一的公司 955**900 服务品牌。 223 10条虚拟线难 1,800 112 56 集时通 50条中继 270,000 1 1 随时

保险行业移动信息化解决方案(1)

车险通-机动车保险行业移动信息化服务平台
与中国人保的合作
“车险通-机动车保险行业移动信息化平台”是中国移动集团与其合作伙伴根据机动车保险行业需求开发的涵盖承保、理赔全流程的移动信息化解决方案。
其中，手机移动查勘模块已与中国人保“新车险理赔系统”和“杭州流程管控系统” 实现对接，并已于2010年1月在人保深圳和广西分公司正式上线。
（3）用户身份认证：将提供一个专用接入代码（APN），任何用户或设备只有通过此接入代码、且经过贵公司认证后才可访问内部网。
2.极高的传输效率：
直接通过IP实现点到点通信，通信时延极小，整个通讯过程可实时完成。
车险通-机动车保险行业移动信息化服务平台
手机终端数据安全方案
1.多重认证识别：为屏蔽非法使用，设置了对手机SIM卡串码、手机识别码、软件
车险通-机动车保险行业移动信息化服务平台系统对接方法
按照人保股份总公司《“杭州流程管控系统” 手机移动查勘接口规范》，采用WEBSERVICE 接口方式实现手机端与贵公司系统对接。
人保接口服务
用户服务接口查勘流程控制服务接口
任务服务接口查勘服务接口定损服务接口送修服务接口照片服务接口
授权码、登录密码的多重认证。认证系统放置于贵公司内部，有权人员可对手机终端实时监控及管理。
2.保密数据终端不存储：手机终端不存储任何重要数据。每项业务操作均为贵公司服务
器根据请求提供相关数据，展示完成后自动清除。
车险通-机动车保险行业移动信息化服务平台
手机客户端软件
基于全球应用范围最广的Microsoft Windows Mobile操作系统，采用C++嵌入式开发，具有以下技术特点

保险公司信息化工作管理制度规定

保险公司信息化工作管理规定————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：附件：保险公司信息化工作管理规定一、总则第一条[制订目的]为加强保险公司信息化工作管理，促进信息化工作规范化与标准化建设，提高保险业信息化工作水平，根据《中华人民共和国保险法》及国家有关法律法规，制定本规定。

第二条[适用范围]本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司和保险资产管理公司，以下统称保险公司。

第三条[名词解释]本规定所称信息化工作，是指计算机、通信、网络等现代信息技术在保险公司业务处理、经营管理等方面的应用，包括相应的信息化组织架构建立、制度建设，以及基础环境建设等工作。

第四条[基本要求]各公司应把信息化工作纳入公司全面发展框架进行统筹考虑，建立有效的信息化治理机制，明确信息化工作决策权归属，实现信息资源的合理利用，确保信息化工作与业务发展目标一致；加强信息系统风险管理，确保信息系统安全、稳定运行。

实现信息化工作集中管理的保险集团（控股）公司，可以集团（控股）公司为单位对信息化工作统筹规划执行。

第五条[监督管理]中国保监会依法对保险公司信息化管理工作实施监督管理。

二、组织管理与规划第六条[责任主体]各公司是信息化工作规划、建设、管理和安全的责任主体。

公司法定代表人或主要负责人对此负有最终责任。

第七条[决策机构]各公司应建立信息化工作委员会，明确其工作职责和工作制度。

定期或根据需要召开工作会议，对信息化工作重大事项决策研判，并提交公司最高决策层批准实施。

第八条[决策机构组成]信息化工作委员会负责人应由公司级高级管理人员担任，组成人员应包括信息技术、业务、财务、人事、发展规划和风险控制等部门的负责人。

有条件的公司可聘请外部专家参加。

信息化工作委员会应下设办公室，负责落实和协调信息化工作委员会的具体事宜。

办公室原则上应设置在信息技术部门。