保险行业信息化建设(PPT39页).pptx
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信息化建设培训ppt
系统规划
制定规划方案
根据需求分析结果，制定信息化 建设的总体规划，包括技术架构 、系统功能、数据标准等。
制定实施计划
根据规划方案，制定具体的实施 计划，包括时间安排、资源投入 、人员分工等。
方案设计
设计系统功能
根据系统规划，设计各模块的具体功能，包括业务流程、数据流程、界面设计 等。
制定技术方案
保障数据安全和可用性。
用户权限管理
控制不同用户对系统的访问权限。
数据中心建设
数据中心选址
选择地理位置安全、基础设施完 善的数据中心。
数据中心架构
设计高可用、高扩展的数据中心 架构。
数据备份与恢复
制定完善的数据备份和恢复策略 。
信息化人才培化培训计划。
培训内容
网络安全的新挑战
网络安全挑战
随着信息化建设的不断推进，网 络安全问题也日益突出，包括网 络攻击、数据泄露等。
网络安全应对措施
为了应对网络安全挑战，需要采 取一系列措施，包括加强网络安 全防护、提高网络安全意识等。
网络安全发展趋势
随着技术的不断进步和应用场景 的不断拓展，网络安全问题将更 加复杂和严峻，需要不断加强网 络安全防护和应对措施。
根据企业实际情况，选择合适的技术路线和解决方案，包括软硬件配置、网络 架构等。
建设实施
系统开发与集成
按照设计方案，进行系统的开发、集成和测试，确保系统功 能和性能符合要求。
数据迁移与整理
对企业现有数据进行迁移和整理，确保数据的准确性和完整 性。
运行维护
系统上线与部署
完成系统的部署和上线工作，确保系统稳定运行。
信息化建设培训
汇报人：可编辑 2023-12-23
《保险行业信息化建设》教案
《保险行业信息化建设》教案课程名称：保险行业信息化建设课程学时：2学时适用对象：保险学、金融学等相关专业的本科生或研究生课程目标：通过本课程学习，学生将了解保险行业信息化建设的重要性、目标与现状，并掌握一些相关的基础知识和技能。
教学内容：第一部分：保险行业信息化建设概述（0.5学时）1.保险行业信息化建设的定义与目标；2.保险行业信息化建设的重要性；3.保险行业信息化建设的现状与发展趋势。
第二部分：保险行业基础知识（0.5学时）1.保险行业的发展历程；2.保险产品与保险业务；3.保险公司的组织结构与职能。
第三部分：保险行业的信息化应用（0.5学时）1.保险行业信息化应用的基本要素；2.保险行业的信息系统与技术；3.保险行业的数据分析与风险管理。
第四部分：保险行业信息化建设的案例分析与实践（0.5学时）1.国内外保险行业信息化建设案例的分析；2.保险行业信息化建设的实践与挑战。
教学方法：1.理论讲解：通过教师的讲解和示范，系统地介绍保险行业信息化建设的相关概念、目标和现状，引导学生建立正确的理论框架。
2.案例分析：通过实际案例的分析与讨论，帮助学生理解保险行业信息化建设的实际应用和挑战。
3.小组讨论：组织学生进行小组讨论，探讨保险行业信息化建设的问题和解决方案，激发学生的思考和创新能力。
教学评估：1.课堂表现：根据学生在课堂上的参与度、提问与回答的质量、小组讨论的贡献等方面进行评估。
2.作业评估：布置相关的作业，包括阅读和分析相关文献、撰写课程论文等，对学生的学习和研究能力进行评估。
3.考试评估：通过闭卷考试的方式考查学生对于课程内容的掌握情况。
教学参考书目：1.张拓.保险信息化[M].中国水利水电出版社,2024.2.陈衡,卢海龙.保险经营信息化[M].清华大学出版社,2024.3.李精燕,张凌虹.保险信息化与风险管理[M].清华大学出版社,2024.。
2024保险公司课件ppt完整版
积极拓展人际关系和网络资源，与同行建立良好的合作关系，共同 推动行业发展。
关注行业动态和市场变化
时刻关注行业动态和市场变化，及时调整自己的发展策略和方向， 保持竞争优势。
THANKS
感谢观看
户忠诚度和市场竞争力。
02
保险产品与服务创新
传统保险产品介绍及特点
01
02
03
04
寿险产品
提供身故保障，长期稳健的储 蓄与投资方式
健康险产品
医疗费用报销、重疾保障等， 应对健康风险
财险产品
财产损失保障，包括车险、家 财险等
传统保险产品特点
标准化、保费规模较大、市场 认知度高
创新型保险产品案例分析
互联网广告投放
在搜索引擎、社交媒体、视频平台等投放精准广 告，吸引潜在客户关注。
搜索引擎优化（SEO）
通过关键词优化、网站内容更新等方式，提高保 险公司在搜索引擎中的排名，增加品牌曝光度。
大数据分析与精准营销
运用大数据技术，分析客户行为、需求及偏好， 实现精准营销和个性化推荐。
线下营销渠道整合与拓展
风险评估方法及应对措施
风险评估方法
包括定性和定量评估，通过历史数据、情景分析等手段识别、计量风险。
应对措施
建立风险管理制度和流程，明确风险管理职责和权限；制定风险应对策略，包 括风险规避、降低、转移和承受；加强风险监测和报告，及时发现和应对风险 事件。
合规经营原则和政策法规解读
合规经营原则
遵守国家法律法规和监管要求，坚持诚实守信、勤勉尽责，维护市场秩序和公平 竞争。
探讨未来保险产品创新的方向和趋势，为学员提供创新思路和灵感 。
应对行业挑战的策略建议
针对保险行业未来可能面临的挑战，提出应对策略和建议，帮助学 员做好应对准备。
关注行业动态和市场变化
时刻关注行业动态和市场变化，及时调整自己的发展策略和方向， 保持竞争优势。
THANKS
感谢观看
户忠诚度和市场竞争力。
02
保险产品与服务创新
传统保险产品介绍及特点
01
02
03
04
寿险产品
提供身故保障，长期稳健的储 蓄与投资方式
健康险产品
医疗费用报销、重疾保障等， 应对健康风险
财险产品
财产损失保障，包括车险、家 财险等
传统保险产品特点
标准化、保费规模较大、市场 认知度高
创新型保险产品案例分析
互联网广告投放
在搜索引擎、社交媒体、视频平台等投放精准广 告，吸引潜在客户关注。
搜索引擎优化（SEO）
通过关键词优化、网站内容更新等方式，提高保 险公司在搜索引擎中的排名，增加品牌曝光度。
大数据分析与精准营销
运用大数据技术，分析客户行为、需求及偏好， 实现精准营销和个性化推荐。
线下营销渠道整合与拓展
风险评估方法及应对措施
风险评估方法
包括定性和定量评估，通过历史数据、情景分析等手段识别、计量风险。
应对措施
建立风险管理制度和流程，明确风险管理职责和权限；制定风险应对策略，包 括风险规避、降低、转移和承受；加强风险监测和报告，及时发现和应对风险 事件。
合规经营原则和政策法规解读
合规经营原则
遵守国家法律法规和监管要求，坚持诚实守信、勤勉尽责，维护市场秩序和公平 竞争。
探讨未来保险产品创新的方向和趋势，为学员提供创新思路和灵感 。
应对行业挑战的策略建议
针对保险行业未来可能面临的挑战，提出应对策略和建议，帮助学 员做好应对准备。
2024保险公司课件ppt课件完整版
根据公司的规模和业务需 求，选择合适的组织架构 类型，如直线制、职能制、 事业部制等。
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
职能部门设置
设立相应的职能部门，如 市场部、销售部、运营部、 财务部等，明确各部门的 职责和权限。
层级管理
建立清晰的层级管理体系， 确保各级管理人员能够履 行职责，实现公司的战略 目标。
人力资源管理策略
人才招聘与选拔
促销策略
根据目标市场需求和公司定位，设计 符合市场需求的产品，包括产品特点、 定价、销售渠道等。
客户关系建立与维护
客户关系建立
客户信息管理
通过优质的服务、专业的咨 询等手段，与客户建立良好 的关系，提高客户满意度。
01
02
建立完善的客户信息管理系 统，对客户信息进行分类、 整理和分析，为营销策略制 定和客户关系维护提供支持。
随着国民经济和居民收入的增长，保险行业规模不断扩大，保 费收入逐年攀升。
市场竞争日益激烈
保险公司数量不断增加，市场竞争日益激烈，产品创新和服务 质量成为竞争焦点。
监管政策不断完善
保险监管政策不断完善，推动行业向规范化、专业化方向发展。
国内外保险市场对比分析
保险深度与密度
国内保险市场深度和密度相对较低，与发达国家相比存在差距，但近年来呈现快速增长趋势。
人工智能、大数据、区块链等科技手段将进 一步赋能保险行业，提高风险识别、定价和 理赔等方面的效率和准确性。
保险与其他行业融合发展
绿色保险助力可持续发展
保险行业将与医疗、养老、教育等行业融合 发展，提供更加全面的保障服务。
随着社会对可持续发展的重视，绿色保险将 成为未来发展的重要方向。
02
保险公司经营策略与管理模 式
04
营销策略与客户关系管理
信息化建设PPT模板
数据库系统
根据需求选择适合的数据库系统，如Oracle 、MySQL等。
中间件
选用适合的中间件，如Tomcat、WebLogic 等，提高系统性能和稳定性。
部署方式
采用自动化部署工具，如Ansible、Docker 等，提高部署效率和质量。
05 数据安全保障措 施完善
数据安全风险评估
识别潜在威胁
实施风险评估及应对措施
技术风险
评估新技术引入的风险，采取逐步推进、试 点先行等策略降低风险。
实施风险
制定详细的实施计划和风险管理方案，确保 项目按计划推进并达到预期效果。
数据风险
建立完善的数据安全管理制度和技术防护措 施，确保数据安全和隐私保护。
运维风险
建立完善的运维体系和故障应急处理机制， 确保系统稳定运行和业务连续性。
04 系统架构规划与 部署实施
整体系统架构设计思路
分层设计
模块化开发
将系统划分为数据层、应用层、展示层等 ，实现高内聚、低耦合。
将功能拆分为独立模块，便于团队协作和 代码复用。
前后端分离
安全性考虑
采用前后端分离技术，提高系统性能和用 户体验。
加强系统安全防护，如数据加密、权限控制 等。
硬件设备选型及配置方案
传统业务模式转型
面对市场竞争和业务需求 的变化，传统业务模式需 要向数字化、智能化转型 。
提升竞争力
通过信息化建设，提高企 业和组织的运营效率、降 低成本、增强市场竞争力 。
建设目标
实现数字化管理
通过信息化手段，实现企 业内部管理的数字化、标 准化和自动化。
促进业务创新
利用信息技术，推动企业 业务模式的创新和发展。
提升客户满意度
保险业管理信息化
系统整合阶段 系统建设阶段 基础应用阶段
• • • • 信息化初级阶段 从单机到局域网 局部的信息交流 和共享 基本的管理信息 系统应用（OA、 财务管理等） 互联网接入和 WEB网站 支持服务占据IT 服务需求主流 • 管理驱动阶段 • “急需先行”原 则，开发建设 适应生产、管 理需要的应用 系统，首先解 决生产管理中 的瓶颈问题 • 尚无信息化总 体规划,应用系 统仍以“部门 级”为主 • 开始建设广域 网 • • • 信息化总体规划 阶段 总体规划、分步 实施、重点突破 伴随企业流程重 组，全面整合已 有的孤立的应用 系统、数据库 开始建设 ERP/SCM /CRM等 “企业级”应用系 统 完善基础网络， 集成服务需求增 强 •
100Mb/s-1Gb/s PON
便携站小型化
保险信息化应用创新点
1
业务处理流程的模式创新
客户服务关怀的理念创新
2
创新思路
4
企业高效协作的途径创新
客户营销手段的方式创新
3
业务处理流程的模式创新－投保
投保模式创新——借助3G技术实现投保处理流程的真正电子化
在线(视频)支持
+
投保疑难点 专家远程支持 客户网上 自助投保 桌面程序共享 投保成功 及后续服务
桌面电脑
笔记本电脑
固定电话
互联网手机
视频会 议终端
各种应用系统
协同通信，实现基于通信录的高效协同
• 基于通信录的高效协同
– 快速查找各种通信方式 （手机、固话、IM、邮 箱等），无需印制通讯 录，自动更新、自动下 载； – 在PC上点击拨号，提高 效率； – 点击发起多方电话会议 和视频会议； – 在PC上点击发起数据会 议，进行文件共享和讨 论； – 点击通信录，在PC上收 发短信和传真。
• • • • 信息化初级阶段 从单机到局域网 局部的信息交流 和共享 基本的管理信息 系统应用（OA、 财务管理等） 互联网接入和 WEB网站 支持服务占据IT 服务需求主流 • 管理驱动阶段 • “急需先行”原 则，开发建设 适应生产、管 理需要的应用 系统，首先解 决生产管理中 的瓶颈问题 • 尚无信息化总 体规划,应用系 统仍以“部门 级”为主 • 开始建设广域 网 • • • 信息化总体规划 阶段 总体规划、分步 实施、重点突破 伴随企业流程重 组，全面整合已 有的孤立的应用 系统、数据库 开始建设 ERP/SCM /CRM等 “企业级”应用系 统 完善基础网络， 集成服务需求增 强 •
100Mb/s-1Gb/s PON
便携站小型化
保险信息化应用创新点
1
业务处理流程的模式创新
客户服务关怀的理念创新
2
创新思路
4
企业高效协作的途径创新
客户营销手段的方式创新
3
业务处理流程的模式创新－投保
投保模式创新——借助3G技术实现投保处理流程的真正电子化
在线(视频)支持
+
投保疑难点 专家远程支持 客户网上 自助投保 桌面程序共享 投保成功 及后续服务
桌面电脑
笔记本电脑
固定电话
互联网手机
视频会 议终端
各种应用系统
协同通信，实现基于通信录的高效协同
• 基于通信录的高效协同
– 快速查找各种通信方式 （手机、固话、IM、邮 箱等），无需印制通讯 录，自动更新、自动下 载； – 在PC上点击拨号，提高 效率； – 点击发起多方电话会议 和视频会议； – 在PC上点击发起数据会 议，进行文件共享和讨 论； – 点击通信录，在PC上收 发短信和传真。
信息化建设培训ppt课件
数据存储
集中管理企业数据，确保数据安 全与可用性。
数据备份
定期对数据进行备份，防止数据 丢失。
数据容灾
建立数据容灾中心，应对突发事 件。
信息安全建设
防火墙与入侵检测
01
防止外部攻击与非法入侵。
数据加密
02
保护敏感数据不被窃取或篡改。
身份认证
03
确保只有授权人员能够访问相关数据和系统。
03
CHAPTER
和计算服务。
大数据技术的应用与挑战
大数据技术是指从海量数据中提 取有价值信息的处理和分析技术
。
大数据技术的应用将为企业提供 更精准的市场预测、客户画像和 营销策略，提高决策效率和经营
效益。
大数据技术面临的挑战包括数据 安全、隐私保护、数据质量和处 理效率等方面，需要加强技术研
发和标准制定。
人工智能的发展与应用
物联网技术的应用范围广泛，包括智 能家居、智能交通、智能制造等领域 ，将为人们的生活和工作带来更多便 利和效率。
物联网技术的发展将为企业提供更智 能化的生产和管理方式，实现设备的 远程监控和维护，提高生产效率和降 低成本。
THANKS
谢谢
人工智能是指让计算机模拟人类 的感知、思考、学习和行动等方
面的能力。
人工智能的发展将为企业提供更 智能化的决策支持、自动化生产 和服务，提高生产效率和服务质
量。
人工智能的应用范围广泛，包括 机器学习、自然语言处理、计算 机视觉等领域，具有巨大的市场
潜力和商业价值。
物联网技术的发展与应用
物联网是指通过互联网实现物品的智 能化识别和管理。
信息化建设培训
汇报人：可编辑
2023-12-27Βιβλιοθήκη 目录CONTENTS
信息化建设培训ppt课件精品模板分享(带动画)
信息化建设方案的实施步骤
确定实施计划： 制定详细的实 施计划，包括 时间表、人员、
预算等。
建立团队：组 建一个具有实 施能力的团队， 包括技术、管 理、市场等各
方面人才。
采购设备：根 据方案要求， 采购必要的硬 件和软件设备， 并进行安装和
调试。
开发和测试： 根据方案要求， 进行应用软件 开发和测试， 确保系统的稳 定性和可靠性。
信息化人才培训内容：高校和企业应该根据市场需求和行业特点，制定 出符合实际需求的信息化人才培训内容。
信息化人才培养的课程体系设计
确定培养目标：根据企业需求确定信息化人才的培养目标，明确培养方向和重点。
制定培养计划：根据培养目标和人才需求，制定详细的信息化人才培养计划，包括课程设置、 培训内容、培训方式等。
信息化的重要性
提高企业竞争力 优化企业流程 降低运营成本 提高工作效率
信息化的应用领域
工业领域：提高生产效率，降低成本 服务业：提升服务质量，优化管理 金融业：加快交易速度，保障信息安全 教育领域：实现远程教育，提高教育质量
信息化的未来趋势
云计算、大数据、人工智能等技术的融合 数字化转型成为企业发展的必经之路 信息化将无处不在，渗透到各个领域 信息安全和隐私保护成为重要议题
案例分析与应用实 践
案例一：某企业信息化建设成功案例分享
公司背景：该企 业是一家大型制 造企业
信息化建设目标： 提高生产效率、 降低成本、提高 市场竞争力
实施过程：选择合 适的信息化软件、 进行业务流程优化、 实施信息化管理
成功关键因素：领 导层支持、团队协 作、合理规划、选 择合适的合作伙伴
案例二：某政府部门信息安全保障体系建设实践案例分 享
保险IT数字化转型培训课件(ppt 36张)
随着“互联网+”向着“移动化、专业化、社交化、场景化”深入发展，服务与体验将 成为市场竞争的关键。通过“服务”而不是“销售”，保险才能深入到更多用户（先用 户再客户）的生活，才能真正“连接一切”。
从传统的保险公司发展历程看，现在遇到最大的问题不是技术，最大的问题其实是它的客户 群发生了改变。客户的期望也正在发生根本性的变化：简单、便捷、透明、个性化以及社交 化。
• 洞察客户需求、满足客户期望，与 客户建立长期关系 • 实现创新的营销、无缝多渠道的销 售、实时精准的风险控制、灵活高 效的运营模式 • 优化企业价值链，促进资源跨界整 合，共建开放、共赢的产业生态系 统 • 让业务模式与产品具备高度的可配 置性与可扩展性, 快速捕捉市场机 遇
未来的业务模式不再是面向产品或者面向保单的，而应该是面向客户的，所以需要 IT平台可以提供跨企业各个系统的客户统一视图。
迭代复审会议 Sprint Review
一般4个小时，由团队成员 向产品负责人额其他利益 相关人展示Sprint周期内的 产品开发情况
迭代回顾会议 Sprint Retrospective
一般3个小时， ScrumMaster将鼓 励团队在SCRUM过程框架和实践 范围内，对开发过程做出修改，使 它在下一个Sprint周期中更加有效 和令人愉快
不断变化的市场环境需要IT平台可以针对产品、业务的迅速变化提供即时的支持， 例如产品规则的变化、新的业务流程的应用等。在开展新地区、新渠道或者新形态 的业务时，需要IT平台提供更加完整、丰富的数据支持。
随着保险产业网络的不断成熟，将出现大量在价值链的某些环节提供专业化服务的专家型企业 ，保险价值链充分分离成大量由相应专业企业运作的业务功能，需要IT平台可以灵活、自由地 和很多外部伙伴的业务系统建立集成、合作关系。如何突破业务系统的制约，使企业在整个价 值链上进行优化，将成为企业降低运营成本、为客户提供更高效的服务，从而增强企业整体竞 争力的关键。
相关主题
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7.59% 7.87% 9.01% 13.79%
40.28%
中国寿险保费市场份额变化
外资寿险公司 本土其他寿险公司 新华 泰康 太保寿 平安寿 国寿股份
2008
保险行业发展趋势
发展趋势
消
消费需求快速增长，
费
结构多元化
竞
竞争向规模化和差
争
异化两个方向发展
监
监管逐步放松，并向
管
综合金融监管过渡
技
技术驱动产品、服
CIO CFO
COO CxO
营销系列
运营系列
车险部
客服中心
意健险
电话中心
农险部 责任险 家财险 船舶货运
培训中心 电子商务
中心 IT
出口信用
基础支持系列 办公室
战略规划 人力资源
财务 投资 风险管理 法律合规 审计稽核
数据中心
信息中心 信息技术部
规划处
网络处
硬件处
运维处
信息技术部架构一
研发中心 开发处
国内保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
全球50家最大的保险企业高级管理层的调查显示,多家保险企业正在考虑 或者已经着手在核心业务系统的多个领域开始进行转型或者提升
保单管理（寿险/年金）
61
39
产品管理
78
22
理赔 客户信息集中 客户/代理人自助服务 客户体验
保险中介
• 未来将会产生数量庞大的保险
介于经营机构和投保人之间，提供销售、 专业化公司
咨询等中介服务，举例：
• 保险中介机构将逐渐演变为两
• 大型中介机构：泛华 • 专业保险代理：同安、嘉信 • 保险经纪：长城、长安 • 保险公估：东方、民太
种类型专业化的公司： • 行业价值链专家 • 专业化的中介服务
国内保险市场主体
国内保险市场现状
2004
100% 90%
2.64% 2.80% 5.87%
5.54%
80% 10.80%
70% 60%
17.18%
50%
40% 30% 55.17%
20%
10%
0% 2004
2005
8.90% 3.42% 5.78% 4.88% 9.93% 16.14%
50.96%
5-10年后的中国保险市场格局划分
大型金融（控股）集团
提供全线金融服务的大型机构，综合保险企业 举例：银行和保险公司的合并
专业保险公司
专业化的细分市场保险经营机构： 举例：农业保险，特殊团体（疾病等）保险
自保公司（Captive）*
大型企业为进行自保安排而成立的保险公司
专业化的行业服务提供商
针对行业价值链的某环节提供专业化服务 举例：产品设计、金融顾问服务、资产管理 利用在某些方面有资源和能力优势同保险企业 进行合作的非保险企业 举例：邮局保险代销、业务流程外包公司、 HR外包管理
合作伙伴
非保险行业竞争者，通过合作方式进行 保险代销等服务，举例： • 银行：工商银行、交通银行 • 机场/航空公司：首都机场、国航 • 旅行社/旅游服务公司：携程、春秋
• 越来越多的外部专家利用专业 化优势或资源优势参与保险行 业的分工
• 未来的的两种合作关系： • 业务外包 • 战略合作
注释：混业经营和自保公司取决于国家监管政策的改变 资料来源：中国保险年鉴2005；
术
务和业务模式创新
国内保险市场发展趋势
产品和服务
企业会以灵活可配置的方式，提供包含创新 金融风险管理产品和服务的全面风险管理解 决方案，满足客户的多样化需求
渠道
随着电子渠道和风险、理财顾问模式兴起， 新的渠道合作方式的出现，渠道组成将发生 变化，企业将制定、实施整体的渠道组合策 略
运营模式
保险企业将沿着内部专业化和外部专业化的 路径，改进运营模，依靠内部优势和外部合 作伙伴实现最佳业绩表现
国内保险行业发展趋势
今天的中国保险市场格局划分 （主要竞争者）
保险企业
国家授权的保险经营机构，举例： • 国有大型保险公司：人保、人寿 • 中小型保险公司：华安、太平 • 外资保险公司：友邦、中英
市场格局的演变
• 现有保险企业或通过快速成长 和兼并收购获得规模优势，或 通过聚焦细分市场成为专业化 保险公司
模和渠道有限将影响投资收益
监管：投资行为严格限制
保险行业价值链
保险业 价值链
市场推广 产品/计划
展业
新契约 保全/客服 渠道管理 客户关系管理 企业资源管理
理赔投资产品与服务客户管理行业瓶颈：没有客户统 一视图，不了解客户在 企业的潜在价值，没有 对客户进行个性化的、 全方位的管理。
产品管理
行业瓶颈：新产品开发 和推出周期长，新产品 设计缺乏有效的数据支 持。缺乏有效的产品生 命周期管理方法和流程
2005
2006
5.91% 10.83%
6.56% 5.12% 9.32% 16.99%
45.27%
2006
2007
8.00% 12.53%
6.59% 6.92% 10.24% 16.00%
39.73%
2007
中国寿险保费收入情况表
2008
全国寿险保费收入总额 （单位:亿元）
4.92% 16.54%
保险行业信息化建设
1 保险行业现状及发展趋势 2 保险行业信息化现状和架构 3 Q&A
保险行业现状
保险行业本质
市场：保险经纪和中介的逐步强大、竞争主体增加 监管：专业化分工、产销分离
销售 公司
公司 品牌
服务 公司
行业：虚拟商品、以金融服务为核心 核心竞争力：差异化服务提高业务质量
投资 公司
市场：直接投资有限、规
需求分析处 质量管理处
数据中心
信息中心 信息技术部
规划处
网络处
硬件处
运维处
信息技术部架构二
研发中心 个险处 团险处
渠道业务处 统计分析处 质量管理处
国内保险市场组成
保险产业链
中介
寿险
财险
再保险 企业年金 资产管理 投资控股
经纪
人身险 责任险
保险系
公估
健康险 出口信用
银行系
专业代理
车险
信托系
兼业代理
渠道
渠道管理
行业瓶颈：日益增加的 保险需求和新兴的销售 渠道，要求保险公司要 提升渠道的销售能力和 协调性。
运营模式
业务运营
行业瓶颈：流程同质性 较强，无法通过运营流 程产生核心竞争力
企业数据 行业瓶颈：企业数据得到初步积累，但是数据利用很少
价值链效率，合作伙伴 行业瓶颈：企业价值链效率较低，相对不灵活，缺乏价值链之间的合作
分公司
支公司
营销服务 部
寿险公司组织架构
总经理CEO
CIO CFO
COO CxO
营销系列
运营系列
基础支持系列
个人渠道
契约核保
办公室
团体渠道
客服保全
战略规划
银行渠道
理赔
人力资源
中介渠道
电话中心
财务
电销渠道
精算部
投资
电子商务
IT
风险管理
保险学院
法律合规
培训部
审计稽核
分公司…
财险公司组织架构
总经理CEO
40.28%
中国寿险保费市场份额变化
外资寿险公司 本土其他寿险公司 新华 泰康 太保寿 平安寿 国寿股份
2008
保险行业发展趋势
发展趋势
消
消费需求快速增长，
费
结构多元化
竞
竞争向规模化和差
争
异化两个方向发展
监
监管逐步放松，并向
管
综合金融监管过渡
技
技术驱动产品、服
CIO CFO
COO CxO
营销系列
运营系列
车险部
客服中心
意健险
电话中心
农险部 责任险 家财险 船舶货运
培训中心 电子商务
中心 IT
出口信用
基础支持系列 办公室
战略规划 人力资源
财务 投资 风险管理 法律合规 审计稽核
数据中心
信息中心 信息技术部
规划处
网络处
硬件处
运维处
信息技术部架构一
研发中心 开发处
国内保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
国内外保险市场发展趋势
全球50家最大的保险企业高级管理层的调查显示,多家保险企业正在考虑 或者已经着手在核心业务系统的多个领域开始进行转型或者提升
保单管理（寿险/年金）
61
39
产品管理
78
22
理赔 客户信息集中 客户/代理人自助服务 客户体验
保险中介
• 未来将会产生数量庞大的保险
介于经营机构和投保人之间，提供销售、 专业化公司
咨询等中介服务，举例：
• 保险中介机构将逐渐演变为两
• 大型中介机构：泛华 • 专业保险代理：同安、嘉信 • 保险经纪：长城、长安 • 保险公估：东方、民太
种类型专业化的公司： • 行业价值链专家 • 专业化的中介服务
国内保险市场主体
国内保险市场现状
2004
100% 90%
2.64% 2.80% 5.87%
5.54%
80% 10.80%
70% 60%
17.18%
50%
40% 30% 55.17%
20%
10%
0% 2004
2005
8.90% 3.42% 5.78% 4.88% 9.93% 16.14%
50.96%
5-10年后的中国保险市场格局划分
大型金融（控股）集团
提供全线金融服务的大型机构，综合保险企业 举例：银行和保险公司的合并
专业保险公司
专业化的细分市场保险经营机构： 举例：农业保险，特殊团体（疾病等）保险
自保公司（Captive）*
大型企业为进行自保安排而成立的保险公司
专业化的行业服务提供商
针对行业价值链的某环节提供专业化服务 举例：产品设计、金融顾问服务、资产管理 利用在某些方面有资源和能力优势同保险企业 进行合作的非保险企业 举例：邮局保险代销、业务流程外包公司、 HR外包管理
合作伙伴
非保险行业竞争者，通过合作方式进行 保险代销等服务，举例： • 银行：工商银行、交通银行 • 机场/航空公司：首都机场、国航 • 旅行社/旅游服务公司：携程、春秋
• 越来越多的外部专家利用专业 化优势或资源优势参与保险行 业的分工
• 未来的的两种合作关系： • 业务外包 • 战略合作
注释：混业经营和自保公司取决于国家监管政策的改变 资料来源：中国保险年鉴2005；
术
务和业务模式创新
国内保险市场发展趋势
产品和服务
企业会以灵活可配置的方式，提供包含创新 金融风险管理产品和服务的全面风险管理解 决方案，满足客户的多样化需求
渠道
随着电子渠道和风险、理财顾问模式兴起， 新的渠道合作方式的出现，渠道组成将发生 变化，企业将制定、实施整体的渠道组合策 略
运营模式
保险企业将沿着内部专业化和外部专业化的 路径，改进运营模，依靠内部优势和外部合 作伙伴实现最佳业绩表现
国内保险行业发展趋势
今天的中国保险市场格局划分 （主要竞争者）
保险企业
国家授权的保险经营机构，举例： • 国有大型保险公司：人保、人寿 • 中小型保险公司：华安、太平 • 外资保险公司：友邦、中英
市场格局的演变
• 现有保险企业或通过快速成长 和兼并收购获得规模优势，或 通过聚焦细分市场成为专业化 保险公司
模和渠道有限将影响投资收益
监管：投资行为严格限制
保险行业价值链
保险业 价值链
市场推广 产品/计划
展业
新契约 保全/客服 渠道管理 客户关系管理 企业资源管理
理赔投资产品与服务客户管理行业瓶颈：没有客户统 一视图，不了解客户在 企业的潜在价值，没有 对客户进行个性化的、 全方位的管理。
产品管理
行业瓶颈：新产品开发 和推出周期长，新产品 设计缺乏有效的数据支 持。缺乏有效的产品生 命周期管理方法和流程
2005
2006
5.91% 10.83%
6.56% 5.12% 9.32% 16.99%
45.27%
2006
2007
8.00% 12.53%
6.59% 6.92% 10.24% 16.00%
39.73%
2007
中国寿险保费收入情况表
2008
全国寿险保费收入总额 （单位:亿元）
4.92% 16.54%
保险行业信息化建设
1 保险行业现状及发展趋势 2 保险行业信息化现状和架构 3 Q&A
保险行业现状
保险行业本质
市场：保险经纪和中介的逐步强大、竞争主体增加 监管：专业化分工、产销分离
销售 公司
公司 品牌
服务 公司
行业：虚拟商品、以金融服务为核心 核心竞争力：差异化服务提高业务质量
投资 公司
市场：直接投资有限、规
需求分析处 质量管理处
数据中心
信息中心 信息技术部
规划处
网络处
硬件处
运维处
信息技术部架构二
研发中心 个险处 团险处
渠道业务处 统计分析处 质量管理处
国内保险市场组成
保险产业链
中介
寿险
财险
再保险 企业年金 资产管理 投资控股
经纪
人身险 责任险
保险系
公估
健康险 出口信用
银行系
专业代理
车险
信托系
兼业代理
渠道
渠道管理
行业瓶颈：日益增加的 保险需求和新兴的销售 渠道，要求保险公司要 提升渠道的销售能力和 协调性。
运营模式
业务运营
行业瓶颈：流程同质性 较强，无法通过运营流 程产生核心竞争力
企业数据 行业瓶颈：企业数据得到初步积累，但是数据利用很少
价值链效率，合作伙伴 行业瓶颈：企业价值链效率较低，相对不灵活，缺乏价值链之间的合作
分公司
支公司
营销服务 部
寿险公司组织架构
总经理CEO
CIO CFO
COO CxO
营销系列
运营系列
基础支持系列
个人渠道
契约核保
办公室
团体渠道
客服保全
战略规划
银行渠道
理赔
人力资源
中介渠道
电话中心
财务
电销渠道
精算部
投资
电子商务
IT
风险管理
保险学院
法律合规
培训部
审计稽核
分公司…
财险公司组织架构
总经理CEO