某某银行股份有限公司资金营运中心案件防控工作方案

合集下载

银行案防工作总结及计划(共5篇)

银行案防工作总结及计划（共5篇）第1篇：银行案防工作方案银行案防工作方案（2篇）银行案防工作方案（2篇）一为深入到到贯彻落实xx大xxx会和中纪委会议精神，本着标本兼治、综合治理、惩防并举、留意预防的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作方案。

一、总体工作目标一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、平安保卫等制度为一体的案件防控长效机制；三是订正行业不正之风，着力提攀高效、清正廉洁的行业形象；四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患毁灭于萌芽状态；五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化（一）各单位、职能部门月度工作方案。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的飞行检查和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的全部员工进行九种人排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、平安保卫部门每月组织实施不低于一次的平安保卫检查和防突发大事预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作方案。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及平安保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、平安员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次员工日常行为排查和员工账户排查活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

银行业案件风险防控应急预案范文

一、总则1. 编制目的为加强银行业案件风险防控，提高应对突发事件的能力，保障银行业金融机构的稳健运行，根据《银行业金融机构案件风险防控条例》及相关法律法规，制定本预案。

2. 适用范围本预案适用于银行业金融机构在经营过程中，因内部管理、外部环境等因素引发的各类案件风险事件。

3. 工作原则（1）预防为主、综合治理。

加强案件风险防控，建立健全案件风险防控体系，从源头上预防和减少案件风险。

（2）统一领导、分级负责。

各级银行业金融机构要成立案件风险防控领导小组，明确责任分工，确保案件风险防控工作有序开展。

（3）快速反应、协同配合。

建立健全应急响应机制，确保案件风险事件得到及时有效处置。

（4）依法依规、科学合理。

按照法律法规和行业规范，科学制定案件风险防控措施，确保案件风险防控工作合法、合规。

二、组织机构及职责1. 领导小组成立银行业金融机构案件风险防控领导小组，负责组织、协调、指导全行案件风险防控工作。

组长：行长副组长：分管副行长成员：各部门负责人、风险管理部门、合规管理部门等。

2. 部门职责（1）风险管理部门：负责全行案件风险防控工作的统筹规划、组织实施、监督检查。

（2）合规管理部门：负责合规风险防控，对违规行为进行调查处理。

（3）其他部门：根据职责分工，配合案件风险防控领导小组开展相关工作。

三、案件风险防控措施1. 建立健全案件风险防控体系（1）完善内部控制制度，明确岗位职责，强化内部审计。

（2）加强员工培训，提高员工风险意识和合规意识。

（3）加强信息系统建设，提高信息安全管理水平。

2. 加强案件风险识别与评估（1）定期开展风险排查，及时发现案件风险隐患。

（2）对案件风险进行分类分级，制定相应的防控措施。

（3）对重点领域和关键环节进行风险评估，确保防控措施落实到位。

3. 强化案件风险防控责任落实（1）明确各级负责人案件风险防控责任，落实问责制度。

（2）加强对各部门案件风险防控工作的监督检查，确保责任落实到位。

银行案件防控治理工作计划

银行案件防控治理工作计划一、总体目标本计划的总体目标是加强银行案件防控治理工作，规范银行业内各项业务流程，提高风险防控能力，确保银行资金安全和经营稳健。

二、工作重点1. 建立健全内部监控机制，完善案件风险防控流程。

2. 加强员工培训，提高员工风险防控意识和技能。

3. 加强对客户身份真实性核查，严格审核风险客户信息。

4. 完善案件举报和处置机制，提高案件处理效率和质量。

5. 加强与监管机构的合作，主动开展风险自查，及时报告风险事件。

三、具体措施1. 设立专门的风险管理部门，负责案件防控治理工作的规划和执行。

2. 编制并实施案件防控治理工作手册，规范各类案件风险防控工作流程。

3. 加强员工培训，利用内部和外部资源，提高员工风险防控专业知识和技能。

4. 设立客户身份真实性核查制度，对风险客户信息进行严格审查和排除。

5. 健全案件举报和处理流程，建立快速响应机制，及时处置各类风险案件。

6. 落实监管机构的要求，加强内部风险自查工作，主动发现和报告各类风险事件。

四、预期成果1. 全面规范银行业务流程，有效降低各类案件风险。

2. 提高员工风险防控意识和技能，增强整体防控能力。

3. 优化案件举报和处理机制，提高案件处理效率和质量。

4. 建立与监管机构的良好合作关系，履行社会责任，切实维护银行业稳定和发展。

五、工作安排根据以上工作重点和具体措施，制定详细的工作计划，分解任务并落实责任人，确保各项工作有序推进。

六、监督检查建立定期的监督检查机制，跟踪工作进展情况，发现问题及时调整和解决，确保计划的顺利实施和预期成果的达成。

商业银行案件防控应急预案

一、预案概述为有效预防和应对商业银行可能发生的各类案件，保障银行资产安全、客户利益和银行业务的正常运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。

二、预案目标1. 及时发现、控制和处理各类案件，最大限度地减少损失。

2. 提高银行内部防范意识和风险控制能力，构建完善的案件防控体系。

3. 维护银行声誉，保障客户合法权益。

三、预案适用范围本预案适用于商业银行及其分支机构在业务经营过程中发生的各类案件，包括但不限于：1. 外部欺诈案件；2. 内部舞弊案件；3. 操作风险案件；4. 管理层失职案件；5. 法律诉讼案件。

四、组织架构1. 成立案件防控应急指挥部，负责全行案件防控工作的统一领导和协调。

2. 指挥部下设办公室，负责日常工作协调、信息收集、案件处理等。

3. 各分支机构成立案件防控应急小组，负责本辖区案件防控工作的组织实施。

五、应急响应程序1. 案件报告（1）发现案件线索或发生案件时，相关人员应立即向所在机构案件防控应急小组报告。

（2）案件防控应急小组接到报告后，应在1小时内上报至案件防控应急指挥部。

2. 案件调查（1）案件防控应急指挥部接到报告后，应立即组织相关部门进行调查。

（2）调查过程中，应严格遵守法律法规，确保调查工作的合法性和准确性。

3. 案件处理（1）根据调查结果，对案件进行分类处理，包括：立为案件、疑案、排除案件。

（2）对立案的案件，按照法律法规和内部规定进行处理。

4. 案件善后（1）对案件进行总结，分析原因，制定防范措施。

（2）对涉案人员依法进行处理，包括：追责、处罚、调离岗位等。

六、防范措施1. 加强内部管理，完善内部控制制度，提高员工合规意识。

2. 加强风险监测，及时发现和预警潜在风险。

3. 加强员工培训，提高员工业务水平和风险防控能力。

4. 加强信息系统建设，提高信息安全管理水平。

5. 加强与监管部门、公安机关等部门的沟通协作，共同打击金融犯罪。

案件防控工作计划

案件防控工作计划导读：本文案件防控工作计划，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

案件防控工作计划（一）按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作意见的具体要求，对xx年的案防工作做了精心安排，主要作法为：一、制订了案防工作的总体目标目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制力争实现案件数量和金额“双降”目标。

xx年，深入开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件成功堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。

xx年，案件防控工作由“治标”向“治本“转变，案件风险隐患得到有效控制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量和金额明显下降。

为实现上述目标，联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上，再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。

抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。

主要抓好五个方面：一是抓自查。

各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自查自纠;二是抓检查。

稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消除案件隐患，遏制新案发生;三是抓整改。

对发现的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改;四是抓惩处。

对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理，对顶风违规行为要进行严肃问责。

五是抓机制。

通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。

使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。

银行业案件风险防控应急预案

一、预案编制目的为有效预防和应对银行业案件风险，保障银行资产安全，维护银行业稳定，根据国家有关法律法规和监管要求，结合我行实际情况，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于我行各级机构，包括但不限于以下案件风险：1. 内部人员作案风险；2. 外部欺诈风险；3. 操作风险；4. 信息科技风险；5. 信贷风险；6. 市场风险；7. 其他可能导致银行业务中断或损失的风险。

三、工作原则1. 预防为主，综合治理；2. 快速反应，及时处置；3. 严格保密，维护声誉；4. 责任明确，协同配合。

四、组织架构及职责1. 成立案件风险防控应急领导小组，负责全行案件风险防控工作的组织、协调和指挥。

2. 案件风险防控应急领导小组下设办公室，负责具体实施和协调。

3. 各级机构设立案件风险防控工作小组，负责本机构案件风险防控工作的具体实施。

五、预防措施1. 加强员工培训和教育，提高员工风险意识和防范能力。

2. 完善内部管理制度，规范业务流程，加强内部控制。

3. 强化信息科技安全，保障信息系统稳定运行。

4. 加强信贷管理，严格审查信贷风险，防范信贷风险。

5. 严格执行市场风险管理，加强市场风险监控。

6. 加强外部合作，共同防范外部欺诈风险。

七、应急响应程序1. 发现案件风险：各级机构发现案件风险后，应立即向案件风险防控应急领导小组办公室报告。

2. 启动应急预案：案件风险防控应急领导小组办公室接到报告后，应立即启动应急预案。

3. 组织调查：案件风险防控应急领导小组办公室组织相关人员进行调查，查明案件原因。

4. 处置措施：根据调查结果，采取相应处置措施，包括但不限于：（1）采取措施防止损失扩大；（2）冻结涉案资金；（3）追查涉案人员；（4）追究相关责任。

5. 信息报告：案件风险防控应急领导小组办公室将案件风险信息及时上报上级机构。

6. 恢复运营：案件风险得到有效控制后，恢复正常运营。

八、后期处理1. 总结经验教训，完善应急预案。

2. 对案件风险防控工作进行评估，找出存在的问题和不足。

案件防控工作计划

案件防控工作计划案件防控工作方案（一）按xx银监局3月21日的案件专项治理督导会议精神，xx联社结合省联社xx年案防工作看法的具体要求，对xx年的案防工作做了细心支配，主要作法为：一、制订了案防工作的总体目标目标为：不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件，杜绝重大责任性人员伤亡事故及资金财产损失；经济案件相比xx 年发案件数及涉案金额双下降25%，杜绝xx万元以上大案要案发生。

二、建立了案防工作科学的考核与赔偿机制(一)赔偿机制明确。

涉案金额xx万元以下要求100%赔偿和罚款到位；xx万元至xx万元在不低于xx万元的基础上，要求赔偿和罚款达80%；涉案金额在xx万元以上，损失金额在xx万元以内，按实际损失全额赔偿；损失金额在xx万元以上的，按不低于50万元的金额赔偿。

(二)细化了考核分值。

按总分100分计算，其中“四类”案件30分，经济案件xx分，平安设施达标xx分，基础管理xx分。

同时，对案件数量、涉案金额、追赃率等又分别进行了细化。

(三)强化了责任追究。

在制订扣分标准的基础上，通过明确责任，从经济惩处与政纪处理方面均制订了详细的追究措施。

三、层层签订了案防工作责任状3月31日，市联社与各信用社主任分别签订了《案防工作责任状》和《员工自控互控联保责任书》，同时，要求各信用社与所辖网点及员工准时签订了上述责任状。

员工自控互控联保责任主要从信贷资金出口把关与临柜业务人员操作程序层面，通过认真梳理程序，达到自控互控的目的。

案防责任则主要是依据xx联社xx年的案防工作目标及考核机制所制订。

四、认真落实了“十大联动”措施对于这一措施的落实，我们要抓以下一些具体工作：落实票据保证金他社托管制度、信用社一线网点卡证章与行政章联动管理制度、落实员工轮岗、会计委派、强制休假和岗位审计制度、制订员工举报嘉奖制度、明确贷款“三查”与档案管理制度、稽核工作尽职与问题制度(xx年3月初我们处理了一起审计人员在清理员工责任贷款贷款时失职的大事)、通过多种形式落实案件查破与处理双重考核制度、案件查处与信息批露制度、信用社操作风险管理与奖惩。

银行机构案件防控制度范本

银行机构案件防控制度范本一、总则第一条为了加强银行机构案件风险防控，保障银行机构稳健运行，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国刑法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称银行机构案件风险防控，是指银行机构通过建立健全内部控制体系、完善风险管理制度、加强从业人员行为管理等措施，预防和控制涉及银行机构的违法犯罪行为。

第三条银行机构案件风险防控应遵循预防为主、关口前移、全面覆盖、突出重点、法人主责、分级负责、联防联控、各司其职、属地监管、融入日常的原则。

第四条银行机构应当成立案件风险防控领导小组，明确各级管理层案件风险防控职责，确保案件风险防控工作的有效实施。

二、组织架构与职责分工第五条银行机构应设立专门的案件风险防控管理部门，负责案件风险的识别、评估、监控和处理等工作。

第六条银行机构各级管理层应明确分工，加强对案件风险防控工作的领导，确保案件风险防控制度得以有效执行。

第七条银行机构应加强从业人员培训，提高从业人员的法律意识和风险防控意识，确保从业人员熟悉案件风险防控的相关规定。

三、内部控制与风险管理第八条银行机构应建立健全内部控制体系，包括但不限于风险评估、内部审计、合规管理等制度，确保内部控制制度的有效执行。

第九条银行机构应加强风险管理，通过风险识别、风险评估、风险控制等手段，及时发现和处理案件风险。

第十条银行机构应建立健全信息科技系统，提高信息系统的安全性和可靠性，防范信息泄露和网络攻击等风险。

四、从业人员行为管理第十一条银行机构应制定从业人员行为准则，明确从业人员的行为规范，加强对从业人员的监督管理。

第十二条银行机构应加强对从业人员的培训和考核，确保从业人员具备必要的专业知识和道德素质。

第十三条银行机构应建立健全激励与约束机制，激发从业人员的工作积极性和责任感，防止从业人员违法违规行为。

五、案件风险监测与处置第十四条银行机构应建立健全案件风险监测机制，通过数据分析、现场检查等手段，及时发现案件风险。

某银行案件防控应急预案

某银行案件防控应急预案某银行案件防控应急预案第一章总则第一条目的为加强银行案件防控工作，有效预防、遏制各类案件发生，及时处置案件风险，切实维护银行和广大客户利益，防范化解金融风险，根据有关法律、法规，特制定本预案。

第二条工作原则（一）科学决策、依法处置。

（二）内紧外松、严格保密。

（三）全力挽损、化解风险。

第三条适用范围本预案适用于银行发生案件（银监会定义的第一类案件和第二类案件）的风险防控。

第一类案件：银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件。

第二类案件：银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。

第二章组织领导机构及职责第四条组织领导机构（一）银行案件风险防控处置领导小组组长由总行董事长担任，成员由各支行行长、总行各部室负责人组成。

（二）银行案件风险防控处置领导小组下设办公室，办公室地点设在总行纪检监察部。

第五条职责（一）银行案件防控处置领导小组职责1、统一领导和指挥全县银行案件风险防控处置工作。

2、决定启动、终止本预案。

3、协调县政府等相关部门共同开展应急处置工作。

4、决定特重大案件的处置措施。

5、决定案件处置工作其他重要事项。

（二）银行案件风险防控处置领导小组成员职责各成员在领导小组的统一部署和领导下，负责处理各自职责范围内的相关案件防控处置工作事项，并提出相应的处置建议和措施，完成案件防控处置领导小组交办的工作任务。

第三章案件等级界定第六条界定原则当案件等级指标有所交叉，难以判定级別时，应按相对较高一级案件处理。

当案件随着时间推移升级后，按升级后级别的程序处理。

第七条等级划分（一）特大案件（I级）银行发生的涉案金额在5000万元以上，涉案区域范围广、人员多、网点多、案情复杂的案件。

（二）重大案件（II级）银行发生的涉案金额在1000-5000 万元之间，涉案区域范围广、人员多、网点多、案情比较复杂的案件。

银行分行案件防控工作方案

XXⅩⅩ年案件防控工作方案为进一步加强案件防控工作，扎实推进案件防控长效机制建设，有效防范和化解风险隐患，促进我行业务稳健持续发展，按照监管部门有关要求及总行下发的《关于印发ⅩⅩ年案件防控工作方案的通知》相关要求，结合我行实际，制定本方案。

一、指导思想紧紧围绕“风险管理年”的工作主题，牢固树立“合规是底线”合规理念，以制度流程建设和优化为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，构建全面强化内控、全员防范案件的长效机制，提升核心竞争能力，为实现安全、稳健、持续发展保驾护航。

二、工作目标持续贯彻“稳字当头，不出案件”的工作方针，始终保持案件防控工作的高压态势，提高案防敏感性，以各类风险排查为依托，严肃内控制度执行力，做到认识到位、措施得力，进一步巩固案防成果，全面落实案防要点，严格防范各类案件，确保我行全年安全运营无案件。

三、工作原则（一）主要领导负责原则。

分行主要领导负责对所辖机构案件防控工作进行部署、落实和监督执行，是辖内案防第一责任人。

（二）预防为主原则。

强化主动发现、先期控制、消除隐患的能力和意识，做好事前防范，把案件风险消灭在萌芽阶段。

（三）重点突出原则。

高度关注重点岗位、重点人员、重点业务、重点时段、重大交易、重要设备风险，加大检查、监督力度，及时排除风险隐患。

（四）及时报送原则。

严格执行我行案件防控相关制度，主动、及时、如实、逐级报送案件（风险）信息，坚决杜绝迟报、漏报、瞒报现象。

（五）责任追究原则。

对发生案件的机构和责任人，将按照“上追两级”、“双线问责”、“一案四问”等案件责任追究制度执行，严格问责。

四、组织领导及职责分工为确保我行案防治理工作有序开展，我行成立案件防控工作领导小组，负责组织领导全行案件防控工作。

组长：XX副组长：XX成员：分行各部门负责人及各支行行长领导小组办公室设在风险控制部，负责组织协调落实全行案件防控工作，拟订全行案件防控工作方案。

领导小组成员单位依据《XXX银行案件防控管理办法》及本方案要求，按照各自工作内容，对案件防控工作进行组织、推进、指导和监督检查。

农村商业银行案件防控工作实施方案

农村商业银行案件防控工作实施方案近年来，随着农村商业银行业务规模的不断扩大，各种案件风险也逐渐增加。

为了保障银行的安全经营，切实防控案件风险，特制定本《农村商业银行案件防控工作实施方案》。

一、总体要求1. 加强组织领导，确保案件防控工作的顺利推进。

2. 细化责任分工，明确各级各部门的职责，形成工作合力。

3. 健全内部控制制度，加强控制措施的落实与监督。

4. 强化员工培训，提升案件防控意识和能力。

5. 加强信息化建设，提高案件风险监测和预警能力。

二、案件防控措施1. 完善风险评估机制银行应建立完善的风险评估体系，加强对各项业务风险的定量和定性评估，及时识别潜在的案件风险。

2. 内部控制加强（1）明确职责权限：银行应明确各职能部门的责任范围和权限，清晰划定岗位职责，建立健全授权流程。

（2）实施双人制：对于涉及资金安全或关键操作的工作环节，实施双人制，要求两人共同操作、核对，确保防控风险。

（3）完善审计监督：建立独立的审计部门，加强对各项业务的内部审计和风险监控，及时发现和解决问题。

3. 加强员工教育培训（1）加强新员工培训：对新入职员工进行基础教育和案件风险防控培训，使其熟悉防控措施和操作规程。

（2）定期培训与考核：针对业务人员和风险管理人员，定期组织培训，提高案件防控意识和能力。

同时，加强培训考核，倡导员工自觉遵守规章制度，不得有违法、违规行为。

4. 完善信息安全体系（1）确保数据和信息安全：银行应建立信息安全管理体系，加强对数据和信息的保护，防止被非法获取、篡改和泄露。

（2）加强系统监控：建立完善的系统监控体系，实时监测系统运行情况，发现异常行为，及时采取应对措施。

5. 加强对外合作（1）与公安、检察院、法院等部门建立良好合作关系，共同防控案件风险。

（2）加强与其他金融机构的合作，建立信息共享机制，及时获取相关案件风险信息。

三、防控工作的监督与评估银行应建立健全的防控工作监督与评估机制，对案件发生的原因、防控措施的有效性等进行定期评估和总结。

新编整理银行案件防控工作计划

银行案件防控工作计划篇一：银行案件风险防控工作总结银行案件防控工作总结xx银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。

现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：一、主要工作一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。

为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。

我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。

为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。

银行资金营运中心案防工作安排

XX银行资金营运中心案防工作安排资金营运中心在全行和中心案防工作领导小组的正确指导和监督下，将高度重视案防工作，再接再厉，采取有效措施，全力以赴、保质保量做好ⅩⅩ年案防工作。

一、进一步做好自查和风险排查工作。

每个季度至少一次对资金业务管理制度执行情况、重点业务的营运情况、重要岗位操作情况进行全面监督检查，并形成风险自查报告。

排查业务领域包括但不局限于同业拆借、同业存款、理财及其他投资业务、债券业务、票据业务。

目前已经完成ⅩⅩ年第一季度金融市场业务自查，未发现问题。

二、进一步做好案防制度建设。

明确部门人员岗位职责权限，做到用制度管人，用制度统领人。

特别是要重新组织学习资金业务各项规章制度及操作规程。

同时，根据案防工作的重点安排和业务的发展需要，继续进行必要的补充和修订，做到更严密、更规范、更有效。

三、进一步做好案防教育工作。

利用晨会及每月的险情分析会，组织部门员工深入学习各级人民银行、银监分局案防工作领导讲话精神，深入学习我行XX董事长讲话精神和XXX行长的重要指示要求，深入学习《商业银行合规管理指引》和《银行业金融机构案防工作办法》、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》，学习银监会防范操作风险“十三条”等制度规定，并把这些要求、观点和精神体现在经营方针和经营策略上，融入到业务工作中去，筑牢案防工作的底线。

特别是加强全体人员风险意识教育，定期组织讨论学习，要求部门干部员工要按照我行内控和案防制度的要求，结合岗位谈体会、写心得、查问题、抓整改，切实收到良好效果。

四、进一步做好案防预警工作。

主要是未雨绸缪，做好风险业务预警、案发趋势预警、员工违章预警、突发事件预警、员工行为动态排查预警。

特别是要严格规范交易人员8小时内外的行为，注意员工思想动态和行为动态，建立相应的行为失范自报、举报、教育和上报制度，做到防患于未然，及时消除各类风险隐患。

五、进一步配合做好案防试评估工作。

要严格按照上级文件要求，配合我行合规管理部，实事求是、保质保量做好案防自我评估工作，不影响全行整体案防工作部署。

银行资金承接工作实施方案

银行资金承接工作实施方案为加强我行资金营运工作的部控制和管理，有效防各类案件的发生，根据《商业银行部控制指引》、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》以及《某某银行合规问责暂行办法》、《某某银行深化控和案防制度执行年活动实施方案》等有关规定，特制定本方案。

一、成立部门案件防控工作组织资金营运中心在部门设立“案件防控工作推动小组”，总经理某某任小组组长，副总经理某某、某某任副组长，投资业务部、票据业务部经理为成员。

小组具体负责深化控和案防制度执行工作。

“案件防控工作推动小组”主要工作包括：（一）确保防控体系建设。

每季度应召开部门工作会议，专题会议研究案件防控工作；应按照行总部要求，认真部署部门案件防控工作；应积极配合行总部领导小组，做好签订案件防控责任书工作；应做到部门人员与任务、职责、目标相匹配，保证人员配备到位；应积极参与全行防控体系建设，认真提出合理化建议。

（二）确保防控措施落实。

应做好部门重要岗位轮换、近亲属回避、强制休假等制度落实工作；应抓好部门日常案件防控落实工作；应灵活采用自查、交叉检查、抽查等方式，及时发现安全隐患、认真组织整改或采取积极有效的措施予以纠正、查处和消除；应及时、认真传达、贯彻和执行上级部门新出台的案件、风险防控的有关制度。

（三）确保防控制度建设。

应高度重视制度建设，确保制度先行于操作；应切实加强制度建设，保证制度涵盖资金业务种类、岗位设置、从业人员资质、岗位职责、审批权限、审批流程、操作原则、操作流程等多项业务管理和风险控制容；应积极梳理、研究、完善现行部门规章制度，配备相关实施细则，确保制度建设规化、体系化。

（四）确保防控结果良好。

应保证部门全年无任何案件，无重大责任事故，无违规违纪问题。

二、全面提高案件防控工作质量（一）确立资金业务部控制重点。

即：实行严格的前后台职责分离，建立中台风险监控和管理制度，防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为，防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失。

银行案件风险防控应急预案模板

一、预案概述1.1 编制目的为有效预防和应对银行内部可能发生的各类案件风险，确保银行资产安全、客户权益不受侵害，维护银行正常经营秩序，特制定本预案。

1.2 适用范围本预案适用于本银行内部发生的各类案件风险，包括但不限于内部欺诈、外部诈骗、操作风险、信用风险等。

1.3 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）及时响应，快速处置；（3）依法合规，责任到人；（4）信息保密，安全可控。

二、组织架构与职责2.1 组织架构成立银行案件风险防控应急领导小组，负责全行案件风险防控工作的组织、协调和指挥。

2.2 职责分工（1）应急领导小组：- 负责全面领导、指挥案件风险防控工作；- 制定案件风险防控策略和措施；- 审批案件风险防控应急方案；- 指导、协调各部门开展案件风险防控工作。

（2）案件风险防控办公室：- 负责案件风险防控工作的日常管理；- 收集、分析、报告案件风险信息；- 组织开展案件风险排查、培训和演练；- 协调各部门开展案件风险防控工作。

（3）各部门：- 负责本部门案件风险防控工作的组织实施；- 定期向案件风险防控办公室报告案件风险情况；- 按照应急预案要求，迅速响应、处置案件风险事件。

三、预警与报告3.1 预警（1）建立案件风险预警机制，对各类案件风险进行实时监测；（2）对可能引发案件风险的因素进行排查，及时发现潜在风险；（3）对已发生的案件风险进行评估，判断风险等级。

3.2 报告（1）各部门发现案件风险事件，应立即向案件风险防控办公室报告；（2）案件风险防控办公室接到报告后，应及时向应急领导小组报告；（3）应急领导小组根据案件风险情况，决定启动应急预案。

四、应急响应4.1 启动应急预案（1）应急领导小组根据案件风险情况，决定启动应急预案；（2）案件风险防控办公室发布启动应急预案的通知，各部门按照预案要求行动。

4.2 应急处置（1）各部门按照预案要求，迅速采取应急措施，控制案件风险事件；（2）案件风险防控办公室组织专家团队，对案件风险事件进行评估、分析；（3）应急领导小组根据案件风险情况，决定案件风险事件的处置方案。

某银行案件防控工作检查方案

某银行案件防控工作检查方案为了提高员工的操作风险意识，促进员工掌握风险防控要点，及时发现辖内案件防控治理中存在的问题，有效防范和控制辖内各项业务的操作风险，防止内部人员作案，控制案件的发生，确保辖内各项工作稳步健康发展，我们特制定了以下检查方案。

一、被检查单位及时间段1.检查时间：从XX年X月XX日至检查结束。

2.检查对象：各级银行机关、营业部以及基层网点（包括最远的网点和长期未检查的网点）。

二、检查时间和人员安排1.检查时间：从XX年X月XX日至X月XX日。

2.检查人员：由稽核、保卫人员以及审计大队人员组成，共分为12个小组，每组由四人组成。

三、检查内容1.现金管理方面a。

查库：检查相关人员是否按要求进行了查库，库存超限额是否按规定及时上介，印鉴及印章是否妥善保管，查库时ATM机尾箱是否与操作员尾箱同时进行清查，重要空白凭证是否专人入柜保管，领用、交销号登记是否及时，库房是否够清洁，有无放置危险品、有无通讯设备和应急灯，守库房有无狼牙棒等自卫武器，报警、消防设施是否良好，库存现金是否存在空库、白条、费用等抵库现象。

b。

碰库：检查是否按要求在监控下进行清点核对碰库。

c。

出入库：检查出入库是否坚持“四双一分”制度，是否做到了“五同”即：同进、同出、同开、同锁、同按指纹，出入库过程是否在全监控下进行，是否坚持双人进入自助设备加钞间，金库钥匙保管是否妥当，指纹锁设置是否合规。

2.账户管理方面a。

对今年元月份的存放款项的往来账采取上门核对、逐笔勾对账务往来账，检查是否异常资金变动，是否账账相符，约期存款、通知存款是否经行领导审批，往来业务是否有异常现象，是否利用未达账、空收空付搞造假活动，各网点是否执行换人对账的规定，是否按月进行定期对账，是否逐笔逐户进行对账，长期不动户是否及时进行处理并对账，对账单是否加盖对方单位公章，对账单对方经办人是否签章。

3.金库管理方面a。

守库合规性：检查是否执行双人守库，守库时间是否达到全天24小时值守。

银行案件风险防控应急预案模板

一、总则1. 编制目的为有效应对银行案件风险，确保银行资产安全、业务稳定运行，提高银行应对突发事件的能力，特制定本预案。

2. 编制依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银行业反洗钱法》、《银行业金融机构案件风险管理办法》等法律法规。

3. 适用范围本预案适用于本银行发生的各类案件风险事件，包括但不限于内部作案、外部作案、操作风险、信用风险等。

二、组织架构1. 成立银行案件风险防控应急领导小组由行长担任组长，各部门负责人为成员，负责组织、协调、指挥案件风险防控应急工作。

2. 设立案件风险防控应急指挥部由应急领导小组组长担任指挥长，各部门负责人担任成员，负责具体指挥、协调、调度案件风险防控应急工作。

三、应急响应程序1. 案件报告（1）各部门发现案件风险事件后，应立即向应急指挥部报告。

（2）应急指挥部接到报告后，应立即组织相关人员进行分析、评估。

2. 紧急处置（1）根据案件风险事件性质，采取相应的应急处置措施。

（2）启动应急资金，保障应急处置工作的顺利进行。

3. 信息报告（1）应急指挥部应及时向上级监管部门报告案件风险事件。

（2）通过内部渠道，向全行员工通报案件风险事件进展情况。

4. 案件调查（1）应急指挥部组织相关部门对案件风险事件进行调查。

（2）根据调查结果，采取相应的处理措施。

5. 风险评估（1）对案件风险事件进行风险评估，分析原因，提出防范措施。

（2）对已发生的案件风险事件，评估损失，提出赔偿方案。

6. 恢复与重建（1）根据案件风险事件性质，采取相应措施，恢复正常业务运行。

（2）加强内部控制，完善风险管理体系，防止类似事件再次发生。

四、应急保障措施1. 资金保障设立应急资金，用于案件风险事件的应急处置、赔偿和重建。

2. 人员保障成立应急队伍，负责案件风险事件的应急处置、调查和评估。

3. 通讯保障确保应急指挥部与各部门、上级监管部门之间的通讯畅通。

4. 技术保障提供必要的技术支持，确保应急处置工作的顺利进行。

银行案防工作应急预案

一、预案概述为有效预防和应对银行内部及外部各类风险事件，确保银行资金安全、客户权益不受侵害，提高银行风险防控能力，特制定本预案。

本预案适用于银行各级机构，涉及各类案防风险事件。

二、组织架构1. 领导小组：由行长担任组长，分管副行长担任副组长，各相关部门负责人为成员。

2. 案防工作办公室：设在风险管理部，负责日常案防工作的组织、协调、指导和监督。

3. 应急处置小组：由风险管理部、业务部门、保卫部门、法律事务部等相关部门人员组成。

三、风险分类1. 内部风险：操作风险、管理风险、合规风险、道德风险等。

2. 外部风险：欺诈风险、市场风险、信用风险、流动性风险等。

四、应急预案1. 案防风险预警（1）建立风险监测体系，实时关注各类风险指标。

（2）对异常交易、异常行为进行监控，及时发现潜在风险。

（3）定期对各部门进行案防培训，提高员工风险意识。

2. 案防风险应对（1）操作风险①发现操作风险时，立即启动应急预案，暂停相关业务。

②调查事件原因，采取有效措施，防止风险蔓延。

③对责任人进行问责，追究相关责任。

（2）管理风险①完善管理制度，加强风险控制。

②加强内部审计，确保管理制度的执行。

③对责任人进行问责，追究相关责任。

（3）合规风险①加强对合规政策的宣传和培训。

②定期开展合规检查，确保合规执行。

③对违规行为进行处罚，追究相关责任。

（4）道德风险①加强员工道德教育，提高职业道德。

②对道德风险事件进行及时处理，追究相关责任。

（5）欺诈风险①加强客户身份识别，防范欺诈风险。

②建立健全欺诈风险评估体系，提高欺诈风险防范能力。

③对欺诈行为进行严厉打击，追究相关责任。

3. 应急处置流程（1）接报案防风险事件，立即上报领导小组。

（2）领导小组启动应急预案，组织应急处置小组开展调查。

（3）应急处置小组调查事件原因，采取应急措施，防止风险蔓延。

（4）根据调查结果，追究相关责任，完善风险防控措施。

4. 应急处置原则（1）快速响应：接到案防风险事件报告后，立即启动应急预案。

银行案件防控工作计划

银行案件防控工作计划第1篇：银行案件防控工作计划银行案件防控年度工作计划银行案件防控年度工作计划篇1:银行案件防控工作总结及计划根据总行《关于印发的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。

同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。

对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。

现汇报如下: 一、基本情况XX年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符;对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1(年初全行员工签订案件防控责任书1194份，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。

2(认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。

3(认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，XX年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。

4(条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。

为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，XX年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。