私募股权基金管理公司风险控制管理制度汇编
私募股权投资基金有限公司风险管理制度
xx投资有限公司风险管理制度第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作,有效防范和化解各类风险,增强公司的核心竞争能力,按照《证券法》、《公司法》及私募股权众筹融资管理办法(试行)等相关法律法规和规章制度,制定本制度。
第二条本制度所称的公司是指山西xx投资有限公司。
第三条本制度所称的各部门包括各职能管理部门和业务部门;各分支机构包括各分公司;风险管理部门包括专职从事合规管理、风险控制、项目评审、内核、稽核审计等部门。
第二章风险管理基本原则第四条风险管理遵循的基本原则:(一)全面性原则:建立全面风险管理体系,风险管理由董事会、经理层以及全体员工共同参与,并渗透到所有业务的决策、执行、控制、监督、报告等环节,准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理各类风险。
(二)适当性原则:风险管理与公司资产规模、业务范围、经营目标、风险偏好和风险水平相适应,以适当的成本实现风险管理目标。
(三)责权落实原则:明确董事会、经理层、各部门履行全面风险管理的具体职责。
董事长、总经理对公司全面风险管理的有效性承担主要责任。
各部门、各分支机构负责人对其职责范围内的风险管理有效性负直接责任。
(四)相互制衡原则:各部门、各分支机构在被授予的权限范围内开展工作,前、中、后台相关部门、相关岗位之间适当分离,确保经营管理活动受到制衡和监督。
(五)动态平衡原则:定期评估全面风险管理体系,根据评估结果,结合业务、市场、行业和宏观经济环境的变化,动态调整风险管理制度、策略和措施,提升风险管理工作的时效性和针对性。
第三章风险管理基本要求第五条公司建立全面风险管理体系,覆盖全公司客户、全系列产品和全业务过程,实施统一的风险理念、风险语言和总体风险政策,逐步实施的风险管理。
第六条公司根据发展战略、市场环境和风险管理能力等内外部因素设定相应的风险偏好。
第七条公司建立健全风险管理的配套制度、组织架构、技术系统、指标体系、专业队伍、应对机制和文化。
私募基金管理公司公司风险控制管理制度
私募基金管理公司公司风险控制管理制度私募基金管理公司是一种专业化的机构,其业务范围涉及基金管理、投资顾问、私募基金托管等。
为了保障私募基金的投资者利益,私募基金管理公司应当建立健全的风险控制管理制度,以保证公司风险控制能力的有效性。
一、风险控制环节风险控制管理制度的基本原则是多层次、多维度的风险控制,以及系统化、规范化的风险控制流程。
包括风险预警、风险评估和风险防范三个环节。
1、风险预警风险预警是风险控制的第一环节。
私募基金管理公司应当加强市场监测和对冲机制建设,通过对市场、交易数据的及时分析,及时预警市场变化趋势,以预防市场波动对公司的影响。
此外,还要及时向投资者汇报基金相关信息,包括产品净值、投资情况等,让投资者真实了解基金的风险情况。
2、风险评估风险评估是风险控制的核心环节。
私募基金管理公司应当建立完善的投资决策制度,根据风险控制的需要,对投资项目的实际和潜在风险进行评估和控制。
建议私募基金管理公司采取如下措施:(1)对股票和债券等各种不同类型的资产进行分类管理,探索风险收益的平衡点,使投资组合总体风险控制在合理的范围内;(2)建立风险预案,对各种不同类型的风险进行分级标识,确立具体的应对措施;(3)定期对已经完成的投资项目进行风险评估,如发现风险因素需要及时调整。
3、风险防范风险防范是风险控制的最后环节。
积极采取风险防范措施,防范各种因素对公司和投资者的影响。
建议私募基金管理公司采取如下防范措施:(1)建立全面有效的内部控制体系,包括对交易、账务等各个方面进行监管、审计、核查等操作;(2)监督投资过程中的信息公开透明,及时端口以及风险控制等措施;(3)加强对私募基金投资者的交流和沟通,及时了解基金投资者的意见、诉求,及时解决基金投资者提出的问题。
二、风险控制管理制度1、合规管理制度私募基金管理公司应当按照规定建立合规部门,负责推广合规理念,全面掌握证券监管法规及相关规定,并在实际操作中落实合规要求。
私募股权基金管理公司风险控制管理制度汇编(全)
XX股权投资基金管理(XX)有限公司风险控制管理制度第一章总则第一条为了建立XX股权投资基金管理(XX)有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系,指导、规范风险控制活动,确保各项业务稳健发展、持续经营,实现公司的经营目标和经营战略,制定本制度。
第二条本制度依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人公司登记和基金备案办法(试行)》及相关法律法规,结合行业通行的风险控制和风险管理理念,以及公司实际业务需要制定。
第三条风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第四条风险控制的总体目标(一)保证公司及所管理基金的运作,严格遵守国家有关法律法规和合同规定;(二)确保公司及所管理基金的稳健运行和管理财产的安全完整;(三)有限防范、控制、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内,为公司持续经营提供安全保障;(四)逐步采用科学统一的风险量化方法,建立完整的风险控制体系和流程,实现对风险的科学管理;(五)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。
第五条公司风险控制应遵循以下原则:(一)全面性原则风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,覆盖公司的所有业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节;公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体,根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制职责与义务。
(二)持续性原则风险控制不是静态的制度,而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。
(三)独立性原则公司设立独立于其他职能部门的风险控制部,专职对各种风险履行日常检查、监控、评估和报告等风险控制工作,并具有相对独立的汇报路线。
(四)有效性原则公司风险控制应与公司战略发展目标、经营规模、业务范围、风险状况及公司所处环境相适应,追求效率与效果统一,利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标。
私募基金公司股权投资项目风险控制制度
私募基金公司股权投资项目风险控制制度一、总则1.1 本制度旨在规范私募基金公司股权投资项目的风险控制工作,确保公司资产安全,促进公司持续稳健发展。
1.2 本制度适用于公司所有股权投资项目,包括对子公司、联营企业、合营企业的投资。
1.3 公司应建立健全风险控制体系,对投资项目的风险进行识别、评估、监控和控制。
二、风险识别与评估2.1 在投资决策阶段,投资部门应开展充分的市场调研,了解投资对象的经营状况、财务状况、行业地位、管理团队、法律法规等方面的信息。
2.2 风险管理部门应对投资项目进行风险评估,包括但不限于:市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、合规风险等。
2.3 投资部门与风险管理部门应共同制定投资项目的风险应对策略,包括风险规避、风险分散、风险转移等。
三、风险监控与报告3.1 公司应设立专门的风险监控机构,对投资项目的风险进行持续监控。
3.2 风险监控机构应定期向公司管理层报告投资项目的风险状况,对重大风险事件应及时报告。
3.3 公司管理层应根据风险报告,调整投资策略,优化风险控制措施。
四、风险应对与处置4.1 对已发生的风险,公司应采取有效措施,减轻或消除风险影响。
4.2 对潜在风险,公司应提前制定应对预案,确保风险得到及时控制。
4.3 对重大风险,公司应启动风险应急预案,采取紧急措施,防止风险扩大。
五、内部控制与合规5.1 公司应建立健全内部控制制度,确保投资项目的决策、执行、监督等环节相互制衡、有效运行。
5.2 公司应遵守相关法律法规,确保投资项目的合规性。
六、培训与问责6.1 公司应定期组织风险管理培训,提高员工的风险意识和管理能力。
6.2 对违反风险控制规定的行为,公司应追究相应责任,实施问责。
七、附则7.1 本制度自发布之日起生效,对公司所有股权投资项目具有约束力。
7.2 本制度如有未尽事宜,公司可根据实际情况予以补充。
7.3 本制度的修订权归公司董事会所有。
---以上内容仅供参考,具体实施需结合公司实际情况进行调整。
私募基金管理人风险控制制度模版
xx(北京)投资管理有限公司风险控制管理制度第一章总则第一条为了建立健全xx(北京)投资管理有限公司(以下简称“公司”)风险管理和控制体系,实现公司风险控制的科学化、制度化和规范化,促进公司合法合规、诚信经营,提高风险防范能力,保护私募投资基金投资者(以下简称“投资者”)的合法权益,特制定本制度。
第二条本制度根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和《私募投资基金管理人内部控制指引》及其他适用法律法规、规范性文件(以下统称“中国法律”),并结合公司实际情况制定。
第二章风险控制目标和原则第三条公司风险控制的目标为:(一)保证公司的运营符合中国法律及公司各项规章制度的要求;(二)有效防范、控制公司的运营风险,将各种风险严格控制在规定的范围内,确保公司业务的稳健运行,从而实现公司经营目标和经营战略;(三)保障基金财产的安全、完整,维护投资者的合法权益;(四)提高公司经营效率和效果,维护公司良好声誉,提升公司整体价值。
第四条公司的风险控制工作应严格遵循如下原则:(一)全面性原则:风险控制应覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并涵盖资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节;(二)合规性原则:风险控制制度与措施应符合中国法律及公司各项规章制度的要求;(三)制衡性原则:公司的部门、岗位设置应当权责分明,相互约束,业务运作及合规审核、风险控制、业务支持适当分离;(四)有效性原则:公司采用科学的风险控制手段和方法,建立完整的风险控制体系和流程,公司各项业务、各个部门和各级人员应予以严格遵守,维护风险制度的有效执行;(五)独立性原则:公司的各个部门和岗位职责应当保持相对独立,风险管理部门应与其他职能冲突的部门保持独立,并保证基金财产与公司固有财产、其他财产之间的运作分离;(六)成本效益原则:公司结合自身实际情况确定风险控制制度与措施,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果,防止风险控制不合理地制约公司的业务发展;(七)适时性原则:公司定期评价风险控制的有效性,并根据有关法律法规、自律规则的变动、公司经营战略、经营方针、风险控制理念等内部环境的变化以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善。
私募股权基金公司 风险控制制度
私募股权基金公司风险控制制度私募股权基金公司是一种新增的金融服务机构,主要致力于为不同行业的企业提供融资和资本管理服务。
由于其业务特性,存在一定的风险,因此建立健全的风险控制制度显得尤为重要。
以下是私募股权基金公司风险控制制度的详细介绍。
一、风险管理机制私募股权基金公司需要建立完善的风险管理机制,包括风险评估、风险控制、风险承受、风险监测等方面的措施。
该机制应由内部控制人员和风险管理部门协同完成,并制定基金风险管理计划等相关文件。
二、投资风险管理和控制私募股权基金公司应遵循风险规避原则,遵循严格的风险控制程序,以确保投资的安全性。
其中包括了环境风险,市场风险,数据风险等。
三、股权投资风险管控私募股权投资基金公司的股权投资具有高风险、高回报的特点,充分考虑风险与收益的平衡很关键。
风险管控主要包括了了尽职调查、风险评估、资金管理和审计等方面。
四、业务流程风险管理和控制私募股权基金公司的业务流程涉及到了多个环节,包括基金募集、投资决策、实际投资和退出等。
因此公司应严格管理和控制流程中的风险点,对领导决策、投资组合、项目执行等进行监控和管理,建立业务流程风险管控矩阵进行分析,对可能出现的业务风险进行预警。
五、金融市场风险控制私募股权基金公司的投资运作需要考虑市场风险,包括股票、债券、期货等多个市场的风险控制。
建立科学的风险控制模型,以实现高效、安全、稳健的投资运作。
六、组织人员风险控制私募股权基金公司员工的职业素养和行为规范的要求,可以通过制度化管理、严密的职业操守和防范恶意操作等措施来进行管控。
构建体系完善的内部监管和审计机制,及时发现和纠正组织人员的非法行为和职业失范。
七、信息技术安全风险控制私募股权基金公司信息技术安全风险控制,主要是指对公司电脑、移动设备、网络安全、信息通讯及数据隐私的保护。
建立合理的信息安全管理制度,保护机构业务信息及客户隐私信息不被泄露外流,防范信息安全事件的发生。
总之,建立健全的风险控制制度是私募股权基金公司的重要基础,只有将每一个风险点覆盖到,才能够更好地管理和控制风险,保证业务流程的正常运转和资金的安全投资,进一步增强公司的健康发展。
私募基金管理人公司风险控制制度
深圳市xxxxx有限公司风险控制制度第一章总则第一条为保证公司的合法经营,有效防范和化解风险,提高公司风险管理能力,根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条本制度所称风险,是指对在公司经营过程中,各类因素对公司经营目标可能产生的不利影响或损失。
第三条本制度所称风险控制,是指公司制定和执行风险管理制度,建立风险管理机制,培育良好的风险管理文化,健全风险管理体系。
第二章风险控制的目标和基本原则第四条风险控制的总体目标:(一)贯彻执行国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度;(二)建立健全行之有效的风险控制体系和风险控制流程,确保公司发展战略和经营目标的全面实施;(三)建立科学合理的决策机制、执行机制、监督机制和反馈机制;(四)稳健运行公司各项业务,保障客户的合法权益不受侵犯。
第五条风险控制应当遵循的原则:健全性原则,风险控制必须覆盖公司所有业务流程及各级人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
独立性原则,公司设合规风控部,合规风险部具有并保持高度的独立性和权威性,负责公司各部门风险控制工作。
公司股东、总经理和各部门应当配合合规风控部门的工作,不得以任何理由阻挠合规风控部门履行职务。
防火墙原则,对公司自有资产、私募基金等各类业务的运作应当严格分离,分别独立运作。
第三章风险控制的组织体系第六条公司结合实际情况,建立权责统一、严密有效、覆盖所有业务及部门的风险控制组织体系。
公司设合规风控部。
合规风控部的主要职责是制定公司风险控制制度;根据公司相关制度规定,对公司经营管理的全过程进行合规性审查;对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策,完善公司内控机制;负责听取各部门风险情况汇报,对潜在的风险问题提出解决建议,并部署相关的风险解决方案。
公司全体员工应遵守并严格执行公司的风险控制制度及流程。
私募基金管理人内控制度-风险控制管理办法
风险控制管理办法第一章总则第一条为保障XXXX有限公司(以下简称“公司”或“本公司”)投资业务的安全运作和管理,加强公司内部风险管理,规范投资行为,提高风险防范能力,有效防范和控制投资项目运作风险,根据法律法规和公司制度的相关规定,特制定本办法。
第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。
第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则:(1)全面性原则:风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;(2)审慎性原则:内部风险控制的核心是有效防范各种风险,公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点;(3)独立性原则:风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并贯彻到业务的各具体环节;(4)有效性原则:风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险管理制度不能存在任何例外,任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;(5)适时性原则:应随着国家法律法规、政策制度的变化,公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变,以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善;(6)防火墙原则:公司与关联公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立,严格防范因风险传递及利益冲突给公司带来的风险。
第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征,将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。
公司的风险控制体系共分为五个层次:董事会、董事会下设的、投资决策委员会、风险控制部、投资部。
第五条各层级的风险控制职责董事会职责:(1)审议批准风险部的基本制度(2)审议单笔投资额超过公司资产总额30%,或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目;(3)决定公司内部风险管理机构的设置;(4)法律法规或公司章程规定的其它职权。
私募股权基金风险控制制度
风险控制管理制度第一章总则第一条为有效防范和控制【】公司(以下简称“企业”)在经营管理过程中可能给企业带来负面影响的各类风险,根据《公司法》和企业《章程》的规定,结合企业实际情况,制定本制度。
第二条风险控制的目标(一)保证企业各项经营管理活动符合法律、法规的要求;(二)保证企业各项经营管理活动符合企业规章制度和决议的要求;(三)通过严格控制操作风险、防范经营决策风险和道德风险,最大限度控制企业总体风险。
第三条风险控制的范围企业实行全面风险控制,范围涵盖全体员工参与的、与企业业务发展和经营管理相关的一切活动。
第四条风险控制的原则(一)全面控制原则:即企业所有员工为各自岗位风险控制的直接责任人,树立全员风险控制理念,风险控制工作贯穿企业经营管理全过程。
(二)重点控制原则:针对重大风险事项实行重点控制。
(三)分离与制衡原则:企业实行前、后台分离,合理设置各部门职责和权限,保证各部门的相互制衡,重要岗位实行双人双岗的监督约束机制。
(四)防范为主原则:企业应采取有效的措施,防范风险于未然,避免风险发生后给企业带来损失。
(五)风险控制与考核相结合原则:风险控制的执行情况是考核的重要内容之一。
第二章风险控制的组织体系第五条执行董事对企业整体风险进行分析,负责企业整体风险控制目标和政策的决定,对影响企业资产、权益的重大风险事项进行审议,为企业决策提供意见和建议。
第六条合规风控部是企业风险控制的职能部门,负责根据本制度开展风险控制工作,执行和落实执行董事决议。
第七条各部门负责人为本部门总体风险的第一责任人。
各部门内设风险控制岗,根据企业的风险控制要求及部门的业务操作流程,对部门业务风险进行识别和监督,协同合规风控部对部门业务风险进行控制。
第八条各部门的风险控制岗对于本部门的风险事项,应立即报送合规风控部,同时抄报本部门负责人;合规风控部应提出相应的对策或意见,及时上报企业领导,需要审议时提交执行董事。
第三章风险控制的工作内容第九条倡导全面风险管理意识,培育企业的风险文化,提高企业各级员工的合法合规意识和风险意识,使全员树立全面风险管理的理念。
私募基金管理公司运营风险控制制度 (3)
私募基金管理公司运营风险控制制度 (3)(三)风险控制制度的完善1、风险控制策略为规避或降低风险,私募基金管理公司应实施以下风险控制策略。
(1)多元化投资策略:充分利用资本市场、商品市场和货币市场的投资机会,通过不同市场投资渠道进行多元化的投资,以降低投资风险。
(2)风险控制计划:制定明确的风险控制计划,详细记录风险预警指标、应急措施以及风险控制流程。
(3)投资决策的科学性:基于充分的信息发布和内部研究,私募基金管理公司应制定投资方针、程序和准则,将科学性和专业性与机会的识别和最大化利用相结合。
(4)合理的杠杆率:杠杆率是基金的借贷比率。
私募基金管理公司应根据基金投资策略、市场情况和风险承受能力等综合因素,合理制定杠杆率,以降低风险。
2、风险预警和应急措施为预防和应对可能出现的风险,必须制定一系列风险预警和应急措施,做到随时能够应对各种风险事件的发生。
(1)风险预警:私募基金管理公司应设立一套风险预警机制,建立风险预警指标体系,对可能发生的各类风险进行监测、评估和预警,确保及时发现和处理风险事件。
(2)应急措施:应急措施是指在风险事件发生后,按照预先制定的方案和程序,采取及时有效的措施,降低损失和影响。
私募基金管理公司应建立应急预案和处置程序,及时启动应急预案,按照预案和程序开展应急处置工作。
3、投资者风险管理私募基金管理公司应重视投资者的风险管理和保护。
具体措施如下。
(1)信息披露:为保障投资者权益,私募基金管理公司应遵守相关法律法规,定期向投资者及时公告基金运营情况和业绩表现,确保准确、透明的信息披露。
(2)投资者适当性管理:为保证高风险金融产品交易的合法、公平和透明,私募基金管理公司应加强对投资者适当性管理、风险认知和能力评估。
(3)投资者风险披露:在投资者向私募基金管理公司投资前,应对产品足够了解并且完全清楚风险等级,才能进一步确认是否进行投资。
私募基金管理公司应为投资者提供充分的风险披露,包括风险评估、投资限制、流动性披露等各方面。
私募基金管理人运营风险控制制度
运营风险控制制度第一章总则为规范公司风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《公司章程》及相关法律、法规,结合公司实际,制定本制度。
第一条本制度旨在公司为实现以下目标提供合理保证:(一)将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内。
(二)实现公司内外部信息沟通的真实、可靠。
(三)确保法律法规的遵循。
(四)提高公司经营的效益及效率。
(五)确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,使其不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第二条公司风险是指未来的不确定性对公司实现其经营目标的影响.第三条按照公司目标的不同对风险进行分类,公司风险分为:战略风险、经营风险、财务风险和法律风险。
(一)战略风险:没有制定或制定的战略决策不正确,影响战略目标实现的负面因素。
(二)经营风险:经营决策的不当,妨碍或影响经营目标实现的因素。
(三)财务风险:包括财务报告失真风险、资产安全受到威胁风险和舞弊风险。
1.财务报告失真风险没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算和编制财务会计报告,没有按规定披露相关信息,导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时.2.资产安全受到威胁风险没有建立或实施相关资产管理制度,导致公司的资产如设备、存货和其他资产的使用价值和变现能力的降低或消失。
3.舞弊风险以故意的行为获得不公平或非正当的收益.法律风险:没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定,影响合法性目标实现的因素。
第四条按风险能否为公司带来盈利机会,风险可分为纯粹风险和机会风险.第五条按照风险的影响程度,风险分为一般风险和重要风险。
第六条本制度适用于公司本部及下属子公司。
第二章风险管理及职责分工第七条公司各职能部门为风险管理第一道防线;公司决策委员会为风险管理第二道防线;董事长为风险管理第三道防线。
第八条公司项目投资部在风险、控制管理方面的主要职责:(一)公司项目投资部按照公司内控部门制定的风险评估的总体方案,根据业务分工,配合内控项目组识别、分析相关业务流程的风险,确定风险反应方案。
私募基金管公司运营风险控制制度
安徽xx资本管理有限公司运营风险控制制度第一章总则第一条为保障公司投资基金管理业务的风险可控,提高公司内部业务风险管理能力,规范投资行为及投资流程,作为公司风险管理体系的重要制度补充,根据相关法律法规及《私募基金管理人内部控制指引》制定本制度。
第二条本制度围绕全面管理基金管理业务风险为目标,通过各部门的岗位设置和部门职责,通过规定的流程和制度,持续识别公司经营过程中出现的重大风险并能够及时对其进行评估分析,通过制度完善、流程优化、人员培训等一些措施管控风险。
第三条公司将合法合规列为公司一切风险管理的核心,同时合理控制公司的流动性风险、岗位操作风险、信用风险等。
第四条公司风险控制部是公司具体的风控部门,履行公司合规及风险防范的具体职责,不断就公司风险控制制度提出修正优化意见,定期向公司执行董事、总经理、风险控制委员会提供风控定期报告。
具体业务部门包括投资管理部和基金运营部。
第二章风险控制原则第五条岗位分离,确保独立性。
公司目前设置行政管理部、基金运营部、投资管理部、财务管理部及风险控制部,各部门应当在部门职责范围保持独立运行,要重点突出风险控制部在公司经营和基金管理过程中的重要作用,在重要业务决策和重大调整时均应征求风控部意见。
各个部门相互独立,禁止人员的重复任职,在办公环境上尽可能实现物业隔离。
第六条注重平衡协调。
公司需要在风险防范和业务发展、业务创新中谋求平衡点,在风险可控下注意提供内部决策效率,及时抓住市场变幻信息,在合规防范和业务发展两方面取得共赢,不能厚此薄彼。
第七条创新审慎原则。
面对金融资本市场的瞬息万变,保持创新能力是不可放弃的。
但在产品创新、业务创新过程中,始终以合法合规论证为前提,坚持创新审慎原则,需要通过充分的风险评估论证。
第八条风控专业原则。
风险控制部门以及风险控制委员会的组成需尊重专业化原则,公司组建委员会及招聘专职风控人员应当重点考察人员的从业经历和专业背景,坚持风控专业原则,必要时通过聘请专业的外部机构参与风险控制的工作。
私募股权投资基金风控制度
***公司股权投资风险控制管理办法第一章总则第一条为保障股权投资业务的安全运作和管理,加强****公司(以下简称“公司”)内部风险管理,规范投资行为,提高风险防范能力,有效防范和控制投资项目运作风险,根据《中华人民共和国公司法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等法律法规的规定和公司制度的相关规定,特制定本办法。
第二条股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。
第三条风险控制原则公司的风险控制应严格遵循以下原则:(1)全面性原则:风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节;(2)审慎性原则:内部风险控制的核心是有效防范各种风险,公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点;(3)独立性原则:风险控制工作应保持高度的独立性和权威性,并贯彻到业务的各具体环节;(4)有效性原则:风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章,具有高度的权威性,成为所有员工严格遵守的行动指南;执行风险管理制度不能存在任何例外,任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;(5)适时性原则:应随着国家法律法规、政策制度的变化,公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变,以及公司业务的发展,及时对风险控制制度进行相应修改和完善;(6)防火墙原则:基金与公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立,严格防范因风险传递及利益冲突给基金带来的风险。
第二章风险控制组织体系第四条风险控制组织体系公司应根据股权投资业务流程和风险特征,将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中.公司的风险控制体系共分为五个层次:董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。
第五条各层级的风险控制职责董事会职责:(1)审议批准风险控制委员会的基本制度,决定风险控制委员会的人员组成,听取风险控制委员会的报告;(2)审议单笔投资额超过公司资产总额30%,或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目;(3)决定公司内部风险管理机构的设置;(4)法律法规或公司章程规定的其它职权。
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XX股权投资基金管理(XX)有限公司风险控制管理制度第一章总则第一条为了建立XX股权投资基金管理(XX)有限公司(以下简称“公司”)风险控制体系,指导、规范风险控制活动,确保各项业务稳健发展、持续经营,实现公司的经营目标和经营战略,制定本制度。
第二条本制度依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人公司登记和基金备案办法(试行)》及相关法律法规,结合行业通行的风险控制和风险管理理念,以及公司实际业务需要制定。
第三条风险控制是指公司围绕经营目标和经营战略,确定风险控制制度、措施和执行流程,建立健全风险控制体系,培育良好的风险管理文化,从而实现公司风险控制总体目标的一系列行为。
第四条风险控制的总体目标(一)保证公司及所管理基金的运作,严格遵守国家有关法律法规和合同规定;(二)确保公司及所管理基金的稳健运行和管理财产的安全完整;(三)有限防范、控制、化解公司面临的各种风险,将风险程度和风险损失降低到公司可以承受的范围之内,为公司持续经营提供安全保障;(四)逐步采用科学统一的风险量化方法,建立完整的风险控制体系和流程,实现对风险的科学管理;(五)提高公司经营效率和效果,维护公司声誉和品牌。
第五条公司风险控制应遵循以下原则:(一)全面性原则风险控制应做到事前、事中、事后控制相统一,覆盖公司的所有业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个流程和环节;公司所有部门、所有员工都是风险控制的责任主体,根据部门、岗位职责的要求承担相应的风险控制职责与义务。
(二)持续性原则风险控制不是静态的制度,而是一个由目标设定、风险识评、风险应对和监督反馈等流程组成的动态的、循环的管理过程。
(三)独立性原则公司设立独立于其他职能部门的风险控制部,专职对各种风险履行日常检查、监控、评估和报告等风险控制工作,并具有相对独立的汇报路线。
(四)有效性原则公司风险控制应与公司战略发展目标、经营规模、业务范围、风险状况及公司所处环境相适应,追求效率与效果统一,利用最经济的成本实现公司风险控制总体目标。
(五)制衡性原则公司合理设置内部组织结构,科学规划业务流程,实现决策部门、执行部门与监督检查部门以及各岗位的权责分明和相互牵制。
(六)适时性原则公司根据经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估,并对其管理政策和措施进行相应的调整。
第二章主要风险类别及定义第六条根据业务特点公司面临的主要风险有投资风险、管理风险、市场风险、政策风险、道德风险、信誉风险等六大类风险。
第七条投资风险,是指公司实施股权投资的过程中,可能导致投资损失或无法达到预期回报率的各种风险。
该风险存在于项目筛选、尽职调查、投资决策、组织实施、后续管理和退出安排等各个投资流程与环节中,具体包括目标公司风险、投资分析风险、投资决策风险、项目管理风险、项目退出风险等。
(一)目标公司风险:指公司中小企业成长和发展过程中本身具有的不确定性,包括技术风险、经营风险、财务风险等;(二)投资分析风险:指项目筛选及尽职调查过程中,由于尽职调查不彻底、评估方法不合理等原因,不能全面识别、正确评估项目潜在问题的风险;(三)投资决策风险:指项目投资决策过程中,由于决策流程不完善、投资决策者个人偏好、知识结构不全面等原因,造成决策失误的风险;(四)项目管理风险:指项目投资后,在组织实施及后续管理的过程中,由于跟踪管理不善,无法及时发现项目不良迹象并进行控制的风险;(五)项目退出风险:由于各种原因造成的项目无法退出或者亏损退出的风险。
第八条管理风险,是指公司由于经营战略、治理结构、管理制度、组织架构设置等不完善、不科学,从而给公司经营管理、业务运作带来的风险。
第九条市场风险,是指由于投资行业竞争加剧,或者宏观经济状况发生变化(如利率变化、经济周期变化等)导致公司发生损失或者投资回报率下降的风险。
第十条政策风险,是指由于相关法律法规及监管政策发生变化,给公司经营带来的风险。
第十一条道德风险,是指公司员工出于自身利益,或是自律性差、责任感不强的原因,利用信息不对称等优势,损害公司及客户利益的风险。
第十二条信誉风险,是指具有重大不利影响的突发事件对公司声誉造成损害,从而使公司面临客户流失、人才流失、业务开拓困难等不利状况的风险。
第三章风险控制组织体系及职责第十三条公司风险控制的组织体系由董事会、投资决策委员会、风险控制部组成。
第十四条董事会是风险控制的最高决策机构,担负公司风险控制的最终责任。
其在风险控制方面的主要职责包括:(一)确定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度;(二)确定公司风险控制其他重大事项。
第十五条投资决策委员会是公司的常设投资决策机构,负责在投决会授权范围内,监督、决定对投资风险的控制活动。
第十六条风险控制部是公司负责风险控制和管理的组织机构,对投资决策委员会负责,专职组织实施风险控制的具体工作,其主要职责包括:(一)拟订公司的风险控制制度和各项风险控制措施、办法;(二)建立健全公司风险识别、风险评估和衡量、风险应对、风险监测、风险报告的循环处理及反馈流程,并将其整合、落实到公司各岗位以及业务流程之中;(三)组织业务部门定期识别、分析各个岗位和流程中的风险,进行评估并提出控制措施的建议;(四)检查、评估公司业务流程及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况;(五)组织业务部门和其他职能部门对风险控制的实施情况进行总结和反馈,提出完善建议并督促执行;(六)对投资项目的投资风险进行独立检查,具体职责包括:1、对尽职调查工作进行检查,可以实地走访拟投资公司标的、查阅工作底稿,掌握尽职调查工作开展情况;2、参与项目立项会、投资决策会等重要会议,对拟投资项目进行风险协查审查,为相关决策提供风险评估意见;3、对基金和项目投资中《股权投资协议》等重要法律文件进行风险评估;4、对项目后续管理进行风险监控;5、对项目退出方案进行风险评估。
(七)传播公司风险控制理念,培育风险管理文化;(八)研究公司危机处理机制的建立,在出现危机事件时拟定成立建议、方案,报风控委员会审议。
第十七条投资部门是项目投资的具体负责部门,也是公司针对投资风险实时控制的第一道防线,其在投资风险控制方面的主要职责包括:(一)在投资决策前负责行业研究、项目筛选、尽职调查,全面识别和评估投资项目的各种潜在风险,出具投资建议报告;(二)在项目谈判、组织实施、后续管理以及退出阶段,勤勉尽责、密切跟踪、积极管理,及时发现投资风险并如实报告;(三)协助、配合风险控制部对项目的投资风险履行检查、监督职责。
第十八条业务部门和其他职能部门是公司风险控制工作的最终落实部门,在风险控制方面的主要职责包括:(一)执行公司风险控制制度和各项风险控制措施、办法;(二)协助、配合风险控制部,定期进行本部门各岗位以及业务流程风险点的识别、分析以及评估;(三)定期总结本部门风险控制措施的实施情况,向风险控制部反馈意见;(四)协助风险控制部,在部门内倡导风险管理文化;(五)办理风险控制其他有关工作。
第四章风险控制流程第十九条公司的风险控制流程如下:(一)目标设定及制度。
风险控制部负责设定公司风险控制的总体目标、风险偏好、风险承受度,并督促投资决策委员会和风险控制部制订、落实各项风险控制措施;(二)风险识别、分析和评估。
其他职能部门应当在风险控制部的组织下,定期对部门内各个岗位以及业务流程中的风险点进行识别、分析和评估;(三)制定并执行风险控制措施。
在风险识别、分析和评估的基础上,风险控制部应制订相应的风险控制措施以及具体的实施办法,各个部门、岗位应当严格执行;(四)监督与检查风险控制的执行情况。
风险控制部定期或不定期检查评估公司业务流程以及其他职能部门对于风险控制制度和风险控制措施、办法的执行情况,及时向投决会汇报检查评估结果;(五)反馈与完善风险控制体系。
业务部门及其他职能部门及时总结风险控制措施的实施情况,向风险控制部提供反馈意见,风险控制部结合监督检查结果,提出完善建议并督促执行。
每年年初,风险控制部在业务部门及其他职能部门的配合下,对上一年风险控制工作的执行情况进行总结,并提出本年度风险控制的计划方案,向投资决策委员会提交年度风险控制工作报告。
第五章风险控制措施第二十条公司应针对本制度第二章所列各类风险,结合业务实际情况,采用第四章所列风险控制流程,持续不懈地研究经济、有效的风险控制措施。
第二十一条为控制投资风险,公司应采取如下具体措施:(一)确定科学的投资策略,明确开展投资业务的方向、标准;(二)建立健全公司治理结构,实现投资决策、项目执行、项目监督各岗位权责分明、相互制约;(三)制定合理的投资流程和投资业务管理办法;(四)完善投资协议的交易设计,利用法律手段保护权益;(五)对已投资项目密切跟踪、积极管理;(六)加强研究支持,团队经验共享,提升公司整体投资水平。
第二十二条为控制管理风险,公司应树立持续发展的经营战略,建立健全治理结构、激励机制、监督和约束机制,不断提升公司管理能力。
第二十三条为控制市场风险,公司应通过建立优良的品牌应对行业竞争;公司应加强对宏观经济的跟踪研究,及时发现外部环境的变化趋势,为经营决策提供依据。
第二十四条为控制政策风险,公司应随时跟踪、深入研究相关法律法规及监管政策,及时调整经营战略以适应政策变化。
第二十五条为控制道德风险,公司应强化道德教育和员工自律管理,并提高道德违约成本。
第二十六条为控制信誉风险,公司应通过专业的服务、良好的客户关系管理来取得客户信任,当发生风险事件时应及时做出积极和恰当的反应,以维持客户信任,降低信誉风险的损失。
第六章危机处理第二十七条危机事件是指由于外部环境变化、内部风险控制工作疏漏、无效导致的,超出预期、并可能给公司造成严重危害的事件。
第二十八条公司应逐步建立有效的危机处理机制,在危机事件发生时及时启动,以防止事态进一步扩大,使损失降到最低限度。
第七章附则第二十九条本制度自投资决策委员会审议通过并发布之日起实施,由风险控制部负责制定、解释。