理财规划—消费支出规划--练习题学习资料

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理财规划试题库

1、个人理财规划的最终目的是达到终生的财产安全、自主和自由，从而不断提高生活品质；

2、个人理财规划是综合性的金融服务，涉及消费、投资、保险、税收、教育、退休和遗产各方面的规划

3、个人理财规划是理财规划人员通过收集整理和分析客户的财务现状、心理偏好、风险承受能力等情况，帮助客户明确理财目标、为客户制定出切实可行的理财方案，并进行实施，还要管理和协调的全过程

4、个人理财规划的原则：1、资金安全为第一；2、注重人生的整体规划；3、理财规划的制定要留有余地

5、个人理财规划的流程：与客户建立关系——收集客户信息——分析客户财务状况——制定个人理财规划——实施个人理财规划——持续理财服务

6、家庭负债是指客户由于过去的经济活动形成的、需要日后偿还的借贷资金债务等。

7、收集信息的方法包括：表格方式、询问方式、测试方式、理财软件方式。

8、家庭生命周期通常划分为家庭准备期、家庭形成期、家庭成长期、家庭成型期、家庭成熟期、家庭享受其六个财务阶段

9、客户的风险属性包括风险承受能力与风险偏好两个方面

10、个人理财风险管理的基本流程包括：风险识别、风险衡量、风险处理和风险管理效果的评价。

11、个人理财资产配置的基本原则：1、资产安全性第一原则2、适度流动性原则3、基本收益稳定和符合自身的收益率原则

12、资产配置的主要策略有：1、买入并持有策略2、恒定混合策略3、投资组合保险策略4、核心、卫星策略

13、顾问式营销是在把客户的理财需求和人生目标作为首要追求的前提下，将个人理财业务融合到给客户的顾问式服务中去，并满足客户保值和增值的需求而从事的一种营销活动

理财规划师课件(消费支出规划)

购房或租房的选择——年成本法案例
• 李小姐最近看上了一套位于北京海淀某小区的二
手房，面积80平方米。该房可租可售。如果租的
话，房租每月3千元，押金1万元。而购买的总价是70万元，李小姐可以支付30万元的首付款，另外40万拟采用5.51%的商业贷款利率向某行贷款。另外，购买二手房需要较多的税费支出和
购房规划的主要指标
• 房屋月供款与税前月收入的比率不超过25%~30% • 所有贷款月供款与税前月收入的比率不超过33%~38%
小王税前月收入1.5万元，收入稳定，家庭储蓄20万元，目前每月需要偿还1000 元的汽车贷款（期限3年）。小王拟购买一套60万元的房屋，购房其他相关费用为房款的5%。小王应选择多少年住房按揭贷款？（银行贷款利率6%）分析：小王购房其他费用支出是3万元（60万×5%），因此，建议小王选择首付款20%（12万元），剩余80%房款（48万元）选择住房按揭贷款。小王收入稳定，建议选择等额本息还款法。如果小王采用15年贷款期限，则每月还款额是： A=480000×(A/P，6%/12，15×12)=4050.51（元）房屋月供款占借款人税前月总收入的比率=4050.51/150000=27% 房屋月供款加上汽车月供款的总额占税前月总收入的比率＝（4050.51+1000）/150000=33.7%；可见，选择15年的住房按揭期限不会给小王家庭带来财务困境。

消费支出规划(一)_真题-无答案

消费支出规划(一)

(总分179,考试时间90分钟)

一、单项选择题(每小题只有一个最恰当的答案，请将所选答案填入括号内)

1. 以下材料中，不需办理公积金贷款的申请人提供的是( )。

A. 合法的身份证件(居民身份证、户口本、护照或其他有效居留证件)

B. 购买有价证券的开户等相关资料

C. 合法有效的购买、建造、翻建或大修自有住房的合同或协议及其相关资料

D. 购买住房首期付款证明或者建造、翻建、大修住房自筹资金证明

2. 下列关于银行的汽车消费贷款的说法，错误的是( )。

A. 多数银行规定最低首付款为全车售价的40%，贷款年限一般有3年和5年两种选择，最长不超过5年

B. 目前银行批贷时，持外省户口的消费者也可以比较容易地申请汽车贷款

C. 银行的车贷利率是依照银行利率确定，而汽车金融公司的利率通常要比银行现行利率高出一些

D. 银行的汽车消费贷款利率按照中国人民银行规定的同期贷款利率计算

3. 下列不属于信用卡、准贷记卡和借记卡的区别的是( )。A，信用卡可以在国外透支外币消费，回国后用人民币结算B．信用卡可以免息透支，准贷记卡透支要付利息，借记卡不能透支C．持卡人不必为刷卡消费付任何手续费D．准贷记卡和借记卡本质上都是储蓄卡，因此均可支取现金而不付手续费，而银行却严格限制用信用卡支取现金

4. 虽然贷款有不少冗繁的程序，但它的好处也确实很吸引人。汽车不同于房产，它没有增值功能，即使消费者手中有足够的资金全款买车，也可以考虑通过贷款的方式省下资金另作投资而实现增值，申请汽车消费贷款的条件不包括( )。

消费支出规划(四)_真题-无答案

消费支出规划(四)

(总分100,考试时间90分钟)

一、单项选择题

1. 财务自由主要体现在( )。

A. (A) 投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有的财富成为创造更多财富的工具

B. (B) 一个人或家庭是否有充足的现金准备

C. (C) 一个人或家庭是否有适当的住房

D. (D) 一个人或家庭是否有适当、收益稳定的投资

2. 个人大额耐用消费品指的是单价在( )元以上的家庭耐用商品。

A. (A) 5000

B. (B) 4000

C. (C) 3000

D. (D) 2000

3. 个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，家庭不会出现大的财务危机，这就是所谓的( )。

A. (A) 财务安全

B. (B) 财务自由

C. (C) 财务规划

D. (D) 财务预算

4. 借款人在获得住房贷款后，须定期向银行归还本息，贷款期限在1年以内(含1年)的，实行( )的还款方式。

A. (A) 等额本息还款法

B. (B) 到期本息一次性清偿

C. (C) 等额递减还款法

D. (D) 等额递增还款法

5. 按照国际惯例，住房消费价格常常是用( )来衡量的。

A. (A) 公允价值

B. (B) 市场价格

C. (C) 租金价格

D. (D) 个别价格

6. 申请住房消费信贷时银行不会给予全额贷款，一般会要求借款人支付房屋总价款的( )，这笔资金称为首付款。

A. (A) 10%～30%

B. (B) 10%～20%

C. (C) 20%～30%

理财知识题库正确版

四川省农村信用社

一、单选题：

1、理财规划的最终目标是要达到 (D ).A 财务独立 B 财务安全 C 财务自主 D财务自由

2、在所有的理财工具中，（B）的防御性最强，是财务安全规划的主要工具之一。

A 股票

B 保险

C 固定收益债券

D 个人信托

3、由于货币供应过多而引起货币贬值，物价水平持续而普遍上涨的货币现象称为（ A）。

Ａ通货膨胀 B 通货紧缩 C 货币贬值 D 货币升值

4、以下哪一项不属于投资工具（ C ）A 股票 B基金 C活期存款 D黄金

5、以下哪项产品不适合于长期投资（B）

A 股票 B货币市场基金 C债券型基金 D黄金

6、以下对于货币时间价值说法错误的是（ D）

A是指当前所持有的一定量货币比未来获得的等量货币具有更高的价值。

B货币使用过程中随时间推移而发生增值C今天的1元钱大于明天的1元钱

D今天的1元钱小于明天的1元钱

7、下列各项基金，哪项风险最大、收益最高（A ）

A 股票型基金 B混合型基金 C债券型基金 D货币市场基金

8、下列哪只基金没有认购费、申购费和赎回费（D ）

A 股票型基金 B混合型基金 C债券型基金 D货币市场基金

9、基金认购（申购）的起点是（B ）A 100元 B 1000元 C 10000元 D 50000元

10、银监会规定，各家商业银行销售的理财产品，其销售的起点金额为（ A ）

A 5万元

B 10万元

C 100万元

D 300万元

11、王女士在招商银行办了一张信用卡，她的账单日为每月5日，还款日为每月25日，王女士在9月4日消费了2000元，则这笔消费的最后还款日应为（B ）

理财规划师习题第二章消费支出规划

一、单项选择题

1．住房消费，它是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，按照国际惯例，住房消费价格常常是用（）来衡量的。

A．公允价值

B．市场价格

C．租金价格

D．个别价格

【答案】 C 2．以下选项中，（）属于理财规划师在了解客户的购房需求后，帮助客户确定的明确的购房目标。

A．我希望过几年换套大点的房子，让家人住得舒服些B．我希望在两年以后购买150平方米左右，价格为8000元／平方米的房屋

C．我明年买房D．我希望购买一套价值为30万元的二室一厅的房子

【答案】 B 3以下各项中，（）不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。

A．无须一次到位

B．不必盲目求大

C．量力而行D．买大面积的房子

【答案】 D 4．房屋月供款占借款人税前月总收入的比率，一般不应超过（）。

A．15%～20%

B．25%～30%

C．35%～40%

D．45%～50%

【答案】 B 5．（）是指贷款银行向贷款者提供大部分购房款项，购房者以稳定的收入分期向银行还本付息。

A．抵押贷款方式B．抵押加购房综合险

C．质押担保

D．连带责任保证

【答案】 A 6．个人以质押担保方式向银行贷款购买房屋时，银行对质物有较严格的要求，下列各项中（）不可以作为质押品。

A．银行存款单

B．国家债券

C．股票

D．银行汇票

【答案】 C 7．（）是银行以信贷资金向购房者发放的贷款，俗称“按揭”。

A．个人住房贷款B．个人住房商业性贷款

C．个人住房公积金贷款

D．个人住房转按揭贷款根据材料回答36～39题赵先生要购买一栋价值50万元的普通住宅房屋，因此打算向某银行申请个人住房按揭贷款。

2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(一)及答案

2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(一)及

答案

单选题（共30题）

1、我国《保险公司管理规定》，设立全国性保险公司，其注册资本的最低限额为( )亿元。

A.10

B.5

C.3

D.2

【答案】 D

2、王某（男）与张某（女）于2012年结婚，结婚时王某购买了一套家电（包括冰箱、洗衣机等），并为张某购买了一枚结婚钻戒。2015年，两人因不和离婚，张某请求法院分割夫妻共同财产。法院另查明王某和张某共同贷款购买的一套房屋，王某和张某工资10万。则王某和张某的夫妻共同财产不包括()。

A.王某购买的家电

B.结婚钻戒

C.共同贷款购买的一套房屋

D.工资10万

【答案】 B

3、关于运输工具保险，下列说法不正确的是()。

A.运输工具保险的保险标的可以处于静止状态

B.意外事故的发生通常与保险双方之外的第三方有密切关系

C.船舶保险是以各种船舶和水上辅助船体及其碰撞责任为保险标的的一种保险

D.船舶按航行区域可分为内河船舶、沿海船舶和远洋船舶

【答案】 A

4、根据《企业年金试行办法》（20号令）规定，企业和员工个人缴费合计一般不超过本企业上年度员工工资总额的()。

A.1/12

B.1/3

C.1/6

D.1/2

【答案】 C

5、下列关于在享受型社会保障层面，商业保险的作用理解不准确的是()。

A.提供更多的保障产品

B.提供更高的保障程度

C.弥补社会保险供给的不足

D.为社会保险提供技术和管理支持

【答案】 D

6、股票涨跌幅价格的计算公式为()。

A.前收盘价*（1±涨跌幅比例）

B.前收盘价/（1±涨跌幅比例）

C.当日开盘价*（1±涨跌幅比例）

【精品】理财规划师——专业能力题[1]1

理财规划师——专业能力题[1]1

第一章现金规划

一、单项选择题

1．下列选项中属于现金等价物的是（）。

A．股票及权证

B．债券

C．货币市场基金

D．基金

【答案】C

2．预防动机产生的原因是（）。

A．分散风险

B．收入和支出在时间上不同步

C．未来收入和支出的不确定性

D．抓住有利投资机会

【答案】C

3．理财规划师建议进行家庭财产规划时，流动性比率应保持在（）左右。

A．4

B．3

C．2

D．1

【答案】B

4．理财规划师在与客户进行会谈的核心部分是（）。

A．向客户说明什么是现金规划、现金规划的需求因素及现金规划的内容

B．收集与客户现金规划有关的信息，如客户的职业、家庭情况、收入状况和支出状况等相关信息

C．根据收集到的信息，引导客户编制月（年）度的收入支出表，用表格的形式反映出客户的基本情况

D．确定现金及现金等价物的额度

【答案】D

5．在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金位于（）。

A．第一层次（M0）

B．第二层次（M1）

C．第三层次（M2）

D．第四层次（M3）

【答案】A

6．关于零存整取，下列说法中错误的是（）。

A．比较适合刚参加工作，需逐步积累每月结余的客户

B．存款金额由储户自定，每月需以固定金额存入

C．若储户中途漏存，可在到期支取前补齐

D．适应面较广，手续简便

【答案】C

7．不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款是（）。

A．整存零取

B．定活两便储蓄

C．个人支票储蓄存款

D．个人通知存款

【答案】D

8．货币市场基金与其他基金最主要的不同点在于（）。

A．收益高

B．风险大

C．投资成本高

D．基金单位资产净值是固定不变的

[职业资格类试卷]助理理财规划师(三级)实操知识消费支出规划章节练习试卷1.doc

[职业资格类试卷]助理理财规划师（三级）实操知识消费支出规划章节

练习试卷1

[职业资格类试卷]助理理财规划师（三级）实操知识消费支出规划章节

练习试卷1

一、单项选择题

以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。

1 家庭消费支出规划是理财业务不可或缺的内容，如果消费支出缺乏计划或者消费计划不得当，家庭很可能支付过高的消费成本，严重者甚至会导致家庭出现财务危机。家庭消费支出的内容不包括()。

（A）住房支出

（B）信用卡消费支出

（C）汽车消费支出

（D）保险支出

2 按照国际惯例，住房消费价格的衡量方式是()。

（A）物价指数

（B）市场价格

（C）租金价格

（D）个别价格

3 下列不属于人们的消费自由受到限制的是()。

（A）无法自由地选择消费时间

（B）积攒出来的资金不能够增值

（C）市场上商品不齐全

（D）由于通货膨胀等因素的存在可能反倒使家庭消费能力下降

4 所谓()，是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

（A）财务安全

（B）财务自由

（C）财务预算

（D）财务管理

5 下列关于财务自由的说法，正确的是()。

（A）个人或家庭的收入主要来源于被动工作而不是主动投资

（B）当投资收入可以部分覆盖个人或家庭发生的各项支出时，可以认为达到了财务自由的层次

（C）表明家庭有足够的收入可以保证基本需求和更高层次的生活质量

（D）收入是通过领取薪水的工作获得的

6 财务自由主要体现在()。

（A）投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有的财富成为创造更多财富的工具

（B）一个人或家庭是否有充足的现金准备

个人理财复习题带有答案

一、选择题

1. 什么是个人理财？

A. 仅指投资

B. 仅指储蓄

C. 包括投资、储蓄、消费等在内的财务规划

D. 仅指消费

答案：C

2. 以下哪项不是个人理财的目标？

A. 资产增值

B. 风险管理

C. 短期消费

D. 退休规划

答案：C

3. 个人理财规划中，紧急基金通常建议为多少个月的生活费？

A. 3-6个月

B. 1-2个月

C. 7-12个月

D. 12个月以上

答案：A

4. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 通货膨胀风险

答案：B

5. 以下哪种保险不属于个人理财规划的一部分？

A. 人寿保险

B. 健康保险

C. 财产保险

D. 责任保险

答案：C

二、判断题

1. 个人理财的目的是最大化个人财富。（错误）

2. 定期存款是一种低风险的理财方式。（正确）

3. 投资股票一定可以获得高收益。（错误）

4. 个人理财不需要考虑税收问题。（错误）

5. 长期投资通常比短期投资风险更大。（错误）

三、简答题

1. 简述个人理财规划的基本步骤。

答案：个人理财规划的基本步骤包括：确定理财目标、评估当前财

务状况、制定理财计划、执行计划、定期评估与调整。

2. 什么是紧急基金？为什么它在个人理财中很重要？

答案：紧急基金是一种为应对突发事件或紧急情况而设立的储备金。它在个人理财中很重要，因为它可以提供必要的流动性，帮助个人在

面临失业、疾病或其他不可预见事件时，避免财务危机。

四、计算题

1. 假设你每年存入银行的定期存款为5000元，年利率为3%，计算5

年后的总金额。

答案：使用复利公式计算：\[ A = P(1 + \frac{r}{n})^{nt} \]，其中P是本金，r是年利率，n是每年计息次数，t是时间。这里n=1，

个人理财测验题目

一、选择题

1. 下面哪个选项不是理财规划的重要因素？

A. 收入水平

B. 消费习惯

C. 花费透明度

D. 股票市场行情

2. 以下哪个选项最不可能是一项理财目标？

A. 买房

B. 旅行

C. 子女教育

D. 赢得彩票大奖

3. 哪种类型的投资风险最高？

A. 存款

B. 国债

C. 股票

D. 债券基金

4. 如果你的月收入是5000元，你的理财储蓄目标应该是多少？

A. 1000元

B. 2000元

C. 3000元

D. 4000元

5. 哪个选项不是理财规划的基本原则？

A. 多元化投资

B. 长期投资

C. 高风险高收益

D. 定期评估

二、填空题

1. 个人理财规划的首要步骤是制定明确的________。

答：目标

2. 个人理财规划中的“收入”包括工资收入、投资回报以及________等。

答：奖金

3. 投资组合中的“股票”是属于____________。

答：高风险高收益

4. “消费习惯”是理财规划中的一个重要因素，理财者需要关注自己的支出情况并合理控制________。

答：开支

5. 个人理财规划的核心目标是实现________。

答：财务自由

三、判断题

1. 理财规划只针对有大量资金的人，对于普通人来说无关紧要。

答：错误

2. 理财规划是一个长期的过程，需要不断调整和优化。

答：正确

3. 储蓄是理财规划的唯一方式，其他投资方式不可行。

答：错误

4. 个人理财规划中的“风险承受能力”指的是理财者对投资风险的接受程度。

答：正确

5. 理财规划可以帮助个人实现财务目标，提升财富管理能力。

答：正确

四、简答题

1. 请简要介绍个人理财规划的重要性。

《个人理财》训练习题和答案

第一章个人理财理论和计算基础 2

一单选题 2

第二章现金规划9

一单项选择题9

二多项选择题10

三判断题11

四简答题11

五案例分析12

六结合自己的实际情况完成以下工作13

第三章消费规划14

一单项选择题14

二多项选择题18

三判断题 20

四案例分析21

第四章教育规划 21

第一单元习题21

第二单元练习和思考22

第五章保险规划25

第六章投资规划30

第七章退休规划38

第一节习题38

第二节习题39

第八章财产分配与传承规划44

一单项选择题44

三判断题63

第九章个人理财规划建议书的编写64 一单项选择题64

二多项选择题66

参考答案69

第一章个人理财理论和计算基础69

第二章现金规划69

第三章消费规划75

第四章教育规划76

第五章保险规划78

第六章投资规划78

第七章退休规划79

第八章财产分配与传承规划82

第九章个人理财规划建议书的编写 86

第一章个人理财理论和计算基础

一单选题

1个人理财中收入可概括分为哪两类

A 现金收入与非现金收入

B 工作收入与理财收入

C 正职收入与兼差收入

D 薪资收入与红利收入

2下列何者并非理财规划的目的

A 提高生活水平

B 平衡一生的收支差距

C 回馈社会

D 满足个人的基本生活需求

3有关金融从业人员的道德标准及行为纪律下列叙述何者正确

1 理财规划人员可基于交叉营销之需要将客户基本数据转介其它部门同事

2 理财规划人员可以间接暗示的方式将客户未公开消息告知第三者

3 理财规划人员可基于产品特性强调并大肆宣传此产品的过去绩效

4 理财规划人员于提供商品时若该商品与理财规划服务系不可分在无妨害公平竞争之虞时可建议客户购买该商品

理财规划师第二章

第二章消费支出规划

一、单项选择题

2．住房消费，它是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，按照国际惯例，住房消费价格常常是用()来衡量的。

A．公允价值B．市场价格C．租金价格D．个别价格

3．以下选项中，()属于理财规划师在了解客户的购房需求后，帮助客户确定的明确的购房目标。

A．我希望过几年换套大点的房子，让家人住得舒服些

B．我希望在两年以后购买150平方米左右，价格为8000元／平方米的房屋

C．我明年买房

D．我希望购买一套价值为30万元的二室一厅的房子

4．以下各项中，()不属于理财规划师在为客户制订住房消费方案时应把握的原则。

A．无须一次到位B．不必盲目求大C．量力而行D．买大面积的房子

5．房价是理财规划师为客户制订住房消费方案时须考虑的重要因素。房价主要取决于两个因素：()。

A．区位和面积B．厂商的偏好和客户的偏好

C．买方的需求弹性和卖方的供给弹性D．利率和通货膨胀率

6～10题

5万元，打算5年后买房。秦先生预计今年年底年收人为10万元，以后每年有望增加5％，每年的储蓄比率为50％，。假设秦先生的投资报酬率为10％，秦先生买房时准备贷款20年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6％。

6．秦先生可负担的首付款为()万元。

A．11B．21C．31D．4l

7．秦先生可负担的房贷为()万元。

A．66．7B．76．7C．46．7D．56．7

8．秦先生可负担的房屋总价()万元。

A．117．7B．101．7C．87．7D．97．7

9．秦先生所购房屋的房屋贷款额占房屋总价的比率为()。

理财规划师试题及答案二级专业第一章消费支出规划测试题二（第五版教材.

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试卷详细

二级专业第一章消费支出规划测试题二（第五版教材试卷类型：课后测试试卷题数：29题试卷总分：100分您的答本试卷合格分数为60.00分，共6人达标；您的得分为0.00分，当前排名11位，没

一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分共25题

题目：第1题 (ID:28920)雷先生刚刚结婚，夫妻二人短期内没有生育的计划，他们而言，比较

选项： A 一套30平方米的单身公寓

B 一套70平方米的小户型[ 考点精析22849 ]

C 一套130平方米的大户型

D 一套200平方米的别墅

正确答案： B 您的选择： C 结果判断：

参考解析：夫妇二人适用小户型。

题目：第2题 (ID:28922)张先生一家三口已在北京购买了一套80平方米的住房，但由于希望将宽裕。适合他的选择是（）。

选项： A 一套50平方米的小户型

B 一套90平方米的中户型

C 一套120平方米的大户型[ 考点精析22852 ]

D 一套230平米的联体别墅

正确答案： C 您的选择：结果判断：

参考解析：三代同堂适合选择130平方米左右的多层住宅或160平方米左右的小高层。

题目：第3题 (ID:28924)李女士看中一套房子，总价值300万，准备首付4成，其余部分向银行本息还款法，计算李女士每月需要偿还（）元。

选项： A 14009.45[ 考点精析22853 ]

B 13987.36

C 14000.56

理财规划《基础知识》章节复习题库及答案

第一章理财规划基础

一、单项选择题(请从四个备选答案中选择1个正确答案，将正

确答案前的字母填到题目中的括号内，下同)

1．理财规划的最终目标是要达到( )。

A．财务独立B．财务安全

C．财务自主D．财务自由

2．财务自由主要体现在( )。

A．是否有适当、收益稳定的投资

B．是否有充足的现金准备

C．投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出

D．是否有稳定、充足的收入

3．在财务安全的模式下，收入曲线一直在支出曲线的( )。

A．平行B．下方

C．上方D．右方

4．若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可

以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。

A．基本收益B．财务独立

C．额外收入D．财务自由

5．单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，

预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )。

A。日常生活储备B．意外现金储备

C．家族支援现金储备D．追加投资储备

6．以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。

A．是否有稳定充足收入B．是否购买适当保险

C。是否享受社会保障D．是否有遗嘱准备

7．以下属于客户非财务信息的是( )。

A．社会保障情况B．风险管理信息

C．投资偏好D．工资、薪金

8．单身期的理财优先顺序是( )。

A．职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B．现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划

C．投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D。大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划

9．家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。

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