第二章 金融市场分析及调研PPT优质课件

受到影响。
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二手资料来源主要包括：
一是本企业营销信息系统中已贮存的各种数据， 即内部资料；
二是外部资料，主要是政府的各种出版物、公开 出版的各种书籍、报刊及咨询、信息部门提供的 各种信息和数据。现有资料较易取得，但不可能 全面、准确，有些可能已过时。
因而，它只能作为调研初期的参考资料，主要是 明确营销中存在的问题，确定调研目标。
金融市场调查只有遵循一定的程序、采用 科学的方法和手段，才能使得调查工作获 得应有的成果，达到预期的要求。金融市 场调查的具体程序如下：
1、收集和评价现有资料 2、实地调查分析 3、撰写调查报告 4、后续调查
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三、金融市场营销调研的功能 （一）了解金融营销环境
（二）发现金融市场需求 （三）评估营销计划成果 （四）提供经营决策指导
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（二）根据调研的主题划分
1． 顾客满意度调研 这是对已经上市产品的调研。 顾客满意度可以
很好地评估出企业提供的产品和服务是否让消费 者感觉到满意，在不同阶段了解消费者态度的变 动趋势，进一步发掘出有价值的顾客群体进行细 心维护。 2．消费需求调研
对竞争对手的用户和自己的用户进行研究，摸 清消费者的消费变动趋势，挖掘潜在需求，以采 取更好的服务策
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2.实地调研
实地调研
实地观察法 询问调查法
实验法
⑴ 肉眼观察法 ⑵ 仪器记录法
⑴ 当面访问法 ⑵ 电话访问法 ⑶ 邮件问卷法 ⑷ 计算机问卷法
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（1）实地观察法
这是指由调研人员直接到现场，通过肉眼 观察或通过工具、机器记录方法，观察被 调查者的行动和表情，收集原始资料。具 体可通过录音、录像或直接观察等方式。 实地观察法适合于顾客行为观察、客流量 观察，以及在展览会、展销会、订货会上 进行观察等，从而获得相关资料。这种方 法能直接反映客观现实。但是，这种方法 的缺点是不能调查出顾客的心理活动，例 如：动机、看法和计划等。
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3.因果性调研
因果性调研的目的是为了证明一种变量的变化能 够引起另一种变量变化，这种调研方法是以实验为 基础的调研，因此又被称为实验调研。在这种调研 中，研究人员成了研究过程的积极参与者，他们会 改变一些因素（自变量），观察这些因素的变化对 其他因素（因变量）有什么影响。在营销实验中， 因变量经常是衡量销售的一些指标，如总销售额、 市场份额等，而自变量则经常是营销组合中的一些 因素，如价格、广告支出、产品质量等。
资料，是指间接取得的由别人收集与整理过的内 外部资料。这种方法是对既存的资料进行收集分 析的方法。案头调研法一般来讲，花费的时间短， 成本低，适合于对目标市场的宏观环境调研。
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但是，案头调研的弊端是由于依赖于市场上的二手 资料，而第二手资料常常表现出三个缺点：
(1) 许多市场缺乏详细资料； (2) 现有资料的可靠程度不稳定； (3) 现有资料的可比性和通用性不易把握等。 这使得案头调研方式在支持市场营销决策的力度上
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3．竞争动态调研 对竞争对手的产品和服务进行研究，摸清
竞争者的一些营销战略、战术，以及营销 政策，产品优劣势等。
4．市场环境调研 一般必须对目标市场进行诸如国家政策、
地方政策，特别是物价、城管、工商、行 业监管部门、传播媒体、社区管理等市场 环境进行充分调研。
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5．渠道通路调研 一般主要对目标市场进行经销商网络、零
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描述性调研则会在事先拟定周密的调研方案，包 括准备收集的资料、收集资料的方法和步骤以及 调研活动的程序、路线和进度安排。
描述性调研一般围绕六个方面的问题来展开： Who—— 谁是被调查对象。 What——希望从被调查者那里获取哪些信息。 When——在什么时间展开调查. Where——在什么地点开展调查。 Why—— 为什么要进行这项调查研究。 How—— 通过什么方式或方法进行调查。
售商网络等渠道通路进行行充分调研。以 确定自身产品的通路方向、渠道政策。 6．市场轻重调研
主要对目标市场进行市场细分调研，以 确定目标市场的轻重缓急。对消费者根据 其习惯、所处区域和生活形态等方面进行 细分，是企业深层服务和延长产品生命周 期的有效策略。
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（三）依据资料来源划分
1.案头调研 案头调研也称二手资料调研。二手资料也叫现有
法对其进行分析研究以及作出有效结论的一种营
销活动，即金融市场调查是运用科学方法，对于
金融产品和服务由金融企业转移到客户过程的全
部经营活动的相关资料，进行系统地搜集、整理、
分析和评估，为企业决策提供客观依据的一种活
动，调查的目的是为了满足金融市场和客户的需
要。
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第二节 金融市场调查内容
一、金融市场调查的对象
第六章 金融市场调查与营销预测
Байду номын сангаас【本章精粹】：
1、了解金融市场调查的基本含义、任务和 重要意义。
2、熟悉金融市场调查的内容。 3、熟悉金融市场营销预测的分类、内容与
方法。
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第一节 金融市场调查概述
一、金融市场调查的基本含义
（一）金融市场调查的概念
金融市场调查是指金融企业有目的、系统地收集
与企业经营活动相关的信息资料，并运用科学方
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四、金融市场营销调研的类型
（一）依据调研问题的性质和目的划分
市场调研的类型
探索性调研
描述性调研
因果性调研
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1.探索性调研
探索性调研通常是一种非正式的定性分析， 常用于企业对需要调研问题尚不十分清楚，因而 无法确定应调查哪些内容的情况。探索性调研的 主要目的是快速、间接地从各种信息源收集有关 信息，以启发思路，找出症结所在，确定今后调 研的目的和方向。
金融市场调查对于改善金融企业的营销管 理十分重要。而市场调查的对象十分广泛， 对于直接或间接影响金融营销活动的各种 信息均应列入调查范围，以利收集信息资 料，开展全面分析。一般而言，金融市场 的调查对象主要包括以下四个方面：
1、营销环境。 3、市场供求。
2、客户需求。 4、金融产品
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二、金融市场调查的程序
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2.描述性调研
描述性调研是通过详细的调查和分析，对市 场营销活动的某个特定方面进行客观的描述，以 说明它的性质与特征。描述性调研是营销调研中 使用最多的一种类型，与探测性调研相比，它研 究的问题更加具体，数据收集的具体目标也已经 明确，而且通常事先往往已形成了具体的研究假 设。然后通过描述性调研去验证这些假设，以对 研究的问题给出明确的答复。