风险偏好测评表精选.
客户风险喜好调查表
B.准备买房，但估计几年之内不会使用
C.开始积累或增加储备基金，估计可能5——10年之内事业不顺或有其他需求时使用
D.为了近期的一个特定目的
E.为了获取比银行存款稍高一些的收益
6.预期您的年收入在未来的2两年内有何变化？
A.大幅增加
B.略微增加
客户的风险偏好类型问卷得分
进取型92——106分
轻度进取型74——91分
中立型56——73分
轻度保守型38——55分
保守型22——37分
C.和通货膨胀保持同步
D.略微减少
E.大幅减少
7.与现在相比，您预计在未来两年能够获得多少收入可随意用于消费、储蓄和投资？
A.远多于现在
B.比现在略多
C.几乎相等
D.比现在略少
E.远少于现在
8.投资市场会波动。虽然长期来看是向上的，但也存在下调的期间。从实践的角度看，不考虑您的风险态度，您用将来的高收入来弥补未来市场下调造成的亏空的难度有多大？
客户风险承受能力调查问卷
（为了能测试出来您的真实风险偏好，请尽量如实填写。）
个人背景信息：
日期：
姓名：
地址：
省份：城市：邮编：
电话：
职业：
您打算何时退休：
配偶的姓名：
投资经验和分析：
1.作为一个投资者，您的风险偏好是什么样的？（在下面的数字上划圈）
1
2
3
4
5
6
7
8
9
让损失和波动尽可能小
希望获取一定的收益
可以容忍一定程度的波动
最大化收益
不考虑风险和波动
2.您的年龄是？
A.25岁以下
常用VTE风险评估表
常用VTE风险评估表
内科患者VTE风险评分一Padua评分
内科患者的VTE危险因素包括遗传性及获得性易栓症、感染、肿瘤、激素治疗、心力衰竭、呼吸衰竭等。
2010年，Barbar 等提出用于内科患者的VTE风险评估工具一Padua评分（中文版见表1）,总分20分，评分＞4分为VTE高危患者，评分＜4分为VTE低危患者.
外科患者VTE风险评分一Caprini评分
外科患者的VTE风险不仅包括了内科患者的所有风险，手术本身也是导致VTE的重要因素，且不同手术级别风险存在差异。
因此,针对外科患者的VTE风险评分更为复杂。
该评分于2005年由学者JosephA.Caprini提出（中文版见表2）,根据不同的风险具有1、2、3、5分项，每项评分可累加。
根据分值评估VTE风险为：低危（0分）、低危Q~2分）、中危（3~4分）、高危（＞5分）.
肿瘤化疗患者VTE风险评分——Khorana评分
肿瘤同样是VTE形成的高危因素，除了肿瘤局部压迫导致血流淤滞之外，肿瘤本身可分泌细胞因子，导致凝血系统的激活，不同的肿瘤VTE风睑存在差异。
Khorana评分（见表3）被用于肿瘤化疗患者VTE的风险评估。
Khorana评分总分7分；0分为低危;1~2分为中危；≥3分为高危。
项目危险评分（分）
胃癌或胰腺癌
肺、淋巴、妇科、肠胱或睾丸肿痛血小板计数学350X1071.
血红蛋白＜1∞S
白细胞计数＞11x1071
体质疑指数,35kg 2 1 1 1 1 1
结束。
(完整版)投资风险偏好测试
投资风险偏好测试1．你的家庭负担：（）A．家庭负担较重，例如家中有病人等。
B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。
C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。
D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。
2．你的投资收益预期是什么？（）A．获得相当于银行定期存款利率的回报。
B．保障资本增值及抵御通货膨胀。
C．获取每年5%~10%的回报率。
D．获取每年10%的回报率。
3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（）A．绝对不会。
B．很少这样，太危险。
C．这样也没有什么大不了的。
D．经常这样，无视安全线的存在。
4．你是不是经常喜欢自己做决定？（）A．不喜欢，最好有朋友帮忙。
B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。
C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。
D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。
5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择：（）A．立刻拿到10000元现金。
B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。
C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。
D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。
6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（）A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。
B．向别人问路，问清楚之后选择。
C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。
D．用抛硬币的方式来做决定。
7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（）A．肯定不会。
B．可能不会。
C．可能会。
D．肯定会。
8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（）A．方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。
B．方案9.00%，最大收益25.00%，最大损失-12.10%。
C．方案10.40%，最大收益33.60%，最大损失-18.20%。
风险和机遇评估分析表
1、维护现有客户的服务质量，确保满足客户 需求 2、发展新客户
1、确保并提高服务和产品质量 2、积极发展新客户
1、对业务合同组织公司各部门进行评审会 议，分析制定各部门具体的责任及完成时 间，形成会议记录，确保满足客户要求
1、确保并提高服务和产品质量 2、积极发展新客户
1、做好供应商能力评估，每月对质量、交期 做好采购检验工作，确保产品
风险及机遇评估分析表风险应对措施Fra bibliotek控制措施
规避措施
1、加强责任意识； 2、加强监督检查； 2、与面试官充分沟通，减少误判率； 3、合理安排面试时间；4、提高沟通技巧
制定完善的聘用制度，并严格 执行
1、 防止竞争对手恶意挖人
关注员工诉求，增强员工归属 感
1、加强相关人员责任意识； 工作时间；
2、合理安排
定期监督检查
1、加强相关人员劳动法律法规知识培训，提
高法律意识。
按照《劳动法》执行，与员工
2、管理人员做好监督检查，发现问题及时纠 签订劳动合同并维护
正，并将相应指标纳入员工绩效考核之中。
1、充分了解受训部门/人员的工作实际情 况，避免在生产或业务繁忙时段安排培训；
2、培训时间安排应提前与受训部门/人员 进行沟通，获得支持，达成一致
完成
持续跟进
持续跟进 持续跟进 持续跟进 持续跟进 持续跟进 持续跟进 持续跟进 持续跟进
持续跟进
持续跟进 持续跟进 持续跟进 持续跟进
1、提供适宜的办公环境 2、配置藿香正气水等药品 3、增加员工高温补贴等福利 1、生活废水规范排放 2.节约用水 3茶水等倾倒在规定位置 1、严禁堆积易燃物体 2、严禁在办公室抽烟，动用明火 3.配置灭火器的等消防设施 垃圾分类排放,加强日常的管理 加强日常管理，定期巡检，严禁非电工人员 接线
风险意识及偏好测试表
风险意识及偏好测试表2010年4月风险意识及偏好测试表问卷内容1.您是从事什么职业？A、在校学生、下岗/离退休人员B、民营企业（除金融机构外）单位员工，自由职业者C、外企，国有企业，金融机构员工D、企业主、合伙人2.如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种？A、存银行、国债B、基金、定投、保险C、投资实业、房地产、股票D、期货和其他金融衍生品3.您投入股市的资金约多少？A、10万元以下B、10—100万元C、100--1000万元D、1000万元以上4.在一般情况下，您的家庭收入中每月能新增多少钱用于投资。
A、2000元以下B、2000－5000元C 5000—2万元D、2万元以上5.您投资股票的目的是？A、觉得股市还不错，周围的人都在炒，自己不会炒股，跟着玩；B、希望稳定增值，战胜通胀，给自己养老；C、希望短期内快速增值，我要买房买车；D、生活衣食无忧，投资为了赚更多钱6.您一般选择什么时机购买股票？A、股指横盘震荡时候低位买入B、股指大涨时追涨C、股指大跌时抄底D、不分时机买7.您持有一支股票的时间大概是？A、长线（半年以上）B、中线（一个月至半年）C、短线（一个月以内）D、超短线（每日快进快出）8.您的操盘风格一般是：A、跟随专家和周围朋友的观点操作，随大流B、努力紧跟热点，把握市场节奏C、自信，完全按自己的想法来操作D、与大多数人（包括专家和周围朋友）的观点反向操作9.您绝大多数时候选择股票的标准是：A、低市盈率大盘股B、业绩良好，有分红预期C、高市盈率高增长小盘股D、业绩不好，但是有各种题材和传闻10.您对股票输赢的态度？A、亏了一定限额就割肉然后空仓B、亏了就让他套牢，等待总有一天会反转C、亏了仔细找原因，寻找低位补仓的机会降级成本D、亏了也无所谓，股市就是做游戏，输赢都很正常问卷分析评分标准:A=3分,B=5分,C=7分,D=10分低于50分（不包含）为风险厌恶者,资本保值是其主要目标50分（包含）---60分（包含）为风险中性偏稳健, 期望能保证稳健的投资收益61分（包含）---75分（不包含）为风险中性偏激进, 追求带有一定风险的超额回报高于75分（包含）为风险偏好者,追求绝对收益是其主要目标。
风险偏好测试问卷调查
风险偏好测试问卷调查首先，请填写下您的基本资料：性别_______________ 年龄_______________ 职业_______________年薪_______________ 电话_______________接下来，请您根据您的实际情况填写问卷。
1.在本科毕业之后，您会选择：（）A．创业（下接第2题）B．择业（下接第3题）C．继续深造（下接第5题）2.在您创业时，您的资金来源主要是：（）（下接第5题）A．家庭支持 B．银行贷款 C．寻找资金合伙人3.在您择业时，您的首选城市是：（）A．北京、上海、广州等一线城市B．厦门、杭州、南京等二线城市C．其他城市4.如果择业，您偏向去以下哪种性质的单位：（）A．国营企业 B．外资企业 C．民营企业5.假设您的工作收入可选择固定薪水和佣金提成，或者说是两者的混合，您会选择：（）A．主要是佣金提成B．固定薪水和佣金提成各占一半C．主要是固定薪水6.在一般情況下，在每月的收入中，您愿意拿出多少用于投资：（）A．0% B．10%到25% C．25%到50%7.如果您有投资计划，您会选择：（）A．短期投资 B．长期投资 C．见机行事8.您的投资中哪一品种所占的比重最大：（）A．银行存款、国债B．债券、银行理财产品C．股票/基金9.根据您以往投资的经验，当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时，您通常：（）A．非常焦虑B．有一些焦虑C．完全放心10.下列最能描述您的生活方式的是：（）A．不入虎穴，焉得虎子B．大胆往前走C．三思而后行11.如果有足够的空闲时间，您会选择以下何种运动来缓解压力：（）A．蹦极、攀岩等带有挑战性的活动B．跑步、骑自行车等有氧运动C．逛街、野炊等娱乐性活动12.假设您在参加开心辞典，您已累积奖金1000元，您可以选择带着1000元离开，或可以选择继续，夺取最高奖金，但一旦失败您将一无所有。
您会选择：（）A．离开B．继续13.如果您有一个机会进行博彩，有5%的可能性可以得到一颗价值百万的钻石，这时，有人想要出1000元买您这个机会，您会选择：（）A．不卖，今天运气这么好，钻石非我莫属B．可以考虑一下C．当然卖，还有95%的概率一无所有，不如先拿这1000元14.如果您在商场购物满500元，可从商场的以下几种回馈中选择一种优惠，您会选择：（）A．获下次的购买现金礼券50元B．获奖几率为50%的博彩，彩头为100元C．获奖几率为20%的博彩，彩头为250元15.您的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组，一旦探索成功，回报可高达50至100倍；但如果失败，您将血本无归。
风险偏好测评表精选.
投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
提示：请在相应选项上打“√”。
（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。
风险评估调查表
资金流转风险
大量现金存、取款途中发生抢劫； 致使公司资产遭受损失
资金流转风险
出纳及收款人员收取现金少入账或 不入账非法挪用或占有；出纳、收 款员在收取现金过程中因过失使收 款金额与入帐金额不符，致使帐务 出错或少收款；
资金流转风险
出纳及收款人员在收取银行票据、 有价证券的过程中，不能及时或不 能辨别票据的真伪和其有效性，给 企业造成的损失。
市场部
销售人员的安全
社会治安问题导致的人员自身安全 问题、交通安全问题等
市场部
经销商管理风险
经销商联合当地执法部门查处公司 产品
市场部
应收账款信用风 因经销商不守信用拖欠货款或经销
险
商铺底货款不能安全收回
市场部
促ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ风险
因市场判断失误,造成促销策略失 误，活动没效果
市场部
竞品价格、促销 等竞争风险
因竞争对手采用更具竞争优势的销 售政策或促销活动，使公司产品销 售处于被动地位，影响销量。
财务
结算操作风险
结算过程中结算错误，致使多付款 或汇错账户造成收回困难
财务
押金退还差错风 店面等各种押金退款是否按规定流
险
程和规定办理
财务 财务
费用报销程序不完整或不严格执行 费用支出风险 程序，费用支出超预算、超标准列
支、虚报冒领、乱摊费用。
通过待摊费用、预提费用、往来账 财报数据失真 项等调节费用，最终调节利润，造
产品部
汇票等有价证券 安全
因经办人员在领取、传递、保管、 邮寄等环节的失误，造成有价证券 丢失
产品
资产丢失和损坏 因内外部偷盗、挪用、管理不当丢
风险
失和损坏
产品部 存货收、发风险 无订单或超订单收货，造成积压
家庭理财风险偏好调查问卷
家庭理财风险偏好调查问卷您好,我们是黄河水院财经系保险班家庭理财规划实习的兢业汇金理财团队。
为了切实有效的满足您多种形式的理财需求,请您根据下表自测自己的风险偏好程度,从而更好地实现理财。
我们承诺会为您的个人信息保密,感谢您的支持与配合!1、您的年龄是A、30岁以下B、31岁至40岁C、41岁至50岁D、50岁以上2、您的收入状况A、月收入3000元以下B、月收入3000元至5000元C、月收入5000元至7000元D、月收入7000元以上3、您目前的职业状况A、投资不动产B、自住不动产,无房贷C、自住不动产,有房贷D、有固定收入,无不动产4、您的家庭状况A、单身B、双薪无子女C、双薪有子女D、单薪养三代5、您现在有几种投资工具A、银行存款B、股票或基金或债券C、期货D、保险6、如果要选择几种理财工具进行养老规划,您会选择?A、银行存款B、房产C、基金D、专业保险产品7、如果要选择几种理财工具为子女进行教育规划,您会选择?A、活期存款B、定期存款C、专业保险产品D、证券投资产品保值增值8、如果您有一批已经投资过得仍有闲置下来的资金,您会全部放在担保公司吗?A、会B、不会C、一部分9、如果您的朋友邀您一起创业,投资入股,您会投资多少?A、3个月的工资B、6个月的工资C、9个月的工资D、一年以上的工资10、现在生物医药类的股票板块走势破好,但是大盘成整体下降趋势,您会做如何选择?A、静观其变B、用一小部分资金买入该类股票C、大量买入该类股票非常感谢您的合作!祝您身体健康,家庭幸福,我们会根据您的信息义务的为您量身定制保险理财规划方案。
继续阅读。
风险偏好问卷调查表(个人版)
风险偏好问卷调查表（个人版）您的年龄属于以下哪个组？1、別A 、75岁以上／18岁以下B、66至75岁C、56至65岁D、40至55岁E、18至40岁2、您有多少年投资风险产品的经验，包括：股票、证券投资基金、外汇、商品、结构性投资产品、期货、权证等？A、没有经验B、少于1年C、1至3年D、3至5年E、大于5年3、您现在是否持有以下任何投资产品？（您可选择多于一个选项）A、现金、存款B、债券、债券基金C、外币、非保本之货币挂钩结构投资产品D、股票、开放式基金（不包括债券基金或货币市场基金）E、权证、期货4、您现在已经投资于风险品的资产，大概占您资产（不包括自住物业）的百分比？A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%5、在一段时间之内，投资价值可升可跌，我们称之为波动。
一般而言，风险越高的投资，其潜在波动越大，但潜在回报也越高。
相反，风险越低的投资，其潜在波动越小，但潜在回报也相对较低。
在一般情况下，您愿意投资于波动程度多大的投资产品？A、与-5%至+5%之间的波动B、与-10%至+10%之间的波动C、与-20%至+20%之间的波动D、与-30%至+30%之间的波动E、与-50%以下至+50%以上之间的波动、在一般情下，在您每月的家庭收入中，有百分之几可用作投资或储蓄？6況A、0%B、大于0%至10%C、大于10%至25%D、大于25%至50%E、大于50%、在一般情下，投资的年期越长，可承受的风险越高。
当投资于风险产品时，您会7況愿意接受下列哪项投资年期？A、少于1年B、1年至3年C、4年至5年D、6年至10年E、大于10年8、您储备以作不时之需的金额，大约相等于多少个月您所负担的家庭开支？（该储备可能是银行活期或定期储蓄、货币基金等产品，在动用时不会有大的本金损失）A、我没有储备金额以作不时之需B、少于3个月C、3到6个月D、6到9个月E、大于9个月评分标准：A＝1，B＝2，C＝3，D＝4，E＝5高于30分为高风险承受者；20－30分之间为中等风险承受者；20分以下为低风险承受者。
风险评估表
6
药品退货环节
销退药品管理
1、计算机信息管理系统功能设置
A、系统支持原销售订单打印“药品退货申请单”
质管部、清平仓
序号
经营环节
控制节点
风险控制措施
审核情况及操作问题
责任部门或岗位
落实风险控制措施
审核人员
B、系统填写“销售退货通知单”时只能进行数量的更改，其他信息不能调整，退货数量累计数量最多为原订单数量
C、系统支持验收员凭“销售退货通知单”执行验收
D、系统支持销后退回验收判定质量“不合格药品”自动进入不合格库
质管部、清平仓
2、对验收员加强药品质量检查，验收管理制度，抽样程序，药品销后退回验收程序的培训
质管部、清平仓
3、保管员加强对药品销后退回、购进退出管理制度培训
质管部、清平仓
4、严格执行冷链管理药品退货管理制度要求
使用药品质量缺陷产品
质管部
质量投诉
不按质量投诉处理操作规程处理或处理不及时
1、造成致死致残个案
2、造成使用假药，劣药
3、使用药品质量缺陷产品
质管部
清平仓
不良反应报告
不按不良反应报告制度报告或报告不及时
1、造成致死致残个案
2、引发新的严重不良反应
质管部
清平仓
药品追回、召回
不按药品召回制度处理或处理不及时
A、未经采购人员制定购进计划，系统无收货指令
B、收货需凭系统指令---“采购订单”执行
质管部、清平仓
2、收货员凭“采购订单”收货
质管部、清平仓
3、对收货人员加强药品购进管理制度、收货程序培训
质管部、清平仓
3
验收环节
验收
计算机信息管理系统设置以下控制功能：
风险偏好调查问卷 投资者风险偏好及其投资品种调查问卷
风险偏好调查问卷投资者风险偏好及其投资品种调查问卷投资者风险偏好及其投资品种调查问卷第一部分个人投资风险分析 1. 您的性别？ A. 男 B. 女 2. 您的年龄？ A. 不大于30岁 B. 31到40岁 C. 41到55岁 D. 56岁以上 3. 您每月扣除房屋、汽车等不动产和固定资产以外，您目前的闲置资金占您家庭资产的比例: A. 不到20% B. 20 %到50% C. 50%到80% D. 80 %到100% 4. 您的相关专业或职业是？ A. 金融、投资、保险 B. 财务、审计、会计 C. 律师、法务 D. IT、动漫 E. 教育、培训 F. 酒店、餐饮G. 生产、加工、制造H. 广告、新闻I. 旅游J. 其他 5. 您如何看待股市中的盈亏？ A. 报着玩玩儿的心态，无所谓 B. 平常心，对情绪没有太大影响 C. 情绪会受到影响，但不会影响正常的生活D. 很难受，影响正常生活 6. 您投资追求的是？ A. 保障本金，没风险 B. 获得固定收益，风险低 C. 为了获取高收益，能够承担高风险 D. 以上都能接受7. 您希望投资的产品有多少比例放在风险资产上？ A. 低于25% B. 25%至50% C. 50%至75% D. 75%以上8. 由于投资通常存在高收益伴随高风险的特征，请问您对下列哪种风险和收益可以接受？ A. 可能出现的最大损失为2%，最大收益为10% B. 可能出现的最大损失为10%，最大收益为30% C. 可能出现的最大损失为30%，最大收益为50% D. 可能出现的最大损失为50%，最大收益为100% 第二部分个人投资品种偏好9. 您所了解的投资产品有哪些？ A. 银行存款 B. 银行理财产品 C. 股票 D. 债券 E. 期权期货 F. 基金G. 保险H. 信托I. 外汇J. 房地产K. 黄金10. 请问您在金融、证券产品上是否有过投资经验？ A. 从来没有 B. 有，通过连结保险、银行存款产品或者债券等低风险产品 C. 有，但委托他人或专业机构投资股票类资产 D. 有，直接投资股票或者通过股票基金方式投资 E. 有，直接投资股指期货、期权等衍生产品11. 您以往的投资以什么产品为主？ A. 存款 B. 基金 C. 股票 D. 债券 E. 黄金 F. 银行理财产品G. 外汇H. 房地产我们的调查结束，再次向您表示感谢！本文来自/感谢您的阅读！。
风险偏好测试表
第一步：您的风险偏好风险偏好是影响投资的重要因素之一.不同的人由于多种原因的影响,其风险偏好各不相同.因此,作为一个投资者来说,您是独一无二的.请认真的完成以下的趣味测试,以确定您的风险偏好类型.1、您目前所处的年龄阶段：30岁以下30-39岁40-49岁50-59岁60岁以上2、您的朋友或同事会以下列哪句话来形容您您是一个喜欢冒险的人经仔细考虑后,您会愿意承受风险您是一个小心、谨慎的人您从来都不愿承担风险3、什么是您目前投资的主要目的请在以下五个答案中选择最符合您的一个描述：希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划.没有具体目标,只想确保资产的安全性,同时希望能够得到固定的收益.没有具体目标,希望投资能获得一定的增值,同时获得波动适度的年回报.没有具体目标,更倾向于长期的成长,较少关心短期的回报以及波动.没有具体目标,只关心长期的高回报,能够接受短期的资产价值波动.4、假设您参加一项有奖电视智力竞赛节目,并且已经胜出.现在,主持人要求您在以下的获奖方式中做出选择,您会选择：立刻拿到10,000现金有50%机会赢取50,000现金的抽奖有25%机会赢取100,000现金的抽奖有5%机会赢取1,000,000现金的抽奖5、长期来说,如果与股票市场整体的表现相比,您希望您的投资：与股市保持同步增长略微超过股市整体的增长显着超过股市整体的增长极大的超过股市整体的增长6、以下哪项描述最符合您对本项投资在未来3年内的表现的态度如果发生亏损,我并不在乎我能承受一定程度的亏损我只能承受较小的亏损我几乎不能承受任何亏损我需要至少获得一定的收益7、根据您以往投资的经验,当有相当的资金被分配到高风险的股票或是其他不确定收益的项目中时,您通常：非常焦虑有一些焦虑完全放心风险承担偏好的问卷整理：1.如果你跟朋友赌足球赛,赢了300元,你会：A.赎买日常用品B.买彩票C.存到银行D.买股票2.你买了200股股票,每股20元,两周后,股票涨到30元,你会决定：A.加码购买该股B.卖掉,获利了结C.卖掉一半,先捞回成本,再保留一半,继续投资机.3.当股市大涨时,你会：A.“早知道就多买一些”B.打电话给你的投资顾问,听听他的意见C.觉得很庆幸没有投资股市,因为它波动太厉害了.D.毫不关心.4.你正计划旅行,你可选择事先预订150元/日的房间,或者宁可等旅馆当晚空出房间,但价格可能是100元/日或是300元/日,你会：A.选择固定费率B.问问亲友临时订户的情况C.一方面等待旅馆空房,一方面买度假保险D.宁可投机,等待旅馆有空房.5.你的公寓房东目前想要把公寓改装成Condo出售,他让你选择你可以用75000元的价格买下现住的公寓,或现在支付15000元,保留用同样价格购买之权利目前公寓市价100000元,价格仍持续上扬中,你必须贷款来支付房屋的首期付款,而且所支付的抵押借款分期款及Condo的管理费用比目前房租还贵,你应该：A.买下公寓B.买下公寓,再想办法转手.C.出售权利,然后再承租该公寓.D.出售权利,然后搬出到外面住,因为你认为有小孩的夫妇购买这样的单元更合适.6.你在一家快速成长的公司已经工作三年,你身为主管,老板给你权利以10元的价格,购买到最多2000股的普通股,虽然这家公司是未上市的公司,但是老板也曾经顺利地出售过其他三家关系企业,利润也很高,而且将来也有意思将此公司出售,你：A.买越多股票越好,并告诉老板还可以买更多.B.购买2000股C.购买一半数量的股票D.购买数量很少的股票7.你第一次到赌城,你会选择：A.25分的老虎机B.5元的轮盘C.1元的老虎机D.25元底的21点.8.你到一陌生城市,想请某人吃饭,你会如何挑选适合的餐厅：A.从当地报纸了解有关餐厅的报道.B.询问同事C.询问一位刚搬到该地,且是在该地惟一认识的朋友,他本身也常在外面吃饭.D.吃饭前一段期间,先到该地去了解适合的餐厅.9.下列最能描述你的生活方式的是：A.不入虎穴,焉得虎子.B.大胆往前走C.三思而后行D.好事多磨10.你对于金钱的态度是：A.聚沙成塔B.有投资,才能赚钱C.有多少,花多少D.尽量用别人的钱赚钱投资偏好调查问卷1、你的好朋友会用下列哪个句子来形容你A．能够承受很大的风险B．经详细分析后,你会愿意承受风险C．一个小心谨慎的人D．不愿承受风险2、假设你参加了一个电视游戏节目,获奖了,可选择以下其中一项.你会选择：A．当场获得$1000现金.B．有50%的机会赢取3000元现金C．有25%的机会赢取8000元现金D．有5%的机会赢取50000元现金3、你刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行,但在出发前三个星期,你忽然被解雇.你会.A．取消旅行B．选择另外一个比较普通的旅程C．依照原定计划,因为你需要充足的休息来准备寻找新的工作D．延长旅程,因为这次旅行可能成为你最后一次的豪华旅行4、如果你突然有20000元可用于投资,你会：A．将它存入银行户口、货币市场户口、存款证或定期存款B．投资在一些比较安全及高素质的债券或债券基金C．投资到股票或股票基金5、根据你自己的经验,你对于投资股票或基金安心吗投资股票或基金令你担心吗A．不完全安心 B．有少许不安心 C．非常安心6、对于“风险”一词,你第一个感觉是：A．损失B．不明朗C．机会D．兴奋7、专家估计一些资产,如金、珠宝、珍藏物和房屋实质资产的价格会上升,而债券的价格会下跌,但他们认为政府债券相对比较安全.如你现时持有大量政府债券,你会：A．继续持有B．债券卖掉,然后把得来的资金一半投资到货币市场,另一半投资到实质资产C．债券卖掉,然后把所有得来的资金投资到实质资产D．债券卖掉,除了把所有得来的资金投资到实质资产,并向别人借钱来投资实质资产8、以下四个投资选择,你个人比较喜欢：A．好的情况下会赚取200元,最差情况下损失0元B．好的情况下会赚取800元,最差情况下损失200元C．好的情况下会赚取2600元,最差情况下损失800元D．好的情况下会赚取4800元,最差情况下损失2400元9、如果你现在得到一笔1000元的现金,并要求你选择以下其中一项：再额外多赚500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外多赚1000元,50%的机会维持得到1000元现金10、如果你现在得到一笔2000元的现金,并要求你选择以下其中一项：A．从2000元中损失500元即肯定得到1500元B．50%的机会额外损失1000元,50%的机会维持得到2000元现金11、假设你继承了10万元遗产,你必须把所有遗产投资以下其中一项,你会选择投资：A．一个储蓄户口或货币市场基金B．一个拥有股票和债券的基金一个拥有15只蓝筹股票的投资组合D．一些保值的投资产品,如金、银或石油12、如果你拥有2万元可投资,你会选择下列哪一组合低风险投资包括债券和债券基金；中风险投资包括股票和股票基金；高风险投资包括期货和期权.A．低风险占60%,中风险占30%,高风险占10%B．低风险占30%,中风险占40%,高风险占30%C．低风险占10%,中风险占40%,高风险占50%13、你的好朋友和邻居连同一位知名的地质学家组成一个探索金矿的研究小组,一旦探索成功,回报可高达50至100倍；但如果失败,你将血本无归.你的朋友估计这项计划的成功率约为20%.假设你有足够的资金,你是否会投资A．不会B．会,少量参与C．会,将手头的闲钱都投入D．会,尽量筹集资金全额投入风险承受能力计分表序号ABCD1432121234312344123/5123/612347123481234913//1013//11123412123/131234客户投资偏好类型和风险承受能力评估得分下限得分上限非常进取型3647温和进取型3035一般2429温和保守型1923非常保守型1318。
个人理财客户风险偏好评估表
1、您的家庭年收入为？5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上2、您的投资目的是？子女教育费，退休计划个人目标（如置业、购车）让财富保值增值3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）跟银行存款利率大体相同比定期存款利率稍高远超过定期存款利率4、您的年龄是？18—3031—40页脚内容141—5051—60高于61岁5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）预计未来每月可投资金额跟现在大体相同预计未来每月可投资金额比现在高6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？25％以下25％—50％51％—75％75％以上7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？1年以下1—2年3—5年5年以上页脚内容28、以下哪项最能说明您的投资经验？经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。
经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。
经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。
9、以下哪项是适合您的投资风格？无风险：不希望本金承担风险保守：希望保守投资，回报高于定期存款稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓11、您可承受的价值波动幅度？能够承受本金50％以上亏损能够承受本金20—50％的亏损页脚内容3能够承受本金10％以内的亏损不能够承受本金损失12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？是否13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。
对上述情况您是否了解并接受？是否14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。
理财充电站风险偏好测试
理财充电站风险偏好测试有关理财充电站风险偏好测试大家都知道，选择合适自己的理财产品有多重要。
那么，如何了解自己的风险偏好？不妨通过以下这套流传甚广，精确度较高的风险偏好测试评估一下。
理财充电站风险偏好测试11、计划将大部分的投资资金取出，以应付重要支出，大约是在：①3年内(1分);②3~5年(3分);③6~10年(7分);④11年或以上(10分)。
2、当开始提取投资资金后，计划在下列期限内使用完这笔钱：①2年内(0分);②2~5年(1分);③6~10年(4分);④11年或以上(8分)。
将上述两项得分相加即为投资期间分数(参见图1纵坐标)，分数少于3，停止回答，属短期投资，适合要求短期收入和高稳定的投资人士。
将上述两项得分相加，分数超过3分，继续作答。
3、自己具备的投资知识可形容为：①一窍不通(0分);②所知有限(2分);③颇有心得(4分);④涉猎广博(6分)。
4、当决定如何投资时：①最关心资金蒙受亏损的可能性(0分);②同样关心资金蒙受亏损与增值的可能性(3分);③最关心资金增值的可能性(8分)。
5、选出目前拥有或曾经拥有的投资，然后选出最高分：①货币市场基金或相当于现金的投资(0分);②债券及债券基金或股票及股票基金(6分);③国际证券及国际基金(8分)。
6、假设在过去三个月以来，整体的股票市场价值损失了25%，而拥有的个别股票投资，价值也损失25%，你会怎样做?①出售所有股份(0分);②出售部分股份(2分);③不做任何买卖(5分);④买进更多股份(8分)。
7、以下五种假设性投资，能够接受哪一种范围的投资结果?投资计划ABCDE平均每年回报率72%90%104%117%125%最佳的一年表现163%250%336%428%500%最差的一年表现-56%-121%-182%-240%-282%分数0分3分6分8分10分以上3~7项得分相加即为投资风险承受能力分数(参见图1横坐标)，可根据投资期间分数和风险承受能力分数，来确定自己是属于哪种类型的投资者。
个人风险偏好量表 人格测验
1. 使用易于被试者理解的短问题;2. 在进行问卷调查时是否有金钱的激励3. 无效实验者的识别：设置几个相互矛盾的问题，若选择有悖逻辑，则认为其是无效实验者方法一：如：问题一： A(两只股票，一只亏空200元，一只赚25元)B(只有一只股票，赚了175元)问题二： A(50%可能损失3000元，50%可能损失0元)B(45%可能损失6000元，55%可能损失0元)若在问题一中选择了A,而在问题二中选择了B,则视为无效问卷方法二：设置风险量表（测试风险偏好的程度）：1、A:100%的概率获得400元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元2、A:100%的概率获得600元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元3、A:100%的概率获得800元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元4、A:100%的概率获得1000元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元5、A:100%的概率获得1200元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元6、A:100%的概率获得1400元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元7、A:100%的概率获得1600元B:50%的概率获得2000元，50%的概率获得0元若在1中选择A，而在2中选择B,或是在2选择了A, 而在3中选择了B,都认为是无效的问卷，以此类推（前一问题若选择了肯定的答案A，后面的答案才会选择冒险答案B，若前一问题选择了冒险答案B,后面的答案有可能选择A或B）4．损失厌恶：设置两个不同概率的问题，看厌恶损失程度是否和概率大小有关问题一 A.有80%的概率失去4000元B.有100%的概率失去3000元问题二 A.有25%的概率失去3000元B.有20%的概率失去4000元5. 模糊厌恶: 不确定性的取值和来源是否会影响风险的偏好你有两只股票，每只股票基本一样，如果上涨你就能赢利10000元，如果下跌则损失10000元，他们唯一的不同在于上涨和下跌的可能性。
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投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷
投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。
以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。
提示：请在相应选项上打“√”。
（一）客户风险承受能力测试
1. 您现在的年龄:
A 60岁以上
B 46-60
C 36-45
D 26-35
E 25岁以下
2.您的健康状况如何:
A一直都不是很好,要经常吃药和去医院
B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣
C 至少现在还行,不过我家里人有病史
D 还行, 没大毛病
E 非常好
3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？
A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年
4．您目前投资的主要目的是？
A 确保资产的安全性，同时获得固定收益
B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报
C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动
D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动
5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：
A 低于10%
B 10%-25%
C 25%-40%
D 40%-55%
E 55%以上
6．您预期的投资期限是：
A 少于1年
B 1 —3年
C 3—5年
D 5—10年
E 10年以上
7. 在您投资60天后，价格下跌20%。
假设所有基本面均未改变，您会怎么做?
A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的
B 卖掉一部分，其余等着看看
C 什么也不做，静等收回投资
D 再买入。
它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。
8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:
A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生
B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?
C 想过一两次, 感觉挺可怕的
D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的
9. 您对您目前的财务状况满意吗？
A 不太好, 常常要借钱
B 刚刚好, 我要特别小心打理
C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行
D 特别好, 现在想买什么就买什么
10. 当您退休后,您计划做什么:
A 节俭的生活, 避免把钱花光
B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用
C 享受人生,周游世界
D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物
（二）客户风险偏好测试
1．风险投资于您而言：
A 我觉得很危险
B 可以尝试低风险
C 比较感兴趣
D 非常感兴趣
2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：
A 您从来都不冒险
B 您是一个小心、谨慎的人
C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险
D 您是一个喜欢冒险的人
3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：
A 立刻拿到1万元现金
B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖
C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖
D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖
4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:
A 搭朋友的便车、坐出租或公车
B 白天不开，晚上交警少的时候可能开
C 小心点开车就是了
D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的
5．有一个很好的投资机会刚出现。
但您得借钱，您会选择融资吗?
A 不会
B 也许
C 会
解雇。
您会：
6. 您刚刚有足够的储蓄实践你自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被A 取消旅行
B 选择另外一个比较普通的旅行
C 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作
D 延长路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行
7．如果投资金额为50万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢：
A 最好的情况会赚2万元（4％）人民币，最差的情况下没有损失
B 最好的情况会赚8万元（16％）人民币，最差的情况下损失2万元（4％）人民币
C 最好的情况会赚26万元（52％）人民币，最差的情况下损失8万元（16％）人民币
D 最好的情况会赚48万元（96％）人民币，最差的情况下损失24万元（48％）人民币
8. 如果您收到了25万元的意外财产,您将:
A 存到银行里
B 投资到债券或债券型基金
C 投资到股票或股票型基金
D 投入到生意中
根据测试，您的风险承受能力测试评分：分，风险偏好测试评分：分属于投资者类型：
风险承受能力类型：
风险偏好类型：
客户声明：本人已填写上述风险承受能力及风险偏好测试，并已阅读评估结果。
客户签字：客户经理签字：
年月日年月日
使用说明：
本测试仅适用于个人投资者，其结果作为向个人投资者设计投资组合方案的参考。
评分标准及分类：
A×1分；B×2分；C×3分；D×4分；E×5分。
风险承受能力类型（最低10分，最高44分）
10～15分：保守型
16～20分：收益型
21～30分：稳健型
31～38分：进取型
39分以上：积极进取型
风险偏好类型（最低8分，最高31分）
8～15分：风险厌恶型
16～25分：风险中性
26分及以上：风险偏好型
最新文件仅供参考已改成word文本。
方便更改。