风险管理基础知识测试题库
风险题库一
风险管理考试题库（一）一、填空1、信贷资产质量分类是指（按照风险程度）将信贷资产划分为不同档次的过程，其实质是判断借款人及时足额偿还债务本息的（可能性）。
2、十二级分类，是指在信贷资产质量五级分类的基础上，按照客户的（违约风险）和债项特定的（交易风险），将其细分为十二级。
3、十二级分类指标体系由（客户评价指标）和（债项评价指标）构成。
4、客户评价指标包括：（客户信用等级）、近期发生或可能发生的影响客户经营的重大事件及其对客户偿债能力的影响程度、（还款意愿）、（授信额度使用情况）和客户状态。
5、十二级分类系统初分采用（“客户分类＋债项调整”）的两步分类模式，使用打分模型结合逻辑判断的方法计量客户的违约风险和债项特定的交易风险，并据此确定信贷资产质量十二级分类结果。
6、信贷资产质量十二级分类的最终结果认定采用（“系统初分为主，人工修正为辅”）的模式，各级行在系统初分的基础上，对于明显偏离实际状况的贷款，可对系统初分结果做一定幅度的调整。
7、各级行对系统初分结果调整的权限由（总行）统一控制、修改。
8、若债务人最高综合授信额度使用比例高于100%，则其信贷资产质量分类结果不得优于（关注一级）。
9、客户状态分为正常和停产两档，若客户状态为停产，则其信贷资产质量分类结果不得优于（次级一级）。
10、若保证人信用等级在AA级（含）以上，且保证人对外担保总额占其所有者权益比例在100%（含）（专业担保公司保证为500%（含））以内，则该笔信贷资产分类结果不劣于（关注二级）。
11、信贷资产质量十二级分类的一般认定程序为：（客户部门初分）、（风险管理部门审查）、（有权审批人审批）和（分类结果转登）四个环节。
12、信贷资产质量十二级分类由经营行（客户经理）负责进行初分。
每月（22日）晚间系统进行批量数据装载后，经营行客户经理在系统中补录客户及其债项等相关信息，根据系统初分结果提出分类意见，报风险管理部门审查。
13、信贷资产质量十二级分类的监测按照（分类监测、动态监测、按月监测、按月分析）的原则进行。
2023年中级银行从业资格之中级风险管理基础试题库和答案要点
2023年中级银行从业资格之中级风险管理基础试题库和答案要点单选题（共50题）1、商业银行风险管理的发展阶段是()。
A.资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段→资产风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段→资产负债风险管理模式阶段→负债风险管理模式阶段→全面风险管理模式阶段【答案】 A2、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。
该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。
A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 A3、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。
A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 D4、某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投资组合的收益率为（）。
A.6.6%B.2.4%C.3.2%D.4.2%【答案】 A5、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（）。
A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 C6、在风险管理实践中，通常将（）作为刻画风险的重要指标。
A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 B7、远期合约不包括（）。
A.外汇期货合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 C8、下列不属于柜面业务的是（）。
风险管理试题及答案
风险管理试题及答案风险管理试题及参考答案一、单选题（每个子题1分，总共20分）从每个子题的四个备选答案中选择一个正确答案，并在题干后的括号中写出代码。
如果没有、错误或多项选择，将不予评分。
1.以下不属于风险的特征是（）A.客观性B.随机性C.偶然性D.可变性答案：B2.构成风险存在与否的三个基本条件是:风险因素、风险事故和（）a.风险发生的地点b.风险发生的时间c.损失d、利润的可能答案：C3.按照风险所涉及的范围来分类，风险可以分为（）a.企业风险和国家风险b.静态风险和动态风险c.主观风险和客观风险d.基本风险和特定风险答案：d4.企业风险管理最早的组织结构是（）A.职能组织结构B.线性系统c.职能―直线制d.直线―职能制答案：b5.每次活动前，分析整个系统的风险因素和类型，并估计可能的后果一种方法叫做（）a.威胁分析b.事故分析c、风险因素预分析D.风险清单答案：c6.财务报表分析法和流程图分析法较多地被用于风险识别的（）a.风险评价阶段b.风险管理阶段c.风险感知阶段d、风险分析阶段答案：C7.下列不属于损失资料图形描述的是（）a.条形图b.圆形图c.盒状图d.直方图答案：c8.损失控制措施根据所采取措施的性质可分为（）A.损失预防和损失抑制B.工程法和行为法c.损失前控制和损失后控制d.损失风险隔离和损失风险转移答案：b9.以下不是风险转移方法：（a）销售（b）分包（c）部门（d）豁免协议回答：c10.使在事故发生时或事故发生后能减少损失发生范围或损失程度所采取的措施被称之为（）a.损失抑制b.损失预防c.安全教育d.风险避免答案：a11.保险金额是指保险人赔偿或支付保险金的责任（A.最低限额B.最高限额C.预期金额D.法定金额回答：B12.重复保险的赔偿适合()原则。
a.一次付清b.可变性c.分摊d.客观性答案：c13.以保险为手段处理人寿保险可分为三个层次。
第一级是（）a.社会保险b.员工福利计划c.个人保险d.团体保险答案：a14.根据业务范围的不同，专业自保公司可分为：（A）单一国家专业自保公司和跨国专业自保公司；B.单边专业自保公司和多边专业自保公司c.纯粹专业自保公司和公开市场的专业自保公司d.纯粹专业自保公司和公会专业自保公司答案：c15.团体保险由（）投保。
风险管理试题题库(121题)
"不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是 风险转移。 通常情况下，商业银行可以采用提取损失准备金来应对金融风险中的非 预期损失。 商业银行最高风险管理决策机构是（ ）
中国人民银行采取货币紧缩政策后，（ ） 人员因素是当前我国金融机构各类风险的主要来源之一。 对客户进行统一授信的操作程序可分为（ ）四个环节。 信贷管理部根据支行提交的调查报告进行审查，并复核信用评级和授信 额度建议。 总行风险管理部是监控中心的归口管理部门，安全保卫部是协助管理部 监控中心主要功能及特点（ ） 下列物权中只能是动产物权的是（ ）。 本行应急处置突发事件的工作原则( 我行突发事件类别主要有（ ） 群体性突发事件主要有（ ） )
ccaa 风险管理知识 测试题(得分51)
2. 错误
11. 风险评估需要回答的问题，包括： 【】（1分）[多选题]
1. 会发生什么以及为什么发生
2. 后果是什么
3. 后果发生可能性多大
4. 是否存在一些可以减轻风险后果或降低风险可能性因素？
5. 风险等级是否可容许或可接受？是否要求进一步应对
12. 风险管理的过程不需要考虑人员行为和文化因素。 【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
5. 组织实施风险管理的意义，错误的观点是【】（1分）[单选题]
1. 提高风险管理意识
2. 可以不承担风险
3. 改善运营效果和效率
4. 为计划和决策奠定可靠基础
6. 风险管理需要识别组织环境。前一段时间欧洲国家规定禁止销售不带安全保护装置的打火机，无疑影响了中国低价打火机的出口市场。该内容体现了【b】的影响。（1分）[单选题]
1. 运营
2. 战略
3. 财务报告
4. 合规
13. 公司治理是企业风险管理的部分。【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
14. 《中央企业全面风险管理指引》要求企业建立健全风险管理体系，包括风险管理策略和如下要求【】。（1分）[多选题]
1. 风险理财措施
2. 风险管理组织职能体系
3. 风险管理信息系统
1. 正确
2. 错误
10. 风险应对可能产生新的风险或改变现有风险。【】（1分）[判断题]
1. 正确
2. 错误
11. 风险识别可能涉及：【】（1分）[多选题]
1. 历史数据
2. 理论分析
3. 专家意见
4. 利益相关者需求
12. 风险评估过程，不包括【】（1分）[单选题]
全面风险管理知识题库
全面风险管理知识题库一、单项选择1、国资委发布的《全面风险管理指引》中所定义的"风险"是：( ) A、不能实现的业务目标B、指企业经营过程中对以后事项预期的不确定性C、以后的不确定性对企业实现其经营目标的妨碍D、对企业业务目标具有关键性妨碍的因素以及自身的不确定性答案：C P22、以下哪项不属于企业开展全面风险管理工作应建立的三道防线？()A、各有关职能部门和业务单位-第一道防线P38B、风险管理职能部门和董事会下设的风险管理委员会C、内部审计部门和董事会下设的审计委员会D、外部中介机构答案：D P463、现时期,全面风险管理的特点是:( )A、以"安全与保险"为特点B、以"内部控制和控制纯粹风险"为特点C、以"风险管理战略与企业总体发展战略密切结合"为特点D、以"管理机会风险"为特点答案：C P13- 154、按照财政部下发的《企业内部控制差不多规范》，以下哪项不是企业建立和实施内部控制应该遵循的差不多原则？( )A、全面性原则B、重要性原则C、连续性原则D、制衡性原则答案：C P97-995、下面哪项是对资金管理风险的描述？( )A、由于所在国家政局不稳固，海外投资项目产生巨额亏损B、由于资金的分散管理，导致企业本年度财务费用增加8000 万元C、由于会计准则使用不当导致企业本年度账面利润低估5000 万元D、由于工资运算错误导致职员工资错误发放答案：B P126、哪项不属于企业应对资金管理风险的控制措施？( )A、财务部门对以后资金使用需求进行猜测分析B、财务部门每月组织固定资产盘点C、企业通过股权融资将资产负债率从80%降低到65%D、财务部门实时监控企业现金存量是否处于安全水平答案B7、下面哪项不是全面风险管理的总体目标? ( )A、确保将风险控制在与企业总体目标相习惯并可承担的范畴内B、确保企业抓住可能存在的机会C、确保企业资产安全D、确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理打算,保证企业不因灾难性风险或者人为失误而遭受重大缺失答案C P428、下面哪项对风险管理策略的懂得是错误的？( )A、企业实施风险管理策略确实是为将企业风险降到最低B、风险管理策略是按照企业的风险偏好或者风险容忍度来制定的C、风险管理策略能够单独使用也能够组合使用D、制定风险管理策略要确定风险管理所需人力、财力资源的配置原则答案A P639、谁是企业风险的最终承担者？( )A、股东B、董事会C、监事会D、总经理答案A P4610、哪一项不属于宏观经济环境风险给企业带来的不利妨碍？( ) A、全球金融危机带来汇率的剧烈波动给企业造成汇兑缺失B、全球经济衰退造成部份业主支付能力下降，增加企业资金回收的难度C、全球性的通货膨胀导致原材料价格上涨，企业经营成本增加D、客户拖欠货款，导致企业资金链显现紧张答案D11、下列哪一个关于有效的控制系统的陈述是错误的？( ) A、过度的控制既白费时刻又白费金钞票B、过时的信息将导致内部控制失效C、控制应该针对所有领域的工作情形D、控制应该尽量简单及便于操作答案C12、控制能够按照它们能实现的功能进行分类。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理基础试题库和答案要点
2023年初级银行从业资格之初级风险管理基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（）。
A.失误树分析法B.专家调查列举法C.情景分析法D.制作风险清单【答案】 D2、在风险管理的“三道防线”中，第三道风险防线是()。
A.业务条线部门B.风险管理部门和合规部门C.监管部门D.内部审计【答案】 D3、按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准入、业务准入和（）。
A.高级管理人员准入B.注册准入C.产品准入D.区域准入【答案】 A4、在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指()。
A.根据《贷款风险分类指导原则》对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备B.根据全部贷款余额的一定比例计提的用于弥补尚未识别的可能性损失的准备C.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备D.在利润分配中计提的一般风险准备【答案】 A5、不属于事中质量控制的具体措施是（）。
A.控制施工有重点B.质量处理有复查C.材料代换有制度D.设计变更有手续【答案】 A6、某商业银行资产总额为300亿元，风险加权资产总额为200亿元，资产风险暴露为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为（）。
A.1.33％B.1.74％C.2.00％D.3.08％【答案】 B7、商业银行风险管理部门应当承担的职责不包括( )。
A.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向监事会报告B.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险D.了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案【答案】 A8、买卖其他公司的股票等投资行为属于(?)。
A.经营活动的现金流B.投资活动的现金流C.融资活动的现金流D.销售活动的现金流【答案】 B9、（2019年真题）我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得（），比巴塞尔委员会的要求（）个百分点。
时代光华风险管理基础课后测试
测试成绩：63.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。
xA A厂超额贷款损失准备可计入部分B花优先股及其溢价C 资本公积及盈余公积可计入部分D广一般风险准备可计入部分正确答案：A2.商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类风险事件属于（）类别。
VA A卡操作风险B厂流动性风险C 法律风险Dr市场风险正确答案：A3.下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。
VA厂预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B厂预期损失并不一定会真实发生C C工预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D厂预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定正确答案：C4.张先生在某商业银行办理了15年的个人住房抵押贷款。
由于手续欠缺，在尚未办理他项权证的情况下即发放贷款后不久，张先生不幸车祸身亡导致该笔贷款无法正常回收。
此操作风险事件属于（）。
VA A归内部流程执行失败外部欺诈C 内部欺诈D厂未经授权进行交易正确答案：A5.关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。
qA A归操作风险不会对流动性造成显著影响B厂声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难C 承担过多的信用风险会同时增加流动性风险D厂市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动正确答案：A6.某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。
该情况对应的操作风险成因属于（）类别。
q:外工C 人员因素D厂系统缺陷正确答案：B7.下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。
q二二C 商品价格风险Dr利率风险正确答案：B8.下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。
qA二:险C 声誉风险D厂操作风险正确答案：B9.（）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(基础题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、甲企业和乙企业都是商业银行的客户，甲企业的信用等级高于乙企业的信用等级，商业银行对乙企业的贷款利率高于甲。
这种风险管理的策略是( )。
A.风险规避B.风险补偿C.风险对冲D.风险对冲【答案】 B2、报警阀应设在明显、易于操作的位置，距地高度（）左右为宜。
A.1.0mB.1.1mC.1.2mD.1.3m【答案】 A3、下列各项不属于商业银行业务外包的是（）。
A.技术外包B.程序外包C.业务营销外包D.资金交易业务外包【答案】 D4、（2020年真题）下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（）。
A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估C.一些关键流程和核心业务不应外包出去D.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险【答案】 A5、在合同期限错配表中，银行在特定时间内期限错配金额是指()。
A.资产方的资金流入加负债方的资金流出B.资产方的资金流入减负债方的资金流出C.资产方的资金流入乘负债方的资金流出D.资产方的资金流入除负债方的资金流出【答案】 B6、商业银行的借款人由于经营问题，无法按期偿还贷款，商业银行这部分贷款面临的是()。
A.资产流动性风险B.负债流动性风险C.流动性过剩D.流动性短缺【答案】 A7、质量保证是指（）。
A.致力于制定质量目标并规定必要的运行工程和相关资源以实现质量目标B.致力于增强满足质量要求的能力C.致力于满足质量要求D.致力于提供质量要求会得到满足的信任【答案】 D8、信用风险很大程度上是一种()，因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。
A.系统性风险B.非系统性风险C.市场风险D.国别风险【答案】 B9、系统性风险因素对贷款组合信用风险的影响，主要是由（）的变动反映出来。
A.借款人管理层因素B.借款人的生产经营状况C.借款人所在行业因素D.宏观经济因素【答案】 D10、下列不属于企业非财务因素分析的是（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(基础题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（基础题）单选题（共60题）1、()是通过有效地授权审批和监督机制来防范法律风险并采取适当的措施来降低重大法律风险的过程。
A.法律风险的识别B.法律风险的监测C.法律风险的评估D.法律风险的控制和缓释【答案】 D2、下列关于风险的说法中，错误的是()。
A.风险既可能带来收益，也可能造成损失B.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性C.如果某个事件产生的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在风险D.如果某个事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则不存在风险【答案】 D3、贷后管理的内容不包括( )。
A.贷款定价B.信贷资金监控C.担保管理D.风险分类4、在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的最重要因素是( )。
A.盈利能力和流动性管理水平B.盈利能力和风险管理水平C.资本金规模和流动性管理水平D.资本充足率水平和风险管理水平【答案】 D5、（2020年真题）某商业银行风险加权资产为20000亿元，在不考虑扣减项因素的情况下，根据我国《商业银行资本管理办法（试行）》，其核心一级资本不得______亿元，一级资本不得______亿元，总资本要求不得______亿元。
（）A.高于1000，高于1600，高于2100B.低于900，低于1200，低于1600C.低于1000，低于1200，低于1600D.高于900，高于1600，高于2100【答案】 C6、股票S的价格为28元/股。
某投资者花6.8元购得股票S的买方期权，规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S股票。
现知6个月后，股票S的价格上涨为40元，则此时该投资者手中期权的内在价值为()元。
A.-1.8B.0C.5D.77、依次施工的缺点是（）。
A.由于同一工种工人无法连续施工造成窝工，从而使得施工工期较长B.由于工作面拥挤，同时投人的人力、物力过多而造成组织困难和资源浪费C.一种工人要对多个工序施工，使得熟练程度较低D.容易在施工中遗漏某道工序【答案】 A8、在以下限额类别中，最基本的限额是( )。
风险管理试题加答案
风险管理试题加答案(总13页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.MarchB．确定分析指标、选择不确定因素、计算影响程度、寻找敏感因素C．选择不确定因素、计算影响程度、确定分析指标、寻找敏感因素D．确定不确定因素、确定分析指标、计算影响程度、寻找敏感因素14．风险应对的第一原则是（ D ）A．不冒不能承担的风险 B．重视风险影响的可能性C．平衡风险影响大小 D．综合应对项目风险15．（ C）就是对项目风险提出处理意见和办法。
A．风险监控 B．风险应对 C．风险分析 D．风险决策16．下列哪项不属于技术风险源（ C ）A．物理特性 B．不成熟的工艺C．系统过于复杂 D．物价指数17．火灾是（ B）风险A．社会 B．自然 C．技术 D．管理18．（ B ）本质上是一种集体匿名思想交流过程，也是反馈匿名函批注A．头脑风暴法 B．虚拟团队技术C．访谈法 D．德尔菲法19．项目风险监测后的行动措施包括（ B ）A．纠正措施和预防措施 B．纠正措施和控制措施C．预防措施和控制措施 D．预防措施和管理措施20．在项目成本预算层面储备一定数量的风险金，称为（ A ）；在项目组织管理层面储备的风险金，称为（ A）A．风险管理储备金、风险预算储备金B．风险管理储备金、风险管理储备金C．风险预算储备金、风险管理储备金D．风险预算储备金、风险预算储备金二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)2l．风险处理的主要手段包括（ AC）A．控制型手段 B．定性手段C．财务型手段 D．定量手段22．头脑风暴法遵循的基本原则有（ CD）A．匿名性原则 B．多次有控制的反馈C．自由奔放原则 D．借题发挥规则23．SWOT方法中的内在要素是指（ AB）A 优势 B．劣势 C．机会 D．威胁24．确定型风险估计的主要方法有（ AC）A．盈亏平衡分析 B．等概率决策方法C．敏感性分析 D．系数决策方法25．下边关于项目风险管理的描述中，正确的有（ AD）A．项目风险管理可以分为主动风险管理和被动风险控制B．对项目而言，重要的是如何减少风险和监视风险，而且要把风险降低到零 C．项目风险管理应该重点关注的是项目设计和施工阶段D．风险贯穿于项目全寿命周期，因而风险管理是一个持续的过程三、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分）26.项目风险管理的第一步是风险评估。
风险管理知识测试题
风险管理知识测试题
一、选择题
1.以下中，哪一项不属于风险管理的主要步骤？ A. 风险评估 B. 风险转
移 C. 风险规避 D. 风险规划
2.以下哪一种风险管理技术是指通过购买保险等方式转移风险？ A. 风
险规避 B. 风险转移 C. 风险识别 D. 风险评估
3.风险管理的目的是？ A. 完全消除所有风险 B. 减少风险对项目或组织
的影响 C. 转移责任给他人 D. 不承担责任
二、判断题
4.风险管理只在项目启动阶段进行 A. 对 B. 错
5.风险评估是指确定风险事件的概率和影响 A. 对 B. 错
三、简答题
6.简述风险规避和风险转移的区别。
7.为什么风险管理在项目管理中是至关重要的一部分？
四、综合题
8.请结合一个实际的案例或项目，描述该案例的风险管理计划，包括风
险识别、评估、规避和转移等方案。
五、总结
在项目管理中，风险管理是确保项目顺利完成的关键步骤之一。
通过对项目中潜在风险进行管理和控制，可以降低项目失败的风险，提高项目成功的可能性。
良好的风险管理能力是每个项目经理都应具备的重要技能之一。
以上是关于风险管理知识的测试题，希望通过这些问题的回答，能够加深对风险管理的理解。
2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库附答案(基础题)
2023年中级银行从业资格之中级风险管理题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、下列关于Credit Risk+模型的说法，不正确的是（）。
A.假定每笔贷款只有违约和不违约两种状态B.组合的损失分布即使受到宏观经济影响也还是正态分布C.认为同种类型的贷款同时违约的概率是很小的且相互独立的D.根据火灾险的财险精算原理，假设贷款组合服从泊松分布，对贷款组合违约率进行分析【答案】 B2、商业银行（）负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。
A.风险管理部门B.高级管理层C.业务部门D.信息科技部门【答案】 D3、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。
A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 A4、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。
假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。
A.-0.2%～0.4%B.-0.05%～0.1%C.-0.05%～0.25%D.0.1%～0.25%【答案】 A5、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。
A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 A6、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（）。
A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 C7、商业银行采用内部模型计量市场风险时，应当采用压力测试进行补充，因为市场风险内部模型（）。
风险管理基础知识题库
全面风险管理知识测试题库第一部份风险管理基础1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是：A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。
B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。
C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。
D. 风险管理要求银行抛却追求收益最大化。
参考答案： D2. 下列关于风险的说法，正确的是：A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。
B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。
C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失普通小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽稍不计。
D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。
参考答案： D3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对_。
A．预期损失B．非预期损失C．灾难性损失D．以上全部参考答案： B4. 什么是经济资本(EC)？A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。
B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非估计损失 (Unexpected Losses) 所需要的资本。
D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的估计损失(Expected Losses)所需要的资本。
参考答案： C5．经济资本可以应用于以下哪些领域？A．限额设定B．贷款定价C．组合管理D．绩效衡量参考答案： ABCD6. 什么是监管资本(RC)？A．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非估计损失 (Unexpected Losses) 所需要的资本。
B．指按照监管定性要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
风险管理考试题(含答案)
风险管理考试题（含答案）一、单选题（共60题，每题1分，共60分）1、某客户在A、B两家银行均有贷款业务，其中A银行贷款已被分类至后三类，B银行对该客户的贷款分类至少应为（）。
A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类正确答案：A2、按照我行制度规定，新增大额不良贷款及由后三类上调为关注类的贷款，要在分类的同时填写《信贷资产五级分类专项报告》上报总行备案。
这里的大额所指金额为（）A、单户余额1000万元及以上B、单户余额3000万元及以上C、单户余额5000万元及以上D、单户余额8000万元及以上正确答案：A3、我行的外包风险管理主管部门是：（）A、总行内控合规部B、总行办公室C、总行信息科技部D、总行风险管理部正确答案：D4、已结清业务余额的项目贷款档案保管期限为（）。
A、20年B、15年C、5年D、10年正确答案：B5、当违约债务人的违约特征消失，并且在（）月的观察期内，未再出现违约特征的，可由评级发起人发起违约重生流程，由审批或业务主管部门有权人审核认定后解除违约。
A、6B、3C、9D、12正确答案：A6、五级分类系统分类时，“已建档”状态属于（）的任务。
A、地区五级分类系统认定员B、地区首席风险管C、客户经理D、客户经理主管正确答案：C7、核心环境下，展期或借新还旧可以在哪个期间进行操作？A、到期日前10天B、到期日当天C、到期日前人一天（包括到期日）D、到期日前任一天（不包括到期日）正确答案：D8、违约客户消除违约特征满6个月后且经营正常，()在非零售内评系统中发起违约重生流程。
A、有权审批人B、客户经理C、客户经理主管D、专职审批人正确答案：B9、个人信贷资产五级分类由（）来进行最终认定。
A、分行个人业务管理部门B、客户经理主管C、个人业务客户经理D、分行风险管理部门正确答案：D10、以下有关五级分类的说法错误的是：（）。
A、借款人通过兼并方式恶意逃废银行贷款其分类至少为关注类B、借款人通过兼并方式恶意逃废银行贷款且贷款已经逾期的其分类至少为次级类C、贷款发生挪用的其分类至少为关注类D、违法国家法律规定发放的贷款若银行预计无损失可分类为正常类正确答案：D11、下列说法不正确的是（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(基础题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、巴塞尔协议Ⅲ中提到显著提高资本充足率监管标准，通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到(?)，总资本充足率不得低于(?)。
A.7％；10.5％B.8％；12.5％C.7％；12.5％D.8％；10.5％【答案】 A2、（2018年真题）某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。
A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 A3、下列关于农民集体内部成员之间宅基地变更的说法错误的是（）。
A.由于买卖房屋而转移宅基地使用权的，应向所在的村民小组申请，经村民大会讨论通过，村民委员会审核同意，报乡镇人民政府批准B.农村村民出卖、出租住房后，不得再申请宅基地C.农村村民出租、出卖住房后，一般可以再申请宅基地D.出卖或出租建房用地的，限期将土地退回集体，没收全部所得款项，并处以罚款【答案】 C4、按照业务特点和风险特性的不同，商业银行的客户可以分为()。
A.公共客户和私人客户B.法人客户和个人客户C.单一法人客户和集团法人客户D.企业类客户和机构类客户【答案】 B5、下列业务中包含了期权性风险的是（）。
A.活期存款业务B.房地产按揭贷款业务C.附有提前偿还选择权条款的长期贷款D.托收业务【答案】 C6、“5Cs”方法属于（）评级方法。
A.信用评分法B.专家判断法C.历史模型法D.压力测试法【答案】 B7、商业银行应当定期、及时向（）报告国别风险情况。
A.董事会和监事会B.监事会和高级管理层C.董事会和风险管理部门D.董事会和高级管理层【答案】 D8、（??）是在给定置信水平下，银行用来抵御非预期损失的资本量，也称风险资本，它是一种虚拟的、与银行风险的非预期损失额相等的资本。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(基础题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、王先生的投资包括三部分，一部分是年收益率为20％的A资产，总价值为15万元：另一部是年收益率为45％的B资产，总价值为10万元；还有一部分是年收益率为30％的C资产，总价值是15万元。
那么，王先生这个投资组合的预期收益率是( )。
A.20％B.30％C.45％D.50％【答案】 B2、工序未执行施工操作规程，无证上岗引起的质量事故属于（）。
A.操作责任事故B.指导责任事故C.一般质量事故D.严重质量问题【答案】 B3、商业银行战略风险管理的最有效方法是（），并定期进行修正。
A.加强对风险的监测B.制定长期固定的战略规划C.制定战略风险的应急方案D.制定以风险为导向的战略规划【答案】 D4、因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（）。
A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 C5、（2020年真题）下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是（）。
A.战略风险管理是一项短期性的战略投资B.战略风险管理短期内没有益处C.战略风险管理不需要配置资本D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险【答案】 D6、商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项，不包括（）。
A.不定期通报外包活动的有关事项B.及时通报外包活动的突发性事件C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查D.保障客户信息的安全性【答案】 A7、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。
在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由（）三个层级的法律规范构成。
A.法律、行政法规、规章B.立法、行政法规、规章C.法律、监管文件、制度D.立法、监管文件、制度【答案】 A8、商业银行的债券交易部门经过计算获得在95％的置信水平下隔夜VaR为500万元，则该交易部门（）。
风险管理基础知识与应用练习题
风险管理基础知识与应用练习题一、单选题1、风险的定义是（）A 不确定性对目标的影响B 损失发生的可能性C 损失的大小D 风险因素、风险事故和损失的组合答案：A解析：风险是指不确定性对目标的影响。
这种影响可能是正面的，也可能是负面的。
2、以下哪种风险属于纯粹风险？（）A 股票投资B 企业新产品研发C 火灾D 外汇交易答案：C解析：纯粹风险只有损失的可能，没有获利的机会，火灾属于纯粹风险。
而股票投资、企业新产品研发、外汇交易都存在获利的可能，属于投机风险。
3、风险管理的第一步是（）A 风险识别B 风险评估C 风险应对D 风险监控答案：A解析：风险识别是风险管理的第一步，只有先识别出可能存在的风险，才能进行后续的评估、应对和监控。
4、以下哪种方法不属于风险识别的方法？（）A 头脑风暴法B 敏感性分析法C 检查表法D 流程图法答案：B解析：敏感性分析法主要用于风险评估，而非风险识别。
头脑风暴法、检查表法、流程图法都是常见的风险识别方法。
5、风险评估中，概率和影响矩阵通常将风险分为（）个等级。
A 3B 5C 7D 9答案：B解析：概率和影响矩阵通常将风险分为低、中、高、很高、极高 5 个等级。
二、多选题1、风险管理的目标包括（）A 损失前目标B 损失后目标C 中间目标D 长期目标答案：AB解析：风险管理的目标包括损失前目标和损失后目标。
损失前目标是预防损失的发生，损失后目标是在损失发生后尽快恢复到损失前的状态。
2、以下哪些属于风险因素？（）A 物理因素B 道德因素C 心理因素D 社会因素答案：ABCD解析：风险因素包括物理因素、道德因素、心理因素和社会因素等。
物理因素如自然灾害，道德因素如欺诈行为，心理因素如决策失误，社会因素如政策变化。
3、风险应对的策略包括（）A 风险规避B 风险降低C 风险转移D 风险承受答案：ABCD解析：风险应对的策略主要有风险规避、风险降低、风险转移和风险承受。
风险规避是指避免从事可能产生风险的活动；风险降低是采取措施降低风险发生的概率或减少风险造成的损失；风险转移是将风险转移给他人承担；风险承受是指接受风险带来的后果。
安全基础知识(风险管控)培训考试试题
安全基础知识（风险管控）培训考试试题姓名_____________ 部门___________ 成绩_______一、单选题（每题3分，共30分）1、企业风险评价范围不包括（）A、常规和非常规活动B、作业场所人员的活动C、周围露环境D、商业活动2、企业在进行风险评价时，应从人、财产和环境等三个方面的（）和严重性分析。
A、后果B、风险C、损失D、可能性3、企业应根据风险评估的结果，针对风险特点，从组织、制度、技术、应急等方面对风险进行管控，对风险分级、分类、分专业进行管理，落实企业、车间、班组和（）的管控责任。
A、员工B、岗位C、承包商D、供应商D、设备维护保养不到位E、设备警示标识不齐全、清晰、正确，设置位置不合理4、不同的风险评价方法对风险的分级不完全一致，通常将风险分为“红、橙、黄、蓝”四级，其中（）级别最高。
A、红色B、橙色C、黄色D、蓝色5、隐患排查治理最重要的一项制度，就是已经发现的事故隐患必须得到最终的根治和消除，这就是（）管理。
A、计划B、变更C、闭环D、循环6、企业应在厂区、装置进出口等醒目位置和重点单元区域分别设置安全风险（）。
A、公告栏B、一书一签C、警示标识D、提醒7、企业的（）是安全生产第一责任人，对本企业的安全生产负全面管理的法定责任。
A、经理B、厂长C、法定代表人D、生产副总8、在导致事故发生的各种原因中，（）占主要地位。
A、人的因素B、物的因素C、不可测知的因素D、环境因素9、以下选项中属于人的不安全因素的有（）A、防护设施不齐全B、现场指挥不当C、瓦斯突出威胁D、规章制度不符合实际10、危险度是由（）决定的。
A、发生事故的可能性和可控制程度B、发生事故的可能性和严重性C、事故发生的广度和严重性D、事故发生的时间长度和空间范围二、判断题（本题共每题3分，共30分）1、危险源可以导致或诱发事故的发生。
（）2、危险源包含在风险点内，一个风险点内仅存在一个危险源。
（）3、本质安全管理体系是以风险预控管理为核心，以控制人的不安全行为为重点，以切断事故发生的因果链为手段，以持续改进为运行模式的一套管理体系。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
全面风险管理知识测试题库第一部分风险管理基础一、单项选择1．以下关于风险和风险管理的说法不正确的是：A．风险是指因可能的损失而导致预期收益的不确定性。
B．风险具有两面性，一方面风险可以创造价值，即所谓高风险高收益；另一方面，风险可能带来损失，即所谓要控制风险。
C．风险管理是指商业银行通过设立一定的组织形式、实施一系列的政策和措施，对风险进行识别、衡量、监督、控制和调整，实现银行所承担的风险规模与结构的优化以及风险与收益的平衡。
D. 风险管理要求银行放弃追求收益最大化。
参考答案：D2. 下列关于风险的说法，正确的是：A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源。
B．信用风险只存在与传统的表内业务中，不存在于表外业务中。
C．对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险损失可以忽略不计。
D．交易对手信用评级的下降可能会给投资组合带来损失。
参考答案：D3. 通常情况下商业银行利用资本金来应对＿。
A．预期损失B．非预期损失C．灾难性损失D．以上全部参考答案：B4. 什么是经济资本（EC）？A. 将银行不同资产按其风险性质对应的权重进行加权计算得到的风险资产总额。
B．按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
C．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。
D．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的预计损失（Expected Losses）所需要的资本。
参考答案：C5．经济资本可以应用于以下哪些领域？A．限额设定B．贷款定价C．组合管理D．绩效衡量参考答案：ABCD6. 什么是监管资本（RC）？A．在一定的置信度水平上、一定时间内，为了弥补银行的非预计损失（Unexpected Losses）所需要的资本。
B．指按照监管定性要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
C．指按照监管定性要求和定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
D．指按照监管定量要求计量风险并持有相应可予以抵补的资本量。
参考答案：C7. 什么是预期损失（EL）？A．以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过商业银行的核心资本抵补。
B．以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行不可以预见的损失，一般通过计提损失准备金进行抵补，直接计入银行业务成本。
C．以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过计提损失准备金进行抵补，直接计入银行业务成本。
D．以上都不正确参考答案：C8．什么是非预期损失（UL）A．以历史平均损失和监管要求为依据预测未来平均损失，是商业银行可以预见的损失，一般通过计提损失准备金进行抵补，直接计入银行业务成本。
B．指偏离预期损失的损失，是银行在既定时期内（通常为1年）既定风险容忍度下超出预期损失的损失，一般通过计提损失准备金进行抵补，直接计入银行业务成本。
C．指偏离预期损失的损失，是银行在既定时期内（通常为1年）既定风险容忍度下超出预期损失的损失，由银行经济资本予以抵补。
D．指偏离预期损失的损失，是银行在既定时期内（通常为3年）既定风险容忍度下超出预期损失的损失，由银行经济资本予以抵补。
参考答案：C9. 中国银行风险管理的目标是：A．在满足监管部门对银行稳健经营要求的前提下，在可接受的风险范围内，优化资本配置，实现股东利益的最大化。
B．在满足监管部门、存款人和其他利益相关者对银行稳健经营要求的前提下，在可接受的风险范围内，优化资本配置，实现员工利益的最大化。
C．在满足监管部门、存款人和其他利益相关者对银行稳健经营要求的前提下，在可接受的风险范围内，优化资本配置，实现股东利益的最大化。
D．在满足监管部门对银行稳健经营要求的前提下，在可接受的风险范围内，优化资本配置，实现员工利益的最大化。
参考答案：C10. 我行遵循＿的风险偏好，并按照“理性、稳健、审慎”原则处理风险与收益的关系。
A．稳健型B．适中型C．激进型D．保守型参考答案：B11. ＿是我行风险管理最高决策机构，负责审定我行总体风险管理战略、风险偏好等，审批或授权审批内部资本充足评估工作相关政策，并监督管理层贯彻落实。
A．稽核委员会B．董事会C．风险管理与内部控制委员会D．执行委员会参考答案：B12. ＿是董事会下设的专业委员会，负责审订风险管理战略、重大风险管理政策制度以及风险管理程序，并监督管理层进行贯彻落实，向董事会提出建议。
审议我行风险管理状况，审查重大风险管理活动，对重大交易行使否决权。
A．风险管理委员会B．内部控制委员会C．风险管理与内部控制委员会D．风险政策委员会参考答案：D13. ＿是集团执行委员会下设的专业委员会，根据授权代表管理层进行全面风险管理。
负责执行、实施董事会设定的银行整体风险战略及风险偏好，建立和完善各类风险管理体系，指导、监督全辖执行，维护内部控制体系的总体运行。
A．风险管理委员会B．内部控制委员会C．风险管理与内部控制委员会D．风险政策委员会参考答案：C14. ＿负责评价并监督由管理层设计并负责执行的风险管理、内部资本充足评估、内部控制和治理程序的充足性和有效性。
A．稽核委员会B．董事会C．风险管理与内部控制委员会D．风险政策委员会参考答案：A15. 银行各主要风险类别都有其对应的归口管理部门，是全面风险管理体系重要组成部分。
根据《中国银行股份有限公司风险管理总则（2010年版）》规定，＿牵头管理信用风险、市场风险、操作风险；＿牵头管理流动性风险；战略发展部牵头管理战略风险；办公室牵头管理声誉风险。
A．风险管理总部；财务管理部B．财务管理部；风险管理总部C．风险管理总部；办公室D．财务管理部；战略发展部参考答案：A16．2010年，总行成立风险管理总部，下设＿、＿、＿、授信审批、授信执行、新资本协议实施规划协调办公室和法律合规等七个模块，统筹管理信用风险、市场风险、操作风险三大风险。
A．信用风险管理；市场风险管理；操作风险管理B．信用风险管理；市场风险管理；板块管理C．信用风险管理；市场风险管理；流动性风险管理D．信用风险管理；流动性风险管理；操作风险管理参考答案：A17. 我行分别针对分支机构、业务部门和附属机构采取不同的风险管理模式。
对分支机构采取＿管理模式；对业务部门采取＿管理模式；对附属机构采取＿管理模式。
A．风险窗口；垂直；董事会B．垂直；风险窗口；董事会C．董事会；垂直；风险窗口D．董事会；风险窗口；垂直参考答案：B18. 根据《中国银行风险管理架构整合实施指导意见》，一级分行CRO的报告路线和绩效管理模式为：A．一级分行CRO在业务上向一级分行行长报告工作；绩效考核由总行风险管理总部和分行行长各按50%的权重考核。
B．一级分行CRO在业务上向一级分行行长、总行风险管理总部双线报告工作；绩效考核由总行风险管理总部和分行行长各按50%的权重考核。
C．一级分行CRO在业务上向总行风险管理总部报告工作；绩效考核由总行风险管理总部按100%的权重考核。
D．一级分行CRO在业务上向一级分行行长报告工作；绩效考核由一级分行行长按100%的权重考核。
参考答案：B19. 根据《中国银行风险管理架构整合实施指导意见》，以下关于总行业务条线风险总监的报告路线和绩效管理模式不正确的是：A．个人金融总部、金融市场总部风险总监在业务上分别向个人金融业务总裁、金融市场业务总裁和风险管理总部总裁报告工作。
B．个人金融总部、金融市场总部风险总监绩效考核分别由个人金融业务总裁、金融市场业务总裁和风险管理总部总裁各按50%的权重考核。
C．公司金融总部内设职能模块风险总监在业务上分别向所属模块负责人和风险管理总部总裁报告工作，必要时向公司金融业务总裁报告工作。
D．公司金融总部内设职能模块风险总监绩效考核由所属模块负责人按100%的权重考核。
参考答案：D二、多项选择1. 以下关于风险的定义正确的有：A．信用风险是指借款人或交易对手未能或不愿意履行偿债义务而造成损失的风险。
B．流动性风险是指商业银行不能在一定的时间内以合理的成本取得资金来偿还债务或者满足资产增长需求的风险。
C．战略风险是指由于经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险，该风险可能导致现在或未来商业银行的盈利、资本、信誉或市场地位受到负面影响。
D．声誉风险是指由于经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方（包括客户、交易对手、股东、投资人、监管机构、公众等）对集团负面评价的风险。
参考答案：ABCD2. 商业银行通常运用的风险管理策略有：A．风险分散B．风险转移C．风险规避D．风险补偿参考答案：ABCD3. 以下关于商业银行资本的表述正确的有：A．经济资本是商业银行为满足内部风险管理需要，基于历史数据并采用统计分析方法（一定的置信水平和持有期）计算出来的，是一种虚拟的资本。
B．监管资本是外部监管当局要求商业银行根据自身业务及风险特征，按照统一的风险资本计量方法计算得出的，是商业银行必须在账面上实际持有的最低资本。
C．虽然经济资本和监管资本在计算方法和管理目的上存在差异，但出于银行业不断重视和加强风险管理的需要，监管资本呈现逐渐向经济资本靠拢的趋势。
D．商业银行经济资本的数量应当不小于账面（或会计）资本的数量。
参考答案：ABC4. 下列关于资本作用的说法，正确的有：A．资本为商业银行提供融资。
B．吸收和消化损失。
C．维持市场信心。
D．支持商业银行过度业务扩张和风险承担。
参考答案：ABC5. 中国银行风险管理的基本原则是：＿，＿，独立专业，权责明晰，前瞻主动，充分了解，协调统一，差异可控。
A．依法合规B．收益匹配C．收益最大D．风险最小参考答案：AB6. 风险偏好是银行风险管理的导向性要求和纲领性指引，其具体应用包括以下哪些方面？A．资本计划B．发展战略C．限额设定D．绩效考核参考答案：ACD7. 银行风险偏好通过＿等方式传导到各个机构及各风险类别。
A. 资本配置B. 政策制度C. 限额设置D. 绩效考核参考答案：ABCD8. 以下属于风险偏好指标的有：A. 股本回报率（ROE）B. 经济资本回报率(RAROC)C. 资本充足率（CAR）D. 信用风险加权资产（RWA）参考答案：ABC9．根据《中国银行股份有限公司风险管理总则（2010年版）》规定，我行资本计量和优化配置的主要内容包括：A．资本规划。
根据我行的发展战略及外部监管要求，确定目标资本充足率，在综合考虑业务发展计划等因素的基础上，对经济资本的总量和结构进行合理规划。
B．资本计量。
测量各风险类别、各机构、各业务线等占用的经济资本及其风险收益的匹配情况。
C．资本配置。