商业银行风险管理课后测试(精编文档).doc

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银行风险管理考试题库（经典版）

银行风险管理考试题库（经典版）银行风险管理考试题库(经典版) 注：此资料是本人根据最新版教材，大纲，整理而成（含参考答案），掌握本资料重点，考试必过。

一、单项选择题1.下面关于信用风险经济资本的说法，错误的是（）。

A.经济资本的计量取决于置信水平B.经济资本就是会计资本C.经济资本的计量取决于银行风险计量水平D.商业银行可以将银行总体资本基于非预期损失占比的经济资本配置2.贷款组合信用风险包括（）。

A.系统性风险B.非系统性风险C.既可能有系统性风险，又可能有非系统性风险D.以上都不对3.风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从类型上划分，风险报告通常分为综合报告和专题报告，下列内容中属于综合报告的是（）。

A.重大风险事项描述B.分类风险状况及变化原因分析C.发展趋势及风险因素分析D.已采取和拟采取的应对措施4.最主要和最常见的利率风险形式是（）。

A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险5.外汇结构性风险是由于银行资产与负债以及资本之间的（）而产生的。

A.利息波动B.汇率波动C.财务风险D.币种不匹配6．作为商业银行内部评级法指标的是( )。

A．违约频率B．违约概率C．不良率D．违约率7．下列不属于商业银行对企业信用风险分析的骆驼(CAMEL．)系统的是( )。

A．个人因素B．资本充足性C．管理水平D．流动性8．下列因素中，不是Airman的z基本模型所关注的因素是( )。

A．流动性B．盈利性C．资本化程度D．杠杆比率9．下列关于客户评级／评分的验证，说法错误的是( )。

A．验证客户违约风险区分能力的常用方法有CAP曲线与AR值,ROC曲线与A值、贝叶斯错误率等B．在验证客户违约风险区分能力时，参照国际最佳实践、AR值在0．5以下的评分模型方可投入使用C．验证违约概率预测准确性的基本原则是运用统计学的假设检验，当实际违约发生情况超过给定阀值，则认为PD预测不准确。

2024年商业银行金融资产风险分类管理办法考试题库及答案

2024年商业银行金融资产风险分类管理办法考试题库及答案1．商业银行违反本办法规定的监管要求的，银保监会及其派出机构除采取本办法第四十一条规定的措施外，还可依据（）等法律法规规定采取监管措施或实施行政处罚。

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》。

(正确答案)B.《商业银行管理办法》。

C.《金融资产分类管理办法》。

D.《不良贷款管理办法》。

2．对非零售债务人在本行的债权超过（）被分为不良的，对该债务人在本行的所有债权均应归为不良。

经国务院金融管理部门认可的增信方式除外。

A.5%。

B.10%。

(正确答案)C.15%。

D.20%。

3．将不良资产上调至正常类或关注类时，应符合（）定义。

A.正常类。

B.关注类。

C.正常类或关注类。

(正确答案)D.正常类及关注类。

4．因并购导致偿债主体发生变化的，并购方和被并购方相关金融资产风险分类在（）不得上调，其中的不良金融资产不纳入第七条、第十（四）、第十一（四）等相关条款的指标计算。

A.3个月内。

B.6个月内。

(正确答案)C.9个月内。

D.12个月内。

5．（）承担金融资产风险分类的监督责任，负责监督检查理（董）事会和高级管理层在金融资产风险分类方面的履职尽责情况并督促整改，相关监督检查情况应当纳入监事会工作报告。

A.董事会。

B.监事会。

(正确答案)C.高级管理层。

D.全体股东。

6．所谓真实性原则。

即风险分类应（）地反映金融资产风险水平。

A.完整、及时。

B.全面、多方位。

C.单一、有效。

D.真实、准确。

(正确答案)7．（）及其派出机构依照本办法规定对商业银行金融资产风险分类进行监检查，并采取相应监管措施。

A.银监会。

B.保监会。

C.银保监会。

(正确答案)D.中国人民银行。

8．债务人无法足额偿付本金、利息或收益，或金融资产已经发生信用减值。

属于（）类？A.正常。

B.关注。

C.次级。

(正确答案)D.可疑。

9．商业银行对非零售资产开展风险分类时，应加强对债务人（）的分析，以评估债务人履约能力为中心，重点考察债务人的财务状况、偿付意愿、偿付记录，并考虑金融资产的逾期天数、担保情况等因素。

《商业银行内部控制与风险管理》复习题及答案.doc

《商业银⾏内部控制与风险管理》复习题及答案.doc精⼼整理《商业银⾏内部控制与风险管理》复习题⼀、单项选择题1、下列选项中，按商业银⾏风险表现形式划分风险，不包括：（D）A 信⽤风险B 操作风险C 流动性风险D 会计风险（还有国家风险、利率风险、汇率风险、通货膨胀风险、投资风险、竞争风险、法律风险、声誉风险，共11 ⼤风险，见教材P13）2、下列选项中，哪⼀个不属于银⾏风险管理中的三个核⼼问题：（ B）A 风险来⾃哪⾥B 怎样规避风险C 银⾏⾯临哪些风险D如何管理这些风险见教材 P173、商业银⾏风险管理的基⽯是：（ B）A 公司制改⾰B 组织框架C 股份制D 企业战略P314、下列选项中，不是 GARP关于全⾯风险管理框架的三⼤⽀撑体系是：（C）A 上侧管理B 下侧管理C 业务管理D 不确定管理P375、下列选项不属于《巴塞尔新资本协议》的三⼤⽀柱是：（ D）A 最低资本要求B 监管监察C 市场纪律D 组织框架P806、《巴塞尔新资本协议》作为银⾏经营管理新思想的播种者，确⽴了未来以（A）为核⼼的银⾏全⾯风险管理的理念。

C 市场纪律D 国家监管P877、风险管理的核⼼⼯具是：（C）AVAR法 B 外部评级系统 C 内部评级系统 D 德尔菲法见教材 P1038、在商业银⾏⾯临的各种风险中，被称为“⽴即死亡”的风险是指：（ C）A 操作风险B 信⽤风险C 流动风险D 市场风险P1159、下列选项，不是常⽤的市场风险限额是：（B）A 交易限额B 缺⼝限额C 风险限额D ⽌损限额P13610、下列选项中不属于“货款三查”的是：（C）A 货前调查B 货时审查C 货中抽查D 货后检查P15711、下列选项中不属于操作风险管理⼀般框架中的风险战略是：（A）A 风险评估B 业务⽬标C 风险偏好D 风险政策P169-17012、下列选项中不属于操作风险管理中风险评估的⽅法是：（D）A 记分卡法B 检查表法（ P173，还有⼯作间交流法，共 4 种⽅法）13、下列不是商业银⾏的三性是：（D）A 安全性B 稳定性C 流动性D 风险性⼆、填空题1、巴塞尔银⾏监管委员会规定银⾏的核⼼资本充⾜率不低于（4%），总体资本充⾜率不低于（8%）。

银行风险管理试题及答案分析

银行风险管理试题及答案分析-CAL-FENGHAI-(2020YEAR-YICAI)_JINGBIAN第1题下列选项中，不属于风险控制流程应当符合的要求的是（） A．风险控制应与商业银行的整体战略目标保持一致B．能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序C．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求D．所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／利润要求正确答案:D解析：所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本／收益要求，D项明显错误。

第2题资产证券化的作用在于（） A．提高商业银行资产的流动性B．增强商业银行关于资产和负债管理的自主性C．是一种风险转移的风险管理方法D．以上都正确正确答案:D解析：资产证券化的主要目的在于变存量为流量，提高商业银行资产的流动性，增强商业银行关于资产和负债管理的自主性，也是一种分先转移的风险管理方法。

第3题以下负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低，不容易对商业银行的流动性造成显着影响的是（） A．社团存款 B．个人存款C．中小企业存款 D．集团公司存款正确答案:B解析：零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度，存款的意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品种类和服务质量的感性因素，因此零售存款相对稳定。

第4题对维持本行资本充足率承担最终责任的是（） A．股东大会和董事会B．董事会和监事会C．董事会和高级管理层D．高级管理层和内部审计人员正确答案:C解析：董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任。

第5题以下哪项是银行监管的首要环节（） A．机构准入 B．市场准入C．高级管理人员准入 D．运营准入正确答案:B解析：市场准入是银行监管的首要环节，把好市场准入关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。

第6题对于操作风险，商业银行可以采取的风险加权资产计算方法不包括（） A．标准法B．基本指标法C．内部模型法 D．高级计量法正确答案:C解析：对于操作风险，商业银行可以采用基本指标法、标准法或高级计量法。

《商业银行管理学》课后习题答案及解析

《商业银行管理学》课后习题及题解第一章商业银行管理学导论习题一、判断题1. 《金融服务现代化法案》的核心内容之一就是废除《格拉斯－斯蒂格尔法》。

2. 政府放松金融管制与加强金融监管是相互矛盾的。

3. 商业银行管理的最终目标是追求利润最大化。

4. 在金融市场上，商业银行等金融中介起着类似于中介经纪人的角色。

5. 商业银行具有明显的企业性质，所以常用于企业管理的最优化原理如边际分享原理、投入要素最优组合原理、规模经济原理也适用于商业银行。

6. 金融市场的交易成本和信息不对称决定了商业银行在金融市场中的主体地位。

7. 企业价值最大化是商业银行管理的基本目标。

8. 商业银行管理学研究的主要对象是围绕稀缺资源信用资金的优化配置所展开的各种业务及相关的组织管理问题。

9. 商业银行资金的安全性指的是银行投入的信用资金在不受损失的情况下能如期收回。

二、简答题1. 试述商业银行的性质与功能。

2. 如何理解商业银行管理的目标？3. 现代商业银行经营的特点有哪些？4. 商业银行管理学的研究对象和内容是什么？5. 如何看待“三性”平衡之间的关系？三、论述题1. 论述商业银行的三性目标是什么，如何处理三者之间的关系。

2. 试结合我国实际论述商业银行在金融体系中的作用。

第一章习题参考答案一、判断题1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.√二、略；三、略。

第二章商业银行资本金管理习题一、判断题1. 新巴塞尔资本协议规定，商业银行的核心资本充足率仍为4％。

2. 巴塞尔协议规定，银行附属资本的合计金额不得超过其核心资本的50%。

3. 新巴塞尔资本协议对银行信用风险提供了两种方法：标准法和内部模型法。

4. 资本充足率反映了商业银行抵御风险的能力。

5. 我国国有商业银行目前只能通过财政增资的方式增加资本金。

6. 商业银行计算信用风险加权资产的标准法中的风险权重由监管机关规定。

二、单选题1. 我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的。

商业银行风险管理课后答案

测试成绩：91.67分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1. 目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√A 金融的国际化与全球化日益深化B 利率自由化的步伐日益加快C 资本市场的逐步开放D 分业经营向混业经营的逐步转化正确答案： A B C D2. 风险的特征包括（）√A 隐蔽性B 加速性C 可控性D 扩散性正确答案： A B C D3. 市场风险的类别包括（）×A 利率风险B 汇率风险C 股票价格风险D 商品价格风险正确答案： A B C D4. 商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√A 风险水平B 风险迁徙C 风险抵补D 风险消耗5. 商业银行的风险管理程序包括（）√A 风险识别B 风险估价C 风险评价D 风险处理正确答案： A B C D6. 风险管理体系包括（）√A 组织系统B 信息系统C 预警系统D 监控系统正确答案： A B C D7. 风险管理技术包括（）√A 风险预防B 风险回避C 风险分散D 风险转移正确答案： A B C D8. 我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）√A 人员B 内部程序C 系统D 外部事件9. 银行柜面操作风险的表现形式包括（）√A 操作失误型B 主观违规型C 内部欺诈型D 外部欺诈型正确答案： A B C D10. 制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√A 识别B 评价C 预警D 控制正确答案： A B C判断题11. 巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。

√正确错误正确答案：正确12. 核心负债与负债总额之比，不应低于（）√0.50.60.650.7正确答案： 0.6。

(商业银行)银行风险合规考试题库.doc

目录银行风险合规考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）8.在非法集资排查中，凡涉及银行内部人员和银行资产安全的线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳9.在非法集资排查中，对可能存在重大问题风险或涉嫌犯罪的线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳10.在非法集资排查中，对涉及内部员工和用信客户已立案或发案的非法集资案件，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳11.在非法集资排查中，对一般性情况和线索，应该（）。

A.及时按照案件防控制度要求予以处理和报告，并及时完善相关内控制度，堵塞漏洞B.全面汇总整理，按要求定期上报C.第一时间到省联社专题汇报，省联社组织专班调查核实后，分别向各级政府、公安、银监部门报告和移送D.积极配合公安部门做好案件侦办、资产追缴、资产处置和社会维稳14.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，操作风险识别按照（）的方式对操作风险进行细分。

A.风险价值-产品收益线B.产品到期收益率曲线C.损失原因-产品线D.到期收回率本底趋势线15.根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，按（）分类，主要包括公司金融业务、交易和零售业务、零售银行业务、商业银行业务等八类主营业务。

商业银行风险管理课后测试

商业银行风险管理课后测试第一篇：商业银行风险管理课后测试单选题1.由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险叫做（）√ A B C D 信用风险市场风险操作风险国家风险正确答案： C 多选题2.目前，商业银行面临的主要的金融环境有（）√A B C D 金融的国际化与全球化日益深化利率自由化的步伐日益加快资本市场的逐步开放分业经营向混业经营的逐步转化正确答案： A B C D3.市场风险的类别包括（）√A B C D 利率风险汇率风险股票价格风险商品价格风险正确答案： A B C D4.商业银行风险监管的核心指标分为哪三个层次？（）√A B C D 风险水平风险迁徙风险抵补风险消耗正确答案： A B C5.我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）√A 人员BCD 内部程序系统外部事件正确答案： A B C D6.柜面操作风险的特征包括（）√A B C D 内生性多样性可控性损失的不确定性正确答案： A B D7.银行柜面操作风险的表现形式包括（）√A B C D 操作失误型主观违规型内部欺诈型外部欺诈型正确答案： A B C D8.制定商业银行风险监管核心指标是为了加强对商业银行风险的（）√A B C D 识别评价预警控制正确答案： A B C 判断题9.巴塞尔委员会规定，银行资产负债的流动性比率不得低于25%。

√正确错误正确答案：正确10.累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不应高于15%。

√正确错误正确答案：错误第二篇：风险管理-商业银行风险管理基本架构课后测试风险管理-商业银行风险管理基本架构测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.商业银行公司治理的主要内容不包括。

√A B C D 完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序建立、健全以董事会为核心的监督机制明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务建立完善的信息报告和信息披露制度正确答案： B 2.以下不属于良好的银行公司治理特征的是。

(完整版)《商业银行管理学》课后习题答案

2. 政府放松金融管制与加强金融监管是相互矛盾的。

3. 商业银行管理的最终目标是追求利润最大化。

4. 在金融市场上，商业银行等金融中介起着类似于中介经纪人的角色。

5. 商业银行具有明显的企业性质，所以常用于企业管理的最优化原理如边际分享原理、投入要素最优组合原理、规模经济原理也适用于商业银行。

6. 金融市场的交易成本和信息不对称决定了商业银行在金融市场中的主体地位。

7. 企业价值最大化是商业银行管理的基本目标。

8. 商业银行管理学研究的主要对象是围绕稀缺资源信用资金的优化配置所展开的各种业务及相关的组织管理问题。

9. 商业银行资金的安全性指的是银行投入的信用资金在不受损失的情况下能如期收回。

二、简答题1. 试述商业银行的性质与功能。

2. 试结合我国实际论述商业银行在金融体系中的作用。

第一章习题参考答案一、判断题1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.√二、略；三、略。

第二章商业银行资本金管理习题一、判断题1. 新巴塞尔资本协议规定，商业银行的核心资本充足率仍为4％。

2. 巴塞尔协议规定，银行附属资本的合计金额不得超过其核心资本的50%。

3. 新巴塞尔资本协议对银行信用风险提供了两种方法：标准法和内部模型法。

4. 资本充足率反映了商业银行抵御风险的能力。

5. 我国国有商业银行目前只能通过财政增资的方式增加资本金。

6. 商业银行计算信用风险加权资产的标准法中的风险权重由监管机关规定。

二、单选题1. 我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的。

商业银行全面风险管理课程测试题

商业银行全面风险管理课程测试题第一篇：商业银行全面风险管理课程测试题商业银行全面风险管理课程测试题一、填空题1、银监会推出的四大监管新工具是：_资本充足率____、_拨备虑_____、_杠杆率_____、_流动性_____。

2、在银监会推出的四大监管新工具中，按照监管规划，“十二五”期间，我国银行业杠杆率监管标准确定为不低于____4%_____。

3、在巴塞尔III中杠杆率的计算公式为_____一级资本净额/表内外调整后资产_。

4、在巴塞尔III中净稳定融资比率的计算公式是_____可用的稳定资金/业务所需的稳定资金___________________。

5、在风险管理实践中，全面风险管理的提出是，2003年7月COSO委员会发布的___全面风险管理框架____________。

6、在COSO委员会提出的全面风险管理框架中，全面风险管理的四个目标分别是：战略、经营、报告和合规。

7、风险的本质是：_不确定性__________________。

8、在银行内部，___业务部门_________部门处于风险管理链条的事前环节。

9、信用风险的三种主要表现形式是：___单笔贷款的违约_________________、____由于信贷组和过于集中而导致的损失_、_____由于宏观经济波动而导致的损失______________________。

10、11、操作风险是指由于失败的____系统_________、___流程__________、___人员__________及__外部事件________因素引起的风险。

利率风险是指因受__利率________、_汇率________________、_____股票_________及__商品价格_________的变动而产生的损失。

12、商业银行全面风险管理架构的六条基本原则：__一致性____________、_____独立性________、____全面性___________、____权威性__________、_互通性________________、___分散与集中相统一___________________。

商业银行客户风险管理课后测试

课后测试单选题1. 下列选项中，不属于构成企业经营风险的因素是：√A经济增长率B经济波动周期C经济发展程度D国际技术竞争正确答案： D2. 在企业多种多样的竞争形式中，最常见且最具危险性的是: √A价格竞争B技术竞争C成本竞争D质量竞争正确答案: A3。

下列选项中，不属于行业风险的是：√A管制风险B替代性风险C周期性风险D购买力风险正确答案： D4。

关于企业技术风险的描述正确的是：√A新兴企业发展速度慢,所面临的竞争风险也较高B处于下降阶段的企业风险最大，企业的首要任务是求生存C成熟企业发展平稳，一般不会面临风险D对于低成本企业来说，不及时采用新技术，就可能面临经营风险正确答案: B5。

企业经营管理的重点是：√A企业资产管理B风险管理C财务管理D人员管理正确答案： C6. 关于企业信用风险的描述中，不正确的是: √A企业具有良好的信用，必须具备品格、资本和能力等三项要素.B资本不足或者能力不足，就不能说是良好的信用C只有能力，没有品格和资本,可能成为欺诈的信用D有品格没有能力和资本,属于基本信用正确答案: D7。

企业的财务风险不包括：√A借贷风险B货款周转风险C汇率风险D偿债风险正确答案： D8. 科学授信决策机制的核心内容中，不包括：√A不受任何行政干预的、独立的尽职调查B发挥风险监测的预警功能C兼顾业务发展和风险控制的，科学、民主的授信评审D在严格的决策纪律制约下的问责审批制和后评价正确答案： B9. 客户风险管理决策的第一步是: √A评估风险B风险转移C风险识别D规避风险正确答案: C10。

下列关于客户风险的描述中,不正确的是：×A客户风险呈现出一定的周期性和规律性，是可以防范和控制的B银行对风险处理的对策有回避风险、分散风险、降低风险和转移风险C客户风险的发生总是表现出相当的偶然性D可以根据经验分析和断定客户风险会在何时、何地、以何种形式出现正确答案： D判断题11. 一般来说，公司经营不力的一个重要原因是财务管理水平不高. √正确答案：正确12。

《风险管理》答案及解析(课前测试)DOC

银行从业人员资格考试风险管理答案及解析一、单选题：（共80题，每小题0.5分，共40分）下列选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1、【答案】A【解析】验证是银行优化内部评级体系的重要手段，也是监管当局衡量银行内部评级体系是否符合《巴塞尔新资本协议》内部评级法要求的重要方式。

内部评级体系的验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性。

银行应根据本行内部评级体系和风险参数量化的特点，采取基准测试、返回检验等不同的验证方法，包括定性评估、定量检验两个方面，并定期对验证工具进行更新。

2、【答案】D【解析】若该日本出口商在110价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸，1个月后，如果日元汇率确如预测升值到1美元=100日元甚至更高，则通过期货交易可以减少汇率风险造成的损失；如果1个月后，日元汇率不升反降，则可以利用因美元升值而获取的日元账面收益抵补卖出美元期货合约造成的损失，将汇率风险控制在一定范围之内。

3、【答案】A【解析】内部流程因素引起的操作风险是指由于商业银行业务流程缺失、设计不完善，或者没有被严格执行而造成的损失，主要包括财务／会计错误、文件／合同缺陷、产品设计缺陷、错误监控／报告、结算／支付错误、交易／定价错误六个方面。

4、【答案】B【解析】火灾、抢劫、高管欺诈等操作风险商业银行往往很难规避和降低，甚至有些无能为力，但可以通过制订应急和连续营业方案、购买保险、业务外包等方式将风险转移或缓释。

AD两项是可规避的操作风险的应对措施；C项是可降低的操作风险的应对措施。

5、【答案】Ａ【解析】商业银行资产负债期限结构是指在未来特定的时段内，到期资产(现金流入)与到期负债(现金流出)的构成状况。

理想情况下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配；如果未能匹配，则形成了资产负债的期限错配，并可能因此造成流动性风险。

BC 两项属于满足短期资金需求的方法；D项，用自有债券进行回购会增大资金的安全性风险。

商业银行流动性风险管理考核试卷

D.银行盈利能力增强
6.以下哪项不是商业银行应当遵循的流动性风险管理原则？（）
A.确保流动性风险管理与业务策略相一致
B.建立完善的流动性风险监测和控制体系
C.忽视市场流动性的波动
D.保持充足的流动性缓冲
7.在商业银行流动性风险管理中，"现金流量匹配"主要指的是什么？（）
A.确保长期资产和长期负债的到期日相匹配
B.融资流动性是指资产在市场上的交易流动性，市场流动性是指银行自身的融资能力
C.两者没有区别，是同一个概念
D.两者相互替代，提高一个就能自动提高另一个
14.以下哪种情况下，商业银行可能面临较高的流动性风险？（）
A.贷款损失准备金充足
B.大量持有高流动性资产
C.资产负债期限结构严重不匹配
D.银行资本充足
14. AB
15. ABC
16. ABC
17. ABC
18. ABC
19. ABCD
20. ABC
三、填空题
1.流动性覆盖率（LCR）净稳定资金比率（NSFR）
2.高流动性资产
3.流动性缓冲
4.流动性压力测试流动性风险监测
5.流动性缺口
6.经济衰退市场恐慌法律法规变化
7.增加短期存款比例优化资产负债期限结构
2. LCR指优质流动性资产与总净现金流出量的比率，NSFR指可用的稳定资金与所需稳定资金的比率。作用：评估银行短期和长期流动性风险，指导银行保持适当的流动性水平。
B.商业银行的净稳定资金比率（NSFR）
C.商业银行的资本充足率
D.商业银行的贷款损失准备金
15.以下哪些情况可能导致商业银行需要动用流动性缓冲？（）
A.资金流入意外减少
B.资金流出意外增加

银行业“风险管理”部分试题(含答案)-14页精选文档

银行业“风险管理”部分试题（含答案）风险管理一、单项选择题1.在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（）。

A. 资产风险管理模式B. 负债风险管理模式C. 全面风险管理模式D. 内部管理模式2.（）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。

A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 流动性风险3.（）不包括在市场风险中。

A．利率风险 B. 汇率风险 C. 操作风险 D. 商品价格风险4.（）是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。

A. 声誉风险B. 国家风险C. 法律风险D. 流动性风险5.商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于（）的风险管理方法。

A. 风险对冲B. 风险分散C．风险转移 D. 风险规避6.将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（）的风险管理方法。

A. 风险对冲B. 风险分散C. 风险转移D. 风险规避7.下列不属于风险转移方式的是（）。

A. 保险B. 担保C. 转让D. 客户分散8.（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A. 董事会B. 监事会C. 股东大会D. 高级管理层9.风险识别的主要方法不包括（）。

A. 失误树分析法B. VaRC. 专家预测法D. 流程图分析法10.商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（）。

A. 国际结算系统B. 储蓄系统C. 信用卡系统D. 互联网上下载的相关数据11.（）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

A. 风险转移B. 风险规避C. 风险分散D. 风险对冲12.商业银行进行风险管理最根本的驱动力是（）。

A. 客户利益至上B. 储户利益至上C. 股东资本是风险的第一承担者D. 金融监管机构的要求13.对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取（）。

商业银行风险管理-课后测试

测试成绩：91.67分°恭喜您顺利通过考试！单•选題1 •由不完善或有问題的内部程序、人员及系统或外部爭件所适成损失的风险叫做（）JA C信用风险B C市场风险&C "操作风险D C国家风险正确答案：C女选題2.目前.商业银行面临的主婆的金融环境有（）V♦A 17金融的国际化©全球化||益深化疋利率自由化的步伐日益加快♦c疋资木市场的逐步开放♦D 17分业经背向混业经背的逐步转化正确答案：A B C D3.风险的特征包括（）V瓠17隐蔽性⑥B 17加速性"可控性*D 17扩散性正确答案：A B C D4.市场风险的类别包括（＞V♦A 17利率风险♦B 17汇率风险9c 17股票价格风险♦D 17商品价格风险正确答案：A B C D5.商业银行的风险管理程序包括（）V&A疋风险识别♦B 17风险估价9c17风险评价♦D 17风险处理正确答案：A B C D6・风险管理体系包括（）J孰17组织系统♦B 17信息系统9c 17侦醫系统♦D 17监控系统正确答案：A B C D7.风险管理技术包括（）J贏17风险侦防♦B 17风险回避9c17风险分散♦D 17风险转移正确答案：A B C D8.我国银行业的操作风险可以分为哪几类（）V ♦A 17人员17内部程序9c17系统*D 17外部事件正确答案：A B C D9.银行柜血操作风险的表现形式包括（）V♦A 17操作失误型♦B 17主观违规型♦c 17内部欺诈型♦D 17外部欺诈型正确答案：A B C D10・对于商业银行來说，目前面对的市场风险主嬰是（）X瓠17利率风险B厂股票价格风险9c17汇率风险D厂商品价格风险正确答案：A C11・制定商业银行风险监管核心抬标是为了加强对商业银行风险的（）J*A 17识别♦B 17评价劈C 17侦警D厂控制正确答案：ABC判断題12•累汁外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资木净额之比.不应高于15%e J C正确铲错误正确答案：错误商业银行风险管理关闭课后测试如果您对课程内容还没有完全学握.可以点击这里再次观看C观看课程测试成绩：66.67分。

李志辉《商业银行管理学》配套题库课后习题(商业银行表外业务风险管理)【圣才出品】

李志辉《商业银行管理学》配套题库课后习题第十五章商业银行表外业务风险管理一、概念题1．商业信用证答：商业信用证是指在国际或国内贸易中，银行用来保证买方支付能力的一种凭证。

商业信用证业务是银行担保业务的一种，主要发生在国际贸易结算中。

在进出口业务中最经常使用的结算方式为商业跟单信用证。

跟单信用证是一个有条件的银行付款承诺，具体来说就是银行根据买方的要求和指示，向卖方开立的在规定的期限内凭与规定相符的单据支付一定金额的书面承诺。

信用证结算业务实际是在进出口双方签订合同以后，进口商主动请求进口地银行为自己的付款责任作出保证，是银行信用对商业信用的担保。

2．银行承兑汇票答：银行承兑汇票是指由出票人签发，由其开户银行承兑的一种票据，是商业汇票的一种，指由收款人或承兑申请人签发，并由承兑申请人持汇票和购销合同向其开户银行申请承兑，经银行审查同意，双方签订承兑协议，银行按照票面金额的万分之五向承兑申请人收取承兑手续费，压印汇票金额并盖章后，将银行承兑汇票连同解讫通知联交给承兑申请人转交收款人。

承兑申请人应于银行承兑汇票到期前将票款足额交存其开户银行，承兑银行待到期日凭票将款项付给收款人或被背书人或贴现银行。

3．贷款承诺答：贷款承诺是中间业务的一种。

在这种方式下，银行将在有效承诺期内，按照双方约定的金额、利率，随时准备应客户的要求提供信贷服务，并收取一定的承诺佣金。

这是一种正式契约，对银行具有法律约束力。

对承诺银行而言，贷款承诺为其提供了较高的盈利性。

贷款承诺的类型有定期贷款承诺、备用贷款承诺和循环贷款承诺。

对借款人而言，在支付承诺费以后，获得贷款承诺保证后，借款人可以根据自身的经营情况，灵活高效地使用资金，有较大的灵活性。

另外，借款人在需要时可通过贷款承诺获得一定的资金来源，提高了它的资信度，从而可以在直接融资市场上处于一个十分有利的地位。

贷款承诺的定价是指承诺用金的确定，贷款承诺定价的核心是佣金费率的确定。