2015年宁夏省基金从业资格：个人投资者考试题

2015年宁夏省基金从业资格：个人投资者考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备
B：运作
C：募集
D：清算
2、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。

A．0.1%
B．0.3%
C．0.5%
D．0.8%
3、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查
B．随机抽查
C．非现场检查
D．重点检查
4、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
5、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金监管机构
6、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．销售服务费
B．基金份额持有人大会费用
C．基金的赎回费用
D．基金的证券交易费用
7、以下属于货币衍生工具的是__。

A．股票期货
B．利率互换
C．货币期货
D．信用联结票据
8、2001年9月，我国第一只开放式股票型基金__基金设立。

A．华安富利
B．南方宝元
C．华安创新
D．南方避险
9、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

A．15
B．30
C．40
D．60
10、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律
B．行政法规
C．部门规章
D．自律规则
11、__是国有股权行政管理的专职机构。

A．股份有限公司
B．中国证监会
C．中国人民银行
D．国有资产管理部门
12、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值
B．基金市场供求关系
C．基金发行时的面值
D．基金发行时的价格
13、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。

A．基金公司的综合实力
B．市场的系统性风险
C．基金经理个人的能力
D．基金公司的风险控制流程
14、我国第一只上市开放式基金是______，第一只结构化基金是______。

__
A．国投瑞银瑞福基金；华夏上证50ETF
B．华夏上证50ETF；南方积极配置基金
C．南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金
D．兴业社会责任基金；ETF联接基金
15、____是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。

A：基金管理费
B：基金托管费
C：基金销售费
D：基金交易费
16、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元
B．411 546.12万元；4.0957元
C．255 366.38万元；4.0957元
D．255 366.38万元；5.3481元
17、买入返售金融资产收入属于____
A：利息收入
B：投资收人
C：其他收入
D：公允价值变动损益
18、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东
B．全体股东
C．全体员工
D．公司高级管理人员
19、场外申购赎回ETF采用____的方式。

A：金额申购、份额赎回
B：份额申购、份额赎回
C：份额申购、金额赎回
D：金额申购、金额赎回
20、统一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的____
A：10%
B：20%
C：30%
D：40%
21、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性
22、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人
B．社会团体法人
C．不以营利为目的的法人
D．以营利为目的的法人
23、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。

A．购买基金份额的费用不同
B．购买基金份额的期间不同
C．购买基金份额的金额不同
D．购买基金份额的渠道不同
24、基金销售机构内部控制应遵守__原则。

A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．审慎性
25、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A：30
B：60
C：90
D：120
26、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．3
B．5
C．8
D．10
27、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。

A．基金份额发售公告
B．基金年度报告
C．基金合同生效公告
D．基金份额上市交易公告书
28、对于股票型基金，下列说法正确的有__。

A．根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
B．主要投资于股票
C．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金
D．股票型基金是各国广泛采用的基金类型
29、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。

A．证券投资基金
B．银行理财产品
C．券商集合计划
D．信托产品
30、基金管理人的职责不包括__。

A．资产保管
B．基金估值
C．基金营销
D．会计复核
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。

A．基金份额
B．股票
C．现金
D．债券
32、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的__。

A．担保债券
B．抵押债券
C．优先股票
D．普通股票
33、基金公司营销能力考察要点包括__。

A．公司信息披露情况
B．公司营销体系和人员情况
C．公司基金托管和代销渠道情况
D．公司投资和研究架构情况
34、影响投资者决策的外在因素有__。

A．个人成长的文化背景
B．身份和社会地位
C．对新产品的态度
D．生活方式和个性
35、下列属于基金销售客户服务规范的有__。

A．明确投资人投诉的受理、调查、处理程序
B．业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核
C．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D．宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为36、关于政府债券，下列说法正确的有__。

A．政府债券的发行主体是政府
B．政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段
C．中央政府发行的债券称为国债
D．根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年
37、基金的各项资产利息的计提方式为__。

A．按周计提
B．按月计提
C．按日计提
D．按季计提
38、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市值
B．平均市盈率
C．平均收益率
D．平均市净率
39、基金的费用不包括__。

A．管理人报酬
B．利息支出
C．申购费用
D．交易费用
40、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__。

A．投资形式
B．负债形式
C．融资形式
D．资产形式
41、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。

A．每日都进行分配
B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
42、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。

A．风险评估
B．确定风险管理战略
C．风险管理的组织实施
D．监控风险管理业绩
43、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
44、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。

A：一致性
B：合理性
C：审慎性
D：公开性
45、债券的有价证券属性主要表现为__。

A．债券可赎回
B．债券是投资者投入资金的量化表现
C．持有债券可按期取得利息
D．债券与其代表的权利联系在一起
46、证券市场按其层次结构可以分为__。

A．股票市场和债券市场
B．发行市场和流通市场
C．一级市场和二级市场
D．初级市场和次级市场
47、下列关于基金与信托产品的说法，正确的有__。

A．契约型基金是金融信托的一种
B．信托产品的流动性比基金好
C．信托的投资门槛一般比基金高
D．信托的投资范围比基金广
48、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
49、__在债券存续期内其票面利率保持不变。

A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
50、与债券相比，债券型基金__。

A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险
B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限
D．分散了系统风险
51、开放式基金连续__以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。

A．2个开放日
B．2日
C．3个开放日
D．3日
52、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金份额发售机构
D．基金监管机构
53、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B．是一种直接投资工具
C．基金投资者是基金资产的所有者
D．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
54、中国证监会__。

A．按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
B．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
C．是全国证券、期货市场的主管部门
D．是国务院直属事业单位
55、关于QDⅡ的申购、赎回原则以下说法错误的是__。

A．金额申购原则
B．份额赎回原则
C．未知价原则
D．价格优先原则
56、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
57、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩，说法不正确的是__。

A．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理，在选时和选股方面有一定的优势
B．对频繁变动公司的基金经理，在考察其从业经验时应保持适当的谨慎C．对于新成立的基金，本身尚无业绩可考，评价其基金经理的过往业绩往往并不重要
D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较出色的基金经理
58、在我国基金市场中，__承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。

A．商业银行基金代销部门
B．商业银行基金托管部门
C．基金管理人
D．基金托管人
59、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。

A．美国国际证券信托基金
B．海外及殖民地政府信托基金
C．马萨诸塞投资信托基金
D．苏格兰美国投资信托
60、申请募集基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有__。

A．募集基金的申请报告
B．基金合同草案
C．基金托管协议草案
D．招募说明书草案。