2019年度反洗钱阶段,终结性考试
2019反洗钱阶段测试答案
一、判断题(共10题，20.0分)1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
（）A.对B.错标准答案：A2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案：B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错标准答案：A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案：A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案：B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
A.对B.错标准答案：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
A.对B.错标准答案：B9、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
A.对B.错标准答案：A10、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
A.对B.错标准答案：A二、单选题(共10题，40.0分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万标准答案：B、2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
2019反洗钱考试试题及答案
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
20191218银行业反洗钱岗位培训阶段性测试和终结性考试题库大全
银行业反洗钱岗位培训终结测试参考题大全用查找搜索相应问题关键字，找到对应的问题及答案一、判断二、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。
√三、反洗钱调查只能采取现场调查。
×四、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。
√五、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。
√六、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
√某自然人客户在A寿险公司通过POS及刷卡×1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
2019反洗钱阶段测试答案
一、判断题(共1０题,20、0分)1、按照《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出得交易进行人工分析,确认为可疑交易得,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征得分析过程。
( )A.对B.错标准答案：A２、反洗钱内部控制可脱离金融机构得基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案:B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束得权利。
A.对B.错标准答案:A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案:A5、人民币贷款业务得客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案:A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料与交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案:B７、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类得参考指标。
A.对B.错标准答案:B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告得大额交易就是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上得跨境交易。
A.对B.错标准答案:B9、根据《反洗钱法》得规定，金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件与资料。
A.对B.错标准答案:Ａ１0、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确得内控管理制度。
A.对B.错标准答案:A二、单选题(共10题,40、0分)1、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定,自然人客户银行账户与其她银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( ）美元以上得款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.２0万，5万B.50万,10万C.10０万,２0万D.200万，30万标准答案：B、２、《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送得大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误得,可以向提交报告得金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知得（)个工作日内补正。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
反洗钱阶段、终结性考试—多选题汇总
三、多选 (共20题，40分)1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√A.违反保密规定，泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明5、以下说法正确的有（）√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
银行反洗钱远程培训终结性测试题
反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。
√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。
×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。
√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。
×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。
该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。
请问该金融机构的做法是否正确。
×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。
×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
完整word版,2019年反洗钱阶段、终结性考试
l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
(错)A 对B 错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。
A 对B 错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
A 对B 错4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。
A 对B 错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）A 对6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。
A 对B 错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
A 对B 错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
A 对B 错9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。
A 对B 错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。
A 对B 错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。
A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下c 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
(D)A 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D 非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互(B)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
反洗钱阶段性测试以及终结性考试
反洗钱阶段性测试以及终结性考试一、判断（共10题，20分）1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
√2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
√4、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
√6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
√7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。
某8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。
√9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
某10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√二、单选（共10题，40分）1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。
2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。
D.2007年3月1日2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
2019年度反洗钱阶段,终结性考试
判断题I、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
（错）2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
4•根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有尖文件和资料（对）。
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
8•反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地‘‘组织和塔利班的专门委员会（对）。
10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。
A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下C 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（D）A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易C商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的稅收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互但），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
2019反洗钱阶段测试答案(2020年九月整理).doc
一、判断题(共10题，20.0分)1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
（）A.对B.错标准答案：A2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错标准答案：B3、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错标准答案：A4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
A.对B.错标准答案：A5、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
A.对B.错标准答案：A6、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
A.对B.错标准答案：B7、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。
A.对B.错标准答案：B8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。
A.对B.错标准答案：B9、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
A.对B.错标准答案：A10、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
A.对B.错标准答案：A二、单选题(共10题，40.0分)1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万标准答案：B、2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷
银行反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷第一章自测题（一）判断改错题1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作, 高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道, 保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性, 任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6.反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
对13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的, 其直接责任人只需改正, 不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一, 具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A.组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应按受培训, 高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是银行的全体人员5.以下说法正确的是（ABD）。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C.银行洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。
反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)
参训说明：1注册激活；2上载照片等资料〔照片应小于50K〕；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。
1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．职工的专业能力B．职工的职业操守C．职工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要到达的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的选项是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的选项是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的标准化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2〔2.1-2.3〕1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
2019年反洗钱考试试题库及答案
年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（对）14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。
2019.8第三期反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)共18页
一、判断 (共20题，20分)1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
A.对B.错2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
A.对B.错3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对B.错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
A.对B.错5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
A.对B.错6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
A.对B.错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。
A.对B.错8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
A.对B.错9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。
A.对B.错11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
A.对B.错12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
A.对B.错13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
A.对B.错14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
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判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
（错）A 对B 错2 、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。
A 对B 错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
A 对B 错4. 根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。
A 对B 错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）6 、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。
A 对B 错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
A 对B 错8. 反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
A 对B 错9. 联合国安理会1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。
A 对B 错10 、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。
A 对B 错二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B) 罚款。
A 1 万元以上5 万元以下B 5 万元以上50 万元以下c 20 万元以上50 万元以下D 50 万元以上500 万元以下2、选项中交易的发生额都在200 万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
(D)A 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D 非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互(B) ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A 反冼钱局B 中国反冼钱监测分析中心c 保卫局D 分支机构4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。
以下不属于规定条件的是(D)A 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同户名下的另一账户内的定期存款。
B 金融机构内部调拨资金。
c 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D 个体工商户50 万元大额现金存取。
5 、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，(B) 对该金融机构作出行政处罚。
A 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其援权的设区的市一级以上派出机构c 只能自国务院反冼钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D 只能自国务院反冼钱行政主管部门6、害户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，自(D) 向中国反冼钱监测分析中心提交大额交易报告。
A 证券公司B 证券公司和银行各自c 证券公司和害户各自D 银行7 、金融机构应当特大额交易和可疑交易报告制度向(A) 报备。
A 中国人民银行或者其总部所在地中国人民银行分支机构B 公安机关c 人民法院D 银监局8、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和(B) 缺失的，应要求境外机构补充。
A 汇款人工作单位B 汇款人住所c 汇款行地址D 汇款人身份证明文件9、金融机构应当设互(A) 的反冼钱岗位，配备() 人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。
A 专职B 兼职c 专职、兼职均可D 高级10 、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行(A) 分析、识别，并记录分析过程。
A 人工B 电脑c 自动多选题1 、以下说法正确的是（ABC）A 金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行为并及时报告，丰富交易监测标准。
B 金融机构可以根据备分支机构的实际情况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测闻值c 金融机构交易监测标准的建互应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。
2、核对害户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（ABCD ）A 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B 资金来源c 资金用途D 经济状况或者经营状况3 、以下哪些个人因素属于银行客户冼钱风险分类的参考因素（ABCD ）。
A 外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户c 已经或正在接受行政或司法调查的客户D 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户4 、以下说法正确的是(ABD)A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
c 档案销毁时，可自人负责现场监销。
D 借阅档案要按规定办理登记手续。
5 、被查单位在反冼钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?(ABCD)A 提供必要的工作条件B 配合进行现场会谈c 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D 做好检查保密工作6 、以下说法正确的是(BCD)A 反冼钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B 宣传方式可灵活多样。
c 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反冼钱法律法规、中外反冼钱监管处罚实例等。
D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。
7 、以下说法正确的是(ABD)A 为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更B 金融机构应当定期或不定期评怙交易监测标准的有效性，并不断优化完善。
c 金融机构可以依靠软件公司改造或开发反冼钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。
D 金融机构是监测标准的制定主体，应当建互符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。
8、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反冼钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反冼钱调查(BCD) 。
A 涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。
B 明显涉嫌冼钱、恐怖融资等犯罪活动的。
c 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
其他情节严重或者情况紧急的情形。
9 、建互反冼钱内部控制机制的基本原则有(ABCD)A 全面性原则B 审慎性原则c 有效性原则D 相对独互性原则1O 、对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当互即向中国人民银行当地分支机构报告。
B 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当互即向 有管辖权的侦查机关先行紧急报案。
c 临时冻结期限为 48 小时，自金融机构接到《临时冻结通知 书》之时起计算。
D 金融机构解除临时结的两个前提是接到中国人民银行的《解除 临时结通知书》或在临时结措施后 48 小时内未接到侦查机 关继续冻结通知。
1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款 人住所不明确的，可登记（ ）。
√A.汇款人姓名或者名称 B.资金汇出地名称 C.汇款人身份证 D. 汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息， 对本机构风险等级最高的客户或者账户， 至少每 （ ）进行一次审核。
√A.一月 B.三月 半年 一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌 恐怖融资的（ ）报告。
√ C.D.A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易D. 可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
√A. 13B. 17C. 18D. 205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。
2003 年1 月3 日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003] 第2 号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003] 第3号）同时废止。
√2006 年11 月14 日A.2006 年12 月1 日B.2007 年1 月1 日C.D.2007 年3 月1 日6、 A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25 张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000 美元，合计75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。
C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
√A. 公安部B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国人民银行D. 国务院8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）√A. 大额交易B. 现金交易C. 可疑交易D. 转账交易9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
√A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告10 、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
√A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关11 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。