银企对账工作总结共5篇
会计年底对账工作总结(优秀模板7篇)
会计年底对账工作总结（优秀模板7篇）会计年底对账工作总结第1篇第一条为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《[某]银行账务核对暂行管理办法》、《[某]银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。
第二条对账工作的组织管理与分工一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。
二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。
账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。
第三条对账单的种类一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。
二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。
三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。
余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返还本行，网银回执要求客户通过网银发送。
第四条单位对账信息的维护各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。
第五条对账单打印和发送的要求一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。
二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。
余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。
银企对帐个人工作总结汇报
银企对帐个人工作总结汇报尊敬的领导：我司于近期完成了银企对帐工作，我在此向您汇报我的个人工作总结。
在这次对帐工作中，我严格按照公司规定和流程，认真核对银行流水和公司账目，及时与银行进行沟通，解决对帐过程中出现的问题。
经过不懈努力，我成功完成了对账工作，并及时与财务部门进行了沟通交接，确保了对账工作的准确性和有效性。
在这次对帐工作中，我深刻认识到对账工作的重要性和复杂性，也发现了自己在处理问题和沟通交流方面的不足之处。
我已经制定了改进计划，将在以后的工作中更加注意细节，加强沟通能力，提高工作效率和准确性。
通过这次对帐工作，我不仅深入理解了银企对帐的流程和规则，也提高了自己的工作技能和经验。
我会继续努力学习，不断提升自己，为公司的财务工作做出更大的贡献。
谢谢您对我的支持和信任，我会继续努力，不辜负您的期望。
谨此致敬！此致敬礼XXX日期：xxxx年xx月xx日尊敬的领导：在这次银企对帐工作中，我主要负责与银行进行对帐，确保公司账目与银行流水的准确匹配。
在工作中，我严格按照公司规定和流程，认真核对每一笔资金流向，将银行流水与公司账目逐笔对账，确保了账目的准确性和可靠性。
在银企对帐工作中，我发现对账过程中有些问题需要与银行进行及时沟通，例如资金未到账、金额不匹配等情况。
我积极主动地与银行进行沟通，解决了对账过程中的各类问题，保障了对账工作的顺利进行。
通过这次工作经历，我不仅提高了自己的沟通协调能力，也加深了对公司与银行间流动资金的了解，这对于我未来的工作将会大有裨益。
此外，我也正视了自己在工作中存在的一些不足。
在这次对帐工作中，我深刻体会到了对账的复杂性和细致性，有时候细微的疏忽都可能引起较大的差错。
因此，我意识到自己在处理问题中需要更加细心耐心，做到事无巨细，努力减少错误发生的概率。
同时，我还发现自己在对账流程中的疏漏，因此我计划今后加强培训、学习，进一步熟悉公司的财务软件，以提高工作效率和准确性。
通过这次银企对帐的工作，我不仅深刻认识到了对账工作的重要性，也提高了自己的工作技能和经验。
对账工作完成情况汇报
对账工作完成情况汇报尊敬的领导：我在此向您汇报本月对账工作的完成情况。
经过团队的共同努力，对账工作已经顺利完成，以下是具体情况的汇报：一、对账时间安排。
本月，我们严格按照计划制定的时间节点进行对账工作。
在确定对账时间的基础上，我们合理安排了各项工作任务，确保了对账工作的有序进行。
二、对账数据准备。
在对账工作开始前，我们对账单数据进行了认真梳理和准备。
对账数据的准备工作是对账工作的基础，我们充分重视对账数据的准确性和完整性，确保了对账工作的顺利进行。
三、对账流程执行。
在对账工作过程中，我们严格执行了对账流程，按照规定的程序进行对账操作。
在对账过程中，我们及时发现并解决了一些异常情况，保证了对账工作的准确性和及时性。
四、对账结果分析。
对账工作完成后，我们对对账结果进行了认真分析和总结。
通过对对账结果的分析，我们发现了一些问题，并及时采取了相应的措施进行调整和解决，确保了对账结果的准确性和可靠性。
五、对账工作总结。
在本月的对账工作中，我们不仅完成了对账任务，而且还总结了对账工作中存在的问题和不足之处。
通过对对账工作的总结，我们为今后的对账工作积累了经验，提高了工作效率和质量。
六、对账工作展望。
在对账工作完成后，我们对下个月的对账工作进行了初步的规划和安排。
我们将进一步优化对账流程，提高对账数据的准确性和完整性，确保下个月对账工作的顺利进行。
综上所述，本月对账工作已经圆满完成，我们将继续努力，为公司的财务工作做出更大的贡献。
感谢领导的关心和支持！此致。
敬礼！。
银行对账工作总结
银行对账工作总结（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作总结、自我总结、合同协议、条据书信、演讲致辞、规章制度、策划方案、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!In addition, the shop provides you with various types of classic model essay, such as work summary, self-summary, contract agreement, memorandum letter, speech speech, rules and regulations, planning programs, teaching materials, composition, other model essay, etc. want to know different model essay format and writing style, please pay attention!银行对账工作总结银行对账工作总结总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料，它可以帮助我们有寻找学习和工作中的规律，因此我们要做好归纳，写好总结。
2023银行工作总结范文(通用5篇)
2023银行工作总结范文（通用5篇）2023银行工作总结范文共五篇1(1197)字迎来玉兔喜悦之时，回首20__年工总行制定的“20__服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。
工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20__年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。
理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。
理财客户新增户，完成111%。
贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。
白金卡任务指标张，完成张，完成率130%。
贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率206%。
2、学习上：20__年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上：1）、积极营销新客户有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。
接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。
后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来__-_万元。
2）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。
一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。
后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了__-_多万元的贵金属，为我行增加了__-_万多元的中间业务手续费。
3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。
在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。
银行工作总结范文(精选5篇)
银行工作总结范文（精选5篇）银行工作总结范文（精选5篇）时间在消逝，从不停留，一段时间的工作已经结束了，回顾过去这段时间的工作，收获颇丰，我们要做好回顾和梳理，写好（工作总结）哦。
但是却发觉不知道该写些什么，以下是帮大家整理的银行工作总结范文（精选5篇），欢迎阅读，希望大家能够宠爱。
银行工作总结120xx年是我们商业银行业务突飞猛进的一年，也是银行支付结算系统更新升级的一年。
回顾一年的工作，我支行能严格执行人民银行和总行结算中心的各项支付结算制度，力求在办理每笔业务时能做到规范精确、快速迅捷，具体地说有以下几点：一、把好结算第一关，做好开销户工作。
本支行由营业部主管负责单位结算账户的开销户及变更工作，严格按人民银行的规定要求开户单位提交营业执照、代码证、税务登记证、开户许可证等原件及复印件进行开户，并审核提交的登记证书是否按规定进行了年检，是否在营业期限范围内;对符合人行规定的方可受理，并与存款人签订结算协议，对基本户、临时户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，对一般户开户能准时通知其基本户开户行，并能将存款人相关信息精确、完整、准时地提交人行账户管理系统并能按人行和总行要求由专人对开户资料进行装订妥当保管。
对不符合规定的单位哪怕存款再多都不允许开户，能处理好进展业务、优质服务和遵守制度、严守纪律之间的辩证关系，能依据人民银行的规定对长期未发生业务的单位户转入久悬户管理并设台账与其印鉴卡一起特地保管。
二、机构健全上下联动，齐心做好反xx工作。
我支行年初就已成立特地的反xx工作小组，并由支行一把手行长任组长，指导落实本支行反xx工作;设立了反xx岗位，落实由固定的人员负责反xx具体工作。
基础台账健全，支行每月至少组织一次对员工反xx方面的培训，并记录在册，建立了完整的工作台账。
大额现金的支取，能依据总行的统一规定进行登记审批、上报，对不符合规定或与单位经营范围、经营规模不符的不得办理大额现金支取业务，并严格执行总行三级审批制度。
做对账工作总结5篇
做对账工作总结5篇（实用版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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2023年对账工作总结报告(优秀8篇)
2023年对账工作总结报告(优秀8篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银企对账总结(实用4篇)
银企对账总结第1篇何谓价值最大化，是指企业通过合理经营，采用最优的经营策略，充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，在保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值最大。
通俗的讲，是把企业视同一项资产组合拿到市场去卖得到的价值最大化。
价值最大化克服和避免了规模最大化、质量最大化目标的狭隘；价值最大化也不同于利润最大化，它不仅反映以即期效益为核心的现实财务状况，也考虑了企业未来价值增长的发展潜力，它不仅计量了现实经营损失和风险成本，也综合考虑了资本收益的要求，是银行经营安全性、流动性、效益性和成长性的高度统一。
作为现代商业银行，必须树立价值最大化的经营理念，深刻认识和领会价值最大化理念的`精髓，并探讨实现价值最大化的有效途径。
我们银行将成为最具价值创造力的银行确定为发展的远景。
其实质就是要求我们银行能持续保持优异的经营业绩，在国际通行的财务指标上达到领先水平；在市场价值的增长上达到同业领先水平；树立全面的价值观，能够为股东、客户、员工和社会等利益相关者提供优厚的价值回报。
银企对账总结第2篇拓展式训练不同于竞技比赛、军事训练。
它是一种培训，是一种通过每一个人的亲身参与、挑战自身的心里障碍从而获得提升的一种体验式培训。
它以先行后知而区别与其他培训，精华就在于参与后的交流和领悟。
通过拓展训练给我感悟最深的是一个人的力量是有限的，团队的力量是无限的，1＋1>；2！一个人不可能完美，但团队可以；每个角色都是优点缺点相伴相生，合作能弥补能力不足。
发展的道路并不平坦，困难和挑战无处不在，有些是我们难以想象的，有些是我们不敢逾越的，但是团队可以完成只身一人不敢完成的任务，团队可以完成只身一人不能完成的`任务。
模拟银行演练在激烈的市场竞争环境下，商业银行经营要成功，必须具有比竞争对手学习得更快的能力，这才是唯一持久的竞争优势。
通过四天的商业银行经营管理实战演练使我们近距离地亲身感受和了解了西方股份制商业银行的运作模式及先进的经营理念，找到了商业银行经营管理理论与实践的结合点。
银企对帐个人工作总结
银企对帐个人工作总结在银企对账工作中，我经常需要处理客户账户的收支情况，对比银行对账单和客户提供的账单，核对账目的准确性，并及时处理异常账目。
在过去的一段时间里，我积累了一些经验，对自己的工作进行了总结。
首先，我发现在对账过程中，仔细核对每一笔交易是非常重要的。
特别是在客户账户很多、交易频繁的情况下，容易出现小额差错，所以我学会了耐心和细致地处理每一笔交易。
其次，及时处理异常账目也是一项重要的工作。
在对账过程中，难免会发现一些异常情况，比如客户账户余额与银行对账单不一致，或者有未经授权的交易。
对于这些异常账目，我学会了及时与客户联系，核实情况并尽快解决问题。
另外，我也发现跟进对账后续工作的重要性。
对账只是整个工作的第一步，接下来还需要及时更新客户账户信息、跟进相关交易，保证客户账户的准确性。
所以我在对账工作中也注重及时跟进后续工作，避免出现漏洞和遗漏。
总的来说，银企对账工作需要细心、耐心和及时的处理异常账目，同时也需要注重对账后续工作的跟进。
在日常工作中，我会继续加强对账技能，提高工作效率，为客户提供更好的服务。
在银行企业中，对账是一项极为重要的工作。
在我的工作中，我不仅要处理客户账户的收支情况，还需要验证银行对账单和客户提供的账单之间的准确性，及时处理异常账目，确保客户账户的准确性和安全。
通过一段时间的工作总结，我对自己的工作做了全面的梳理与反思。
首先，我意识到对账工作需要高度的细心和耐心。
每一笔交易的对账都需要我投入大量的时间和精力，仔细核对每一个数字，以确保没有任何差错。
在工作中，我时刻提醒自己，对账工作的准确性至关重要，因此我尽量避免草率处理，一定要保持高度的警惕性和细致性。
其次，我发现对账工作需要良好的沟通能力。
与客户沟通是很重要的，特别是在发现异常账目时，我需要及时联系客户，核实情况，这并不仅仅是为了解决问题，更是为了维护客户的信任和舒适体验。
因此我在工作中时常提升自己的沟通技巧，尤其是在对待特殊情况时，如何客观、清晰、维护与客户良好的沟通。
银企对账工作总结报告
银企对账工作总结报告近年来，随着国家经济发展的迅猛，银行业的发展也取得了巨大的进步。
其中，银企对账作为银行业务的重要组成部分，受到了广泛关注。
针对这一现状，我们从2017年起，着手进行银企对账工作，取得了一定的成效。
在此，谨此提交本组银企对账工作总结报告，以作为今后工作的借鉴和参考。
一、银企对账工作概述银企对账工作是银行业务中一项重要的任务，也是具体业务实现过程中不可缺少的环节。
它由银行与商业银行之间开展的金融业务所涉及的账户明细记录本身构成，是确定两个机构之间收支状况的关键。
因此，银企对账工作的开展和完善，对于保障银行业务的正常进行和便捷及时地处理会计事务具有重要的意义。
二、银企对账工作的具体进展1、系统升级及审计加强为了确保银企对账工作的准确可靠，我们首先对有关系统作出升级，提高了工作效率和精准度。
同时，加强了审计机制，加强了操作流程的管理，确保所有过程都做到完整、准确。
2、银行和商业银行的对账单联席会议为了进一步加强对账的准确性，我们每月组织银行与商业银行的联席会议，双方进行对账，以保证账务处理的正确性。
以及异常情况及时发现，从而避免因为账务错误影响业务工作。
3、会计准则与报表核对另外，我们还每月对各银行会计准则与会计报表进行核对，以确保帐务处理正确，以及帐务准确性。
三、结果及收获2017年至2018年，经过一年多的努力，在我们的银企对账工作中取得了一定的成效，由此可见，我们的努力得到了肯定。
首先，通过我们的努力，收付款及账务处理更加高效。
在银企对账过程处理中，双方异常情况都能及时发现，及时处理；同时，所有账务及资料处理均符合各账户实际情况，准确可靠。
其次，大大提高了监控成本，从而节省了大量的经费支出，同时也为公司的经济效益和社会效益提供了有力的支持。
最后，通过本次银企对账工作，让我们对银行业务有了更深入的认识，也为今后的工作打下良好的基础。
<br>四、结论通过一年多的不懈努力，我们的银企对账工作取得了一定的成效，为公司的经济效益和社会效益提供了有力支持，为今后银行业务的开展提供了重要的依据。
银行对账管理工作总结(共6篇)
银行对账管理工作总结（共6篇）第1篇：银行对账工作总结对账工作总结为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。
并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。
对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。
将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。
日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
第2篇：银行对账管理细则客户对账管理办法实施细则第一章总则第一条为加强风险管理，进一步落实《中国工商银行股份有限公司会计基本规范》和人民银行关于加强会计结算管理、保障银行资金安全的有关规定，建立健全统一、高效的对账体系，提升客户服务水平，根据新的《中国工商银行客户对账管理办法》，制定本实施细则。
第二条本实施细则所称客户对账是指我行通过各种渠道向客户提示与其账户、交易相关的各类信息，供客户核对、确认并及时掌握其在我行的相关资产、负债情况，以达到供客户核对银行账务的目的。
第三条运行管理部门统一管理全行客户对账工作，实行统一制度办法、统一对账运营、统一信息管理、统一系统平台、统一开发流程。
统一制度办法：有关客户对账的制度办法由运行管理部门统一制定并组织实施。
银企对账工作总结
银企对账工作总结银企对账是银行与企业进行业务结算的重要环节，对账工作的准确性和及时性直接关系到银行和企业的资金流转和财务状况。
在本次对账工作中，我主要负责了对账单的汇总和核对工作，现总结如下：一、总体情况：在对账期间，我精确按时收集到了银行和企业的对账单，包括银行流水单、企业财务报表等。
我将对账单进行了逐项核对，并逐步解决了发现的差异和问题。
对账期间，我积极与银行和企业的财务部门协调，确保对账工作的顺利进行。
二、工作亮点：1. 细致认真：在对账单的核对过程中，我始终保持高度的认真态度，仔细核对每一项数据，确保数据的准确性。
对于发现的问题，我及时与相关人员进行沟通，解决了一些历史遗留问题，减少了以后对账工作的难度。
2. 高效协作：我与银行和企业的财务部门建立了良好的合作关系，及时沟通和协商，保证了对账工作的进度和质量。
我能够迅速判断问题的严重性，并妥善处理，使对账工作能够按时完成。
三、存在的问题：1. 差错率高：尽管我在对账过程中非常细心，但还是有部分差错没有被及时发现。
在接下来的工作中，我需要进一步提高自己的专业素养和对账能力，减少差错率，确保对账工作的准确性。
2. 对账工作耗时长：由于数据量较大，对账工作耗时较长。
为了提高工作效率，我计划在下次对账工作中，积极运用现代化技术手段，如数据分析和对账软件，以提高对账效率和准确性。
同时，我还将研究一些对账工作的优化方案，进一步提高工作效率。
四、改进措施：基于以上问题和经验，我制定了以下改进措施，以提高对账工作的质量和效率：1. 提高专业能力：加强对账业务的学习和理解，提高对账能力和准确性。
2. 运用现代化技术：学习并运用相关对账软件和数据分析工具，提高对账效率和准确性。
3. 加强沟通与协调：与银行和企业的财务部门密切配合，加强沟通和协商，及时解决问题。
4. 定期复核对账工作：在对账工作完成后，及时复核对账结果，确保数据的准确性，验证对账结果的有效性。
企业农行对账工作总结报告
一、前言为确保企业资金安全，提高财务管理水平，本企业自2023年以来，严格按照农发行下发的相关通知要求，积极推进银企对账工作。
现将2023年度企业农行对账工作总结如下：一、对账工作情况1. 严格按照规定执行。
本企业严格按照《关于进一步强化对账工作的通知》、《关于明确电子对账系统上线后相关事项的通知》等规定，积极开展银企对账工作。
2. 多渠道对账。
通过电子银行、网点柜台、客户经理、快递公司等多种渠道发出和收回对账单，满足企业对账的多样化需求。
3. 提高对账效率。
安排柜员和柜面主管双人完成对账单的发放、收回工作，督促客户在月初10个工作日内完成对账。
二、对账工作成效1. 提高资金安全。
通过对账工作的开展，及时发现并纠正了账户资金异常情况，有效防范了金融风险。
2. 优化客户体验。
本企业积极向客户推广指定账户对账、批量对账等新上线功能，满足客户独立性、精细化财务管理要求。
3. 提升客户满意度。
通过耐心倾听和收集客户诉求，努力满足客户多元化需求，优化提升客户体验。
三、存在问题及改进措施1. 存在问题：部分客户对账意愿不强，对账过程中发现异常情况时，沟通不畅。
改进措施：加强客户沟通，提高客户对对账工作的重视程度。
对账过程中，及时与客户沟通，了解客户需求，确保对账工作顺利进行。
2. 存在问题：部分客户对电子对账系统操作不熟悉。
改进措施：加强客户培训，提高客户对电子对账系统的操作熟练度。
通过举办培训班、发放操作手册等方式，帮助客户掌握电子对账系统的使用方法。
四、下一步工作计划1. 持续加强银企对账工作，确保企业资金安全。
2. 深入推进电子对账系统应用，提高对账效率。
3. 加强客户沟通，提高客户满意度。
4. 定期开展对账工作总结，及时发现问题并改进。
总之，本企业在2023年度的银企对账工作中取得了显著成效。
今后，我们将继续努力，不断提高对账工作水平，为企业发展保驾护航。
银企对账报告
银企对账报告（文章一）：关于银企对账业务流程的分析及建议关于银企对账业务流程的分析及建议银企对账是保护客户资金安全，防止舞弊案件发生的重要环节。
xx河松街支行的“高山案件”再次引起了各行对银企对账工作的重视，纷纷采取措施加大对账工作力度。
下面，笔者结合自己今年参加常规稽核的一些体会，对一些行在银企对账业务操作流程中存在的不足，谈一些粗浅的认识。
（一）、银企对账工作存在“三重三轻”现象银企对账看似简单，但由于涉及面广，户数多，工作量大，一些行在具体执行中还存在一些问题，归纳起来有“三重三轻”。
（1）、重视对账单的回收，轻视对账结果的处理。
稽核中发现，一些行在对账工作中只强调对账单的回收率，却忽略了对账单回收后的处理、监督环节。
表现在：有的银行账与企业账相差甚远；有的对账单所加盖公章与单位名称根本不一致；有的仅是个人签名……，后虽经查实系未达账项或经办人员马虎所致，但这也反映出一些行在对账单回收后，没有人来对对账结果进行核查、处理，如：银企账务是否相符，是否存在未达账项，未达账面是否真实等等，从而使对账的作用大打折扣。
（2）、重视对存款账户对账，轻视其他账户对账。
一些行在对账过程中，只重视那些存款大户的对账，而对保证金、临时存款、三贷资金、同业拆借、资产互换、我行在同业的存款等账户容易遗漏和忽视。
（3）、重视专项行动，轻视制度建设。
一些行在“高山案件” 发生后，召开专门会议、下发红头文件、投入物力人力来组织对账工作，但之后却虎头蛇尾，对账单回收率明显下降。
究其原因：一是对账工作十分琐碎和繁杂，需投入相当的人力和物力而目前基层网点普遍存在人力不足的矛盾，因而对账工作难以坚持；二是一些行更多把银企对账当成“高山案件”发生后的一种专项行动，而没有举一反三，从制度上进行来梳理、规范。
（二）、关于银企对账业务流程的分析。
从目前一些行银企对账的操作流程上看，一般是先由银行打印银行账余额，然后交由企业盖章收回去即算完成。
银企对账工作总结
银企对账工作总结
银企对账工作总结可以包括以下内容：
1. 对账周期：记录对账工作的周期，包括每月、季度或年度对账。
2. 对账对象：列出与银企对账的对象，如银行、供应商、客户等。
3. 对账方式：描述对账的具体方式，如电子对账、纸质对账或电话对账等。
4. 对账流程：详细说明对账的具体步骤，包括获取对账单据、核对账目、解决差异等。
5. 对账结果：总结对账的结果，包括账目一致、账目不一致或未对账等。
6. 差异处理：说明对账中出现的差异情况，如金额不符、账期不符或项目不符等。
7. 问题分析：分析对账过程中出现的问题，如系统错误、操作失误或通信问题等。
8. 解决方案：提出针对问题的解决方案，如调整系统设置、加强员工培训或改进对账流程等。
9. 工作总结：总结对账工作中的经验和教训，提出改进对账工作的建议。
10. 时间安排：确定下一步对账工作的时间安排，包括下次对账时间和对账准备工作的计划。
通过对银企对账工作的总结，可以帮助改进对账工作的效率和准确性，同时提高对账人员的工作经验和技能。
每月对账工作总结
每月对账工作总结
每月对账工作是财务部门的一项重要工作，通过对账工作可以及时发现账目错
误和遗漏，确保公司财务数据的准确性和完整性。
在过去的一个月里，我们财务部门积极开展对账工作，取得了一定的成绩和经验。
现在让我们来总结一下这个月的对账工作。
首先，我们对各项账目进行了认真的核对和比对，发现了一些账目错误和遗漏。
通过及时的调整和修正，我们成功纠正了这些错误，确保了财务数据的准确性。
同时，我们也发现了一些账目之间的关联性，及时进行了交叉对账，确保了财务数据的完整性。
其次，我们对账工作中还发现了一些问题和隐患，比如一些账目的录入不规范，导致了对账的困难和错误。
针对这些问题，我们及时进行了整改和培训，提高了工作人员的对账水平和意识，减少了类似问题的发生。
最后，我们还总结了一些对账工作中的经验和教训，比如加强对账工作的规范
化和流程化，提高对账工作的效率和准确性。
同时，我们也发现了一些对账工作中的短板和不足，比如对账工作的周期性和及时性有待进一步提高，需要进一步加强对账工作的监督和管理。
总的来说，这个月的对账工作取得了一定的成绩和经验，但也暴露了一些问题
和不足。
我们将进一步总结经验，改进工作，提高对账工作的质量和效率，为公司的财务工作做出更大的贡献。
对账工作总结5篇
对账工作总结5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银企对账 工作总结
银企对账工作总结
银企对账工作总结。
银企对账是银行与企业之间非常重要的财务核对工作，通过对账可以确保双方
账目的准确性和一致性，是保障资金安全和信任的重要环节。
在过去的一段时间里，我们对银企对账工作进行了认真总结和反思，现在我来分享一下我们的工作总结。
首先，我们意识到对账工作的重要性。
在日常的工作中，我们发现对账工作并
非只是简单的账目核对，而是需要对各种财务数据进行分析和比对，以确保账目的准确性。
因此，我们在工作中始终保持高度的警惕和细致的态度，严格执行对账流程，确保每一笔资金的安全和准确。
其次，我们深刻体会到对账工作的复杂性。
在与企业进行对账过程中，我们经
常会遇到各种各样的问题和异常情况，需要我们耐心地分析和解决。
因此，我们在工作中注重积累经验，不断学习和提升自己的对账能力，以更好地适应各种情况。
最后，我们认识到对账工作需要与企业建立良好的沟通和合作关系。
只有与企
业保持密切的联系，及时了解他们的需求和问题，才能更好地完成对账工作。
因此，我们积极主动地与企业进行沟通，及时解决问题，确保对账工作的顺利进行。
总的来说，银企对账工作是一项复杂而重要的工作，需要我们保持高度的警惕
和细致的态度，不断提升自己的对账能力，与企业建立良好的合作关系。
通过这次总结，我们更加深刻地认识到了对账工作的重要性和复杂性，也更加坚定了我们在未来工作中的决心和信心。
希望我们能够在以后的工作中不断进步，为银企对账工作做出更大的贡献。
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银企对账工作总结共5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银企对账工作总结共1=银企对账管理工作经验银企对账管理工作经验银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。
为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，大连银行上海分行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。
在2005年银企对账工作获得第一名的好成绩的基础上，今年上半年，该行又以对账率97%（重点账户对账率100%，万元以上账户对账率为100%，非重点账户对账率%）、综合考评95分的好成绩获得大连银行上海分行分行银企对账综合考评第一名。
该行的主要做法是：一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，该行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任专职对账人员，负责日常的对账管理工作，严格实行与前台经办柜员、客户经理、上门收款人员、上门结算服务人员及其他外勤人员相分离。
通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字。
1．对账台账要素齐全。
该行严格按照分行对账中心下发的重点账户台账和非重点账户台账的统一格式，建立了规范化的台账，而且详细备注了企业名称、账号、金额、认定为月均万元以下账户、双呆、核销剥离、网上银行、上门收款、贷款户、单位电话、应对账户编号等有关内容和账户情况，为开展对账工作打下1 / 3=银企对账管理工作经验了一个很好的基础。
2．开户单位基本信息全面。
各网点建立完善的单位基本情况台账，做到对账人员心中有数，提高了对账工作的主动性。
开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
3．账户的分类齐全。
按照银企对账工作的要求，该行不但设立重点账户台账和非重点账户台账外，还建立了月均万元以下账户和双呆账户台账，台账设置清晰，实行动态管理，做到按月重点账户对账、按季非重点账户的对账心中有数，对账情况在台账中也能一目了然地反映出来。
4．全部签订了结算账户协议。
为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，在新的《单位银行结算账户管理办法》颁布后，该行先后逐步与企业签订结算账户管理协议，明确对账方式。
至二季度末，签订结算账户协议户，协议签订率100%。
5．对账单签字、签章齐全。
对账时，该行要求企业在银企账务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章、填写财务人员姓名、日期外，注明“核对相符”。
从而使对账单更具有法律效力，保证了对账质量，减少以后由于手续不全而引起的纠纷。
保障了银行自身的合法利益。
三、银企对账期间，体现一个“勤”字。
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，该行领导小组要求对账人员做到：三勤。
1．勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的2 / 3=银企对账管理工作经验积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2．勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3．勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至账务核对相符。
对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于大连银行上海分行辖属网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对账带来非常大的难度，实际对账工作中,该行主要采取六种对账方式：1．对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2．对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3．在无法及时与企业取得联系，出车派专人到企业上门对帐。
4．对有的企业财务人员素质低、账务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5．每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。
有效的提高了银企对账质量和收回率。
3 / 3银企对账工作总结共2银企对账工作实施细则第一条为规范我行与单位客户（在本行开立各类存贷款账户的非自然人客户）的对账工作，根据《XX银行账务核对暂行管理办法》、《XX银行与单位客户对账工作实施细则》，结合总行实际情况，特制定本实施细则。
第二条对账工作的组织管理与分工一、总行会计结算部设立对账管理岗，负责总行各营业机构银企对账工作的组织、协调及相关事宜（工作流程详见附件一）。
二、各机构营业部设立对账岗，负责本机构银企对账的回收、统计、核对等工作。
账务经办人员不得办理所经办业务的账务核对，客户经理不得办理账务核对。
第三条对账单的种类一、单位客户对账单分为月结对账单和余额对账单。
二、月结对账单按账号生成，提供账户的交易明细和账单期间每个交易日的余额，供客户核对账户交易明细和账单期间的每个交易日的余额，向本行查核未达款项和不符款项。
三、余额对账单仅提供账户余额，供客户核对账户余额并向本行查核和确认。
余额对账单按账号生成（一份对账单上只体现一个账户的时点余额），包括客户留存联和回执联两部分内容（格式详见附件二），其中纸质回执联要求开户单位加盖预留签章后返—1—还本行，网银回执要求客户通过网银发送。
第四条单位对账信息的维护各机构应认真对开户单位的对账信息（地址、邮编、电话）进行维护：1、对新开存贷款账户柜员应于次日使用（7067-单位对账客户信息查询）交易与客户印鉴卡上注明的联系方式进行核对，发现信息有误的，应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
2、收到单位地址变更通知后，柜员应立即使用（7068-单位对账客户信息修改）交易进行修改。
3、季末前二个工作日，应对单位存贷款账户对账信息进行一次全面核对，确保对账单能正确送达。
第五条对账单打印和发送的要求一、月结对账单由总行信息科技部统一打印，各机构领回后发送。
二、余额对账单由总行集中组织打印、统一发送。
余额对账单的打印发送工作采取外包方式，由总行选择资质好、内部控制严格、处理能力强的邮政公司，签订委托协议和保密协议，明确双方的权利和义务，由其完成对账单的打印、封装、挂号邮寄，并在数据传送、打印、封装时由总行对账管理人员全程监督，防止客户信息泄露。
每年总行至少组织一次集中上门面对面对账工作，由总行选—2—择资质好、内部控制严格、处理能力强的递送公司，签订委托代收协议，明确受托方的责任和义务，由其指派专人将邮政公司打印封装的余额对账单和总行统一印制的告客户书送至指定单位，告知客户必须将回执联密封后交代收人员当场收回，及时送交开户机构。
第六条对账单的发出时限月结对账单和余额对账单应在对账时点后5个工作日内发出。
第七条对账单的发送频率一、活期存款（不含保证金）账户，每月必须发送月结对账单（当月未发生的除外）。
二、活期存款（含保证金）账户、定期（通知）存款账户和贷款（不含贴现）账户每季至少发送一次余额对账单。
第八条重点客户的认定对账时点在单个营业机构的存款总额或贷款总额达到50万元等值人民币的客户必须列为重点客户。
第九条对账单回收率的要求一、余额对账单发出当月月末，重点客户的对账单回收率应达到100%，一般客户的对账单回收率应达到80%。
二、对账单回收率=有效的对账回执（含网银对账回执）份数÷（客户数或账户数－地址信息错误仍未更新的客户数或账户数）×100％—3—三、每年2月、5月、8月、11月15日前，各机构应将12月、3月、6月、9月末的《银企对账情况统计分析表》（详见附件三）报总行会计结算部。
第十条余额对账单回执联的回收及其有效性的审核一、对账回执联可以通过下列途径收回：1、客户送达至开户行；2、客户使用随余额对账单一并寄出的“收件人总付邮资”专用回函邮寄至开户行；3、客户使用挂号信或平信邮寄至开户行；4、客户使用企业网银发送并由开户行使用（1234-网上银行企业对账单回执打印）交易打印；5、总行组织集中上门面对面对账的，通过指定速递公司上门代收。