第4期反洗钱终结性考试答案96分且错误标出

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2022反洗钱终结性测试考题及答案(月第四期)

2022反洗钱终结性测试考题及答案（月第四期）判断2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实提示。

对3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。

错4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级分类工。

错5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。

对8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。

对11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

错12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交易上报。

对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实际兑付时报送大额交易报告。

对14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证件复印件，无须查看身份证件原件。

错15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”进行报告要求的限制。

对16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大额交易。

对17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险。

对单选1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或（B）性。

A.可控性B.可追溯C.安全保密D.效率优先2、银行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。

反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）;3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11。

信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2。

反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4。

控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5。

金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7。

有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9。

反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10。

加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12。

反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1—21。

(完整版)反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料（照片应小于50K）；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

2016反洗钱终结性测试考题及答案(11月第四期)讲解

中国人民银行省级分支机构
中国人民银行地市级分支机构
金融机构总部
、人民银行某分行在对A银行进行反洗钱执法检查时，发现该银行存在大量客户身份信息
A银行可能受到的处罚有（ A、B、C、D ）
处二十万元以上五十万元以下罚款
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、
销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存
、某日，某金融机构在收到公安机关公布的恐怖活动组织及人员名单后，通过比对客户信
发现其中某恐怖活动人员在该机构存有大量资产。该金融立即对有关资产实施冻结，然
．自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
．单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
、银行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的，应当
B ）
．提交可疑交易报告
．重新识别客户
．中止办理新业务
．终止与客户的业务关系
、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反洗钱监
、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通
对
、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委
对
、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关
对
、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，
致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

反洗钱终结试题及答案

反洗钱终结试题及答案一、选择题1. 反洗钱的国际标准是由哪个组织制定的？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 金融行动特别工作组(FATF)C. 世界银行D. 联合国答案：B2. 以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 资金来源审查D. 无条件资金转移答案：D3. 洗钱活动通常分为几个阶段？A. 两个阶段B. 三个阶段C. 四个阶段D. 五个阶段答案：B二、判断题1. 反洗钱法律只适用于金融机构，不涉及其他行业。

（对/错）答案：错2. 客户身份识别是反洗钱工作的基础。

（对/错）答案：对3. 洗钱活动对经济和社会没有负面影响。

（对/错）答案：错三、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。

答案：洗钱的三个主要阶段包括：置入阶段（placement），即洗钱者将非法所得的资金存入金融系统；分层阶段（layering），通过复杂的金融交易掩盖资金来源；整合阶段（integration），将洗白后的资金重新投入经济活动。

2. 什么是“了解你的客户”（KYC）原则？答案：“了解你的客户”原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须收集和验证客户的身份信息，了解客户及其交易目的和性质，以防止洗钱和恐怖融资活动。

四、案例分析题案例：某金融机构发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。

请问该机构应采取哪些措施？答案：该金融机构应立即启动内部的反洗钱程序，包括但不限于：对客户进行进一步的身份验证和资金来源审查；记录所有相关交易细节；如果发现可疑交易，应按照法律规定向金融情报机构报告；必要时，暂停或拒绝客户的交易请求。

五、论述题论述反洗钱在维护金融安全和社会稳定中的作用。

答案：反洗钱在维护金融安全和社会稳定中发挥着至关重要的作用。

首先，它有助于防止非法资金流入金融系统，保护金融市场的完整性和稳定性。

其次，通过打击洗钱活动，可以削弱犯罪组织的经济基础，减少犯罪活动。

此外，反洗钱措施还能够提高金融机构的透明度和信誉，增强公众对金融系统的信心。

反洗钱终结性测试最完整参考答案

反洗钱终结性测试最完整参考答案1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√2.反洗钱是一项合规工作，需要自上而下推进，以确保有效性。

高级管理人员对反洗钱的支持和指导是创造良好内部控制环境的关键因素之一。

√3.反洗钱的内部控制可以从银行的基本框架中分离出来，发挥独立的作用。

×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及畅通信息反馈和报告渠道，确保发现的问题能够及时、完整地被最高级别掌握。

√5.反洗钱内控制度具有权威性，任何人都无权不受内控约束。

×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。

×7.识别客户时，应在名单数据库中对其进行筛选，以确定客户是否包括在制裁名单或“外国政要”名单中。

√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。

×9.客户识别和可疑交易分析是两项不同的工作，彼此独立。

在分析可疑交易时，不能参考通过客户身份识别获得的信息。

×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。

√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。

×14.银行未按规定建立反洗钱内控制度，情节严重的，直接责任人员只需纠正，不需要依法惩处。

√ （二）不定项多项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?(abcde)a、员工的专业能力B.员工的职业道德C.员工的诚信D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层为管理内部控制系统所采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(abcd)。

2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)

一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁超出了中国承认的制裁围，该金融机构应遵循我国围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明： 1注册激活； 2 上载照片等资料（照片应小于 50K）；3 在线学习法规和实务； 4 自测练习； 5 参加阶段测试； 6 参加终结考试； 7 领取认证， 8 报告成绩。

1- 11. 信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3. 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4. 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ ABCDEA ．员工的专业能力B ．员工的职业操守C ．员工的诚信程度D ．领导层对内控重要的认识和态度E ．领导层对管理内控制度采取的措施5. 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6. 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7. 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8. 加强反洗钱内部控制的意义是什么？ ABCDA ．外部监管的要求B ．金融机构依法经营的内在需要C ．保障金融业安全的基础D ．金融机构参与国际竞争的前提条件9. 反洗钱内部控制的目标是什么？ ABCA ．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B ．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C ．确保金融机构各项业务的稳健运行D ．确保将洗钱风险控制在最低10. 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对11. 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12. 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14. 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ ABCDA. 全面性原则B. 审慎性原则C. 有效性原则D. 相对独立性原则1- 21. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ ACDA. 反洗钱内控制度必须结合业务B. 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C. 反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D. 反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3. 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4. 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA. 培训对象应包括高级管理层B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训C. 反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D. 反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E. 培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ ABCDA. 检查发现问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定13．以下说法正确的是？ ABDA. 内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B. 内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C. 金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D. 反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2- 11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA. 真实性B. 有效性C. 完整性D. 持续性 2 客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA. 中华人民共和国反洗钱法B. 金融机构反洗钱规定C. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ ABCDA. 了解客户本人的真实身份B. 了解客户的交易目的和交易性质C. 了解客户的资金来源和用途D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5. 客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6. 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7. 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8. 客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9. 金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ ABCDA. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B. 资金来源C. 资金用途D. 经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2- 2 （2.1-2.3 ） 1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ ABCDA ．军人出具军官证B ．武警出具武警警官证C ．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D ．中国公民 16 岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ ABCDA ．客户的住所地或者工作单位地址B ．客户的联系方式C ．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D ．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ ABCDA ．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B ．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C ．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D ．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

参训说明：1注册激活；2上载照片等资料〔照片应小于50K〕；3在线学习法规和实务；4自测练习；5参加阶段测试；6参加终结考试；7领取认证，8报告成绩。

1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．职工的专业能力B．职工的职业操守C．职工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要到达的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施防止和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的选项是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的选项是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的标准化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2〔2.1-2.3〕1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。

2018年第4期反洗钱终结性考试答案解析[96分且错误标出]

一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。

（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。

（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。

反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

1—11.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用.错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些？ABCDE A．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8。

加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11。

反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14。

反洗钱终结性测试(成绩95分含答案)

1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。

反洗钱终结性测试考题及含答案第四期讲解

2016 年 11 月反洗钱终结性测试考题及答案判断1、现金业务简单使交易链条断裂，难于核实资本真切根源、去处、用途，所以与现金有关系的金融业务存在较高风险。

对2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险状况，应实时在本系统内部进行风险提示，并敦促有关业务部门和分支机构落实提示。

对3、金融机构反洗钱部门可自己展开内部审计工作。

错4、金融机构可完好借助计算机批量达成客户的风险等级分类工。

错5、个人独资公司、家族公司、合伙公司、存在隐名股东或匿名股东公司的尽责检查难度往常会高于一般公司。

对6、金融机构破产或许解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监察管理委员会、中国证券监察管理委员会或许中国保险监察管理委员会指定的机构。

对7、金融机构应当保留的交易记录包含对于每笔交易的数据信息、业务凭据、账簿以及有关规定要求的反应交易真切状况的合同、业务凭据、票据、业务信函和其余资料。

对8、在执行客户身份辨别义务时，若客户拒绝供给有效身份证件或许其余身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测剖析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑交易。

对9、银行应随时依据国家政策法例、局势发展的需要以及业务变化的新特色内部控制制度 , 保证内部控制制度在各部门和各岗位获取全面地贯彻和落实。

, 合时订正完美对10、检查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或许其省一级派出机构的负责人赞同，能够查阅、复制被检核对象的账户信息、交易记录和其转移、隐蔽、窜改或许毁损的文件、资料，能够要求带走。

错11、为保证客户信息安全，政管理等部门核实的举措。

金融机构在对客户身份进行从头辨别时不可以采纳向公安、错工商行12、金融机构发现一个客户提早归还贷款，经认识，客户因拆迁获取补偿，所以金融机构不应当将此笔交易作为可疑交易上报。

对13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人不是最后持票人（提示付款人）的情况，银行在开出本票和银行汇票时，可免于报送大额交易报告，仅需在实质兑付时报送大额交易报告。

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（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。

（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。

（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。

（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。

（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。

（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。

（×）15、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的30个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

（×）【10个工作日】16、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。

（√）17、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。

（√）18、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

（×）19、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。

（×）20、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。

（√）二、单选题1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

（B ）A.20万，5万【A为错误答案，应选B】B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万2、下列属于大额交易的是( A)A.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账3、选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D ）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换4、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件5、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收（D）。

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.人民币大额交易和可疑交易报告D.人民币、外币大额交易和可疑交易报告6、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作日内答复？（C）A.2个B.3个C.5个D.10个7、金融机构发现突出洗钱风险情况，应及时向（A ）报告。

A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安部经侦局D.中纪委8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（D）报告。

A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易9、从目前国内外反洗钱形势看，以下表述不正确的是（C）A.境内外恐怖分子相互勾结是我国恐怖威胁的主要特征B.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态C.养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域D.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型10、法人金融机构自主开展洗钱风险自评估，评估的结果和相关材料应如何报送人民银行？（B）A.作为年度报告报送B.作为即时报告报送C.作为半年度报告报送D.自由报送11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（D）A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。

B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。

C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。

D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

12、金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（D）、保密。

A.完善B.合法C.有效D.完整13、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构D.只能由国务院反洗钱行政主管部门14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。

A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会15、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，金融机构应当立即解除临时冻结。

A.12B.24C.48D.7216、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（D）。

A.接受人姓名或者名称B.接受人账号C.接受人身份证D.境外机构所在地名称17、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.保卫局D.分支机构18、人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？（A）A.2人B.3人C.4人D.5人19、金融机构应采取切实有效的技术手段，对反洗钱或反恐怖融资监控名单（C ）。

A.实施定期监测B.实施不定期监测C.实施全天候实时监测D.实施不少于一年两次的监测20、中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（C）A.金融行动特别工作组（FATF）B.亚太反洗钱组织（APG)C.埃格蒙特集团（Egmont）D.欧亚反洗钱组织（EAG）三、多选题1、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（ABCD ）。

A.客户通过在境内金融机构开立的账户所发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告。

B.客户通过境内银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告。

C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告。

D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

2、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（BCD）。

A.涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动，但情节一般。

B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

C.严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

D.其他情节严重或者情况紧急的情形。

3、银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（ABD ）报送专门报告。

A.公安机关B.国家安全机关C.银行业监督管理机关D.人民银行4、以下说法正确的有（AC）A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。

客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。

5、对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

（ABCD）A.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务B.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人C.两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同D.两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同6、实施反洗钱调查时，调查组应当调查的事项包括（ABCD ）。

A.被调查对象的基本情况B.可疑交易活动是否属实C.被调查对象的关联交易情况D.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等7、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（ABCD）。

A.洗钱活动的基本特征B.金融机构的反洗钱义务C.反洗钱的法律法规D.我国反洗钱工作的进展8、王某是A银行的客户，到A银行办理一笔金额2000美元、汇往美国的跨境汇款，A银行应采取下列哪些身份识别措施（ABD）。

A.登记王某的姓名、账号和住所【A也应选上】B.登记收款人的姓名、住所C.留存王某的身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。

9、银行机构对恐怖组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，除有（ACD ）另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。