货币银行学第十三章金融创新(北大)

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《货币银行学》教学教案(全)

利息的计算方式
单利和复利是两种主要的利息计算方式，它们在计算方法和结果上存在差异，投资者需要根据实际情况进行选择。
PART 04
金融机构体系
REPORTING
金融机构概述
金融机构的定义
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。
国际金融监管协调
随着金融全球化的加速发展，国际金融监管协调变得越来越重要。各国政府和监管机构需要加强合作和协调，共同应对跨国金融风险和挑战。
国际金融监管标准
国际组织和各国政府制定了一系列国际金融监管标准，如巴塞尔协议等，以促进国际金融市场的稳定和健康发展。
THANKS
感谢观看
REPORTING
信用在现代经济中的作用现代经济中，信用已成为经济活动的重要组成部分，对于促进经济发展、维护经济秩序具有重要作用。
信用形式与信用工具
信用形式
01
商业信用、银行信用、国家信用、消费信用等是主要的信用形
式，每种形式都有其特定的运作方式和特点。
信用工具
02
汇票、本票、支票等是常见的信用工具，它们作为信用的载体，
货币的起源
简单商品交换中产生，作为价值尺度和流通手段的属货币，再到信用货币，最后到电子货币的发展历程。
货币形式的演变
随着商品经济的发展和科技的进步，货币形式不断演变，从贝壳、布帛、金属到纸币、电子货币等。
货币的本质与职能
货币的本质
货币的作用
一般等价物，是固定充当一般等价物的特殊商品。
的货币价值总和。
02
国际收支平衡表
记录一个国家在一定时期内各项对外经济往来的统计报表，包括经常账

金融创新PPT共18页

盈亏平衡点股价
看涨期权的买方净收益
看涨期权的卖方净收益
2、看跌期权的盈亏分析当市价大于或等于协议价格时，看跌期权的买方不会执行期权合约，买方的损失是期权费，卖方的收益也就是期权费。当市价低于协议价格时，买方会选择执行合约。
净收益 0
协议价期权费
净收益
股价
0
协议价
期权费
看跌期权的买方净收益
• 期权交易的盈亏分析 1、看涨期权的盈亏分析例：2019年3月15日某种股票的市价为每股20元，其期权合约的标的物为 100股该股票，期权费为每股4元，协议价格为每股22元，则这份看涨期权买方和卖方的净收益可以用如下两图表示：
净收益
0 400
盈亏平衡点 22元 26元
净收益
400
股价
0
26元 22元
三、金融期权
• 期权：指一种能在未来特定时间以特定价格买进或卖出一定数量的某种特定商品的特定标的物（权利）。
• 金融期权：以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易形式。
– 如：外汇期权、债券期权、股票期权、股价指数期权、期货期权等。
• 金融期权合约中的几个基本概念
– 1、期权购买者（多头）与期权出售者（空头）
看跌期权的卖方净收益
股价
• 四、互换（swap）
• 互换交易的定义
– 简单的：
• 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的某一时间内，交换一定现金流的金融交易。
– 较具体的：
• 是指当事人利用各自筹资成本的相对优势，以商定的条件在不同币种或不同利息种类的资产或负债之间进行交换，以避免将来因汇率和利率变动而引起的风险，获取常规筹资方法难以得到的币种或较低的利息，达到降低筹资成本或资产负债管理的目的。

2023年度春季北京市国开金融学(原货币银行学)模拟测试题及答案

2023年度春季北京市国开金融学(原货币银行学)模拟测试题及答案学校:________ 班级:________ 姓名:________ 考号:________一、单选题(100题)1.在市场经济中,货币均衡主要是通过（）来实现的。

A.汇率机制B.政府调控C.央行调控D.利率机制2.导致通货膨胀的直接原因是( )。

A.货币贬值B.纸币流通C.物价上涨D.货币供应过多3.属于优先股股东权利范围的是（）。

A.选举权B.被选举权C.投票权D.收益权4.利率与社会资本规模具有相关性，所以它可以作为调节经济的杠杆，但它作为杠杆能够充分发挥其作用的应是( )的大小。

A.消费倾向B.实际利率C.名义利率D.利率弹性5.金本位制下，( )是决定两国货币汇率的基础。

A.铸币平价B.中心汇率C.货币含金量D.货币实际购买力6.证券价格一般呈现稳步攀升之势,颇具长线持筹的价值的股票是（）。

A.重组股B.蓝筹股C.垃圾股D.绩平股7.从总体上看，金融创新增强了货币供给的（）。

A.内生性B.外生性C.可控性D.可测性8.因供给能力相对过剩而引起的东南亚金融危机中的通货紧缩,从供给方面看主要是由于（）。

A.价格上升B.利率上升C.成本下降D.成本上升9.在国际信用中，国际商业银行贷款的利率一般较高，它一般是基于（）。

A.伦敦同业拆借利率B.借贷双方尚定C.国际资本市场利率D.以上答案均不对10.作用力度最强的货币政策工具是( )。

A.公开市场业务B.法定存款准备金率C.再贴现政策D.流动性比率11.体现一个国家自我创汇能力的国际收支差额是（）。

A.贸易差额B.国际收支总差额C.经常项目差额D.资本和金融项目差额12.衡量一国外债偿还能力的偿债率是指（）。

A.外债余额/GNPB.外债余额/外汇收入额C.外债还本付息额/外汇收入额D.外债还本付息额/GNP13.牙买加体系的特点是（）。

A.保持固定汇率B.国际收支可自动调节C.国际储备货币多元化D.国际储备货币单一化14.能够比较准确地反映最终产品和劳务的一般物价水平变动情况，但容易受到价格结构影响的通货膨胀测定指标是( )。

第13章通货膨胀与通货紧缩《货币银行学》

年价格计算的国民生产总值与按不变价格计算的国民生产总值的比率。
第一节通货膨胀的定义、度量和分类
三、通货膨胀的分类（一）按物价上涨速度快慢划分的通货膨胀类型 1.温和的或爬行的通货膨胀
它是指通货膨胀率低，而且呈较为稳定、缓慢的上涨，物价较为稳定，货币不会有明显的贬值。西方经济学家认为：爬行的通货膨胀对经济的发展和国民收入的增加都有积极的刺激作用。
◦ 未预期的通货膨胀所产生的部门和个人间财富再分配的收益与损失从经济作为一个整体来看基本得失相抵。
◦ 在通货膨胀环境下，实物资产的货币值大体随通货膨胀率的变动而相应升降。
第三节通货膨胀的经济效应
五、资源配置扭曲效应
◦ 一般的，通货膨胀会扭曲市场价格信号，导致价格机制无法正常发挥作用。
◦ 通货膨胀同样会扭曲货币的使用。 ◦ 通货膨胀会增加企业的菜单成本。 ◦ 通货膨胀会助长投机并导致社会资源的浪费。 ◦ 在通货膨胀期间，中央银行基准利率的调整往往滞后，使
◦ 总需求给定是假设前提。既然存在这样的前提，当物价水平上涨时，取得供求均衡的条件只能是实际产出的下降，相应的则必然是就业率的降低，因而这种条件下的均衡是非充分就业的均衡。
◦ 成本推动型通货膨胀论者主要关注由经济中某些垄断性因素引起的成本上升，这可以归结为两种类型的成本推动，即工资推动和利润推动。
2.“促退论”
◦ （6）通货膨胀会使国内商品价格上涨相对高于国际市场价格，从而会阻碍本国商品的出口，导致国民收入减少。尤其是对出口依赖程度较大的国家，受通货膨胀的打击更为严重。国内物价的上涨还会鼓励外国商品的进口，加剧国内市场的竞争压力，影响国内的进口替代品生产企业的发展，并导致贸易收支逆差。
第一节通货膨胀的定义、度量和分类

货币银行学(完整讲义

金融创新负面影响：
第一，加大了整个金融体系的风险。
第二，增加了货币政策操作的复杂性,影响了货币政策的效力。
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5
第二节资产证券化
一、资产证券化的含义
资产证券化是指将一笔在未来可产生较稳定、可预见现金流而本身又缺乏流动性的资产，转换为在金融市场上可以出售和流通的证券的行为过程。（1）在未来拥有一个较稳定的现金收入流；（2）资产必须达到一定标准的信用等级，即可以保证现金收入流的稳定性；（3）资产的还款条件与还款期限易于把握，具有可操作性。
四、金融创新的影响
金融创新有利有弊，其有利之处在于：
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4
第一，对金融机构来说，扩大了业务，增加了盈利机会。
第二，对储蓄者、投资者来说，金融创新扩大了资产选择的空间，并提高了金融资产的收益性、流动性。
第三，对筹资者来说，融资渠道多样化，融资形式灵活化。
第四，从全社会来说，繁荣了金融业，有力的推动了经济发展。
4.金融机构和金融制度的创新
（1）非银行金融机构种类和规模迅速增加。
（2）银行与非银行金融机构之间互相交叉与合并，金融业从提供单一服务向综合服务方向转变，出现了金融控股公司之类的金融服务集团。
（3）跨国银行发展呈现加速趋势。
（4）风险投资和第二板股票市场逐渐普及。
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3
三、金融创新的原因
1.规避风险 2.规避管制 3.竞争的需要 4.政府推动和管制的放松 5.技术的进步
第一步，风险投资家募集风险资金。第二步，选项投资。第三步，管理投资。
第四步，退出投资。
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12
二、二板市场
1.二板市场概况
是与主板市场相对应的概念，是指主板市场之外专为中小企业和新兴公司提供筹资途径的股票市场。

货币银行学01013货币银行学课程教学大纲2016

《货币银行学》课程教学大纲课程编号：01013制定单位：金融学院制定人（执笔人）：杨荣孙爱琳审核人：胡少勇制定（或修订）时间：2016年1月21日江西财经大学教务处《货币银行学》课程教学大纲一、课程总述本课程大纲是以2015 年全校本科专业人才培养方案为依据编制的。

二、教学时数分配三、单元教学目的、教学重难点和内容设置第一章货币与货币制度【教学目的】通过本章的学习，要求学生掌握货币的功能、货币的形态、货币制度的发展等内容。

【重点难点】1. 货币的四大功能；2. 货币从实物货币向纸币、支票及电子货币演变的过程；3. 货币制度的构成要素；4. 金银复本位制、金本位制、信用货币制度的特征；5. 我国的人民币制度。

6.布雷顿森林体系和牙买加体系【教学内容】本章共分四节。

第一节货币的定义与职能主要介绍货币的定义，货币的职能------价值尺度、流通手段、支付手段、储藏手段。

第二节货币形态的变化简单介绍货币形态------实物货币，非实物货币和超物货币。

第三节货币制度的沿革主要介绍货币制度的形成、货币制度的内容；分析银本位制、金银复本位制、金本位制；介绍信用货币制度的特点、区域性货币制度、人民币制度。

第四节国际货币制度介绍国际货币制度的形成以及包含的核心内容第二章利息与利率【教学目的】通过本章的学习，要求学生理解利息与利率的概念及性质，掌握利息的计算方法，理解利率与其他经济变量之间的联系、利率水平对经济生活的影响等。

【重点难点】1. 利息与利率的概念、利率的种类。

在讲授浮动利率时，可结合介绍有关LIBOR、CHIBOR的内容；2. 单利与复利、现值与终值的计算；3. 理解均衡利率决定理论、利率结构理论的基本内容；4. 对影响利率变动的因素及利率对经济的影响问题进行分析。

在涉及国际利率水平对国内利率水平的影响时，可结合国内和国际的现实情况讲授；5. 在介绍我国的利率制度与改革时，可结合我国利率改革现状与趋势进行讲授。

货币银行学(金融学)

产品
股票、债券、基金、衍生品等。
投资策略与风险管理
投资策略
长期投资、短期交易、价值投资、技术分析等。
风险管理
分散投资、止损、仓位控制、风险评估等。
金融市场的效率与监管
效率
市场信息透明度、价格发现机制、交易成本等。
监管
政府机构、行业自律组织、国际组织等对金融市场的监管和规范。
05 金融创新与金融科技
01
02
03
利率传导
通过调整利率影响投资和消费，进而影响总需求和经济增长。
资产价格传导
通过影响资产价格影响财富效应和消费，进而影响总需求。
汇率传导
通过调整汇率影响出口和进口，进而影响经济增长和国际收支平衡。
04 金融市场与投资
金融市场的参与者与产品
参与者
金融机构、投资金投向有潜力的领域和项目，获取收益
。
支付结算
银行提供支付结算服务，方便客户进行资金转移和交易。
银行的监管与风险管理
监管
银行监管机构对银行的业务活动进行监督和管理，确保银行合规经营。
风险管理
银行通过风险管理，识别、评估和控制各种可能对银行经营产生不利影响的因素，降低风险损失。
金融体系的基本构成
01
中央银行
发行货币、制定货币政策、维护金融稳定。
非银行金融机构
保险公司、证券公司、基金公司等提供金融服务的机构。
03
02
商业银行
吸收存款、发放贷款、转账结算等业务。
金融市场
提供投融资平台，实现资金供求的匹配。
04
金融市场的功能与类型
功能
提供投融资平台、促进资源优化配置、分散风险。

重点推荐货币银行学教材参考书

1.货币银行学（MONEY AND BANKING）——现代经济学管理学教科书系列作者：易纲、吴有昌著易纲、海闻主编2．货币金融学（第七版）（经济科学译丛）[美]弗雷德里克·S·米什金 2006-12-313．《金融学》作者：（美）兹维·博迪罗泊特·C·莫顿4．金融学投资·机构·管理(美)斯坦利·G.伊肯思(Stanley G.Eakins)著曹廷贵译5．金融市场与机构(第5版高等院校双语教材)作者：(美)弗雷德里克·S·米什金//斯坦利·G·埃金斯|译者:贾玉革6.货币银行与经济(第6版)/当代经济学系列丛书/当代经济学教学参考书系作者：(美)托马斯·梅耶//詹姆斯·S.杜森贝里//罗伯特·Z.阿利伯|主编:陈昕|译者:林宝清//洪锡熙|校注:林宝清书籍内容简介1.货币银行学（MONEY AND BANKING）——现代经济学管理学教科书系列作者：易纲、吴有昌著易纲、海闻主编出版社：上海人民出版社ISBN： 7208032750出版时间： 1999-9第1版书籍介绍：本书试图将现代货币银行理论与中国的具体实践有机地融合起来，从而形成一个既反映现代货币银行理论的优秀成果，又具有中国特色的货币银行学体系。

针对国内同类教科书大多只编重制度性和操作性方面内容的特点，我们试图在理论性内容方面有所加强。

本书结合课程内容设计了28个专栏，这些专栏有助于增强学生对所学内容的感性认识，培养学生关注现实问题的兴趣。

由于篇幅所限，同时也考虑到绝大多数高校的经济类院系都开设了专门的国际金融课程。

本书是“现代经济学管理学教科书系列”之一。

该教科书系列的主编易纲先生在编著本书时，力求了联系世界经济和中国经济的实际，在充分体现理论深度的同时注重教材的实用性。

本书共分6篇；基本概念；金融机构与金融市场；货币供求及利率决定；货币与经济；金融与经济发展；货币政策。

货币银行学13-20在线测试

《货币银行学》第13章在线测试A BC D、现金漏损率越高，则存款货币创造乘数A BC D、在市场经济条件下，货币供求有失衡到均衡的过程，离不开以下哪一因素的作用A BC D、在影响基础货币增减变动因素中，最主要的影响因素是A BC D、在其他条件不变的条件下，如果提高了定期存款利率，则货币创造乘数A BC DE、对政府部门（财政部）的贷款2、一国一定时期的货币供给量主要取决于A、货币政策B、生产力水平C、生产关系状况D、基础货币量E、货币乘数3、影响公众持现比率的主要因素有A、公众的流动性偏好B、其他金融资产报酬率的变化C、活期存款的增减D、定期存款利率的变动E、生产力水平的高低4、影响定期储蓄存款比率变化的主要因素有A、劳动生产力水平B、定期及储蓄存款利率的变动C、其他金融资产报酬率的变动D、收入的变动E、财富的变动5、存款货币银行的储备存款包括A、准备存款B、库存现金C、流通与银行体系之外的现金D、贷款正确错误、在基础货币量不变的情况下，现金量的增大意味着银行现实扩张货币能力的减小。

正确错误、货币供给量与基础货币的比值称为存款乘数。

正确错误、现代货币制度是最节约的货币制度。

正确错误、基础货币直接表现为中央银行的资产。

正确错误《货币银行学》第14章在线测试A BC D、宏观货币需求和微观货币需求是从什么角度研究货币需求问题的？A BC D、下列关于货币需求量的说法正确的是A BC、货币需求量是指在特定的时间和空间范围内，社会各个部门对货币需要持有量的总和D们需求货币的多少A B C D5、被誉为当代货币主义的是A、马克思的货币必要量规律B、凯恩斯主义的货币需求函数C、弗里德曼的货币需求函数D、经济学家庇古的货币需求规律第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）1、凯恩斯的货币需求理论认为，人们的货币需求行为是由三种动机决定的，即A、供给动机B、交易动机C、预防动机D、投机动机E、收入动机2、属于微观货币需求模型的有A、费雪方程式B、剑桥方程式C、凯恩斯货币需求模型D、弗里德曼货币需求函数E、我国的“1：8”公式3、主观货币需求是A、无约束的需求B、有约束的需求C、现实的需求D、不现实的需求E、在理论与现实分析中没有实质意义4、弗里德曼认为影响人们持有实际货币量的因素主要有A、总财富B、人力财富与非人力财富的比率C、持币机会成本D、物价变动率E、物价水平5、马克思关于流通中货币量的理论认为，货币量取决于A、商品数量B、商品价格C、收入水平D、利率水平E、货币流通速度第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）1、凯恩斯的流动性偏好概念是指人们对货币的偏好。

北大版之金融复习讲义(货币银行学)

北大版之金融复习讲义-货币银行学注意：下文提及的结构与图表来自复旦出版社出版的《货币银行学》胡庆康编写这本书是指定参考书货币银行学和国际金融学不同于西方经济学，总的来说难度要小的多，没有复杂的模型和数学推导，而且其考试的特点是只会出现名词解释、计算题（简单的套公式和加减乘除）、简答题和论述题。

从考试的角度出发，有些细枝末节根本没必要去记，但是考虑到知识系统的连贯性，不记的东西还是最好看一看，理解一下。

对于货币银行学，理论点和经济模型不是很多，大题出法很有限，其他的就是机械记忆；对于国际金融学（与黄亚均的微观经济学恰相反，本书完全使用直接标价法！），理论点和经济模型（主要还是曲线移动）比较多，好在姜波克教授在每章后面的总结里对知识点概括地非常精练和全面，如果记准它们，大题也就搞定了，其实这门课的难点在于曲线的移动。

由于有考试大纲、货币银行学习题集和国际金融学章节小结，因此下面的脉络总结将会比较简单，主要起着押题的作用，但是绝对包括所有要考的知识点。

所有大题的解答应以考纲上的原话为准，当然应该补充教材上的原话，否则论述的篇幅太短！另外要注意金融名词的英文名称，因为很有可能以英文命题！还有就是有关中国的实际问题。

金融学考试大纲的内容与复旦大学的两本指定教材几乎一样，新增点我会标出。

黑体字代表比较重要的概念，字下加阴影代表比较重要的理论点或经济模型，方框代表图形或表格。

第一篇死记篇第一章货币§1.3当代信用货币的层次划分货币的层次划分及其依据，金融资产的流动性，国际货币基金组织的货币层次划分（M0、M1、M2、M3、M4），§1.4货币制度的形成与演化货币制度，货币制度的基本内容（货币材料、货币单位、货币种类、法偿能力的规定、铸造或发行的流通程序、发行准备制度的规定），货币制度的演变｛银本位制、金银复本位制[平行本位制、双本位制（格雷欣法则）、跛行本位制]、金本位制（金币本位制、金块本位制、金汇兑本位制）、不兑现的信用货币制度｝第二章利息与利率§2.1利息与收益资本化收益资本化（计算题考点）§2.2利率的种类单利与复利（计算题考点），官方利率、公定利率（新增点）与市场利率，基准利率与差别利率，名义利率与实际利率，长期利率与短期利率§2.3利率的决定及其影响因素马克思的利率决定理论、实际利率论（古典学派的储蓄投资理论）、货币供求论（凯恩斯学派的流动性偏好理论，“流动性陷阱”）、可贷资金论（新古典学派利率决定理论），影响我国利率水平的因素（利润的平均水平、资金的供求状况、物价变动的幅度、国际经济的环境、政策性因素）§2.4利率的功能与作用及其发挥利率的一般功能（中介功能、分配功能、调节功能、动力功能、控制功能），利率的作用（宏观角度、微观角度），利率发挥作用的限制（利率管制、授信限量、市场的开放程度、利率弹性），利率发挥作用的四个条件（市场化的利率决定机制、灵活的利率联动机制、适当的利率水平、合理的利率结构），利率市场化§2.5利率的结构（考纲上没有）利率的期限结构｛预期理论（计算题考点）、市场分割理论、偏好理论｝，利率的一般结构第三章金融市场§3.1金融市场的构成金融市场（广义和狭义），金融市场的基本特征（交易对象—货币，交易者之间的关系—借贷关系，有形市场和无形市场），金融市场的现代特征（市场全球化、筹资证券化、业务多元化、创新多样化），金融市场的构成要素｛主体（政府、中央银行、商业银行、其他金融机构、企业、个人）、客体（金融产品或金融工具）、管理组织和法规制度｝，金融市场的基本分类（按交易对象划分、按期限划分、按交割时间划分、按交易的地域范围划分、按是否存在中介机构划分、按性质与层次不同划分）§3.2金融市场的功能金融市场的功能§3.3货币市场货币市场，货币市场的主要特征（期限短、流动性强、风险小），货币市场的主要交易对象（银行存款、短期证券、商业票据），货币市场的主要参与者（政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业），货币市场的主要功能，货币市场的构成（短期信贷市场、短期证券市场、贴现市场），短期信贷市场（同业拆借市场、银行对企业提供短期信贷资金），短期票据市场（商业票据市场、银行承兑汇票市场、大额可转让定期存单市场、政府短期证券市场、回购协议市场），贴现市场（计算题考点）§3.4资本市场资本市场，资本市场的主要特征（期限长、流动性弱、风险大但收益大），资本市场的主要参与者（政府、商业银行、中央银行、其他金融机构、企业，个人），资本市场的主要功能，资本市场的构成（银行中长期信贷市场、证券市场），证券发行市场或一级市场｛发行方式、发行对象（公募发行和私募发行）、发行主体（直接发行和间接发行）、债券发行价格（新增点、计算题必考！）、股票的发行价格（议价法和竞价法）、证券的发行程序｝，证券流通市场｛证券交易所市场（二级市场）、场外交易市场（店头市场、OTC市场，第三市场）、计算机网络交易市场（第四市场）｝｛证券交易市场的功能、证券交易所的组织形式（会员制、公司制）、证券上市（上市标准、上市程序、停牌和摘牌）、证券的交易程序[开户、委托、竞价成交（价格优先原则、时间优先原则）、清算交割、过户]、证券的交易方式[现货交易、信用交易（保证金交易或垫头交易）、期货交易、期权交易（计算题考点）]｝§3.5考纲上没有的一些概念联邦基金，外国债券和欧洲债券，“扬基”债券，“武士”债券第二篇理论篇第七章货币需求§7.1货币需求的涵义及其决定因素货币需求（宏观和微观层次），货币需求的决定因素（收入、信用的发达程度、利率、消费倾向、心理预期、资产选择等）§7.2 货币需求函数货币需求函数及其用途，货币需求函数中的变量（新增点，规模变量、机会成本、其他变量）§7.3 西方货币需求理论古典学派的货币需求理论｛现金交易说（MV=PT），现金余额说（M=kPY）｝，凯恩斯的流动性偏好理论｛流动性偏好，人们持有货币的动机（交易动机、预防动机和投机动机），M=M 1+M2=L1（Y）+L2（i）=L（Y，i）｝，凯恩斯学派对流动性偏好理论的发展｛鲍莫尔模型（货币需求的存货管理模型，“平方根公式”，数学公式）、惠伦模型（考纲上没有，数学公式）、托宾模型（资产选择模型）｝，弗里德曼的货币数量说｛现代货币数量说与古典的货币数量说的区别，影响人们持有货币的因素[总财富（恒久收入）、财富构成（人力资本对非人力资本的比率）、金融资产的预期收益率、其他因素]，M/P=f（rb，re，1/p×dp/dt，w，Y/p，u），各个字母所代表的含义，弗里德曼难题，弗里德曼对现代货币数量说的表述对西方货币需求理论的贡献｝第八章货币供给§8.1存款的创造与收缩原理原始存款与派生存款，法定存款准备金和超额准备金，商业银行创造与收缩货币存款的过程，存款乘数和货币乘数，原始存款是派生存款的基础并且全部转化为法定准备金，创造派生存款的两个条件（部分准备金制度、非现金结算制度）§8.2活期存款乘数的修正—货币供应的理论模式现金漏损、超额准备和活期存款转变为定期存款，活期存款乘数的修正｛d=1/（rd+rt?t+e+c’）｝，货币乘数｛m=（1+ c’）/（rd+rt?t+e+c’）｝§8.3基础货币基础货币的决定因素｛结合中央银行的资产负债表以及会计恒等式，财政收支变化（政府通过增税或是发行债券来弥补赤字将不会改变基础货币大小；但是如果*发行货币或是由中央银行融资将会增加基础货币）、中央银行的货币政策行为和资产负债情况、黄金存量和国际收支状况、技术和制度因素｝，中央银行控制基础货币的主要方式（公开市场业务、再贴现、改变法定准备金率），影响通货比率的因素，影响超额准备率的因素，影响定期存款与活期存款比率的因素§8.4货币乘数的其他形式（考纲上没有）弗里德曼—施瓦兹分析，卡甘分析，乔顿分析§8.5考纲上没有的一些知识点冲销，已调整的基础货币，非借入准备金，自由准备金，货币供给理论和货币供给新论，货币供给新论的主要内容与特点第九章货币政策§9.1货币政策目标货币政策目标（稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡），货币政策目标之间的关系（相辅相成和矛盾）§9.2货币政策工具货币政策工具｛一般货币政策工具[法定准备金率、再贴现、公开市场业务（永久性准备金调节和临时性准备金调节）]，选择性政策工具（消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制、优惠利率），直接信用控制工具（利率最高限、信用配额、规定商业银行的流动性比率、直接干预），间接信用指导[道义劝导、窗口指导（新增点）]｝§9.3货币政策传导机制和中间目标的选择货币政策传导机制，凯恩斯的货币政策传导机制理论｛M→r→I →E→Y，机制！传导过程的两个障碍（“流动性陷阱”、投资缺乏利率弹性）｝，货币学派的货币政策传导机制理论（M→E→I→Y，机制！），货币政策中间目标的选择标准（可控性、可测性、相关性、抗干扰性），货币政策中间目标的选择（利率、货币供应量作为货币政策中间目标的优点与缺陷），货币政策的操作目标与效果指标（图9-2）§9.4影响货币政策效应的主要因素影响货币政策效应的主要因素｛货币政策的时滞（认识时滞、决策时滞和外在时滞）、货币流通速度的影响、微观经济主体预期的抵消作用，其他因素｝，货币政策的执行原则（考纲上没有，“相机抉择”和“单一规则”、货币政策应与其他的宏观经济政策搭配起来使用）第十章通货膨胀与通货紧缩§10.1通货膨胀概述通货膨胀的涵义，爬行式、温和式和恶性通货膨胀，公开性通货膨胀和隐蔽性通货膨胀，预期性通货膨胀和非预期性通货膨胀，消费物价指数（CPI）、批发物价指数（WPI）和GNP平减指数，通货膨胀缺口§10.2通货膨胀的成因需求拉长的通货膨胀｛凯恩斯学派的过度需求论（图10-1）、货币学派的理论、两种理论的比较｝，成本推进性通货膨胀（图10-2，解释“滞胀”），混合性通货膨胀（图9.3），结构性通货膨胀｛难点！需求移动论、不平衡增长模型、劳动供给理论、斯堪的纳维亚模型[π=πW+α S（λE-λS），对象是小国开放经济]｝，改革开放以来中国通货膨胀的形成原因§10.3通货膨胀的效应通货膨胀对产出的影响｛促进论（菲利普斯曲线，促进论的5点理由）、促退论（促退论的5点理由）菲利普斯曲线的发展｛中性论（弗里德曼的“自然失业率”、适应性预期和长期的菲利普斯曲线，卢卡斯的理性预期）、菲利普斯曲线的第三阶段｝，通货膨胀对收入再分配的影响（只有未预期到的通货膨胀才能影响收入再分配）§10.4通货膨胀的治理需求政策、收入政策（工资“指数化”），供给政策，结构调整（微观财政和微观货币政策）§10.5通货紧缩理论（新增点）通货紧缩，凯恩斯的有效需求不足理论、奥地利学派的经济周期理论、费雪的“债务—通货紧缩”理论、货币主义的理论分析第十一章金融抑制、金融深化与金融创新§11.1金融抑制金融抑制的涵义，金融抑制的根源（经济的分割性与内源性融资、政府过多干预、信贷管制），金融抑制的手段（规定利率上限、高估本币、金融管理），金融抑制的表现（金融市场不健全、金融工具单调），金融抑制的后果（负收入效应、负储蓄效应、负投资效应、负就业效应）§11.2金融深化金融深化的涵义，金融自由化，金融创新的核心内容｛促进实际货币需求的增长，（M/P）d=L（Y，I/Y，D-P*）｝，金融深化的内容，金融深化论的理论贡献和影响，金融深化的教训，金融自由化与金融危机（新增点）§11.3中国的金融改革（了解）§11.4金融创新金融创新，金融创新的动因，金融创新的内容｛金融战略的创新（征服策略、变革策略、合并策略）、金融工具的创新[规避行政管理的创新（Q项条例、欧洲美圆、银行商业票据、可转让提款单、自动转帐服务、隔日回购安排、货币市场互助基金）、规避利率风险的创新（浮动利率工具、远期和期货交易、金融期权）、技术创新、信息化]、金融机构的创新｝，金融创新的影响（正面和反面），金融创新的理论（新增点，西尔柏的约束诱导型金融创新理论、凯恩的规避型金融创新理论、制度学派的金融创新理论、希克斯和尼汉斯的交易成本创新理论）。

(完整word版)《货币银行学》复习内容整理

《货币银行学》复习内容第一章货币供求理论1、理解货币供给的内生性和外生性理论的异同。

2、比较费雪方程式和剑桥方程式的异同。

3、理解流动性偏好理论的假设前提、结论及主要观点。

4、理解弗里德曼的货币数量理论的假设前提、结论及政策主张。

5、理解现代经济中信用货币供应与扩张的过程。

6、理解货币均衡和市场均衡之间的关系。

第二章利率理论1、理解古典利率理论的假设前提、结论及主要观点。

2、理解可贷资金利率理论的假设前提、结论及主要观点。

3、理解流动性偏好利率理论的假设前提、结论及主要观点。

4、理解新古典综合学派对利率的假设前提、结论及主要观点。

第三章通货膨胀与通货紧缩1、理解菲利普斯曲线的内容及其政策含义。

2、什么叫通货膨胀中的资产结构调整效应？3、需求拉上的通货膨胀成因及其治理方法。

4、成本推动的通货膨胀成因及其治理方法。

第四章金融中介体系1、了解资产证券化的含义。

2、了解金融创新的基本方式和内容。

3、了解商业银行的经营模式。

第五章金融市场1、了解风险资本的投资过程。

2、深入理解CAPM模型的基本内容。

3、了解期权定价模型的内容。

第六章金融监管体系1、了解社会利益论和金融风险论对金融监管必要性的分析。

2、重点理解《巴塞尔协议》三大支柱的内容。

第七章货币政策1、理解货币政策的泰勒规则。

2、了解货币政策的信用传导渠道。

3、了解货币政策中介指标及其条件。

第八章汇率理论1、深入理解购买力平价理论的相关内容。

2、了解国际借贷理论、货币局制度等相关内容。

第九章国际货币体系了解“特里芬难题”、牙买加体系和布雷顿森林体系的相关内容。

第十章内外均衡理论1、名词解释：米德冲突。

2、理解内外均衡的基本内容。

3、理解蒙代尔政策配合理论的基本内容。

《货币银行学》复习内容整理一、名词解释1.泰勒规则：是根据产出和通货膨胀的相对变化而调整利率的操作方法。

这一规则体现了中央银行的短期利率工具按照经济状态进行调整的方法。

其思想根源，可以上溯到费雪效应，即利率与通胀存在着紧密的关系。

(完整word版)《货币银行学》各章复习思考题

第一章货币与货币制度一、名词解释货币信用货币货币制度复本位制平行本位制双本位制金本位制格雷欣法则法定平价布雷顿森林体系牙买加体系二、填空题1．纸币和—-—--—-均属于信用货币.2．货币形态的演进先后经历了—-—---—、--—--———-———、-—-————三个发展阶段。

3．法定平价加黄金运送费用，就是黄金—————点.法定平价减黄金运送费用，就是黄金---—-点。

4．在金属货币制度下,本位币具有-——-、—---—-—和—--—---特征。

三、选择题1.企业以现金采购原材料时，货币执行的是（）职能。

A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、储藏手段2．信用产生于货币的（)职能.A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、储藏手段3．辅币具有（）特点。

A、自由铸造B、限制铸造C、有限法偿D、无限法偿4．“劣币驱良币"现象产生于( ）。

A、银单本位制B、平行本位制C、双本位制D、金银复本位制5．信用货币的性质是（)。

A、商品货币B、价值符号C、债务货币D、超物货币6。

最不可能作为货币的是（）.A、燕麦B、冰激凌C、香烟D、松香7. 对我国目前发行的1元硬币最准确的描述是（)。

A、本位币B、金属货币C、实物货币D、辅币8. 在信用发达的国家，占货币供应量最大的是（）。

A、纸币B、硬币C、存款货币D、外汇9. 如果金银的法定比价为1:13，而市场比价为1：15,这时充斥市场的将是（）.A、银币B、金币C、金币和银币D．都不是10．货币发展的具体形态有（）.A、实物货币B、金属货币C、兑现的银行券D、支票E、不兑现的银行券四、判断题1．企业用现金向职工发放工资时,货币执行流通手段职能。

2．金银天然不是货币,但货币天然是金银。

3．在金属货币制度下,本位币的名义价值大于实际价值。

4．双本位制是金银两种本位币均按其实际价值流通，国家法律不规定金银币比价的货币制度.5．金币本位制是典型的金本位制，它是一种币值稳定的货币制度.6．在纸币本位制下，流通中的货币都是通过信用程序发行的.7．纸币之所以可以作为流通手段,是因为它本身具有内在价值。

货币银行学_艾洪德_教学大纲

《货币银行学》教学大纲（The Economics of Money and Banking）东北财经大学金融学院《货币银行学》课程组课程概述课程的性质货币银行学是全校经济学各专业的核心课之一，是金融学专业的一门重要的基础理论课与入门课程，是财经学科相关专业学习、了解金融理论与实践的选修课，是1990年代初期教育部确定的11门“财经类专业核心课程”之一。

通过本课程的学习，使学生掌握基本的金融知识，为学生深入学习其他专业课程奠定基础。

课程教学目标1．通过本课程的学习使学生基本掌握货币、信用、银行、金融市场的基本知识，熟悉银行、资本市场运作的专业知识和技能；对金融活动及其宏观金融调控的理论、运行机制和方法、手段等有较全面的认识和理解。

2.使学生掌握观察和分析金融经济问题的正确方法，提高分析问题、解决问题的能力。

3.使学生树立正确的金融意识和全新的金融理念，努力提高广大学生在金融科学方面的理论和知识素养。

为了实现上述教学目标，要求教师贯彻理论联系实际的原则，系统地讲授本学科的基础知识、基本理论，介绍本学科理论的前沿性课题，加强对学生的基础理论与基本技能的训练。

采用启发式、讨论式、研究式教学方法，注重培养学生的学习能力，获得知识的能力，分析问题、解决问题的能力及创新能力。

课程适用的专业与年级本课程的教学对象是经济学各专业大学本科二年级学生。

课程的总学时和总学分计划教学总时数为48学时，其中包括课堂讲授42学时、课堂讨论4学时、习题课2学时。

课程总学分为3学分。

本课程与其他课程的联系与分工本课程是经济学各专业基础理论课，本课程的预修课程为政治经济学、西方经济学、会计学。

本课程使用的教材和教学参考书教材：艾洪德、范立夫编著：《货币银行学》，东北财经大学2005年3月版教学参考书：1．夏德仁：《货币银行学》，中国金融出版社2005年版。

2．艾洪德、张贵乐主编《货币银行学教程》2005年版。

3．［美］米什金：《货币金融学》，中国人民大学出版社2005年版。

货币银行学课件——第十三章金融创新金融监管

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浙江工商大学金融学院
3.功能性监管
功能性监管是指基于金融体系基本功能而设计的更具连续性和一致性，并能实施跨产品、跨机构、跨市场协调的监管。优势：能更好适应金融业务综合化发展的需要，对综合化金融业务进行有效监督，提高金融监管的专业化水平，以适应比较发达的金融体系。
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（三）金融监管的目标
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三、我国的金融监管体制
中央银行制度的普遍确立是现代金融监管的起点。我国真正意义上的金融监管是从1984年中国人民银行专门行使中央银行职能开始的。如果分阶段来看，我国金融监管制度的演变和发展大体经历了三个阶段。
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1.计划经济时期 (1948-1978)
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金融衍生品市场是以传统的金融产品或服务为基础，衍生出新的金融产品或服务，同时融入新的金融交易技术，形成新的市场。主要开展期货、期权、远期和互换等业务。
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（三）金融业务创新
金融业务创新主要是银行业务创新以及与金融业务相关的创新，即金融工具创新、金融服务创新、金融技术创新等。金融业务创新主要有：负债业务创新、资产业务创新、中间业务创新、清算系统的创新。金融工具创新主要指金融机构为规避管制和风险而推出的各类新型的金融工具；金融服务创新主要指金融机构为增强市场竞争力，满足客户需要而推出的各类新的服务方式和服务手段；金融技术创新是指各类新型技术在金融领域中的实际应用。
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（三）按照风险来源不同分类
新巴塞尔协议对风险的划分主要是按照风险来源进行的，包括信用风险、市场风险和操作风险。 1.信用风险，指受信方拒绝或无力按时、全额支付所欠债务时，给信用提供方带来的潜在损失。 2.市场风险指因市场价格包括利率、汇率、股票价格和商品价格等的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。 3.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件而造成损失的风险。

东北财经大学22春“公共课”《货币银行学X》作业考核题库高频考点版(参考答案)试题号3

东北财经大学22春“公共课”《货币银行学X》作业考核题库高频考点版（参考答案）一.综合考核(共50题)1.投资收入(如红利、利息等)在国际收支平衡表中应记入()。

A.资本项目B.储备和其他账户C.金融账户D.经常项目参考答案：D2.由于物价上涨引发严重通货膨胀的风险是()。

A、国际收支风险B、货币风险C、流动性风险D、政策性风险参考答案：B3.信用货币的流通其实就是银行债务的转移。

()T.对F.错参考答案：T4.下列关于名义利率和实际利率的叙述，正确的有()。

A.名义利率=通货膨胀率，实际利率=0B.名义利率>通货膨胀率，实际利率C.名义利率0D.名义利率>通货膨胀率，实际利率<0参考答案：BC5.货币供给量的大小最终由()共同决定。

A、家庭个人B、经营单位C、中央银行D、财政参考答案：A,B,C,D6.金融创新增加了货币供给的()。

A.外生性B.内生性C.可控性D.可测性参考答案：B7.微观审慎监管是自上而下的，认为确保单个金融系统的稳定，即能保证整个金融系统的稳定。

()A、正确B、错误参考答案：B8.当一国的流动债权多于流动负债，即外汇应收多于外汇应付时，则会()。

A.外汇供给大于外汇需求，外汇汇率上升B.外汇供给大于外汇需求，外汇汇率下跌C.外汇供给小于外汇需求，外汇汇率下跌D.外汇供给小于外汇需求，外汇汇率上升参考答案：B9.金融监管机构将流动性比例定得过低会影响银行的盈利能力。

()A.正确参考答案：B10.狭义的金融创新是指()的创新。

A.利率市场化B.微观金融主体C.银行体制D.市场价格体系参考答案：B11.货币的形式是不断发展变化的，这一过程经历了()。

A.实物货币、纸币、金属货币、信用货币B.实物货币、信用货币、金属货币、纸币C.实物货币、金属货币、信用货币、电子货币D.价值符号阶段、商品货币阶段参考答案：B12.凯恩斯认为货币需求函数是稳定的。

()A、正确B、错误参考答案：B13.中央银行的负债来自()。