《金融市场》模拟试卷

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金融硕士MF金融学综合(金融体系与金融市场)模拟试卷4(题后含答

金融硕士MF金融学综合（金融体系与金融市场）模拟试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 4. 简答题单项选择题1．按抵押担保条件不同，公司债券可分为( )。

A．一般债券、次级债、垃圾债券B．信用债券、抵押债券、担保信托债券和设备信托证C．固定利率债券、浮动利率债券、指数债券和零息债券D．可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券正确答案：B解析：此题考查公司债券的类型。

知识模块：金融体系与金融市场2．根据利率设定不同，公司债券可分为( )。

A．一般债券、次级债、垃圾债券B．信用债券、抵押债券、担保信托债券和设备信托证C．固定利率债券、浮动利率债券、指数债券和零息债券D．可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券正确答案：C解析：此题考查公司债券的类型。

知识模块：金融体系与金融市场3．按内含选择权不同，公司债券可分为( )。

A．一般债券、次级债、垃圾债券B．信用债券、抵押债券、担保信托债券和设备信托证C．固定利率债券、浮动利率债券、指数债券和零息债券D．可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券和带认股权证的债券正确答案：D解析：此题考查公司债券的类型。

知识模块：金融体系与金融市场4．以公司特有的各种动产或有价证券作为抵押品而发行的公司债券，称为( )。

A．抵押债券B．担保信托债券C．信用债券D．次级债正确答案：B解析：此题考查公司债券的类型。

知识模块：金融体系与金融市场5．下列哪种债券不受通货膨胀因素影响?( )A．担保信托债券B．零息债券C．指数债券D．中央政府债券正确答案：C解析：此题考查公司债券的类型。

指数债券是通过将利率与通货膨胀率挂钩来保证债权人不至因物价上涨而遭受损失的公司债券，挂钩办法通常为：债券利率=固定利率+通胀率。

知识模块：金融体系与金融市场6．下列不属于现代金融市场的理论体系的是( )。

A．资本资产定价理论B．有效市场理论C．资本结构理论D．利率决定理论正确答案：D解析：本题考查现代金融市场的理论体系。

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共50题）1、下列关于金融期货与金融期权的区别的说法正确的有（）。

A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】 A2、—般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（）。

A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 C3、股价平均数是采用股价平均法，用于度量所有样本股（）的平均值。

A.总体价格水平B.经调整后的价格水平C.价格水平D.加权价格水平【答案】 B4、以下（）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。

A.公司创建者B.证券投资公司C.国有股份D.战略投资者【答案】 B5、证券投资基金托管人是()权益的代表。

A.基金监管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金发起人【答案】 C6、（2020年真题）港股通股票包括（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C7、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有【答案】 C8、关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（）A.普通股包含优先股B.普通股和优先股没有关系C.优先股包含普通股D.优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制【答案】 D9、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（）。

A.操纵市场行为B.欺诈客户行为C.内幕交易行为D.虚假陈述行为【答案】 A10、下列机构投资者中，相对而言，投资方向受到较为严格限制的是（）。

A.证券投资基金B.社保基金C.企业年金D.社会公益基金【答案】 B11、下列关于资产证券化的说法，错误的是（）。

A.证券公司可以无条件开展资产证券化业务B.资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式C.根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D.基金管理公司子公司须由证券投资基金管理公司设立且具备特定客户资产管理业务资格【答案】 A12、无限售条件股份包括( )。

2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、收入政策目标包括（）A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】 D2、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】 D3、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（）。

A.①③B.②③C.②④D.①④【答案】 D4、按照中国香港法律的规定，港币大部分由（）几家发钞银行发行。

A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B5、（）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。

A.名义值法B.敏感性分析方法C.波动性测量D.VAR方法【答案】 D6、上海证券交易所于（）年11月12日批准成立。

A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】 A7、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（）。

A.②④B.①③④C.②③D.②③④【答案】 D8、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（）。

A.转融通专用资金账户B.转融通担保资金账户C.转融通资金交收账户D.转融通专用证券账户【答案】 A9、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A10、在汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于（）A.贬值；进口；出口B.贬值；出口；进口C.升值；进口；出口D.升值；出口；进口【答案】 B11、风险规避主要是通过（）来实现的。

A.风险与收益相匹配B.设立有限的风险忍耐度C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域D.经济资本配置【答案】 D12、（2020年真题）属于金融期货主要交易制度的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D13、（2021年真题）下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（??）。

2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共40题）1、下列属于基金行业自律组织的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A2、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 B3、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）A.证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B.不同于审批制、核准制C.以信息披露为中心D.证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断【答案】 A4、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。

A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户B.担保证券的记录以及发行人权利的行使C.投资收益的处分D.持券信息披露义务【答案】 A5、（）是指股份公司利用自有资金买回发行在外股份的行为。

A.股票增发B.配股C.股份回购D.以上都不对【答案】 C6、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C.各种债券的偿还期限都是相同的D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】 C7、世界上最早的证券交易所出现在（）。

A.美国C.荷兰D.中国【答案】 C8、下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币（）。

A.500万元B.1000万元C.2000万元D.2500万元【答案】 C10、债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

A.偿还性B.流动性C.安全性【答案】 C11、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。

金融硕士MF金融学综合(金融市场与机构)模拟试卷4(题后含答案及解析)

金融硕士MF金融学综合（金融市场与机构）模拟试卷4(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 4. 名词解释6. 简答题7. 论述题9. 案例分析题单项选择题1．根据( )标准，金融市场可能分为直接金融市场和间接金融市场。

A．交易对象B．中介特征C．价格形成方式D．交割方式正确答案：B解析：金融市场的基本类型参见考查要点。

知识模块：金融市场与机构2．国库券是各国政府筹集短期资金的常用工具，由于计算利率不便，国库券一般是采用( )发行的方式。

A．溢价B．平价C．折价D．付息正确答案：C解析：在大部分国家，国库券作为一种政府的短期融资工具一般是采取折价发行，或者说是贴现发行。

知识模块：金融市场与机构3．自2016年6月6 N起，我国个人投资人认购大额存单起点金额不低于( )万。

A．20B．30C．40D．50正确答案：A解析：我国大额存单于2015年6月15日正式推出，以人民币计价，个人投资人认购大额存单起点金额不低于30万元。

为推进大额存单业务发展，拓宽个人金融资产投资渠道，增强商业银行主动负债能力，我国央行发布公告，自2016年6月6日起，我国个人投资人认购大额存单起点金额不低于20万元。

知识模块：金融市场与机构4．在下列哪种制度中，股票买卖双方并不是直接进行交易的?( )A．竞价交易制度B．连续竞价制度C．间断性竞价交易制D．做市商交易制度正确答案：D解析：做市商交易制度，又称报价驱动制度，在该制度下，证券交易的买卖价格均由做市商给出，买卖双方并不直接成交，而向做市商买进或卖出证券。

知识模块：金融市场与机构5．在连续竞价制度下，假设当前买入委托价为30元，如果李先生按28元下了卖出委托指令，则( )。

A．能成交，成交价28元B．能成交，成交价30元C．能成交，成交价29元D．不能成交正确答案：B解析：所谓连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

电脑交易系统按照以下两种情况产生成交价：①最高买进申报与最低卖出申报相同，则该价格即为成交价格；②买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价；③卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

证券从业资格金融市场基础知识(金融市场体系、证券市场主体)模

证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系、证券市场主体）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 选择题 2. 综合型选择题选择题1．中央银行提高法定存款准备金率时，( )。

A．商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多B．商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少C．商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多D．商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少正确答案：D解析：当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。

知识模块：金融市场体系2．法定存款准备金率由( )决定。

A．银监会B．中国人民银行C．国务院D．中国银行业协会正确答案：B解析：法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。

知识模块：金融市场体系3．( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A．法律手段B．经济手段C．行政手段D．市场手段正确答案：B解析：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。

这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

知识模块：金融市场体系4．某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。

A．直接融资B．间接融资C．吸收投资D．民间借款正确答案：A解析：直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。

上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。

知识模块：金融市场体系5．金融市场按照( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场：金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。

A．金融市场构成要素B．金融工具发行和流通特征C．金融市场交易标的物D．金融商品交易的分割方式正确答案：C解析：按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金额衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。

《金融市场基础知识》模拟试卷三

C.1 年；6 年 D.1 年；10 年 46.按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和（）。 A.债券市场；权益市场 B.一级市场；二级市场 C.货币市场；资本市场 D.证券市场；非证券金融市场 47.（）是深入理解各种风险的成因和变化规律。 A.度量风险 B.分析风险 C.识别风险 D.感知风险 48.在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为 100 万元，其投资收益率为 10%,且投资组合的 VaR 值为 40 万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（）。 A.25% B.20% C.50% D.40% 49.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。 A.跨期性 B.期限性 C.联动性 D.不确定性或高风险性 50.A 公司的每股净资产是 3 元，A 公司的可比公司 B 公司的市净率为 2,则 A 公司的股票价值为（）元。 A.2 B.2.5 C.3 D.6 二、组合型选择题（共 50 题，每题 1 分，共 50 分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）
后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.15 B.20 C.25 D.30 41.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。 A.难以判断 B.不变 C.下跌 D.上涨 42.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过 60 万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。 A.20% B.25% C.30% D.50% 43.基金性质的机构投资者不包括（）。 A.企业年金 B.证券投资基金 C.证券公司 D.社会公益基金 44.衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。 A.基金资产总值 B.基金负债 C.基金份额净值 D.基金资产净值 45.按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（），最长为（）。 A.6 个月；1 年 B.6 个月；6 年

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁(带答案)试卷号：13

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁（带答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过()。

A.购买优先股票B.参加股东大会、行使表决权C.优先配股权D.优先分红正确答案：B2.【单选题】股票市场的发行人为()。

A.无限责任公司B.股权两合公司C.股份有限公司D.有限责任公司正确答案：C3.【单选题】由证券交易所组织的、有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是A.场内交易市场B.柜台交易市场C.场外交易市场D..店头交易市场正确答案：A4.【单选题】包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金正确答案：C5.【单选题】下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是( )。

A.A股账户B.基金账户C.期权账户D.B股账户正确答案：D6.【单选题】金融中介也被称为()。

A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者正确答案：D本题解析：个国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者( Marketmakers)。

7.【单选题】下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务B.是经国务院批准的全国性证券交易场所C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200 人D.全国股份转让系统实行主办券商制度正确答案：C8.【单选题】沪深300股指期货合约的合约乘数为()。

A.每点100元B.每点300元C.每点600元D.每点900元正确答案：D9.【单选题】两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。

A.金融互换B.金融期货C.金融期权D.金融远期合约正确答案：B10.【单选题】金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息A.0.1%B.0.3%C.0.5%D.0.6%正确答案：C11.【单选题】按付息方式，债券可以分为( ) 。

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁(带答案)试卷号：20

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试全真模拟易错、难点汇编叁（带答案）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共35题)1.【单选题】根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是()。

A.买卖企业债券B. 证券承销C.买卖国债D.买卖股票正确答案：B2.【单选题】企业短期融资券应由已在( )备案的金融机构承销。

A.财政部B.中国证监会C.中国人民银行D.国家发改委正确答案：C3.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。

A.50%B.40%C.30%D.20%正确答案：C4.【单选题】证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。

A.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润正确答案：A5.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是()。

A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B 股D.已上市A 股正确答案：A6.【单选题】下列说法正确的有( ) 。

Ⅰ. 发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定Ⅱ. 保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见Ⅲ. 招股说明书的有效期为5 个月Ⅳ. 发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间A.ⅡⅢB.ⅠⅡC.Ⅲ ⅣD.ⅠⅡⅢ Ⅳ正确答案：B【单选题】上海证券交易所的分类股价指数包括( ) 。

A.工业类、商业类、地产类、公用事业类和综合类B.工业类、商业类、金融类、公用事业类和综合类C.工业类、商业类、地产类、运输业类和综合类D.工业类、商业类、地产类、公用事业类和运输业类正确答案：A本题解析：上海证券交易所按全部上市公司的主营范围、投资方向及产出分别计算工业类指数、商业类指数、地产类指数、公用事业类指数和综合类指数。

8.【单选题】证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( ) 万元。

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（）偿还。

A.公共预算收入B.政府性基金C.专项收入D.财政拨款【答案】 A2、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】 D3、在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）。

A.社会公众股B.红筹股D.国家股【答案】 B4、影响财政政策作用发挥的因素不包括（）。

A.税收政策B.信贷政策机制C.公共支出政策D.国债发行【答案】 B5、目前，我国国债发行的招标规则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D6、（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A.金融服务机构B.证券服务机构C.金融咨询机构D.证券咨询机构7、根据（），委托指令可分为买进委托和卖出委托。

A.委托订单的数量B.委托价格限制C.买卖证券的方向D.委托时效限制【答案】 C8、影响股票价格的政治因素一般包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可适当延长期限。

2024年金融市场基本知识试卷及答案

2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。

- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。

- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。

- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。

2. 请解释金融市场的功能和作用。

3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。

4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。

5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。

三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。

2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。

3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。

4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。

5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。

四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。

交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。

金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。

2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。

金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、下列各项中，属于金融期货性质的有（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C2、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。

A.份额B.固定股息C.市值D.面值【答案】 D3、我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。

关于货银对付的交收制度表述正确的是，（）。

A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 D4、表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务，表外业务包括但不限于（）。

A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】 D5、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。

我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】 C6、下列关于我国发行公募REITs产品要求的特征说法错误的是（）A.80%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额B.基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利C.金管理人主动运营管理基础设施项目，以获取基础设施项目租金、收费等稳定现金流为主要目的D.采取开放式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的90% 【答案】 D7、申请发行可交换公司债券，应该满足规定（）。

A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 C8、企业集团财务公司发行金融债券，申请前1年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元人民币B.3亿元人民币C.4亿元人民币D.5亿元人民币【答案】 B9、在计算 VAR 的各种计算方法中，（）可涵盖非线性资产头寸的价格风险和波动性风险。

金融市场练习题

金融市场练习题一、选择题1. 股票市场是指（）。

A. 股票交易所B. 证券公司C. 集合竞价交易市场D. 上述都是2. 下列哪个机构负责制定货币政策？A. 国务院发展研究中心B. 国家发展改革委员会C. 中国人民银行D. 中国证券监督管理委员会3. 以下哪个指标反映经济增长的速度？A. 货币供应量B. 国内生产总值C. 外汇储备D. 股价指数4. GDP（国内生产总值）包括下列哪些部分？A. 消费B. 投资C. 净出口D. 所有选项都对5. 股票市场中，买方报价最高的订单称为（）。

A. 买一价B. 买方报价C. 买价D. 买单二、判断题1. 股票市场属于债券市场。

（）2. 股票指数是对市场整体情况进行测量的指标。

（）3. 外汇市场是指各国货币相互交换的市场。

（）4. 黄金属于金融市场中的实物资产。

（）5. 货币政策主要由央行负责制定和实施。

（）三、问答题1. 请简要解释什么是利率？利率是指借贷资金的价格，也是对资金的使用成本的一种衡量。

利率的高低受到多种因素的影响，包括市场供需关系、经济政策以及预期通胀等。

2. 金融市场的主要功能有哪些？金融市场的主要功能包括为投资者提供融资渠道、为投资者提供风险管理工具、为资金提供流动性以及为资源配置提供参考等。

3. 请解释一下股票交易所的作用。

股票交易所是股票市场的机构组织，其主要作用包括提供公平公正的股票交易环境、监管市场交易行为、确保交易的有效性以及提供信息披露等服务。

四、简答题1. 请列举几种金融市场的主要参与者。

金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者、企业和政府等。

个人投资者是直接参与金融市场的个体，机构投资者包括证券公司、基金公司等专业机构。

2. 请解释一下股票价格的形成机制。

股票价格的形成机制主要受到市场供需关系的影响。

当买方愿意以高价购买股票而卖方愿意以低价出售股票时，互动的交易将推动股票价格上涨。

相反，如果卖方愿意以较高价格出售股票而买方愿意以较低价格购买股票，股票价格则可能下跌。

金融市场考试题及答案

金融市场考试题及答案
第一题：基本概念
1. 什么是金融市场?
- 答案：金融市场是指进行金融资产交易的场所和机构，包括
证券市场、货币市场、债券市场和外汇市场等。

2. 金融市场的功能有哪些？
- 答案：金融市场的功能包括提供资金配置和再分配机制、促
进投资和融资、价值发现、风险管理和流动性提供等。

第二题：证券市场
1. 什么是证券市场？
- 答案：证券市场是进行证券交易的场所和机构，包括股票市
场和债券市场等。

2. 股票市场和债券市场有什么区别？
- 答案：股票市场是进行股票交易的市场，股票是公司的所有
权证明。

债券市场是进行债券交易的市场，债券是债务的债权证明。

第三题：货币市场
1. 什么是货币市场？
- 答案：货币市场是进行短期借贷和资金融通的市场，包括银
行间市场和票据市场等。

2. 货币市场的特点是什么？
- 答案：货币市场的特点包括短期性、低风险、高流动性和低
利率等。

第四题：外汇市场
1. 什么是外汇市场？
- 答案：外汇市场是进行外汇交易的市场，外汇是指不同货币
之间的兑换关系。

2. 外汇市场的参与者有哪些？
- 答案：外汇市场的参与者包括银行、企业、投资者和政府等。

第五题：金融市场监管
1. 什么是金融市场监管？
- 答案：金融市场监管是指由政府或监管机构对金融市场和金融机构进行监督和管理的活动。

2. 金融市场监管的目的是什么？
- 答案：金融市场监管的目的是维护市场秩序、保护投资者权益、防范金融风险和促进市场发展等。

以上为金融市场考试题及答案，供参考。

金融市场学模拟试卷2-4

一、单项选择题（下列每小题的备选答案中，只有一个符合题意的正确答案，多选、错选、不选均不得分。

本题共10个小题，每小题1分，共10分）1. 在欧美各国，证券承銷人多为（ B ）A、商人银行B、投资银行C、证券公司D、储蓄银行2. 连通储蓄与投资的市场是（C ）。

A. 商品市场B. 要素市场C. 金融市场D. 以上都包括3. 从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（A ）A、内在价值B、发行价格C、流通价格D、市场收益率4. 一种资产可以迅速转换为现金而在价值上不受损失或损失极少，这是指资产的高（A ）。

A. 流动性B. 信用性C. 安全性D. 收益性5. 金融市场的客体是指金融市场的（ C ）A、交易对象B、交易者C、交易工具D、交易价格6. 间接融资的主要形式是（ A ）。

A. 银行信贷B. 股票C. 债券D. 商业票据7. 利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（A ）A、时间套汇B、地点套汇C、直接套汇D、间接套汇8. 古典利率理论认为，人们有确定的时间偏好，利息率与储蓄额之间存在（ A ）。

A. 正相关B. 负相关C. 不相关D. 相关的不确定性9. 从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式（ A ）。

A.直接融资和间接融资B.股票融资和债券融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款10. 将资金的“窖藏”与“反窖藏”纳入借贷资金的供求研究中的理论是（D ）。

A. 马克思利润率决定理论B.古典利率理论C. 货币利率理论D. 可贷资金利率理论二、多项选择题（下列每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分。

本题共10个小题，每小题2分，共20分）11. 关于有效市场假说，下列说法正确的有（ABCD ）。

A. 所有涉及金融资产价值的信息均已被用于对这些资产进行估值和定价B. 没有浪费的信息存在C. 任何金融资产的当前市场价格已反映所有投资者能够获得的关于资产实际价值的全部信息D. 没有人能依靠某些“内部信息”赚取超额利润E. 金融市场在信息的获得和使用方面存在着非效率现象12. 影响企业储蓄规模的因素有（ABC ）。

2024年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案

2024年证券从业之金融市场基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案单选题（共45题）1、下列关于保荐制度的说法，正确的有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C2、具有股权稀释效应的公司债券有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D3、我国的证券登记结算制度不包括（）A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券实名制C.无负债结算制度D.结算证券和资金的专用性制度【答案】 C4、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（）。

A.金融市场信息不对称B.利率的影响C.托宾q值D.汇率的影响【答案】 A5、保险公司次级债是指保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在（）以上（含此数），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。

A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】 B6、（2020年真题）股价指数是指将计算期的（）与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以反映市场股票价格的相对水平。

A.每股收益B.市盈率C.股本总额D.股价或市值【答案】 D7、以下关于量化分析法的描述，说法错误的是（）。

A.量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟B.量化分析法能够提供较为精细化的分析结论C.量化分析法对使用者的定量分析技术有要求不高，易为普通公众所接受D.量化分析法所采用的各种数理模型本身也存在模型风险，一旦外部环境发生较大变化，原有模型的稳定性就会受影响【答案】 C8、下列做法中，不符合相关规定的是（）。

A.赵某是政府部门工作人员，申请开设了个人证券账户B.张某在开设证券账户时，采用的是其身份证上的姓名C.王某使用其妻子的名义开设了证券账户D.中国券登记结算有限责任公司为李某开立一码通账户和相应子账户【答案】 C9、我国《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》中所称“证券、期货相关机构”，是指（）。

2020年等级考试《金融市场基础知识》模拟卷(第86套)

2020年等级考试《金融市场基础知识》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有( )。

1、一种强市场性的融资活动2、一种间接融资活动3、在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的4、促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A.1、2B.1、3C.2、3D.3、42.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。

A.10；5B.20；10C.30；10D.30；203.中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》(以下简称《风控办法》)进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从( )核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。

①资本杠杆率②流动性覆盖率③风险覆盖率④净稳定资金率A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④4.沪深300指数所选择的公司一般满足下列( )条件。

①经营状况良好②股票价格无明显异常波动③财务报告无重大问题④无明显市场操纵A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④5.在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有( )。

①速动比率②应收账款平均回收期③销售周转率④销售利润率A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④6.金融期货主要包括( )。

Ⅰ．货币期货Ⅱ．利率期货Ⅲ．股票指数期货Ⅳ．股票期货A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ7.投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有( )。

《金融市场学》模拟-试卷

成都理工大学《金融市场学》试卷一、名词解释(每小题4分,共20分) 1．远期利率 2．有效集 3．竞价交易制度 4．看涨期权 5．盯市二、单项选择题（1—10题每小题1分，11—15题每小题2分。

共20分。

在每小题列出的四个备选项中只有一个最佳答案，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

）1．以下不属于．．．衍生金融工具的是（） A ．期货 B ．股票C ．期权D ．互换2．下列关于金融市场的说法错误的是( ）A ．是金融资产进行交易的一个有形和无形的场所B ．反映了金融资产的供应者和需求者之间所形成的供求关系C ．包含了金融资产交易过程中所产生的运行机制D ．不包含金融资产交易过程中所产生的运行机制 3．以下正确的是（ )A ．在市盈率零增长模型中，P/E=b/y(其中b 为股利支付率，y 为贴现率，下同）B ．在市盈率零增长模型中，P/E=1/yC ．3阶段增长模型比H 模型更简化D ．H 模型的估算结果不可信4．以下关于无差异曲线的说法错误的是( ）A ．无差异曲线的斜率是正的B ．无差异曲线是下凸的C ．同一投资者有无限条无差异曲线D ．同一投资者在同一时间、同一时间的两条无差异曲线可能相交 5．凯恩斯认为，债券的市场价格与市场利率( ）。

A ．正相关B ．负相关C ．无关D ．不一定 6．下列属于所有权凭证的金融工具是（）。

得分得分A．商业票据B．股票C．政府债券D．可转让大额定期存单7．下列关于投资基金的特点说法错误的是（)A．成本高B．分散投资，风险低C．专家经营，更多的投资机会D．服务专业化8．以下关于本票的说法哪一个是错误．．的( ）A．有两个当事人：出票人与收款人B．无需承兑C．本票也需承兑D．可分为商业本票与银行本票9．下列关于期权交易的说法错误．．的是（)A．期权购买者的风险是一定的B．期权购买者的风险是无穷大的C．期权可用于保值D．期权卖方的风险可能很大10．下列（）说法不适合掉期交易？A．一对掉期交易的构成，通常一方是即期，另一方是远期B．能够替代两种市场交易C．消除了对方的信用风险D．可以用来充分利用套利机会11．在市盈率的不变增长模型中，影响市盈率的说法错误．．的是（）A．派息率与市盈率成正比B．贝塔系数与市盈率成正比C．杠杆比率对市盈率的影响是不确定的D．资产净利率与市盈率成反比12．在伦敦外汇市场上，即期汇率GBP=FRF10。

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案

2023年证券从业之金融市场基础知识模拟考试试卷A卷含答案单选题（共30题）1、下列关于拟募基金应具备的条件的说法，错误的是（）A.基金份额持有人的人数不得少于200人B.招募说明书语言必须简明，易懂，实用，符合投资者的理解能力C.有符合基金特征的投资者适当性管理制度D.拟募集基金符合中国证监会关于基金品种的规定【答案】 A2、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（）。

A.詹森指数B.夏普指数C.特雷诺指数D.标准普尔指数【答案】 A3、以下（）是对私募基金合格投资者的要求。

A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】 D4、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。

这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化B.优化资源配置C.反映经济状态D.宏观调控【答案】 B5、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（），制订有效的流动性风险应急计划。

A.收益来源结构B.风险来源结构C.公司战略发展D.压力测试结果【答案】 D6、下列不属于创新型货币政策工具的是（）。

A.短期流动性调节工具B.常备借贷便利C.抵押补充贷款D.消费者信用控制【答案】 D7、（2018年真题）下列说法中正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。

A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】 C9、（）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。

A.建设国债B.特种国债C.赤字国债D.战争国债【答案】 B10、（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A.准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强B.存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大C.理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数D.提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数【答案】 B11、上海清算所托管的债券全额结算方式有（）。