多部门联合整治银行卡网上非法买卖

合集下载

公安部、信息产业部、商务部等关于进一步加强违禁品网上非法交易活动整治工作的通知

公安部、信息产业部、商务部等关于进一步加强违禁品网上非法交易活动整治工作的通知文章属性•【制定机关】公安部,信息产业部(已撤销),商务部•【公布日期】2008.02.26•【文号】公通字[2008]14号•【施行日期】2008.02.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】商务综合规定正文公安部、信息产业部、商务部、国家工商行政管理总局、国家食品药品监督管理局、中国银行业监督管理委员会、国家邮政局关于进一步加强违禁品网上非法交易活动整治工作的通知（公通字[2008]14号）各省、自治区、直辖市公安厅、局，通信管理局，商务厅，工商局，食品药品监管局（药品监管局），银监局（含各计划单列市银监局），邮政管理局：新疆生产建设兵团公安局、商务局、工商局、食品药品监管分局：近年来，随着互联网的普及应用和国家对电子商务的大力推动，以及寄递业务的快速发展，网上交易已成为当前一种常见的经济活动形态，一些不法分子乘机在网上非法贩卖违禁品（国家规定限制或禁止生产、购买、运输、持有的枪支弹药、爆炸物品、剧毒化学品、窃听窃照专用器材、毒品、迷药、管制刀具等物品），给社会治安和公共安全带来较大隐患。

为进一步加强违禁品网上非法交易活动整治工作，及时堵塞危及公共安全的漏洞，现就有关工作要求通知如下一、充分认识加强违禁品网上非法交易活动整治工作的重要性违禁品网上非法交易活动严重干扰市场经济秩序，危害国家和社会安全，侵害人民群众合法权益，整治违禁品网上非法交易活动，既是保障互联网健康发展的必然要求，也是维护国家安全、社会和谐稳定的重要举措。

各部门要从构建社会主义和谐社会的高度，充分认识加强违禁品网上非法交易活动整治工作的重要性，切实增强政治责任感和工作紧迫感，采取有力措施。

进一步加强对网上销售违禁品相关信息的监管和对网上销售违禁品违法犯罪活动的打击，有效维护良好的互联网管理秩序，促进社会和谐稳定。

二、明确职责，进一步落实各部门监管责任各部门要进一步理顺管理机制，明确职责分工，做到各司其职，各负其责，实现对违禁品网上非法交易活动的有效管控。

中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知-银监发[2012]3号

中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知（银监发〔2012〕3号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为有效服务实体经济，纠正部分银行业金融机构发放贷款时附加不合理条件和收费管理不规范等问题，银监会决定在银行业系统全面开展“不规范经营”专项治理工作。

现就有关事项通知如下：一、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定。

（一）不得以贷转存。

银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。

（二）不得存贷挂钩。

银行业金融机构贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。

（三）不得以贷收费。

银行业金融机构不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。

（四）不得浮利分费。

银行业金融机构要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。

（五）不得借贷搭售。

银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。

（六）不得一浮到顶。

银行业金融机构的贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。

（七）不得转嫁成本。

银行业金融机构应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。

公安机关打击和防范经济犯罪战果丰硕挽回直接经济损失

21云南省保山市公安局隆阳分局通报，近日，隆阳警方依法立案侦查一起因土地承包合同纠纷引发的寻衅滋事案件，依法传唤涉案违法犯罪嫌疑人73人。

据通报，2006年，隆阳区白塔社区经合同公证，将上白塔、下白塔、马家庄三个自然村的59.51亩集体土地承包给白塔社区居民赵某经营苗圃。

2016年4月起，白塔社区部分村民多次到社区要求强行终止正在履行的合同。

5月10日，隆阳区永昌街道组织工作人员在白塔社区办公区针对群众诉求进行统一答复，引导通过司法途径解决合同纠纷，但少数村民对答复意见不满，煽动聚集300余人，损毁赵某经营的苗圃围墙400余米、苗木60余株，初步评估损失价值10余万元。

经隆阳警方依法处警、现场劝阻和永昌街道办事处法律宣传疏导，当日事态得到控制。

11日，隆阳区人民政府组织区司法局、永昌街道工作人员继续就合同纠纷开展法律宣传。

期间，少数不法分子歪曲事实，再次煽动聚集群众300余人，关锁白塔社区办公区大门限制人员出入，将开展法律宣传的国家机关工作人员吴某（男，48岁）、王某（女，52岁）挟持在院内，采取泼脏水、扔鸡蛋、撕扯内衣侮辱、恐吓、殴打等方式反复多次进行伤害，限制人身自由4小时，人身安全受到严重威胁。

隆阳警方依法组织优势警力赶赴现场处警，19时许，成功解救2名被挟持的工作人员并送往医院救治，处警过程中未与群众发生冲突，未造成群众伤亡。

警方已将该案立为刑事案件侦查。

（据人民网）新华社重庆5月15日电（记者陈国洲、赵宇飞）5月15日凌晨，重庆市相关调查组发布通报称，由家长见证封存的疫苗经查证，来源渠道规范，运输、储存均符合国家相关规范。

此前的5月13日，有家长投诉，怀疑重庆市第六人民医院花园路街道社区卫生服务中心注射的自费疫苗被“调包”。

通报称，经调查，今年以来，重庆市第六人民医院花园路街道社区卫生服务中心接种门诊共购买五联疫苗346支，均从南岸区疾控中心购买，南岸区疾控中心从重庆市疾控中心购买。

疫苗来源渠道规范，运输、储存均符合国家相关规范。

多部门协同作战 “断卡”行动战果丰硕

经验交流Experience Communication64多部门协同作战 “断卡”行动战果丰硕10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。

全国各地公安机关迅速行动，联合银行、通讯运营商、市场监管等部门迅速掀起“断卡”行动高潮。

甘肃聚力打好源头治理攻坚战甘肃省打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议召开专题会议，部署开展打击治理电信网络新型违法犯罪和“断卡”行动。

副省长、省联席会议总召集人、公安厅厅长余建出席会议并讲话。

会议强调，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议在全国范围内部署开展打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪专项行动，全力维护人民群众生命财产安全。

开展“断卡”行动是从根本上遏制电信网络新型违法犯罪持续高发的最直接最有效途径，各级各成员单位要全面动员，精心组织，聚力打好源头治理攻坚战，持续加强重点行业监管，推进重点地区整治，最大限度防范“两卡”开办、买卖和外流作案。

要合力打好预警防范阻击战，做优技术拦截阻断，做实行业风险管控，做精疑似受害预警，最大限度阻断犯罪分子作案渠道。

要全力打好打击整治歼灭战，从重点案件线索出发，深挖彻查，用好用足法律开展打击，通过信用惩戒、公开曝光形成强大震慑。

要着力打好宣传发动舆论战，强化协调联动，立足工作实际，创新宣传方式，充分借助各类媒体，开展有针对性的反诈宣传工作。

要加强组织领导，落实工作责任，强化督导考核，汇聚力量资源，全力以赴打好打赢“断卡”行动这场硬仗，推动打击治理工作取得重大实效，为建设幸福美好新甘肃作出更大贡献。

山东破获电信诈骗案1.7万余起为坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，山东公安机关综合运用快速打、规模打、延伸打等战术战法，对电信网络诈骗犯罪发起凌厉攻势；会同各有关部门建立涉诈域名封堵工作机制，大幅提升预警反制能力。

柳林开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案

柳林汇泽村镇银行开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案为做好整治银行卡非法买卖专项行动工作,依据《关于转发开展打击银行卡非法买卖专项行动实施方案的通知》，开展整治银行卡非法买卖专项行动特制定本方案。

一、组织机构及职责为进一步强化职责，促进此次专项行动的有效开展，特成立了银行卡网上非法买卖专项行动领导小组：组长：裴会生行长副组长：刘艳斌副行长成员：侯美林总会计王小平会计结算部经理李彦锋办公室主任胡海中业务部经理刘晖晖风险内控部经理侯雯静营业部主任领导小组需建立专项行动信息沟通机制，就整治银行卡网上非法买卖专项行动工作目标、主要任务、职责分工、工作步骤、工作要求等做出明确规定。

要求各部门合理调配力量，明确系统内部职责分工，细化各项工作任务，加强沟通协作，畅通信息交流渠道，切实提高专项行动工作效率。

领导组下设办公室，办公室设在综合办公室，办公室主任由李彦锋负责，办公室负责此次专项行动的具体开展及实施工作，并及时向领导小组进行汇报。

组成成员如下：组长：候雯静成员：刘文娟李小雪张夏夏宋文琴马睿婕二、工作目标通过开展此次专项行动，严厉打击银行卡非法买卖等犯罪行为，保障用卡环境安全，规范我行银行卡账户申领程序，强化银行卡账户信息管理，增强业务风险防范能力，加强宣传教育，提升持卡人合法合规用卡意识，维护辖域公平诚信的社会环境。

三、工作内容及职责分工本次专项行动包括内部自查、业务管理、专项宣传三大部分,内部检查和业务管理重点寻找银行卡管理过程中的薄弱环节,同时,充分利用网点LED显示屏、传单、折页、报刊、微信公众号、现场答疑等方式,重点宣传非法买卖银行卡给持卡人和社会带来的不利影响,及时提醒客户安全保管和使用银行卡、支付密码等信息,引导社会公众合法合规使用银行卡,增强社会公众风险防范意识。

（一）根据《银行卡业务管理办法》等有关文件要求，建立完善本专业条线的业务规章管理制度，进一步健全银行卡发卡管理机制，统一业务流程，规范业务操作，加强业务管理力度，降低业务运营风险;严格遵照国家有关规定依法合规开展银行卡业务，加强银行卡发卡业务管理；加强宣传工作，引导社会公众合法合规使用银行卡，提升行内员工及持卡人的法律观念及风险防范意识；严格落实人民银行及银监部门的相关要求，积极配合有关部门的工作部署，确保专项行动的有效实施。

全国公安机关开展“断卡”行动打掉“两卡”违法犯罪团伙9013个抓获犯罪嫌疑人17.6万名

28本刊特稿Special2月26日，从公安部新闻发布会获悉，“断卡”行动开展以来，全国公安机关重拳出击，摧网络、打团伙、断通道，截至1月底，共打掉“两卡”违法犯罪团伙9013个，抓获违法犯罪嫌疑人17.6万名，“断卡”行动取得了阶段性显著成效。

2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定在全国范围内开展“断卡”行动。

行动部署会后，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室先后四次召开视频调度会，强力推动落实。

各地党委政府对“断卡”行动高度重视，专题研究部署，统筹组织推动。

联席会议各成员单位采取力度空前的综合整治措施。

各级公安机关迅速组织集中抓捕、重点整治、公开惩戒，营造强大声势。

在各地各部门共同努力下，“断卡”行动取得了阶段性显著成效。

打击成效明显提升全国公安机关重拳出击，摧网络、打团伙、断通道，截至1月底，共打掉“两卡”违法犯罪团伙9013个，抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人17.6万名。

治理力度空前加大。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工信部、人民银行等五部委联合发布《关于依法严厉打击惩戒治理非法买卖电话卡银行卡违法犯罪活动的通告》。

最高人民法院、最高人民检察院、公安部出台《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》，为基层执法办案提供法律支撑。

工信部下发通知，重点防范治理电话卡流转环节中收贩卡等违法违规行为。

人民银行专门研究整改意见，决定对问题严重的营业网点处以停止新开账户6个月的处罚。

惩戒形成强大震慑河北、辽宁、上海、江苏、广东、四川等地纷纷出台涉“两卡”信用惩戒规定，严厉惩戒违法犯罪人员。

截至2月，全国共惩戒“两卡”失信人员10.8万余名。

对涉“银行卡”违法犯罪人员实施5年内不能开立新账户、不能使用网上支付和手机支付等非柜面业务的惩戒措施。

多地联席办会同通信管理局对涉“电话卡”违法犯罪人员，实施三家基础运营商只保留1张电话卡的惩戒措施。

4000 张身份证多地疯狂办银行卡

2015年6月5日星期五编辑王贺|组版王贤梅|校对陈文彪08□刘家传记者胡昊有人专门收集贩卖身份证、有人专门办理银行卡、有人专门遥控指挥，交易全部通过网络和快递进行，一条分工明确、“各司其职”的非法买卖身份证、银行卡的利益链条，最终被滁州南谯警方斩断。

市场星报、安徽财经网记者获悉，滁州近日破获的特大网上非法买卖银行卡案件，其数量之大令人震惊：警方共抓获犯罪嫌疑人11名，扣押身份证近4000张、银行卡800余张、手机20余部、电脑6台及大量电话卡、U 盾等涉案物品。

星报讯（袁明建记者张发平文/图）6月4日上午，在长江马鞍山巿乌江水道，两艘并行上水航行的船舶发生意外碰撞。

所幸经救援，未发生人员伤亡和财产损失。

当日10时许，在长江马鞍山巿乌江水道，两艘并行上水航行的船舶发生意外碰撞，满载小麦的“新宜555”船左侧船舷受损进水。

事故发生后，“新宜555”船驾驶人员采取应急措施，将受损的船舶避开航道驶向何家洲浅滩搁浅，使得船舶免遭倾覆。

据介绍，“新宜555”船舶吨位为两千吨。

事发后，长江马鞍山海事处和长航公安局马鞍山派出所海事艇、公安艇相继赶到现场救援，海事处人员协调联系了打捞工程船赶往事故现场开展施救。

据介绍，这起事故未造成人员伤亡和货物损失。

目前，事故原因正在调查中。

星报讯（效宝记者小雨）6月4日下午1点左右，芜湖37路公交车在行驶过程中突然失控，冲出路边的绿化带，导致包括一辆宝马车在内的3辆车受损。

据公交车驾驶员介绍，事发前，一名中年妇女从芜湖市绿影公交车站登上37路公交车，上车后该女乘客没有立即投币，而是问驾驶员车票要多少钱。

驾驶员没有回话，用手指了指投币处，意思自己看，该女子十分不满，和他吵了起来。

过了一会，该女子突然发飙，直接冲到驾驶员身后，用手打驾驶员，驾驶员忙用一只手阻挡，另一只手打方向盘，结果导致公交车失控，冲出路边的绿化带，撞向了家具城广场上停放的车辆。

记者从芜湖交警部门了解到，由于该事件不属于交通事故，该女子或涉嫌危害公共安全，目前已经交由当地派出所处理。

银行卡非法买卖自查报告

银行卡非法买卖自查报告联合整治银行卡网上非法买卖活动总结报告中新网12月31日电据中国人民银行官方网站消息，为有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为，维护持卡人合法权益，营造公平诚信的社会环境，中国人民银行会同工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等联合印发了《中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局银监会国家互联网信息办公室关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》(银发[2014]394号，以下简称《通知》)，决定于2014年12月至2015年7月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。

《通知》针对网上非法买卖银行卡的违法违规行为，旨在通过清理网上非法买卖银行卡有害信息，净化网络环境，维护持卡人合法权益；查处一批非法买卖银行卡犯罪案件，有力震慑犯罪分子；规范银行卡申领程序，强化银行卡账户管理；加强宣传教育，提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识，实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作的目标。

专项行动由人民银行牵头组织开展，各部门各司其责，相互配合。

《通知》要求各单位要高度重视，落实责任，统一思想，精心组织，加强沟通，密切协作，按照工作职责分工，扎实开展专项行动；建立单位间联系人制度，畅通信息沟通渠道。

通过专项行动，有力震慑犯罪分子，净化银行卡市场环境，确保专项行动取得实效。

（中新网财经频道）近日，中国人民银行联合工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等五部门印发了《中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局银监会国家互联网信息办公室关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》（银发[2014]394号，以下简称《通知》），中国人民银行有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

一、请问买卖银行卡行为是否合法合(来自: 写论文网:银行卡非法买卖自查报告)规？答：买卖银行卡是违法违规行为。

一是违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。

关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知

使用管理
（三）保护持卡人信息安全。发卡机构应建立有效的信息安全防护系统，保护持卡人信息安全。要为申请人提供安全可靠的密码设置和修改服务，密码应能通过柜台、银行等渠道快速、安全修改。向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应对卡号进行部分屏蔽（办理柜台业务打印的凭证除外）。发放的银行卡卡片应符合《银行卡卡片规范》（JR0052-2009）和《银行卡联联合技术规范》（JR0055-2009）的要求。发卡机构应积极发行采用 PBOC 2.0标准的银行IC卡，提高卡片防伪能力。经持卡人同意，对大额交易，发卡机构可以采取、短信等渠道向持卡人确认或进行风险提示等风险管理措施。对于银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能到持卡人且情况紧急的，可采取措施临时锁定持卡人账户。
终端管理
（十二）加强ATM巡检、监控。收单机构布放的ATM终端要符合《银行卡自动柜员机（ATM）终端规范》（JR/T0002-2009）的要求，确保ATM的安全技术防范能力。收单机构要对ATM建立定期巡检制度，及时发现和排除风险隐患。要加大傍晚、夜间等案件高发时段ATM的巡查和监控力度，完善技术措施，创造条件实现ATM的实时监控。要及时向客户提示犯罪分子利用 ATM作案的新手段和新动向，提高客户的安全意识和自我保护能力。发现犯罪分子作案痕迹后，各收单机构应立即向公安部门报案，并协助破案。
（十三）落实POS机安全技术标准。收单机构要加强对POS机申请、参数设置、程序灌装、使用、更换、维护、撤消的管理，建立覆盖各环节完整的管理制度，规范POS机终端程序的版本控制。要严格落实POS机安全技术标准，各种POS机应符合《银行卡销售点（POS）终端规范》（JR/T0001-2009）的要求。要改善POS机密钥和参数的安全管理，确保不同的POS机使用不同的终端主密钥并定期更换（即“一机一密”）。POS机密钥和相关参数必须由收单机构指定专人管理。未达到要求和没有完成POS机“一机一密”改造工作的地区和机构，必须于2010年年底前完成改造。要严格按照规定设置和保管POS机终端维护人员密码、收银主管密码、收银员密码，并加大密码更换频率。

鸡西市关于严厉打击非法开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪行为的管理规定

鸡西市关于严厉打击非法开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪行为的管理规定文章属性•【制定机关】鸡西市•【公布日期】2022.05.06•【字号】鸡公规〔2022〕2号•【施行日期】2022.05.06•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】破坏社会主义市场经济罪正文鸡西市关于严厉打击非法开办贩卖银行卡、电话卡违法犯罪行为的管理规定鸡公规〔2022〕2号为贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗工作重要指示，明确强调要注重源头治理、综合治理，全面落实打防管控各项措施。

紧密结合中共中央办公厅、国务院办公厅《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》为了加强行业监管，强化属地管控综合治理，加强犯罪源头地综合整治，提升打击效能，形成打击合力，现制定本管理规定。

一、建立银行账户、支付账户管理制度（一）建立合法开立账户和使用账户承诺制度。

根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）的规定，银行和支付机构在为客户开立账户时，应当向客户出示《关于开立和使用银行账户、支付账户法律责任义务告知书》（见附件），要求客户在告知书上签署：本人已详细阅读以上内容，充分了解并知晓出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施，承诺依法依规开立和使用本人（单位）账户，并签名确认。

（二）建立对涉案账户中止业务制度。

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）的规定，公安机关根据侦查犯罪的需要，制作《协助中止涉案账户业务通知书》（见附件），经市级以上公安机关负责人批准，通知相关银行协助对涉电信网络诈骗案件账户进行中止所有业务，协助银行应在3日内将涉案账号中止业务的情况反馈公安机关。

因未按要求中止涉案账户所有业务，导致该账户再次涉案的，一切法律后果由协助银行承担。

（三）建立核实新开立账户联系电话与身份证件号码的对应关系制度。

各地警方积极开展打击电信诈骗及关联犯罪的整治行动

专题报道Topic侵犯公民个人信息类犯罪大庆警方：遵循打类案、打生态工作思路维护群众个人信息2020年2月，大庆市公安局网络警察分局在梳理案件线索中发现，有人贩卖两款作案专用工具软件，涉侵犯公民个人信息，由此抽丝剥茧，梳理出涉及全国29省237市的1691条案件线索，大庆市公安局抽调5个部门7个分局近200名精干警力，跨6省8市抓获涉案人员181名，捣毁犯罪窝点17处，案件涉及公民个人信息1500余万条。

2020年以来大庆市公安局网安支队推进“净网2020”专项行动，按照打类案、打生态的工作思路，针对网络违法犯罪展开重点打击。

2月份，在梳理以往案件线索中发现，大庆市3名嫌疑人开发的“欧卡”和“哈喽”两款作案专用工具软件，涉嫌侵犯公民个人信息犯罪。

“我们抽调了精干警力，组织研判专班，经过近3个月的缜密侦查和扩线经营，逐步查明了一个黑产犯罪生态链条。

”办案民警说，这是一个涉及发布虚假招聘信息骗取公民简历信息、批量倒卖公民个人信息、帮助赌博和诈骗团伙“吸粉、引流”等多个犯罪环节的网络黑产犯罪生态链条，各环节的犯罪群体以互联网为载体，依托涉案软件实施违法犯罪活动，初步查明案件线索1691条，涉案人员遍及全国各地。

大量的网络求职者成为境外赌博、诈骗犯罪团伙的精准侵害目标，社会危害极大。

这一发现令民警们震惊，副市长、公安局局长听取案件汇报后，当即指示由网安部门牵头，成立了由公安局局长任组长，市公安局党委委员、副局长任副组长的“4.03”专案组，抽调刑侦、法制等5个部门及7个公安分局主要领导和骨干民警协同参战。

2020年5月5日开始，专案组组织近200名警力，分8个抓捕组赴吉林长春、四川成都、河北保定、湖南永州、重庆渝中、河北石家庄、我省七台河等6省8市同步展开集中收网行动。

先后抓获涉案人员181人，其中依法采取刑事强制措施129人，捣毁包括5家人力资源公司、2家信息服务公司在内的犯罪窝点17处，涉案金额7500余万元；缴获公民个人信息1500余万条，扣押涉案手机240部、电脑249台。

全国“断卡”行动开展第二轮集中收网抓获贩卡犯罪嫌疑人405名缴获电话卡银行卡4.3万张

专题报道Topic1月15日15时，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室统一指挥下，全国“断卡”行动开展第二次集中收网行动，北京、天津、广东、浙江等23个省区市公安机关同步开展对“11.30”专案违法犯罪团伙的集中抓捕，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡等“两卡”违法犯罪。

截至15日20时，各地共抓获违法犯罪嫌疑人405名，缴获电话卡、银行卡共计4.3万张。

2020年年底，按照公安部统一部署，北京市公安机关成功打掉以胡某峰为首的特大贩卖手机卡违法犯罪团伙。

经侦查发现，该团伙通过拉拢腐蚀通信运营商内部人员违规批量开办手机卡，短时间内即迅速贩卖至境外诈骗团伙手中。

经公安机关循线追踪和深度研判分析，一个与缅北地区等境外诈骗团伙直接勾连的全国收贩手机卡网络逐渐浮出水面，并锁定了130余名高级别“卡头”“卡贩”等主要犯罪嫌疑人，涉及全国多个省份。

国务院联席办对此高度重视，将该案列为“11.30”专案，部署有关地方公安机关加强与电信行业监管、银行业金融机构等部门协作配合，抽调专门人员开展落地调查，并逐渐掌握了该犯罪团伙的组织网络和架构。

在掌握大量犯罪事实和证据的基础上，公安机关统一开展集中收网行动，一举摧毁这一特大开办贩卖手机卡银行卡的违法犯罪团伙。

据了解，自2020年10月全国“断卡”行动部署开展以来，各地各部门高度重视，在部际联席会议机制框架下主动担当作为，集中力量、多措并举，重拳打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡违法犯罪。

截至目前共打掉涉“两卡”违法犯罪团伙7816个，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人14.8万名，公开惩戒涉“两卡”违法犯罪嫌疑人5.7万余名，累计治理行业网点、机构8869个，打击治理工作取得阶段性明显成效。

国务院联席办有关负责人表示，将保持对非法开办贩卖电话卡银行卡违法犯罪活动的打击整治力度，深入推进专项行动，强化侦查打击，集中破案攻坚，依法从严惩处不法分子。

同时，强化部门协作配合，落实主体责任，严厉整治重点行业和地区，加强源头治理，坚决铲除滋生此类违法犯罪土壤，切实维护人民群众合法权益和社会稳定。

全国“断卡”行动第四轮集中收网战果丰硕成功斩断三条全国性非法收贩电话卡银行卡犯罪链条

4月2日10时，在国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室的统一指挥下，全国“断卡”行动开展第四轮集中收网，北京、天津、河北等27个省区市公安机关同步行动，对天津、浙江、江西前期工作中发现的涉及全国多地的收贩“两卡”违法犯罪团伙实施集中抓捕。

截至2日18时，各地公安机关共抓获违法犯罪嫌疑人460余名，缴获电话卡、银行卡共计1.5万余张，查扣涉案资金1360余万元。

各地公安机关在公安部部署指挥下，深入推进“断卡”行动，在成功打掉一批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙的基础上，又深挖研判出一大批涉“两卡”违法犯罪线索。

其中，天津市公安机关通过缜密研判，发现涉及全国多地的收贩寄“两卡”犯罪通道；浙江省温州市公安机关加强线索溯源追踪，发现一个专门贩卖“两卡”至台湾地区的犯罪团伙；江西省南昌市公安机关对前期侦办的非法贩卖群呼设备案进行深入分析，查明一个诱骗他人办理“两卡”的犯罪集团。

国务院联席办对此高度重视，部署涉案地公安机关抽调精干警力开展专案侦查，会同通讯、银行等部门合力攻坚，逐步查明3个全国性收贩“两卡”犯罪链条的人员构成和组织架构，犯罪嫌疑人涉及27个省区市。

在掌握大量犯罪事实和证据的基础上，4月2日，国务院联席办决定组织开展第四轮集中收网行动，一举斩断相关犯罪链条，狠狠打击了犯罪分子嚣张气焰。

国务院联席办有关负责人表示，各地各部门将始终保持严打高压态势，加大线索研判核查力度，不间断开展高发类案集群战役和集中收网行动，坚决斩断捣毁覆盖全国的收贩卡犯罪网络，持续将“断卡”行动向纵深推进。

同时，强化部门协作配合，加强综合治理，深化信用惩戒，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发势头，有效维护人民群众合法权益。

据了解，自去年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。

截至目前，共抓获违法犯罪嫌疑人5900余名，缴获电话卡、银行卡共计13.4万余张，从源头上有力打击了电信网络诈骗犯罪活动。

北京打击非法开贩银行卡犯罪

龙源期刊网
北京打击非法开贩银行卡犯罪
作者：
来源：《中国防伪报道》2015年第08期
近日，北京警方经过缜密侦查，抓获17名使用他人身份证开办银行卡并在网上出售的犯罪嫌疑人，查获涉案银行卡1700余张、身份证200余张以及手机卡等大量涉案物品。

北京警方在工作中发现，近期在互联网聊天平台上，有多人发布收购银行卡的信息。

对此，警方高度重视，立即责成刑侦总队、网安总队等相关单位会同昌平、朝阳、丰台等分（县）局成立专案组开展调查工作。

经过近两个月的缜密侦查，在掌握了多名非法开贩银行卡犯罪嫌疑人的犯罪事实后，专案组决定统一收网。

近日，专案组兵分多路，分别在昌平、海淀、朝阳、丰台等地抓获苏某、庞某等犯罪嫌疑人16名，查获银行卡1700余张、身份证200余张、手机卡30余张、POS机2部等大量涉案物品。

与此同时，交易完成后逃离北京的犯罪嫌疑人郭某也被专案组在江西南昌抓获。

苏某、庞某、郭某等17人因涉嫌妨害信用卡管理罪被警方依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

北京警方提示广大市民，要保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等物品，保护好登
录账号和密码等个人信息，对于废卡，应及时销户，并将卡片磁条毁损，不能随意丢弃。

中国银监会办公厅关于严厉打击涉及公共安全的违禁品网上非法交易的通知

中国银监会办公厅关于严厉打击涉及公共安全的违禁品网上
非法交易的通知
【法规类别】银行监管
【发文字号】银监办通[2007]197号
【失效依据】中国银行业监督管理委员会公告[2014]第2号——关于规范性文件清理结果的公告
【发布部门】中国银行业监督管理委员会
【发布日期】2007.08.06
【实施日期】2007.08.06
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国银监会办公厅关于严厉打击涉及公共安全的
违禁品网上非法交易的通知
(银监办通〔2007〕197号)
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，各省级农村信用社联社、邮储银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司，中央国债登记结算公司，建银投资公司：
为了配合国家有关部门严厉打击涉及公共安全违禁品的网上非法交易，从网银系统的网上支付环节进行有效的遏制，现将有关事项通知如下：。

中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知

中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,公安部•【公布日期】2008.03.31•【文号】银发[2008]109号•【施行日期】2008.03.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】治安管理,银行业监督管理正文中国人民银行、公安部关于开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动的通知（银发[2008]109号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各省、自治区、直辖市公安厅、局，新疆生产建设兵团公安局，国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司：为加大对银行卡违法犯罪活动的打击力度，维护持卡人和商业银行的合法权益，营造良好的奥运支付环境，中国人民银行、公安部决定自2008年4月至7月在全国范围内开展联合整治银行卡违法犯罪专项行动（以下简称“专项行动”）。

现将有关工作部署如下：一、工作目标通过开展专项行动，侦破一批银行卡违法犯罪案件，有力震慑犯罪分子；进一步健全银行卡违法犯罪防控机制；强化用卡安全宣传工作，努力提高社会公众的安全用卡意识；进一步消除银行卡支付体系存在的风险隐患，为奥运会成功举办营造安全、良好的支付结算环境。

二、工作重点按照“打防并举，综合治理”的原则，排查银行卡支付体系的安全隐患，进一步完善、落实银行卡发行、交易、清算等环节的各项管理制度规定；加大对银行卡犯罪的打击力度，积极探索建立跨部门之间预防和打击银行卡违法犯罪的长效机制。

专项行动的重点地区是北京、上海、天津、沈阳、秦皇岛、青岛等奥运项目举办城市和部分重点旅游城市。

三、工作内容（一）各商业银行和中国银联对各自银行卡业务、技术情况等进行全面自查、自改。

发卡银行要认真自查本行银行卡业务开展情况，及时查漏补缺，加强对银行卡申领人的资格审核，严格执行账户实名制及银行卡业务管理的各项规定，完善业务流程，提高技术水平，增强风险防范能力；加强对ATM机（即自动柜员机，下同）的安全维护工作，建立ATM机巡查和实时监控制度，提高ATM机监控设备的安装率，布放在奥运场馆周边、奥运城市重点街区的ATM机的监控设备安装率要达到100％；加强用卡安全教育工作，在持卡人申领卡片时应逐一发放安全用卡宣传资料。

涉案两卡整治方案

涉案两卡整治方案
背景
随着移动互联网的普及，手机用户数量迅速增长。

与此同时，由
于社交软件、电商平台等的兴起，手机支付成为了重要的支付方式。

然而，一些不法分子利用这一便捷的支付方式进行诈骗、敲诈勒索等
违法犯罪活动，其中以银行卡支付和手机支付绑定的场景最为突出。

为保护广大手机用户的合法权益，各部门联合出台“涉案两卡整治方案”。

方案
该方案包含以下措施：
1.建立黑名单
针对已经涉嫌犯罪的银行卡、支付宝、微信等账户，将其加入黑
名单，并及时通报到相关金融机构和互联网公司，限制其银行卡使用、手机支付等相关操作。

2.完善核查机制
加强对银行卡和手机支付绑定关系的核查，确保银行卡和手机账
户的真实性。

对存在问题的银行卡和手机账户进行即时封堵，保护用
户资金安全。

3.加强合作
加强公安、银行、互联网公司等部门之间的合作，形成联动机制，快速发现和打击犯罪行为。

4.宣传教育
通过多种形式宣传教育，提高民众对于安全支付的意识。

同时，
鼓励公众使用正规支付平台，减少在不明来源的支付平台进行支付的
可能性，从而有效降低诈骗、敲诈勒索等违法犯罪的风险。

结论
“涉案两卡整治方案”是重要的防范和打击犯罪活动的措施。

依
靠各部门的联合合作，采取科学、有效的手段，有效地防止和打击银
行卡、手机支付等相关犯罪活动，保护广大用户的合法权益。

同时，
公众也需要加强安全意识，使用正规支付平台，自觉避免在不明来源
的支付平台进行支付的可能性，保障自己的支付安全。

衡水市公安局关于严厉打击贩卖、出租、出借银行账户、手机卡和公民个人信息等黑灰产业的通告

衡水市公安局关于严厉打击贩卖、出租、出借银行账户、手机卡和公民个人信息等黑灰产业的通告文章属性•【制定机关】衡水市公安局•【公布日期】2020.05.23•【字号】•【施行日期】2020.05.23•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】公安综合规定正文衡水市公安局关于严厉打击贩卖、出租、出借银行账户、手机卡和公民个人信息等黑灰产业的通告按照公安部、省公安厅关于打击治理电信网络新型违法犯罪涉案银行对公账户、手机号等黑灰产业工作部署，保障人民群众合法权益、维护经济社会良好秩序，依据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》及有关法律法规，现就严厉打击贩卖、出租、出借银行账户、手机卡、QQ号、微信号、公民个人信息等黑灰产业相关事项通告如下：一、任何单位或个人办理的银行账户（含银行卡），不得出租、出借、出卖给他人用于违法犯罪活动。

凡是出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户的单位和个人以及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，都将依法受到打击处理。

二、凡是为他人提供专门用于违法犯罪的银行账户、银行卡、手机卡、微信号、QQ号或者其他技术支持、帮助的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，以共同犯罪或帮助信息网络犯罪活动罪查处。

三、任何单位和个人必须通过合法途径注册公司、个体商户，严格执行各项审批程序，违反者将由公安、市场监管等部门依法打击查处。

四、凡是违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息的，均构成违法犯罪。

情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

五、银行机构和支付机构对出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人以及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。