破解恶意骗贷难题 多家P2P平台“组团”反欺诈47页PPT
合集下载
防范和打击非法集资远离金融诈骗PPT
者 变 相 吸 收 公 众 存 款 ，
第 一 百 七 十 六 条 规 定 ：
中 华 人 民 共 和 国 刑 法 》
罚员对以处下拘扰非
（ 二 ） 非 法 吸 收
。和单上三罚役乱法 其位五年金，金吸
公
Байду номын сангаас他判十以；并融收
众
直处万上数处秩公 接罚元十额或序众
存
责金以年巨者的存 任，下以大单，款
款
人并罚下或处处或
、
。 有
空 间
，发代众 制宣言信
宣
造传、任
作公
的将
虚单在，
传
等众
还网
假、著在
为投等通站 名资即过设
声进名宣 势行报传
造
，。时网在
迅
通站异
，社刊上 骗会上往
势
速
讯、地
取捐刊往
非法集资的常见手段
4.利用亲情诱骗
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱 惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精 神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利 用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员 迅速蔓延，集资规模不断扩大。
往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引 发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
非法集资的社会危害
参协缔清上理和险损根
与调非退缴清其，失据
者 利 益 不 受 法 律 保 护 。
工 作 。 这 意 味 着 一 旦 社 会 公 众 参 与 非 法
法 集 资 活 动 的 过 程 中 ， 地 方 政 府 只 负 责
从事非法集资活动会受到的法律处罚
(四)合同诈骗罪
【精品】近期p2p爆雷危机解析PPT课件
私募公司：阜兴系350亿跑路
6月25日，阜兴集团董事长朱一栋突然失联，“阜兴系”旗下多个备案的正规私募基金“爆雷”。市
界调查发现，管理资产已达350亿元的阜兴集团，阜兴集团一朝楼塌，大批投资者陪葬。
阜兴系简介
• 2011年朱一栋联同同龄人赵卓权，创立了上海阜兴 • 投资有限公司（下称“阜兴集团”）
爆雷原因
运营不善 地产 上市系自融 炒股 浙商 高息虚假平台
薅羊毛资金链断裂
地产：
• 牛板金官网可以看到，早在7月3日，该公司就已发布项目 逾期公告，多个产品到期无法兑付本息。澎湃新闻对此已 进行过报道，该公司涉及的资金流动性缺口可能高达30亿 元人民币。，牛板金平台无法兑付的“牛钱袋”产品，其 主要原因是前董事孙某某、沈某某等四人投资31.5亿元用 于房地产开发却无法收回资金。
爆雷导火索
• 导火索：朱一栋授权“华北第一操盘手”李卫卫针对大连电瓷建
“老鼠仓”一事，引起监管部门注意，最终东窗事发。2018年1月30 日，央视以《神秘账户操纵股价》为题，详细报道此事。
• “复兴系”成立私募基金的速度明显放缓，2018年1月30日以后，郁泰发行5只基金， 西尚发行5只基金。
• 贾林告诉市界，2月中旬，赵卓权已经察觉到阜兴集团的情况不好，并提醒他，借给朱 一栋的钱，需要尽快催要。赵衡透露，私募基金的断供，再加上2018年上半年金融去 杠杆和信用环境趋紧，直接导致阜兴系资金链紧张。因为大连电瓷、华闻传媒、华塑 控股表现不佳，挪用到股市的资金窟窿，只能通过募集新资金来填补，最终面临爆仓 的危险。
• 6月25日晚，朱一栋突然失联，“阜兴系”危机被引爆。
结束语
谢谢大家聆听！！！
14
• 2012年创立，意隆财富，注册1亿元，实缴2000万 • 郁泰投资，注册1亿元，实缴3600万
防诈骗安全宣传ppt课件模板
及时举报可疑的交易和账户异常情况
01
发现可疑交易或账户异常 情况时，及时向银行或支 付平台举报
03
配合银行或支付平台进行 调查，提供必要的证据和 信息
提供详细的交易信息，包 括交易时间、金额、对方 账户等信息
02
提高警惕，避免点击不明 链接或下载不明软件，防 止个人信息泄露
04
04 警惕社交媒体风险
03
谨慎使用：避免在不安全的网络环境下输入 银行卡信息
05
保管好银行卡：保管好银行卡，避免丢失或 被盗
02
定期更换密码：定期更换密码，防止密码泄 露
04
开通短信提醒：开通银行卡消费短信提醒， 及时掌握账户变动情况
06
及时挂失：发现银行卡丢失或被盗，及时挂 失并报警
避免在不可靠的网络平台进行交易
选择正规的交易平台，避免在不知名的网站上进行交易。 不要在不安全的网络环境下进行交易，避免信息泄露。 不要在不安全的网络环境下输入自己的账户信息，避免账户被盗。 不要在不安全的网络环境下点击不明链接，避免钓鱼攻击。
05
不要在不安全的应用程序中输入个人信 息
02
不要在不安全的网站上注册个人信息
04
不要轻易点击不明来源的链接和电子邮 件
06
不要将个人信息随意借给他人使用
防范账号密码被盗取
使用复杂密 码，避免使 用生日、身 份证号等容 易被猜到的 信息作为密 码。
定期更换密 码，并避免 在不同账户 中使用相同 的密码。
短信诈骗：发送虚假中奖、 积分兑换等短信，诱导点 击链接
网络诈骗：通过虚假网站、 钓鱼邮件等方式，骗取个 人信息和钱财
社交软件诈骗：利用社交 软件，冒充熟人、领导等， 要求转账汇款
反诈防骗主题教育PPT
正确使用银行卡及银行自助 机具
克服“贪利”思想，谨防上 当
不要轻易将自己或家人的身 份、通讯信息等家庭、个人 资料泄露给他人
遇到疑似电信诈骗时，不要 盲目轻信，要多做调查印证
如何预防诈骗团队
不感情用事
诈骗分子的最终目的是骗取钱财，并且是 在尽可能短的时间内骗走。因此，对于表 面上讲“感情”、“哥们义气”的诈骗分 子（特别是新认识的“朋友”、“老乡”、 遭受不幸的“落难者”），若对你提出钱 财方面的要求，切不可被感情的表象所蒙 蔽，不要一味“跟着感觉走”而缺乏理智， 要学会“听、观、辨”，即听其言、观其 色、辨其行，要懂得用理智去分析问题。 最好能对比一下在常理下应作出的反应， 如认为对方的钱财要求不合实际或超乎常 理时，应及时向老师或保卫部门反映，以 避免不应有的损失。
PART.02
诈骗手段 和形式
You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.
如何辨别诈骗团伙
03
补贴退税类诈骗
“尊敬的纳税人2021年度个人所得税综合所得汇算清缴
目录
CONTENT
01 如 何 辨 别 诈 骗 团 伙 02 诈 骗 手 段 和 形 式
03 受 害 者 受 骗 原 因
04 如 何 预 防 诈 骗 团 伙
PART.01
如何辨别 诈骗团伙
You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.
克服“贪利”思想，谨防上 当
不要轻易将自己或家人的身 份、通讯信息等家庭、个人 资料泄露给他人
遇到疑似电信诈骗时，不要 盲目轻信，要多做调查印证
如何预防诈骗团队
不感情用事
诈骗分子的最终目的是骗取钱财，并且是 在尽可能短的时间内骗走。因此，对于表 面上讲“感情”、“哥们义气”的诈骗分 子（特别是新认识的“朋友”、“老乡”、 遭受不幸的“落难者”），若对你提出钱 财方面的要求，切不可被感情的表象所蒙 蔽，不要一味“跟着感觉走”而缺乏理智， 要学会“听、观、辨”，即听其言、观其 色、辨其行，要懂得用理智去分析问题。 最好能对比一下在常理下应作出的反应， 如认为对方的钱财要求不合实际或超乎常 理时，应及时向老师或保卫部门反映，以 避免不应有的损失。
PART.02
诈骗手段 和形式
You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.
如何辨别诈骗团伙
03
补贴退税类诈骗
“尊敬的纳税人2021年度个人所得税综合所得汇算清缴
目录
CONTENT
01 如 何 辨 别 诈 骗 团 伙 02 诈 骗 手 段 和 形 式
03 受 害 者 受 骗 原 因
04 如 何 预 防 诈 骗 团 伙
PART.01
如何辨别 诈骗团伙
You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.You can click here to edit the text.
套路贷网贷高利贷危害大擦亮眼睛莫上当教育课件PPT模板
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
还旧债，一年后3万元借款竞“滚”成了800万元。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
还旧债，一年后3万元借款竞“滚”成了800万元。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。 不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
不知名儿的野花也正开着，像星星点 缀着大 地。草 木绿得 发光， 那叶子 在阳光 下一闪 一闪， 河里的 水也是 绿的， 河水在 阳光的 照耀下 泛着金 光，水 里长着 蒲苇， 水花生 ，还有 一些不 知名的 草，倒 映在水 面，悠 悠地悠 悠地晃 。
防治诈骗贷款教育课件
网贷行为。
贷款建议
三、提高自我保护意识
保护好自己的个人身份信息，切勿将自己的个人 身份信息借给他人借款或购物，学会用正当手段
或者动用法律武器保护自己。
四、老师和学校方面
班主任、辅导员密切关注学生的异常消费行为，发 现问题及时提醒；学校应开展关于理性消费的相关
课程，向学生宣传一些简单的金融常识等。
贷款建议
应对策略
•有相当一部分网络贷款公司，在贷款到帐后，要收取“指标费用”， 其实就是服务费，比如贷款10000元，可能就会收取百分之十的服务 费，贷款人拿到的钱其实只有9000。
•某高校学生透露代理向他介绍贷5000元，分12个月还清，每个 月仅需偿还551，仔细算下来，该学生总共需支付6612元，折 合贷款年利率为26%，而事实上，年利率超过24%就已经属于 高利贷了！
案例分析
案例三
杭州某大学生谎称家里开船厂，在新加坡有酒店， 再加上出手阔绰，是同学眼中的标准的壕，在取得 同学信任后，以做代购生意，向家里证明自己的能 力，但缺乏启动资金为名，骗取同学帮他到互联网 金融平台贷款，拿到钱后却用于赌球，最终全部输 光。据悉，被骗学生多达40余人，被骗贷款最多达 数万元。
依法严厉打击校园诈骗防范不法分子远离金融诈骗
汇报人：XXX 汇报时间：20XX
无需任何担保，无需任何资质，只需动动手指，填填表格， 就能贷款几千甚至几万元，从而不必卖肾也能享受智能手机 带来的虚荣和快感。
据调查，校园消费贷款平台的风控措施差别较大，个别平台 存在学生身份被冒用的风险。此外，部分为学生提供现金借 款的平台难以控制借款流向，可能导致缺乏自制力的学生过 度消费。
什么是网贷
案例一
案例分析
案例二
• 大三学生小杨在去年12月迷上了一款手机游戏，三天内他不知 不觉就消费了近800元。 “好面子”的小杨便想起了校门口的 借贷“小广告”。
贷款建议
三、提高自我保护意识
保护好自己的个人身份信息，切勿将自己的个人 身份信息借给他人借款或购物，学会用正当手段
或者动用法律武器保护自己。
四、老师和学校方面
班主任、辅导员密切关注学生的异常消费行为，发 现问题及时提醒；学校应开展关于理性消费的相关
课程，向学生宣传一些简单的金融常识等。
贷款建议
应对策略
•有相当一部分网络贷款公司，在贷款到帐后，要收取“指标费用”， 其实就是服务费，比如贷款10000元，可能就会收取百分之十的服务 费，贷款人拿到的钱其实只有9000。
•某高校学生透露代理向他介绍贷5000元，分12个月还清，每个 月仅需偿还551，仔细算下来，该学生总共需支付6612元，折 合贷款年利率为26%，而事实上，年利率超过24%就已经属于 高利贷了！
案例分析
案例三
杭州某大学生谎称家里开船厂，在新加坡有酒店， 再加上出手阔绰，是同学眼中的标准的壕，在取得 同学信任后，以做代购生意，向家里证明自己的能 力，但缺乏启动资金为名，骗取同学帮他到互联网 金融平台贷款，拿到钱后却用于赌球，最终全部输 光。据悉，被骗学生多达40余人，被骗贷款最多达 数万元。
依法严厉打击校园诈骗防范不法分子远离金融诈骗
汇报人：XXX 汇报时间：20XX
无需任何担保，无需任何资质，只需动动手指，填填表格， 就能贷款几千甚至几万元，从而不必卖肾也能享受智能手机 带来的虚荣和快感。
据调查，校园消费贷款平台的风控措施差别较大，个别平台 存在学生身份被冒用的风险。此外，部分为学生提供现金借 款的平台难以控制借款流向，可能导致缺乏自制力的学生过 度消费。
什么是网贷
案例一
案例分析
案例二
• 大三学生小杨在去年12月迷上了一款手机游戏，三天内他不知 不觉就消费了近800元。 “好面子”的小杨便想起了校门口的 借贷“小广告”。
预防电信诈骗网络诈骗PPT模板
定期更新密码，使用安全软件 进行防护。
学习相关法律法规，提高防范 意识。
成功打击电信诈骗网络诈骗的案例
01
某地警方破获一起跨省 诈骗案，抓获犯罪嫌疑 人，追回被骗资金。
02
某公司发现内部员工涉 嫌诈骗，及时报警并协 助警方调查处理。
03
04
某地警方与电信运营商 合作，成功拦截多起诈 骗电话和短信。
监管与培训
加强对电信和网络服务的监管，提高公众对诈骗的防范意识 和能力。
04
社会共治与预防电信诈 骗网络诈骗
政府部门的监管与打击
制定和完善相关法律法规
政府应制定和完善预防电信诈骗和网络诈骗的法律法规，明确相 关行为的定义、处罚措施和执法机构。
加强执法力度
政府应加大对电信诈骗和网络诈骗行为的打击力度，对涉嫌犯罪的 行为进行严厉打击，形成有效的震慑力。
类型
电信诈骗主要包括电话诈骗、短信诈骗和网络诈骗三种类型，其中网络诈骗又 可分为社交媒体诈骗、钓鱼网站诈骗、虚假购物网站诈骗等多种形式。
常见手段与方式
冒充公检法人员
虚假中奖信息
犯罪分子冒充公检法机关工作人员，以受 害人涉嫌违法犯罪为由，威胁其将资金转 入“安全账户”进行自证清白。
通过短信、电话或网络等方式散布虚假中 奖信息，诱导受害人点击恶意链接或下载 病毒软件，进而窃取个人信息或钱财。
保护个人信息
加强个人信息保护意识，不随意 透露个人重要信息，如身份证号、
银行卡号、密码等。
定期清理个人信息，删除不必要 的敏感数据，降低个人信息泄露
的风险。
使用安全的网络环境和设备，如 使用加密通信、安装安全软件等， 确保个人信息安全传输和存储。
谨慎处理陌生信息
2024版防骗教育PPT模板
信息。
冒充客服
诈骗分子会冒充电商、物流等客 服人员，以商品质量问题、快递 丢失等理由，骗取受害人的信任， 进而诱导受害人进行转账或提供
个人信息。
虚假中奖
诈骗分子会通过短信、电话等方 式，告知受害人中奖，并要求受 害人支付一定的手续费或税费，
才能领取奖金。
网络诈骗
01
02
03
钓鱼网站
诈骗分子会制作仿冒的官 方网站，诱导受害人输入 个人信息或转账。
分析当前存在的问题与不足
01
02
03
04
教育内容单一
当前的防骗教育主要集中在传 统的诈骗手段上，对新型网络
诈骗等领域的涉及较少。
教育形式缺乏创新
目前的防骗教育形式相对单一， 缺乏趣味性和互动性，难以引
起公众的兴趣和关注。
教育对象不够广泛
防骗教育的重点人群主要是老 年人、学生等，对其他人群的
覆盖不够全面。
国际化合作
加强与国际社会的交流与合作，共同应对跨国诈骗等挑战，推动全球防
骗教育事业的发展。
THANKS
感谢观看
防骗教育PPT模板
目 录
• 防骗教育概述 • 常见诈骗手段与案例分析 • 识别与防范诈骗的方法与技巧 • 遇到诈骗时的应对措施与求助途径 • 校园防骗教育与宣传工作开展情况 • 总结与展望
01
防骗教育概述
目的与意义
提高公众对诈骗行为 的警觉性
减少诈骗案件的发生， 保护人民群众的财产 安全
增强防范诈骗的意识 和能力
诈骗分子会假扮残疾人、 病人等弱势群体进行乞讨， 骗取受害人的同情和钱财。
迷信诈骗
诈骗分子会以看相、算命 等迷信活动为由，骗取受 害人的钱财。
冒充客服
诈骗分子会冒充电商、物流等客 服人员，以商品质量问题、快递 丢失等理由，骗取受害人的信任， 进而诱导受害人进行转账或提供
个人信息。
虚假中奖
诈骗分子会通过短信、电话等方 式，告知受害人中奖，并要求受 害人支付一定的手续费或税费，
才能领取奖金。
网络诈骗
01
02
03
钓鱼网站
诈骗分子会制作仿冒的官 方网站，诱导受害人输入 个人信息或转账。
分析当前存在的问题与不足
01
02
03
04
教育内容单一
当前的防骗教育主要集中在传 统的诈骗手段上，对新型网络
诈骗等领域的涉及较少。
教育形式缺乏创新
目前的防骗教育形式相对单一， 缺乏趣味性和互动性，难以引
起公众的兴趣和关注。
教育对象不够广泛
防骗教育的重点人群主要是老 年人、学生等，对其他人群的
覆盖不够全面。
国际化合作
加强与国际社会的交流与合作，共同应对跨国诈骗等挑战，推动全球防
骗教育事业的发展。
THANKS
感谢观看
防骗教育PPT模板
目 录
• 防骗教育概述 • 常见诈骗手段与案例分析 • 识别与防范诈骗的方法与技巧 • 遇到诈骗时的应对措施与求助途径 • 校园防骗教育与宣传工作开展情况 • 总结与展望
01
防骗教育概述
目的与意义
提高公众对诈骗行为 的警觉性
减少诈骗案件的发生， 保护人民群众的财产 安全
增强防范诈骗的意识 和能力
诈骗分子会假扮残疾人、 病人等弱势群体进行乞讨， 骗取受害人的同情和钱财。
迷信诈骗
诈骗分子会以看相、算命 等迷信活动为由，骗取受 害人的钱财。
预防电信网络诈骗公安警察培训PPT课程教育内容
什么是电信诈骗？
电信诈骗特点
解决的办法
转过大楼，我们便步入了武康路。冬 日的午 后，斑 驳的阳 光在稀 疏的法 国梧桐 枝叶间 泻下。 偶尔随 风而下 的枯叶 ，为这 条著名 的马路 更增添 了几分 幽静和 雅致。
两高报告摘录
转过大楼，我们便步入了武康路。冬 日的午 后，斑 驳的阳 光在稀 疏的法 国梧桐 枝叶间 泻下。 偶尔随 风而下 的枯叶 ，为这 条著名 的马路 更增添 了几分 幽静和 雅致。 转过大楼，我们便步入了武康路。冬 日的午 后，斑 驳的阳 光在稀 疏的法 国梧桐 枝叶间 泻下。 偶尔随 风而下 的枯叶 ，为这 条著名 的马路 更增添 了几分 幽静和 雅致。
BUSINESS POWERPOINT
演讲人：XXX
转过大楼，我们便步入了武康路。冬 日的午 后，斑 驳的阳 光在稀 疏的法 国梧桐 枝叶间 泻下。 偶尔随 风而下 的枯叶 ，为这 条著名 的马路 更增添 了几分 幽静和 雅致。
日期：2018.8.8
目录
转过大楼，我们便步入了武康路。冬 日的午 后，斑 驳的阳 光在稀 疏的法 国梧桐 枝叶间 泻下。 偶尔随 风而下 的枯叶 ，为这 条著名 的马路 更增添 了几分 幽静和 雅致。 转过大楼，我们便步入了武康路。冬 日的午 后，斑 驳的阳 光在稀 疏的法 国梧桐 枝叶间 泻下。 偶尔随 风而下 的枯叶 ，为这 条著名 的马路 更增添 了几分 幽静和 雅致。
毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，
翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。
电信诈骗特点
3
团伙作案，反侦查能力非常强
犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业 化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话， 有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带 来很大的困难。
反诈骗宣传ppt课件模板
05.
法律知识普及与维权途径
《法律知识普及与维权途径》是一本旨在帮助大众理解法律，并指导如何有效维护自身权 益的实用手册。
+
01
骗术手法解析
Analysis of Deception Techniques
常见的诈骗类型及其特点
网络诈骗 近年来，网络诈骗手段日益狡猾，以虚假投资、假冒客服等为 手段，诱骗受害者转账。据统计，2019年全球网络诈骗损失 达到360亿美元，占全球金融犯罪损失的近一半。 电话诈骗 电话诈骗是最常见的诈骗方式之一，通过冒充公检法、银行等 机构，以中奖、退款等为由，诱骗受害者提供个人信息或转账。 据统计，2019年全球电话诈骗数量达到5.8亿次，其中中国占 比超过40%。
如何识别骗术中的陷阱
01
02
03
04
诈骗手段多样化
防范意识薄弱
根据2019年的数据，全球每年因网 络诈骗造成的经济损失高达3.6万亿 美元。诈骗手段包括电话诈骗、短 信诈骗、邮件诈骗等，且手法不断 升级，如虚假投资、假冒公检法等。
根据2020年的研究，超过70%的受 访者表示自己曾受过网络诈骗，其 中大部分是因为缺乏防范意识。他 们往往在收到陌生人的电话或信息 时，容易受到诱惑，导致财产损失。
法律制度不完善
虽然各国都有反诈骗的法律制 度，但在实际执行中仍存在漏 洞。例如，一些国家对网络诈 骗的处罚力度不够，使得犯罪 分子有可乘之机。
社会教育不足
根据2018年的研究，超过80%的人 认为社会应该加强对网络诈骗的教 育，提高公众的防范意识。然而， 现实情况是，许多人对此并不重视， 甚至有些人认为这是一种“小事”， 不值得大惊小怪。
提高公众反诈骗意识至关重要
根据中国互联网联合辟谣平台的数据，每年因诈骗而造成的经济损失高达数十亿元。因此，提高公众的反诈骗意 识，是预防和打击诈骗行为的关键。
反非法贷款PPT课件
3.加强金融账户、密码的长度和复杂度。
4.利用互联网搜索引擎进行搜索核实。
5.使用安全的IE浏览器，办理网购理赔服务。
6.发现异常及时向公安机关报诈骗
【案例】 ●固原市“7·25”QQ视频诈骗案
2013年7月25日14时50分，家住固原市原州区的李某某报案称：当日10时 许在手机上使用QQ聊天软件时，收到儿子的QQ视频信息，要求给其朋友账 户汇款15万元，11时许汇款后发现上当受骗。8月15日9时，宁夏公安机关 将犯罪嫌疑人抓获。
四、打电话冒充事主远方同学、同乡、朋友等名义冒充熟人诈骗案件。骗子 先给事主打电话称是事主外地的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你不记 得我了、想想我是谁”等语言让事主自猜他是谁，并讲近期到京来见面。由 于事主在外地有很多同学或朋友，就误以为是某某人。后事主又接到该骗子 电话，称在来京途中某地因车祸需治疗费或因嫖娼被抓要交罚款等理由，向 事主借钱为由行骗。
Page 5
诈骗形式：
一、冒充公安局、检察院、法院工作人员谎称 您家电话高额欠费并涉嫌重大犯罪的诈骗手段 是我市发案最多、案值最大、危害最大的一类 案件。犯罪嫌疑人多选择独自在家的中老年群 众。采用主动拨打居民家中座机电话的形式， 冒充是公、检、法机关的工作人员，称事主名 下登记的座机电话有高额欠费情况，并称事主 个人信息可能已被他人冒用，事主银行帐户存 款涉嫌洗钱或诈骗犯罪，事主存款有可能受到 损失等情节恐吓事主上当后，嫌疑人用电话指 挥事主在银行ATM自动柜员机上操作，将事主 个人和家庭存款转账到骗子提供的所谓资产保 护的帐号内诈骗事主钱财。
二、网络炒股诈骗是现今我市主要成案的另一种诈骗案件。犯罪嫌疑人在网上 制作虚假股票投资网站，利用现今股票指数较低，炒股人均抱有“抄底”赚钱 的心理，以透露、贩卖股市内部消息、带炒股票、贩卖虚假股票投资软件等形 式诱骗事主投资后实施诈骗行为。
4.利用互联网搜索引擎进行搜索核实。
5.使用安全的IE浏览器，办理网购理赔服务。
6.发现异常及时向公安机关报诈骗
【案例】 ●固原市“7·25”QQ视频诈骗案
2013年7月25日14时50分，家住固原市原州区的李某某报案称：当日10时 许在手机上使用QQ聊天软件时，收到儿子的QQ视频信息，要求给其朋友账 户汇款15万元，11时许汇款后发现上当受骗。8月15日9时，宁夏公安机关 将犯罪嫌疑人抓获。
四、打电话冒充事主远方同学、同乡、朋友等名义冒充熟人诈骗案件。骗子 先给事主打电话称是事主外地的同学、同乡、朋友或生意伙伴，以“你不记 得我了、想想我是谁”等语言让事主自猜他是谁，并讲近期到京来见面。由 于事主在外地有很多同学或朋友，就误以为是某某人。后事主又接到该骗子 电话，称在来京途中某地因车祸需治疗费或因嫖娼被抓要交罚款等理由，向 事主借钱为由行骗。
Page 5
诈骗形式：
一、冒充公安局、检察院、法院工作人员谎称 您家电话高额欠费并涉嫌重大犯罪的诈骗手段 是我市发案最多、案值最大、危害最大的一类 案件。犯罪嫌疑人多选择独自在家的中老年群 众。采用主动拨打居民家中座机电话的形式， 冒充是公、检、法机关的工作人员，称事主名 下登记的座机电话有高额欠费情况，并称事主 个人信息可能已被他人冒用，事主银行帐户存 款涉嫌洗钱或诈骗犯罪，事主存款有可能受到 损失等情节恐吓事主上当后，嫌疑人用电话指 挥事主在银行ATM自动柜员机上操作，将事主 个人和家庭存款转账到骗子提供的所谓资产保 护的帐号内诈骗事主钱财。
二、网络炒股诈骗是现今我市主要成案的另一种诈骗案件。犯罪嫌疑人在网上 制作虚假股票投资网站，利用现今股票指数较低，炒股人均抱有“抄底”赚钱 的心理，以透露、贩卖股市内部消息、带炒股票、贩卖虚假股票投资软件等形 式诱骗事主投资后实施诈骗行为。
防诈骗安全宣传ppt课件模板
遇到疑似诈骗的情况，及时向有关 部门报告，避免更多人上当受骗
05
遇到诈骗的应对方 法
保持冷静，不惊慌失措
01
遇到诈骗时， 要保持冷静， 不要慌张，避 免做出错误的 判断和决策。
02
03
04
及时报警，向 警方提供尽可 能详细的信息， 以便警方能够 尽快破案。
不要轻易相信 陌生人的电话、 短信或电子邮 件，不要轻易 透露自己的个 人信息。
电话诈骗：通过电话联系，冒 充银行、政府等机构，骗取用 户个人信息和银行账户信息
短信诈骗：通过发送虚假短信， 骗取用户个人信息和银行账户 信息
投资诈骗：通过虚假投资项目， 骗取用户投资资金
信用卡诈骗：通过盗取、伪造 信用卡等方式，骗取用户信用 卡资金
洗钱诈骗：通过虚假交易、地 下钱庄等方式，将非法所得资 金洗白
及时报警：一旦发 现诈骗行为，立即 向公安机关报案
03 识别诈骗手段
常见的电信诈骗手段
冒充公检法：骗子冒充公检法工作人 员，以涉嫌犯罪为由要求受害人转账。
冒充亲友：骗子冒充受害人的亲友， 以急需用钱为由要求受害人转账。
虚假中奖：骗子通过虚假中奖信息， 诱骗受害人支付手续费、税款等。
网络购物：骗子通过虚假购物网站， 诱骗受害人支付货款。
诈骗的类型：电信诈骗、 网络诈骗、金融诈骗、合 同诈骗等
02
诈骗的受害者：个人、企 业、金融机构等
04
诈骗的危害和影响
诈骗的常见手段和特点
0 电话诈骗：冒充公检法、银行、电信 1 等单位，以各种理由要求转账
0 网络诈骗：通过虚假购物、投资理财、 3 网络贷款等手段，骗取用户钱财
0 短信诈骗：发送虚假中奖、积分兑换
防诈骗安全宣传 ppt课件模板
网上贷款多陷阱借款需要走正规途径完整PPT
网上贷款多陷阱借款需要走正规途径
姓名 2020/09/14
目录
0
1
典型案例
典型案例
近期，蒋女士接到一个冒充客服的陌生电话，询问其是否需要贷款。蒋女士在询问对方该贷款公司 是否正规，并得到肯定答案后，决定向对方贷10000元的0抵押无担保贷款。对方见蒋女士放松警惕， 立马通过微信将贷款软件的二维码发给蒋女士，要求其下载安装后填写好个人信息以及贷款需求。 之后，对方给蒋女士发了一个操作视频，让蒋女士按照视频步骤注册“某某花”APP。蒋女士注册 成功并把资料提交审核后，对方让蒋女士到APP的钱包里查看贷款到账没有，如果到账就可以提现 了。蒋女士通过手机一查，发现还真有10000元的余额在APP内，蒋女士按照步骤开始提现，可是 提现很久后钱一直不到账。于是蒋女士询问对方，对方称只有会员才可以提现，于是蒋女士通过微 信向对方提供的银行账号转账398元的会员费。充值后，仍然没有提现成功，对方又称因为贷款人 数过多，需充值成高级会员才能提现，听到还要再充钱，蒋女士立马拒绝，并称不办贷款了。一听 蒋女士拒绝贷款，对方立马改变战术，威胁蒋女士称贷款已经打到APP账户上，如果她不要的话， 立马就要开始算利息。意识到问题不对的蒋听
0
2
诈骗手段剖析
诈骗手段剖析
一是未放款先收费:第一步：取得信任，号称只需要提供“身份证”就能拿到借款；第二步：以材料 费、保证金等由头忽悠借款人上钩；第三步：当借款人将钱打入账户后，骗子便消失。二是承诺低 息实为高利贷:很多无抵押贷款骗局打着“日息低至××”的幌子诱惑借款人，最后以高息放款。这 也是所谓的高利贷，通常这种高利贷还伴随着暴力催收，一旦上钩，就很难走出这个恶性循环。三 是包装资质承诺成功：“凭一张身份证，不管黑户还是白户，当天就能批款。”这也是贷款诈骗手 段之一，通常情况下，一旦交纳手续费、办理贷款，最终遇到的结果就是贷款没到手，还被骗走了 高额的手续费。四是花钱消除信用污点：由于不少借款人申贷被拒是个人信用产生污点导致，于是 骗子也做起了这种买卖。通常情况下，骗子号称银行里有熟人，或以花钱消除征信污点，一步步诱 引你踏入陷阱。
姓名 2020/09/14
目录
0
1
典型案例
典型案例
近期，蒋女士接到一个冒充客服的陌生电话，询问其是否需要贷款。蒋女士在询问对方该贷款公司 是否正规，并得到肯定答案后，决定向对方贷10000元的0抵押无担保贷款。对方见蒋女士放松警惕， 立马通过微信将贷款软件的二维码发给蒋女士，要求其下载安装后填写好个人信息以及贷款需求。 之后，对方给蒋女士发了一个操作视频，让蒋女士按照视频步骤注册“某某花”APP。蒋女士注册 成功并把资料提交审核后，对方让蒋女士到APP的钱包里查看贷款到账没有，如果到账就可以提现 了。蒋女士通过手机一查，发现还真有10000元的余额在APP内，蒋女士按照步骤开始提现，可是 提现很久后钱一直不到账。于是蒋女士询问对方，对方称只有会员才可以提现，于是蒋女士通过微 信向对方提供的银行账号转账398元的会员费。充值后，仍然没有提现成功，对方又称因为贷款人 数过多，需充值成高级会员才能提现，听到还要再充钱，蒋女士立马拒绝，并称不办贷款了。一听 蒋女士拒绝贷款，对方立马改变战术，威胁蒋女士称贷款已经打到APP账户上，如果她不要的话， 立马就要开始算利息。意识到问题不对的蒋听
0
2
诈骗手段剖析
诈骗手段剖析
一是未放款先收费:第一步：取得信任，号称只需要提供“身份证”就能拿到借款；第二步：以材料 费、保证金等由头忽悠借款人上钩；第三步：当借款人将钱打入账户后，骗子便消失。二是承诺低 息实为高利贷:很多无抵押贷款骗局打着“日息低至××”的幌子诱惑借款人，最后以高息放款。这 也是所谓的高利贷，通常这种高利贷还伴随着暴力催收，一旦上钩，就很难走出这个恶性循环。三 是包装资质承诺成功：“凭一张身份证，不管黑户还是白户，当天就能批款。”这也是贷款诈骗手 段之一，通常情况下，一旦交纳手续费、办理贷款，最终遇到的结果就是贷款没到手，还被骗走了 高额的手续费。四是花钱消除信用污点：由于不少借款人申贷被拒是个人信用产生污点导致，于是 骗子也做起了这种买卖。通常情况下，骗子号称银行里有熟人，或以花钱消除征信污点，一步步诱 引你踏入陷阱。
相关主题