考研金融学综合习题

考研金融学综合习题第一章货币与货币制度一、选择题1.（上海财大2014）纸币的发行是建立在货币（）职能基础上的。

A 价值尺度B 流通手段C 支付手段D 储藏手段2.（华东师范2013）一国货币制度的核心内容是（）A 规定货币名称B 规定货币单位C 规定货币币材D 规定货币币值3.关于货币职能，下面说法正确的是（）A 充当价值尺度的货币可以是货币符号B 充当流通手段的货币可以是观念上的货币C 充当储藏手段的货币必须是真实且足值的货币D价值尺度和储蓄手段是货币的基础职能4.（中国人大2012）下列关于货币有限法偿说法正确的是（）A 在交易支付中，收款人有权拒绝接受辅币B 有限法偿主要是针对辅币而言的C 在法定限额内，收款人有权拒绝接受辅币D 有限法偿一般是指对单次最高支付总额的规定5.（中央财大2015）金银复本位制的不稳定性源于（）A 金银的稀缺B 生产力的提高C 货币发行管理混乱D 金银同为本位币6.（上海财大2018）我国清朝的货币制度为（）A 金本位制B 银本位制C 金银复本位制D 铜本位制7.（中国人大 2015）自由铸造、自由兑换及黄金自由输出是（）制度的三大特点。

A 金块本位B 金币本位C 金条本位D 金汇兑本位二、名词解释1.价值尺度2.价值储藏3.狭义货币4.广义货币5.准货币6.流动性7.货币制度8.本位货币9.格雷欣法则10.金块本位制11.金汇兑本位制三、简答1.简述货币的基本职能及特点。

2.简述货币制度的构成要素。

3.解释“劣币驱逐良币”现象并举例说明。

四、论述1.论述货币形式的演变过程。

第二章利息与利率一、选择题1.（东华大学2017）由政府或政府金融机构确定并强令执行的利率是( )。

A．公定利率B．一般利率C．官定利率D．固定利率2．（重庆大学2018）我们通常所说的负利率是指( )A．名义利率为负B．名义利率低于实际利率C．实际利率为负D．存款利率低于贷款利率3.（上海财大2014）从消费者的角度看，当利率上升的时候，会( )。

A．抑制消费，增加储蓄B．刺激消费，减少储蓄C．刺激消费，刺激储蓄D．抑制消费，抑制储蓄4．(上海财大2012) 一项100 万元借款，借款期限为5 年，年利率10%，每半年复利一次，则实际利率比其名义利率高( )。

A． 5% B．0.4% C．0.25% D. 0.35%5．（上海财大 2013）假设某 5 年期债券的面值为 1000 元，票面利率为 6%，每年付息一次，某投资者为该债券支付的价格为 1 100 元，那么该债券当前收益率为( )。

6．（对外经贸 2017）可贷资金利率决定理论认为，利率是由( )的供求决定的。

A．货币资金B．借贷资本C．可贷资金D．商品资本二、名词解释1.利率2.费雪效应3.收益的资本化4.基准利率5.实际利率6.流动性陷阱7.现值8.到期收益率9.利率风险结构10.利率期限结构11.收益曲线12.风险溢价13.息票债券14.永久债券15.当期收益率16.持有期收益率三、简答1.简述利率决定理论的不同学派观点及其政策主张。

2.简述利率的风险结构的主要内容。

3.简述利率期限结构理论的主要观点。

4.简述影响利率水平的因素。

四、计算1．（对外经贸 2015）某债券面值 100，票面利率 8%，5 年期，发行价格为 105，若小张此时买进，持有三年后卖出，假设卖出价格为 117。

(1)计算当期收益率；(2)计算持有期收益率；(3)计算到期收益率（按单利计算）；(4)说明到期收益率和执行价格的相关关系。

五、论述1.分析利率变动的经济效应第三章金融市场一、选择题1．（复旦大学2015）货币市场的主要功能是( )。

A．短期资金融通B．长期资金融通C．套期保值D．投机2．（对外经贸2013）银行间同业拆借市场的交易目的主要是为了( )。

A．满足金融机构的长期投资需求B．满足金融机构筹集资本金的需求C．弥补金融机构准备金头寸的缺口D．为投资者提供衍生产品3．（浙江财经2017）下列属于短期资金市场的是( )。

A．票据市场B．债券市场C．资本市场D．股票市场4．（对外经贸 2019）从2018 年6 月开始，中国 A 股被纳入（），资本市场国际化迎来里程碑。

A．伦敦金融时报指数B．MSC1 指数C．道琼斯指数D．香港恒生指数5．（湖南大学2011）可转换债券实质上是一种( )。

A.债券的看涨期权B．债券的看跌期权C．股票的看涨期权D．股票的看跌期权6．（上海财大 2015）某投资者参与保证金买空交易，初始保证金比率为 40%。

保证金最低维持率为 20%，投资者以 20 元价格买人 500 股，则当股票价格跌破每股多少时，该投资者必须追加保证金？( )A． 12.5 元 B．10 元 C．15 元 D．17.5 元7．（中央财大2017）关于衍生金融工具市场描述正确的是( )。

A．远期交易合约的交易单位是交易所规定的标准化单位B.期货交易既可以在场内市场也可以在场外市场进行C.期权交易中看跌期权的买方具有决定是否买人合同标的物的权利D．期货是在远期的基础上产生的，期权是在期货的基础上产生的8．（对外经贸2014）投资者可以选择放弃执行合同的金融交易是( )。

A．远期利率协议B．择期交易C．期货交易D．期权交易9.(上海财大 2014)现在股价 62.5 元，买人 6 个月欧式看涨期权，允许以 65 元的执行价格买人100 股，期权费200 元，到期涨到75 元，则净利润为( )元。

A． 800 B．1000 C. 1200 D. 1400二、名词解释1.金融市场2.系统性风险3.货币市场4.商业票据5.汇票6.本票7.银行承兑汇票8.贴现9.承兑10.转贴现11.短期融资券12.普通股13.优先股14.大额存单15.资本市场16.金融债券17.国库券18.做市商制度19.国家信用20.商业信用21.现货交易22.信用交易23.公募发行24.私募发行三、简答1.比较货币市场与资本市场的特点。

2.简述公募与私募的异同。

3.比较一级市场与二级市场的区别与联系。

4.比较股票发行制度注册制和核准制有何不同。

四、论述题1.试述证券交易所和场外交易市场的交易机制特点。

第四章金融机构一、选择题1．（南京大学2012）非存款性金融机构不包括( )。

A．信用合作社B．投资银行C．保险公司D．投资基金2．（中央财大2016）下列属于存款类金融机构的是( )。

A．金融租赁公司B．财务公司C．资产管理公司D．小额贷款公司3．(上海财大2012)下列( )属于契约型金融机构。

A．投资银行B．封闭型基金C．保险公司D．信用社4．（中央财大2011）投资银行在各国的称谓不同，在英国称为( )。

A．证券公司B．商人银行C．长期信贷银行D．金融公司5．(上海财大2016)下列哪一项不是商业银行与投资银行的主要区别( )。

A．资金来源不同B．融资功能不同C．监管机构不同D．利润来源不同6．（华东师大2018）亚投行的全称是( )。

A．亚洲投资发展银行B．亚洲投资银行C．亚洲基础设施投资银行D．亚洲基础设施投资发展银行7．（中国人大2011）下列目前属于我国政策性银行的是( )。

A．中国银行B．中国进出口银行C．中国农业银行D．中国邮政储蓄银行8．（四川大学2016）关于我国政策性银行的说法，正确的是( )。

A．我国有三家政策性银行B．盈利性是政策性银行的经营管理目标C．我国的政策性银行是中国人民银行D．政策性银行资金来源主要是储户的存款二、名词解释1.金融机构2.逆向选择3.道德风险4.直接融资5.间接融资6.互联网金融7.私募股权基金8.金融租赁9.投资基金10.投资银行11.信息不对称三、简答1.简述金融机构的功能。

2.简述金融机构的一般构成。

3.请比较开放式基金与封闭式基金的区别。

4.简述直接融资与间接融资的优缺点。

5.简述“柠檬问题”的基本内容。

四、论述题1.从信息不对称角度分析商业银行等金融中介存在的合理性。

第五章商业银行一、选择题1．（清华大学2016）以下不属于商业银行资产业务的是( )。

A．贴现B．贷款C．信用证D．证券投资2．（湖南大学2015）银行发放贷款后，客户改变自己用途，由此可能造成的风险应归类于（）。

A．财务风险B．决策风险C．管理风险D．道德风险3．（对外经贸2012）如果某商业银行存在一个20 亿元的正缺口，则5010 的利率下降将导致其利润( )。

A．增加10 亿元B．增加1 亿元C．减少10 亿元D．减少1 亿元4．（重庆大学2018）商业银行的存贷比例一般是指( )。

A．贷款／存款B．存款／贷款C．存款／（存款+贷款）D．贷款／（存款+贷款）5．（对外经贸2016）巴塞尔协议的核心内容是通过资本金管理来控制金融风险，下列( )是国际金融危机后的《巴塞尔协议Ⅲ》中被明确纳入风险管理框架之中的。

A．信用风险B．市场风险C．流动性风险D．操作风险6．（上海财大2014）根据《巴塞尔协议Ⅲ》，系统重要性银行的最低总资本充足率要求为( )。

A．8% B．10. 5% C． 11. 5% D．12%二、名词解释1.银行控股公司制2.可转让支付命令账户3.自动转账服务账户4.利率敏感性缺口5.绿色金融6.法定存款准备金7.银行信用8.资本性债券9.贷款承诺10.票据发行便利11.商业信用证12.备用信用证13.银行保函14.资产证券化15.表外业务16.久期三、简答1.简述商业银行的组织结构类型。

2.简述商业银行存款业务的创新品种。

3.简述商业银行经营管理的基本原则。

4.商业银行的主要职能有哪些？5.简述商业银行的主要负债业务。

6.商业银行的资产业务有哪些？7.什么是信贷资产证券化？资产证券化对商业银行有何意义？8.简述商业银行贷款“6C”原则的主要内容。

9.简述商业银行的表外业务特点及其主要种类。

四、计算题五、论述题1.从流动性管理角度看资产管理和负债管理。

面临流动性需要时银行可以采取的措施有哪些？第六章中央银行一、选择题1．（中央财大2011）从中央银行制度看，美国联邦储蓄体系属于( )。

A．单一中央银行制度B．复合中央银行制度C．跨国中央银行制度D．准中央银行制度2．（东华大学2017）新加坡实行的是( )。

A．准中央银行制度B．单一型中央银行制度C．复合型中央银行制度D．高度集中的中央银行制度3．(清华大学2016)中央银行的独立性集中反映在中央银行与( )的关系上。

A．财政B．政府C．商业银行D．其他监管部门4．(上海财大2016)下列中央银行中，独立性最大的是( )。

A．英格兰银行B．美联储C．中国人民银行D．欧洲中央银行5．（湖南大学2011）再贴现属于中央银行的( )。