银行支行网点风险管理报告

合集下载

银行网点日常安全防范工作总结范文

银行网点日常安全防范工作总结范文风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法.几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。

下面带来银行网点日常安全防范工作总结范文。

【篇一】针对近期各行网点安全防范出现的问题及其他银行案例事件，本支行在夕会时间学习交流了网点安全防范工作如何开展，如何保障网点每日正常运营。

网点负责人再次重申强调，安全工作是业务开展的基础，针对网点可能存在的风险点，我们要采取措施，加强防范。

一、加大案件防范的力度，积极推行风险教育，强化案件防范意识。

通过开展经常性的案例警示教育，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患;通过完善制度建设，强化制度落实。

在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制;完善案件防控及整改工作，定期召开会议分析案件防控形势;落实案件防控及整改制度。

将案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

二、加大监督检查力度，强化问责机制。

制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。

将案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

在加强自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，对在检查中发现的问题，坚决追究责任人员的责任，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用。

三、创新防范手段，强化渠道建设，多开展风险要点教育。

从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作上的自觉。

并在依靠传统防范方式的同时，不断创新手段。

合理确定考核目标内容，完善风险预警机制，同时，强化员工自我保护意识,和员工携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

银行全面风险管理报告

银行全面风险管理报告银行全面风险管理报告是一个非常重要的文档。

它在银行业的风险管理过程中扮演着一个非常关键的角色。

银行全面风险管理报告的目的在于提供关于银行在风险管理方面的情况的详细描述和分析。

这份报告包括多个方面，如风险识别、风险控制、风险评估、风险监测和风险报告等方面的一系列信息。

这篇文章将详细介绍银行全面风险管理报告的相关内容，以及它在银行风险管理中的重要性。

一、银行全面风险管理报告的主要内容1. 风险识别在这个部分，报告会分析银行的各种业务和交易中存在的风险，具体包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、战略风险等。

2. 风险控制这个部分将针对银行的风险控制方法和策略展开分析。

报告会详细说明银行采用了哪些措施，来控制各种风险，并对这些措施的有效性进行评估。

3. 风险评估在这一部分，报告会对银行的风险评估程序和方法进行评估。

这些评估过程应该是准确和可靠的，以确保银行的风险管理体系得到全面的评估和实践。

4. 风险监测在这个部分，报告将介绍银行的监测和评估机制，以确保银行能够及时发现和处理风险事件。

此外，报告还应介绍一些重要的监测指标和监测流程。

5. 风险报告报告将说明银行如何向有关方面进行风险报告以及报告的内容等。

二、银行全面风险管理报告的重要性银行全面风险管理报告对于银行的长期发展和稳健经营具有不可替代的重要作用。

以下是主要的几点：1. 评估风险全面风险管理报告可以帮助银行更好地识别和评估风险。

这将使银行能够有效地控制和管理风险。

因此，全面风险管理报告可以为银行提供整体风险评估，帮助银行了解自身的风险状况，以及制定相应的风险管理策略。

2. 提升透明度银行全面风险管理报告可以提高银行的透明度。

全面风险管理报告向银行的客户和投资者公开了银行的风险状况，使客户和投资者了解银行的风险管理情况。

这有助于提升银行的声誉和信誉度。

3. 提升稳健度全面风险管理报告有助于提高银行的稳健度。

通过报告，银行可以及时地识别和评估风险，并采取相应的措施来控制和管理风险，以保持稳健和健康的经营状况。

银行风险排查情况的报告三篇

银行风险排查情况的报告三篇排查：排查隐患。

进行排查。

彻底排查。

矛盾纠纷排查。

今天为大家精心准备了银行风险排查情况的报告，希望对大家有所帮助!银行风险排查情况的报告一篇我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《xx银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:一、坚持按照《xx省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《xx省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《xx 州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。

二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对代发工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《xx县邮政局金融资金安全责任书》。

成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。

认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。

建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。

四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。

五、认真按照《关于印发%26lt;xx州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》(x邮金管〔20xx〕105号)和《xx州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。

在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。

银行支行关于开展合规风险评价报告

XX银行支行关于开展合规风险评价报告XX农合行：XX支行今年持续建立健全合规风险管理体系，提高全行风险管理的有效性，从健全内部控制制度、完善岗职关系，加快信息系统建设着手，进一步强化全面风险管理，取得了一定成效，现将本行当前风险管理工作情况汇报如下：一、基本情况今年以来，我行通过开展内控强化年活动、不规范经营整治活动、开展风险隐患全面排查、持续推进标准基层行社创建工作，以及推广实施流程与合规风险系统上线等工作，本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；上半年对我行各部门职责、岗位职责进行了一次全面清理规范，对全行内控管理制度进行了一次修订梳理，初步完成了流程与合规风险管理系统的基础信息录入工作，已在系统中完成了机构名称、人员信息配置，岗位职责录入、内控管理制度录入等工作，为支行流程与风险管理工作提供了信息化系统管理的基础环境。

二、合规风险分析。

自ⅩⅩ年以来，我行无违规经营现象和案件发生，现行内控规章制度按年梳理完善，基本能够覆盖经营管理的主要领域和重要环节，但需进一步完善内控管理制度内容，促进全行依法合规，业务操作流程有法可依，有制可询。

三、风险隐患预警情况本行已连续三年对全行制度进行了梳理，全行制度整体较为完善，但全行各条线制度修订工作还有待加强，重点是信贷业务条线制度，贷款新规实施后涉及修订的制度范围较大；其次是风险管理类制度，如本行的风险管理政策以及对村镇银行实施并表管理所需的相关制度等需进一步补充完善，以满足自身风险政策导向、风险偏好设定及监管政策要求。

四、操作风险我支行员工尽职尽责，在业务操作上比较熟练，但由于我支行的业务量较大，每天办理业务的客户较多，偶尔有排队等候现象。

在等候时，有的客户素质较差不遵循制度，对客户密码的安全性形成了风险。

五、存贷款业务1、贷款方面加强“三法一指引”的落实和信贷辅导网活动，严格执行信贷操作流程，提高信贷常规操作水平，减少不必要的差错，提高信贷质量（如存在借款合同与借款借据合同号不一致的现象，部份贷款逾期后，无贷后检查记录、逾期原因分析报告、逾期贷款催收通知书等）2、存款方面对员工揽储的绩效考核有待进一步细化和完善，正真调动员工揽储的积极性，财政性存款占比仍不高，应加大对该块存款的营销考核力度。

邮政储蓄银行支行操作风险管理存在的问题及对策

邮政储蓄银行操作风险管理存在的问题及对策
2007年3月20日中国邮政储蓄银行正式挂牌成立，这标志着我国第五大商业银行的诞生。

中国邮政储蓄银行在加快业务发展的同时，也面临着区大的经营风险。

由于还处在向现代商业银行转型的过程中，内部控制机制还不完善，操作风险仍然是邮政储蓄银行面临的主要风险。

本文主要从邮政储蓄银行基层支行操作风险管理的角度，对存在问题进行剖析，并提出相应的对策措施。

一、现状与存在问题
目前，中国邮政储蓄银行存款规模高达22000亿元，小额贷款规模达2000亿元，拥有覆盖城乡的36500个网点，服务近4亿名客户，业务规模迅速扩张，经营风险也在不断积累，案件发生的数量及损失金额也呈上升趋势。

从近几年来案件发生情况来看，90%以上的案件是发生在支行网点或金库，发生案件的原因是内部作案或
二、产生的原因
三、对策与措施
为了加快邮政储蓄银行转型步伐，提高其市场竞争力，保证其资产质量安全和促进各项业务的稳健发展，必须加快邮政储蓄银行操作风险管理体系建设，为邮政储蓄银行的又好又快发展“保驾护航”。

银行柜面业务风险防控报告

银行柜面业务风险防控报告一、风险防控的背景和必要性银行柜面业务作为银行的主要业务之一，涉及到大量的现金管理、存取款等金融活动。

然而，由于柜面业务的特殊性，存在着一定的风险，如盗窃、伪造、欺诈等。

因此，制定和实施有效的风险防控措施，保障银行柜面业务的安全稳定运行，具有重要的意义和必要性。

二、风险防控的主要原则1. 客户身份识别原则：对于进行柜面交易的客户，要进行身份核实，确保其合法性和真实性。

2. 业务审查原则：在进行柜面业务办理时，需对客户的业务需求和交易行为进行审查和评估，确保其合规性和合法性。

3. 柜员培训原则：对柜员进行专业知识和工作技能培训，提高其风险认识和风险防控能力，确保柜员在业务办理中的专业性和准确性。

4. 内部审计原则：对柜面业务操作和业务流程进行定期的内部审计，发现和纠正潜在的风险问题，确保业务的合规性和安全性。

三、风险防控的主要措施1. 客户身份核实措施：对于柜面业务办理的客户，要查验其有效的身份证明文件，并进行电子核查，确保客户的真实身份。

2. 业务人员配备措施：对柜面业务办理人员进行合理的配备和调度，确保柜面工作人员的数量和质量。

3. 支行安全设施建设措施：完善支行的安防设施，包括监控摄像、安全门禁系统、报警器等，提高支行的安全性。

4. 内部控制措施：建立健全的内部控制制度，包括柜面业务人员的操作权限管理、柜台现金管理制度、交易记录查验制度等，确保柜面业务的安全性和合规性。

四、风险防控的效果评估1. 风险事件的监测和报告：建立健全的风险事件监测和报告机制，及时掌握和报告风险事件，采取适当的应对措施。

2. 风险因素的调查和分析：对发生的风险事件进行详细的调查和分析，找出其产生的原因和机制，为进一步的风险预防提供有价值的参考。

3. 客户满意度调查和评估：对柜面业务的客户进行满意度调查和评估，了解他们对柜面业务的满意度和对风险防控措施的认可程度。

综上所述，银行柜面业务风险防控报告主要包括了风险防控的背景和必要性、风险防控的主要原则、风险防控的主要措施和风险防控的效果评估等内容，旨在确保银行柜面业务的安全稳定运行。

银行全面风险管理工作报告

银行全面风险管理工作报告尊敬的领导：根据要求，我制作了银行全面风险管理工作报告，并详细描述了各项内容。

以下为报告的主要内容和详细描述：一、风险管理目标和原则银行全面风险管理的目标是保持风险处置与资本利用之间的平衡，确保银行稳健经营并获得可持续发展。

风险管理的原则包括全面性、风险定位、多元化、科学性、灵活性等。

二、风险管理体系1. 风险管理框架搭建风险管理框架由风险管理委员会、风险管理部门和风险管理流程组成。

风险管理委员会负责制定风险管理策略和决策，风险管理部门负责实施风险管理措施，风险管理流程确保风险管理工作的有效运行。

2. 风险分类和评估根据风险的性质和来源，将风险分为信用风险、市场风险、操作风险和资本风险等。

通过定期评估风险的概率和影响，确定风险的等级和应对措施。

3. 风险监测与控制风险监测和控制是银行全面风险管理的核心工作。

通过建立风险指标和风险控制措施，及时发现和解决风险问题，并对风险做出动态调整。

三、具体风险管理措施1. 信用风险管理建立完善的客户评级和授信审批制度，加强对借款人的征信调查和信贷审查过程，确保授信风险可控。

2. 市场风险管理建立有效的投资组合模型和测算方法，加强对市场风险的监测和控制，减少利率风险、外汇风险和股票风险等的影响。

3. 操作风险管理建立规范的操作流程和员工行为准则，加强对内部风险的控制，避免操作失误和违规行为对银行的影响。

4. 资本风险管理制定合理的资本管理政策，确保银行资本充足，提高银行的抗风险能力。

四、风险管理绩效评估建立风险管理绩效评估指标体系，定期对风险管理工作进行评估和总结，及时发现问题并改进工作方法。

五、风险意识和培训加强员工的风险意识培养，通过定期培训和考核，提高员工的风险管理能力，降低人为风险。

六、风险管理问题和改进意见在风险管理工作中，还存在一些问题和不足之处，需要加以改进和完善。

包括流程不够优化、信息系统不够完善等。

以上是银行全面风险管理工作报告的主要内容和详细描述。

银行风险管理报告

某银行风险管理报告本行风险管理的目标是以有效的内部控制持续改善本行的风险管理系统,逐步实施全面风险管理,确保全行在合理的风险水平下安全、稳健经营.一、近年来风险管理采取的措施1、完善风险管理体系及组织架构风险管理体系和组织架构是商业银行风险管理的基础.本行一直坚持进行适当的改革,以不断完善风险管理体系和组织架构,从而达到有效地控制全行风险的目的.2004 年,本行进行了以风险控制为核心的财务重组、架构再造、引资等一系列的改革,其特点为“实现全面风险管理,构建长效监管机制”.2004 年,本行成立了董事会和管理层两个层面的风险管理委员会,作为本行风险管理决策机构,负责全行信用风险、市场风险和操作风险的决策和管理.2005 年,本行设立华北、华东、华南、华中、华西五家区域授信审批中心,建立垂直、独立、专业化的授信评审体系,以统一授信准入,强化总行集中控制力,贴近区域和地方经济特点细化授信投向指导,推进业务发展.2005 年,本行完成风险管理板块整合,形成全行风险监控、授信管理和法律合规条线,不良资产较多的分行单设资产保全部,放款中心归口风险监控部门管理.2005 年,本行推行风险经理制度,在全行信贷业务领域建立起高素质的风险经理队伍.推行双线风险监控和报告机制,将个金风险、市场风险、操作风险纳入整体风险管理体系.2005 年,本行推行业务单元型市场风险管理模式,风险监控部和预算财务部履行综合风险管理职能,各业务单元履行具体风险管理职能,建立国际、资金业务的双线监控和报告机制,设定了包括交易限额、风险限额和止损限额在内的市场风险限额管理体制,从定性定量两方面,运用公允价值评估、敏感性分析、情景模拟、压力测试等手段,定期对本行投资和资金交易中的市场风险状况进行评估.2007年初,本行单独设置资产负债管理部,并内设市场风险管理部,接手全行市场风险的综合管理职能,对全行市场风险实施集中统一的监控管理.2005 年,本行推行省分行紧密型一体化管理模式,在该模式下,省分行从体制机制、工具技术、管理标准、风险处置、队伍建设方面统一规划布局全省的一体化信用风险、市场风险和操作风险管理,全行风险管理的集中度大大提高.2005 年,总行和省直分行单独设置预算财务部和会计结算部.2007 年,总行单独设置资产负债管理部,完成了财务管理板块的整合.总行会计结算部下设会计风险监督管理部,省直分行会计结算部分设账务中心、参数分中心、风险监督中心.总行资产负债管理部下设综合业务部、市场风险部、中间业务管理部、票据管理部和定价管理部.2006 年,本行成立总行数据中心,集中处理全行所有账户数据、客户信息和管理信息.2006 年,总行进行了零售业务的组织架构调整,撤销私人金融部,新成立个人金融规划部、个人金融销售服务部、个人金融产品管理部和个人金融风险管理部.2007 年,本行将个人金融风险管理部更名为零售信贷管理部,并在零售信贷管理部内下设个贷风险计量部、个贷授信部、个贷产品部和个贷风险部,主要由个贷风险计量部和个贷风险部负责个人金融业务相关风险管理.2、改善审计监督模式,加强内部审计的独立性1997 年,本行启动审计体制改革,成立稽核监督委员会,所有分支行均单设稽核机构.2002年,总行对各分支行稽核机构负责人实行委派制.2004年,本行启动省辖行审计机构改革试点.2005年以来,本行在国内商业银行中率先实行风险导向审计,利用汇丰银行TSA技术援助项目,以风险为导向配置审计资源、实行持续审计监督、改善审计监督流程.2005年,本行完成地区审计部设立工作,在北京、沈阳、上海、武汉、广州、成都分别设立了华北、东北、华东、华中、华南、华西六家地区审计部.2006年1月,撤销省辖行审计部机构建制,建立起“总行审计部－地区审计部－省直分行审计部”的审计体系框架.本行不断加强审计整改工作,对检查出来的问题,建立审计整改台账、进行后续审计、加强日常的整改追踪,重视对严重违规违纪责任人的处理工作.3、完善风险管理工具方法,开发先进的风险管理信息系统本行一直致力于引入和完善各项风险管理工具,着力加强精细化风险管理,开发先进风险管理信息系统,建立高效的风险管理信息系统平台,不断强化科技对风险管理的支撑作用,以持续提高风险管理能力,构建长效的风险管理机制.2004年以来,本行引进以经济资本为核心的风险绩效管理、内部资金转移定价、风险限额管理、内部评级制度等风险管理工具和手段.2004 年以来,本行推行“一行一策”、“一项一策”的精细化风险管理方法,从信贷授权、授信指导、信贷审批,到资产质量监控、不良资产清收、法律合规管理,不再搞“一刀切”.本行建立了分行资产信用风险评估指标体系,定期评估分行风险管理,构建精细化风险管理的基础.2004 年以来,全行统一的信贷风险管理手册编写完成,成为指导全行信用风险管理的系统化、动态化的管理工具；积极推进内部评级体系的开发,提高信用风险评估水平.2004 年以来,实施风险过滤、监察名单、迁徙分析、风险提示为主的一系列风险监控工具,基本实现了对信用资产的逐笔、动态、分类风险预报和分析；率先采用现金流贴现模型,对全部减值贷款实施逐笔拨备.2004 年以来,采取垂直管理、专业管控、提前介入的资产保全方式,使处置效率大大提高；形成集约化经营不良资产的理念,重在提高风险调整后的收益；在全国实施集中拍卖抵债资产；建立健全风险资产应急处置机制,快速处理突发事件,有效化解突发风险.2004 年至2006 年,完成了数据大集中工程的各项任务,核心账务系统对公对私部分,集中式信贷管理系统、集中式国际业务系统、基金代销系统、外汇宝系统及个人信贷管理系统在全行各分支行成功上线,实现了全行数据的安全集中管理,形成了全行一体化的新一代业务处理及会计核算信息化系统,为全行风险管理系统化发展奠定了基础.2005 年9 月,客户综合信息系统投入使用,实现了全行公司客户和集团客户信息的共享以及业务分析、营销流程管理等功能.2005 年11 月底,现代化数据中心交付使用,于2006 年初实现系统平稳切换,投入运行.并实现了数据中心与总行办公大楼间的同城异地实时数据备份和系统备份,能够保障数据中心设备出现故障后系统及时切换到总行备份中心,形成了适应业务变化、发展的信息系统基础技术平台.2006 年,内部评级法的系统开发工作取得阶段性成果,并在部分分行上线试运行；同年7 月,业务标准手册系统在全行上线试运行,形成全行标准化、体系化、电子化的文件集中管理与控制平台；同年9 月,“票据凭证印鉴防伪系统”通过试点验收,为大集中核心账务系统与票据凭证印鉴防伪系统的联动控制创造了条件；同年11 月底,全行资产风险管理系统在全行上线试运行,其目标是实现对全行各类资产风险管理的日常操作系统化.4、加强员工履行、遵守本行政策与程序的问责制近年来,随着风险管理工作要求的不断提高,对不良贷款的责任认定成为本行的一项重要工作.2003年,本行制定不良信贷资产责任认定和追究办法,规定对可疑和损失类信贷资产,必须进行责任认定和追究,次级类信贷资产凡移交风险部门管理的,也应进行责任认定和追究.2005年,本行对责任认定办法进行了修订,提出了风险定责的理念,即凡授信业务风险评级降为次级类及以下的,必须进行责任认定,且认定对象涵盖整个授信流程的各个环节授信调查、授信审查、授信审批、放款中心、授后管理、资产保全等和相关当事人.由此本行的责任认定从损失认定彻底转变为风险认定,鼓励主动报告风险,化解风险.2005年以来,本行还制定了会计管理人员风险防范工作职责、会计人员违规操作责任追究办法,并相继出台了授信工作尽职调查和信贷问责、公司业务资产损失核销管理办法、个人贷款业务资产损失核销管理办法、加强对经济案件案发责任人责任追究办法等各类内控尽责管理制度,明确界定各类风险管理责任人、相应责任及需进行责任认定及追究的若干行为.上述风险管理措施已使本行实现了前、中、后台的风险管理职能分离,提升了本行的风险管理能力.本行相信上述措施的实施改善了本行的整体风险管理环境,并促进了本行资产质量的改善.二、风险管理体系1、本行风险管理体系的主要架构本行风险管理体系的主要架构图如下：采用国际惯例.2001年,本行作为世界银行指定的唯一受益人在信贷流程方面引进并承办了由世行管理、亚欧基金出资的“加强交通银行信贷流程技术援助项目”,进一步改善了本行的风险管理系统.界定风险管理责任.本行已界定了董事会、监事会、高级管理层及相关部门在风险管理方面的职责.此外,从本行的高级管理层到分行的管理人员乃至相应的职员,均根据其各自的职位及职责范围在风险控制方面承担不同的责任.本行也将个人的表现评价及薪酬与本行的资产质量挂钩,以鼓励全面遵守风险管理指引及程序.明确划分前台、中台及后台.中台的风险控制职能独立于前台业务活动以及后台风险管理和内部控制的监控与评估职能.全面的风险管理覆盖.本行的风险管理系统的设计是为了覆盖本行所有业务的风险,并且覆盖了各种类型的风险,例如信贷风险、市场风险、流动性风险及操作风险.矩阵式风险报告结构.在本行目前的风险管理结构内,分行的副行长负责管理各自分行的风险及资产质量,并直接向有关分行行长及负责本行风险管理的副行长报告.2、董事会及其专门委员会本行董事会是负责本行风险管理及审批风险管理战略和政策的最终机构.通过其下属的风险管理委员会和审计委员会,董事会对本行的风险管理及内部控制系统进行监督并评估本行的总体风险.董事会风险管理委员会主要负责监督本行的风险管理、评估本行风险,以及向董事会提出建议完善本行的风险管理和内部控制战略和政策.同时,本行根据相关法规在董事会风险管理委员会下设立了关联交易控制委员会,直接向该风险管理委员会报告.本行的关联交易控制委员会负责审查单笔交易金额占本行资本净额百分之一以上,以及交易余额占本行资本净额百分之五以上的重大关联交易,并提交董事会审议.董事会审计委员会监管本行的内部审计系统及其实施、审查本行的财务报告及对本行内部控制管理工作进行监督.此外,本行的董事会还检查本行的合规状况,包括但不限于本行是否满足资本充足率等监管指标的要求.3、监事会及其专门委员会本行的监事会履行检查本行财务,监督本行董事和高级管理层履行本行职务的行为等职权,其下属的监督委员会根据监事会授权承担相应的监督、检查工作.4、高级管理层及其下属委员会1 行长本行行长负责有关风险管理及内部控制的各个方面,包括制定及执行风险管理策略和政策,并直接向本行董事会及其风险管理委员会汇报风险管理事宜.本行行长亦委任本行其中一名副行长协助有关风险管理事宜.2 管理层下设专门委员会本行已成立四个专门委员会,包括风险管理委员会、资产负债管理委员会、信贷政策委员会及贷款审查委员会.这些委员会协助本行高级管理层制定和完善本行的风险管理策略、信贷政策和指引,以及在本行各职能部门执行风险管理的政策和指引.这些委员会的大部分成员由本行的高级管理人员担任.本行也聘请具有丰富相关经验的人士担任这些委员会的成员.在该四个委员会中,本行的风险管理委员会及资产负债委员会直接向行长报告,其它两个委员会则向指定的副行长直接报告.本行风险管理委员会主要根据董事会制定的风险管理战略,确定本行的整体风险策略、风险控制目标、风险管理政策、程序和措施,对本行风险状况进行定期评估,对重大风险事项进行评估,确定风险管理违规事项的处理意见,听取内部控制委员会和风险资产审查委员会审议通过的有关重大事项的报告,以及确定全行风险管理的其他事宜.风险管理委员会下设内部控制委员会及风险资产审查委员会.内部控制委员会负责研究及批准全行加强内部控制的年度目标、中长期规划以及方针政策,对全行的内控制度进行评估和监督,对造成内部控制重大失效、重大经济案件和严重违规违纪问题的责任人提出处理建议,以持续改善本行的内部控制,把经营风险减至最低,确保本行各项业务的安全经营、稳健发展.风险资产审查委员会负责审查本行风险资产保全和处置业务,以及向有权审批人提供审查意见.本行资产负债管理委员会检查本行业务营运、制定有关本行风险管理的业务目标、检查本行内部规定的实施及制定上述方面的有关规定和政策.本行信贷政策委员会根据董事会、高管层制定的业务发展计划和风险管理战略目标,研究分析宏观经济金融形势,信贷业务运行和信贷政策执行情况,评估和审议信贷政策、管理制度和营销策略,为高管层提供工作建议.本行贷款审查委员会是对“正常类公司授信客户”进行授信审查的机构.通过集体审议,向本行有权审批人提供审查意见.各省直分行及辖属分支行均设立贷款审查委员会.5、其他1 总行风险管理板块作为本行组织架构重组的一部分,本行总行层面的风险管理板块包括授信管理部、风险监控部、资产保全部、零售信贷管理部及法律合规部,其中授信管理部下设授信审批中心,以改善本行的风险管理与内部控制系统.风险管理板块连同本行的审计部、监察室和保卫部,共同负责本行的风险管理与内部控制程序.①授信管理部本行总行授信管理部负责制订本行有关授信管理的政策和制度,指导和检查区域审批中心及各分行授信管理部门的工作.总行授信管理部内设总行授信审批中心,总行授信审批中心和华北、华东、华西、华南、华中五家区域授信审批中心负责权限范围内公司授信业务的审查审批,并做好集团授信业务发展和风险防控工作.②风险监控部本行总行风险监控部负责制定本行风险监控方面的管理制度和实施办法,并承担风险监控条线辅导、检查和评价工作,同时实现对各类业务性资产的信用风险、市场风险和操作风险进行统一、持续的监测、检查和评估.③资产保全部本行总行资产保全部负责制定并完善本行有关资产保全业务的政策和制度,对各分行资产保全制度执行情况进行指导、检查和评估,组织全行进行问题类资产的保全和处置.④零售信贷管理部本行零售信贷管理部负责调查、研究和制定个贷业务产品管理、授信管理、风险管理和风险计量的政策和制度；组织、指导、检查全行个贷条线产品管理、授信管理、风险管理和风险计量工作；督导全行完成个贷业务风险控制指标；研究开发和管理个贷授信工具和内部评级系统等风险计量工具；预警、监控、识别、化解个贷风险,提高资产质量.⑤法律合规部本行总行的法律合规部负责制定本行法律合规管理工作制度,对分支行的法律合规工作进行指导、管理、检查监督和评价,对本行适应各项法规和监管要求的情况进行持续的合规评估.本行现正建立内部合规管理工作体系,积极开展合规风险的防范和化解工作.此外,本行总部的相关部门和各家分行必须每年最少一次提交合规报告给法律合规部.⑥资产负债管理部本行的资产负债管理部负责全行的市场风险管理,包括拟定市场风险管理政策和程序,识别、计量、监测和评估市场风险,检查和指导相关业务部门的市场风险管理情况.2 审计部本行审计系统实行“总行审计部－地区审计部－省直分行审计部”三级架构,实行垂直、统一的条线一体化运作,由总行审计部对全条线的业务进行统一管理.本行审计部负责监督和评估本行的内部控制及对本行的业务活动进行审计.审计部向高级管理层、董事会审计委员会和监事会监督委员会报告.审计部决定对本行经营和内部控制进行检查和评估的频率和范围、对任何业务部门可能存在的潜在的重大风险或内部控制问题进行独立的检查或评估,特别是检查与评估以下各项：遵守适用的法律和法规；遵守本行内部政策或指引及这些政策或指引的有效性；本行风险管理包括授信管理及会计系统的有效性；本行信息技术系统的安全性；本行内部控制和程序的优良性、适用性和有效性.对发现的问题,本行审计部负责跟进,对补救行动进行监督及促进风险防范.本行的审计部每年一次详尽审核本行的财务和经营表现、信贷风险管理、会计事项、科技应用,以及内部控制,包括审核本行的分行和支行.此外,审计部就新事项进行特殊审核,审核可能以现场审核及/或非现场审查方式进行.3 监察室及保卫部本行的监察室主要负责对本行高级管理人员及员工遵守法律和规定情况的监管,以及对本行高级管理人员及员工发生舞弊和违反内部规定的行为进行纪律处分或采取防范行动.本行的保卫部主要负责实施并执行本行内部保卫规定及防范刑事案件和意外事故.监察室及保卫部已经制定了一套防范和处理违规行为的从业规范和纪律,还建立了一套报告、监管及调查违规行为的制度.4 业务条线风险管理本行各业务部门根据内部控制总体目标与原则,负责各自条线内部控制的建设和执行,同时接受内部审计条线的检查.由各部门负责人承担本条线内部控制工作的直接责任,并在各业务部门内部设兼职合规管理员,在法律合规部门的指导和本部门负责人的领导下,结合与本条线相关的外部法律规则和各自实际情况,组织协调本部门合规管理工作.5 分行风险管理架构本行实行省分行紧密型一体化管理模式.由省分行对省辖行的内部控制和风险状况实行统一管理,总行则按照“下管一级、监管两级”的原则进行管理.总行向省直分行下达各项政策和计划指标,并同时监管省直分行和省辖行的政策执行情况.本行各省直分行设立风险管理委员会,并同时承担内部控制委员会和风险资产审查委员会的职责.该风险管理委员会全面负责该分行风险管理和内部控制政策的执行.分行风险管理委员会主任由分行行长担任,副主任由分管风险监控的分行副行长担任.风险管理委员会同时承担风险资产审查委员会的职责,集体审议风险资产的管理处置等事项.本行各省直分行单设授信管理、风险监控、法律合规部门和个贷管理中心,根据不良资产金额情况在部分省直分行单设资产保全部门,上述部门共同构成各省直分行的风险管理板块.分行授信管理部门负责权限内正常类公司授信客户授信业务风险审查和授信管理.分行风险监控部门负责对各类业务性资产的信用风险、市场风险和操作风险进行预警、监测、检查和评估.分行风险监控部下设独立的放款中心,负责分行客户授信业务额度使用控制、放款账务处理和信贷法律文本档案的集中管理.分行法律合规部门负责为分行管理层提供法律顾问服务、进行合规管理和反洗钱工作.分行资产保全部门负责不良资产的保全和处置.分行个贷管理中心对分行个人贷款业务实行集中统一管理.本行各省直分行单设预算财务和会计结算部门,上述部门共同构成分行的财务管理板块.分行预算财务部门负责分行的综合预算、财务、固定资产、信息统计、管理会计核算和分析、股权以及人民币资金业务管理不单设资金部的分行.会计结算部门负责分行本外币对公、对私会计结算工作统一管理,会计结算部下设账务中心、参数中心和风险监督中心,共同承担会计操作风险管理职能.本行各省直分行设置监察室.负责对监察对象执行国家方针政策、党纪党规、法律法规、行内规章等的情况进行监督,查处和防范违纪违规和经济犯罪案件,并进行相应的责任追究.本行所有分行各业务部门负责本部门内部控制的建设和执行.由各部门负责人承担内部控制工作的直接责任.各业务部门内部设兼职合规管理员,在法律合规部门的指导下,结合外部法律规则和本部门实际情况,在本部门负责人的领导下,组织协调本部门合规管理工作.本行将各海外机构的信用风险、市场风险、操作风险、法律合规风险等纳入全行统一的风险管理体系,由总行国际部承担海外机构牵头管理职能,并负责协调财务管理、信息化建设和人力资源管理等工作.总行各业务部门和管理部门对海外分行内部控制建设、执行情况进行督促和指导.三、主要风险管理1、信贷风险管理信贷风险是指客户或交易对方不能或不愿履行与本行达成的承诺的风险.本行信贷风险管理的主要目标是实现风险收益最优化.为实现这个目标,本行已制定并实施了全面的政策和程序以识别、衡量、监控和控制本行的信贷风险.。

银行风险防控情况报告范文(通用3篇)

银行风险防控情况报告范文（通用3篇）1. 银行风险防控情况报告篇1按照xx银监分局转发的《中国银监会关于银行业风险防控工作指导意见的通知》的文件的要求，我行领导高度重视，切实履行风险防控主体责任，明确董事长是案件防控第一责任人，监事长是案防工作监督的第一责任人，行长是案防制度制定和执行的第一责任人，通过制定可行性、针对性强的实施方案，细化责任分工，明确责任，把责任落实到具体机构、部门和人员。

针对指导意见中所列十大类风险，组织开展覆盖各个业务条线的全面自查。

对于重大违规和案件风险，要一查到底，对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。

坚持边查边改，按照分类施策、稳妥推进、标本兼治的原则，关注重点风险点并严查，消除一批风险隐患，进一步提升风险管理水平。

报告如下：一、信用风险管控方面：（一）摸清风险底数：我行严格落实信贷资产的'分类标准和操作流程，真实、准确的反应资产风险状况，密切关注重点领域可能会产生的信用风险，我行暂未开展信用风险压力测试，暂计划第三季度开展测试。

（二）严控增量风险：我行加强统一授信、统一管理，严格按照单一客户授信不超过资本净额的10%，集团客户授信不超过资本净额的15%的标准授信，加强授信管理；加强授信风险审查，甄别高风险客户，防范多度授信、多头授信、财务欺诈等风险。

（三）处置存量风险：目前我行采用司法途径和政府合作等方式追偿、处置存量不良贷款，通过追加担保等措施缓释潜在风险。

在今后的工作中我行将结合本行实际情况综合运用多种手段来处置存量贷款、缓释潜在风险、化解担保圈风险，加强债权维护，切实遏制逃废债行为。

（四）提升风险缓释能力：我行将加强资产质量迁徙趋势分析，增加利润留存，及时足额计提资产减值准备，增强风险缓释能力。

二、流动性风险治理体系方面：（一）完善流动性风险治理治理架构。

本行建立了与流动性风险特点相适应的组织架构，包括董事会、资产负债管理委员会、风险合规部、计划财务部。

XX银行支行2024年三季度操作风险管理情况报告

一、综述2024年三季度，XX银行支行积极应对外部环境的不确定性，高度重视操作风险管理。

在各级领导的关心和支持下，本支行根据监管要求，充分利用内部管控机制，不断优化风险管理体系，强化风险意识，全面提升操作风险管理水平。

本报告将详细分析三季度操作风险管理情况。

二、主要操作风险情况1.内外部环境变化带来的风险受全球金融市场波动的影响和国内经济下行压力，本支行面临外部环境的巨大不确定性，影响了业务运营和风险管理。

我们采取了主动控制风险的策略，强化对市场风险和信用风险的监测和管控，确保业务的稳健运营。

2.业务风险管理（1）信贷风险：本支行积极遵守风险审查与审批程序，严格贷款风险控制。

三季度审批的贷款中，不良贷款占比继续保持低位，贷款风险得到有效控制。

（2）金融市场风险：本支行加强了对金融市场风险的监测和分析，制定并落实相关风险管理措施。

通过灵活的投资组合管理和积极的市场操作，有效降低了市场风险。

3.内部控制风险管理（1）合规风险：本支行与合规部门密切合作，落实了一系列防范非法操作的措施，严格执行反洗钱、反腐败等合规要求，避免了合规风险的发生。

（2）操作流程风险：本支行不断完善操作流程，加强对关键环节的管控和监测，确保业务流程的合规性和规范性。

通过内部培训和巡检等手段，提高了员工的操作风险意识和行为规范性。

三、操作风险管理措施1.风险防范意识的提高本支行加强了操作风险宣传教育，提高员工的风险防控意识。

组织开展专题培训和知识竞赛，加强操作风险管理的培训力度，提高员工的风险意识和防范能力。

2.内部控制机制的完善本支行持续优化内部控制机制，明确操作风险的责任主体和流程。

加强风险管理部门与业务部门的沟通与合作，建立健全风险管理框架，提高操作风险管理水平。

3.风险监测与评估本支行建立了完善的风险监测与评估体系，实时监测和评估各项业务的风险状况。

及时发现和解决潜在风险，确保风险管理的及时性和有效性。

4.风险管理流程的规范化本支行制定和完善了风险管理流程和操作规范，提高了风险管理的规范性和有效性。

支行风险情况汇报

支行风险情况汇报尊敬的领导：根据最新的统计数据和风险评估报告，我向您汇报支行目前的风险情况。

首先，支行的信用风险方面，我们发现了一些客户存在逾期还款的情况。

这些逾期客户主要集中在小微企业和个人贷款客户中，逾期率较高，对支行的信用风险造成了一定的影响。

同时，部分企业客户在经营过程中出现了亏损，导致了其贷款偿还能力下降，需要引起我们的高度关注。

其次，支行的市场风险方面，随着金融市场的波动，支行所持有的部分金融产品面临着市场价值下跌的风险。

特别是股票投资和债券投资方面，市场行情的不确定性给支行的投资业务带来了一定的压力，需要我们密切关注市场动态，及时调整投资组合，降低市场风险。

再次，支行的操作风险方面，我们发现了一些员工在操作中存在疏忽和错误，导致了一些不必要的损失。

例如，某员工在进行贷款审批过程中未能充分核实客户的资信状况，导致了贷款违约风险的增加。

此外，某员工在柜台操作中出现了差错，导致了客户投诉和不满。

这些操作风险需要我们通过加强培训和管理来加以控制。

最后，支行的流动性风险方面，我们需要关注支行的资金周转情况，确保能够满足客户的资金需求。

特别是在季末、年末等资金紧张时期，我们需要做好充分的流动性预案和应对措施，以应对可能出现的流动性风险。

综上所述，支行目前面临的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险。

我们将会采取一系列的措施来加强风险管理，包括加强客户信用评估、优化投资组合、加强员工培训和管理、建立健全的流动性管理机制等，以确保支行的稳健经营和风险控制。

谨此汇报，请领导审阅。

此致。

敬礼。

支行风险管理部门敬上。

银行柜面业务风险汇报材料

银行柜面业务风险汇报材料
尊敬的领导：
根据公司要求，我特向您汇报银行柜面业务风险情况。

经过分析和总结，我将风险归纳为以下几个方面：
1. 客户流失风险：随着竞争的不断加剧，客户的选择余地越来越大。

我们面临着客户流失的风险，特别是对于高净值客户和贵宾客户而言。

我们应当加强服务质量、提升产品竞争力以及积极主动地与客户沟通，以留住客户。

2. 信息安全风险：银行柜面业务的核心是处理客户的资金和个人信息，这就要求我们高度重视信息安全。

未经授权的访问、数据泄露、系统故障等都可能对客户和银行造成巨大的损失。

因此，我们需要加强员工培训，建立完善的信息安全管理体系，确保客户信息的安全和保密。

3. 交易风险：银行柜面业务是直接接触客户的业务，涉及到资金收付和交易执行等环节。

如果在操作过程中存在错误、失误或欺诈行为，将带来沉重的风险和后果。

因此，我们需要加强对员工的培训和监督，建立规范的操作流程和内部控制机制，确保交易的准确性和合规性。

4. 假币风险：在银行柜面业务中，我们经常接触到各种纸币，其中可能夹藏着假币。

如果我们不能及时鉴别出假币，将对银行的业务和声誉造成重大损害。

因此，我们需要加强对员工的培训，提高他们辨别真伪币的能力，并配备先进的检测工具，
确保假币不得进入业务流通。

综上所述，银行柜面业务面临的风险包括客户流失风险、信息安全风险、交易风险和假币风险。

我们应当采取一系列措施来降低这些风险，保障银行柜面业务的正常运行和可持续发展。

感谢您对工作的支持和关注。

此致
敬礼
XXX。

银行业务运营高风险网点分析报告范文

银行业务运营高风险网点分析报告范文下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!银行业务运营高风险网点分析报告一、引言银行作为金融机构的核心，在日常运营中会面临各种风险，其中高风险网点尤为重要。

银行网点风险管理实施方案

银行网点风险管理实施方案一、前言。

随着金融行业的不断发展，银行网点作为金融机构的重要组成部分，承担着资金存储、贷款发放、理财服务等重要职能。

然而，随之而来的风险也日益增加，如信用风险、市场风险、操作风险等。

因此，建立科学的银行网点风险管理实施方案，对于保障银行的稳健经营和客户的权益具有重要意义。

二、风险管理目标。

1. 确保资金安全。

银行网点作为资金存储和交易的场所，必须确保资金的安全，防范各类风险，包括现金管理风险、假币风险等。

2. 提升服务质量。

通过风险管理，提升网点服务质量，保障客户的权益，减少因风险事件而给客户带来的损失。

3. 维护银行声誉。

有效的风险管理可以帮助银行避免负面事件的发生，保护银行的声誉和形象，提升市场竞争力。

三、风险管理措施。

1. 建立健全的内部控制制度。

银行网点应建立健全的内部控制制度，包括现金管理制度、存款业务管理制度、贷款业务管理制度等，明确各项业务的操作流程和责任人，确保业务的规范运作。

2. 加强风险识别和评估。

银行网点应建立风险识别和评估机制，定期对各类风险进行识别和评估，及时发现潜在风险，并采取相应措施加以控制。

3. 强化内部监控和审计。

加强内部监控和审计，建立健全的风险监控体系，对各项业务进行全面监控和审计，及时发现异常情况并进行处理。

4. 健全风险管理制度。

建立完善的风险管理制度，包括风险管理政策、风险管理流程、风险管理责任等，确保风险管理工作的有序进行。

四、风险管理实施。

1. 培训员工。

银行网点应加强员工的风险意识培训，提高员工对各类风险的认识和应对能力，确保员工具备应对突发风险事件的能力。

2. 客户风险提示。

银行网点在开展业务时，应向客户进行风险提示，告知客户各项业务存在的风险，引导客户理性选择业务，减少风险发生的可能性。

3. 定期风险报告。

银行网点应定期编制风险报告，对各项业务的风险情况进行全面分析和评估，并及时向上级机构报告，确保风险管理工作的有效开展。

网点安全隐患排查报告(3篇)

第1篇一、前言随着金融业务的快速发展，银行网点作为金融服务的窗口，其安全问题日益受到重视。

为确保网点安全，防范各类风险，我行特组织开展了网点安全隐患排查工作。

本次排查旨在全面了解网点安全状况，发现潜在的安全隐患，并提出整改措施，以确保网点安全运营。

以下为本次网点安全隐患排查报告。

二、排查范围及方法1. 排查范围本次排查范围包括我行所有网点，包括营业部、分理处、储蓄所等。

2. 排查方法（1）现场检查：通过实地走访、查看监控录像、询问相关人员等方式，对网点安全设施、消防设施、安防设备等进行全面检查。

（2）资料审核：查阅网点安全管理制度、应急预案、巡查记录等相关资料，评估网点安全管理水平。

（3）访谈调查：与网点负责人、安保人员、客户等进行访谈，了解网点安全状况及存在的问题。

三、排查结果1. 物理防范设施方面（1）网点门禁系统：大部分网点门禁系统运行正常，但部分网点门禁系统存在故障，需要及时维修。

（2）监控设备：大部分网点监控设备运行正常，但部分网点监控设备画面模糊，需要更换或维修。

（3）消防设施：大部分网点消防设施齐全，但部分网点消防设施存在过期或损坏现象，需要及时更换。

2. 安全管理制度方面（1）安全管理制度：大部分网点安全管理制度较为完善，但仍有个别网点安全管理制度存在缺失或不健全的情况。

（2）应急预案：大部分网点应急预案制定较为详细，但部分网点应急预案操作性不强，需要进一步优化。

（3）巡查记录：大部分网点巡查记录较为完整，但部分网点巡查记录存在不及时、不全面的问题。

3. 人员管理方面（1）安保人员：大部分网点安保人员具备一定的安全防范意识和技能，但部分网点安保人员缺乏专业培训。

（2）员工安全意识：大部分网点员工具备一定的安全防范意识，但部分网点员工安全意识淡薄。

四、存在问题及原因分析1. 物理防范设施方面（1）部分网点门禁系统、监控设备、消防设施存在故障或损坏现象，导致安全隐患。

（2）部分网点安全设施更新不及时，无法满足安全需求。

银行网点两防工作总结报告

银行网点两防工作总结报告
近年来，银行网点两防工作一直是银行业务安全的重要环节。

为了加强对银行
网点的安全管理，提高网点工作人员的安全意识和应急处理能力，我行积极开展了一系列的两防工作，取得了显著的成效。

一、加强安全教育培训。

为了提高网点工作人员的安全意识和应急处理能力，我行通过举办安全知识培
训班、模拟演练等形式，加强了对网点工作人员的安全教育培训。

通过这些培训，网点工作人员的安全意识得到了提高，能够更好地应对各种突发情况。

二、加强安全设施建设。

我行对各网点的安全设施进行了全面升级，包括安装了监控摄像头、安全门禁
系统等设施，提高了网点的安全防范能力。

同时，每个网点都设置了应急预案，确保在发生突发情况时能够及时有效地处理。

三、加强对外协作。

为了进一步提高网点的安全防范能力，我行与当地公安机关、保安公司等单位
建立了紧密的合作关系，定期进行安全演练和联合巡逻，共同维护网点的安全稳定。

通过以上的工作，我行的银行网点两防工作取得了明显成效，网点的安全防范
能力得到了提升，工作人员的安全意识和应急处理能力也得到了加强。

但是，我们也清楚地意识到，安全工作永远在路上，我们还需要不断地加强对网点的安全管理，不断完善安全防范措施，确保客户和工作人员的安全。

希望通过我们的不懈努力，能够为客户提供更加安全、便捷的银行服务。

银行支行网点风险管理报告

银行支行网点风险管理报告银行支行网点风险管理报告120xx年一季度，我支行十分重视风险管控工作，在严格执行上级要求的管理办法和制度的前提下，我支行细化风险管理，坚持业务发展与风险管理并进的经营策略，现将具体工作汇报如下：一、内控管理方面我支行一直将内控管理工作放在突出的位置，逐条逐项将各项管理规范内控要求进行落实与学习，对发现的隐患问题及时进行整改，对整改不到位的地方向相关部门反馈，建立内控、案防学习文件和整改档案，建立重大事件应急预案及处置方案，切实做到有查必改，使各项措施真正落实到实处；加强支行反洗钱监督力度，规范反洗钱管理流程；积极开展员工排查工作，对支行员工“八小时以外”的行为进行深入排查，从侧面了解、关注员工的思想动态。

二、制度管理方面支行员工熟知《中国邮政储蓄银行业务制度》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，能正确掌握业务流程操作风险识别方法，管理人员能了解全行金融案件治理政策、风险管理制度、案件风险防控措施和特发事件应急处置等，并且对业务流程操作风险及防控措施以及相关规章制度和工作要求等内容熟悉。

对日常管理检查、业务检查、风险排查、审计监督发现问题都能及时整改落实。

特别对柜员工号使用、开户、验印、业务印章保管、大额支付的授权等业务环节，责任到人，明确不相容岗位和业务，坚决断绝串岗、混岗或违规兼职等问题的发生。

同时我支行每日至少一次对大额、反洗钱系统客户进行跟踪核实；每旬至少一次对现金、重要空白凭证等进行盘核；每月至少一次对开户、挂失、大额存取、大额现金、客户预留印鉴、业务章戳、设施设备进行自查；每季度至少一次对支行整体风险管理情况进行总结分析。

做到严格把控支行各项管理制度。

三、安全保卫方面支行配备一名保安和安全员，并制定各岗位职责，支行每月都开展一次安全学习和安全演练，每位员工都能熟悉各项演练预案和安全器具的使用；支行案防设施设备都符合相关制度要求，X月XX日监控系统出现故障，及时向保卫部进行报告并及时更换。

银行支行关于开展银行业操作风险排查情况的报告

银行支行关于开展银行业操作风险排查情况的报告XX分行:根据银监局《关于开展银行业操作风险排查的通知》要求，我行以加强对柜面业务的监督管理，查找单位存款及系统内往来账户对账的风险隐患，进一步规范银行业务操作行为，加强银行案件风险防控为目标，对相关业务进行了操作风险排查工作，现将检查情况报告如下:一、基本情况乌斯太支行不断加强内控制度建设和发挥内控制度作用，加强对重点环节、重要事项的监督控制，通过全面落实区分行“9166”工程的22 项防范措施，有效提升了支行的内控和风险防范水平，各类支付结算业务、现金收付款等业务的差错明显减少。

账户管理工作也因严格执行规章制度，我行的账户管理工作从开户资料审核、账户使用、账户管理、销户等方面均得到了规范。

二、检查工作的组织及工作情况支行按照检查要求，由支行综合管理部牵头，组织风险经理、会计监管员、运营主管等人员对账户管理、对账业务、印押证管理、大额存单签发、大额存款支取及人员管理、员工行为排查等方面进行了检查。

三、检查情况( 一) 账户管理经查我行今年开立的账户资料齐全、手续合规，保证了账户资料的真实性、完整性、合规性。

开户手续完成后存款人密码、支付密码器、网银密钥等由企业有权人领取。

新开立的账户均在3 日后办理支付业务。

销户业务手续齐全、合规。

但存在如下问题: 1、内蒙古天亚建筑安装工程有限公司中盐聚氯乙烯工程( 463201040009015) 账户于2007 年7月19 日开户，于2009 年7 月24 日延期，账户于ⅩⅩ年7月23 日到期，已超期限使用账户。

2、未在规定期限内到人民银行办理开户手续，阿拉善经济开发区力远轮胎商行于ⅩⅩ年7 月12 日在我行开户，于7 月18 日在人行开户。

( 二) 银企对账情况: 我行一、二季度银企对账率100%，均账实相符。

( 三) 柜面业务基础控制1、终端管理: 我行物理终端与ABIS 分配的逻辑终端号建立了对应关系，2、柜员管理: 支行严格执行“不相容岗位相分离”的原则，做到了印章和凭证分管分用、联行业务录入和确认分离和当班主出纳不处理库户类交易的规定。