信用证软条款及其风险防范探析论文
论信用证中的软条款及自我防范措施
论信用证中的软条款及自我防范措施摘要信用证作为国际贸易中重要的信用支付工具，目前已经被各国银行和绝大多数商人在国际贸易结算中普遍使用。
通过信用证结算可以有效地消除处于不同国家和地区的买卖双方对彼此信用的不信任感，支持国际贸易的顺利进行。
但信用证的独立抽象属性以及相关立法的不完善，使得信用证在使用过程中出现了各种问题，其中“软条款”问题尤为典型。
关键词信用证软条款风险防范措施中图分类号：f740 文献标识码：a1 信用证软条款的概念所谓信用证软条款，是指不可撤销信用证中规定有信用证附条件生效的条款，或者规定要求信用证受益人提交某些难以取得的单证，使受益人处于不利和被动地位，导致受益人履约和结汇存在风险隐患的条款。
含有软条款的信用证，又称“软条款信用证”。
2信用证软条款的类型2.1在信用证生效环节上制造障碍的软条款（1）信用证含有暂时不生效、须经再次通知后才生效的软条款。
按照正常情况，受益人收到的信用证应当是已生效的信用证。
但是，有一类信用证软条款却规定开来的信用证暂不生效，待到货样经开证申请人确认后再通知生效，或待进口许可证签发后再通知生效，或由开证行签发通知后生效。
这样，开证申请人或开证行、通知行完全掌握了信用证生效的主动权。
（2）信用证中含有附条件生效软条款。
有的信用证中规定待特定条件满足以后信用证再生效，这种特定条件通常是由买方加以控制，如规定必须取得进口国政府批准证书或经外汇管理局核准。
对于含有这种软条款的信用证，受益人的利益很难保障。
（3）信用证中的条款不完整，但约定有以后再进行修改的软条款。
如有的信用证中规定，航运公司、船名、起运港、目的港或验货人、装船日期等，由买方另行通知开证行，开证行再以修改书的形式通知受益人。
2.2在信用证的单证获得上制造障碍的软条款（1）信用证规定，必须由开证申请人或其指定人验货并签署质量检验合格证书或者货物收据。
一般信用证均规定以卖方所在国检验机构出具的检验证书作为议付单据。
信用证软条款风险及规避机制探讨
者 以收 货人 的货 物收 据 为议 付 的 主要 单据 。这 样 一来 ．申 请人 不
发 出检 验证 书 或 收货 单 据 ．单 据就 会 出现不 符 点 ，但 能 否 发 出证 明 书 的权 利 掌 握 在 申请 人 手 里 即 申请 人 可 以 自己 制造 不 符 点 ． 出 口商 完全 没 有提 示 该 单据 的 主动 权 。 如 申请 人 未 出具 单据 信
的条 款 ，就 是相 对 于 软 条 款而 言 的 ” 条 款 ” 实践 中 ， 由于 各 字 相 符 ”或 者 受益 人 必 须提 交 由开 证 申请 人 签 署 的商 检证 明 ．或 硬 。
当事人 之 间 的交 易 习惯 和 经 常性 做 法 不一 ，有 些 要求 对 于其 他 当 事 人而 言 ，属 于软 条款 ，而 对 于另 一 当事人 就不 是软 条 款 因此 。 判 断何 谓 软 条款 需 要根 据 具体 问题具 体 分 析 ．而不 能 简单 地 下
业内部信用风险管理机制 ．是当前外 贸工作 者值得深思和探讨 的 质 保 金后 便借 故 刁 难 ．拒 绝签 发 检 验证 书 或 不通 知 装船 使 出 问题。 口商 无 法取 得 整 套 单据 议 付 ．，使 出 口商 蒙 受 巨大 的 损失 。主 要 信用证软 条款风险基本范畴分析 表现 为：
１ 信 用 证软 条款 的概 念 问题 。信 用证 中的 ” 条款 “ ． 软 ．在我 国 完 全控 制 整笔 交 易 ．受益 人 处于 受 制 人的 地 位 是 否 付款 完全 取 出 口商 的质押 金 、佣金 ．履约 金 当然落八 开证 申请人 手 中。还有 像 决 于 买方 的意 愿 。 带有 此 种 条款 的信 用证 实 质 上是 变相 的 可 撤销 要 到进 １商 允许使 用的船 公司 名单 后方可 生效 等 ．使 出 口商处于 被 ３
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施
国际经济与贸易专业毕业论文论信用证中的软条款及自我防范措施信用证在国际经济与贸易中扮演着重要的角色。
随着国际贸易的快速发展，信用证的使用也越来越广泛。
然而，在信用证中存在着一些软条款，这给买卖双方带来了一定的风险。
因此，本文将探讨信用证中的软条款，并提出一些自我防范措施。
一、信用证中的软条款1. 建议性描述一些信用证文件中的描述有时是模糊不清或者是建议性的，这给买卖双方带来了解释上的困难。
比如，描述可能会使用“应当”、“应该”这样的词语，这让买卖双方很难确定具体该做什么。
这种软条款给双方带来了不确定性，容易引发争议。
2. 不明确的要求有些信用证文件对货物的要求没有明确规定。
这样一来，卖方在执行信用证时可能无法确定具体该提供什么样的货物或者服务，而买方也可能得不到期望的产品。
这种不明确的要求给交易双方带来了不必要的风险。
3. 文件的间隔信用证文件中的条款可能存在间隔，这给兑现和确认信用证带来了麻烦。
当检查员阅读信用证文件时，他们可能会觉得某个条款和另一个条款是不相关的。
这样一来，可能就会发生误解或遗漏。
二、自我防范措施1. 仔细阅读信用证文件在接收到信用证后，买卖双方应仔细阅读信用证文件，了解其中的条款和要求。
如果有任何理解不清或者是不明确的地方，应及时与对方进行沟通和确认，以避免后期的纠纷。
2. 请求修改如果买卖双方发现信用证中存在模糊的描述或者不明确的要求，他们可以请求信用证的发行人进行修改。
在请求修改时，应明确指出需要修改的内容，并提出明确的要求，以确保信用证的准确性和有效性。
3. 尽早提交文件卖方在执行信用证时，应尽早准备并提交符合信用证要求的文件。
这样一来，可以避免一些不必要的麻烦，确保及时的兑现信用证。
4. 选择可靠的合作伙伴在国际贸易中，选择可靠的合作伙伴非常重要。
买卖双方应通过多种方式对合作伙伴进行调查和核实，了解他们的信用状况和经营能力。
选择可靠的合作伙伴可以减少信用证中的风险，提高交易的成功率。
信用证软条款分析及其风险防范.
XXXX 大学毕业论文（设计）题目：信用证软条款分析及其风险防范学号：姓名：年级：学院：系别：专业：指导教师：完成日期：摘要信用证是当前国际贸易中普遍使用的一种结算方式，它是以银行信用代替商业信用对卖方承担付款的责任，属于风险较小的一种贸易结算方式，但是目前信用证软条款(soft clause)的存在却将这种银行担保的作用大大削弱，使得出口商承受巨大的风险。
同时随着我国改革开放的进一步深入和对外经济往来的日益密切，对外贸易规模不断扩大，信用证业务迅猛发展，随之而来的软条款问题日益突出，成为许多不法商人实施欺诈或诈骗的重要手段，不仅给信用证相关当事人造成了巨大损失，也严重损害了信用证作为“国际商业的生命和血液”的支付功能。
20世纪90年代以来，理论界和实业界以及相关机构对信用证软条款方方面面的争论和探讨一直没有停止，却始终没有找到解决此问题的有效方法，国际权威机构至今也没有对此问题做出明确的界定。
本文以国际贸易实务、外贸单证制作实务以及《UCP600》为基础，采取比较分析法、实务分析法，综合当前外贸领域对信用证软条款问题的不同看法，同时结合典型的信用证“软条款”以及相关国际惯例，提出以下观点:对信用证软条款的定性应该站在全面和主客观相结合的立场上；信用证软条款的效力应该根据实际情况进行具体分析；最后有针对性地提出了防范信用证软条款的手段和措施。
关键词：信用证；软条款；风险防范AbstractThe letter of credit is one universal settlement method in the current international trade，it replaces the commercial credit by the bank credit to undertake the payment responsibility to the seller and is one safer trade settlement way, but now the existence of soft clause has greatly weaken this kind of bank credit function and constitutes huge risk to exporters. Along with the deeper reforming and opening of Chinese economy and the increasingly tight relations with other countries, the L/C business has been fiercely exploited. Accordingly, the problems caused by the L/C soft clause have been coming out increasingly and become the main fraudulent instruments of many illegal businessmen. Consequently these frauds not only cause a great loss to the parties of L/C, but also destroy the function of payment instrument of L/C. The debate against the L/C soft clause is continued and fierce since 1990. However, the solutions are ineffective and the definition of this issue is still indefinite. Up to now, the international authority has not yet given a specific definition to it. According to the International trading practice, International documents making practice and UCP600, the author utilizes comparing and practicing analysis methods to different dimensions of L/C soft clause. Meanwhile the systematically research indicates perspectives based on international common practice and the typical of soft clause, relative experience: First, holding the standpoint of objective to determine the nature of L/C soft clause. Second, subjective and analyzing the effectiveness of soft clause based on actual conditions. Finally this paper indicates the main measures to prevent soft clauses in L/C in the hope of leading the L/C system to a more perfect and healthier direction.Keywords: letter of credit; soft clauses; risk prevention目录一、概述 (1)（一）信用证软条款的基本内涵 (1)（二）信用证软条款的特点 (1)1.形式不一、无固定模式 (2)2.设置主体为开证行或开证申请人 (2)3.增加受益人负担 (2)4.易导致受益人结汇困难 (2)（三）信用证软条款的分类 (2)二、信用证软条款的成因分析 (3)（一）信用证软条款产生的内部原因 (3)（二）信用证软条款产生的外部原因 (4)1.出口商方面 (4)2.进口商方面 (5)（三）信用证软条款产生的法律原因 (5)三、信用证软条款的识别及其风险防范 (6)（一）信用证软条款的识别 (6)1.条款目的识别 (6)2.矛盾条款识别 (7)3.信用证生效识别 (8)4.商检环节识别 (8)5.发运及议付环节识别 (9)（二）信用证软条款的风险防范 (10)1.出口商对信用证软条款的防范措施 (11)2.银行对信用证软条款的防范措施 (14)参考文献 (17)致谢 (18)信用证是当前国际贸易中一种重要的结算工具。
浅析信用证软条款的风险与防范
浅析信用证软条款的风险与防范[摘要]信用证能解决买卖双方互不信任的矛盾这一优越性已使其成为当今国际贸易中最为重要的支付方式，极大地促进了国际贸易的发展。
然而信用证的独立性原则以及相关立法不完善，使得信用证在使用过程中不可避免的会出现许多问题，其中“软条款”问题尤为典型。
信用证中的软条款常常使得受益人无法依据信用证规定交付单据，获得货款。
它的存在，损害了信用证受益人的合法权益，严重影响了信用证在国际贸易结算中的地位和作用。
本文将通过对信用证软条款的产生原因，内在性质以及表现形式的深入分析,力图寻求一些行之有效的方法来规避软条款带来的风险.关键词: 信用证软条款风险识别及防范一、信用证软条款的含义及其风险所谓信用证软条款（soft clause），就是指开证申请人（进口商）在申请开立信用证时，故意设置若干隐蔽性的“陷阱”条款，以便在信用证运作中置受益人（出口商）于完全被动的境地，导致其履约和结汇存在风险隐患的条款。
若加列了软条款，则该信用证实质上就是变相的可撤销信用证，或者说是尚未生效的信用证。
这种信用证的软条款具有极大的欺骗性和隐蔽性，受益人（出口商）往往难以识别，以致落入对方（进口商）精心设计的陷阱。
软条款信用证的危害在于：外商利用这些“软条款”，常常故意挑剔，使出口商无法正常结汇，或大杀货价，或使出口商血本无归。
二、信用证软条款产生的原因分析信用证产生的原因可以从两个方面来分析，既有信用证自身缺陷的内部原因，又有国际贸易大环境的外部原因。
（一）内部原因1.信用证本身的缺陷。
信用证作为国际贸易中的一种支付手段，其安全性相对已经得到了世界公认。
信用证软条款产生的一个重要的原因源自信用证机制自身的缺陷，主要体现在信用证结算方式对买卖双方的权利和义务规定得并不平衡。
在信用证方式下，货款结算实行凭单付款的原则。
即只要受益人提交的单据符合信用证规定，开证行都必须承担付款责任，可见，信用证支方式使卖方的权益受到了充分保护，而买方的权益没有受到充分保护。
浅析信用证“软条款”陷阱及其风险防范
浅析信用证“软条款”陷阱及其风险防范在国际贸易支付方式中，跟单信用证由于直接以银行信用作支持，一直被视为相当保险的交易方式，实际应用也最为广泛，素有“国际贸易血液”之称，但也不乏买方利用“软条款”陷阱大行商业欺诈的情况。
所谓“软条款”，是指开证申请人（进口商）加诸于信用证银行付款条件中有失公允的限制性条款。
此种条款的特点在于随意性很大，且由开证申请人或开证行一手操纵，足以轻而易举地置受益人和叙做出口来证融资业务的银行于单证不符或其他违约的境地，而开证申请人或开证行则可以此为由解除信用证项下的付款责任。
总而言之，一旦信用证上载入了这些软条款，不可撤销的信用证就变成了可撤销信用证，银行信用保证便相应地蜕化为商业信用，毫不夸张地说，“软条款”信用证是出口商及其银行的大敌。
本文即是立足于业务实践，就如何有效识别并防范信用证软条款陷阱进行了初步探究。
标签：信用证软条款风险信用证是以银行信用作支持的结算工具，是开证行有条件地为进口商支付货款的承诺。
履行付款承诺的条件是出口商必须在信用证效期内提交符合信用证规定单据条款的商务单据（海运提单等货物单据）或金融单据（汇票），只要单证一致，单单相符，开证行就必须在单据提示日即期地支付货款，或在提示日确认在某一将来日期到时兑付。
综上所述，基于信用证的付款承诺虽然是有条件的，但却是第一性的，不需要追索就必须向受益人（出口商）或相关银行履行的付款责任，且不受贸易合同等其他契约关系的影响，是独立的责任。
为此，在国际贸易支付方式中，跟单信用证一直被视为相当保险的交易方式，实际应用也最为广泛，但也不乏买方利用“软条款”陷阱大行商业欺诈的情况，对此，出口商和叙做出口来证融资业务的银行，应具备足够的警惕。
1 关于“软条款”的有效识别准确识别“软条款”，是防范信用证欺诈的重要前提。
所谓“软条款”，是指开证申请人（进口商）加诸于信用证银行付款条件中有失公允的限制性条款，此种条款的特点在于随意性很大，且由开证申请人或开证行操纵，足以使受益人（出口商）和叙做出口来证融资业务的银行丧失控制权利，进而导致单证不符或其他违约行为，而开证申请人或开证行则可以随时将受益人置于陷阱，最终以单据不符为由，解除信用证项下的付款责任。
信用证软条款的风险及其防范论
福建对外经济贸易职业技术学院国际经济贸易系毕业论文论文题目信用证软条款的风险及其防范专业国际经济与贸易班级2005知识产权与技术贸易1班学号0503340108姓名吴海燕指导教师杨鹏旭周金铁完成时间2008年5月19日内容摘要信用证作为国际贸易中重要的信用支付工具，目前已经被各国银行和绝大多数商人在国际贸易结算中普遍使用，已成为国际贸易结算的一种主要方式。
在实际操作中进口方往往从自己的利益出发同开证行合伙，常常在信用证中制造各种“软条款”障碍，甚至利用信用证对出口商进行欺诈，使受益人很难做到单证一致，从而使受益人利益无法实现。
信用证软条款不仅损害了信用证受益人的合法权益，而且严重影响了信用证在国际贸易结算中的地位和作用。
但目前国际商会的《跟单信用证统一惯例》并没有禁止软条款的条例。
因此，在外贸实务中出口企业的业务员和单证员要熟悉银行惯例、信用证的规定及其标准，尤其是要对软条款深加研究，这样有利于外贸流程的操作和安全收汇，加强风险防范。
本文将对软条款信用证产生的原因及其风险进行剖析，并对信用证软条款风险的主要种类及其防范的措施进行探讨，力求有所突破，以期为我国外贸公司的实务操作提供参考。
关键词：信用证，软条款，风险，防范措施目录一、信用证软条款的定义 (1)二、信用证软条款常见形式及其风险分析 (2)（一）暂不生效条款 (2)（二）信用证条款与合同条款不一致 (2)（三）在信用证中设置不易察觉的陷阱条款 (2)1、规定受益人必须提交由开证人出具的检验合格证书 (3)2、规定货物抵达目的港后经买方检验合格方予付款 (3)3、进口商故意设置障碍 (3)4、信用证软条款中所附的“条件”与买卖行为相矛盾 (4)三、如何防范和化解软条款信用证可能带来的风险 (4)（一）国际商会对信用证软条款的防范措施 (4)1、统一信用证的格式和条款 (4)2、信用证条款应平衡买卖双方的权利和义务 (5)（二）外贸公司和银行在从事出口贸易时也应加强防范措施 (5)1、做好交易前资信调查，慎重选择贸易伙伴 (5)2、努力提高业务人员素质，保持高度的警惕性 (5)3、加强银贸双方合作，审查信用证本身的有效性 (6)4、重视出合同的拟订 (6)5、加强信用证的审查 (7)参考文献 (8)致谢 (9)信用证是银行承诺凭一定的条件付款的文件，它是国际贸易中一项重要的支付工具，在国际贸易中的作用举足轻重。
信用证软条款及风险防范
任 蕾 （ 郑州 科 技学 院
摘要 ： 信用证作为当今国际贸易中普遍采用的一种国际结算方式 ， 但 是 在 使 用 过 程 中却 出 现 了 很 多 的 问题 ， 尤其 以“ 转条款 ” 的 问题 最
２ ． ２ 主 观 原 因 ①进 口商方面的原因。 在信用证支付 的方式下， 只要出
银行在 处理信 用证 开证 申请 时还 是会妥协 。 出现信 用证软 条款最根 本 的原 因就 是作 为付 款工 具的 户资源 ， （ 出 口商 方面 的原 因。 某 些 出 口商 不 熟悉信 用 证 的操 信 用 证本身具 有 的固有漏 洞 ， 此外 ， 信 用证 申请人和 受 益人 作 流 程 ， 未 能完 全理 解 信 用 证运 行 机 制 ， 缺 乏处 理信 用 证 由于 立场不 同也是造 成软 条款 出现 的直接 或间 接原 因。我
因此 ， 一些不 法 出 口商在 出货 时 ， 在利 益 的驱 使下 就会 以次 充好 ，并且随 机编制 符合信 用 证要求 的单据 来骗 取银行 付 款。 进 口商在 信用 证 中规 定 了一 些限制 受益人行 为的条款
为显著 ， 此 问题 导 致 受 益 人 在 结 汇 以 及履 约过 程 中都 存 在 风 险隐 患 。 口商 提供 了符 合 信用 证 条款 要 求 的单据 就可 以获得 货 款 ， 本 文 通 过 介 绍 信 用 证 软 条 款 的 含 义 并 对 形 成 软 条 款 的 原 因 进 行 分 析， 从 而 对信 用 证软 条 款 的 类型 进 行 了探 讨 ， 并 在 此 基 础 上 提 出 了信 用 证 软 条 款 的防 范 措 施 。 关键词 ： 信 用 证软 条款 风 险隐 患 风 险 防 范
疏 于 防范 ， 没 有做 到严 格 审查信 用 证 ， 未 能 们 对信 用证软 条款 的形成从 主观和客 观两 方面进行 分析 ： 软 条款 的经验 ， 发现信 用 证 中所 隐藏 的软 条 款 ，给 了进 口商 以可 乘 之机 。 ２ ． １ 客观原 因 就 是 出 口商 有意识 地 接 受信 用 ①信用证机制本身 的漏洞。“ 独立性原则” 和“ 严格相 当然 也存 在 另外 一种 情 况 ， 符原 则 ” 作 为 信 用 证交 易 中 最基 本 的原 则 ， 更 是 其 赖 以 生 证软 条款 。出 口商 审核信 用 证 的时候确 实发现 其 中存在 软 存 的基 石 ， 但 是这 些原 则 也是造 成信 用证 机制 本 身存 在 漏 条 款 ，但 是 迫于 市 场竞 争 的压力 不 得不 接 受这 些软 条 款 ， 洞 的原 因。其 中 ， 独 立性 原则 ： 一 经开 立 的信 用 证就独 立于 因为只有 这样 才 能达 成交 易而 不至于 失 去客户 。 ３ 信 用证软 条款 的类 型 交易合同， 银 行只 需要 审核 受益人 开 来 的单据 是 否符 合 信 ３ ． １ 控制 信 用证 生效 的软 条款 用证 项下 的规定 即可 而 不 受到其 他 合 同的 制约 ， 从 而 导致 虽然控 制 信用 证 生效 的软 条款 的 形 式种 类繁 多 ， 但是 进 口商在信 用证 中获 得 了设 置软 条 款 的机 会 即 主动权 ： 严 那就 是在 满 足开 证 申请 人 或 格相符原则 ： 银 行 审 单 时仅 关注 单据 ， 受 益人 请 求 银 行 依 这些软 条 款 的性质 是相 同的 ， 开 证 申请 人 设 信 用 证付 款 时 ，只要 提 交 的单据 表 面上 符 合信 用证 要 求 ， 开证行 提 出 的某 些 条件后 信 用证 才能 生效 。 置控 制 信 用 证 生效 的软 条款 的 目的 是 为 了 掌握 了信 用 证 开 证行就 会付 款 。此时 ， 利 用 这一 漏洞 ， 进 口商就 可 以在信 牢 牢 控 制信 用 证 的生效 时 间和 条件 ， 并 且 很 有 用 证 中设置 软 条款 ， 另 受益人 难 以实现 ， 或 说 不可 能 实现 ， 的 主动 权 ， 可 能 出于 自身 利 益 需求 或 者市 场 行 情 的 变 化控 制 信 用 证 提 交 不上 与信 用证相 符 的单据 ， 导 致 受益人 履 约和 结 汇 存 的生效 时间 甚至 使其 失效 ， 严 格控 制 整个 交 易。 在 风 险隐患 ， 损 害 了信 用 证受 益人 的合 法权 益。
浅论软条款信用证的成因及其风险防范
浅论软条款信用证的成因及其风险防范引言软条款信用证是一种在国际贸易中广泛使用的付款方式。
相比于传统信用证，软条款信用证采用了更宽松的要求和条件，以便更好地适应买卖双方的需求。
本文将探讨软条款信用证的成因以及其风险防范措施。
软条款信用证的成因软条款信用证的出现是由于以下主要因素：1. 买卖双方的需求由于国际贸易活动的复杂性和多样性，买卖双方在签署合同时可能面临多种不确定性。
软条款信用证可以根据买卖双方的具体需求进行灵活的调整，以满足双方的利益。
2. 降低交易成本传统信用证的要求和条件较为严格，需要买卖双方提供大量的文件和证明。
这增加了双方办事的成本和时间。
而软条款信用证可以减少证明材料的数量和要求，降低了交易成本。
3. 提高交易效率软条款信用证可以缩短信用证开立和付款的时间周期，提高交易的效率。
买卖双方可以更加灵活地安排交付和付款的时间，缩短资金周转周期，从而加快资金流动。
软条款信用证的风险防范尽管软条款信用证在一定程度上提供了灵活性和便利性，但也存在一定的风险。
为了有效地管理和防范这些风险，以下是一些常见的风险防范措施：1. 合同条款的明确性在签署合同时，买卖双方应该明确约定软条款信用证的具体要求和条件。
包括货物品种、数量、价格、包装要求、交付时间等方面的明确规定，可以有效降低因不明确条款而引起的纠纷和风险。
2. 严格的审查程序信用证的开立和审批程序应该严格执行。
银行、开证方和受益人都需要仔细审查信用证的要求和附加条件。
特别是受益人应该对开立的信用证进行详细的检查，以确保符合合同约定并避免潜在的风险。
3. 风险分散买卖双方可以采取分批交付、分批付款的方式，以减少单笔交易的风险。
同时，他们还可以通过与多个合作方进行贸易，分散和降低信用风险。
4. 信用保险的购买买卖双方可以购买信用保险来规避信用风险。
信用保险可以保障受益人的权益，一旦发生违约或付款风险，保险公司将承担相应的责任。
5. 定期沟通和协商买卖双方应该保持定期的沟通和协商，及时解决可能发生的问题。
信用证软条款及其防范浅析
２１８《商场现代化》２００５年１２月（中）总第４５２期最后，事前防范信用证欺诈风险，不同的主体应采取不同的措施：受益人。
经常是信用证欺诈的首要受害者。
受益人与买方（即开正申请人）协商开证时，应通过自己的开户银行了解开证申请人及其开证银行的资信，拒绝接受不了解的银行开证，或要求通过其他熟悉的银行转开信用证，或要求保兑。
并委托己方开户行审查信用证的真假，选择通知行作为议付行。
要重视信用证条款的修改，不接受包含软条款的信用证。
在风险难以评估时，可采用福费廷结算方式规避风险。
开证申请人。
开证申请人是防范信用证欺诈的关键环节。
同样要注意避免与骗子作贸易。
建议买方亲自验货或监督装船，或采用Ｆ０Ｂ交货条件，或买方自己定船运输。
如果合同标的物系知识产权，须调查对方是否确实是该知识产权的所有者及其权限等。
付款行（包括开证行、承兑行、保兑行、议付行），特别是开证行，要对信用证的基础合同与交易进行合理注意。
一般而言，付款行防范风险，从审查开证、审单、控制货物凭证等环节着手。
例：鉴别开证申请人的资格及履约能力，严格审证，谨防遗漏、歧义，不盲从开证申请人不合理要求等。
如开证申请人无力赎单，银行则可变卖货物收回垫款。
对于无贸易背景的信用证欺诈，上述办法显然无效。
银行对基础合同和交易的审查是防止这类欺诈的根本途径。
这样会增加银行负担，但与银行可能遭遇的巨额损失相比，这点付出是值得的。
银行仅从单据上很难甄别出无贸易背景的信用证欺诈，银行对具有可疑点的信用证的基础合同与交易应予合理注意。
司法救济为辅，是指援用信用证欺诈例外原则，于信用证欺诈发生后，通过司法手段实施的补救措施，如申请当地法院止付令、申请司法扣押欺诈嫌疑人在申请人本国境内财产、提起跨国诉讼等。
司法救济，是事后处理信用证欺诈风险的重要手段，它可以在一定程度上阻止欺诈行为产生损害结果。
它是必需的，但不是万能的，也不是最经济的途径。
为避免损失和形成纠纷，事前防范信用证欺诈是关键，司法救济为辅助手段。
信用证“软条款及其风险防范
信用证“软条款及其风险防范摘要：近年来，“软条款”已成为信用证结算方式的主要风险之一。
只有正确识别信用证“软条款”，提高风险防范能力，才能避免不必要的损失。
本文分析了信用证业务中“软条款”的特点及常见形式，并提出了针对性的防范措施。
关键词：信用证“软条款”风险防范长期以来，信用证被业界普遍认为是国际结算中最为安全的结算方式。
2022年以来的全球金融危机严重冲击了各个经济实体和国际银行业的健康发展，随之而来对信用证结算方式也带来了较大影响。
金融危机影响下，带有“软条款”的信用证对出口商的风险加剧，一旦贸易环境恶化，进口商或开证行就会利用“软条款”来设置障碍，从而损害出口商的利益。
因此，熟悉信用证“软条款”形式，并探寻风险防范之策成为当务之急。
一、信用证“软条款”的涵义及特点信用证“软条款”（SoftClaue）一般是指跟单信用证中规定的，受益人（出口商）无法满足或必须在开证申请人（进口商）协助下才能满足的条款。
在我国也称为“陷阱条款”（PitfallClaue），是指开证申请人（进口商）在不可撤消的信用证中加列一些特殊条款，使受益人（出口商）不能如期发货，据此条款开证申请人（进口商）或开证银行可以单方面解除第一性的付款责任，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，开证行付款与否不是取决于单证是否与表面相符，而是取决于第三者或进口商的履约行为。
信用证“软条款”都是看上去“合理”但实际上根本不合理的条款，均带有一定的隐蔽性和不可操作性，付款条件含糊不清，所附条件生效方式隐伏着虚假性，开证行付款责任不明确，使得出口商即信用证的受益人难以取得或难以备妥与信用证条款表面相符的单据，进而信用证项下的货款无法得到偿付。
并且，随着国际贸易的发展，“软条款”越来越多，形式多样，五花八门，没有固定模式，甚至还故意加上一些专业性的表述，难以被非专业人员发觉，使受益人放松警惕，蒙受损失。
其根本特征在于它赋予了开证申请人或开证银行单方面撤销付款责任的主动权，从而改变了信用证银行信用的性质。
浅析信用证“软条款”陷阱及其风险防范
口方对货 物百般 挑 剔拒 不 出具检 验 合格 证书 ， 导致 单证 不符 而被 开证行 拒付 ， 并借 此 时机 ， 要挟 出 口商减 价。上述 业 务 实践 ，就 如 何 有 效识 别并 防 范 信 用 证 软 条 款 陷 阱进 行 了初 步 探 条款 ， 接违 反 了有 关进 出 口商品检 验 需 由一个 独 立贸易 直 究。 关 系人 之 外 的第 三 者 、 个有 资 格 、 一 有权 威 性 的检 验 专 业
欺诈 的 情况 。 谓 “ 条 款 ” 是 指开 证 申请 人 （ 口商 ） 诸于 信 用 证 所 软 ， 进 加
并 导 而 开 证 申请 人 或 开 证 行 则 可 以 此 为 由解 除信 用 证 项 下 的付 款 责任 。 具 的 货物 检 验合 格 证 书 ， 蓄 意迟 开 证书 ， 致 受 益人 无
浅 析信 用证 “ 软条 款＂ 陷阱及 其风 险防范
崔 国朋 赵 林平 （ 行沧州 建 分行
摘 要 ： 国 际贸 易支 付 方 式 中 ， 单 信 用 证 由于 直接 以银 行 信 用 调 了信 用 证项下 单据 的独 立性 。 带有软 条款 的信用 证主 在 跟 而
作 支持 ， 直 被 视 为相 当保 险 的 交 易 方 式 ， 际应 用 也 最 为 泛 ， 一 实 素 要特 点 之 一 ， 恰是 在 货 物 问题 上 设置 陷 阱 ， 中 的商 检 恰 其 有“ 国际 贸 易 血 液 ” 称 ， 也 不 乏 买 方 利 用 “ 条 款 ” 阱 大 行 商 业 之 但 软 陷
浅论软条款信用证的成因及其风险防范
论文摘要：信用证是结算中被广泛采用的方式。
然而近年来随着软条款信用证的出现，普遍认为使用信用证的风险也随之上升。
本文从软条款信用证出现的原因出发，分析了其存在的基础，并针对贸易实务中出现的典型软条款进行了阐释，提出了防范软条款信用证风险的方法。
一、软条款信用证的含义在国际贸易结算中，信用证作为一种以信用为保证的结算方式，被进出口双方广泛接受。
然而近年来，有些开证行开证时，在信用证中加列某些条款，使得出口商尽管完成了买卖规定的义务，但议付后开证行仍然可根据这些条款以种种理由拒付。
这便是近年来在我国外贸实践中频频出现的信用证软条款，关于“软条款”的概念，《跟单信用证统一惯例》(国际商会第500号出版物)——《UCP500》中没有一个权威的解释。
一般认为，“软条款”是指开证行应开证人的要求在信用证中加列的某些特别条款(也可能是开证行自己意愿的表示)，由开证行或者开证申请人控制信用证的生效条件或限制单据结汇效力。
二、软条款信用证出现的原因(一)客观原因1．信用证制度自身存在缺陷。
(1)信用证是独立自主的文件，信用证是依据买卖合同而开立，但信用证一经开立，就成为独立于买卖合同以外的契约，不受买卖合同的约束。
(2)信用证是纯粹的单证交易。
在信用证方式下实行的是平单据付款，而不是依据具体的货物。
(3)银行信用取代商业信用，银行承担了作为第一付款人的义务。
银行提供了优于进口商的银行信用，使卖方的风险大为降低。
由此可见，现行的《UCP500》对于信用证方式下卖方权益的保护比较充分，对买方的保护则不够，因为作为合同标的物的具体货物只受合同的保护，而货款则同时受到合同和独立于合同的信用证的保护。
根据信用证的运作机制，卖方所承担的风险主要是因单证不符而无法结汇，而买方则要承担与货物有关的所有风险，其在付款之后获得的可能只是一堆文件。
然而。
在现行的国际贸易体制下，从卖方结汇到买方实际收到货物会有较长一段时间的海上过程。
在这种情况下，一旦卖方欺诈买方，以劣充优，或根本就不装货，然后伪造相关的单证去银行结汇，对此，买方将很难获得司法救济。
信用证软条款风险及规避机制探讨
信用证软条款风险及规避机制探讨当今国际贸易中信用证（简称L/C）是使用较为广泛的一种支付方式，这种结算方式具有银行信用优点的同时，又不可避免地存在某些缺陷。
客观上给我国的出口企业带来潜在的结汇风险，海外一些不法商人和资信极差的开证行更是利用这些缺陷，大钻空子，大肆欺诈，信用证“软条款”欺诈是最为常用的一种。
文章从分析信用证软条款风险的基本范畴及主要表现形式出发，探索外贸企业规避信用证结汇风险的有效途径。
标签：信用证软条款风险规避机制随着我国加入WTO，我国的对外贸易正以前所未有的速度迅猛发展。
信用证这种以银行信用为付款保证的信用方式仍然是我国出口企业在进行国际贸易结算时的首选方式，但由于信用证本身固有的独特的性质，使它在结算中暴露出一些缺陷，少数不法外商往往会利用信用证的这些缺陷，设立“软条款”欺诈，给我国的出口企业带来潜在的结汇风险。
据了解，我国一部分外贸业务人员由于风险防范措施不当而受此欺诈，导致企业损失惨重的情况大量发生。
因此，如何有效回避信用证软条款风险，完善企业内部信用风险管理机制，是当前外贸工作者值得深思和探讨的问题。
一、信用证软条款风险基本范畴分析1.信用证软条款的概念问题。
信用证中的“软条款”，在我国有时也称为“陷阱条款”。
是指在不可撤销的信用证中加列一种使出口商不能如期按合同发货的条款。
据此条款，开证申请人(买方)或开证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即买方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于买方的意愿。
带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤销信用证，极易造成单证不符而遭开证行拒付。
买方凭借信用证“软条款”还可以骗取卖方的保证金、质押金、履约金、开证费等。
对于软条款的判断，国际社会并没有统一的标准。
所谓的软条款是相对于“硬条款”而言的。
信用证是银行承诺凭一定的条件付款的文件，在信用证交易中银行仅处理单据而不处理单据所涉及的货物/服务。
对于出口商能够控制其行为符合信用证规定的条款，就是相对于软条款而言的“硬条款”。
信用证软条款的风险和其防范论文
国际经济贸易系
毕业论文
论文题目信用证软条款的风险及其防范
专业
国际经济和贸易
班级
2005知识产权和技术贸易1班
学号
0503340108
姓名
吴海燕
指导教师
杨鹏旭 周金铁
完成时间
2008年5月19日
内容摘要
信用证作为国际贸易中重要的信用支付工具，目前已经被各国银行和绝大多数商人在国际贸易结算中普遍使用，已成为国际贸易结算的一种主要方式。在实际操作中进口方往往从自己的利益出发同开证行合伙，常常在信用证中制造各种“软条款”障碍，甚至利用信用证对出口商进行欺诈，使受益人很难做到单证一致，从而使受益人利益无法实现。信用证软条款不仅损害了信用证受益人的合法权益，而且严重影响了信用证在国际贸易结算中的地位和作用。但目前国际商会的《跟单信用证统一惯例》并没有禁止软条款的条例。因此，在外贸实务中出口企业的业务员和单证员要熟悉银行惯例、信用证的规定及其标准，尤其是要对软条款深加研究，这样有利于外贸流程的操作和安全收汇，加强风险防范。本文将对软条款信用证产生的原因及其风险进行剖析，并对信用证软条款风险的主要种类及其防范的措施进行探讨，力求有所突破，以期为我国外贸公司的实务操作提供参考。
关键词：信用证，软条款，风险，防范措施
一、信用证软条款的定义……………………………………………………………………………1
二、信用证软条款常见形式及其风险分析………………………………………………………2
（一）暂不生效条款…………………………………………………………………………………2
（二）信用证条款和合同条款不一致……………………………………………………………2
1、规定受益人必须提交由开证人出具的检验合格证书
信用证软条款及其风险防范探析
信用证软条款及其风险防范探析阶段论文题目—信用证软条款及其风险防范探析姓名__________ 贾高进__________院（系）_______ 经济学院_________专业班级_____ 国贸072 ____________指导教师_____ 吴松岭______________2010 年7 月6 日信用证软条款及其风险防范探析摘要信用证的产生是国际贸易支付方式的一次重要变革，这种支付方式首次使不在交货现场的买卖双方在履行合同时处于同等地位，在一定程度上使他们重新找回了"一手交钞票，一手交货"的现场交易所具有的安全感，决了双方互不信任的矛盾。
信用证的这一优越性已使其成为当今国际贸易中最为重要的支付方式，极大地促进了国际贸易的进展。
然而信用证的独立性原则以及有关立法不完善，使得信用证在使用过程中不可幸免的会显现许多咨询题，其中“软条款”咨询题尤为典型。
信用证中的软条款常常使得受益人无法依据信用证规定交付单据，获得货款。
信用证软条款的存在，损害了信用证受益人的合法权益，严峻阻碍了信用证在国际贸易结算中的地位和作用。
本文基于大量研究与案例，通过对信用证软条款的产生缘故，内在性质以及表现形式的深入分析，对信用证软条款所涉及的内容进行全面把握，力图寻求一些行之有效的方法来规避软条款带来的风险，同时期望在此研究基础之上能提出一些建议，来补偿信用证这方面的缺陷。
另外，在一定程度上也是为了呼吁国际商会能与世界各国一道，通过协商，能够给予信用证一定的法律效力，进一步巩固和提升信用证在国际贸易中地位。
关键词：软条款信用证欺诈防范识不THE RESEARCH ON RISKES OF SOFT CLAUSES AND PROVEN TION THEREOFABSTRACTThe generation of L/C is a very important innovation in the payment of interational trade.This kind of payment place both of seller and buyer in the equal position,which made them find the sense of safety just like a face to face trade,and deal with successfully the contradiction of mutu al-distrust.The advantage of L/C has made it become the most important payment in the international trade nowdays,and effectively promote the de velopment of international.However,the principle of independence of L/C a nd the incompleteness of relevent legislation causes lots of troubles when use L/C,and the soft clause is a remarkable example.The soft clauses in L /C often make beneficiary fail to submit bills according to the provisions of L/C,then lead to lose the payment for goods.The existence of soft clau ses undermine beneficiary's legal benefit,and it also influence the position and function of L/C in the international settlement.This article is based o n lots of researchesand cases,through deeply analysing to the reasons of generation of soft clauses and its internal essence,atsame time,this thesis has a comprehensive understanding to the problems involved in soft claus es so that I could find some solutions ot avoid the risks brought by soft clauses.In the end of this article I give some suggestions in the hope that they could make some help to improve the function of L/C.On the other hand,I want to call on ICC and the nations in this world could make ji ont effort to endow L/C with some legal force,which will be helpful to c onsolidate and improve the status of L/C in the international trade.KEY WORDS: soft clause, Letter of Credit, fraud, entify prevention, id名目前言 - 1 -一、信用证软条款的差不多概念 - 2 -二、信用证软条款产生的背景及缘故分析 - 3 -（一）信用证软条款产生的背景 - 3 -（二）信用证软条款产生的缘故 - 3 - 1．内部缘故 - 3 - 2．外部缘故 - 4 -三、信用证软条款的性质分析 - 4 - （一）具有欺诈性质的软条款 - 5 - （二）规避风险性质的软条款 - 5 -四、信用证软条款产生的负面阻碍分析 - 6 - （一）打击了出口商从事国际贸易的主动性 - 6 - （二）削弱了信用证在国际支付方式中的地位 - 6 -五、信用证软条款的识不与分类 - 6 - （一）信用证软条款的识不 - 6 - （二）信用证软条款的分类 - 8 -六、信用证软条款的风险规避 - 9 - （一）认真签订物资买卖合同，完善合同各项条款 - 9 - （二）对客户进行资信调查 - 10 -（三）加大信用证的审核工作 - 10 -（四）认真履行信用证中规定的义务 - 11 -（五）外贸企业加大与银行的合作 - 11 -（六）外贸企业应加大专业人才的培养 - 12 -七、完善信用证的几点建议及信用证进展前景展望 - 13 - （一） 国际商会应对信用证软条款咨询题进行明确界定 （二） 统一信用证的格式和统一必须审核的信用证条款 结语 - 15 - 参考文献 - 16 - 、尸■ 、 亠刖言信用证这一支付手段，在当今国际贸易中得到了最为广泛的应用，跟 单信用证是“国际商业的生命血液”这一恰当的比喻，在国际上得到了广 泛的认同。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
信用证软条款及其风险防范探析论文
信用证软条款是指信用证中对货物数量、品质、交付期限、运输方式和费用等方面进行灵活约定的条款。
与传统的信用证相比，软条款具有更加灵活的特点，可以适应不同的交易需求和市场变化。
然而，信用证软条款也存在一定的风险，需要采取相应的防范措施。
首先，信用证软条款的风险在于可能给出口商带来利益损失。
软条款具有一定的灵活性，有时可以将退货、更改交货期限等权力交给进口商。
在这种情况下，如果进口商滥用这些权力，可能导致出口商面临订单取消或价格调整等风险。
因此，出口商在签署信用证软条款时应谨慎考虑，并与进口商进行充分的沟通和协商，确保自身利益不被损害。
其次，信用证软条款可能给进口商带来付款风险。
软条款通常允许进口商在交货之前根据实际需要更改货物数量或品质要求。
然而，如果进口商滥用这些权力，可能导致付款延迟或拒绝付款，给出口商带来经济损失。
因此，出口商需要在信用证中明确约定付款期限和条件，以确保自身的权益不受损。
最后，信用证软条款可能导致操作风险的增加。
由于软条款对交货方式和时间等方面进行了灵活约定，这意味着出口商需要与物流公司、货运代理和承运人等多个环节进行沟通和协调。
如果这些环节出现问题或延误，可能导致交货延迟或货物损坏等风险。
因此，出口商需要加强对物流和运输过程的监控，确保货物按时到达目的地，并采取适当的保险措施，以减少操作风险。
为了有效防范信用证软条款带来的风险，出口商可以采取以下措施：
首先，出口商应在签署信用证前对进口商进行信用调查，评估其信用状况和支付能力，避免与不良信用的进口商进行交易。
其次，出口商应在信用证中明确约定付款期限和条件，确保交易资金的及时到账，并要求进口商提供必要的担保措施，如银行保函或保证金等。
再次，出口商应与物流公司和货运代理等合作伙伴进行充分的沟通和协商，在货物运输过程中加强监控，确保货物按时到达目的地，并及时采取保险措施，以规避操作风险。
总之，信用证软条款在一定程度上为双方提供了交易的灵活性，适应了市场变化和交易需求。
然而，软条款也存在着一定的风险，出口商需要谨慎考虑并采取相应的防范措施，以确保交易的顺利进行。
同时，进口商也应在使用软条款时要慎重考虑并履行相应的责任，避免给出口商和自身带来不必要的经济损失。
信用证软条款及其风险防范探析
一、引言
信用证是国际贸易中常用的支付方式之一，它为出口商和进口商提供了一种相对安全和可靠的交易方式。
传统的信用证通常是以硬条款的形式出现，对货物数量、品质、交付期限、运输方式和费用等方面进行严格约定。
然而，随着国际贸易的发展
和市场需求的变化，传统的硬条款逐渐无法满足商业交易的需要，信用证软条款应运而生。
本文旨在探析信用证软条款及其风险，并提出有效的防范措施。
二、信用证软条款的定义与特点
信用证软条款是指在信用证中对货物数量、品质、交付期限、运输方式和费用等方面进行灵活约定的条款。
相较于硬条款，软条款的特点主要体现在以下几个方面：
1. 灵活性：软条款允许根据实际情况对交易细节进行调整，适应不同的市场需求和交易变化。
2. 交易的可实施性：软条款使得交易更加灵活和可操作，减少了不必要的限制，提高了交易的实施效率。
3. 双方权益的平衡：软条款能够更好地平衡出口商和进口商的权益，使双方在交易中都能获得一定的灵活性和便利性。
三、信用证软条款的风险分析
然而，信用证软条款在灵活性的同时也存在一定的风险，主要集中在以下几个方面：
1. 出口商的利益损失风险
软条款中的灵活性可能导致进口商在滥用权力、更改交货期限或取消订单等情况下给出口商带来利益损失。
特别是在交货期限或价格方面的调整，出口商可能面临不能及时交付或价格损失的风险。
2. 进口商付款风险
软条款允许进口商更改货物数量或品质要求，进口商如果滥用
这些权力，可能导致付款的延迟或拒绝付款。
这会给出口商带来经济损失的风险。
3. 运输和操作风险
软条款对交货方式和时间进行了灵活约定，出口商和进口商需要与物流公司、货运代理和承运人等多个环节进行沟通和协调。
如果这些环节出现问题或延误，可能导致交货延迟或货物损坏等风险，给双方带来不必要的损失。
四、信用证软条款风险的防范措施
为了有效防范信用证软条款带来的风险，以下是一些建议的防范措施：
1. 前期尽职调查
出口商在签署信用证软条款前，应对进口商进行充分的信用调查和分析，了解其信用状况和支付能力，避免与不良信用的进口商进行交易。
2. 明确约定付款期限和条件
出口商应在信用证中明确约定付款期限和条件，确保交易资金的及时到账，并要求进口商提供必要的担保措施，如银行保函或保证金等。
3. 加强物流管理
出口商应与物流公司、货运代理和承运人等合作伙伴进行充分的沟通和协商，在货物运输过程中加强监控，确保货物按时到达目的地，并及时采取保险措施，以规避操作风险。
4. 不断学习和改进
出口商应密切关注行业动态和市场趋势，不断学习和改进自身的经营管理，提高对信用证软条款的把握和理解，有效应对风险挑战。
五、结论
信用证软条款的出现为国际贸易的发展带来了新的机遇和挑战。
软条款的灵活性使得交易可以更好地适应市场需求和变化，提高交易的效率和灵活性。
然而，软条款也存在一定的风险，出口商需要谨慎考虑并采取相应的防范措施，以确保交易的顺利进行。
与此同时，进口商也应在使用软条款时要慎重考虑并履行相应的责任，避免给出口商和自身带来不必要的经济损失。
只有通过双方的努力和相互合作，才能最大限度地实现信用证软条款带来的优势，并降低相应的风险。