投资者风险测评评分标准

投资者风险测评评分标准

基金投资者风险承受能力评价说明

根据基金销售适用性原则，关注基金投资者的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性，我司通过设计标准化问卷和量化打分方式，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。具体问卷见附件。

一、标准化问卷设计和主要内容

标准化问卷由10道标准化选择题组成，涉及基金投资者的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况等方面内容，每题选项得分为10分、8分、6分、4分和1分五类，整套答题最高分数为100分，最低得分为10分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。

二、基金投资者的风险承受能力划分

根据基金投资人答题得分情况，将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：

1、低风险承受能力（得分≤20）：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；

2、中低风险承受能力（20<得分≤40）：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；

3、中风险承受能力（40<得分≤60）：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；

4、中高风险承受能力（60<得分≤80）：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；

5、高风险承受能力（80<得分≤100）：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢

取差价，追求在较短周期内的收益最大化。