中央银行学名词解释

《中央银行学》名词解释
第一章中央银行制度概述
1、中央银行:（是一个国家最高的金融管理机构，负责制定和实施货币政策，进
行金融监管等，是金融体系的核心）是国家赋予其制定和执行货币
政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监
督管理的特殊的金融机构
2、中央银行制度:一国银行的结构以及各家银行之间业务职能的划分形式
3、单一式中央银行制度：指国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央
银行职能的制度
4、复合式中央银行制度：指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，
而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家
大银行兼行中央银行职能的中央银行制度
5、准中央银行制度：指国家（地区）不设通常完整意义上的中央银行，而设立
类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，
并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银
行制度
6、跨国式中央银行制度：指由若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银
行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能
的中央银行制度
第二章中央银行的性质与职能
1、发行的银行:指国家赋予中央银行集中于垄断货币发行权、成为全国唯一的
货币发行机构
2、银行的银行:指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构以及特定的
政府部门
3、政府的银行:指中央银行代表政府贯彻执行货币金融政策，代为管理财政收
支并为政府提供各种金融服务
4、最后贷款人：指商业银行发生资金困难而无法从其他银行或金融市场筹措资
金时，中央银行为其提供资金支持，从而承担起“最终贷款人”
的角色，这可以避免发生金融恐慌
5、中央银行相对独立性：指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权
力、决策与行动的自主程度
第三章中央银行的资产负债业务
1、再贴现:是指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央
银行申请转让，中央银行据此以贴现方式向商业银行融通资金的业
务
2、公开市场操作:是中央银行吞吐基础货币，调节市场流动性的主要货币政策
工具，通过中央银行与指定交易商进行有价证券和外汇交
易，实现货币政策调控目标
3、存款准备金制度：指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的
在中央银行的存款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款
准备金率。

存款准备金制度的初始意义在于保证商业银行的支付和清算，之后
逐渐演变成中央银行调控货币供应量的政策工具
4、货币发行:是一定时间内从央行进入流通领域的货币减掉回流到央行的货币
的差额
经济发行:指中央银行根据国民经济发展的客观需要，通过正常的信用渠道增加货币供给量的行为
财政发行:指为弥补国家财政赤字而发行货币的行为
5、中央银行存款：存款业务是央行的主要负债之一。

中央银行的存款一般可分
为商业银行等金融机构的准备金存款、政府存款、非银行金
融机构存款、外国存款、特定机构和私人部门存款等几种
第四章中央银行的其他业务
1、支付清算:中央银行作为一国支付清算体系的参与者和管理者，通过一定的
方式和途径，使金融机构之间的债权债务清偿和资金转移顺利完
成，以保证经济活动和社会生活的正常进行
2、经理国库:为国家办理预算资金的收入和支付、政府债券的发行和兑付、保
管政府持有的黄金和维持外汇资产的正常运转。

3、会计业务：针对中央银行的职能特点及业务范围，按照会计的基本原则制定
核算形式和核算方法，体现和反映中央银行履行职能，进行监
督、管理、核算财务的业务，是由中央银行的特有地位和职能所
决定的一种职业会计。

4、调查统计：按照规定的统计制度，根据统计的一般原理，运用科学的统计方
法，对金融活动现象的数量信息进行收集、整理和分析，为经济
和金融决策提供依据和政策建议的过程。

5、宏观经济分析：借助与一个整体的宏观经济分析框架（国民账户、国际收支
账户、财政账户和货币账户）来研究这些经济变量在目前经
济体制下的传导机制，分析经济发展现状的成因，并依此作
为宏观调控的决策依据和货币政策实施效果的评价依据
第五章中央银行的货币政策目标
1、货币政策:中央银行（货币当局）为实现既定的经济目标，运用各种工具调
节货币供给量和利率等金融变量，进而影响宏观经济运行的方针
和措施的总和
2、最终目标：中央银行通过货币政策操作而最终要达到的宏观经济目标
3、物价稳定：指物价总水平在短期内没有显著的、剧烈的波动，包括通货膨胀
与通货紧缩两种表现形式。

4、充分就业：指在一定的工作条件下，凡有能力并自愿参加工作者，都能找到
适当的工作
5、经济增长：指一国或地区实际经济产品和劳务总量的增长。

多以GNP增长率、
GDP增长率、人均GNP增长率、人均GDP增长率作为衡量指标
6、国际收支平衡：指一国对其他国家的全部货币收入和货币支出保持基本平衡，
两者相抵后略有顺差或逆差。

贸易失衡会影响国内货币供应
量，进而影响国内经济
7、中介目标:是介于货币政策工具和货币政策最终目标变量之间的变量指标。

8、操作目标:中央银行运用货币政策工具能够直接影响或控制的目标变量。

操
作目标介于政策工具和中介目标之间，是货币政策工具影响中间
目标的传送点。

第六章中央银行的货币政策工具
1、法定存款准备金政策：指中央银行在法律赋予的权力范围内，主要通过规定
或调整商业银行缴存中央银行的存款准备金比率，以
改变货币乘数，调节商业银行的信用创造能力和货币
供给量的措施
2、再贴现政策:中央银行通过制定或调整再贴现率来干预和影响市场利率及货
币市场的供给与需求，从而调节货币供给量的一种政策措施
3、公开市场业务:指中央银行在金融市场买进或卖出有价证券，以改变商业银
行等存款货币机构的准备金，进而影响货币供给量和利率的
一种政策措施
4、选择性政策工具：指中央银行针对某些特殊的经济领域或特殊用途的信贷而
采用的信用调节工具
5、直接信用工具：指中央银行以行政命令或其他方式对金融机构尤其是商业银
行的信用活动进行直接控制
6、间接信用控制：主要是指中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响
商业银行的信用创造
第七章货币政策的传导机制
1、货币政策传导机制:中央银行运用货币政策工具影响中介指标，进而最终实
现既定政策目标的传导途径与作用机理
2、操作目标：中央银行运用货币政策工具能够直接影响或控制的目标变量。

操
作目标介于政策工具和中介目标之间，是货币政策工具影响中间
目标的传送点。

3、近期中介目标：
4、远期中介目标：
5、托宾q理论：托宾q理论为股票价格的变动如何影响经济提供了一种重要的
机制。

托宾的q理论的关键点是股票价格（Pe）和投资支出（I）
之间存在联系。

6、居民财富效应：居民的财富效应是基于莫迪利亚尼的储蓄生命周期理论。

该
理论认为消费支出由消费者一生的收入决定，而不是当期收
入。

7、居民流动性效应：这里的流动性是指资产的变现能力。

英国经济学家米什金
在分析金融资产价格变化对总支出的影响时，认为金融资
产价格变化不仅产生财富效应，还会产生流动性效应
第八章中央银行货币政策效应分析
1、货币政策效应：指中央银行推行一定的货币政策后，社会经济运行所做出的
现实反映和取得的最终实际效果
2、货币政策有效性：指货币政策能否立足于特定的经济金融环境，运用特定的政策工具与政策手段选择，通过不同的传导机制，影响现实经济金融运行，引导社会资金的合理流动，提高资源配置的有效性，顺利实现其预定的调控目标
3、货币中性:指流通中的货币数量的多少仅影响经济中的价格水平和各种名义
变量，而对经济中的真实变量，如实际收入、就业水平等没有任
何影响
4、货币非中性：
5、货币政策时滞:指从客观经济形势变化到货币管理当局调整或制定货币政策
措施，以及实施货币政策直至对经济运行产生效应之间的时
间间隔
6、内部时滞:指从经济金融形势的变化需要货币政策作某种变更到货币政策当
局实际采取行动之间所花费的时间过程
7、外部时滞:指从货币当局采取行动开始直到对政策目标产生影响为止的这段
过程
8、财政政策：
9、产业政策：指政府为了优化资源配置、调整产业结构和产业组织形式，政府
对某些产业、行业、企业进行一定形式的扶持或限制的政策，它
是从社会总供给出发进行的宏观调控的策略
10、收入政策：主要是为了调节社会有效需求以及保证收入分配相对公平而采取
的强制性或非强制性的工资物价管理政策
第九章中央银行与金融监管
1、传统金融监管理论：
2、现代金融监管理论：
3、金融市场监管：
4、金融机构监管：
5、金融监管改革：
第十章金融危机的处理
1、金融危机:金融系统运行过程中发生的金融资产价格等金融指标在短期内急
剧变化的现象，指社会金融系统运作失灵和金融状况的全面恶化2、货币危机:又称货币市场危机、国际收支危机，广义的货币危机是指一国货
币的汇率变动在短期内超过一定幅度，狭义的货币市场危机是指
市场参与者通过外汇市场的操作导致该国固定汇率制度崩溃和外
汇市场持续动荡的事件。

3、银行危机:指银行过度涉足高风险产业，从而导致资产负债严重失衡、呆账
负担过重，而使资本运营呆滞和破产倒闭的危机
4、早期预警系统：
5、危机应急管理：。