2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）
单选题（共35题）
1、以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。

A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息
B.单利终值的计算公式为FV=PV（1＋i）n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间
C.单利和复利都是计算利息的方法
D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息
【答案】 B
2、（）是指经中国人民银行批准可以开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。

A.会员管理制度
B.公开市场一级交易商制度
C.做市商制度
D.结算代理制度
【答案】 D
3、（）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。

A.理论价值法
B.相对价值法
C.市场价值法
D.内在价值法
【答案】 D
4、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格
B.合约价格
C.期权费
D.无穷大
【答案】 C
5、常用的免疫策略不包括( )。

A.所得免疫
B.价格免疫
C.或有免疫
D.策略免疫
【答案】 D
6、下列关于股票的价值和价格的说法中，错误的是（）。

A.股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
B.股票的供求关系直接影响股票的市场价格
C.股票的清算价值往往高于股票的账面价值
D.股票的理论价格是根据现值理论而来的
【答案】 C
7、监管机构可以采取（）监管措施，确保投资者的合法权益。

A.提供自发性协助
B.保护客户资产
C.对证券投资基金管理人进行实地检查
D.以上说法都正确
【答案】 B
8、以下关于房产投资信托基金，说法正确的是（）。

A.信息不对称程度对于其他房地产投资工具低的多
B.收益波动幅度大，抗通胀能力差
C.风险大，收益局
D.不能在二级市场进行交易，变现能力差
【答案】 A
9、银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.中国人民银行
B.政策性银行
C.未获发债批准的财务公司
D.商业银行
【答案】 C
10、关于货币的时间价值，以下表述错误的是（）。

A.两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值也是不同的
B.终值的计算公式为FV=PVx（1+i）n,其中i表示市场的无风险利率
C.随着时间的推移，货币发生的增值就是货币的时间价值
D.一般情况下，货币的时间价值应按“利滚利”的复利方式来计算
【答案】 B
11、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）
A.销售服务费
B.过户费
C.证管费
D.经手费
【答案】 A
12、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。

A.三个月
B.一年
C.六个月
D.一个月
【答案】 B
13、向原有股东配售股份，简称( )。

A.配股
B.增发
C.定向增发
D.回购
【答案】 A
14、下列关于普通股的表述错误的是（）。

A.普通股具有股权和债券双重属性
B.普通股的股利是变动的
C.普通股一般具有表决权
D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票
【答案】 A
15、关于土地投资，以下表述正确的是（）
A.土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小
B.土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益
C.土地投资只能通过出租来获取投资收益
D.基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高
【答案】 D
16、某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，商品住宅明年交付，预售活动对该企业报表的影响是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
17、证券的开盘价格通过( )方式产生。

A.连续竞价
B.协议竞价
C.充分竞价
D.集合竞价
【答案】 D
18、基金资产承担的费用不包括( )。

A.基金管理费
B.基金转换费
C.基金托管费
D.信息披露费
【答案】 B
19、关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。

A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值
B.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值
C.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值
D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次
【答案】 D
20、( )是财政部代表中央政府发行的债券。

A.地方政府债
B.国债
C.公司债券
D.固定利率债券
【答案】 B
21、夏普比率是用某一时期内投资组合平均( )除以这个时期收益的标准差。

A.部分收益
B.超额收益
C.绝对收益
D.相对收益
【答案】 B
22、市销率指标的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价；市销率有助于考察公司收益基础的稳定性和可靠性，有效把握其收益的质量水平。

上述说法（）。

A.错误
B.部分错误
C.正确
D.部分正确
【答案】 C
23、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务
B.现劵业务
C.质押式回购业务
D.买断式回购业务
【答案】 A
24、目前我国A股印花税的税率为（）
A.1‰
B.2‰
C.3‰
D.4‰
【答案】 A
25、某企业有一张带息票据（单利计息），面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）元。

A.60
B.120
C.80
D.480
【答案】 C
26、截至2016年12月31日，某股票型基金规模18亿元，股票投资总市值10亿元。

前十大重仓股票投资总市值3．7亿元。

则该基金的持股集中度为（）。

A.50％
B.20.56％
C.55.56％
D.37％
【答案】 D
27、开放式基金的分红方式有（）。

A.现金分红
B.分红再投资
C.基金份额分拆
D.现金分红和分红再投资
【答案】 D
28、按产品形态分类，衍生工具分为（）。

A.远期合约和期货合约
B.期货合约和期权合约
C.独立衍生工具和嵌入式衍生工具
D.股权类的衍生工具和信用衍生工具
【答案】 C
29、下列UCITS三号指令对基金管理公司提出的最低资本要求中，说法错误的是（）。

A.管理公司可在满足若干条件的情况下将管理公司的义务委托给第三方
B.管理公司的起始资本不能低于15万欧元
C.管理资产超过2.5亿欧元时，管理公司资本应增加相当于管理资产0.02%的资本
D.资本在任何情况下不能低于13周的“固定经营成本”
【答案】 B
30、当上市公司实施下列公司行为时，不需要进行除权除息处理的是（）。

A.首次公开发行
B.配股
C.派息
D.送股
【答案】 A
31、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是( )。

A.贝塔系数
B.期望值
C.权重
D.协方差
【答案】 A
32、某基金的年化收益率为35%，年化标准差为28%，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67%的概率下，会落在（）。

A.28%~-28%
B.28%~-35%
C.63%~7%
D.70%~35%
【答案】 C
33、下列关于资本结构和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。

最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示
B.一个公司的总资本是1 000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%
C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本
D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付利息
【答案】 C
34、关于影响投资者需求的关键因素，以下表述错误的是()
A.基金管理人应当为投资者提供顾问服务，让其了解符合自身风险容忍度和当前市场环境的可实现的收益目标
B.一般情况下，投资期限较长的投资者对流动性的要求不高
C.对于投资者的风险容忍度，投资经理应当剔除其风险承受意愿，而只考虑其风险承受能力
D.其他条件相同时，投资期限越长，投资者的风险承受能力越高
【答案】 C
35、信用风险的监控指标主要有债券基金所持有的债券的（）等。

A.平均市值和平均市盈率
B.平均市净值和平均市净率
C.平均信用等级、各信用等级债券所占比例
D.信用等级、控制企业债比例
【答案】 C。