@详解信用证@
信用证(内容详解)
up to an aggregate amount of Hongkong Dollars…累计金额最高为港币……
for a sum (or :sums) not exceeding a total of GBP…总金额不得超过英镑……
to the extent of HKD…总金额为港币……
DRAFTS AT...
：42C：
AT SIGHT
注释：
本条款是指汇票付款日期。这里的意思是“见票即付（at sight）”。
见票即付：at sight、on demand
定日付款：at a fixed date
出票日后定期付款：at a determinable date after the date of drawing a draft
注释：
本条款是指汇票付款人（Drawee）。按《UCP600》条款规定，信用证不应开立以开证申请人为付款人的汇票。信用证未作规定时，付款人一般为开证行。在填写时，应把相应的银行名称、地址填上.
PARTIALSHIPMENTS
：43P：
ALLOWED
注释：
1、本条款是表明是否允许分批装运（Partial shipment）。“ALLOWED”或者“PERMITTED”是允许分批装运。“NOT ALLOWED”或者“PROHIBITED”是不允许分批装运。
FOR TRANSPORTATION TO...
：44F：
FELIXSTOWE
注释：
本条款是表明货物发运最终地。FELIXSTOWE费利克斯托（英国）
LATEST DATE OF SHIPMENT
：44C：
2007.06.15
信用证的内容(详解)
报头（Header Block）
注释：
这部分的条款不带数字编码，主要供银行间收发SWIFT电文用。不同的银行，这部分内容的表述差别很大，但都是用于说明开证行、中转行、收电行（信用证通知行）和电文主题（也就是开立信用证）的。
：50：
DDD Co., Ltd.
UNIT 1108 22/F LAFORD CENTRE 888 WAITER WEST ROAD
LONDONSE7 8NJ,U.K.
注释：
本条款是指信用证的开证申请人，一般就是填写进口商的名称和地址。
开证申请人Applicant Opener Principal
以…为开证申请人for account of… at the request of… by order of…
OWNBIC/TID
：II：
ICBKCNBJZJP BIC identified as：
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OFCHINA,
YIWU CITY BRANCH
NO500 BAYI NORTH ROADYIWU CITY 321000
ZHEJIANG PROVINCE,CHINA
CORRESPONDENTSBIC/TID
：IO：
MIDLGB22DXXX 3757 401965 980710 2242 N
MIDLAND BANK PLCLONDON,U.K.
注释：
1、本条款是指发出这份SWIFT电传信用证的银行名称地址，即发报银行。通常就是开证行。
2、如果信用证不是开证行直接传送给受益人的国内银行，而是出于某种需要中转了另一家银行，则这一条款就仅仅为中转行名址，并在信用证中另有一个51A条款“APPLICANT BANK”，说明谁是开证行。
信用证详解
信用证详解一.SWIFT 介绍SWIFT 又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT 系统。
SWIFT 的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。
由于SWIFT 的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT 电文，因此有必要对SWIFT 进行了解。
二.SWIFT 特点1.SWIFT 需要会员资格。
我国的大多数专业银行都是其成员。
2.SWIFT 的费用较低。
同样多的内容，SWIFT 的费用只有TELEX （电传）的18% 左右，只有CABLE （电报）的 2.5%左右。
3.SWIFT 的安全性较高。
SWIFT 的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。
4.SWIFT 的格式具有标准化。
对于SWIFT 电文，SWIFT 组织有着统一的要求和格式。
三.SWIFT 电文表示方式1. 项目表示方式SWIFT 由项目（FIELD）组成，如：59 BENEFICIARY （受益人），就是一个项目，59 是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51a APPLICANT （申请人）。
不同的代号，表示不同的含义。
项目还规定了一定的格式，各种SWIFT 电文都必须按照这种格式表示。
在SWIFT 电文中，一些项目是必选项目（MANDATORY FIELD），一些项目是可选项目（OPTIONAL FIELD）,必选项目是必须要具备的，女口：31D DATE AND PLACE OF EXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39B MAXIMUM CREDIT AMOUNT （信用证最大限制金额）。
2. 日期表示方式SWIFT 电文的日期表示为：YYMMDD （年月日）如：1999年5月12日，表示为：99051 2；2000 年 3 月15 日，表示为：000315 ；2001 年12 月9 日，表示为：011209。
一分钟看懂信用证
-2.563. W AYBILL STATING: NAME………(IN CASE OF SEA), NAME OF PLANE/FLIGHT7NO……….(IN CASE OF AIR), NAME OF THE TRUCK COMPANY/TRUCK NO………(IN CASE OF LAND), (2) NA TIONALITY OF VESSEL/PLANE/TRUCK …………………(3) OWNER OF VESSEL………(IN CASE OF SEA) OWNER OF PLANE/COMP ANY……… (IN CASE OF AIR) OWNER OF TRUCK/COMPANY………(IN CASE OF LAND), (4) VESSEL/PLANE/TRUCK WILL CALL OR PASS THROUGH THECOMPANY OF THE VESSEL/PLANE/TRUCK) ACCORDINGLY DECLARES THAT THE INFORMA TIONS PROVIDED (IN RESPONESES TO 1 TO 4) ABOVE ARE CORRECT AND COMPLETE AND THAT THE VESSEL/PLANE/TRUCK SHALL NOT CALL AT OR ANCHOR ON ANY OTHER PORTS/AIRPORTS/BORDERS OTHER THAN THAT MENTIONED ABOVE ENROUTE TO SAUDI ARABIA.WRITTEN ON THE………………………. DAY/MONTH/YEAR SAUDI EMBASSY/CONSULATE SIGNATURE OF VESSEL’S SEAL AND SIGNAURE /PLANE’S/TRUCK’SOWNER4. 5. 6.87.8. 9. - 10.IN ……(INDICATE THE YEAR OF BUILT) AND IS NOT EXCEEDING 15 YEARS OF AGE AT THE DATE OF LOADING AND THAT ITS CARGO GEAR ARE SUITABLE TO DISCHARGE AT SAUDI ARABIAN PORT. OTHERWISE, A CERTIFICATE FOR CARGO GEAR AND TACKLE V ALID AS AT THE DATE OF LOADING SHOWING THE AGE OF THE VESSEL AND ITS YEAR OF BUILT ISSUED BY ONE THE FOLLOWING SOCIETIES, ORIGINAL OR COPY OF WHICH MUST ACCOMPANY THE DOCUMENTS PRESENTED FOR NEGOTIATION:AMERICAN BUREAU OF SHIPPING BUREAU VERITAS HELIENIC REGISTER OF SHIPPING DET NORSKEVERITASLLOYD’S REGISTER OF SHIPPING GERMANISCHERLLOYDREGISTRO ITALIANO NA V ALE NIPPON KAIJIKYOKAIKOREAN REGISTER OF SHIPPING POLSKI REJESTRSTATKOW(REQUIREMENT OF CARGO GEAR AND TACKLE MAY BEDISREGARDED IN CASE OF CONTAINERS, BULK, ROLL-ONROLL-OFF OR ANY OTHER GEARLESS VESSEL, PROVIDED ADECLARATION IS OBTAINED FROM ONE OF THE ABOVESOCIETES TO THE EFFECTTHAT THE CARRIER HAS NO GEAR11.1.2.3.4.5.6.7.8.99.10.11.12.13.14.1011CHICKEN, BREAST MEAT, A GRADE, PACKING: 1KG X 12/CARTON,2.THE INCREASED QUANTITY AS ABOVE MUST BE SHIPPED NOTEARLIER THAN JAN. 31,2005.12。
信用证的内容(详解)
A'一份信用证由报头（Header Block）、正文（Text Block）和报尾（Trailer Block）三部分组成DATE AND PLACE OF EXPIRY : 31D : June. 22, CHINA注释：1、本条款是指信用证的有效期和到期地点。
2、信用证的有效期是卖方向银行交单的最后期限，也是开证行保证付款的期限。
一个信用证没有有效期，则本身无效。
如果信用证的有效期规定不明确，如开证行注明信用证的有效期为“1个月”、“ 6个月”或类似规定，但未指明从何日起算，开证行开立信用证的日期即视为起算日。
3、信用证有效期的到期地点一般是受益人所在国为信用证的有效期到期地点。
At Ben eficiary ' country at your coun ter In Chi na4、到期地点也可能不是本国而是某外国（通常是开证行所在国家）。
这样一来，计算有效期的时候就要把单据传送的在途时间考虑在内了。
DDD Co., Ltd.APPLICANT : 50 : UNIT 1108 22/F LAFORD CENTRE 888 WAITER WEST ROADLONDON SE7 8NJ, U.K.注释：本条款是指信用证的开证申请人，一般就是填写进口商的名称和地址。
开证申请人Applica nt Opener Prin cipal以…为开证申请人for acco unt of … at the request of … by order of …ZHEJIANG YIWU AAA CRAFTS FACTORY BENEFICIARY : 59 : NO.666 BINGWANG ROAD,YIWU,ZHEJIANG,CHINA P.C.3211000注释：本条款是指信用证的受益人，一般就是填写出口商的名称和地址。
以……为受益人in favour of …in on e's favour+ ORIGINAL CERTIFICATE OF CHINESE ORIGIN GSP FORM A IN 1 COPY.+ ONE ORIGINAL CLEAN INSPECTION CERTIFICATE IN DDD CO.,LED SIGNED BY ANY ONE OF THE AUTHORIZED SIGNATORIES OF DDD CO.,LED.+ BENFICIARY S CERTIFICATE WITH COURIER RECEIPT CERTIFIING THAT ONE SET OF NON-NEGOTIATION COPY OF DOCUMENTS UNDER THIS LETTER OF CREDIT HAVE BEEN SENT TO APPLICANT WITHIN 5 DAYS AFTER SHIPMENT.+全套清洁已装船海运提单，收货人凭伦敦米兰银行指示，通知信用证的申请人并填写完整地址，注明“运费到付”，要注明本信用证号码。
银行信用证业务详解
银行信用证业务详解随着国际贸易的不断发展，银行信用证业务成为现代贸易的重要支付方式之一。
本文将详细解析银行信用证业务的概念、流程、作用以及风险等相关内容，以帮助读者更好地了解这一重要的贸易工具。
一、概念银行信用证是一种银行保证，即发行银行以其信誉和资金为基础，用来支付进口商给予供应商的款项。
其核心在于信用，即银行以自己的信誉保障进口商的支付义务。
信用证通常涉及三方，即申请人（进口商）、开证行（进口商的银行）以及受益人（供应商）。
二、流程银行信用证的流程包括申请、开证、装运、议付、付款等环节。
首先，进口商向其银行递交信用证申请，其中包括商品描述、金额、期限等详细信息。
然后，开证行对申请进行审核，并向受益人发出信用证。
在货物装运时，受益人向装船人出具相应的装船单据，并提交给开证行，开证行核实后可对承兑银行进行付款议付。
最后，开证行根据议付文件向受益人支付款项，完成交易。
三、作用银行信用证业务对于进口商和供应商都具有重要作用。
对进口商而言，信用证可以提供支付保障，减少风险，保证合同履行；对供应商而言，信用证意味着付款的保证，增加交易的可靠性。
信用证的存在还可以促进国际贸易的发展，加强各方之间的合作与信任。
四、风险银行信用证业务也存在一定的风险。
其中，最常见的是经营风险和法律风险。
经营风险指的是申请人可能无法按时付款或无法履行合同义务，从而导致信用证无效；法律风险指的是可能涉及的法律纠纷或合同违约等问题。
此外，信用证业务还涉及交货延误、文件不符等操作风险。
因此，各方在进行信用证业务时应严格履行义务、加强风险管理，并妥善处理交易中可能出现的问题。
五、发展趋势随着国际贸易的不断进步和数字化技术的应用，银行信用证业务也在不断创新与发展。
现代化的信用证业务越来越注重快捷、高效、安全的原则。
例如，电子信用证的出现大大方便了交易双方的操作，加快了资金流转速度，并减少了操作风险。
此外，智能合约等新技术也在信用证业务中得到应用，并为进一步提升业务效率和降低风险提供了新的可能。
国内信用证详解
国内信用证目录一、基本概念和规定 (2)二、国内信用证的开立 (2)三、国内信用证的修改 (6)四、国内信用证的通知 (7)五、国内信用证的议付 (7)六、国内信用证的付款 (9)七、国内信用证的注销 (10)八、国内信用证业务的收费标准 (10)九、国内信用证单据的审核 (11)十、保证金的收取和管理 (13)十一、授权、授信和日常管理 (14)十二、责任追究 (15)十三、其他规定 (16)一、基本概念和规定(一)国内信用证是指开证行依照申请人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的会款承诺。
国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。
以下所称“信用证”均指国内信用证。
(二)开证申请人是指提出开立信用证申请，并承担支付信用证款项义务的法人或其他经济组织。
受益人是指有权收取信用证款项的法人或其他组织，一般为买卖合同的卖方。
信用证的开证行是指接受开证申请人的申请，开立国内信用证并承担审单付款义务的营业机构。
信用证的通知行是指受信用证开证行季托向受益人发出信用证通知书的营业机构。
议付行是指接受议付申请人早请，向受益人办理信用证议付的营业机构。
委托收款行是指按照信用证受益人委托，向信用证开证行办理委托收款的营业机构。
(三)国内信用证只限于转账结算，不得支取现金。
(四)国内信用证必须以人民币计价。
(五)国内信用证适用于企业之间国内商品交易的信用证结算，开立国内信用证必须具有真实、合法的商品交易背景。
(六)国内信用证与作为其依据的买卖合同相互独立，银行在处理国内信用证业务时，不受买卖合同的约束。
(七)银行作出的付款、议付或履行国内信用证项下其他义务的承诺不受申请人与开证行、申请人与受益人之间关系的制约。
(八)受益人在任何情况下，不得利用银行之间或申请人与开证行之间的契约关系。
(九)在国内信用证结算中，各有关当事人处理的只是单据，而不是与单据有关的货物。
二、国内信用证的开立(一)开证申请人应具备下列条件：1．在我行开立人民币基本存款账户或一般存款账户并依法从事经营活动的法人或其他经济组织；2．资信良好，具有支付信用证票款的可靠资金来源和能力；3．近两年在我行无不良贷款、欠息及其他不良信用记录。
信用证讲PPT课件
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2. 开证申请书(APPLICATION FOR L/C)约束开证申 请人(APPLICANT)和开证行(ISSUING BANK)之间 的权利义务关系：
A、开证申请人(APPLICANT) a.给开证行以完整、明确的开证指示； b.在开证行付款后，凭合格的单据向开证行付款。
• AVAILABLE BY SIGHT PAYMENT WITH … BANK
• AVAILABLE BY DEFERRED PAYMENT WITH …BANK
• AVAILABLE BY ACCEPTANCE WITH … BANK
• AVAILABLE BY NEGOTIATION WITH … BANK
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信用证的当事人--通知行 (ADVISING BANK/NOTIFYING
BANK)
• 接受开证行的委托，将信用证转交给 出口商的银行，它只证明信用证的真 实性，并不承担其它义务，一般是出 口商所在地的银行。 – 及时将信用证通知或传递给受益人； – 审核信用证表面真实性；
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信用证的当事人--受益人 (BENEFICIARY)
• 受益人递交提单装船日期为20041101
• 受益人向通知行交单日期为20041105
• 受益人可以安全结汇吗？
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信用证的主要内容
• 5.申请人(Applicant) • 6.受益人（Beneficiary） • 7.信用证金额(Credit amount) • 8.兑付方式和指定银行（Available
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信用证的主要内容
• 11.分批装运条款(Partial shipments) • PARTIAL SHIPMENT ALLOWED • PARTIAL SHIPMENT NOT ALLOWED • PARTIAL SHIPMENT PERMITTED • PARTIAL SHIPMENT PROHIBITTED
信用证格式项目讲解
信用证格式项目讲解信用证是一种由银行根据申请人的要求和指示开出的书面凭证，承诺向受益人支付一定金额。
它是国际贸易中应用广泛的主要结算方式之一，主要用于保障出口商的资金安全并确保及时收回货款。
信用证具有固定的格式，包括以下项目：1. 信用证号码（DOCUMENTARY CREDIT NUMBER）：用于唯一标识每份信用证的号码，确保在处理和核查信用证时能准确识别。
2. 申请人（APPLICANT）：即信用证的开证申请人，通常是进口商，提出开立信用证的要求。
3. 开证银行（ISSUING BANK）：根据申请人的要求和指示开出信用证的银行。
4. 受益人（BENEFICIARY）：信用证指定的收款人，即出口商或供应商。
5. 通知行（ADVISING BANK）：负责将信用证通知给受益人的银行。
6. 货币和金额（CURRENCY AND AMOUNT）：指定信用证结算的货币和总金额。
7. 有效期和交单地点（EXPIRY DATE AND PLACE OF PRESENTATION）：信用证的有效期限和交单的地点或国家，必须在有效期内将符合规定的单据交到指定地点。
8. 交货和装运条款（SHIPMENT TERMS AND CONDITIONS）：规定货物装运的时间、地点、运输方式和装运通知等细节。
9. 单据要求（DOCUMENTARY REQUIREMENTS）：列出受益人必须提交的单据清单，如商业发票、装箱单、提单等，以及单据中必须包含的信息和要求。
10. 支付条款（PAYMENT TERMS）：规定信用证的支付方式，如即期付款、延期付款或议付等。
11. 特殊条款（SPECIAL CONDITIONS）：列明信用证特有的要求或附加条件，例如对货物质量、运输等方面的特殊规定。
12. 开立日期（DATE OF ISSUE）：信用证的开立日期，通常也是开证申请的日期。
13. 电文页次（SEQUENCE OF TOTAL）：用于标识信用证电文页面的顺序。
一分钟看懂信用证
-2.563. W AYBILL STATING: NAME………(IN CASE OF SEA), NAME OF PLANE/FLIGHT7NO……….(IN CASE OF AIR), NAME OF THE TRUCK COMPANY/TRUCK NO………(IN CASE OF LAND), (2) NA TIONALITY OF VESSEL/PLANE/TRUCK …………………(3) OWNER OF VESSEL………(IN CASE OF SEA) OWNER OF PLANE/COMP ANY……… (IN CASE OF AIR) OWNER OF TRUCK/COMPANY………(IN CASE OF LAND), (4) VESSEL/PLANE/TRUCK WILL CALL OR PASS THROUGH THECOMPANY OF THE VESSEL/PLANE/TRUCK) ACCORDINGLY DECLARES THAT THE INFORMA TIONS PROVIDED (IN RESPONESES TO 1 TO 4) ABOVE ARE CORRECT AND COMPLETE AND THAT THE VESSEL/PLANE/TRUCK SHALL NOT CALL AT OR ANCHOR ON ANY OTHER PORTS/AIRPORTS/BORDERS OTHER THAN THAT MENTIONED ABOVE ENROUTE TO SAUDI ARABIA.WRITTEN ON THE………………………. DAY/MONTH/YEAR SAUDI EMBASSY/CONSULATE SIGNATURE OF VESSEL’S SEAL AND SIGNAURE /PLANE’S/TRUCK’SOWNER4. 5. 6.87.8. 9. - 10.IN ……(INDICATE THE YEAR OF BUILT) AND IS NOT EXCEEDING 15 YEARS OF AGE AT THE DATE OF LOADING AND THAT ITS CARGO GEAR ARE SUITABLE TO DISCHARGE AT SAUDI ARABIAN PORT. OTHERWISE, A CERTIFICATE FOR CARGO GEAR AND TACKLE V ALID AS AT THE DATE OF LOADING SHOWING THE AGE OF THE VESSEL AND ITS YEAR OF BUILT ISSUED BY ONE THE FOLLOWING SOCIETIES, ORIGINAL OR COPY OF WHICH MUST ACCOMPANY THE DOCUMENTS PRESENTED FOR NEGOTIATION:AMERICAN BUREAU OF SHIPPING BUREAU VERITAS HELIENIC REGISTER OF SHIPPING DET NORSKEVERITASLLOYD’S REGISTER OF SHIPPING GERMANISCHERLLOYDREGISTRO ITALIANO NA V ALE NIPPON KAIJIKYOKAIKOREAN REGISTER OF SHIPPING POLSKI REJESTRSTATKOW(REQUIREMENT OF CARGO GEAR AND TACKLE MAY BEDISREGARDED IN CASE OF CONTAINERS, BULK, ROLL-ONROLL-OFF OR ANY OTHER GEARLESS VESSEL, PROVIDED ADECLARATION IS OBTAINED FROM ONE OF THE ABOVESOCIETES TO THE EFFECTTHAT THE CARRIER HAS NO GEAR11.1.2.3.4.5.6.7.8.99.10.11.12.13.14.1011CHICKEN, BREAST MEAT, A GRADE, PACKING: 1KG X 12/CARTON,2.THE INCREASED QUANTITY AS ABOVE MUST BE SHIPPED NOTEARLIER THAN JAN. 31,2005.12。
信用证基本内容详解
Credit Number: Date of Issuing: Expiry:
LC 祥解
Applicant: BeneficNGDONG TEXTILES MANSION,NO.168 XIAO BEI ROAD,
GUANGZHOU, CHINA
05-06©版权所有
7
Shipment Period: Covering:
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国际商务单证员认证系列教材研发小组
国际 商务 单证
Shipping Marks: MAHARAJA / 264553/ DUBAI/NO.1-400 Documents required: * Signed invoice in quintuplicate in the name of openers certifying merchandise to•be of CHINESE origin. * Full set of clean “Shipped on•board“ ocean Bills
国际商务单证员认证系列教材研发小组
6
国际 商务 单证
Amount:
USD 99,960.00 (SAY US DOLLARS NINETY-NINE THOUSAND NINE HUNDRED AND SIXTY ONLY)
Advising Bank:
BANK OF CHINA GUANGDONG BRANCH
SK/25067/2002 2002.12.27 Date 20030327 Place CHINA MAHARAJA DEIRA L.L.C, DUBAI(UAE). P.O.BOX No.6093, DUBAI(UAE), FAX NO. 263745 GUANGDONG TEXTILES IMP AND EXP GRANDTON TRADING CO.LTD,.
信用证的内容(详解)-图文
信用证的内容（详解）-图文信用证的内容-3-FORMOFDOCUMENTARYCREDIT注释：：40A：NON-TRANSFERABLE本条款是说明此份信用证的类型。
这里的意思是不可转让（NON-TRANSFERABLE）信用证。
DocumentaryL/C跟单信用证IrrevocableL/C不可撤销信用证ConfirmedL/C保兑信用证SightL/C即期信用证UanceL/C远期信用证DeferredpaymentL/C延期付款信用证AcceptanceL/C承兑信用证NegotiationL/C议付信用证RevolvingL/C循环信用证BacktobackL/C对背信用证ReciprocalL/C对开信用证StandbyL/C备用信用证AnticipatoryL/C预支信用证UanceL/Cpayableatight假远期信用证DOCUMENTARYCREDITNUMBER：20：注释：本条款是指信用证号码。
很多时候，信用证会要求把这个号码填写在所有外贸单证上，通常会在46A或47A条款中做类似要求：“THENUMBEROFTHISL/CMUSTBEQUOTEDONALLDOCUMENTS”，以说明这些单证是属于本信用证操作的。
DATEOFISSUE注释：本条款是指开证日期。
APPLICABLERULES注释：本条款是说明信用证遵循的是UCP600规则，且要求是UCP的最新版本。
-3-LCBR82791：31C：FEB.16，2007：40E：UCPLATESTVERSION信用证的内容-4-DATEANDPLACEOFE某PIRY：31D：注释：1、本条款是指信用证的有效期和到期地点。
June.22，CHINA2、信用证的有效期是卖方向银行交单的最后期限，也是开证行保证付款的期限。
一个信用证没有有效期，则本身无效。
如果信用证的有效期规定不明确，如开证行注明信用证的有效期为“1个月”、“6个月”或类似规定，但未指明从何日起算，开证行开立信用证的日期即视为起算日。
信用证操作流程详解课件
开证申请书填写
准确填写开证申请书，包 括申请人、受益人、信用 证金额、货物描述等必要 信息。
开证费用
根据银行收费标准，支付 开证费用。
通知信用 证
通知方式
信用证可通过电传、 SWIFT等方式通知受益人。
核对信息
受益人需核对通知信息是 否准确，包括信用证号码、 开证申请人、货物描述等。
通知时间
通常在开立信用证的次工 作日通知受益人。
信用证欺诈通常涉及多方参与，包括受益人、申请人、开证行和其他贸易方。欺 诈者可能会伪造单据、提供虚假证明文件或与货运方勾结，以骗取银行付款。这 种欺诈行为可能导致银行和贸易方的重大损失。
单据风险
单据风险是指由于单据不齐全、不准确或不合法等原因导致 的风险。
在信用证业务中，单据的准确性和完整性至关重要。如果受 益人提供的单据不符合要求，可能会导致银行拒付或造成贸 易纠纷。此外，单据的不合法或伪造也可能引发法律问题和 声誉风险。
信用证操作流程详解 课件
目录
CONTENTS
• 信用证概述 • 信用证操作流程 • 信用证风险与防范 • 信用证案例分析
01 行或其他金融 机构出具的书面承诺，承诺在满 足一定条件下向受益人支付一定 金额的付款。
02
信用证是一种独立的文件，与基 础交易无关，只受国际商会（ICC） 制定的统一惯例（UCP）约束。
审核信用证
条款一致性
特殊条款审核
核对信用证条款是否与贸易合同一致。
注意是否有对装运、保险、检验等特 殊条款的限制或要求。
信用证有效期和地点
确认信用证有效期和地点是否符合贸 易合同要求。
修改信用 证
提交修改申请
如发现信用证有误或不符合要求， 及时向开证申请人提交修改申请。
信用证基础知识
促进资金融通
通过信用证的开立，可以 方便地实现资金的融通， 满足企业的融资需求。
02
信用证操作流程
开立信用证
信用证开立方式
信用证可以通过电开或信开方式进行开立，其中电开方式又可以分为 SWEDBANK（电传）、SWIFT（环球银行金融电信协会）和TELEX（电传打 字机）等。
开立信用证流程
进口商向开证行提交开证申请书，并支付相应的开证押金或担保，开证行根据 申请书内容开出信用证并传递给通知行。
软条款风险也是信用证业务中的一种常见风险。软条款可能导致信用证的可执行性受到限制，甚至可能使信用证 变得无效。为了防范这种风险，进口商和出口商应仔细审查信用证条款，确保其明确、具体、无歧义。
银行信誉风险
总结词
银行信誉风险是指银行的信誉状况不佳 ，导致其无法履行信用证项下的承诺的 风险。
VS
详细描述
即期信用证和远期信用证
可转让信用证和不可转让信用证
根据信用证的付款时间，可分为即期信用 证和远期信用证。
根据受益人权利可否转让，可分为可转让 信用证和不可转让信用证。
信用证的作用
01
02
03
保证交易安全
通过银行信用，保障了买 卖双方的交易安全，降低 了商业欺诈的风险。
促进国际贸易发展
为国际贸易提供了可靠的 支付方式，简化了交易流 程，促进了国际贸易的发 展。
信用证基础知识
汇报人： 202X-12-23
目录
• 信用证概述 • 信用证操作流程 • 信用证条款解析 • 信用证风险防范 • 信用证案例分析
01
信用证概述
信用证的定义
信用证是一种银行开立的有条件的付款承诺，即开证银行应申请 人（买方）的要求和指示，向受益人（卖方）开立的承诺在一定 期限内凭符合规定的单据付款的书面文件。
【外贸知识】信用证的种类详解
【外贸知识】信用证的种类详解信用证，是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的书面保证文件。
信用证是国际贸易中最主要、最常用的支付方式。
信用证种类有很多种，不同的种类信用证有其不同的适用性，下面让我们来认识一下各种种类的信用证：议付信用证（Negotiation Credit）是国际贸易中最常用的信用证，指允许受益人向某一指定银行或任何银行交单议付的信用证。
通常在单证相符的条件下，银行扣取垫付利息和手续费后立即将货款垫付给受益人。
跟单信用证（Documentary Credit）是开证行凭跟单汇票或单纯凭单据付款的信用证。
单据是指代表货物或证明货物已交运的运输单据。
如提单、铁路运单、航空运单等。
通常还包括发票、保险单等商业单和国际贸易中一般使用跟单信用证。
光票信用证（Clean Credit）是开证行仅凭不附单据的汇票付款的信用证，汇票如附有不包括运输单据的发票、货物清单等，仍属光票。
不可撤销信用证是指信用证一经开出，在有效期内，未经受益人、开证人及保兑行（如果有）的同意，开证行不得片面修改或撤销信用证的规定和承诺。
可撤销信用证是指开证行有权随时予以修改或撤销，但若受益人已按信用证规定得到议付、承兑或延期付款保证，则银行的撤销或修改无效。
信用证上未注明可否撤销，即为不可撤销信用证。
国际贸易中使用的信用证，基本上是不可撤销信用证。
可转让信用证信用证上注有"Transferable"，受益人有权将信用证的全部或部分转让给一个或数个第三者（即第二受益人）使用。
可转让信用证的受益人一般是中间商，第二受益人则是实际供货商。
循环信用证（Revolving Credit）信用证被全部或部分使用后，其金额可恢复使用直至达到规定次数或累积总金额为止的信用证。
这种信用证适用于分批均衡供应，分批结汇的长期合同交易。
带电汇偿付条款的信用证（Credit with T／T Reimbursement）即期信用证中规定，议付行在议付后可以电传方式通知开证行，要求开证行立即以电汇方式将货款拨交议付行。
信用证讲解
信用证概念信用证(Letter of Credit, L/C)是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件，它是一种。
信用证是银行（即开证行）依照（即开证申请人）的要求和指示，对（即受益人）发出的、授权出口商签发以银行或为付款人的，保证在交来符合信用证条款规定的汇票和单据时，必定承兑和付款的保证文件。
信用证以其是否跟随，分为和两大类。
在中主要使用的是跟单信用证，我们一般分析跟单信用证。
信用证当事人与关系人一.信用证当事人1.（Issuing Bank）开证行是应申请人（进口商）的要求向受益人（出口商）开立信用证的银行。
该银行一般是申请人的开户银行。
2.（Beneficiary）受益人是开证行在信用证中授权使用和执行信用证并享受信用证所赋予的权益的人，受益人一般为出口商。
3.(Confirming Bank)保兑行是应开证行或信用证受益人的请求,在开证行的付款保证之外对信用证进行保证付款的银行。
二.信用证关系人1.（Applicant）开证申请人是向银行提交申请书申请开立信用证的人，它一般为进出口贸易业务中的进口商。
2.（）通知行是受开证行的委托，将信用证通知给受益人的银行，它一般为开证行在出口地的或分行。
3.（/Drawee Bank）是开证行在中指定并授权向受益人承担（）付款责任的银行。
4.（）承兑行是开证行在中指定的并授权项下汇票的银行。
在项下，承兑行可以是开证行本身，也可以是开证行指定的另外一家银行。
5.（）是根据开证行在中的授权，买进受益人提交的汇票和单据的银行。
6.（）偿付行是受开证行指示或由开证行授权，对信用证的，承兑行、保兑行或议付行进行付款的银行。
7.（）转让行是应第一受益人的要求，将可转让信用证转让给第二益人的银行。
转让行一般为信用证的通知行。
信用证项目一.信用证名称、形式、号码、开证日期、受益人、、信用证金额、有效期限。
二.中的人、付款人、汇票期限、出票条款。
三.货运单据中的、、其它单据。
信用证解析
信用证解析：
信用证是一种银行开立的书面文件，用于保证买卖双方之间的贸易结算和融资顺利进行。
信用证是一种由买方向银行申请开具的担保支付承诺，其中规定了买卖双方在一定期限内按照合同条款进行交货和付款的条件。
在国际贸易中，信用证被广泛使用，因为它们提供了一种相对可靠和安全的交易方式，减少了买卖双方之间的风险和不确定性。
信用证的基本结构包括以下几个方面：
1.开证申请人：通常是买方或进口商，负责向开证行申请开立信用证。
2.开证行：即开具信用证的银行，通常是买方的开户银行。
3.受益人：通常是卖方或出口商，是信用证所涉及的交易的另一方。
4.通知行：通常是卖方的开户银行，负责向受益人通知信用证的相关信息。
5.交单行：可以是受益人的开户银行或指定的另一家银行，负责向开证行提交单据以
进行议付或承兑。
6.议付行：对受益人提交的单据进行议付或承兑的银行，通常是卖方的开户银行或指
定的另一家银行。
7.付款行：通常是开证行指定的另一家银行，负责向受益人支付款项。
信用证的主要特点包括：
1.信用证是一种银行担保文件，即开证行对受益人的付款承诺。
2.信用证是一种不可撤销的文件，即在有效期内未被修改或取消之前，受益人可以在
其提交的单据符合信用证规定的情况下获得付款。
3.信用证是一种单据交易方式，即买方和卖方之间的交易以单据为依据，而不是以货
物为依据。
4.信用证是一种独立文件，即其条款和条件是独立的，不受买卖双方之间的合同或其
他文件的约束。
5.信用证通常具有固定金额、固定到期日和交货期限等条款，并且需要满足一定的支
付条件和单据要求才能获得付款。
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HELIENIC REGISTER OF SHIPPING DET NORSKE VERITAS
LLOYD’S REGISTER OF SHIPPING GERMANISCHER LLOYD
REGISTRO ITALIANO NAVALENIPPONKAIJI KYOKAI
DOCUMENTARY CREDIT NUMBER20:LC51G4C087333324
DATE OF ISSUE31C:041119
DATE AND PLACE OF EXPIRY31D:050130CHINA
APPLICANT50:HOPE TRADING EST.,
P.O.BOX 0000DAMMAN31491,SAUDI ARABIA
信用证
MT700-------------------ISSUEOF ADOCUMENTARY CREDIT-------------------------
SEQUENCE OF TOTAL27:1/1
FORM OF DOCUMENTARY CREDIT40A:IRREVOCABLETRANSFERABLE
KOREAN REGISTER OF SHIPPING POLSKI REJESTR STATKOW
(REQUIREMENT OF CARGO GEAR AND TACKLE MAY BE DISREGARDED IN CASE OF CONTAINERS, BULK, ROLL-ON ROLL-OFF OR ANY OTHER GEARLESS VESSEL, PROVIDED A DECLARATION IS OBTAINED FROM ONE OF THE ABOVE SOCIETES TO THE EFFECTTHAT THE CARRIER HAS NO GEAR ON BOARD)
-PRODUCTION/EXPIRY DATES OF GOODS
-SLAUGHTERING DATE
10.CERTIFICATEISSUED BY OWNER, MASTER OR AGENTS STATING THAT THE CARRYING VESSEL WAS BUILT IN……(INDICATE THE YEAR OF BUILT) AND IS NOT EXCEEDING 15 YEARS OF AGE AT THE DATE OF LOADING AND THAT ITS CARGO GEAR ARE SUITABLE TO DISCHARGE AT SAUDI ARABIAN PORT. OTHERWISE, A CERTIFICATE FOR CARGO GEAR AND TACKLE VALID AS AT THE DATE OF LOADING SHOWING THE AGE OF THE VESSEL AND ITS YEAR OF BUILT ISSUED BY ONE THE FOLLOWING SOCIETIES, ORIGINAL OR COPY OF WHICH MUST ACCOMPANY THE DOCUMENTS PRESENTED FOR NEGOTIATION:
DESCRIPTION OF GOODS/SERVICES45A:
FROZEN CHICKEN BREAST MEAT , A GRADE,
PACKING:1KGX 12/CARTON,
UNIT PRICE: USD1800.00/MTCIFHAMBURG, GERMANY
QUANTITY: 2000CARTONS/24MTS
AVAILABLE WITH…BY…41D:ANY BANK INCHINA
BY NEGOTIATION
DRAFTS AT…42C:AT SIGHTFOR 100 PCT OF THE INVOICE VALUE
DRAWEE42D:BSFRSARIAEST
BANQUE SAUDI FRANSI
PARTIAL SHIPMENT43P:NOT ALLOWED
6.CERTIFICATE OF ORIGIN FORM AISSUED BY CIQ
7.CERTIFICATE OF ORIGINISSUED BYCHAMBER OF COMMERCEIN THE NAME OF APPLICANT IN ONE ORIGINAL PLUSTWO DUPLICATES, THE ORIGINAL MUST BE CERTIFIED BY CHAMBER OF COMMERCE AND LEGALIZED BY SAUDI CONSULATE/EMBASSY IN CHINA STATING THE COUNTRY OF ORIGIN,NAME AND FULL ADDRESS OF THE MANUFACTURER/PRODUCERAND SHIPPER, CONFIRMING THAT THE GOODS RELEVANT TO THIS L/C ARE OF CHINESE ORIGIN.
WRITTEN ON THE………………………. DAY/MONTH/YEAR
SAUDI EMBASSY/CONSULATE SIGNATURE OF VESSEL’S
SEAL AND SIGNAURE /PLANE’S/TRUCK’S OWNER
AGENT, CAPTAIN
THIS CERTIFICATE IS NOT REQUIRED IF SHIPMENT IS EFFECTED
ON NATIONAL SHIPPING COMPANY OFSAUDI ARABIAOR
UNITED ARAB SHIPPINGCO.(SAG) OR SAUDI ARABIAN
AIRLINES.
4.PACKIபைடு நூலகம்G LISTIN3 COPIES
5.CERTIFICATE OF QUALITYISSUED BYCIQ, STATING THAT THE GOODS ARE UP TO EU STANDARDS
THE UNDERSIGNED (THE OWNER, AGENT, CAPTAINOR COMPANY OF THE VESSEL/PLANE/TRUCK) ACCORDINGLY DECLARES THAT THE INFORMATIONS PROVIDED (IN RESPONESES TO 1 TO 4) ABOVE ARE CORRECT AND COMPLETE AND THAT THE VESSEL/PLANE/TRUCK SHALL NOT CALL AT OR ANCHOR ON ANY OTHER PORTS/AIRPORTS/BORDERS OTHER THAN THAT MENTIONED ABOVE ENROUTE TO SAUDI ARABIA.
TEL: 88888888
BENEFICIARY59:XYZ CORPORATION
NO. 233,TAIPING ROAD,QINGDAO, CHINA
TEL: +865320000000
CURRENCY CODE, AMOUNT32B:USD26693,86
PERCENTAGE CREDIT AMT TOL.39A:05/05
TRANSHIPMENT43T:ALLOWED
LOADING/DISPATCH/TAKING IN CHARGE/FM44A:ANYCHINESEPORT
FOR TRANSPORTATION TO…44B:DAMMAN PORT,SAUDI ARABIA
LATEST DATE OF SHIPMENT44C:041215
DOCUMENTS REQUIRED:46A:
1.MANUALLY SIGNEDCOMMERCIAL INVOICEIN 5COPIES, THE ORIGINAL MUST BECERTIFIEDBYCHAMBER OF COMMERCEANDLEGALIZEDBY SAUDICONSULATE/EMBASSYINCHINA. THE COMMERCIAL INVOICE MUST SHOW THAT:
8.ONE COPY OF FAXSENT TO THE APPLICANT ADVISING SHIPMENT IN DETAILS WITHIN 5WORKING DAYSOF SHIPMENT IS MADE. ATRANSMISION REPORTIS ALSO REQUIRED.
9.HALAL SLAUGHTERING CERTIFICATEIN ONE ORIGINAL PLUS ONE DUPLICATE CERTIFIED BY CHAMBER OF COMMERCE AND LEGALIZED BY SAUDI EMMBASSY/CONSULATE INCHINASHOWING/EVIDENCING THE FOLLOWING:
-FOB VALUE, FREIGHT CHARGES SEPARATELY AND TOATL C AND F VALUE
2.FULL SETINCLUDING 2NON-NEGOTIABLE COPIES) OFCLEANON BOARDOCEAN BILLS OF LADINGMADE OUTTO ORDERANDBLANK ENDORSED,MARKED“FREIGHT PREPAID”NOTIFYINGAPPLICANT.THE BILL OF LADING MUST SHOW THE FOLLOWING: (A)THE NAME, FULL ADDRESS AND TELEPHONE NUMBER OF SHIPPING AGENT AT THEPORTOFDISCHARGE.(B)THE AGE OF THE VESSEL AND ITS YEAR OF BUILT.(C) THESEAL NUMBER(S)OF THEFCLREEFER CONTAINER(S).