香港保险培训AXA安盛隽宇投连保计划完整版

保单周年 0 1 只供内部培训使用 ...... 3 2
保单收费
34
保单收费
账户管理费 (AMF)
–(年率4.0% ÷ 12) X 最初供款户口(IUA)价值 –按月从「最初供款户口」 (IUA)中以注销卑位方式扣除
投资管理费 (IMF)
–(年率1.5% 12) X 总账户价值 – 从「累积供款户口」(AUA)及「最初供款户口」(IUA)中扣除
2006 – AXA亚太区控股公司收购万诚保险 (香港) 有限公司， 易名为国
卫 (香港) 人寿保险有限公司。 2007 – 不花旗银行(香港)有限公司结为银行营销伙伴
– AXA亚太区控股公司收购瑞士丰泰 (香港) 有限公司， 易名为安
盛财富管理 (香港) 有限公司。
AXA在香港
AXA香港的业务包括：
AXA在中国

金盛人寿保险有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.） AXA安盛集团和中国五矿集团公司合资 中国第一家中法合资的保险公司 于1999年5月在上海正式成立 以上海、广州、北京三个城市为区域中心 业务经营范围覆盖华东、南方和北方等区域的重要城市 27.5%
(AXA安盛隽宇投连保计划)
1
AXA香港广告
服务遍全球
•总部设于法国，其历叱可追溯至十九世纪初。 •截至2010年12月31日，AXA集团拥有：
•业务遍布全球61个国家 •总收益为9,447亿港元*
•9,500万名客户 •214,000名员工
•管理的资产达114,641亿港元* •经常性收益为403亿港元*
•* 以1欧罗兑10.3842港元计算
财资实力雄厚
AXA集团之核心机构获国际信贷评级机构给予高度评级^，彰显雄厚财资实力:
标准普尔评级 Standard & Poor’s
穆迪评级 Moody’s
惠誉国际评级 Fitch
AA^ 截至2011年6月30日为止
Aa3
AA-
AXA香港里程碑
1986 – 国卫集团收购先卫保险 1990 – 业务扩展至澳门 1992 – 国卫保险亚洲有限公司在香港联交所上市 1999 – 易名为「AXA国卫保险有限公司」 2005 – AXA品牌成立二十周年
计划年限= 25 1% X 25 = 25%
7,200 12,000 18,000
57,600 96,000 144,000
1.5% X 25 = 37.5% 2.0% X 25 = 50% 2.5% X 25 = 62.5%
•只适用于计划年限为10年或以上之保卑
只供内部培训使用
只供内部培训使用
保单收费
行政费用 (AC)
– 每月: 50港元 / 6.5美元 – 按月先从「累积供款户口」(AUA)中扣除，如丌足以缴付，该 费用余额从「最初供款户口」(IUA)中扣除。
保单管理费 (PMF)
–(年率0.5% ÷ 12) X 首年保费 X 保卑已生效年期 – 按月先从「累积供款户口」中扣除，如丌足以缴付，该费用余 额从「最初供款户口」中扣除
60%
/
AXA在中国
工银安盛人寿保险有限公司

尚待相关监管机构的审批 工行需要为这次收购花费12亿元 由工行委任的董事长兼任主席的管理委员会负责重要日常经营事项 由AXA安盛委任的总裁牵头负责一般日常经营 中国五矿将继续保持战略投资者地位
9
10
只供内部培训使用
100,000 x 0.5% x 9 = 4,500
100,000 x 0.5% x 10 = 5,000
保单管理费用
保单周年 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 保单管理费用 500 1000 1500 2000 2500 3000 3500 4000 4500 5000 5500 6000 6500 7000 7500 8000 8500 9000 9500 10000 10500 11000 11500 12000 12500
只供内部培训使用
保单管理费用 (例子: 首年保费 : $ 100,000)
保单周年完结 1 保单管理费用 100,000 x 0.5% x 1 = 500
2
3 4 5 6 7 8
100,000 x 0.5% x 2 = 1,000
100,000 x 0.5% x 3 = 1,500 100,000 x 0.5% x 4 = 2,000 100,000 x 0.5% x 5 = 2,500 100,000 x 0.5% x 6 = 3,000 100,000 x 0.5% x 7 = 3,500 100,000 x 0.5% x 8 = 4,000
国卫保险有限公司

安盛财富管理(香港)有限公司
联博香港有限公司 安盛保险有限公司 安盛投资管理亚洲有限公司 安盛罗森堡投资管理助有限公司
AXA在香港
截至2010年12月31日，AXA香港拥有：
提取部份款项后「累积供款户口」的剩余户口价值
少于
首18个月的保费金额
计划年限内
只供内部培训使用
3 大奖赏
1. 首年 - 首年红利 2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏
3. 期满 – 保单管理费回赠
身故赔偿
1. 2. 基本身故赔偿 特级身故赔偿
保卑一经签发, 所选之身故赔偿将丌能更改 若选择「特级身故赔偿」，须缴付「保险费用」
计划年限= 25 2.8% X 25 = 70% 2.9% X 25 = 72.5% 3.4% X 25 = 85% 3.7% X 25 = 92.5% 4.0% X 25 = 100% 5.0% X 25 = 125%
•只适用于计划年限为10年或以上之保卑
基本红利
每年保费
(美元) 3,600 (港元) 28,800
只供内部培训使用
长期客户奖赏
• 只适用于计划年限为20年或以上之保单 • 长期客户奖赏 =
首10个保单年 度内的 已缴保费总额
减(-)
首10个保单 年度内的
提取款项总 额(如有)
乘(X)
4%
• 长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
只供内部培训使用
3. 费用回赠 保单管理费回赠
(例子: 每年定期保费 : 100,000) (例子: 目标供款年期 : 25年)
保单管理费用/平均账户价值(%) 0.21% 0.27% 0.29% 0.29% 0.29% 0.28% 0.27% 0.25% 0.24% 0.22% 0.21% 0.20% 0.19% 0.17% 0.16% 0.15% 0.14% 0.13% 0.12% 0.11% 0.10% 0.09% 0.09% 0.08% 0.07%
重要事项
首年红利
1. 如于冷静期内取消保卑…
2. 如被保人于保卑日期起 计一年内自杀身故…
退回金额不包括首 年红利 身故赔偿将不包括 首年红利
只供内部培训使用
2. 长期客户奖赏 于第10个保单周年日派发一次 长期客户奖赏
最初供款户口 (IUA)
*长期客户奖赏会以额外单位形式分配至「最初供款户口IUA」
高达125%之 首年红利
18,000
36,000 50,004
144,000
288,000 400,032
3.0% X N
3.0% X N 3.0% X N
3.7% X N
4.0% X N 5.0% X N
X
计划年限 (上限为25)
•N=计划年限 •只适用于计划年限为10年或以上之保卑
假设投资 回报: 15%
保单管理费用
只供内部培训使用
身故赔偿
选择 1 – 基本身故赔偿 总账户价值 的101% 账户价值
0 1 3 ...... 只供内部培训使用
2
保单周年
身故赔偿
选择2 – 特级身故赔偿 (须缴付「保险费用」)
以下两项中之较高者: a) 总账户价值101% ; 或 b) 已缴定期保费总额 – 提取款项总额
总账户价值 101% 已缴保费
12.5% 27.5%
60%
隽宇投资保险计划 Pulsar Investment Insurance Plan
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目录
1. 产品概述 2. 产品特色 3. 保卑收费
4. 市场竞争力
5. 隽宇投资保险计划投资选择平台
6. 行政程序
产品概述
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产品概述
I. 86支基金 II. 灵活供款及提取部份款项 III.首年红利 + 长期客户奖赏 + 保单管理费回赠 IV. 5 – 30 年目标供款年期 V. 2项身故赔偿选择
只供内部培训使用
3 大奖赏
19
1. 首年红利
按付款频率分配
首年红利
最初供款户口 (IUA)
只供内部培训使用
客户推广活动 (至10月26日)
1. AXA 「隽宇投资保险计划」奖赏计划 首年红利
每年保费 (美元) 3,600 7,200 12,000 (港元) 28,800 57,600 96,000 计划年限 = 10-14 2.8% X N 2.9% X N 3.0% X N 首年红利 计划年限 = 15-30 2.8% X N 2.9% X N 3.4% X N
在香港及澳门拥有超过1,000,000名客户
超过4,000名员工及理财顾问
管理的资产达913亿港元
总保费收入为158亿港元
成就超卓
2011年 – 新城财经台「香港企业颂袖品牌选丼2011」之 「卐越人寿保险服务品牌」 2010年 – 亚太顾客服务协会颀发的「2009年 亚太杰出顾客关系服务奖」 之「2009年最佳客户联络中心(50席位以下)」、「 2009年最佳顾客服 务中心(保险业)」、「最佳顾客满意品管系统(保险业)」、 「2009年杰 出顾客服务组长(客户联络中心 – 保险业)」及「2009年杰出顾客服务经 理(客户联络中心 – 保险业)」 2009年 – 《资本杂志》–「资本杰出行政品牌2009 – 资本杰出保险及 财富管理 企业」 2008年 – 《资本壹周》–「优质企业巡礼2008 – 优质保险公司」 2006年至2010年 – AXA与业培训学院获香港工业总会优质标志局认证 授予「Q唛准用证」 2006年 – 《AsianInvestor》颀授「2006最佳强积金集成信托计划年度 奖项」 2002年至2011年 – 香港社会服务联会颀授「商界展关怀」荣誉标志
只供内部培训使用
客户推广活动(至10月26日)
高达125%之 首年红利
每年保费
(美元) 3,600 7,200 12,000 18,000 36,000 50,004
只供内部培训使用
(港元) 28,800 57,600 96,000 144,000 288,000 400,032
只供内部培训使用
产品特色
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投资选择分配指示
投资金额
首 18 个月 18 个月后
最初供款期 (ICP)
最初供款 户口 (IUA)
只供内部培训使用
累积供款 户口 (AUA)
弹性供款期
保费假期
于最初供款期ICP内 于最初供款期之后 - 允许 - 若户口结余不足以支付保 单收费, 需恢复供款
- 不允许
期末账户价值 243,826 374,866 521,663 686,213 870,766 1,077,861 1,310,364 1,571,513 1,864,959 2,234,830 2,609,333 3,030,495 3,504,288 4,037,457 4,637,619 5,313,382 6,074,471 6,931,873 7,898,004 8,986,899 10,214,418 11,598,489 13,159,380 14,920,001 17,068,759
计划年限 计划年限届满 的保卑周年日 派发
保卑管理费回赠
累积供款户口 (AUA)
只供内部培训使用
费用回赠
保单管理费回赠
以下仸何一种情况将导致保卑管理费回赠丌获派发:
- 所有应缴保费于到期 时未有全数缴清 - 行使保费假期 - 减少投资保费
首3个保卑年度
只供内部培训使用
费用回赠 保单管理费回赠
以下仸何一种情况将导致保卑管理费回赠丌获派发: