(整理)供应链金融简介.
供应链金融简单理解
供应链金融简单理解供应链金融是指在供应链中应用金融工具和金融服务，以解决供应链各个环节中的融资需求和风险管理问题的一种金融模式。
它通过将金融机构纳入供应链中，为供应链上的各个参与方提供融资支持和风险管理服务，促进了供应链的高效运作和共赢发展。
供应链金融的核心是通过金融手段解决供应链中的融资问题。
在传统的供应链模式中，供应链上的中小企业常常面临着融资难、融资贵的问题。
而供应链金融通过将金融机构引入供应链中，通过供应链上的交易和信息流动，为中小企业提供灵活、便捷、低成本的融资渠道。
金融机构可以通过对供应链上各个环节的数据进行分析，评估供应链各个参与方的信用风险，为其提供融资支持。
这种方式不仅提高了中小企业的融资成功率，降低了融资成本，也减少了金融机构的信用风险。
供应链金融的另一个核心是风险管理。
在供应链中，各个参与方之间存在着复杂的供应关系和交易风险。
供应链金融通过引入金融机构，为供应链上的各个参与方提供风险管理服务，帮助其降低交易风险。
金融机构可以通过对供应链上的交易和信息进行监控和管理，及时发现和预防风险，并采取相应的措施进行应对。
这种方式可以有效地保护供应链上的各个参与方的利益，促进供应链的稳定和可持续发展。
供应链金融的应用范围广泛，涵盖了多个领域。
在制造业中，供应链金融可以帮助企业解决原材料采购、生产资金周转等融资问题，提高供应链的流动性和效率。
在零售业中，供应链金融可以帮助企业解决库存周转、订单融资等问题，提高供应链的灵活性和响应速度。
在农业领域，供应链金融可以帮助农民解决农资采购、销售融资等问题，促进农业供应链的协调和发展。
然而，供应链金融也面临着一些挑战和问题。
首先是信息不对称。
在供应链中，各个参与方的信息不对称导致了信用风险的存在，限制了供应链金融的发展。
其次是融资成本较高。
由于供应链金融涉及多个环节和多个参与方，涉及的风险较大，金融机构需要考虑更多的因素，因此融资成本相对较高。
此外，法律法规和监管政策的不完善也制约了供应链金融的发展。
供应链金融(Supply Chain Finance)
供应链金融（Supply Chain Finance）什么是供应链金融供应链金融，简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
即把资金作为供应链的一个溶剂，增加其流动性。
一般来说，一个特定商品的供应链从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中，将供应商、制造商、分销商、零售商、直到最终用户连成一个整体。
在这个供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业因其强势地位，往往在交货、价格、账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻，从而给这些企业造成了巨大的压力。
而上下游配套企业恰恰大多是中小企业，难以从银行融资，结果最后造成资金链十分紧张，整个供应链出现失衡。
供应链金融的特点“供应链金融”最大的特点就是在供应链中寻找出一个大的核心企业，以核心企业为出发点，为供应链提供金融支持。
一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。
供应链金融的背景和概念在供应链中，竞争力较强、规模较大的核心企业在协调供应链信息流、物流和资金流方面具有不可替代的作用，而正是这一地位造成了供应链成员事实上的不平等。
正如一位手握lo亿美元采购预算的沃尔玛服装采购员所说：“我当时拿着全美国最大个的铅笔。
如果没有人按照我们的意思做，一言不合，我就折断手里的铅笔扔到桌上，然后扬长而去。
”供应链中的弱势成员企业通常会面临：既要向核心企业供货，又要承受着应收账款的推迟；或者在销售开始之前便以铺货、保证金等形式向核心企业提前支付资金。
许多供应链上下游企业认为，“资金压力”是它们在供应链合作中碰到的最大压力。
供应链中上下游企业分担了核心企业的资金风险，但却并没有得到核心企业的信用支持。
尽管银行想给这些企业进行授信，但却常常因为这些中小型企业规模小、抵押物不足、生产经营难于掌握以及抵御经济波动能力差等诸多因素，让银行等金融机构认为风险很大而拒绝放贷。
供应链金融的概念
供应链金融的概念
供应链金融（Supply Chain Finance）是指利用金融服务来改善供应链流通性，加快获取资金的进程，节约营运成本，提升绩效的一种融资形式。
供应链金融的目的是通过金融结构和金融产品改善供应链的流动性，以满足各方的服务需求。
它可以通过提供资金、抵押品、担保和融资等方式，使企业的供应商和客户之间的资金流动更加顺畅，有效地缓解现金流压力，改善营运和支付过程，减少资金回笼过程中的滞留，并以此降低企业在供应链中的财务风险和成本。
在供应链金融下，大多数金融机构都提供几种不同的服务来满足企业对金融工具的需求，例如贸易融资、应收账款融资、供应链管理和特定项目融资等。
其中，贸易融资是指银行支付企业货款给供应商，以便企业更快的回笼货款的融资服务。
应收账款融资是指银行支付给企业应收账款百分比的先贴支付，以便企业对应收账款进行再融资的服务。
供应链管理就是指银行与企业及其供应商和客户之间建立一个网络，以便实时管理各种供应链金融活动的服务。
特殊项目融资则是指银行支付给企业特定的项目融资，以支持企业实施特殊项目的服务。
由于供应链金融涵盖了供应商、客户及其他各方的参与，因此其管理起来更加复杂，需要采用一套完整的系统或软件来实现。
综上所述，供应链金融是一种金融服务，旨在通过改善供应链流通性，加快获取资金的进程，节约营运成本，提升绩效，改善企业在供应链中的金融状况。
供应链金融涵盖众多服务体系，需要支持完善的管理系统与软件。
供应链金融基础知识介绍
供应链金融的基础知识介绍一、供应链金融到底是什么？2020年9月22日，人民银行联合8部委发布《关于规范发展供应链金融、支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（下称《意见》），第一次明确了供应链金融的内涵和发展方向，向市场传递清晰的信号。
《意见》指出，供应链金融是指从供应链产业链整体出发，运用金融科技手段，整合物流、资金流、信息流等信息，在真实交易背景下，构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系，提供系统性的金融解决方案，以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求，降低企业成本，提升产业链各方价值。
基于供应链管理，在供应链中寻找一个核心企业（平台），由核心企业主导（平台），以核心企业（平台）的上下游为服务对象，以核心企业（平台）的资质作为信用担保，对供应链上所有企业的信用进行捆绑，为供应链中制造、采购、运输、库存、销售等各个环节提供融资服务，实现物流、商流、资金流、信息流四流合一，以解决供应链中各个节点资金短缺、周转不灵等问题，激活整个供应链的高效运转，降低融资成本。
与传统的融资业务相比，在供应链金融中，供应链金融很好地满足了部分中小企业的资金需求，有利于整条产业链的协调发展。
供应链金融本质是基于对供应链结构特点、交易细节的把握，借助核心企业的信用实力或单笔交易的自偿程度与货物流通价值，对供应链单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务。
供应链金融并非某一单一的业务或产品，它改变了过去银行等金融机构对单一企业主体的授信模式，而是围绕某“1”家核心企业，从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“N”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。
供应链金融不同于以往的传统银行借贷，较好地解决了中小微企业因为经营不稳定、信用不足、资产欠缺等因素导致的融资难问题。
供应链金融名词解释专业
供应链金融名词解释专业供应链金融，从字面意义上理解，是结合供应链管理和金融服务的综合体系。
具体来说，它是指金融机构或企业通过分析和把握特定产业供应链的核心企业和上下游企业之间交易、物流、信息流和资金流等多元化信息，为供应链上的各个环节提供定制化的金融服务。
这种服务模式旨在增强整个供应链的协同效应，降低运营成本，提高资金使用效率，并为供应链中的企业提供更好的财务解决方案。
以下是关于供应链金融的更专业的解释：1.核心理念：供应链金融的核心在于将单一企业的风险管理转变为对整个供应链的风险管理。
通过把握整个供应链的风险状况，金融机构能更有效地评估和控制风险，同时通过提供金融服务促进供应链的稳定和高效运作。
2.业务基础：供应链金融基于对供应链中各参与企业的信息流、物流和资金流的有效整合。
通过这些信息的透明化，金融机构能更好地评估和控制风险，并为供应链中的企业提供更合适的金融服务。
3.服务模式：供应链金融的服务模式多样，包括但不限于应收账款融资、库存融资、预付款融资等。
这些服务模式可以根据供应链中企业的实际需求进行定制，帮助企业解决资金缺口，优化资金结构。
4.价值体现：供应链金融的价值主要体现在三个方面：一是为供应链中的中小企业提供更好的融资渠道和解决方案，帮助其突破发展瓶颈；二是通过优化整个供应链的资金配置，提高资金使用效率，降低整体成本；三是增强供应链的稳定性，通过金融服务促进各企业间的协同合作，共同应对市场风险。
5.发展趋势：随着科技的不断进步和数字化转型的深入推进，供应链金融的发展趋势正朝着数字化、平台化、生态化等方向发展。
未来，随着物联网、大数据、区块链等新技术的应用，供应链金融将进一步实现信息的透明化和服务的智能化。
综上所述，供应链金融是一种创新的金融服务模式，它通过整合供应链中的多方信息，为各参与企业提供定制化的金融服务，旨在增强整个供应链的协同效应和稳定性。
供应链金融产品介绍
供应链金融产品介绍供应链金融是指通过金融手段对供应链中的各个环节进行融资和风险管理的一种金融服务模式。
它涵盖了供应链上游的原材料采购、生产制造、仓储物流以及下游销售等环节，通过融资、支付、保险等工具，为各类主体提供全方位的金融支持和风险管理服务。
1.应收账款融资：通过将企业的应收账款质押给金融机构，获得一定的融资额度。
这种融资方式能够有效缓解企业的资金压力，提高流动资金周转率，并降低企业的融资成本。
2.预付款融资：针对采购原材料和生产制造环节，金融机构可以向企业提供预付款融资，帮助企业解决资金周转不畅的问题。
通过灵活的融资方式，能够满足企业的资金需求，提高采购和生产的效率。
3.仓储质押融资：企业通过将存放在仓库中的货物质押给金融机构，获得相应的融资额度。
这种融资方式能够有效利用企业存货的价值，提高企业的融资能力和资金利用效率。
4.物流配送融资：针对供应链物流的环节，金融机构可以向企业提供物流配送融资服务，帮助企业解决物流成本高和资金流动不畅的问题。
通过提供运输、仓储等配送服务并结合融资手段，能够有效优化供应链的运作效率和成本控制。
5.库存融资：企业通过将库存质押给金融机构，获得融资资金。
这种融资方式能够提高企业的流动资金周转率，降低库存成本，并对企业进行库存管理和风险控制。
6.资金结算服务：供应链金融产品中，金融机构还提供资金结算服务，通过支付结算、信息对接、电子票据等手段，实现供应链中各个主体的资金结算和资金流动的高效化。
7.风险保障服务：金融机构还可以提供供应链中的风险管理服务，包括信用风险评估、保险代理等。
通过对供应链中各个环节的风险进行评估和管理，能够提高供应链的整体风险抵御能力和安全性。
以上是供应链金融产品的主要介绍。
随着供应链金融的不断发展，市场上还涌现出许多新的金融产品，如供应链ABS、供应链信托等。
这些产品为企业提供了更多选择的机会，并为供应链金融的发展注入了新的活力。
无论是传统行业还是新兴行业，供应链金融都为企业提供了更加灵活、便捷的资金支持和风险管理服务，从而有效促进了生产制造的发展和经济的繁荣。
供应链金融
供应链金融（一）供应链金融定义供应链金融(SupplyChainFinance，简称SCF)，是指将供应链上的核心企业以及与其相关的上下游企业看作一个整体，以核心企业为依托，以真实贸易为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押、货权质押等手段封闭资金流或者控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。
(二)中国供应链金融的发展中国供应链金融的发展有赖于改革开放三十年中制造业的快速发展，“世界制造中心”吸引了越来越多的国际产业分工，中国成为大量跨国企业供应链的汇集点。
中国的供应链金融得到快速发展，在短短的十几年内从无到有，从简单到复杂，并针对中国本土企业进行了诸多创新。
与国外发展轨迹类似，中国供应链金融的发展也得益于20世纪80年代后期中国物流业的快速发展。
2000年以来中国物流行业经过大整合之后，网络效应和规模效应开始在一些大型物流企业中体现出来，而这些企业也在更多方面深入强化了供应链的整体物流服务。
2004年中国物流创新大会上，物流行业推选出了未来中国物流行业的四大创新领域和十大物流创新模式中，“物流与资金流整合的商机”位居四大创新领域之首，而“库存商品抵押融资运作模式”、“物资银行运作模式”、“融通仓运作模式及其系列关键技术创新”分别位居十大物流创新模式的第一位、第三位和第四位。
2005年，深圳发展银行先后与国内三大物流巨头——中国对外贸易运输(集团)总公司、中国物资储运总公司和中国远洋物流有限公司签署了“总对总”(即深圳发展银行总行对物流公司总部)战略合作协议。
短短一年多时间，已经有数百家企业从这项战略合作中得到了融资的便利。
据统计，仅2005年，深圳发展银行“1+N”供应链金融模式就为该银行创造了2500亿元的授信额度，贡献了约25％的业务利润，而不良贷款率仅有0.57％。
综合来看，现阶段我国供应链金融发展呈现多个特点：①供应链金融发展区域不平衡。
外向型经济比较明显的沿海，供应链金融发展相对较为领先，而内陆供应链金融仍处在初级阶段。
供应链金融简介
供应链金融简介供应链金融简介1、引言供应链金融是指在供应链中，通过金融机构对供应链的各个环节进行融资、结算和风险管理等服务的一种金融产品和服务模式。
它有效地解决了供应链各参与方在资金流和信息流中的矛盾，提高了供应链的效率和稳定性。
2、供应链金融的分类2.1 应收账款融资应收账款融资是指将企业的应收账款作为质押物，向金融机构融资。
这种方式可以快速获得资金，帮助企业解决短期经营资金不足的问题。
2.2 供应链库存融资供应链库存融资是指将企业的库存作为质押物，向金融机构融资。
企业可以通过融资获取资金，降低库存资金占用成本，提高资金周转效率。
2.3 供应链订单融资供应链订单融资是指将企业的订单作为质押物，向金融机构融资。
企业可以通过融资提前获得资金，确保订单的顺利进行，促进供应链流程的畅通。
3、供应链金融的流程3.1 应收账款融资流程1) 企业将应收账款信息提交给金融机构；2) 金融机构对应收账款进行评估并确定融资额度；3) 企业根据融资额度提出融资申请；4) 金融机构审核通过后，将融资款项划入企业账户。
3.2 供应链库存融资流程1) 企业将库存信息提交给金融机构；2) 金融机构对库存进行评估并确定融资额度；3) 企业根据融资额度提出融资申请；4) 金融机构审核通过后，将融资款项划入企业账户。
3.3 供应链订单融资流程1) 企业将订单信息提交给金融机构；2) 金融机构对订单进行评估并确定融资额度；3) 企业根据融资额度提出融资申请；4) 金融机构审核通过后，将融资款项划入企业账户。
4、供应链金融的优势4.1 优化资金利用效率供应链金融通过对供应链各参与方的融资和结算等服务，实现资金的优化配置，提高了资金利用效率。
4.2 降低融资成本供应链金融可以通过与供应链参与方的合作，降低融资成本和风险，使融资更加便捷和灵活。
4.3 提高供应链效率供应链金融可以通过优化供应链流程和信息共享，提高供应链的效率，减少流程中的时间和资源浪费。
供应链金融
供应链金融全面解读一、供应链金融概述供应链金融是供应链管理的一个分支，供应链管理是指对整个供应链系统进行计划、协调、操作、控制和优化的各种活动和过程，“供应链管理包括规划和管理供应采购、转换（即加工生产）和所有物流活动，尤其是渠道成员的协调和合作，这些成员包括供应商、中间商、第三方提供商、客户。
从本质上讲，供应链管理是对企业内外供应和需求的全面整合。
”其内容包括所有物流活动、生产运营，以及营销、销售、产品设计、金融、信息技术之间的协调。
供应链金融可以理解为供应链中包括外部服务提供者在内的两个以上的组织，通过计划、执行和控制金融资源在组织间的流动，以共同创造价值的一种途径（见图1）。
供应链金融是指“以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押登记、第三方监管等专业手段封闭资金流或控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务”。
“供应链金融”是一种独特的商业融资模式，依托于产业供应链核心企业对单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务，以促进供应链上核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转顺畅，降低整个供应链运作成本，并通过金融资本与实业经济的协作，构筑银行、企业和供应链的互利共存、持续发展的产业生态。
综上所述：供应链金融是一种集物流运作、商业运作和金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物流盘活资金，同时用资金拉动供应链物流的作用；而在这个过程中，金融机构如何更有效地嵌入供应链网络，与供应链经营企业相结合，实现有效的供应链资金运行，同时又能合理地控制风险，成为供应链金融的关键问题。
供应链金融的实质，就是供应链金融服务提供者或金融机构针对供应链运作过程中，企业形成的应收、预付、存货等各项流动资产进行方案设计和融资安排，将多项金融创新产品有效地在整个供应链各个环节中灵活组合，提供量身定制的解决方案，以满足供应链中各类企业的不同需求，在提供融资的同时帮助提升供应链的协同性，降低其运作成本。
供应链金融的特点和优势
供应链金融的特点和优势一、供应链金融的定义供应链金融是指企业为了提高其供应链的资金流动性、降低成本与风险，通过建立融资、结算、保险等多种服务方式来促进供应链上下游企业之间的交易和资金流动的金融服务。
二、供应链金融的特点1. 多层次的资金需求：企业的资金需求不仅限于原材料采购和生产加工，还包括物流费用、设备维护等方面，且这些资金需求有不同的时间和金额。
2. 供应链各方之间的替代性：供应链上的企业之间存在替代性和交叉性，当某一个环节出现问题时，会对整个供应链产生不利影响。
3. 资金流转时间长：在供应链环节中，资金的流转需要较长时间，企业往往需要经历采购、加工、仓储、销售等多个过程，而资金在这些过程中亦需要流转。
4. 信用风险高：在供应链中，信息不对称和信用风险是企业面临的一个难题，尤其是中小企业。
三、供应链金融的优势1. 降低融资成本：通过优化供应链下游中小企业的融资，可以降低融资成本，提高企业的综合竞争力。
2. 减少信用风险：供应链金融可以通过解决信息不对称和信用风险等问题，提高企业在供应链中的信用度，从而降低资金成本。
3. 提高流动性：对于中小企业而言，供应链金融可以通过提高流动性，减少资金短缺和供应链中的暴力财务，提高企业生产经营效率。
4. 增加供应链的效率：供应链金融可以通过优化供应链，提高供应链上下游之间的联系和协同，增加整个供应链的效率和透明度。
5. 创新商业模式：供应链金融可以通过借助新技术和大数据等手段，创新商业模式，提高供应链金融的效率和个性化服务能力，并为中小企业提供更加符合其发展需要和风险承受能力的融资产品和服务。
四、发展供应链金融的关键1. 优化政策环境：政策环境的优化是供应链金融健康发展的前提，政府应该在税收、金融监管等方面出台相应的支持政策。
2. 加强信息化建设：信息化建设是供应链金融的基础，需要采用先进的技术手段，提高供应链金融的效率、透明度和风险控制能力。
3. 完善金融服务体系：完善供应链金融服务体系，构建多层次、个性化的金融服务体系，满足不同企业的融资需求和风险承受能力。
供应链金融的应用范围和优势简介
供应链金融的应用范围和优势简介供应链金融作为一种新兴金融工具，已经在全球范围内得到了越来越广泛的应用。
它通过整合供应链上下游的企业，为参与方提供资金流动和风险管理的解决方案，从而提高了整个供应链的效率和流动性。
供应链金融的应用范围非常广泛，涉及到生产、采购、运输、仓储、销售等各个环节，下面将就其应用范围和优势进行简要介绍。
首先，供应链金融在生产环节的应用范围主要包括生产资金融通、设备采购融资等。
通过供应链金融的支持，企业可以更加便利地获得资金支持，减少资金周转周期，提高资金利用效率，从而实现生产全过程的资金畅通。
其次，供应链金融在采购环节的应用范围主要包括应收账款融资、供应商资金融通等。
通过供应链金融的支持，企业可以优化采购结构，降低采购成本，加快支付速度，从而提升供应链整体的效率和竞争力。
再次，供应链金融在运输和仓储环节的应用范围主要包括库存融资、仓单质押融资等。
通过供应链金融的支持，企业可以降低库存成本，提高资金周转速度，减少库存积压，从而实现库存的精细化管理和优化。
最后，供应链金融在销售环节的应用范围主要包括应付账款融资、经销商融资等。
通过供应链金融的支持，企业可以加快账款回笼速度，减少账款逾期风险，提高经销商信誉度，从而实现销售回款的快速和安全。
供应链金融作为一种金融创新工具，具有许多优势，使其在实际应用中受到了广泛的欢迎和推崇。
首先，供应链金融可以有效缓解企业的融资难题。
传统金融机构对中小微型企业的信贷支持度较低，而供应链金融可以通过企业之间的关联担保、信息共享等方式，为中小微企业提供更加灵活、便捷的融资渠道，从而有效缓解了企业的融资难题。
其次，供应链金融可以有效降低企业的融资成本。
传统金融机构对企业的贷款往往需要较高的利率和抵押物要求，而供应链金融可以通过借助供应链上下游企业的关系，实现多方共赢、资源共享，从而有效降低了企业的融资成本。
再次，供应链金融可以提高企业的资金利用效率。
传统融资方式往往需要较长的放款周期，而供应链金融可以通过优化资金流动效率，实现资金的快速流转和利用，提高了企业的资金利用效率。
供应链金融简介
下游企业
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1、保兑仓融资模式
下游
经销商
⑤② 销 缴申 货 存请 后 初开 续 始票 存保 保证 证金 金
①签订销售合同
④发货 ⑦再次发货
核心企业
③签 交发 付提 银货 票通
知 单
银行
⑥
再 次 签 发 提 货 通 知
⑧
如承 经担 销保 商兑 违责 约任
单
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2、先款后货、存货质押业务
经销商
③④⑧
签存续 ⑩
①申请融通仓担保额度 ②推荐客户
③签订担保合同
仓储公司
③
签② 订融 反资 担申 保请 合
同
中小企业
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8、电子商务平台买方会员融资业务
货物回购 货物监管 仓储服务
现有货物质
卖方会员 押反担保
物流电子商务 平台
未来所购货物 质押反担保
买方会员
数据核对
信用管理共享
担 保
业务申请渠道
先贷后货融资
银行
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供应链金融好处
银行
供应链 金融
核心企 业
中小企 业
其创造的价值
盘活存货和应收帐款， 解决预付资金困难，为 交易注入信用
扩大产销量及客户群 体，提升行业竞争力 和品牌地位
供应链金融的价 值
稳定上下游购、销关系，促 进供应链良性循环，提升供 应链整体竞争力
“1”以间接授信替代直接授信，优 化报表，节约财务成本，控制风 险，及避税功能
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供应链金融简介
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其他创新模式
？
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案例
重庆Y钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，与四 川攀枝花钢铁集团一直有着良好的合作关系。2005年，Y公司有员工150 余人，年收入超过5亿元，但与攀钢相比，在供应链中处于明显弱势，与 攀钢结算方式一直是现款现货。2005年Y公司由于自身扩张原因，资金链 紧张，无法向攀钢及时打入预付款，给企业日常运营带来极大不利。一筹 莫展时，Y公司找到了深发展重庆分行。重庆深发展在深入了解Y公司的 具体经营模式和企业实际情况后，拉入当地物流企业，设计出一套三方模 式：物流企业基于运送货物提供担保，并对货物进行监控，重庆深发展给 予Y公司4500授信，并陆续给予其他融资方式。达成此合作后，Y公司资 金压力得到极大缓解，业绩年年攀升。
供应链金融的基本类型
供应链金融的基本类型
供应链金融是一种将供应链上的核心企业和上下游企业联系在一起的融资模式，它可以帮助企业解决资金周转问题，提高资金使用效率。
根据不同的分类标准，供应链金融可以分为以下几种基本类型：
1. 预付款融资：预付款融资是指在上游企业发货之前，下游企业向金融机构缴纳一定比例的保证金，由金融机构为其提供融资服务，以支付上游企业的货款。
这种融资方式可以帮助下游企业缓解资金压力，同时也可以保证上游企业的收款。
2. 动产质押融资：动产质押融资是指企业将自己的动产（如存货、应收账款等）质押给金融机构，以获取融资服务。
这种融资方式可以帮助企业盘活存货和应收账款，提高资金使用效率。
3. 应收账款融资：应收账款融资是指企业将自己的应收账款转让给金融机构，以获取融资服务。
这种融资方式可以帮助企业提前回收账款，加速资金周转。
4. 保兑仓融资：保兑仓融资是指在下游企业缴纳一定比例的保证金后，由金融机构向上游企业支付货款，然后由下游企业在规定的时间内提取货物并支付剩余货款。
这种融资方式可以帮助上游企业解决收款问题，同时也可以为下游企业提供融资服务。
5. 供应链金融ABS：供应链金融 ABS 是指以供应链金融中的应收账款、预付款等资产为基础资产，发行资产支持证券（ABS），以获取融资服务。
这种融资方式可以将供应链金融中的资产转化为流动性更高的证券，提高资金使用效率。
以上是供应链金融的几种基本类型，不同的类型适用于不同的企业和业务场景。
在实际应用中，企业可以根据自己的需求和情况选择合适的供应链金融模式。
供应链金融系统详细介绍供应链金融系统全功能分析
供应链金融系统详细介绍：全功能分析一、系统概述供应链金融系统是一种集融资、支付、风险管理等功能于一体的综合性金融服务系统。
它以供应链中的核心企业为中心，通过整合供应链上的资金流、信息流和物流，为上下游企业提供高效、便捷的融资服务，缓解中小企业融资难题，提升整个供应链的运作效率。
二、核心功能解析1. 融资功能供应链金融系统为中小企业提供多样化的融资产品，包括订单融资、应收账款融资、预付款融资等。
企业可根据自身需求和供应链环节，选择合适的融资方式，实现资金周转。
2. 支付功能系统支持线上支付、线下支付等多种支付方式，确保资金安全、高效流转。
同时，系统还能为企业提供支付结算、分账等增值服务，简化企业财务管理流程。
3. 风险管理功能4. 信息共享功能系统打破信息壁垒，实现供应链上下游企业之间的信息共享。
企业可通过系统实时了解订单、物流、融资等环节的最新动态，提高协同效率。
5. 数据分析功能三、系统优势1. 提高融资效率：供应链金融系统简化融资流程，缩短融资周期，帮助企业快速获得资金支持。
2. 降低融资成本：系统采用智能风控技术，降低金融机构信贷风险，从而降低企业融资成本。
3. 优化供应链管理：通过信息共享、数据分析等功能，提升供应链整体运作效率。
4. 增强企业信用：系统为企业建立信用档案，提高企业信用等级，助力企业融资。
5. 拓展金融服务：系统可为企业提供定制化的金融解决方案，满足企业多元化金融需求。
四、系统应用场景1. 采购环节：在采购原材料或商品时，中小企业可通过供应链金融系统申请预付款融资，减轻资金压力，确保供应链的顺畅运行。
2. 生产环节：企业可以利用系统中的订单融资功能，根据订单需求获得资金支持，扩大生产规模，提高产值。
3. 销售环节：销售完成后，企业可通过应收账款融资，将未到期的应收账款转化为现金流，加速资金回笼。
4. 物流环节：系统可实时监控物流信息，为企业提供基于物流数据的融资服务，助力企业优化库存管理。
供应链金融ABS概述
供应链金融ABS概述供应链金融ABS（Asset-Backed Securities）是一种金融工具，通过将企业在供应链上的债权转化为证券，提供给投资者进行投资交易。
供应链金融ABS的发行和交易可以为企业提供资金，促进供应链上的资金流动，有效解决供应链金融问题。
以下将对供应链金融ABS进行详细的概述。
一、供应链金融ABS的定义和特点2.多层次结构：供应链金融ABS通常由不同层次的证券组成，每一层级都有不同的风险和收益特征，满足不同投资者的需求。
3.收益稳定性：由于供应链中多个环节相互关联，不同企业之间往往存在相对稳定的贸易往来，因此供应链金融ABS的债权资产能够提供相对稳定的收益。
4.风控措施完善：供应链金融ABS发行过程中，通常会对债权资产进行评估和筛选，制定较为严格的风控措施，以减少投资风险。
二、供应链金融ABS的工作原理1.债权资产池构建：发行方通过与供应链上的企业签订合同，将债权转移给信托公司或特殊目的公司（SPC）构建债权资产池。
2.证券化工程师设计：证券化工程师将债权资产根据供应链的特点和业务模式进行分类，设计不同层级的证券结构，以满足不同投资者的需求。
3.评级和定价：将债权资产池交由评级机构对其进行评级，并根据评级结果确定不同层级证券的定价。
4.发行和交易：发行方通过公开发行或私募方式向投资者发行供应链金融ABS，投资者通常通过证券交易所进行交易。
5.资金回收：发行方通过收回债权资产的本息或出售债权资产来获取回报，并向投资者支付利息。
三、供应链金融ABS的优势和挑战1.丰富融资渠道：供应链金融ABS为企业提供了多元化的融资渠道，降低了企业融资成本和融资难度。
2.促进供应链资金流动：供应链金融ABS能够解决供应链上的资金周转问题，促进供应链资金的流动，提高供应链的效率。
3.分散风险：供应链金融ABS将债权分散给不同投资者，降低了投资者的风险集中度，提高了投资组合的风险分散能力。
4.提高企业竞争力：供应链金融ABS能够提供稳定的融资支持，帮助企业扩大规模和提升竞争力。
供应链金融通俗理解
供应链金融通俗理解供应链金融是指金融机构通过对供应链各参与方进行融资和服务，帮助企业提高供应链的资金流动性和运营效率的一种金融服务模式。
在供应链金融中，金融机构通过对供应链上的企业进行信用评估和资金支持，将资金流向真正需要的地方，为企业提供融资支持和风险管理服务。
供应链金融的出现，有效解决了企业资金周转不畅的问题，提供了一种全新的企业融资方式。
供应链金融的核心是信用，通过对供应链上各个环节的企业进行信用评估，金融机构能够更准确地了解企业的信用状况，为企业提供更精细化的金融服务。
与传统的贷款方式相比，供应链金融更加注重企业的整体信用状况，而非仅仅看重企业的抵押物。
这使得中小微企业等传统上难以获得融资支持的企业也能够通过供应链金融获得资金支持，促进了经济的发展。
供应链金融的一大特点是风险共担。
在传统的金融服务中，金融机构面临着较大的信用风险，而在供应链金融中，通过与供应链上的各个环节企业建立合作关系，金融机构能够更加全面地了解企业的运营情况，降低信用风险。
同时，供应链金融也能够将一部分风险转移给供应链上的其他企业，实现风险共担。
这种风险共担的机制有效降低了金融机构的信用风险，提高了对企业的融资支持力度。
供应链金融的另一个重要特点是流程简化。
在传统的融资方式中，企业需要经历繁琐的审批流程和材料准备，往往需要花费大量的时间和精力。
而在供应链金融中，金融机构通过与供应链上的各个企业建立合作关系，能够更加直接地获得企业的相关信息，简化了审批流程和材料准备的环节。
这使得企业能够更加快速地获得资金支持，提高了企业的资金利用效率。
供应链金融对于企业的好处不仅仅体现在融资方面，还能提供更多的增值服务。
通过与供应链上的企业建立合作关系，金融机构能够更好地了解企业的运营情况和市场需求，为企业提供更精准的市场分析和行业咨询服务。
这种增值服务不仅能够帮助企业更好地把握市场机会，还能够提高企业的竞争力和盈利能力。
供应链金融作为一种新兴的金融服务模式，为企业提供了更加灵活、便捷的融资方式。
供应链金融业务
引言概述供应链金融业务是一种以供应链为基础的金融服务模式。
随着全球经济的发展和市场竞争的加剧，企业面临着越来越多的融资需求。
供应链金融业务通过优化供应链流程、整合金融资源，为参与供应链的各方提供全方位的金融服务，从而实现融资成本的降低、流动性的提高和风险的控制。
本文将分析供应链金融业务的概念、分类、特点以及对企业及整个供应链的影响。
正文内容一、供应链金融业务的概念1.1供应链金融的定义和范围1.2供应链金融的主要参与方及其关系1.3供应链金融业务的主要目标和需求二、供应链金融业务的分类2.1供应链融资2.1.1订单融资2.1.2库存融资2.1.3生产融资2.1.4销售融资2.2供应链结算2.2.1担保结算2.2.2应收账款融资2.2.3票据贴现2.2.4电子商务结算2.3供应链风险管理2.3.1供应链风险评估2.3.2损失担保2.3.3应急融资2.4供应链信息化2.4.1电子商务平台2.4.2供应链金融技术平台2.4.3风控系统和数据分析三、供应链金融业务的特点3.1高度整合的金融服务3.2有效降低融资成本3.3提高流动性和资金周转率3.4降低供应链风险3.5促进供应链协同和优化四、供应链金融业务对企业的影响4.1提高企业的融资能力4.2加强企业的风险管理能力4.3优化企业的运营管理4.4拓展企业的市场竞争力4.5促进企业之间的合作与共赢五、供应链金融业务对整个供应链的影响5.1优化供应链流程5.2提升供应链的风险控制能力5.3加强供应链的协同和合作5.4提高供应链的效率和灵活性5.5推动供应链的数字化转型总结供应链金融业务作为一种新兴的金融服务模式，正在发挥越来越重要的作用。
通过优化供应链流程、整合金融资源和提供全方位的金融服务，供应链金融业务能够帮助企业降低融资成本、提高流动性、控制风险，进而提升企业的竞争力。
同时，供应链金融业务也能够促进供应链的优化和协同，推动供应链的数字化转型。
因此，供应链金融业务将在未来继续发展并发挥更大的作用。
供应链金融赚钱的原理-解释说明
供应链金融赚钱的原理-概述说明以及解释1.引言1.1 概述供应链金融是指以供应链为基础，利用金融手段对供应链中的各个环节进行资金管理和流动的金融服务。
随着全球化和市场竞争的日益激烈，供应链金融成为了企业间合作的重要方式，也在金融领域中扮演着越来越重要的角色。
在供应链金融中，通过信用、结算、保险等金融工具，可以为整个供应链的参与方提供融资和风险管理服务，为供应链的顺畅运转提供了有力的支持。
供应链金融不仅有助于提高企业的资金利用效率，降低企业的融资成本，还可以通过优化供应链中的资金流动，帮助企业减少库存压力，提高资金周转速度。
本文将从供应链金融的概念、原理和应用方面进行详细介绍，以期为读者带来全面的了解和深入的认识。
文章结构部分内容如下：1.2 文章结构本文主要分为三个部分，分别是引言、正文和结论。
引言部分将对供应链金融的概念进行概述，介绍文章的结构与目的，为读者提供理论基础和阅读导向。
正文部分将深入探讨供应链金融的概念、原理和应用。
通过对供应链金融的详细分析，帮助读者深入理解其赚钱的原理和方式。
结论部分将对供应链金融的发展前景和对经济的影响进行预测与分析，并对全文进行总结，呈现出供应链金融在金融领域的重要性和潜力。
1.3 目的：本文旨在深入探讨供应链金融赚钱的原理，以揭示其内在机制和运作模式，为读者提供全面的理解。
通过对供应链金融的概念、原理和应用进行分析，旨在帮助读者认识到供应链金融在现代经济中的重要性和价值，以及它对企业和经济的影响。
同时，本文也旨在展望供应链金融未来的发展前景，为读者提供对未来趋势的一定认识和思考。
通过本文的阐述，读者将能够深入了解供应链金融的运作原理，进而更好地应用和投资于这一领域，从中获取更大的经济收益。
2.正文2.1 供应链金融的概念供应链金融是指通过金融手段为供应链中的各个环节提供资金支持和风险管理的一种金融服务模式。
它涉及到生产、流通、销售、资金流转等各个环节，促进了整个供应链的高效运转。
供应链金融的基本类型和主要作用
供应链金融的基本类型和主要作用供应链金融是指金融机构通过为供应链中的各个环节提供金融服务，满足其资金需求和风险管理的一种金融业务。
它通过提供融资、结算、风险管理等服务，帮助企业提高经营效率、降低运营成本、增加利润空间，促进供应链各方的合作与共赢。
供应链金融的基本类型主要包括以下几种：一、供应链融资：供应链融资是指金融机构通过对供应链中的核心企业（如供应商）进行授信，提供资金支持，以解决其短期资金需求。
这种融资方式可以帮助核心企业及时采购原材料、支付员工工资等，提高企业经营的灵活性和效率。
二、供应链结算：供应链结算是指金融机构通过提供结算服务，帮助供应链各环节之间实现资金的快速结算和清算。
例如，通过开立信用证、承兑汇票等方式，实现买卖双方的资金结算，减少交易风险，加快资金周转速度。
三、供应链风险管理：供应链金融通过提供风险管理工具和服务，帮助企业识别、评估和管理供应链中的各种风险。
例如，金融机构可以提供供应链风险评估、供应商信用评级、供应链保险等服务，帮助企业降低交易风险和信用风险。
供应链金融的主要作用是优化供应链的资金流动、提高供应链的运作效率和风险管理能力。
具体来说，供应链金融可以实现以下几个方面的作用：一、降低资金成本：通过供应链金融，企业可以获得更低廉的融资成本，减少借款利息支出，降低企业的融资成本。
二、提高供应链效率：通过供应链金融的支持，企业可以更好地协调供应链各环节之间的资金流动，减少资金周转周期，提高供应链的运作效率。
三、增加供应链合作伙伴信任：供应链金融可以通过提供风险评估、信用评级等服务，帮助企业建立供应链合作伙伴之间的信任，促进合作伙伴之间的长期合作。
四、减少供应链风险：供应链金融可以通过提供风险管理工具和服务，帮助企业识别、评估和管理供应链中的各种风险，降低交易风险和信用风险。
供应链金融通过提供融资、结算、风险管理等服务，帮助企业优化供应链的资金流动，提高供应链的运作效率和风险管理能力，实现供应链各方的合作与共赢。
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5.供应链上企业融资问题：银行信贷的条件：1、自身资产规模2、财务结构3、信用担保银行信贷的要求导致中小企业融资难。
6. 供应链金融概念：简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。
一方面，将资金有效注入处于相对弱势的上下游配套中小企业，解决中小企业融资难和供应链失衡的问题；另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，促进中小企业与核心企业建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力。
在“供应链金融”的融资模式下，处在供应链上的企业一旦获得银行的支持，资金这一“脐血”注入配套企业，也就等于进入了供应链，从而可以激活整个“链条”的运转；而且借助银行信用的支持，还为中小企业赢得了更多的商机。
7.供应链融资好处：（1）银行：新的业务领域、新的利润增长、可控的风险、（政策红利）中小企业融资；（2）核心企业：稳定了上下游，稳定了链条，提高了效率、业务扩大；（3）中小企业：盘活了资产，改善了现金流，稳定并扩大业务；（4）其他参与方，比如物流公司：新的业务、新的利润、增值服务提升客户粘性。
9.供应链金融产品针对供应商针对购买商融资产品中间业务产品1.存货质押贷款；2.应收账款质押贷款3.保理4.提前支付折扣5.应收账款清收6.资信调查7.结算1.供应商管理库存融资2.商业承兑汇票贴现3.原材料质押贷款4.延长支付期限5.国际国内信用证6.财务管理咨询7.结算1.存货质押贷款2.应收账款质押贷款3.保理4.提前支付折扣5.供应商管理库存融资6.原材料质押融资7.延长支付期限1.应收账款清收2.资信调查3.财务管理咨询4.现金管理5.结算6.贷款承诺7.汇兑10.一、保税仓业务模式：基于核心厂商（供货方）与经销商或直供方（以下统称经销商）的供销关系，经销商通过向银行融资提前支付预付款给核心厂商，银行按经销商的销售回款进度通知厂商逐步发货的业务模式下，银行对经销商的授信业务。
⏹融资模式简介：银行与核心企业合作，对核心企业的多个经销商提供授信的一种金融服务，是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在家电、钢铁等供应链管理较为完善的行业，这些行业内核心企业和供应链成员关系紧密，并有相应的准入和退出制度。
⏹该模式的应用必须有一个重要基础，即核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。
准入条件（一）核心厂商1．国内或区域内的知名企业，产品质量稳定，行业地位突出，销售渠道稳定；2．以往信誉和履约记录良好，经人行信贷登记系统查询无不良贷款余额，未拖欠税款，无重大违约事项或重大产品质量问题，未涉及任何悬而未决的争议和债权债务纠纷；3．经营正常，财务状况良好；4．内部控制良好，管理规范；5．愿意配合我行指令进行发货，并同意承担保兑责任。
（二）经销商1．与核心厂商供求关系稳定，原则上双方建立购销关系一年（含）以上；2．销售渠道畅通，销售能力较强，销售收入稳步增长，上年销售收入在5000万元以上，且为生产商推荐的经销商；3．以往信誉和履约记录良好，经人行信贷登记系统查询无不良贷款余额，未拖欠税款，无重大违约事项，未涉及任何悬而未决的争议和债权债务纠纷；4. 管理规范，经营正常，财务状况良好，资产负债率不超过80%。
11.二、先款后货、存货质押业务基于生产厂商（供货方）与经销商的供销关系，经销商通过银行融资提前支付预付款给供货方并以融资项下所购买货物向银行出质，我行按经销商的销售回款进度逐步通知监管企业释放质押货物的授信业务。
⏹融资模式简介：与保兑仓相比，该模式多引入了物流监管企业，核心企业收到款项后不再按照银行通知逐步发货，而是直接在一定时间内将货物发给银行指定的物流监管企业，物流监管企业代理银行占有货物，并按照银行的通知发货给经销商，也是供应链金融最典型的融资模式，目前主要运用在汽车、钢铁等供应链管理较为完善的行业。
⏹在该模式中，核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。
准入条件（一）生产厂商除符合我行信贷政策准入要求外，生产厂商还应满足如下条件：1．原则上，是国内主流生产企业，或者是当地的龙头生产企业；2．愿意参与签署相关多方协议，并为经销商提供一定的信用增级，在实际业务中，能够配合银行直接将货物发送至指定监管企业仓库，不存在与经销商串通造成资金体外循环的情况；3．排产、生产、发货周期正常，资金链顺畅，不存在长期占压经销商资金的情况；（二）经销商1．客户应是厂商较高级别的经销商，与核心厂商建立了稳定的购销关系，对厂商出具推荐函的经销商，我行优先支持。
2．注册资本较高，上年度销售收入达到一定额度，每月均匀连续订货，销售网络通畅且回款良好，与核心厂商建立一年以上稳定购销关系。
3．以往信誉和履约记录良好，对厂商无任何欠款，厂商能够确保其产品供应。
4．经销商核定的敞口授信额度原则上不得超过其上年度销售核心厂商产品收入的15%-20%。
除此之外，在核定额度时还应结合本年度其与核心厂商签订的年度供销合同金额。
5．企业主要控制人不得为相关监管企业的主要控制人。
实际控制人信誉良好，无赌博等不良嗜好。
6．经销商是民营企业的，原则上其实际控制人或最大自然人股东愿意提供连带责任担保；（三）监管企业具备独立的法人资格（分公司须取得总公司的明确授权）和较强的资本实力，财务指标须达到如下基本要求：1.注册资本不得低于500万元（特殊类型的监管企业可适当放宽要求）；2.净资产不得低于2000万元（特殊类型的监管企业可适当放宽要求）；3.具备一定违约赔偿能力。
(四) 质押货物条件质押货物应满足如下要求：1.具有相对稳定的物理、化学性质，在我行债权的诉讼时效及诉讼期间，该质押货物不会发生物理、化学变化；2.价值易于确定，质押率应符合我行相关办法规定；3.存在活跃的交易市场，可在该市场及时、经济、有效处置质押货物；或虽没有活跃的交易市场，但已落实质押货物的回购方或接收方；4.以大宗生产资料为主（如钢材、有色金属、铁矿石、原油、成品油等），并且不属于法律法规规定的不得质押的范围。
12.三、国内设备买方信贷是指银行基于机器设备的国内贸易，即机器设备的购买企业（以下简称买方或借款人）和生产企业（以下简称卖方）的购销关系，向买方提供融资服务，用于购买卖方生产的机器设备，并通常以该机器设备进行抵押，卖方承担回购或连带保证责任的授信业务。
⏹融资模式简介：根据设备制造生产企业和下游企业签订的买卖合同，由商业银行向下游终端企业或经销商提供授信，用于购买该生产企业设备的一种金融服务。
⏹模式特点：一、融资主体。
该模式的融资主体是使用大型设备中小生产企业。
二、担保方式。
该模式的担保方式一般为设备（固定资产）抵押，在有关部门登记即可，核心企业承担一定的回购责任。
三、融资工具不同。
该融资模式的基本融资工具为中长期贷款（期限较长）。
准入条件（一）、设备卖方应具备以下基本条件：1、依法经工商行政管理部门核准登记，并办理了有效的年检手续，所属行业不属于我行信贷政策禁入类行业；2、具有较高知名度，主导产品市场份额大、竞争力强、科技含量高、质量稳定、经营业绩突出；3、信用状况良好，无重大不良记录；4、我行要求的其他条件（二）、机器设备应具备以下特性和要求：1、权属清晰，未被抵质押，不存在产权纠纷或其他法律纠纷；2、应用于企业自身主营业务生产所需的设备；3、可使用年限应在五年以上（含）；4、市价易于确定，价格较为稳定；5、为一定时期内该机器设备领域的主流产品。
13.四、应收账款质押融资以应收账款的预期收益作为授信偿还的担保，并在中国人民银行应收账款质押登记公示系统办理质押登记手续后所开展的融资业务。
可采用静态质押模式或循环质押模式。
主要用于解决因应收账款资金占用而对借款人造成的生产经营资金短缺。
⏹融资模式简介：以大型企业为核心，上游供应商将其对核心企业的应收账款整体转让或质押给银行前提下，由银行对供应商提供综合性金融服务。
这是国外供应链融资最典型的模式。
⏹该模式中，核心企业必须有供应链管理意识，对银行授信环节予以配合。
我行正在致力于提供一个远程化供应商融资平台，通过银行与核心企业ERP系统的连接，实现应收帐款等信息的电子化交流和确认，使供应商实现线上融资。
准入条件（一）借款人1.符合国家产业政策，发展前景良好，并在我行开立基本账户或一般结算账户；2.有明确的销售（赊销）政策；3.与应收账款债务人保持良好的合作关系，有完整的交易记录，且未发生过重大违约经济纠纷。
（二）应收账款债务人1.经营正常，资金实力雄厚，具备按期足额偿还应收账款的能力；2.信誉良好，无不良信用记录；3.与借款人有完整的交易记录，且未发生过重大违约和经济纠纷，有预期持续经营能力；14.五、订单融资：购销双方签署订单合同后，银行应订单接受方的申请，依据其真实有效的订单合同，以订单项下的预期销货款作为主要还款来源，向订单接受方提供用于满足订单项下原材料采购、组织生产、施工和货物运输等资金需求而提供的短期融资。
授信品种包括短期流动资金贷款、开立银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现等。
订单要求1.不属于试产、试用合同，其合法性和有效性不存在法律瑕疵；2.商品或服务类订单应具有连续性，买卖双方应有6个月以上的交易记录，且履约记录良好, 原则上不办理单次采购和偶然性订单。
工程承包类企业能提供与其他大型买方良好的历史履约记录的可办理单次采购订单和偶然性订单；3.订单项下的货品价格波动较小，质量稳定，易于检验；融资模式简介：根据供应商与核心企业签订的订单，我行利用物流和资金流的封闭操作，运用应收账款融资产品组合，为供应商提供一定额度融资的一种金融服务。
可以解决中小企业接到大型优质企业的采购订单，但缺乏资金运作，自身不具备银行融资所需抵质押物或其他担保条件的情况。
准入条件（一）借款人1.与买方保持至少6个月以上的稳定的业务往来关系、订单稳定、过往商业记录良好、回款正常、退货率和坏账率较低；2.在我行信用评级为B级（含）以上；3.原则上与买方无关联关系；4.原则上需将我行授信期间及到期后6个月内借款人对我行指定买方的所有应收账款质押给我行，且我行为第一质押权人；（二）买方1.信誉良好，付款能力较强、无不良信用记录，在我行评级不低于BBB；2.愿意配合我行对订单真实性、回款账户唯一性等方面进行确认；3.优先关注具有政府采购职能的政府机关；教育、卫生、社会保障等具有公益性质的机构，如名牌高校、地方性重点学校及教育机构、全国性及区域内的甲级医院、医疗机构等。
15.六、应收预付组合融资⏹⏹适用于上下游企业均强势的情况下对中间商融资。
⏹⏹在大宗原材料商品，如煤炭、石油、有色金属、铁矿石等行业有较多业务机会。
16.七、融通仓模式⏹⏹融资模式简介：动产抵质押融资的一种主要形式，通过物流公司提供自有库监管、在途监管和输出监管等，银行向中小企业提供授信。