2012年人民银行反洗钱知识竞赛题库

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反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛您的得分：92 分答对题数：46 题问卷满分：100 分测试题数：50 题答案解析1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益? [分值：2]您的回答：C.贩毒。

（得分：2）2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚? [分值：2]您的回答：D.人民法院。

（得分：2）3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查? [分值：2]您的回答：A.中国人民银行。

正确答案为：C.公安部门。

4:哪个部门是专职的反洗钱部门? [分值：2]您的回答：A.金融监管部门。

正确答案为：D.金融情报中心。

5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括: [分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2）6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报: [分值：2]您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2）7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括: [分值：2]您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2）8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指: [分值：2]您的回答：A.中国人民银行（得分：2）9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是: [分值：2]您的回答：A.金融业（得分：2）10:金融机构负责反洗钱工作的应当是: [分值：2]您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

（得分：2）11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是: [分值：2]您的回答：C.负责人。

（得分：2）12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括: [分值：2]您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。

（得分：2）13:按照反洗钱法律规定,金融机构应: [分值：2]您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。

2．“一个规定，两个方法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。

3．“一个规定，两个方法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是〔〕，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理方法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的〔〕、〔〕、〔〕。

6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户〔〕或者〔〕。

7．金融机构应当按照〔〕、〔〕、〔〕、〔〕的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担〔〕的反洗钱协查职责。

9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予〔〕；构成犯罪的，移交司法机关依法追究〔〕。

10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔〕保护。

11 ．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔〕更新客户身份资料。

12．洗钱过程通常经过〔〕阶段，〔〕阶段和〔〕阶段。

13．成立于1989年的〔〕的全称是打击洗钱金融行开工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14．我国于2004年建立了〔〕，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15．〔〕作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。

16．2003年9月，中国人民银行正式成立〔〕。

17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于〔〕，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

反洗钱知识竞赛争分夺秒速答题

争分夺秒题速答题1.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构; ×2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作; √3.在人民银行进行反洗钱调查过程中,金融机构只有配合调查的义务,4.5.; ×6.个工作7.8.,应当9.10.金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的,中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证; √11.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责; ×12.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款; √13.任何单位和个人发现洗钱活动,有权利向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报; √14.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密15.16.理;17.年以上; ×18.19.20.21、金融机构应当设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作;√22、金融机构可为身份不明的客户提供服务或与其进行交易;×23、金融机构通过第三方识别客户身份的,第三方未采取符合要求的客户身份识别措施的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任;×24、客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,应当至少保存10 年;×25、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告;×26、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资27102829;×3015 个3132计人民币200 万元以上或者外币等值20 万美元以上的款项划转,金融机构不需要提交大额交易报告;×33、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告;√34、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产的行为属于金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定的恐怖融资;√35、金融机构怀疑客户试图进行的交易与恐怖活动犯罪以及恐怖组织相关联的,需视其涉及资金金额决定是否提交可疑交易报告;×36、金融机构怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的,应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告;√3738程;3940;√41500049服务时,不需要识别客户身份;×50、在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家客户的风险等级应高于来自其他国家的客户;√51、金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账户的审核;√52、金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每年进行一次审核;×53、客户先前提交的身份证件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无权中止为客户办理业务;×54、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码时,金融机构不必重新识别客户;×55;√5657585960份证件或其他身份证明文件,应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为;√61、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料及反映金融机构开展客户身份识别工作的各种记录和资料;√62、金融机构应当保存的交易记录包含关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等资料;√63、金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄露客户身份信息和交易信息;√64、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的,应根据自身需要的期限进行保存;×65、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置;×66,67职业、68均应体6970,确保需信息及其他资源;√71、对于已经在本行开立账户的客户,如该行已按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定获得并保存了相关身份资料、信息的,且客户的信息没有发生变化,可不再重复复制相同的身份资料、信息;√72、反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉,打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要;√73、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的,应于变化后的15 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地分74,可用75,使反7677息;78效实施负责;√79、被查单位应在收到现场检查事实认定书之日起10 个工作日内以书面形式进行确认或提出异议;×80、金融机构只需要对反洗钱专岗人员进行反洗钱培训;×81、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护;√82、在业务关系存续期间,客户身份信息发生变更的,应当及时更新客户身份资料;√83、金融机构应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料;√84、客户风险分类不是客户身份识别的内容,金融机构可根据自身情况85系,;×8687,通8889内在需要;√90、我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构;×91、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理;×92、金融机构分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划;×93、反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式;√94、反洗钱宣传主要针对一般员工,与中高级领导层无关;×95、客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标;×96979899,任何;×103、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,金融机构可被处以50万元以上500 万元以下的罚款,直接责任人可最高被处罚50 万元;√104、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题、防范合规风险的有效手段和重要保障措施之一;√105、国务院反洗钱行政主管部门进行反洗钱调查时,调查人员少于3 人或未出示合法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝调查;×106、临时冻结期限为24 小时,自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算;×107、联合国打击跨国有组织犯罪公约的宗旨是促进合作,以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪;√作;制,,√113、银行对于无卡、无折存款业务,可比照一次性业务的客户身份识别要求办理;√114、如需对联合国安理会有关制裁决议中所列的恐怖组织和恐怖分子的账户资金实施冻结的,应由我国司法机关、国务院有关部门和机构依法做出决定,金融机构按相关冻结通知的要求采取措施;√115、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告;中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案;√116、居住在中国境内16 岁以上的中国公民到银行开立个人账户,可用机动车驾驶证作为法定有效证件;×117、金融机构拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料的,情节严重的,;√42,43时,或其他身份证明文件的复印件;×44、对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司应确认投保人与被保险人的关系,登记投保人、被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件;×45、对于单个被保险人保险费金额人民币 1 万元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司应确认投保人与被保险人的关系,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件的复印件;×46、对于保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上的保险合同,保险公司应确认投保人与被保险人的关系,登记投保人、47 1 万481。

反洗钱技能知识竞赛测试题

一、填空题10分,每空分,共计10题1、反洗钱法所称反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为.2、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构..3、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑1、中国人民银行对金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令〔2016〕第2号发布进行了修订,自 B 起施行.A、2017年1月1日B、2017年7月1日C、2017年6月1日D、2017年6月31日2、金融机构应当在大额交易发生之日起 B 个工作日内以电子方式提交大额交易报告.A、3B、5C、10D、153、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其 C 负责.A、准确性B、完整性C、有效性D、前瞻性4、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展B ,并按前款规定提交可疑交易报告.A、行政调查B、回溯性调查C、针对性调查D、全面性调查5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则,将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存 C 年.A、1B、3C、5D、106、义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位;复核岗位应当 D 复核初审后拟上报的交易,并对初审后排除的交易进行复核.A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例C、逐份逐份D、逐份按合理比例7、义务机构提交可疑报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪或活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显着变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起 B 提交一次接续报告.A、每一个月B、每三个月C、每六个月D、一年8、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应当在接到补正通知的 B 补正.A、3个工作日内B、5个工作日内C、7个工作日内D、10个工作日内9、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由 D 报告.A、开户机构B、发卡机构C、收单机构D、办理机构10、中国人民银行设立 B ,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告. A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构11、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由 C 承担未履行客户身份识别义务的责任.A、第三方机构B、人民银行C、金融机构D、客户12、反洗钱法规定的临时冻结时间不得超过 CA、12小时B、24小时C、48小时D、7天13、金融机构有以下 A 行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款.A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定建立反洗钱内部控制制度C、未按照规定对职工进行反洗钱培训D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作14、下列不属于洗钱的上游犯罪的是 BA、金融诈骗犯罪B、故意伤害犯罪C、毒品犯罪D、贪污贿赂犯罪15、香港特别行政区居民到本行开户,应出具 CA、香港居民身份证B、临时身份证C、港澳居民往来内地通行证D、户口簿16、下列不属于需要重新进行客户身份识别的情形有 DA、客户要求变更身份证号码B、客户要求变更姓名C、客户要求变更单位负责人D、客户要求修改密码17、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是 BA、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查18、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的 DA、采集与分析B、分析与报告C、采集与报告D、采集、分析与报告19、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取 A 的风险控制措施.A、强化B、简化C、适当D、一定20、对于符合大额交易标准和可疑交易标准的交易,金融机构应当 AA、分别提交大额交易和可疑交易报告B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告D、两个报告均不需要提交三、多项选择题40分,每题2分,共计20题1、新修订的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法与原办法相比,新增适用金融机构为BCDEA.小额贷款公司B.消费金融公司C.保险专业代理公司D.保险经纪公司E.贷款公司2、当日单笔或者累计交易 BC 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报告下列大额交易.A.人民币20万元以上含20万元B.人民币5万元以上含5万元C.外币等值1万美元以上含1万美元D.外币等值5万美元以上含5万美元3、可疑交易符合下列情形之一的,金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查: ABDA.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的.B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的.C.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易的.D.其他情节严重或者情况紧急的情形.4、管理办法第七条第四款“金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易”规定的“同业拆借”包括金融机构 ABCD 等同业业务.A.同业拆借B.同业存款C.同业借款D.买入返售卖出回购5、义务机构应当勤勉尽责,合理采取 ABCDE 等措施,进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息,结合客户身份特征、交易特征或行为特征开展交易监测分析.A、内部尽责调查B、回访C、实地查访D、向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实E、向居委会、街道办、村委会了解6、中华人民共和国反恐怖主义法中恐怖主义,是指通过暴力、破坏、恐吓等手段, ABC 或者胁迫国家机关、国际组织,以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为.A、制造社会恐慌B、危害公共安全C、侵犯人身财产D、侵吞国有资产7、反恐怖主义工作坚持 ABD 的原则.A、专门工作与群众路线相结合B、防范为主、惩防结合C、防范为主,重在治本D、先发制敌、保持主动8、公安机关调查恐怖活动嫌疑,经县级以上公安机关负责人批准,可以根据其危险程度,责令恐怖活动嫌疑人员遵守下列一项或者多项约束措施 ABCEA、未经公安机关批准不得离开所居住的市、县或者指定的处所B、不得参加大型群众性活动或者从事特定的活动C、未经公安机关批准不得乘坐公共交通工具或者进入特定的场所D、不定期向公安机关报告活动情况E、将护照等出入境证件、身份证件、驾驶证件交公安机关保存9、因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的,资产 ACD 可以向资产所在地县级公安机关提出申请.A、所有人B、使用人C、控制人D、管理人10、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资包括下列哪些行为 ABCDA、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产11、下列哪些大额交易,如未发现交易或行为可疑的,金融机构可以不报告 BCDA、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的不同户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C、金融机构内部调拨资金D、金融机构办理的税收、错账冲正、利息支付12、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所称非自然人,包括BCDA、国家机关B、法人C、其他组织D、个体工商户13、根据近年来的政策、金融业形势,金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中新增以下哪几类适用对象 ABA、保险专业代理公司B、消费金融公司C、基金管理公司D、金融资产管理公司14、一次性金融服务识别要点包括哪些ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件15、任何单位和个人发现洗钱活动,有权向 CD 举报.A、检察机关B、人民法院C、反洗钱行政主管机关D、公安机关16、下列属于洗钱活动常见途径或方式 ABCDA、通过境内外银行过渡,使非法资金进入金融体系B、通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移C、利用他人账户提现,切断洗钱线索D、通过购买房产进行洗钱17、符合下列哪些情形的,金融机构、特定非金融机构应当立即解除冻结措施,并按照规定履行报告程序 ACDA、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整,不再需要采取冻结措施的B、中国人民银行发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的C、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的D、法律、行政法规规定的其他情形18、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,符合以下哪些情形,有关账户可以进行款项收取或者资产受让 ABCA、收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益B、受偿债权C、为不影响正常的证券、期货交易秩序,执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D、其他规定情形19、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有. ABA、中国人民银行总行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县市支行20、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列ABCD行为的,依法给予行政处分.A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的D.其他不依法履行职责的行为四、判断题10分,每题1分,共计10题1、对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当合并提交大额交易报告.×2、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估,并根据评估结果完善交易监测标准.如发生突发情况或者应当关注的情况的,金融机构应当及时评估和完善交易监测标准.√3、既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以一并提交大额交易报告和可疑交易报告.×4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向海关总署通报.×5、恐怖活动组织,是指三人以上为实施恐怖活动而组成的犯罪组织.√6、风险预警和提示是洗钱类型分析工作的主要目的.×7、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二,办理业务时匹配比对名单；第三,及时报告涉恐可疑交易.√8、金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日后以电子方式提交大额交易报告.×9、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析.×10、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制订、实施到管理、监督的一个完整的运行机制.√五、简答题10分,每题5分,共计2题1、对可疑交易报告所涉客户、账户或资金和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险.这些后续控制措施包括但不限于哪些答：1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期如每3个月或额外提交报告.2.提升客户风险等级,并根据金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引银发〔2013〕2号文印发及相关内控制度规定采取相应的控制措施.3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型.4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系.5.向相关金融监管部门报告.6.向相关侦查机关报案.2、金融机构交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考哪些因素答：一中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告.二公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告.三本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论.四中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见.五中国人民银行要求关注的其他因素.六、案例分析题10分2016年11月,北京某银行在办理业务过程中发现,存款人金某自2016年8月24日办理了储蓄卡后频繁发生汇入业务,仅2个月时间汇入资金281笔,金额1900余万元,提取现金470余万元.11月21日,金某又从该账户划出1000万元,该行认为该交易行为存在可疑,立即按照金融机构反洗钱规定的要求向北京市公安局报案.经查,金某以某集团公司和香港某银行的名义,向个人客户宣传某公司的储蓄型理财产品,承诺客户一年期利率12%,二年期利率15%,按月返还.在获得客户信任后与客户签订协议,再由其工作人员带着客户到银行柜台办理转账业务.请回答以下问题：1、上述交易情况符合哪种类型可疑交易类型2分2、请详细说明该类洗钱行为所具有的特征.8分答：。

反洗钱知识竞赛题库

金融机构反洗钱知识竞赛题库一、单选题1、中国人民银行设立（B ）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A ）年。

A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B )派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过( A ）。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心.A、3B、5C、7D、1011、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

反洗钱知识竞赛题库(含答案)

反洗钱知识竞赛题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人。

否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。

A．处50万元以上500万元以下B．处50万元以上200万元以下4.处20万元以上500万元以下D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。

A．2006年1月1日B．2006年10月31日C．2007年1月1日D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A．了解你的客户、退保B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。

银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库

银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库（单选90题，多选60题，判断287题，简答及论述45题）一、单选题1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案：D2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案：C3、执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A. 了解你的客户B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据D. 了解你的客户的经营答案：A4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2B.3C. 4D.5答案：A5、根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

A.12B.24C.48D.36答案：C6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。

A.12B.24C.48D.36答案：C7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。

A.封存B. 公开C.保密D.随意处置答案：C8、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户B. 定期账户C.储蓄账户D.匿名或假名账户答案：D9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供（）。

A.真实有效的身份证件B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案：B10、一般存款账户不得办理（）A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转账答案：B11、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。

反洗钱知识竞赛试题

反洗钱知识竞赛试题(测试时间45分钟，请在答题纸上作答）一、单选题(共20题，每题2分，共40分）1、按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B )年。

A. 3年B.5年C.10年 D。

15年2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析,并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果.A。

合规法律B。

稽查C.检查D。

反洗钱信息3、国务院反洗钱行政主管部门是( C )A．中国银行业监督管理委员会B．中国证券监督管理委员会C．中国人民银行D．中国保险监督管理委员会4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ）A．商业银行B．政策性银行C．信用合作社D．保险公司5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A．负责人B．合规负责人C．法律负责人D．反洗钱负责人6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容( C ）A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C．未按照规定报送反洗钱工作情况的D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报.A.中国证劵业监督管理委员会B.中国保险监督管理委员会C。

检查机关D.中国人民银行或者公安机关8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ）A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票C。

反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)

反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版）—、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项）1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-13.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）A.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5B.6C.7D.87.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。

A.1997B.1992C.2013D.19909.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。

反洗钱试题与答案(2012年银行从业人员必看)

反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目一、单选题：1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.打击非法金融活动2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。

A. 2006年10月31日B. 2006年11月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。

A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查C. 征信管理D. 公众查询7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼。

D. 各类刑事诉讼8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。

A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。

银反洗钱知识竞赛题库及答案(单选题1-50)

银反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）银⾏反洗钱知识竞赛题库及答案（单选题1-50）1、银⾏机构应当根据客户或者账户的⾏险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构⾏险等级最⾏的客户或账户，⾏少每（）进⾏⾏次审核。

A.季度B.半年(正确答案)C.⾏年D.两年2.（）是国务院反洗钱⾏政主管部⾏，负责全国的反洗钱监督管理⾏作A.中国⾏⾏银⾏(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中⾏D.中国银⾏业监督管理委员会3.建⾏完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是⾏融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯⾏要求(正确答案)4.《中华⾏⾏共和国反洗钱法》规定，⾏融机构未按照规定履⾏客户身份识别义务且情节严重的，对⾏融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）⾏类。

A.5B.6C.7(正确答案)D.86.反洗钱法规定，⾏融机构与身份不明的客户进⾏交易或者为客户开⾏匿名账户、假名账户且情节严重的，对⾏融机构处以多少⾏额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7.客户先前提交的身份证件或身份证明⾏件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，⾏融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中⾏为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进⾏更新和维护。

A.总⾏统⾏(正确答案)B.各⾏级分⾏⾏⾏C.各⾏级分⾏⾏⾏D.各⾏点⾏⾏9.相关部⾏应在遵守法律、法规和建设银⾏相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执⾏筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名A.⾏融科技部B.内控合规部(正确答案)C.⾏险管理部D.数据管理部10.客户洗钱⾏险分类管理⾏标不包括（）。

反洗钱知识竞赛网络答题卷0817

反洗钱知识竞赛网络答题卷08171. 一、单项选择题1.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、( )、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

[单选题] *A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪2.《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分 [单选题] *A、反洗钱领导小组组长B、反洗钱专干C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员(正确答案)D、其他直接责任人员3.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经( )批准可以采取。

[单选题] *A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理4.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。

[单选题] *A、国务院金融协调办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D、中华人民共和国公安部5.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处( )以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。

[单选题] *A、20万元以上200万元B、30万元以上500万元C、50万元以上500万元(正确答案)D、50万以上200万以下6.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：( ) [单选题] *A、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)B、违反保密规定，未泄露有关信息的C、积极协助反洗钱检查、调查的D、按照规定执行客户身份识别制度的7.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：( ) [单选题] *A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款(正确答案)D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款8.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行( )。

反洗钱知识竞赛试题题库及答案

反洗钱知识竞赛试题题库及答案选择题。

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。

A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。

5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。

A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A:3B:5C:10D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。

A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3：反洗钱知识答题活动题库一、单选题1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院B.公安部C.中国人民银行D.保监会2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务A.应尽B.反洗钱C.法定D.常规5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度A、大额交易B、反洗钱部控制C、现金交易D、资金结算7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报容保密。

A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、中华人民国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。