银行xx分行ⅩⅩ年度客户经理、支行绩效考核方案共13页word资料
银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案（精选5篇）为确保事情或工作高质量高水平开展，时常需要预先开展方案准备工作，方案是阐明行动的时间，地点，目的，预期效果，预算及方法等的书面计划。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编为大家整理的银行客户经理绩效考核方案（精选5篇），供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行客户经理绩效考核方案1一、指导思想以省联社绩效考核相关精神为指导，与市联社人事制度改革、劳动用工制度相结合，通过委派会计履责监督、市联社直接考核，合理确定社与社之间、岗位与岗位之间的工作目标和工资含量标准，拉开分配档次，建立“激励充分、约束有效”的分配机制，促进我市农村商业银行又好又快地发展。
二、基本原则（一）含量计酬的原则。
根据全市信用社绩效工资总额、各项经营计划等因素，确定统一的含量标准，据此标准计算信用社实际完成任务数应得的绩效工资。
信用社主任和副主任根据工作职责和分工，其绩效工资实行百分考核。
（二）质效优先的原则。
各社工资增长水平要与经营指标完成情况和资产质量相适应。
（三）风险防范的原则。
凡出现案件或资产损失的，根据涉案金额或损失大小，按规定相应扣减绩效工资。
（四）人员定编的原则。
年终绩效考核结账时，按定编的人数计算按人考核结账部分。
（五）按月结账的原则。
市联社按月对各社经营计划完成情况进行考核，其中收息按月全额计发绩效工资，其它考核项目按当期应计绩效工资的70%计发，信用社依据员工业绩考核到人。
全年滚动结算，年终结总账。
（六）优胜劣淘的原则。
有下列情况之一的，对主任和分管主任就地免职：1、存款未完成净增计划50%的；2、利息收入未完成计划的80%或同比下降的；3、不良贷款不降反增的；4、当年到期贷款回笼率低于90%的（五级分类）。
三、绩效考核对象绩效考核对象为全体在编在岗承担经营目标任务的员工，不包含待岗、内退及行政开留人员。
借调人员绩效工资按所在信用社人均绩效工资确定，由市联社另增加相关社工资总额。
银行分行市场营销部客户经理年度绩效奖励考核办法
银行分行市场营销部客户经理年度绩效奖励考核办法（试行）一、指导思想为充分发挥绩效奖励考核对客户经理履职情况的调控与激励，本办法实行绩效考核分配以实绩、质量为依据，以制度规范为标准，通过对客户经理完成的各项业务业绩折算成积分进行奖励，努力使本办法做到合理、公正。
二、客户经理的收入构成及核发办法客户经理收入由基础工资、奖金、交通（通信）岗位津贴、营销费四部分组成。
（一）基础工资目前客户经理为初级客户经理，基础工资沿袭原岗位工资，晋升后分别参照中级和高级客户经理岗位工资计算。
分行从客户经理基础工资里每月拿出500元工转金纳入月度奖金绩效考核。
（二）奖金客户经理的月度奖和年终奖，按照其月度、年度业绩情况发放。
1、月奖月奖由基础工资的工转金500元，加上分行每月投入的900元奖金，合计1400元作为客户经理月度绩效考核奖励基数。
每月将客户经理完成的营销业务量对应“客户经理业绩积分表”（附表1）进行计分，每月设达标基础分为800分，凡达800分的，发放1400元；完成比例在100%-80%（含）的，按完成比例*1400元发放；80%以下的，按完成比例*1400元减半发放。
注：客户经理试用期为3个月，试用期每月达标基础积分分别为：第一个月300分；第二个月500分；第三个月700分。
2、年终奖客户经理的年终奖根据分行全年业务指标完成情况确定，奖金标准为银行其他员工的1.2倍。
年终奖的50%与本人年度达标基础分完成情况挂钩，另50%与所属支行个人和公司存款业务、信贷业务、中间业务四项业务指标完成情况挂钩发放（每项业务占比25%）。
本人年度达标基础分为客户经理任职期间每月达标基础积分之和，年终奖考核办法同月奖。
例：某年，行人均年终奖为3000元，则客户经理年终奖标准为3600元，某支行完成了3项业务指标，客户经理达标基础积分为5500（试用期基础积分之和+5*800）分，其挂钩支行客户经理甲累计完成基础积分5200分，客户经理乙累计完成基础积分4200分（低于年度达标基础积分80%）。
银行分行客户经理绩效考核办法
银行分行客户经理绩效考核办法银行分行客户经理是银行的中坚力量，他们的工作成绩不仅对他们个人的职业发展产生影响，也直接关系到整个分行的运营和发展。
因此，建立科学合理的绩效考核办法对于提高客户经理的工作积极性和推动分行业绩的提升具有重要意义。
本文将对银行分行客户经理绩效考核的办法进行探讨和介绍。
一、绩效考核指标的设立客户经理的工作主要包括客户服务质量、业务拓展能力、团队协作精神等方面，因此，在设立绩效考核指标时，应综合考虑这些因素。
1. 客户服务质量：客户经理的核心工作是为客户提供优质的银行服务，因此客户满意度是一个衡量指标。
可以通过客户反馈调查或客户投诉率来评估客户服务质量的表现。
2. 业务拓展能力：客户经理需要积极主动地开展业务拓展工作，例如推广银行产品、增加客户存款和贷款等。
业务量的增长和客户的新增也是一个重要的绩效指标。
3. 团队协作精神：银行是一个团队合作的机构，客户经理需要与其他部门的工作人员协力配合，比如与风控部门合作审批贷款、与市场部门合作开展宣传活动等。
融洽的团队合作关系也可以作为绩效考核的一项重要指标。
二、绩效考核流程与方法为了确保绩效考核的公平性和科学性，需要建立一套科学的考核流程和方法。
1. 目标设定：在每个考核期开始前，银行分行应与客户经理一起制定明确的工作目标和业绩指标。
这些目标应该是具体可衡量的，以便客户经理能够明确知道自己应该为之努力。
2. 考核周期：一般将绩效考核周期设置为半年或一年，以确保有足够的时间来评估客户经理的工作表现。
3. 考核方法：绩效考核可以通过定性和定量的方式来进行。
定量考核可以通过对指标的达成率进行评估，例如客户满意度达到80%以上、业务增长率达到10%等。
定性考核可以通过对客户经理的实际工作情况进行评估，例如工作态度、服务质量等。
4. 考核结果反馈：考核结果应在一个公正透明的环境下进行反馈，可以通过面谈的方式与客户经理进行沟通交流，了解其工作中存在的问题和不足，并提供改进的建议和支持。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案银行客户经理绩效考核方案(篇1)在银行体系中，客户经理是与客户沟通的主要桥梁，他们的表现直接影响着银行的业务发展和客户满意度。
为了确保客户经理能够充分发挥其潜力，并为客户提供优质服务，设计一套合理的绩效考核方案是至关重要的。
以下是一个银行客户经理绩效考核方案，该方案围绕七个关键方面展开。
1. 业绩达成度业绩达成度是客户经理绩效考核的核心。
这主要包括客户经理所负责的客户群体所带来的存款、贷款、理财等业务的增长情况。
业绩达成度不仅关注客户经理完成的业务量，更看重其业务的质量和持续性。
2. 服务质量服务质量是客户经理考核的重要指标之一。
客户经理需要具备良好的沟通能力、问题解决能力和专业素养，以提供高质量的服务。
服务质量可以通过客户满意度调查、客户投诉率等数据来衡量。
3. 风险管理在金融领域，风险管理至关重要。
客户经理需要熟悉各种金融产品的风险特性，并有能力为客户提供合适的风险管理建议。
此外，客户经理还需要密切关注客户的信用状况，及时识别并报告潜在风险。
4. 合规操作合规操作是银行业务稳健运行的基础。
客户经理必须严格遵守各项法律法规和银行内部规定，确保业务操作的合规性。
对于违反合规要求的行为，应给予相应的处罚。
5. 创新能力随着金融市场的不断发展，创新能力成为客户经理的重要素质。
客户经理需要关注市场动态，了解新兴金融产品，为客户提供创新的金融解决方案。
创新能力的考核可以通过客户经理提出的新产品或服务方案来评估。
6. 团队合作银行业务的开展往往需要多个部门的协同合作。
客户经理需要具备良好的团队合作能力，能够与其他部门进行有效的沟通和协作。
团队合作的考核可以通过团队内部的评价和跨部门合作的效果来评估。
7. 持续发展持续发展是客户经理个人职业规划的重要组成部分。
客户经理需要不断学习新知识、新技能，提升自身专业素养。
同时，银行也应为客户经理提供培训和晋升机会，帮助他们实现个人和职业的发展。
支行绩效考核方案方案
支行绩效考核方案1. 背景与目的为了更好地推动基层员工的工作，提升支行效益，我们制定了一套支行绩效考核方案，以对基层员工的工作进行绩效评估，达到以奖代酬、激励员工工作的目的。
2. 考核内容本绩效考核方案分为以下几个部分：2.1 服务质量考核对于支行业务员来说，服务质量是非常重要的考核指标。
因此，我们将服务质量分成以下几个方面考核：1.业务中完成度：根据每个员工所负责的业务范围，记录其在完成业务时的完成度，完成率高的员工将得到更高的分数。
2.服务质量评估：引进第三方服务质量评估机构，对支行的服务质量进行测评，并根据评估结果给予合理的奖惩，从而体现支行服务水平的优劣。
2.2 业务知识综合考核对于支行客户经理来说，业务知识是非常重要的考核指标。
因此，我们将业务知识分成以下几个方面考核：1.业务知识掌握情况：根据每个员工所负责的业务范围，记录其对业务知识掌握的程度，掌握熟练的员工将得到更高的分数。
2.业务知识综合考核：组织相关考试并记录考试结果，从而评估员工对业务知识的掌握程度。
2.3 内控安全考核对于支行所有员工来说，内控安全是非常重要的考核指标。
因此，我们将内控安全分成以下几个方面考核：1.内控问题发现：根据员工对于日常问题的发现能力进行评估，快速查找和及时发现内控方面存在的问题。
2.内控问题解决：根据职责范围，对于发现的内控问题，要及时处理并搬开，整改期限内完成的员工将得到更高的分数。
3. 控制措施为了确保考核的公正性、客观性和有效性，控制措施将会采取以下措施：1.设定不同比重：对于不同考核指标，将根据其重要性进行不同的权重设置，从而保证绩效考核的公正性。
2.定期评估：通过定期考核和评估，对员工的绩效情况进行及时记录和反馈。
3.透明公示：将考核结果进行公示，使被考核员工、上级领导和其他相关人员都能够查看绩效考评结果，从而提高员工的工作动力。
4. 结论与建议通过上述绩效考核方案的实施，将会对员工工作进行全面、深入和有效的评估，从而更好地提高支行工作绩效。
银行客户经理绩效考核方案两篇
银行客户经理绩效考核方案两篇银行客户经理绩效考核方案(篇1)1. 业绩指标考核业绩指标是客户经理考核的核心。
这包括客户经理管理的资产规模、贷款发放额、存款吸收额等具体的量化指标。
通过这些指标，能够直接反映出客户经理的业务能力以及其对银行的贡献度。
2. 服务质量评估服务质量是银行客户经理工作的重要组成部分。
评估客户经理的服务质量，可以从客户满意度、投诉处理情况、服务效率等多个方面进行。
通过收集客户的反馈，可以了解客户经理的服务表现，从而进行针对性的改进。
3. 风险管理能力银行客户经理在业务开展过程中，需要具备一定的风险管理能力。
这包括对信贷风险的识别、评估和控制，以及对市场风险、操作风险的管理。
通过考核客户经理在风险管理方面的表现，可以确保银行业务的安全稳健。
4. 专业能力与培训客户经理的专业能力是其胜任工作的重要基础。
考核客户经理的专业能力，可以从其业务知识、业务技能、市场分析能力等方面进行。
同时，对客户经理的培训参与度和培训效果也要进行考核，以推动其持续学习和提升。
5. 个人素质与态度个人素质与态度决定了客户经理的工作质量和效率。
这包括客户经理的沟通能力、团队协作能力、责任心、职业道德等方面。
通过考核客户经理的个人素质与态度，可以了解其是否具备成为优秀客户经理的潜质。
6. 创新与拓展能力在竞争激烈的金融市场环境下，银行客户经理需要具备一定的创新意识和拓展能力。
这包括对金融市场的敏锐度、创新产品和服务的开发能力、新客户的拓展能力等。
通过考核客户经理的创新与拓展能力，可以推动其不断创新业务模式，为银行带来更多商机。
总的来说，这份绩效考核方案综合考虑了客户经理在业绩、服务、风险管理、专业能力、个人素质和创新拓展等多方面的表现，旨在全面评估客户经理的工作成果和潜力，为银行的业务发展提供有力支持。
银行客户经理绩效考核方案(篇2)1. 考核目的与原则银行客户经理的绩效考核旨在客观评价客户经理的工作表现，提高业务水平和客户满意度，从而推动银行整体业务发展。
银行客户经理绩效考核方案
银行客户经理绩效考核方案1. 背景和目的银行客户经理作为银行机构的重要岗位，其业绩和能力直接影响到银行的业务发展和利润增长。
为了激励客户经理的工作积极性、提高业务水平和绩效表现，银行需要制定一套科学合理的绩效考核方案。
本文将介绍一个银行客户经理的绩效考核方案，通过针对客户经理的工作职责和业绩指标进行量化、可衡量的评估，以促进客户经理的工作激励和业务发展。
2. 绩效考核指标2.1 业务目标为了确保客户经理能够达成银行的业务目标，需要设定相应的业务目标指标，并对其进行考核和评估。
具体的业务目标指标可以包括以下几个方面：•各项产品销售目标的完成情况，包括存款、贷款、理财等；•新客户开发和老客户维护的情况；•客户满意度的提升；•业务流程和操作规范的遵守情况。
2.2 个人能力客户经理的个人能力对于其工作绩效至关重要。
为了评估客户经理的个人能力，可以从以下几个方面进行考核：•业务知识和技能的掌握；•沟通能力和协作能力；•客户服务态度和行为表现；•个人学习和自我提升的能力。
2.3 团队合作客户经理通常是以团队为单位开展工作的，团队合作能力对于整体业务发展和绩效表现有着重要的影响。
因此，在绩效考核中需要对客户经理的团队合作能力进行评估。
具体的考核指标可以包括：•团队工作协作的效果和质量；•团队成员之间的沟通和协作情况；•团队在业绩和目标上的表现。
3. 绩效考核流程3.1 设定目标根据银行的业务目标和发展需求，确定客户经理的绩效考核目标和指标。
目标应该具体、可衡量和可达成，能够激励客户经理的工作积极性。
3.2 收集数据通过系统和工具对客户经理的业务数据和个人能力进行收集和记录，包括销售数据、客户评价、团队合作数据等。
数据的收集应该是全面、客观和准确的。
3.3 评估和分析根据收集到的数据，对客户经理的绩效进行评估和分析。
可以通过制定绩效评估模型，通过权重和得分的方式，对各个指标进行综合评估和排名。
3.4 绩效反馈和激励根据绩效评估结果，及时向客户经理反馈其表现和成绩。
银行分行客户经理绩效考核办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年客户经理绩效考核办法第一章总则第一条按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积极性和创造性，推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。
第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。
第三条绩效考核原则：谁营销的客户业绩归谁。
考核方式力求简单直观，总体可控；考核结果与履职津贴、变动奖金、等第排序挂钩。
第二章客户经理主要职责第四条根据分支行总体营销计划，确定目标客户和潜在客户，按季制定营销和服务方案。
第五条积极主动了解客户的需求，及时发现和提出我行金融产品和服务中存在的问题，掌握客户需求的变化，设计满足客户需求的方案，提出开发新产品的建议，经批准后组织实施。
第六条积极主动地营销我行的金融产品和服务，努力使对客户的单一服务变成多功能的综合服务，提高客户对我行的依存度。
第七条做好客户的日常管理工作，建立客户档案，随时搜—1 —集、分析、整理客户信息，及时归档。
对客户发生的重大信息要及时向分管领导报告。
第八条分管授信客户的客户经理，负责受理客户提出的授信业务申请，对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进行调查，撰写授信分析报告，同时对授信资料的真实性、完整性及授信风险评级、风险披露负责。
对经分行批准的授信申请，负责具体办理手续，落实贷审会提出的各项要求。
负责授信业务的日常管理，有重大异常情况及时报告，是实现我行信贷资产的安全性和效益性的第一责任人。
第九条及时、敏锐地捕捉市场信息，为领导提供有价值的决策依据。
第三章客户经理工作制度第十条为加强对客户经理队伍的管理，规范工作程序，不断提高对客户的服务水平，客户经理必须遵守以下工作制度。
（一）走访制度。
客户经理对自己分管的客户每月至少走访一次，重要客户每月至少走访两次，如实填写工作日志。
（二）档案制度。
客户经理必须按季对自己分管客户的相关资料进行归档。
全新版_银行分行客户经理绩效考核办法
银行分行客户经理绩效考核办法随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，银行分行客户经理的工作愈发重要。
为了提升客户经理的绩效以及营造良好的工作环境，制定一套科学合理的绩效考核办法势在必行。
本文将介绍银行分行客户经理绩效考核的相关内容并提供相应的操作指南。
1. 背景和目的银行分行客户经理绩效考核的目的是评估客户经理的工作表现，以确定他们是否达到银行设定的业务目标和标准。
通过考核，银行可以发现客户经理的优势和不足之处，并提供相应的培训机会，以完善其能力和提高绩效。
2. 考核指标银行分行客户经理的绩效考核指标应包括个人业绩、团队协作和服务质量等方面。
具体指标可以根据银行的经营策略和业务需求进行调整，以下为一些常用指标的例子：2.1 个人业绩个人业绩是衡量客户经理工作能力和业务拓展能力的重要指标。
可以包括但不限于以下内容：- 客户数量增长率：客户经理所服务客户的数量是否在一定时间内得到增加；- 存款和贷款增长额：通过客户经理的努力，其所负责的存款和贷款额是否有所增加；- 新开户数：客户经理是否能够开发新客户，扩大银行的客户基础。
2.2 团队协作团队协作是银行分行工作中不可或缺的部分。
客户经理应具备良好的团队合作精神，并与同事协同努力，共同达成团队目标。
以下是一些常见的团队协作考核指标：- 参与度和贡献度：客户经理是否积极参与团队的活动，并为团队的成功做出了贡献；- 知识分享：客户经理是否愿意主动分享自己的专业知识和经验，帮助团队共同进步；- 协作能力：客户经理是否能够与其他团队成员有效沟通和协作，共同解决问题。
2.3 服务质量银行客户的满意度是衡量服务质量的重要指标。
客户经理应该以客户为中心，提供优质的服务，以下是一些常见的服务质量考核指标：- 投诉率：客户对客户经理的服务是否存在较多的投诉；- 跟进率：客户经理是否能够及时跟进客户的需求和问题，并给予有效解决；- 质量评估：通过匿名客户调查或内部评估，评估客户经理的服务质量。
银行客户经理考核方案
3.评分与反馈：考核结束后，由业务管理部门对客户经理的考核结果进行评分，并将结果反馈给客度绩效、晋升、培训等方面的依据。
五、考核结果处理
1.奖励：对考核优秀的客户经理，给予一定的奖励，包括物质奖励、精神奖励等。
-产品销售技巧：评估客户经理在产品推广和销售过程中的表现。
4.团队协作（10%）
-团队内部评价：团队成员对客户经理在协作过程中的表现进行评价。
-跨部门合作：评估客户经理在跨部门合作中的贡献和协作效果。
四、考核流程
1.制定考核计划：每年底，由人力资源部协同业务管理部门制定下一年度的考核计划。
2.数据收集：在考核周期内，由相关部门负责收集客户经理的业绩数据和客户反馈。
1.客户满意度（30%）
-客户投诉率：衡量服务质量的反向指标。
-客户满意度调查：通过第三方调查或内部问卷收集客户满意度数据。
2.业务绩效（40%）
-业务量：包括存款、贷款、中间业务等指标的实际完成量。
-业务增长率：与上一年度或上一季度相比，业务量的增长率。
3.个人能力（20%）
-业务知识测试：定期进行业务知识和合规性测试。
（2）客户满意度调查：定期开展客户满意度调查，以调查结果作为考核依据。
2.业务水平（30%）
（1）业务知识掌握程度：通过业务考试、业务竞赛等形式，评估客户经理的业务知识掌握程度。
（2）业务处理速度：以业务平均处理时间为指标，评价客户经理的业务处理速度。
3.团队协作（20%）
（1）团队协作满意度：通过团队内部评价，了解客户经理在团队中的协作表现。
3.培训与发展：对考核中暴露出不足的客户经理，提供定制化的培训计划。
银行客户经理业务绩效考核办法
XX银行贷款业务绩效考核办法为建立以客户为中心，以质量和效益为目标，体现服务优先，注重质量，以人为本，规范操作，业绩为主，按劳取酬，多劳多得的绩效考核机制，充分调动员工业务拓展积极性，促进本行各项业务快速、可持续发展，结合我行业务经营实际，特制定本办法。
一、适用对象本办法的考核对象为经办贷款业务的客户经理和贷款业务推荐人。
二、考核指标考核指标包括：当月发放贷款笔数、当月贷款余额新增、当月贷款余额、贷款利息回收、贷款逾期率和户均数。
三、客户经理等级划分客户经理按业务能力、业绩等标准分为个四级别，分别为：助理客户经理、初级客户经理、中级客户经理、高级客户经理。
1、助理客户经理：从事信贷工作6个月以内的客户经理。
2、初级客户经理：从事信贷工作6个月以上，熟练办理信贷业务，经办的贷款笔数在30笔以上，且考核前月末贷款逾期率在1%以内；3、中级客户经理：评定为初级信贷员一年以上，当前管户的贷款笔数在50笔以上，且近三个月的平均贷款逾期率在1.5%以内；4、高级客户经理：评定为中级信贷员一年以上，当前管户的贷款笔数在70笔以上，且近三个月的平均贷款逾期率在1.5%以内；四、基础薪酬按本行员工薪酬考核办法设定的客户经理等级划分基础工资计发。
助理客户经理基础薪酬1800元，初级客户经理基础薪酬2200元，中级客户经理基础薪酬2700元，高级客户经理基础薪酬3500元。
五、计价薪酬（一）贷款业务推荐人贷款业务推荐人，推荐贷款业务成功发放的，每笔按贷款金额大小进行奖励：1-5 万元/30元/笔;6-10万元/50元/笔;11-50万元/80元/笔;51-100万元/100元/笔；101-200万元/150元/笔。
（二）客户经理客户经理贷款绩效薪酬根据贷款对我行的利润贡献度及盈利收益情况进行发放，发放标准取决于客户经理当月发放贷款笔数、当月贷款余额新增数、当月维护贷款余额、管理贷款质量及贷款户均数五部分组成。
1、当月贷款放款笔数绩效薪酬：根据客户经理当月实际新发放的贷款笔数累进计算绩效薪酬。
银行支行绩效考核方案范文（通用5篇）
银行支行绩效考核方案银行支行绩效考核方案范文（通用5篇）为了确保事情或工作科学有序进行，我们需要事先制定方案，一份好的方案一定会注重受众的参与性及互动性。
那么大家知道方案怎么写才规范吗？以下是小编为大家收集的银行支行绩效考核方案范文（通用5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。
银行支行绩效考核方案1为调动员工的工作积极性，改善员工的工作表现，以达到公司的销售目标，增强企业活力；提高员工的满意程度及工作成就感，特制订实行本制度，以实现对商务人员的工作量化考核。
一、考核对象：所有商务人员。
二、考核人员与流程设置：1、员工的直接上级为该员工的考评负责人，具体执行考评程序；2、考评工作由人事部统一安排与监督；考评实施细则由人事部、考评负责人及被考评人共同讨论制定。
3、员工进行自评，自评不计入总分；4、考评结束时，考评负责人须与该员工单独进行考评沟通；三、考核原则：公平、公正、公开，被考核人回避的原则，如考评商务部经理时，本人需回避。
四、考核频率及数据来源：每月、季、年末召开会议分别对被考核人进行考核，其中考核数据来源由部门经理在会前收集整理，并在会上予以讨论通过；五、保密原则1、考评结果只对考评负责人、被考评人、人事负责人、(副)总经理公开；2、考评结果每月10日前报销售总(副)经理审核，由人事部核准汇总，最后送总经理批准；考评文件由人事部存档；任何人不得将考评结果告诉无关人员。
六、考核指标及权重：考核指标分为定量指标及定性指标二类，本制度列出各指标项并分别给出权重，其中部门经理与员工在内容及方式各有侧重，故在考核的指标及权重上有不同。
银行支行绩效考核方案2一、考核周期对企业管理部经理的考核，实行季度考核与年度考核相结合的办法。
二、考核实施小组1.总经理全面负责考核的组织与领导工作。
2.人力资源部经理负责监督考核过程并负责处理考核过程中的突发事件。
3.小组成员(由相关职能部门经理组成)负责对被考核者实施考核。
(完整word版)银行分行客户经理绩效考核办法
ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行ⅩⅩ年客户经理绩效考核办法第一章总则第一条按照总行薪酬改革思路，为充分调动客户经理的积极性和创造性,推进我行业务持续健康发展，特制定本办法。
第二条客户经理是我行与客户联系的桥梁，是银行形象的代表者、客户开的发者、金融产品的营销者，是对客户实行“一对一”、“面对面”、“一站式”服务的专职人员。
第三条绩效考核原则:谁营销的客户业绩归谁。
考核方式力求简单直观，总体可控；考核结果与履职津贴、变动奖金、等第排序挂钩.第二章客户经理主要职责第四条根据分支行总体营销计划，确定目标客户和潜在客户，按季制定营销和服务方案。
第五条积极主动了解客户的需求，及时发现和提出我行金融产品和服务中存在的问题,掌握客户需求的变化，设计满足客户需求的方案,提出开发新产品的建议，经批准后组织实施。
—1 —第六条积极主动地营销我行的金融产品和服务，努力使对客户的单一服务变成多功能的综合服务,提高客户对我行的依存度。
第七条做好客户的日常管理工作，建立客户档案，随时搜集、分析、整理客户信息，及时归档。
对客户发生的重大信息要及时向分管领导报告。
第八条分管授信客户的客户经理，负责受理客户提出的授信业务申请，对授信业务的合法性、合规性、安全性、盈利性进行调查，撰写授信分析报告，同时对授信资料的真实性、完整性及授信风险评级、风险披露负责.对经分行批准的授信申请，负责具体办理手续，落实贷审会提出的各项要求。
负责授信业务的日常管理，有重大异常情况及时报告，是实现我行信贷资产的安全性和效益性的第一责任人。
第九条及时、敏锐地捕捉市场信息，为领导提供有价值的决策依据.第三章客户经理工作制度第十条为加强对客户经理队伍的管理，规范工作程序，不断提高对客户的服务水平，客户经理必须遵守以下工作制度。
（一)走访制度。
客户经理对自己分管的客户每月至少走访一次,重要—2 —客户每月至少走访两次，如实填写工作日志。
（二）档案制度。
客户经理必须按季对自己分管客户的相关资料进行归档.档案内容主要包括:客户基础资料；营销和服务方案；客户对我行金融产品和服务的使用情况;进一步开展营销工作的安排与建议;相关分析汇报材料；其他有价值的资料.授信客户档案按照授信档案管理要求归档。
(完整word版)银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明
ⅩⅩ银行分行ⅩⅩ年支行绩效考核指标及说明一、经营效益类指标（一）指标设置（180分）（二)指标说明1、考核利润计划完成率.〔计算公式〕考核利润计划完成率＝实际完成经济利润÷考核利润计划〔评分标准〕本指标由分行计划财务部负责考核。
完成年度经济利润计划得标准分,支行每超额完成60万元加10分;未完成经济利润计划的按照实际完成率得分。
最高得分不超过标准分的150％,最低得分为0分。
2、人均利润。
〔计算公式〕人均利润＝考核期经济利润÷考核期平均人数经济利润的计算方法与“经济利润计划完成率”指标中经济利润的计算方法一致.平均人数为年度考核期月平均人数，含劳务派遣人员，不含内退职工（下同）。
〔评分标准〕根据分行类别，采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0。
5。
得分最高不超过权重分的150%，最低得分为零分。
3、净利差.〔计算公式〕净利差＝贷款平均利率－存款平均利率〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值,加扣分常数为0.5。
得分最高不超过权重分的150％，最低得分为零分.二、发展转型类指标发展转型类指标用于评价各考核单位根据总行的有关政策及自身需要，推动业务发展转型的情况。
（一）指标设置（410分)零售专营支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：20%、70%、10%.小微特色支行公司、零售、小微三条线考核权重占比分别为：40％、30%、30％.(二)指标说明1、收入结构优化指标。
(1）非利息收入占比。
〔计算公式〕非利息收入占比＝非利息收入÷营业收入非利息收入=营业收入－利息收入营业收入指未扣除利息支出、手续费级佣金支出等营业成本的总收入.计算口径同经济利润计划完成率指标.〔评分标准〕采用标准差计分法进行考核，目标值为所有支行的平均值，加扣分常数为0。
5。
得分最高不超过权重分的150％，最低得分为零分.(2）小微贷款上浮加权比例（24分）〔计算公式〕按考核期末支行小微贷款平均上浮加权比例计算。
银行支行客户经理考核方案
ⅩⅩ银行支行客户经理考核方案为全面推进我行又好又快发展，以经营效益提升为核心，以转换经营机制和转变发展方式为主题，以“权利与责任结合，质量与效益结合，发展与风险结合”为主线，以“效益为本，发展至上”为指导思想，特制定本行客户经理考核方案。
一、考核原则（一）指标考核，按量计酬。
本行客户经理的考核分为指标考核，指标考核包括信贷指标、存款指标、效益指标、风险指标和其他工作类指标。
（二）注重质量，风险贯穿。
在指标任务考核的基础上，注重信贷资产质量的考核，严守到期贷款收回底线。
同时引入风险指标，增加客户经理识别风险和防控风险的能力。
（三）比例考核，逐年兑现。
客户经理绩效工资总额当年计算，作为贷款发放后续管理以及责任追究延续的保障。
二、考核模式客户经理绩效考核为百分制指标考核。
百分制指标考核客户经理百分制指标考核总额的70%考核信贷指标、存款指标、效益指标和风险指标，客户经理百分制指标考核总额的30%考核销货款归行工作，支行负责制定具体考核方案、考核验收与绩效计酬。
（一）、考核指标客户经理百分制考核指标分为定量指标和定性指标。
1、定量指标定量指标分为信贷类指标、存款类指标、效益类指标和风险类指标。
（1）、信贷类指标：设贷款余额净增指标、贷款月平余额净增指标。
（2）、存款类指标：设个人任务指标与支行任务指标，均分为存款余额净增与存款月平余额净增两个项目。
支行任务指标由支行下达，任务额度纳入支行整体任务指标，由支行下达任务并进行考核。
（3）、效益类指标：设贷款利息收入指标。
（4）、风险类指标：设年底贷款抵质押率指标、贷款到期收回率指标、不良贷款占比指标、表外不良贷款时效保证率指标。
2、定性指标（1）、贷款管理指标。
①双人调查。
落实双人以上上户贷前调查制度；②面谈面签。
落实与借款人（含夫妻双方）、担保人（含夫妻双方）的面谈面签制度；③完整收集贷款资料。
按要求完整收集贷款资料，做好贷款申报资料；④严格授权审批程序。
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xx银行xx分行ⅩⅩ年度客户经理、支行绩效考核方案第一章总则一、为促进xx银行xx分行各项业务健康持续发展，完善市场营销体系，提升我行市场竞争能力，调动客户经理工作的积极性、主动性，强化客户经理职业生涯规划和激励约束机制，根据总行相关绩效考核管理制度和《xx银行xx分行绩效管理制度》，特制定本办法。
二、指导思想：坚持xx分行各项业务市场发展规划指导，以市场为导向，以利润为核心，以客户为中心，以风险防范为重点，大力发展资产负债业务和中间业务，提高客户经理的综合素质和专业营销能力。
三、考核目的：搭建绩效考核平台，建立公正、公平、公开、透明的考核体系，科学地确定客户经理职级和相关的薪酬待遇。
四、考核对象：xx分行各条线客户经理及各支行。
五、考核时间：ⅩⅩ年1月1日-ⅩⅩ年12月31日。
六、此绩效考核办法为试行办法，如总行对相关业务考核明确绩效标准以总行标准重新修订。
七、此考核办法由分行负责制定、解释，修改权在分行。
第二章客户经理考核方案客户经理应获得总分行颁发的从业资格或分行通过竞聘等方式任用的人员。
要具有以下基本条件：1、具有良好的思想品德和职业道德；2、具有较强的业务营销管理能力，有一定的独立工作;3、能力、公关协调能力和语言表达能力；4、有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神；5、熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和我行信贷产品知识，并能够独立完成贷款调查及上报。
客户经理晋升、降级和遐出实行‘‘可上可下”岗位流通制度。
客户经理一经确认后，有效期一年，客户经理的业绩考核每季度进行一次。
客户经理业绩考核排名考后者，按照总人数的10%予以降级（即客户经理助理），客户经理晋级和降级可越格，除特殊情况外，客户经理降级到客户经理助理期限不能超过半年，超过半年不能晋级的，取消其客户经理助理资格，另考核中发现有下列情况之一的，一律取消客户经理资格：1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的；2、工作不主动，情况反映不及时，或未采取有力措施，致使我行债权不落实，资产受损，或重大业务流失的；3、服务质量、工作效率低而造成客户投诉，经核实无误，性质严重的；4、有弄虚作假或其他违规、违纪行为的。
5、有吃拿卡要现象，一经核实，取消客户经理资格，并按相关要求严肃处理。
鼓励非客户经理岗位人员利用各种方式对系统外和新客户开展营销，并根据其业绩排名，取前10%充实到客户经理队伍。
对其营销成功的业务（不得在行内现有客户中相互挖转业务），按其实现的贡献额给予适当的奖励。
公司、小企业条线客户经理根据业务范围与业务性质实施各自相应的绩效考核指标。
考核指标以ⅩⅩ年度指标为准。
一、公司银行部客户经理(一）、根据平衡积分卡将财务维度绩效考核指标占比70%，其中包括存款占比40%、贷款占比40%、中间业务占比20%。
1、存款按存量分为存款时点佘额和日均佘额，存款时点佘额占比40%，日均佘额占比60%。
存款按品种分为现在主要为对公存款、个人储蓄存款、理财存款，对公存款占比50%，个人储蓄存款占比40%,理财存款占比10%。
2、贷款按存量分为贷款时点佘额与日均佘额，贷款时点佘额占比40%，日均佘额占比60%。
贷款按是否为新增贷款分为存量贷款与新增贷款，存量贷款占比40%，新增贷款占比60%。
3、中间业务根据风险程度不同对不同业务品种占比进行适当划分。
(二）、根据平衡积分卡将内部运营维度绩效考核指标占比10%，其中包括业务合规审查占比40%、上报业务时间及质量占比30%、贷后监督检查占比30%。
业务合规审查主要指监管部门和内部各级行检查中发现审查把关不严，出现问题无法弥补。
上报业务时间及质量主要指客户经理是否在接件后在规定的时间内对业务保质保量的完成，且遐件次数可控。
3、贷后监督检查主要指客户经理是否对自己所管理的贷款能够尽职尽责的做好放款后的贷后检查工作，贷后风险的预测。
(三）、根据平衡积分卡将客户维度绩效考核指标占比15%，其中包括细分客户市场占比30%、新增有效客户数量占比50%、客户满意度占比20%。
细分客户市场主要指准确把握目标客户中的行业划分及细分行业内新增有效户数。
新增有效客户数量主要分为存量客户数量和新增客户数量，各占比50%。
存量客户分为有效存量客户和无效存量客户，有效存量客户占比80%，无效存量客户20%，当无效存量客户符合有效存量客户标准时按新增有效客户考核；新增客户分为有效新增客户和无效新增客户，有效新增客户占比80%，无效新增客户占比20%。
客户满意度主要指客户对客户经理在业务办理过程中及后续工作的认可度。
可以以问卷调查和受理客户投诉等方式进行考核。
(四）、根据平衡积分卡将学习发展维度绩效考核指标占比5%，其中包括客户经理业务培训和客户经理业务培训效果，各占比50%。
1、客户经理业务培训主要指客户经理能否按照要求参加行内外举办的各项培训学习。
客户经理业务培训效果主要指针对客户经理业务培训客户经理对业务的理解把握能力、参加考试成绩的合格与否。
(五）、客户经理薪酬待遇由固定薪酬和可变薪酬两部分组成。
其中，固定薪酬包括基本薪酬和岗位薪酬；可变薪酬是绩效薪酬。
1、客户经理上年度营销业绩和层级考试成绩作为岗位职级评定依据，并由此决定客户经理固定薪酬标准。
2、客户经理岗位职级确定绩效薪酬标准，同时结合机构、部门、个人平衡计分卡考核结果作为客户经理可变薪酬发放依据。
计算公式：可变薪酬=绩效薪酬*机构分数*部门分数*个人分数*调整系数二、小企业客户经理(一）、根据平衡积分卡将财务维度绩效考核指标占比70%，其中包括存款占比40%、贷款占比50%、中间业务占比10%。
1、存款按存量分为存款时点佘额和日均佘额，存款时点佘额占比40%，日均佘额占比60%。
存款按品种分为现在主要为对公存款、个人储蓄存款、理财存款，对公存款占比30%，个人储蓄存款占比60%,理财存款占比10%。
2、贷款按存量分为贷款时点佘额与日均佘额，贷款时点佘额占比40%，日均佘额占比60%。
贷款按是否为新增贷款分为存量贷款与新增贷款，存量贷款占比40%，新增贷款占比60%。
3、中间业务根据风险程度不同对不同业务品种占比进行适当划分。
(二）、根据平衡积分卡将内部运营维度绩效考核指标占比10%，其中包括业务合规审查占比40%、上报业务时间及质量占比30%、贷后监督检查占比30%。
1、业务合规审查主要指监管部门和内部各级行检查中发现审查把关不严，出现问题无法弥补。
2、上报业务时间及质量主要指客户经理是否在接件后在规定的时间内对业务保质保量的完成，且遐件次数可控。
3、贷后监督检查主要指客户经理是否对自己所管理的贷款能够尽职尽责的做好放款后的贷后检查工作，贷后风险的预测。
(三）、根据平衡积分卡将客户维度绩效考核指标占比15%，其中包括细分客户市场占比30%、新增有效客户数量占比50%、客户满意度占比20%。
1、细分客户市场主要指准确把握目标客户中的行业划分及细分行业内新增有效户数。
2、新增有效客户数量主要分为存量客户数量和新增客户数量，各占比50%。
存量客户分为有效存量客户和无效存量客户，有效存量客户占比80%，无效存量客户20%，当无效存量客户符合有效存量客户标准时按新增有效客户考核；新增客户分为有效新增客户和无效新增客户，有效新增客户占比80%，无效新增客户占比20%。
3、客户满意度主要指客户对客户经理在业务办理过程中及后续工作的认可度。
可以以问卷调查和受理客户投诉等方式进行考核。
(四）、根据平衡积分卡将学习发展维度绩效考核指标占比5%，其中包括客户经理业务培训和客户经理业务培训效果，各占比50%。
1、客户经理业务培训主要指客户经理能否按照要求参加行内外举办的各项培训学习。
2、客户经理业务培训效果主要指针对客户经理业务培训客户经理对业务的理解把握能力、参加考试成绩的合格与否。
(五）、客户经理薪酬待遇由固定薪酬和可变薪酬两部分组成。
其中，固定薪酬包括基本薪酬和岗位薪酬；可变薪酬是绩效薪酬。
三、客户经理营销费用包括存款创利费、中间业务费用两部分。
(一)存款创利费计算公式：存款创利费=存款日均佘额X(FTP-存款平均利率）X费用率X调整系数1、FTP。
原则上采用管理会计系统的FTP价格，除法定存款利率调整外，一般情况下不做调整，保持年度中间的相对稳定。
FTP核定为2.4%2、存款平均利率。
存款平均利率核定为0.4%3、费用率。
费用率核定为5.5%。
4、调整系数。
详见《2019年对公营销费用配置办法》。
(二）中间业务收入费用计算公式：中间业务创利费=中间业务收入X费用率1、中间业务收入=511 (手续费及佣金收入）+512(汇兑损益）+51303(贵金属收入）+51304(凭证费收入）+51305(邮电费收入）+51307(企业网银收入）+51399(其他营业收入)。
2、费用率。
基本费用配置率为12%，其中：贷款咨询、顾问费等其他营业收入（51399科目）费用配置率为6%。
四、日常考核指标客户经理考核细项存款贷款综合收益姓对个派合中间收合存量新增合计名公人生计业务息计800 1000 1000 2019 20定期召开全员大会，对客户经理业绩进行综合点评，分析原因，找出差距，通报前三名和后三名业绩完成情况，并对客户经理的综合业绩大排名向全行公布。
五、处罚标准及问责(一)遐、返件处罚各支行客户经理贷款上报质量和系统录入质量一并纳入考核，返件一次扣部门经理当季绩效奖励20元、各支行主管行长扣当季绩效奖励20元。
系统遐回一次扣客户经理当季绩效奖励20元。
(二）逾期率比例控制客户经理管理贷款当年新增逾期率控制在2%以内，每超过一个百分点扣支行部门经理当季绩效奖励的10%，扣主管行长当季绩效奖励的20%，扣支行行长当季绩效奖励的30%。
对由于不可抗力、非不尽职导致贷款形成逾期的，由分行绩效考核考评领导小组进行审定后、经上级行审批备案后可减免扣罚。
无客观原因导致贷款逾期率超过5%的客户经理必须离岗清收。
(三）贷后管理处罚标准按照要求做好贷后管理工作，应确保在各级行的检查中无问题；在检查中，每发现一笔问题（以各级行及监管检查留存底稿为依据），扣除客户经理当季度绩效奖励30元，扣支行部门经理当季绩效奖励50元，扣主管行长当季绩效奖励的70，扣支行行长当季绩效奖励100元。
(四）分、支行综合员处罚标准分行各条线、各支行综合员应确保应对总行、分行、上级行数据采集之要求，保质保量的、在规定的时间内高效的完成所任工作，如有对数据统计、分析、采集，综合上报信息不详，不实，经核实确实属实的，发现一次扣当季度绩效奖励的80元。
(五）审批、出账人员处罚标准分行审批人员对贷款卷资料审查不细，出账人员审核不实、上级行等在线监测和实地检查出现问题时，每发现一次问题，扣收审查人员当季绩效奖励100元；服务态度不好，效率不高，有支行反映情况，经核实确实属实的，每一次扣当季绩效奖励的200元。