构筑现代技术防范工程 保证货币发行安全运行——访中国人民银行反洗钱局(保卫局)巡视员蔡忆莲
中国人民银行、国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知
中国人民银行、国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,国家外汇管理局•【公布日期】2021.01.19•【文号】银发〔2021〕16号•【施行日期】2021.02.18•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,外汇管理正文中国人民银行国家外汇管理局关于印发《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知银发〔2021〕16号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，中国人民银行、国家外汇管理局制定了《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，现印发给你们，请结合工作实际予以执行，并就有关事项通知如下。
一、中国人民银行及其分支机构依法履行反洗钱和反恐怖融资监督管理职责；国家外汇管理局及其分支机构结合工作职责做好配合工作。
二、银行业金融机构参照《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》规定，针对各项跨境业务制定全面、系统、规范的业务管理指引，并根据跨境业务管理要求及反洗钱和反恐怖融资相关规定，及时调整和修订，切实防范跨境业务洗钱和恐怖融资风险。
请中国人民银行分支机构将本通知转发至辖区内城市商业银行、农村商业银行、外资银行及其他从事跨境业务的反洗钱义务机构。
附件：银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）中国人民银行国家外汇管理局2021年1月19日附件银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）第一章总则第一条[立法目的和依据]为规范银行跨境业务管理，防范洗钱、恐怖融资及跨境资金非法流动风险，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国外汇管理条例》《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》等规定，制定本指引。
反洗钱培训试题
反洗钱试题（提示：请在答题卷上答题）单项选择题1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）A.成立于2004年4月7日B.直属于中国人民银行总行C.以营利为目的的独立的法人单位D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）A.客户身份识别制度B.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作B.负责对已开户的客户身份持续识别C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改D.以上均是6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）A.5个B.10个C.15个D.30个8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（）前通知客户在相关证件到期之日起（）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。
（B）A.两个月，半年B.一个月，两个月C.一个月，三个月D.两个月，两个月9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）A.反洗钱监督管理部门B.营业部负责人C.营业部反洗钱工作领导小组D.营业部合规经理10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地采访;（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B)（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；（3）营业部反洗钱制度变更；（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
中央银行单选多选判断黄本
一、单选题1、一般认为，世界中央银行的鼻祖是（B、英格兰银行）。
2、美国最早的中央银行是（D、1914年成立的联邦储备体系）。
3、强调集中发行货币的重要性是（A、初步发展）时期中央银行制度发展的显着特点之一。
4、集中储备成为稳定金融的重要手段是（B、第一次世界大战后普遍推广）时期中央银行制度发展的显着特点之一。
5、国有化是（C、第二次世界大战后强化）时期中央银行制度发展的显着特点之一。
6、管理信用货币，制定和执行货币政策是（D、当代）中央银行最重要的职责。
7、成立国际货币基金组织是在（D、美国布雷顿森林）国际货币金融会议上决定的。
8、清康熙末年至乾隆初年设于归化城（今呼和浩特）的（B、宝丰社）是中国早期中央银行制度的雏形。
9、中国人民银行成立于（C、河北石家庄）。
10、中国人民银行是从（C、1984年1月1日）开始专门行使中央银行职能的。
11、1998年中国人民银行管理体制改革的核心内容是（C、跨行政区设置分行）。
12、2003年中国人民银行体制和职责改革的主要内容是（D、将金融监管职能移交给中国保监会）。
13、世界多数国家的中央银行制度都属于（B、单一的中央银行制）。
14、目前世界多数国家中央银行属于（A、全部资本归国家所有）的资本结构类型。
15、中国人民银行货币政策委员会主席（B、由中国人民银行行长提名，国务院总理任命）。
16、“经理国库、充当最后贷款人”表示中央银行在行使（B、服务职能）。
17、公开市场操作属于中央银行的(A、调节职能)。
18、就决策机制而言，中国人民银行实行的是（A、行长负责制）。
19、货币政策委员会是中国人民银行制定和执行货币政策的（D、咨询议事机构）。
20、中国人民银行保卫局也就是（D、反洗钱局）。
21、对中央银行独立性的争论开始于（B、第一次世界大战后）。
22、中央银行与政府关系的最重要方面是与（A、财政部）。
23、以下各国中，中央银行独立性最小的国家是（D、意大利）。
2023反洗钱专题培训考试题答案
2023反洗钱专题培训考试题答案2023反洗钱专题培训考试题答案一、单项选择题(共60题)。
1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、(B)是反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、银监会B、中国人民银行C、公安部门3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。
A、封存B、公开C、保密5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局B、反洗钱信息中心C、中国人民银行6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。
A、侦查机关B、检察院C、公安部门7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。
A、部门负责人B、专人C、反洗钱专门机构或指定内设机构8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。
A、客户身份识别B、客户身份登记C、客户身份核对9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、客户11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。
A、保存B、保管C、保密12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。
《反洗钱工作部际联席会议制度》
《反洗钱工作部际联席会议制度》（中国人民银行）为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击经济犯罪的一系列指示精神，贯彻执行《中华人民共和国反洗钱法》，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据国务院领导同志批示，建立反洗钱工作部际联席会议制度。
一、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、民政部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、国务院法制办、银监会、证监会、保监会、外汇局、解放军总参谋部23个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。
经国务院批准，人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。
反洗钱工作部际联席会议下设办公室，组织开展反洗钱工作部际联席会议日常工作。
办公室设在人民银行反洗钱局，办公室主任由反洗钱局局长兼任，各成员单位指定一名联络员为办公室成员。
二、反洗钱工作部际联席会议在党中央、国务院领导下，依据《中华人民共和国反洗钱法》，指导全国反洗钱工作，制定国家反洗钱的重要方针、政策，制定国家反洗钱国际合作的政策措施，协调各部门、动员全社会开展反洗钱工作。
三、反洗钱工作部际联席会议各成员单位在国务院确定的反洗钱工作机制框架内开展工作。
各成员单位的具体职责是：人民银行：组织、协调全国的反洗钱工作；负责反洗钱的资金监测；指导、部署金融业的反洗钱工作，制定或者会同国务院金融监督管理部门制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；会同国务院有关部门指导、部署非金融高风险行业的反洗钱工作，研究、制定非金融高风险行业反洗钱规章；在职责范围内调查可疑交易活动；会同国务院有关部门、机构和司法机关建立反洗钱信息沟通机制；依法加强对现金、银行账户、黄金交易以及支付清算组织的管理，采取有效措施防范洗钱风险；根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱国际合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料，协调、管理金融业反洗钱工作的对外合作与交流项目。
2021年反洗钱知识竞赛判断题50题及答案(精选)
2021年反洗钱知识竞赛判断题50题及答案（精选）1.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。
（错）2.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。
（错）3.将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。
（对）4.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。
（对）5.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）6.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。
（对）7.承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。
（错）8.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）9.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）10.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。
（对）11.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。
（错）12.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。
（错）13.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
（对）14.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。
反洗钱试题和答案
反洗钱试题答案一、填空题1、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
2、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并（或者融合)三个阶段。
对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
3、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
5、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行,负责反洗钱的组织协调工作。
6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查.7、海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报.8、临时冻结不得超过48个小时9、金融机构不认真履行反洗钱义务,致使洗钱结果发生的，处于五十万以上五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款.10、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
11、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。
12、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
13、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告。
国务院办公厅关于印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知
国务院办公厅关于印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知文章属性•【制定机关】国务院办公厅•【公布日期】2008.07.10•【文号】国办发[2008]83号•【施行日期】2008.07.10•【效力等级】国务院规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】行政机构设置和编制管理正文国务院办公厅关于印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知（国办发〔2008〕83号）各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：《中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定》已经国务院批准，现予印发。
国务院办公厅二〇〇八年七月十日中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定根据第十一届全国人民代表大会第一次会议批准的国务院机构改革方案和《国务院关于机构设置的通知》（国发〔2008〕11号），设立中国人民银行，为国务院组成部门。
一、职责调整（一）中国人民银行要进一步健全货币政策体系，完善人民币汇率形成机制，加强与金融监管部门的统筹协调，防范和化解金融风险，维护国家金融安全。
（二）加强综合协调并推进金融业改革和发展，研究、协调解决金融运行中重大问题的职责。
（三）将区域金融形势研究、区域金融稳定评估和区域金融协调职责交给中国人民银行分行。
（四）将地方中小法人机构差别存款准备金率的实施、存贷款基准利率、浮动利率执行的监测以及地方国库集中收付代理银行资格的认定等职责交给中国人民银行分支机构。
（五）取消已由国务院公布取消的行政审批事项。
二、主要职责（一）拟订金融业改革和发展战略规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任，参与评估重大金融并购活动对国家金融安全的影响并提出政策建议，促进金融业有序开放。
（二）起草有关法律和行政法规草案，完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章。
（三）依法制定和执行货币政策；制定和实施宏观信贷指导政策。
（四）完善金融宏观调控体系，负责防范、化解系统性金融风险，维护国家金融稳定与安全。
反洗钱知识题库
反洗钱知识题库一、单项选择题1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。
A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。
A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测的机构是（B）。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院4、我国（B）最先规定了洗钱罪。
A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。
A、7B、8C、9D、107、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（A）。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心8、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、3B、5C、7D、109、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3B、5C、7D、1010、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件。
A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。
A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（B）。
公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定
公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定文章属性•【制定机关】公安部,中国人民银行•【公布日期】2005.03.10•【文号】公通字[2005]15号•【施行日期】2005.03.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】治安管理,银行业监督管理正文公安部、中国人民银行关于可疑交易线索核查工作的合作规定（公通字[2005]15号2005年3月10日）第一章总则第一条为加强公安机关和中国人民银行(以下简称双方)对可交易线索核查工作的协作与配合，严厉打击洗钱等犯罪活动，制定本规定。
第二条双方本着“控制在先，打防结合，分工协作，依法办案”的原则，切实加强可疑交易线索核查工作的合作。
第三条中国人民银行负责将金融机构报送的涉嫌洗钱等犯罪可疑交易线索按有关程序及时移送公安机关。
协助公安机关办理洗钱等刑事案件调查中属中国人民银行职责的有关事项。
公安机关负责对中国人民银行移送的可疑交易线索进行核查。
第四条双方对可疑交易线索核查工作的协作与配合，由公安机关经济犯罪侦查部门和中国人民银行反洗钱部门归口管理。
第二章联络协调机制第五条公安部经济犯罪侦查局(以下简称经侦局)和中国人民银行反洗钱局(以下简称反洗钱局)建立核查工作联络协调机制，每年召两次协调会议。
遇重大、紧急情况或需要联合部署专项行动，可随时开临时协调会议。
各省、自治区、直辖市及其所辖地级市公安机关和当地中国人民银行分支机构也应建立核查工作联络协调机制，县(市、区)级公安机关和中国人民银行分支机构可根据当地实际需要，建立相应的联络协调机制。
第六条协调机制的主要职责是加强双方对可疑交易线索核查工作的协作与配合，推动反洗钱及打击其他经济犯罪工作，维护国家的金融秩序稳定。
第七条协调会议由双方轮流召集，轮值方负责会议的组织和筹备。
协调会议的主要内容是总结核查工作情况，制定工作措施和计划，研究重大、紧急案件的办理工作，交流有关反洗钱情报、信息。
金融机构反洗钱规定
金融机构反洗钱规定【发文字号】中国人民银行令[2003]第1号【发布部门】中国人民银行【公布日期】2003.01.03【实施日期】2003.03.01【时效性】失效【效力级别】部门规章中国人民银行令（2003年第1号）根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2002年9月17日第7次行务会议通过，现予公布，自2003年3月1日起施行。
行长：周小川二00三年一月三日金融机构反洗钱规定第一条为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动，维护金融安全，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条金融机构开展反洗钱工作，适用本规定。
本规定所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构等。
第三条本规定所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
第四条金融机构及其工作人员应当依照本规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
第五条金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
第六条金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
中资金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。
第七条中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
中国人民银行设立金融机构反洗钱工作领导小组，履行下列职责：（一）统一监管、协调金融机构反洗钱工作；（二）研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度；（三）建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测；（四）研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与对策；（五）参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流；（六）其他应由中国人民银行履行的反洗钱监管职责。
中国人民银行有关方面负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问
中国人民银行有关方面负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问文章属性•【公布机关】中国人民银行•【公布日期】2006.11.01•【分类】法律问答正文中国人民银行有关方面负责人就《反洗钱法》有关问题答记者问（2006年11月1日）一、问：为什么要制定《反洗钱法》？答：制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。
二、问：什么是洗钱和反洗钱？答：在我国，关于犯罪的规定是由《刑法》规定的，在今年6月29日十届人大常委会第二十三次会议通过的《刑法修正案（六）》对洗钱罪的上游犯罪明确规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等七类犯罪，同时又修改和完善了《刑法》第312条窝赃罪的规定，对明知是上述七类犯罪以外的其他犯罪所得及其收益而窝赃、转移或代为销售，或者以其他方法隐瞒、掩饰的也要追究刑事责任，最高可以判处七年有期徒刑。
《反洗钱法》是预防洗钱活动的法律，不对“洗钱”进行定义，而只对“反洗钱”进行定义。
《反洗钱法》第2条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
三、问：《反洗钱法》的主要内容是什么？答：《反洗钱法》共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。
反洗钱知识竞赛题库(一)
反洗钱知识竞赛题库（一）一、单项选择80题1、我国（ B ）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法;B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法;D、金融机构反洗钱规定。
2、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（C)。
A、公安部；B、国务院;C、中国人民银行；D、财政部。
3、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，（B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日4、(B）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作.A、银监会B、中国人民银行C、公安部门5、(A）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
A、反洗钱信息中心B、公安部门C、银监局6、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（C）.A、封存B、公开C、保密7、短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期"是指(B)个营业日内.A、5B、10C、15D、208金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(C）报告。
A、公安部门B、银监局C、反洗钱信息中心D、人民银行9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（A)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、48小时B、24小时C、3个工作日D、六个月10、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年.A、三年B、5年C、10年D、15年11、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。
A、20万B、50万C、100万D、500万12、金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
中国人民银行关于印发《中国人民银行人民币发行库守卫工作管理规定》和《中国人民银行货币押运安全管理规定》的通知
中国人民银行关于印发《中国人民银行人民币发行库守卫工作管理规定》和《中国人民银行货币押运安全管理规定》的通知文号：银发[2000]368号颁布日期：2000-12-01 执行日期：2000-12-01 时效性：现行有效效力级别：部门规章中国人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、深圳市中心支行：现将《中国人民银行人民币发行库守卫工作管理规定》和《中国人民银行货币押运安全管理规定》印发给你们，请遵照执行。
附一：中国人民银行人民币发行库守卫工作管理规定第一条为规范中国人民银行人民币发行库（以下简称发行库）守卫工作，防范和制止危害发行库安全的违法犯罪行为，保障发行库和职工人身的安全，根据《中国人民银行人民币发行库管理办法》、《基层金融单位治安保卫工作暂行规定》、《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》制定本规定。
第二条各级库主任和主管行领导负责组织发行库守卫工作，各级保卫部门负责发行库守卫工作的具体管理。
第三条发行库守卫工作实行人员防范、物理防范和技术防范相结合的原则。
第四条发行库实行昼夜２４小时武装守卫。
总行重点库、分库和副省级城市中心支库（含代保管库）、印钞造币厂由驻勤武警部队负责守卫。
其他中心支库和支库由同级人民银行专职守卫人员负责守卫，实行双人值班制。
中心支行、县支行要结合各地实际情况，根据以任务定岗、以岗定人的原则，配齐配足守卫押运人员。
第五条发行库库房和出入库交接场地、票币处理场地、备品用房、卫生间等库务用房为发行库库区。
发行库库区应当相对独立，实行封闭式管理。
封闭式管理的基本要求是：库区与办公区、警卫区、生活区分开；库房与库务用房分开。
第六条发行库库区出入口应设置安全防护门。
安全防护门应坚固并安装两把锁具，钥匙（密码或识别方式）由专职守卫人员和管库员分别掌握和操作。
保卫部门与货币金银部门的责任区以安全防护门为界。
第七条正常工作时间开启和锁闭安全防护门，总行重点库、分库、中心支库三名管库员、县支库两名管库员应同时在场。
中国人民银行关于印发《中国人民银行安全技术防范管理规定》的通知-银发[2002]357号
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中国人民银行关于印发《中国人民银行安全技术防范管理规定》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于印发《中国人民银行安全技术防范管理规定》的通知（银发[2002]357号2002年11月25日）中国人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行：现将《中国人民银行安全技术防范管理规定》印发给你们，请遵照执行。
附：中国人民银行安全技术防范管理规定第一章总则第一条为加强人民银行安全技术防范管理，保障国家财产和银行职工人身安全，根据《基层金融单位治安保卫工作暂行规定》、《金融机构营业场所、金库安全防护暂行规定》、《中华人民银行人民币发行库管理办法》、《中华人民共和国金融行业标准＜银行金库＞》、《中国人民银行采购管理暂行办法》等规定，结合人民银行安全技术防范实际，制定本规定。
第二条本规定所指安全技术防范管理包括：(一)安全技术防范整体规划；(二)用于保障人民币发行库、货币押运安全的电视监控、报警、通信、卫星定位、安全防护门以外(含安全防护门)的出入口控制系统(以下简称安全技术防范设施)的建设、使用和日常管理；(三)用于保障人民币发行库守卫、货币押运人员安全的防弹衣、头盔等设备(以下简称防护装具)的购置、使用和日常管理。
第三条人民银行保卫部门是安全技术防范管理的主管部门，会计财务、货币金银、科技、后勤等部门按照职责分工配合保卫部门加强安全技术防范管理。
第二章管理职责第四条总行负责制定人民银行安全技术防范整体规划。
分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行保卫部门应根据总行整体规划要求，结合当地实际，制定本辖区安全技术防范规划。
反洗钱知识竞赛及答案(一)
反洗钱知识竞赛题库（一)一、单项选择题。
（共20题，每题1分)1、我国最先规定了洗钱罪.A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自起正式实施。
A、2004年1月1日B、2006年10月31日C、2007年1月1日D、2007年3月1日3、目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。
A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是 .A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件5、我国具有金融情报中心(FIU）职能的机构是。
A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。
A、美国B、法国C、澳大利亚D、英国7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有种。
A、4种B、5种C、6种D、7种8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处的罚款。
A、1000元以上5000元以下B、5000元以上10000元以下C、30000元D、1000元以下9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由颁布的.A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国人民代表大会10、以下活动可能存在洗钱行为。
A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。
A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是 .A2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日D、2007年7月28日13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。