稽核监控系统功能描述

稽核监控系统功能描述系统严格遵守《中华人民共和国银行法》及《城市商业银行会计制度及会计科目》。

票据管理及凭证格式严格按《中华人民共和国票据法》及《票据管理实施办法》执行。

支付结算业务要求严格遵守《支付结算办法》及《支付结算会计核算手续》。

贷款业务严格遵守《贷款通则》。

银行财务核算严格遵守《金融企业会计制度》。

本系统文档和软件开发规范遵循《计算机软件工程规范（国家标准汇编）》。

稽核监控系统应以前台业务为依据，全面监督前台系统的每个环节，既要监督流水，也要监督总账、分户帐及各类会计凭证。

本系统内设分户帐、总账，利息积数计算方式遵照营业前台的计算方式计算，这样就可以和前台系统定期或不定期的核对分户帐余额、积数，总账的余额；每天或每月进行自动转存处理，可以和前台进行自动转存流水的核对，也可以进行批量入账处理；每年自动结息，可以和前台进行结息流水的核对；对于所有进行核对的流水，如果有差错产生，都要记录差错，以备查阅；从而起到全面监督前台系统账务的作用，从而也可以及时查出不法分子利用计算机手段更改账务系统而可能带来的损失，降低和控制风险。

1.1 影像采集（Image Capture）1.1.1 功能列表序号功能名称功能描述1 凭证登记实现对所需扫描的纸质各类凭证的业务日期、机构代码、柜员代码、凭证张数进行登记、修改、核对2 粗索引建立实现对批次扫描凭证的粗索引的建立，一般包括业务日期、机构代码、柜员代码3 凭证扫描实现通过中高速扫描仪将纸质凭证采集为电子影像4 影像浏览实现对刚扫描的图像进行翻阅和浏览5 影像删除实现删除扫描不清晰的图像，包括单张删除、整批删除6 影像插入实现对于遗漏的图像可以在指定的图像位置补扫7 影像上传实现将扫描的图像提交至文件服务器存储，并同时将批量索引信息记录在数据库中8 影像接收实现在服务端接收扫描提交的影像信息9 集中采集实现支持中心集中扫描采集方式1.1.2 功能描述1）凭证登记在程序中所需扫描的纸质各类凭证的业务日期、机构代码、柜员代码、凭证张数进行登记、修改、核对，并传入到电脑。

2）粗索引建立凭证登记完毕之后，程序会自动实现对批次扫描凭证的粗索引的建立，一般包括业务日期、机构代码、柜员代码。

3）凭证扫描通过高速扫描仪（需要扫描程序支持的型号），将纸制凭证转化为电子影像4）影像浏览实现对刚扫描的图像进行翻阅和浏览，放大，缩小，翻转等，并进行相关操作。

5）影像删除实现删除扫描不清晰或错误的图像，包括单张删除、整批删除。

6）影像插入插入图像，实现对于遗漏的图像可以在指定的图像位置补扫，可以是1张也可以是多张。

7）影像上传在后台进行影像提交，提交失败时给出提示。

提交失败或者程序退出后，未提交成功的图像和索引不会丢失并能够继续提交。

8）影像接收实现在服务端接收扫描提交的影像信息，并以二进制的形式保存在数据库中。

9）集中采集实现支持中心集中扫描采集方式。

1.2 自动处理（Auto Process）1.2.1 功能列表序号功能名称功能描述1 版面识别实现根据预定义的模板库，自动识别表格特征、题头特征确定凭证版面类型2 OCR识别实现根据预定义的版面要素区域的识别信息，自动调用OCR识别引擎识别区域信息3 流水勾对实现根据预定义的流水自动勾对方案，自动勾对业务流水（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行自动勾对）4 流水倒入实现提取自动勾对成功的流水，并倒入图像索引，作为图像的精确索引5 票面审核实现根据版面特征识别，采用OCR技术识别凭证影像上的审核要素区域，识别内容包括大小写金额、用户签名、盖章、日期等6 主附件核对实现对主件、附件关系的自动整理、归类7 监督提取实现自动提取待人工重点监督的影像文件1.2.2 功能描述1）版面识别传入图像句柄，调用识别函数识别出图像的版面类型. 从图像句柄扣出定义题头区域的小图，识别获得题头，根据该题头辅助确定版面类型2）OCR识别从图像句柄扣出预定义的子项区域的小图，识别获得交易码或者联号，由此辅助确定版面的版面子项, 并实现根据预定义的版面要素区域的识别信息，自动调用OCR识别引擎识别区域信息3）流水勾对根据预定义的识别区域位置信息从图像句柄扣取小区域，调用识别函数获得识别结果。

4）流水倒入根据流水记录号从流水表获取详细流水信息，然后将这些流水信息倒入到图像记录对应的表中。

5）票面审核从图像句柄扣出预定义的子项区域的小图，实现根据版面特征识别，采用OCR技术识别凭证影像上的审核要素区域，识别内容包括大小写金额、用户签名、盖章、日期等。

6）主附件核对根据图像的版面、交易码、联号、正背面标志等信息判断图像的主附件标志。

7）监督提取根据预先定义的规则和图像的信息，判断图像是否需要人工重点监督。

1.3 人工处理（Manual Process）1.3.1 功能列表序号功能名称功能描述1 人工版面确定实现人工指定电子影像的凭证类型2 主附件调整实现人工对主件、附件的调整3 人工补录实现人工对照显示在屏幕上的影像，输入电子影像的记帐要素，要素的类别通过配置产生4 流水勾对实现根据人工录入的记帐要素，勾对业务流水（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行人工勾对，防止柜员记帐反方）5 流水倒入实现提取自动勾对成功的流水，并倒入图像索引，作为图像的精确索引6 人工审核实现人工对照显示在屏幕上的影像和流水数据，审核票据内容：大小写金额、签名、对方帐号等7 重点监督实现人工对重大金额、重点交易、重控凭证、特殊业务的凭证影像进行重点监督8 一对多凭证处理实现对于一张凭证对应多条流水的凭证影像，可以设置一对多选项，根据人工补录的流水数自动复制凭证影像，建立凭证影像和流水的一一对关系9 粗索引修改实现对于粗索引录入错误的凭证影像批次，可以由人工操作员修改批次粗索引信息，并自动发送后台重新处理10 凭证显示实现对显示的凭证影像进行旋转、放大、缩小、翻页操作，辅助操作员进行人工处理11 自动定位实现在人工记帐要素输入过程中，如果该要素已经设置识别信息，则系统自动定位图像的对应区域12 流水查询实现根据粗索引信息、帐号、金额、交易码查询流水信息13 差错登记实现在人工补录、人工审核、重点监督过程中将差错凭证影像记录至差错库中1.3.2 功能描述1）人工版面确定从列表中选择版面名称和交易码（或联号），将版面名称和交易码（或联号）写入到数据库，并在数据库里记录操作者。

2）主附件调整降低主附件层次：将该张图像的主附件标志以及与他相邻最近的所有图像的主附件层次值增加一位。

调高主附件层次：将该张图像的主附件标志以及与他相邻最近的所有图像的主附件层次值降低一位。

更改图像次序：将需要调整的图像移到指定的新位置，并根据最新的位置更改批内码（图像序号不变）3）人工补录首先，根据版面和交易码信息确定需要什么样的操作（如a:不需要任何处理直接通过即可，b:需要输入帐号、金额等信息勾对流水或只记入帐号、金额等而不勾对流水，c:是小金额票据不需要勾对，d:记录输入信息如帐号但不勾对流水）✧对于a,将图像勾对标志置为强制通过，并记录处理的操作员✧对于b，输入帐号、金额等信息并和粗索引信息一起，从流水库里查找满足条件的流水，找到后将流水勾对标志置为已勾对，并将流水信息导入到图像数据库中，将图像勾对标志置为流水勾对成功，最后在流水库和图像库中都记录下处理的操作员。

✧对于c，将图像勾对标志置为小额通过，并记录处理的操作员✧对于d，记录下帐号等输入信息，将图像勾对标志置为已记录输入信息，并记录下处理的操作员.✧如果图像有差错，启动记差错功能。

4）流水勾对根据预定义的识别区域位置信息从图像句柄扣取小区域，调用识别函数获得识别结果。

5）流水倒入根据流水记录号从流水表获取详细流水信息，然后将这些流水信息倒入到图像记录对应的表中。

6）人工审核审核需要重点监督和需要关注的信息，如果发现差错则登记差错。

7）重点监督从数据库读出并显示重点监督的信息，操作员根据显示的信息审核票据是否正确无误，确认无误后将处理标志置为处理成功，并记录下处理的操作员，如果确认图像有差错，则启动记差错功能8）一对多凭证处理实现对于一张凭证对应多条流水的凭证影像，可以设置一对多选项，根据人工补录的流水数自动复制凭证影像，建立凭证影像和流水的一一对关系。

9）粗索引修改实现对于粗索引录入错误的凭证影像批次，可以由人工操作员修改批次粗索引信息，并自动发送后台重新处理。

10）凭证显示实现对显示的凭证影像进行旋转、放大、缩小、翻页操作，辅助操作员进行人工处理。

11）自动定位实现在人工记帐要素输入过程中，如果该要素已经设置识别信息，则系统自动定位图像的对应区域12）流水查询根据粗索引和精确索引从流水表查找符合条件的记录并显示，显示时金额要求有分隔符。

13）登记差错将有差错的图像记到差错库。

1.4 人工查账和轧帐(Manual Audit and CheckOff)1.4.1 功能列表序号功能名称功能描述1 显示未平帐网点和柜员实现显示操作员所监督的网点、柜员所有流水的勾兑状况，突出显示没有平帐地网点和柜员，可以选择清理网点流水2 流水查询实现根据发生日期、所号、柜员号、流水勾对标志、账号、金额等条件查询和显示流水情况3 图像查询实现根据发生日期、所号、柜员号、图像处理标志、帐号、金额等条件查询和显示图像及其索引4 流水勾对实现选定流水进行勾对，并将流水倒入数据库作为选定图像的精确索引（根据预先设定、固定每种记帐传票的借贷方向来进行人工勾对，防止柜员记帐反方）5 图像差错登记实现将差错凭证影像记录到差错库中6 流水差错登记实现将差错流水记录到差错库中7 日终处理实现对网点、柜员设置日终处理标志1.4.2 功能描述1）显示未平帐网点和柜员根据配置动态显示平帐状态及核销状态（包括附件模块核销状态）。

2）流水查询根据查询界面输入的条件查询和显示流水情况。

3）图像查询根据查询界面输入的条件查询和显示图像及其索引。

4）流水勾对选定流水进行勾对，并将流水倒入数据库与选定的图像建立关联。

5）图像差错登记将有差错的图像或者流水扔到差错库。

6）流水差错登记勾对流水库中的流水，如该流水扔过差错库，勾对同时核销差错库中对应流水。

7）日终处理流水勾平，附加程序（表外，手续费等）核销完毕后，可以对指定节点（如柜员）轧帐。

1.5 差错处理(Error Transaction)1.5.1 功能列表序号功能名称功能描述1 差错查询实现根据查询条件得到当前准备处理的差错记录2 差错登记实现输入差错信息，生成一条差错记录实现更改差错记录的部分差错信息3差错更改4 差错审核实现业务主管审核差错记录，并具有审核通过、审核撤销的功能5 差错整改实现对差错影像添加整改意见6 差错核销实现对于已经整改并确定整改无误的差错记录进行核销7 差错删除实现将历史记录中某截至日期前或临时表中某差错单号的差错记录删除8 差错单打印实现根据差错单号打印差错单9 差错影像打印实现打印当前差错记录的差错图像10 差错下发系统自动下发差错11 差错统计实现根据统计条件统计出差错记录的笔数差错登记稽核员差错管理员总行领导审核差错支行整改人支行领导差错编辑差错提交审核差错下发差错差错查询差错整改差错查询差错查复差错回复差错核销取消差错差错处理流程图1.5.2 功能描述1）差错查询中心和经办机构及上级管理机构的差错管理员和稽核员可随时查询差错的处理情况，可进行差错查复、差错确认。