某银行公司客户经理管理办法
银行客户经理考核管理办法
银行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。
第二条为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理)。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、主要职责及工作制度第五条客户经理应具备以下基本条件:具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。
第六条客户经理主要职责与任务：开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级；2、对考试考核不及格，但个人****年累计日均存款在***万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理及不良贷款管理办法
银行客户经理及不良贷款管理办法第一章总则第一条为规范银行（以下简称本行）信贷管理行为，建立和完善激励约束机制，促进审慎经营,防范和化解金融风险，切实提高信贷管理水平、资产质量和经营效益,根据《中华人民共和国商业银行法》、《信贷管理基本制度》、《贷款业务操作规程》、《信贷责任认定暂行办法》等有关法律、法规和规章,结合本行实际，制定本办法.第二章客户经理岗位准入第二条为加强信贷人员管理，有效提高信贷工作质量和效率，所有从事信贷工作岗位的人员，必须通过全行客户经理任职资格考试，取得《客户经理资格证》后才可上岗。
第三条总行每年举办一次客户经理资格考试，在岗员工均可报名参加，考试合格的发放《客户经理资格证》。
第四条客户经理任职条件为:1、品行端正，爱岗敬业，热爱信贷工作；2、从事金融工作年满一年以上且获得《客户经理资格证》。
第五条信贷人员任用必须由支行（部）提交申请，风险管理部门提出初审意见，本行贷款审查委员会(以下简称贷审会）对其任职条件进行审查，对符合任职条件的聘任为本行客户经理或客户经理。
第六条资格年审.本行贷审会每年对在岗信贷人员进行一次资格审查，根据信贷人员的经营管理水平、风险控制能力、工作业绩等,结合客户经理等级评定，年度资格评定结果为：优秀、较好、合格、不合格.不合格的不得担任客户经理工作。
第七条首次担任客户经理的，给予保护期二年，岗位工资系数和绩效不低于任新职前水平。
如担任新职后工资系数和按客户经理绩效考核办法计算出绩效工资高于前职位的，按高于的数额执行。
两年期满后，按客户经理等级工资系数和绩效考核实绩计付兑现。
第三章客户经理等级评定第八条为调动客户经理的积极性,促进客户经理队伍的建设，我行信贷人员实行等级管理。
第九条等级设定。
客户经理等级从高到低依次设定为：一级、二级、三级.第十条等级标准及工资系数.1、90分(含）以上的为一级客户经理。
工资系数为2.0。
2、75分（含）-90分(不含）的为二级客户经理.工资系数为1.8。
银行对公客户经理等级管理办法
银行对公客户经理等级管理办法第一条为提高我行对公从业人员的素质，调动客户经理开展公司业务的积极性，推动公司业务市场营销力度，提升我行公司业务的市场竞争能力，根据我行客户经理人员管理的有关规定，并结合我行公司业务实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用对象是全行对公客户经理。
包括中长期合同用工和短期合同用工.中长、短期合同用工的界定依据我行人力资源管理的相关规定执行.第三条本办法所称的对公客户经理是指直接参与公司业务推广和市场开拓，为公司客户提供资产、负债、中间业务及投资理财等本外币金融服务的专业化、复合型市场人员。
这些人员作为我行公司业务对外营销的代表，与客户建立全方位的服务关系，全面负责客户与我行之间各项公司业务的运作，其营销的公司业务主要包括负债、资产、投资理财（含短期融资债券、年金业务）、中间业务（含网银等）、国际业务等。
一、负债业务主要包括本外币对公存款业务、同业存款业务。
二、资产业务主要包括短期流动资金贷款（含贴现）、中期流动资金贷款、房地产开发贷款、项目融资贷款、贸易融资(包括国际业务项下的打包贷款、押汇、信用证等）、保理业务、贸易链融资、法人按揭贷款、银行承兑汇票、法人帐户透支、国开行联合贷款、银团贷款等。
三、投资理财业务主要包括对公理财产品的销售、代理理财基金的销售、短期融资债券的代理、企业年金的营销和管理等。
四、中间业务包括支付结算类、代理类、咨询顾问类、担保(保函）类、承诺类、交易类、其他类等八大类。
具体主要包括现金结算、转账结算、汇款、银行汇票、商业汇票、支票、结售汇、外币兑换、代理收付（银关通、银税通、财政代理支付、委托收款、托收承付等）、委托贷款、投标和履约保函、代理基金、代理保险、代理其他商业银行银行收单等业务。
五、国际业务主要包括外汇结算、结售汇、外币兑换、打包贷款、押汇（信用证、托收、TT)、国际保理、进口开证、出口开证等。
第四条根据对公客户经理的综合业务素质和工作业绩,对公客户经理设八个等级序列，由高到低依次为资深客户经理、高级客户经理、一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理、四级客户经理、五级客户经理和见习客户经理.资深客户经理为五级行员、高级客户经理为六级行员、一级客户经理为七级行员、二级客户经理为八级行员、三级客户经理为九级行员、四级客户经理为十级行员。
银行客户经理管理办法
XX银行客户经理管理办法一、会议制度1、每周例会各部门、各分支行的客户经理主管每周的周三早上7：30-8：00召集所有的客户经理召开每周例会，传达行务会、各类文件和精神、客户经理向主管汇报工作情况及各类信息，并由专人记录正式的纸质会议记录及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要进行抽查打分，并列入部门绩效考核。
2、每月负责人沟通会为提升客户经理对我行战略的领悟能力和提升客户经理的执行能力，各部门、各分支行的负责人每月应召开一次沟通会，宣贯和解释我行近期的战略部署、各项贷款工作的发展动态、交流工作经验、解答客户经理的疑问，使客户经理能更加准确的把握我行的战略方向，工作更加有效。
沟通会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
二．分析制度每月应由各部门、各分支行负责人组织开展一次分析会，各部门、各分支行视情况而定，可与每月沟通会或周会一起召开，帮助客户经理提高工作效率：分析会主要进行案例分析、经验交流、解答疑问等；分析会应由专人记录正式的纸质会议纪要及会议签到表，信贷条线每季度对会议纪要内容进行抽查，并列入部门绩效考核。
三．目标管理根据我行的要求和考核标准，各部门、各分支行应形成每月的工作目标，并把工作目标分解到每个客户经理，让客户经理清楚当期的工作重点和可利用的资源。
同时对每一个客户经理的工作内容进行细化，让客户经理有的放矢的开展工作。
四．过程管理各部门、各分支行负责人需根据我行贷款管理要求对客户经理工作内容的过程进行现场管理和监控，包含是否按时间进度完成、是否按质量完成、是否按考核标准执行等，通过加强对服务过程中的服务质量控制，达到提高服务水平的目的；1．现场管理各部门、各分支行负责人对客户经理的外呼口径进行监听指导、抽查客户经理的工作日志，通过对客户经理的服务过程和服务结果的监控，引导客户经理形成良好的服务意识和工作习惯。
2．系统监控各部门、各分支行负责人通过信贷系统对工作量、工作日志、完成情况进行监控，督促客户经理对工作进行系统规划和安排，形成良好的工作习惯，同时可督促客户经理工作目标的形成。
某市商业银行客户经理管理办法
某市商业银行客户经理管理办法第一章总则第一条为推进我行管理与服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度与实际，特制订本办法。
第二条为建立习惯市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。
本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品与对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。
第三条本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。
客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。
第四条业务代办员是我行市场营销队伍的一个构成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。
第二章客户经理基本条件、要紧职责及工作制度第五条客户经理应具备下列基本条件：具有良好的思想品德与职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等要紧金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力与语言表达能力。
有较强的市场观念、服务意识与开拓创新精神。
熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等有关知识与金融产品知识。
第六条客户经理要紧职责与任务：开发客户；营销金融产品或者服务；保护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析与管理；宣传与树立银行形象。
第八条客户经理行为规范：忠诚本行事业，保护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。
第三章客户经理的聘用、考核及日常管理第九条客户经理选拔聘用要紧从现有的市场营销人员中产生。
全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。
任职资格可采取两种途径确定：1、由市行统一组织面试与笔试，根据面试与笔试结果，确定客户经理任职资格与等级；2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。
银行客户经理管理办法
**银行客户经理管理办法第一章总则第一条目的为加强客户经理队伍**，进一步清晰客户经理职业生涯发展路径，提升客户服务水平，增强本行核心竞争力，根据《**银行授信业务管理制度》，修改制定本办法。
本办法旨在明确客户经理职业生涯发展每一阶段的具体任职要求、工作目标，建立客户经理能力培养和淘汰机制，快速、有效地促进客户经理成长。
第二条适用范围本办法适用于总行、区域、分行、村镇银行及其辖属机构。
第三条相关定义本办法所称“客户经理”是指本行各营业机构内专门从事客户服务，以销售金融产品、风险控制、综合服务客户、树立企业形象为主要职责的营销和风险控制人员，具体包括营销经理、见习客户经理及初、中、高级客户经理。
第二章管理组织及职责分工第四条管理组织本行客户经理管理的牵头部门为总行风险管理处。
第五条职责分工各级管理组织及相关部门、岗位依据相应角色定位和权限要求，履行相应职责：（一）总行风险管理处1．制订本行客户经理管理相关办法、制度；2．管理、监督、检查客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．管理、监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险；4．监控、评估全行客户经理管理状况；5．制定信贷人员的培训要求，协调培训工作；6．认定客户经理资格、等级。
（二）总行人力资源处1．制定全行客户经理职业生涯与发展路径规划；2．制订客户经理绩效考核办法；3．进行客户经理选拔及职位安排。
（三）总行稽核处1．监督、检查客户经理思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查客户经理的各项信贷业务操作，防范信用风险、操作风险。
（四）区域、分行风险合规部及村镇银行风险管理部1．监控、评估辖内机构客户经理管理状况；2．调查、掌握辖内营业机构客户经理的思想、行为动态，防范道德风险产生；3．调查、掌握客户经理的各项信贷业务操作，防范大额信用风险；4．参与认定辖区营业机构客户经理资格。
（五）区域、分行、村镇银行市场部1．监督、调查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的思想、行为动态，防范道德风险产生；2．监督、检查辖内营业机构信贷人员（除小额信贷人员外）的各项信贷业务操作，防范信用风险；3．制定、实施辖区营业机构客户经理的培训工作。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、概述商业银行客户经理是银行与客户之间的桥梁和纽带，客户经理的工作表现直接影响到银行的利润和声誉。
为了规范客户经理的工作行为和提高工作效率，商业银行制定了客户经理考核管理办法。
二、考核目标1. 提高客户经理的专业能力：客户经理需要具备丰富的银行业务知识和专业技能，通过不断学习和培训提升自己的能力水平。
2. 提升客户服务质量：客户经理需要积极主动地与客户沟通、了解客户需求，并及时给予满意的解答和服务。
3. 实现业务目标：商业银行需要通过客户经理的努力实现经营目标和利润增长。
三、考核内容1. 业绩考核：商业银行通过客户经理的业绩来评估其工作表现。
业绩考核主要包括个人销售业绩、客户维护情况和业务推荐质量等方面。
2. 服务质量考核：商业银行通过客户满意度调查等方式评估客户经理的服务质量。
评估内容包括服务态度、解决问题的能力和服务效率等方面。
3. 风险管理考核：客户经理需要遵守商业银行的风险管理政策，确保客户的业务操作合规。
风险管理考核主要包括客户准入审核、反洗钱风险防控和信贷风险管理等方面。
四、考核指标与权重1. 业绩考核指标：个人销售业绩的完成率占40%，客户维护情况占30%，业务推荐质量占30%。
2. 服务质量考核指标：客户满意度调查结果占50%，投诉率占20%，服务效率占15%，服务态度和解决问题能力各占7.5%。
3. 风险管理考核指标：客户准入审核合格率占30%，反洗钱风险防控评价合格率占30%，信贷风险管理合格率占40%。
五、考核周期和频次1. 考核周期：商业银行一般将考核周期设置为一年，以确保客户经理有足够的时间来实现业绩目标和提升服务质量。
2. 考核频次：商业银行将考核分为季度考核和年度考核两个阶段。
季度考核用于评估客户经理的工作进展情况，年度考核则综合评估客户经理的全年工作表现。
六、考核结果与激励措施1. 考核结果：商业银行根据客户经理的综合考核结果评定其岗位等级和晋升机会。
银行客户经理管理办法
银行客户经理管理办法银行客户经理管理办法(试行)银发〔2005〕288 号 2005 年 7 月 21 日印发第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍,发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力,特制定本办法。
第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。
包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。
支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。
第三条客户经理实行分类分级管理.客户经理分市场经理(资源型）、信贷业务经理（资源能力型)、营销设计经理及专业经理（能力型)四类。
客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别,共 11个档次.其中，高级客户经理设 4 个档次,客户经理设 3 个档次，助理客户经理设 3 个档次，见习客户经理设 1 个档次。
资深客户经理设 4 个级别。
第四条客户经理实行上岗资格管理。
助理客户经理级 1以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。
不具备客户经理资格的,不得享受相应的客户经理待遇.具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。
第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核.日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。
第六条客户经理级档实行浮动管理。
根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇,能上能下。
客户经理实行绩效挂钩的奖励办法,根据评价考核结果享受奖励.第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。
商业银行客户经理管理办法
商业银行客户经理管理办法商业银行客户经理管理办法一、总则为规范商业银行客户经理的管理行为，提高客户经理的业务水平和服务质量，进一步提升商业银行的综合竞争力和客户满意度，特制定本办法。
二、客户经理的职责1. 开展市场调研和客户分析，策划并实施营销活动，吸引新客户和维护老客户，积极开拓市场。
2. 根据客户需求，提供各种金融产品和服务，解决客户的融资、理财和支付等需求，为客户提供全方位的金融解决方案。
3. 建立并维护良好的客户关系，定期拜访客户，了解客户的经营状况和资金需求，及时回应客户的咨询和投诉。
4. 协助风险管理部门对客户进行风险评估和控制，确保贷款和信用卡等信贷业务的风险可控。
5. 积极配合内外部审核和监管工作，提供必要的资料和数据，并参与内外部培训，不断提升自己的业务能力和风险意识。
三、客户经理的素质要求1. 必须具备良好的金融知识和业务技能，对商业银行的产品和服务有充分的了解，能够为客户提供专业的指导和建议。
2. 具备优秀的沟通能力和人际交往能力，能够与客户建立良好的关系，解决客户的问题，增强客户的信任感。
3. 具备较强的理财能力和风险意识，能够根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的理财产品和投资建议。
4. 具备勤奋敬业的工作态度和高度的责任心，能够根据银行的经营目标和客户的需求，积极开展业务，实现双赢的结果。
四、客户经理的管理要求1. 建立健全客户经理的绩效考核机制，根据客户开发、业务量、客户满意度和不良资产等指标，定期评估和考核客户经理的绩效，并根据绩效结果给予相应的奖励或惩罚。
2. 加强对客户经理的培训和学习，组织内外部的培训课程和研讨会，提高客户经理的业务素质和管理能力。
3. 加强对客户经理的监督和管理，建立并完善客户经理的工作流程和工作制度，确保客户经理按规定的程序和要求进行工作，不得违反银行的各项规定。
4. 加强对客户经理的激励机制，根据客户经理的业绩和贡献，给予相应的激励和奖励，提高客户经理的工作积极性和主动性。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法ⅩⅩ银行客户经理等级管理办法为完善我行市场营销体制，加强对客户经理的管理，提高客户经理队伍的整体素质和展业能力，充分调动和激发客户经理的工作积极性、主动性、创造性，形成有效的竞争和激励机制，促进各项业务的持续稳定发展，更好地推进我行精细化管理与职业化建设，特制定本办法。
第一章客户经理岗位等级设定第一条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务，承担相关业务开发与客户关系管理职责的市场营销人员。
客户经理是我行对外展业代表，负责开拓市场，了解客户需求，推介产品，争揽业务，同时协调、会同行内有关部门为客户提供全方位金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立、保持与客户的长期密切联系，实现业务稳步发展，并努力降低成本，增加收益，提高经济效益。
第二条按照“资格认定、管户对等、业绩优先、阅历适度、优胜劣汰”的原则，客户经理按年聘用，按季考核，能上能下。
各级客户经理每年进行一次全面业绩考核，对达到年度规定的业绩标准，考核合格者予以聘用。
客户经理实行绩效挂钩的考核奖励办法，在聘用期间，根据季度考核所达到的业绩标准，按季享受业绩奖金以及相应等级的职位工资、两费津贴以及其它福利待遇。
第三条我行客户经理职位分为高级、一级、二级、三级、四级、见习六个等级。
对由于综合能力、身体或年龄等原因，不适合一线营销工作岗位，经组织安排在各中心支行营销科从事内部资料管理等工作的内勤人员，不享受客户经理相关待遇。
第四条客户经理职位等级与行员等级对应为：客户经理等级行员等级高级客户经理 5 等一级客户经理 6 等二级客户经理 7 等三级客户经理 8 等四级客户经理 9 等见习客户经理 9 等第五条客户经理实行资格认定，聘用上岗。
每个岗位等级客户经理上岗前，均需达到分行对其岗位所要求的任职条件，并由分行客户经理管理小组根据其综合素质和业绩进行资格审查，合格者方可获得相应级别客户经理资格。
获得客户经理资格的人员，分行可根据工作需要及其本人实际能力聘用为相应岗位的客户经理。
商业银行客户经理考核管理办法
商业银行客户经理考核管理办法一、前言为规范商业银行客户经理的考核管理工作，提高客户经理的绩效和服务水平，根据国务院银行业监督管理机构、中国银行业协会等法律、法规、规章和相关要求，制定本管理办法。
二、考核指标商业银行客户经理的考核指标应结合该行具体的业务类型和业务模式而定，一般包括以下方面：（一）客户服务质量客户服务质量是客户经理工作中不可或缺的内容，客户经理的工作是否得到客户认可，是考核客户经理工作的一个很重要的方面。
通常考核指标包括：1.（包括是否热情、礼貌、耐心）2.（包括是否达到客户预期等）3.（包括是否存在投诉和解决情况如何）（二）业务协调能力客户经理不仅要熟悉银行产品、服务、政策，还要在日常工作中有很好的业务协调能力。
考核指标包括：1. 2.（三）业务知识水平客户经理的业务知识水平是客户经理工作的基本要求，应具备专业的技能和知识。
考核指标包括：1. 2.（四）业务拓展能力客户经理的工作最大的目的就是开展业务，通过业务拓展能力的评估，判断客户经理的业务拓展能力。
考核指标包括：1. 2.（五）风险控制能力在客户经理的业务拓展中，要注意风险控制，以防止不良借贷情况的出现。
考核指标包括：1. 2. 3.三、考核方法商业银行客户经理考核应在全面了解客户经理工作情况的基础上，综合考虑客户经理的工作结果与工作过程，一般采用定期目标考核、日常任务考核、客户反馈考核、客户投诉考核等方式。
（一）定期目标考核对客户经理每年和季度的工作目标进行考核，考核内容包括：1. 2. 3.（二）日常任务考核通过对客户经理日常工作任务的量化与绩效的量化进行考核，考核内容包括：1. 2.（三）客户反馈考核通过客户满意度等客户反馈，评价客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.（四）客户投诉考核统计客户投诉量，考核客户经理的工作表现，考核内容包括：1. 2.四、考核标准商业银行客户经理考核标准应根据不同业务类型、业务模式和业务风险，并结合考核指标，考核方法来制定。
银行客户经理等级管理办法
银行客户经理等级管理办法1. 引言银行客户经理在金融行业的运营中发挥着重要作用。
为了更好地管理和评估客户经理的绩效并激励其发展，银行需要制定一套客户经理等级管理办法。
本文将介绍银行客户经理等级管理办法的制定背景、目的以及具体执行规范。
2. 制定背景银行客户经理是银行与客户之间的桥梁，负责为客户提供专业的金融服务。
客户经理的专业素质和业绩直接影响着银行的市场竞争力和盈利能力。
因此，银行需要建立一套科学、公正、有效的等级管理办法来管理和评估客户经理的绩效，以激励其持续发展，提高服务质量。
3. 目的银行客户经理等级管理办法的目的是为了规范客户经理的工作行为和业绩评估，促进客户经理的专业能力提升和个人发展，并建立清晰的晋升通道，激励客户经理履行更高的职责和取得更大的业绩。
4. 等级分类4.1 初级客户经理初级客户经理是指刚刚加入银行并完成相关培训的客户经理。
他们通常具备基本的金融知识和销售技巧，但缺乏实践经验和专业深度。
初级客户经理主要负责开发客户资源，介绍银行产品以及处理日常客户需求。
4.2 中级客户经理中级客户经理是具有一定工作经验和专业能力的客户经理。
他们已经积累了一定的客户资源和销售业绩，并能够为客户提供更专业的金融解决方案。
中级客户经理还需要承担一些团队管理和指导初级客户经理的工作。
4.3 高级客户经理高级客户经理是具备丰富工作经验和高水平专业能力的客户经理。
他们能够独立完成复杂的金融业务，拥有较为广泛和深入的客户资源，并且能够与高端客户建立并维护良好的合作关系。
高级客户经理在团队中发挥着重要的领导作用，协助银行实现销售目标。
5. 等级评估标准银行客户经理等级管理的核心是对客户经理的绩效进行评估。
评估标准应当包括以下几个方面：5.1 业绩表现业绩表现是客户经理等级评估的重要指标。
绩效评估应当考虑客户经理的业务合规性、营销能力、业绩增长以及客户满意度等方面的指标。
5.2 职业素养客户经理的职业素养是衡量其绩效的重要标准之一。
银行客户经理准入退出管理办法模版
银行客户经理准入退出管理办法模版银行客户经理准入退出管理办法模板第一章总则第一条为规范银行客户经理的准入与退出管理，保障银行的经营安全和客户权益，特制定本管理办法。
第二条本办法适用于各银行的客户经理准入与退出管理。
第三条银行客户经理应具备专业的金融知识、风险识别与控制能力、熟练的销售技巧、良好的沟通能力和职业操守，严格遵守公司的业务规范和行业法律法规。
第四条银行客户经理应当接受公司规定的职业道德和行为规范培训，并签署职业道德和行为规范承诺书。
第二章客户经理准入管理第五条银行客户经理准入应当符合以下条件：（一）拥有金融相关专业本科及以上学历证书，或者五年以上金融从业经历；（二）通过银行面试，并经公司职业道德和行为规范考核；（三）身体健康，无不良嗜好，无不当言行，无违反国家法律法规的犯罪记录；（四）具有良好的沟通能力、团队合作精神、优秀的销售业绩和口碑。
第六条对于符合公司要求的客户经理，公司应按照相关程序完成入职手续，包括但不限于签订劳动合同和保密协议、完成反洗钱培训、开展业务规划和指标考核等。
第七条入职后，银行客户经理应该参加公司人格测试、职业道德和行为规范考试等资格认证考试。
第三章客户经理退出管理第八条银行客户经理因下列原因之一的应该退出：（一）客户经理从事的金融服务业务被监管部门撤销、停业、整顿、整顿；（二）客户经理违反相关法律、法规规定，被监管部门罚款、纪律处分、吊销证书、吊销执业资格；（三）客户经理在执业过程中持续性服务不当，致使客户投诉屡次发生或客户不良反应率较高；（四）客户经理违反公司职业道德和行为规范和行为条款；（五）客户经理不按公司规定完成业绩目标或长期低于平均水平，严重影响公司业绩。
第九条银行应当通过合法程序解除客户经理的劳动合同，撤销客户经理的授权、系统账户及各种权限，并对客户资料进行保管和交接。
第四章其他规定第十条银行客户经理应当禁止利用职务便利采取任何侵害客户或者利用客户信息牟取不法收益的行为。
银行公司客户经理管理办法
银行公司客户经理管理办法第一章总则第一条为进一步加强公司客户经理队伍的建设与管理～结合本行实际制定本办法。
第二条本办法所称公司客户经理是指营销对象主要为公司类客户的客户经理.按照客户关系管理类型分类～公司类客户即为，法人,企业客户～包括大型企业、中型企业和小型企业。
第三条本办法包括公司客户经理的工作职责、准入、聘用、交流、退出、职级管理、行为规范、教育培训等一系列制度规范.第四条为切实加强本行客户经理的管理～总行成立由相关领导担任组长和副组长～公司业务部、零售业务部、人力资源部、风险管理部负责人担任组员的客户经理领导小组。
客户经理领导小组下设公司客户经理管理办公室在公司业务部.公司业务部负责公司客户经理的日常管理工作，人力资源部负责客户经理的职级评定、薪酬与绩效考核工作，风险管理部负责客户经理违规事实的提交工作。
第二章公司客户经理准入、聘用、交流第五条公司客户经理的工作职责,一，积极组织吸收客户存款～及时了解客户信息～推荐行内各类产品。
,二，积极管理和发展目标客户～挖掘销售机会和积极销售我行产品～并引荐客户。
，三，接受其他员工的业务引荐~通过主动销售来维护并增长客户数量。
,四,对主要客户销售和服务活动作书面记录～并定期向主管汇报.，五，对客户任何关于银行业务方面的咨询给予解答。
，六,主动进行自我提高～积极参加各类培训。
第六条负债类客户经理原则上以维护负债业务为主～从事资产业务需报总行同意.第七条公司客户经理准入的基本条件，一,具有良好的道德品质、较强的业务能力和一定的公关协调能力。
，二,从事金融工作2年，含，以上或在本行工作1年以上。
,三，具有大专以上文化程度，特别优秀的人员条件可适当放宽，。
，四,持有信贷上岗证。
，五,公司客户经理准入原则上须有两年以上零售类客户经理经验，公司资源特别丰富者可适当放宽条件，。
,六，经公司业务部综合考察合格。
,七,受过纪律处分的员工需解除处分后两年方可从事客户经理岗位。
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某银行公司客户经理管理办法公司客户经理管理办法第一部分总则第一条为促进我行公司业务的发展~建立公司业务发展的制度基础~推动我行客户经理制度的完善和提高~根据08年公司主线营销“以存款为核心"的要求～在原有《中信银行重庆分行公司业务客户经理管理办法，2007修订版,》及有关规定的基础上～制定本办法.第二条公司业务客户经理，以下简称“客户经理",管理遵循我行客户经理制度的基本原则~倡导公开、公平、公正的企业文化。
第三条客户经理管理包括客户经理基本职责及任职资格管理、行员等级的管理、业绩评价的管理、薪酬和待遇管理等方面内容。
第二部分客户经理基本职责及任职资格第四条客户经理的基本职责：１、分行对客户经理实行“双线管理”制度,客户经理除按时完成或超额完成分、支行,部,下达的各项经营指标任务外,须接受分行公司银行部统一组织的专项营销活动安排，同时客户经理必须定期参加总分行组织的相关业务培训并接受相关业务考核.2、负责稳定并提高客户在我行的存款量、结算业务量、信贷资产质量以及创造的利润．3、把客户需求与银行的产品有机结合起来。
在研究市场、客户和竞争对手的基础上～选择、确定现有客户营销服务方案和潜在客户拓展工作计划，定期拜访客户~维护与客户的良好关系~根据客户现有业务量、未来的发展和可能带来的综合收益～定期对客户价值做出判断。
4、主动寻找客户～通过各种渠道与客户建立业务联系~及时了解客户需求~积极向其推销我行产品和服务～设计合作方案并组织实施～对需求较复杂或特大型客户～可通过成立客户服务小组的方式～为其提供综合服务。
5、拥有客户调查权和业务建议权~需对提交的各种信息、客户资料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
对借款人提供的财务信息、经营状况及担保情况负真实性审查责任~对自己提出的报告、授信意见负责。
对有授信业务需求的客户～应负责对客户的资信调查及具体授信的处理工作~授信业务一经批准～负责贷后管理工作～主动防范和化解可能产生的各类信用风险。
同时对与我行有业务往来的客户信息有告知和风险提示义务．６、收集客户的各种信息~包括财务信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等，保证信息的真实性、完整性和连续性。
7、处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
第五条客户经理的任职资格:1、基本素质要求:,1，了解国家的经济、金融方针政策~熟悉我行相关业务的发展战略，，２，具有银行或相关金融工作经历2年~具备经济、金融、会计等相关专业大学专科以上学历～但应届大学毕业生不受此限，,３，热爱客户经理工作～责任心强~有热心为客户服务的思想~具备一定的社交公关能力~无违法犯罪行为或无重大违规行为,,4,具有较强的风险防范意识~能够维护银行的利益～保护客户的正当权益.2、如有特殊贡献者～另议.第三部分行员等级管理第一章基本规定第六条按照总行２0０7年《中信银行公司银行业务客户经理管理办法》的有关要求~结合我行实际～2008年客户经理行员等级由高到低分五级二十档：首席、资深、高级、中级和初级，其中首席设置六档、资深设置六档、高级设置四档、中级设置二档、初级分二档,分行可根据总行关于对客户经理序列级别的规定适时进行调整。
200８年客户经理行员等级与原行员等级级别的对应关系见附件一.第七条首席客户经理最高可达分行行长级，资深客户经理最高可达支行行长或公司部总经理级.第八条按照总行关于客户经理等级管理的规定和要求~在对外工作中,如名片等，~首席、资深、高级一档统称为资深业务经理,高级二档、高级三档统称为高级业务经理,中级统称为业务经理,初级客户经理统称为业务助理.第九条按照客户经理是否承担管理职责～适用不同的等级管理办法．各支行以及超过四名客户经理的分行公司业务部,营销团队,～在主管公司业务的支行副行长,副总经理，、支行行长助理，总经理助理,或者支行公司业务部经理,经理，中确定一人作为承担管理职责的客户经理,承担管理职责的客户经理按照分行规定的条件和程序确定．0８年分行对支行分管公司业务的行领导和公司部经理除按客户经理等级考核外,还要按管理职责单独进行综合考评,并与责任津贴挂钩,具体考评办法详见随后出台的《20０8年经营机构公司业务管理干部综合考评办法》。
第十条客户经理行员等级管理包括客户经理的准入、试用、晋级、降级、转岗和退出管理～其中晋级和降级管理是行员等级管理的核心。
第十一条客户经理行员等级的管理采取定量指标考核为主、定性指标考核为辅~定量与定性考核相结合的方式~实行与业绩和管理考核挂钩的浮动管理制度~但对试用期结束需确定行员等级管理的~以定量指标考核为依据.第十二条客户经理考核的定量指标为模拟利润，当年实际模拟利润+比上年增加的模拟利润~以下简称“实际量+增量”，、一般性存款日均量和当年新增有效客户数，定性指标包括贷后管理质量、参加公司业务培训情况、参加总分行举行的业务考试的成绩、总分行要求的公司业务资料报送情况等．第十三条客户经理行员等级的评定标准主要参照2０07年全行客户经理业绩、贷后管理质量情况以及200８年公司业务经营计划和风险管理需要制定～具体标准见《重庆分行公司业务客户经理行员等级定量考核指标》,附件二,、《重庆分行公司业务客户经理行员等级定性考核指标》，附件三，～分行可以根据实施情况对考核标准进行调整。
第十四条正式客户经理的行员等级的评定分为年度评定与半年评定～分别于每年1月份及7月份进行~年度评定依据为上年度全年的业绩～半年评定依据为当年上半年的业绩。
客户经理行员等级以年度评定为主、半年评定为辅~即半年评定作为激励完成全年考核指标的手段～是一种阶段性和辅助性评定～半年定级结果，级别,只对下半年有效,无论半年定级结果如何～年度定级只以全年完成业绩与上一年度定级结果,级别，对应的考核标准相比较确定.客户经理从试用期转为正式客户经理的～在转正后半年以上才参与正式客户经理的级别评定~参与评定的时间及对应的业绩标准见《重庆分行公司业务客户经理行员等级定量考核指标》,附件二，的有关说明。
第二章客户经理的准入第十五条客户经理的准入采取公开聘任、自愿申请、用人单位推荐、组织安排相结合的方式．各经营机构客户经理的编制及人选～由分行根据定岗定员的原则和业务发展的实际需要确定。
第十六条申请应聘客户经理～按照以下程序聘任:1、申请人以书面形式提出申请～并填写《中信银行重庆分行公司业务客户经理应聘申请表》,附件四,.2、公司银行部收到申请后～应向申请人介绍我行客户经理的基本管理制度～按照有关规定对客户经理任职资格进行初步考查~并负责考查客户经理对公司业务的认知和工作经验~了解和评估客户经理的工作打算和业绩计划。
上述考查通过后～公司银行部应组织申请人与用人单位洽谈或向用人单位征求意见~达成用人意向的~公司银行部根据客户经理情况确定试用期需达到的业绩水平～提出聘任行员等级的建议,试用期不设初级二档行员等级,~并与申请人签订业绩承诺书,附件五，.3、人力资源部负责对客户经理进行政审和外部调查。
4、人力资源部审查通过的～报分管行领导、行长面试、审批并确定试用期行员等级.根据分行规定～聘任为高级四档,副经理级,以上的~提交党委会审批。
5、在经分行审批后～由人力资源部按照有关要求办理劳资相关手续。
6、人力资源部办毕相关手续后～应通知公司银行部和用人单位~确定客户经理报到时间~自报到之日起或人力资源部确定的考核时间起纳入客户经理管理序列。
第十七条我行非客户经理,指正式员工，申请应聘客户经理岗位的~按十六条规定的程序聘任。
第三章客户经理的试用第十八条为保障新聘客户经理熟悉业务和市场～促进客户经理队伍的不断壮大~新聘客户经理实行试用期制～试用期内执行一定的保护性业绩考核标准及待遇。
第十九条社会在职人员及我行非客户经理被聘任客户经理的～试用期原则上为六个月，我行零售业务客户经理聘任公司业务客户经理的～试用期三个月,应届大学毕业生被聘任客户经理的~试用期为一年,新入行员工半年必须达到初级一档模拟利润和存款标准、第二个半年达到中级二档模拟利润和存款标准才能转正。
第二十条根据试用期行员等级~客户经理试用期内基础工资按非客户经理薪酬标准执行,试用期的奖金按非客户经理奖金标准与其试用期业绩计算的绩效工资孰高原则确定,其他薪酬待遇按照《中信银行重庆分行新入行员工薪酬管理暂行规定》执行。
第二十一条试用期结束～公司银行部根据公司业绩,模拟利润及日均存款量，达标情况予以考核鉴定(试用期不考核新增有效客户量）~并将结果书面通报人力资源部备案,对试用期低于初级一档的客户经理业绩标准的予以解聘或转岗。
试用期未结束已达到业绩要求的~可申请提前转正。
第四章客户经理的晋级第二十二条客户经理从试用期转为正式客户经理~原则上不晋升行员等级。
第二十三条不承担管理职责的正式客户经理~业绩,即模拟利润及存款日均量同时，达到晋升上一行员级别要求和新增有效客户达到晋级标准~且定性指标考核合格的～客户经理可以提出晋升行员等级的申请~并通过客户经理基本技能、产品基础知识的考试,通过考试后才能晋级。
第二十四条客户经理的晋级由用人单位推荐、公司银行部考核，贷后管理质量由风险部考核,并报人力资源部审核后~由分行最终审批。
第二十五条不承担管理职责的正式客户经理可以跨行员等级晋升~但须按第二十四条的程序报批。
承担管理职责的正式客户经理的晋升～实行逐级晋升~除业绩和定性指标考核符合晋升要求外~还需参考岗位履行职责情况～重点考察所在机构的对公日均存款计划完成情况.第二十六条客户经理晋升后的行员等级自批准，即人力资源部通知或分行行文,后生效。
第五章客户经理的降级和转岗第二十七条降级规定1、为有效开展公私业务联动～充分反映客户经理对全行的综合贡献~在决定客户经理是否降级时~充分考虑其零售业务业绩,试用期客户经理除外，。
在计算其业绩时～储蓄存款和按揭业务模拟利润纳入业绩统计~储蓄存款按其日均存款量的3倍换算成公司日均存款~并按公司业务活期存款,调整系数1。
0计算模拟利润,按揭业务模拟利润只计算当年新增部分日均,并按该业务品种定价计算模拟利润.2、出现下列情形的~对客户经理行员等级实行降级，档，处理:,1,试用期客户经理在试用期满,模拟利润或存款日均量任一项未达到入行时承诺数额70%的。
，2,不承担管理职责的正式客户经理～半年模拟利润和存款日均量同时低于下一档考核标准时予以降级；半年考核仅模拟利润指标低于下一档考核指标时予以警示；全年考核模拟利润低于下一档但存款日均保持在该考核档次的予以保级,此外未达标者均予降级.,3,承担管理职责的正式客户经理～降级时模拟利润与存款日均量打折保护与所在机构公司存款完成情况挂钩:机构超额完成10%以上的，5折保护；完成的1０0%，６折保护;完成９０％的，７折保护;完成90%以下的，8折保护；非本人直接责任的机构发生不良或出现风险责任的,８折保护。