课程思政视角下金融人才培养探析——以CFA中的固定收益类投资课程为例
合集下载
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
思政课堂 Ideological and political classroom
课程思政视角下金融人才培养探析
——以CFA中的固定收益类投资课程为例
金素 （南京审计大学金融学院 211815）
摘 要：大学作为意识形态工作的“前沿阵地”，可以通过融入思 政教学，积极开展马克思主义理论教育，用中国特色社会主义思 想铸魂育人，培养学生们成为具有家国情怀和有责任担当的人， 这其中“立德树人”极为重要。本文以作者多年教授的课程—— 固定收益类投资为例，旨在更加具体的探讨如何设计教学路径， 在实际操作中更自然的融入思政育人，做到真正“润物细无声”。 关键词：课程思政；固定收益证券；立德树人
第二章债券市场-公司债的应用
“精准扶贫”与债券市场
第二章债券市场-融资方面
“老鼠仓”与道德
第三章债券估值-时代变化对债券市场的影响
普惠金融发展的影响
第四章风险评估-债券的收益来源
如何看待“金钱是万恶之源”这句话？
第四章风险评估-违约风险和信用评级
信用文化与诚信
98
Ideological and political classroom 思政课堂
二、课程思政融入专业课的教学路径设计 课程为全英文课程，其与国内相关课程的区别在于：第一， 正版教材与参考书由行业协会撰写，每年依据市场变化进行更 新（疫情以来更新较少，但之前变化很大）。第二，优势是所有专 业术语使用精准，理论分析能够结合前沿，实践操作也能够密 切联系全球债券最发达的市场实际，内容深入浅出。第三，欠缺 之处是缺乏对我国实际情况的介绍及对未来发展方面的思考。 结合授课内容，设计融入了对思政的思考和一些案例分析（详 见下表1），有利于帮助同学们构建一种逻辑，即先学习系统性 理论和前沿知识，再植根于推动本国市场的完善和发展，这才 是真正的学以致用。
（一）导言中 第一节导言课中在介绍CFA证书含金量时，我们发现在三 个级别的考试中职业道德准则部分都是占比最大的，这是贯穿 金融这份职业始终的一个基准要求。在这点上，可以从金融职 业守则出发，与同学们分享“忠诚”这个概念，从而理解对党对 国家对人民也对自己忠诚的必要性。把正确的人生观，价值观， 世界观嵌入CFA持证人职业道德准则和各类投资工作中去方显 意义非凡。 （二）第一章债券的定义中 1.在讲到债券的不同市场中的法律法规时，提到遵纪守法 的重要性。强调学生对宪法和各项规定的了解与尊重，强调在 面临各国各地不同的法律法规时，需要严格要求自己。可以组 织学生扮演不同角色（投资人或融资人），设计案例，结合理解 债券市场基本要素时，熟悉不同国家不同种类的债券的相关法 律、法规的具体要求，并严格遵守和履行。 2.通过讲解债券市场所处的不同制度特征来帮助学生理 解和体会社会主义制度的优越性。其根本精髓在于代表中国最 广大人民利益的同时又符合中国的发展实际。它促进了生产力 的大解放，加快了政治文明建设进程，激发了先进文化的蓬勃 发展，推动了和谐社会建设。 （三）第二章债券市场中 1.在债券市场投资中也会面对一些不安定因素和诱惑，如 何正确处理利益诱惑与职业道德之间的冲突显得尤为重要。尽 忠职守、诚实守信的重要性体现在禁止利用重大且非公开信息 进行投资获利；禁止信息操控或交易操控市场价格。无论是作 为分析师，还是公司董事，都需承担起及时披露信息等对公众 利益负责的职责。因此帮助学生明确尽忠职守、诚实守信等道 德品质素质和专业能力建设也是十分重要的。 2.在公司债的应用中，结合案例，理解精准扶贫概念—— 扶贫专项公司债。扶贫专项公司债真正助益贫困地区的发展， 对我国战胜贫困、打赢脱贫攻坚战中起到了重要作用。 3.在学习债券市场各类融资方式时，用我国市场上一些基 金经理频频爆出“老鼠仓”事件来引发同学们探讨道德底线问 题。还可以结合大学生活实际，思考怎样理解古语“勿以恶小而 为之，勿以善小而不为”的道理。 （四）第三章债券的估值中 债券估值中思考时代变化带来的影响，伴随着普惠金融、 数字金融的发展，通过企业债融资方式缓解小微企业融资难问 题成为可能，这种方式有助于降低其融资成本，鼓励资金聚集 在符合高质量增长的产业；聚集在高附加值和自主研发的产品 上，因此，大力发展和规范普惠金融、数字金融，既为人民生活 带来便捷，又有安全保障，具有重要时代意义。 （五）第四章债券的风险评估中 1.本章第一节学习债券的收益来源时，我们需要思考资本 市场的收益问题，更通俗地讲就是金钱本身的问题。此时可以 让学生们尝试去探讨“金钱是万恶之源”这句话的对错问题。事 实上，金钱本身是客观存在的，然而由于金钱有时常与罪恶、人 性沦丧、罔顾道德与法律等联系在一起，使之不那么中立而偏 向了贬义的那一方。其实，金钱本身是中性的，其来源和用途才 是真正反映是否为所谓的万恶之源。有了这样的价值观，金钱 不会是万恶之源，而会成为更好的建设祖国、更能传递爱心的 工具。同时，要积极发挥资本市场反哺实体经济的功能，持续推 进多层次资本市场的建设，通过进一步改善社会融资结构，来
大学是培养人才的重要场所，课堂是与同学们最为亲近之 所在，教师能感染莘莘学子并使之坚定信念砥砺前行，其中德 育是所有培养的基石。“才者，德之资也；德者，才之帅也。”人才 培养就是育人与育才的有机结合，而两者中育人是根本。德既 含个人品德，又包括社会公德，更兼之报效祖国和服务人民的 大德。只有“德”立住了，才能树立好正确的世界观、人生观、价 值观，才能真正成为对国家、对社会有用的人。
【参考文献】 [1]蔡杨.课程思政背景下金融类课程建设的探讨[J].科教文
汇，2021，7：120-121。 [2]冯林，梁巧慧，彭红枫.金融类专业课程思政的理论思考及
实践[J].山东教育，2020.12：32-33。 [3]邝宏燕，吴铁雄.积极探索应用型本科高校课程思政的实
现 路 径 —— 以《 国 际 金 融 》课 程 为 例[J].现 代 商 贸 工 业， 2020.18：149-151。 [4]冯丽娜.课程思政视角下投资学专业人才培养探析[J].内 蒙古财经大学学报，2021（19），1：29-32。 [5]许 竹.课 程 思 政 在《 投 资 银 行 实 务 》课 程 中 的 探 索 与 实 践 [J].商业经济，2020.11：195-196。 [6]张晓芳，孙西超，潘玉荣.《证券投资分析》课程思政教学 改 革 研 究[J].产 业 与 科 技 论 坛，2020年 第19卷 第16期： 215-217.
对一国经济而言，金融产业的发展至关重要，可以通过提 高资金利用效率来反哺实体经济。而金融相关专业在各大高校 也是最热门的专业之一，吸引着大量的学生，该专业肩负着为 国培养金融人才的重责。金融产业发展中因其特殊性首要强调 的就是职业道德和操守，这正是思政所强调的立德树人的基本 要求。因此，发掘思政资源，完善课程思政教学设计，对提高金 融人才培养质量极具理论意义和实践价值。
99
三、几点建议 除了对课程思政要点的思考和设计以外，还需从教师自 身、学校平台以及社会环境三个方面相互配合。 （一）教师 教师本身需要坚持不断学习，以马克思主义等理论武装自 己，同样以德立教，承担起引导和培养学生健康积极成长的引 路人职责，积极鼓励正向激励和传播正能量，利用榜样的力量， 引导学生坚定其信念，学会从帮助别人的过程中找到持续不断 的快乐，成为有家国情怀，有思想的未来国之栋梁人才。 （二）学校 学校应提供宽松和谐的育人环境和教学平台，为师生们 提供贴心和细心服务，真正从学生的实际需求出发，通过学生 感兴趣的事物作为纽带来真正与学生建立有效连接，引导学生 从爱自己的学校爱自己的专业和老师开始，成为一名对自己负 责，具有坚定信念和民族自信的中国特色社会主义建设者和接 班人。 （三）社会 尽管经济的快速发展给同学们提供了更加优越的生活条 件，然而，学生们在面对更多选择时反而变得更加迷茫。生活节 奏的加快，也使得人们总是期待在每件事情上都尽快收效。然 而，殊不知投资与学习一样，是没有捷径可以走的。没有真正的 付出和耐心的等待又怎么会有收获。思政的理念正是告诉我们 人需要有坚定的信念，有稳定的心态。其实拓展到所有事情上， 也都不过如此。思政理念的融入一方面使我们的节奏慢一点， 学会自省；另一方面也教会我们找到根基之所在，以德立“人”， 这样的 “人”即使是在充满诱惑的资金海洋里“驰骋”，也能保 持一份坦荡和淡定。 【基金项目】 本文得到了2019年度国家级一流本科专业建 设点（教高厅[2019]46号）和江苏省高校优势学科三期南京审 计大学应用经济学（苏政办发[2018]87号）的支持和资助。
表1 课程思政的具体融入点
章节与内容
要点与案例
导言-介绍CFA对职业守则的重视程度之高
CFA职业守则——忠诚之论践行社会主义核心价值观
第一章债券的定义-相关法律法规和义务
了解法律，尊重法制
第一章债券的定义-各制度比较
社会主义制度优越性
第二章债券市场-市场里的不安定因素
正确处理利益诱惑与职业道德之间的冲突
反哺实体经济促其持续增长，真正发挥好“金钱”的作用。 2.在讲解本章债券的违约风险和信用评级机制时，引导同
学们思考中国传统信用文化与互联网金融诚信的意义。古人早 有云：诚者，天之道也；思诚者，人之道也；诚信者，天下之结也； 人而无信，不知其可也。这里可以选择案例分析社会主义核心 价值观在信用风险分析和互联网金融诚信中的体现。
一、课程思政理念与固定收益类投资结合的必然性 当今全球经济还未来及从2008年金融危机中完全复苏，不 断肆虐的疫情又抛给人类一个更大的难题。疫情未爆发之前，
பைடு நூலகம்
金融危机使全球经济出现了大幅下滑，而疫情爆发以来导致的 经济下滑程度远超金融危机期间。在这样的国际经济形势下， 各国采取量化宽松政策，银行出于资本充足率考虑而提高贷款 门槛，这使得债券市场特别是公司债得到了一定程度的长足发 展。这种稳定性收益的投融资工具在这样一个特殊时刻很受欢 迎。不过这类投资品需要投资人忍受得住“寂寞”，耐得住性子， 等得了“复利”。在固定收益类证券投资课程中真正融入“思政” 理念和元素，培养金融学子们高道德准则和淡定的投资态度， 学会在金融市场里看得了起伏，对抗得了人性的不足，显得尤 为重要。本文以作者多年教授的课程——固定收益证券投资为 例，旨在更加具体的探讨如何在具体课程中更自然的融入思政 育人，做到真正“润物细无声”。加之课程本身的特殊性，也尝试 探讨如何在全英文课程中取“外来”教材之优势，却根植于为本 国金融市场服务，培养具有家国情怀和职业担当的金融人才。
课程思政视角下金融人才培养探析
——以CFA中的固定收益类投资课程为例
金素 （南京审计大学金融学院 211815）
摘 要：大学作为意识形态工作的“前沿阵地”，可以通过融入思 政教学，积极开展马克思主义理论教育，用中国特色社会主义思 想铸魂育人，培养学生们成为具有家国情怀和有责任担当的人， 这其中“立德树人”极为重要。本文以作者多年教授的课程—— 固定收益类投资为例，旨在更加具体的探讨如何设计教学路径， 在实际操作中更自然的融入思政育人，做到真正“润物细无声”。 关键词：课程思政；固定收益证券；立德树人
第二章债券市场-公司债的应用
“精准扶贫”与债券市场
第二章债券市场-融资方面
“老鼠仓”与道德
第三章债券估值-时代变化对债券市场的影响
普惠金融发展的影响
第四章风险评估-债券的收益来源
如何看待“金钱是万恶之源”这句话？
第四章风险评估-违约风险和信用评级
信用文化与诚信
98
Ideological and political classroom 思政课堂
二、课程思政融入专业课的教学路径设计 课程为全英文课程，其与国内相关课程的区别在于：第一， 正版教材与参考书由行业协会撰写，每年依据市场变化进行更 新（疫情以来更新较少，但之前变化很大）。第二，优势是所有专 业术语使用精准，理论分析能够结合前沿，实践操作也能够密 切联系全球债券最发达的市场实际，内容深入浅出。第三，欠缺 之处是缺乏对我国实际情况的介绍及对未来发展方面的思考。 结合授课内容，设计融入了对思政的思考和一些案例分析（详 见下表1），有利于帮助同学们构建一种逻辑，即先学习系统性 理论和前沿知识，再植根于推动本国市场的完善和发展，这才 是真正的学以致用。
（一）导言中 第一节导言课中在介绍CFA证书含金量时，我们发现在三 个级别的考试中职业道德准则部分都是占比最大的，这是贯穿 金融这份职业始终的一个基准要求。在这点上，可以从金融职 业守则出发，与同学们分享“忠诚”这个概念，从而理解对党对 国家对人民也对自己忠诚的必要性。把正确的人生观，价值观， 世界观嵌入CFA持证人职业道德准则和各类投资工作中去方显 意义非凡。 （二）第一章债券的定义中 1.在讲到债券的不同市场中的法律法规时，提到遵纪守法 的重要性。强调学生对宪法和各项规定的了解与尊重，强调在 面临各国各地不同的法律法规时，需要严格要求自己。可以组 织学生扮演不同角色（投资人或融资人），设计案例，结合理解 债券市场基本要素时，熟悉不同国家不同种类的债券的相关法 律、法规的具体要求，并严格遵守和履行。 2.通过讲解债券市场所处的不同制度特征来帮助学生理 解和体会社会主义制度的优越性。其根本精髓在于代表中国最 广大人民利益的同时又符合中国的发展实际。它促进了生产力 的大解放，加快了政治文明建设进程，激发了先进文化的蓬勃 发展，推动了和谐社会建设。 （三）第二章债券市场中 1.在债券市场投资中也会面对一些不安定因素和诱惑，如 何正确处理利益诱惑与职业道德之间的冲突显得尤为重要。尽 忠职守、诚实守信的重要性体现在禁止利用重大且非公开信息 进行投资获利；禁止信息操控或交易操控市场价格。无论是作 为分析师，还是公司董事，都需承担起及时披露信息等对公众 利益负责的职责。因此帮助学生明确尽忠职守、诚实守信等道 德品质素质和专业能力建设也是十分重要的。 2.在公司债的应用中，结合案例，理解精准扶贫概念—— 扶贫专项公司债。扶贫专项公司债真正助益贫困地区的发展， 对我国战胜贫困、打赢脱贫攻坚战中起到了重要作用。 3.在学习债券市场各类融资方式时，用我国市场上一些基 金经理频频爆出“老鼠仓”事件来引发同学们探讨道德底线问 题。还可以结合大学生活实际，思考怎样理解古语“勿以恶小而 为之，勿以善小而不为”的道理。 （四）第三章债券的估值中 债券估值中思考时代变化带来的影响，伴随着普惠金融、 数字金融的发展，通过企业债融资方式缓解小微企业融资难问 题成为可能，这种方式有助于降低其融资成本，鼓励资金聚集 在符合高质量增长的产业；聚集在高附加值和自主研发的产品 上，因此，大力发展和规范普惠金融、数字金融，既为人民生活 带来便捷，又有安全保障，具有重要时代意义。 （五）第四章债券的风险评估中 1.本章第一节学习债券的收益来源时，我们需要思考资本 市场的收益问题，更通俗地讲就是金钱本身的问题。此时可以 让学生们尝试去探讨“金钱是万恶之源”这句话的对错问题。事 实上，金钱本身是客观存在的，然而由于金钱有时常与罪恶、人 性沦丧、罔顾道德与法律等联系在一起，使之不那么中立而偏 向了贬义的那一方。其实，金钱本身是中性的，其来源和用途才 是真正反映是否为所谓的万恶之源。有了这样的价值观，金钱 不会是万恶之源，而会成为更好的建设祖国、更能传递爱心的 工具。同时，要积极发挥资本市场反哺实体经济的功能，持续推 进多层次资本市场的建设，通过进一步改善社会融资结构，来
大学是培养人才的重要场所，课堂是与同学们最为亲近之 所在，教师能感染莘莘学子并使之坚定信念砥砺前行，其中德 育是所有培养的基石。“才者，德之资也；德者，才之帅也。”人才 培养就是育人与育才的有机结合，而两者中育人是根本。德既 含个人品德，又包括社会公德，更兼之报效祖国和服务人民的 大德。只有“德”立住了，才能树立好正确的世界观、人生观、价 值观，才能真正成为对国家、对社会有用的人。
【参考文献】 [1]蔡杨.课程思政背景下金融类课程建设的探讨[J].科教文
汇，2021，7：120-121。 [2]冯林，梁巧慧，彭红枫.金融类专业课程思政的理论思考及
实践[J].山东教育，2020.12：32-33。 [3]邝宏燕，吴铁雄.积极探索应用型本科高校课程思政的实
现 路 径 —— 以《 国 际 金 融 》课 程 为 例[J].现 代 商 贸 工 业， 2020.18：149-151。 [4]冯丽娜.课程思政视角下投资学专业人才培养探析[J].内 蒙古财经大学学报，2021（19），1：29-32。 [5]许 竹.课 程 思 政 在《 投 资 银 行 实 务 》课 程 中 的 探 索 与 实 践 [J].商业经济，2020.11：195-196。 [6]张晓芳，孙西超，潘玉荣.《证券投资分析》课程思政教学 改 革 研 究[J].产 业 与 科 技 论 坛，2020年 第19卷 第16期： 215-217.
对一国经济而言，金融产业的发展至关重要，可以通过提 高资金利用效率来反哺实体经济。而金融相关专业在各大高校 也是最热门的专业之一，吸引着大量的学生，该专业肩负着为 国培养金融人才的重责。金融产业发展中因其特殊性首要强调 的就是职业道德和操守，这正是思政所强调的立德树人的基本 要求。因此，发掘思政资源，完善课程思政教学设计，对提高金 融人才培养质量极具理论意义和实践价值。
99
三、几点建议 除了对课程思政要点的思考和设计以外，还需从教师自 身、学校平台以及社会环境三个方面相互配合。 （一）教师 教师本身需要坚持不断学习，以马克思主义等理论武装自 己，同样以德立教，承担起引导和培养学生健康积极成长的引 路人职责，积极鼓励正向激励和传播正能量，利用榜样的力量， 引导学生坚定其信念，学会从帮助别人的过程中找到持续不断 的快乐，成为有家国情怀，有思想的未来国之栋梁人才。 （二）学校 学校应提供宽松和谐的育人环境和教学平台，为师生们 提供贴心和细心服务，真正从学生的实际需求出发，通过学生 感兴趣的事物作为纽带来真正与学生建立有效连接，引导学生 从爱自己的学校爱自己的专业和老师开始，成为一名对自己负 责，具有坚定信念和民族自信的中国特色社会主义建设者和接 班人。 （三）社会 尽管经济的快速发展给同学们提供了更加优越的生活条 件，然而，学生们在面对更多选择时反而变得更加迷茫。生活节 奏的加快，也使得人们总是期待在每件事情上都尽快收效。然 而，殊不知投资与学习一样，是没有捷径可以走的。没有真正的 付出和耐心的等待又怎么会有收获。思政的理念正是告诉我们 人需要有坚定的信念，有稳定的心态。其实拓展到所有事情上， 也都不过如此。思政理念的融入一方面使我们的节奏慢一点， 学会自省；另一方面也教会我们找到根基之所在，以德立“人”， 这样的 “人”即使是在充满诱惑的资金海洋里“驰骋”，也能保 持一份坦荡和淡定。 【基金项目】 本文得到了2019年度国家级一流本科专业建 设点（教高厅[2019]46号）和江苏省高校优势学科三期南京审 计大学应用经济学（苏政办发[2018]87号）的支持和资助。
表1 课程思政的具体融入点
章节与内容
要点与案例
导言-介绍CFA对职业守则的重视程度之高
CFA职业守则——忠诚之论践行社会主义核心价值观
第一章债券的定义-相关法律法规和义务
了解法律，尊重法制
第一章债券的定义-各制度比较
社会主义制度优越性
第二章债券市场-市场里的不安定因素
正确处理利益诱惑与职业道德之间的冲突
反哺实体经济促其持续增长，真正发挥好“金钱”的作用。 2.在讲解本章债券的违约风险和信用评级机制时，引导同
学们思考中国传统信用文化与互联网金融诚信的意义。古人早 有云：诚者，天之道也；思诚者，人之道也；诚信者，天下之结也； 人而无信，不知其可也。这里可以选择案例分析社会主义核心 价值观在信用风险分析和互联网金融诚信中的体现。
一、课程思政理念与固定收益类投资结合的必然性 当今全球经济还未来及从2008年金融危机中完全复苏，不 断肆虐的疫情又抛给人类一个更大的难题。疫情未爆发之前，
பைடு நூலகம்
金融危机使全球经济出现了大幅下滑，而疫情爆发以来导致的 经济下滑程度远超金融危机期间。在这样的国际经济形势下， 各国采取量化宽松政策，银行出于资本充足率考虑而提高贷款 门槛，这使得债券市场特别是公司债得到了一定程度的长足发 展。这种稳定性收益的投融资工具在这样一个特殊时刻很受欢 迎。不过这类投资品需要投资人忍受得住“寂寞”，耐得住性子， 等得了“复利”。在固定收益类证券投资课程中真正融入“思政” 理念和元素，培养金融学子们高道德准则和淡定的投资态度， 学会在金融市场里看得了起伏，对抗得了人性的不足，显得尤 为重要。本文以作者多年教授的课程——固定收益证券投资为 例，旨在更加具体的探讨如何在具体课程中更自然的融入思政 育人，做到真正“润物细无声”。加之课程本身的特殊性，也尝试 探讨如何在全英文课程中取“外来”教材之优势，却根植于为本 国金融市场服务，培养具有家国情怀和职业担当的金融人才。