基金从业《基金法律法规》复习题集(第3162篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.下列不属于LOF与ETF区别的是( )。

A、申购与赎回的标的不同B、申购与赎回的场所不同C、对申购和赎回的限制不同D、申购与赎回的登记不同>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购【答案】：D【解析】：除了选项A、选项B、选项C之外，LOF与ETF的区别还包括：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同。

2.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是( )。

A、只有中国证监会才能取消基金托管资格B、基金托管人与管理人不得为同一机构C、基金托管人资格由中国证监会核准D、中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金托管人的监管【答案】：B【解析】：A项，中国证监会和中国银监会可以取消基金托管资格；C项，基金托管人由依法设立的商业银行或其他金融机构担任，商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准，其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准；D项，中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管。

知识点：对基金托管人的监管3.根据下面资料，回答{TSE}题某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。

因同事乙生病住院，便代替乙从事基金宣传推介活动。

甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司。

根据以上材料，回答2～4题。

{TS}甲代替乙从事基金宣传推介活动的行为违反了( )的要求。

A、持证上岗B、持续学习C、客户至上D、公平对待客户>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>专业审慎【答案】：A【解析】：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。

4.避险策略基金的最大特点是( )。

A、由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B、其招募说明书中明确引入保本保障机制C、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第6节>避险策略基金的前身【答案】：B【解析】：避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。

5.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是( )。

A、相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B、基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C、基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

6.货币市场基金是投资者进行( )的理想工具。

A、长期投资B、短期投资C、股票投资D、债券投资>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：B【解析】：和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

7.基金管理人的内部控制和( )密不可分。

A、信息B、资源C、环境D、法律>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的三目标【答案】：A【解析】：基金管理人内部控制和信息是密不可分的。

基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。

8.下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是( )。

A、《证券投资基金销售管理办法》B、《公开募集证券投资基金运作管理办法》C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D、《证券投资基金管理公司管理办法》>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的概念和特征【答案】：C【解析】：知识点：掌握基金监管的概念、体系、原则和目标；主要的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

9.下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是( )。

A、书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B、报证监局时应随附电子文档C、基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料D、负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。

知识点：宣传推介材料审批报备流程10.基金销售管理的重要内容与基础的是( )。

A、基金客户服务内容B、基金客户档案管理C、基金客户投诉处理D、基金客户跟踪评价>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户档案管理与保密【答案】：B【解析】：基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。

建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

知识点：基金客户档案管理与保密11.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中．错误的是( )。

A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>投资合规性风险【答案】：C【解析】：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。

12.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。

A、保守秘密B、客户至上C、忠诚尽责D、诚实守信>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>保守秘密【答案】：A【解析】：保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。

对所有的基金从业人员均有约束效力。

知识点：保守秘密13.控制环境构成公司内部控制的基础，包括( )。

Ⅰ．经营理念和内控文化Ⅱ．公司治理结构Ⅲ．组织结构Ⅳ．员工道德素质A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：D【解析】：控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

14.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的( )。

A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

知识点：合规管理的基本原则15.投资者保护工作的意义在于( )。

Ⅰ．更好地捍卫投资者的权益Ⅱ．维护基金行业长期、持续、稳定的发展Ⅲ．防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险Ⅳ．是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第3节>投资者保护工作的概念和意义【答案】：D【解析】：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。

广泛开展投资者保护工作，是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。

16.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持( )。

A、基金管理公司利益优先的原则B、基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则C、基金托管银行利益优先的原则D、基金份额持有人利益优先的原则>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：D【解析】：基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。

当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

知识点：对基金管理人的监管17.基金管理人合规管理的目标主要包含( )。

Ⅰ．建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ．有效识别和管理合规风险Ⅲ．促进基金管理人全面风险管理体系的建设Ⅳ．确保基金管理人依法合规经营A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则【答案】：D【解析】：知识点：掌握合规管理的目标和基本原则；基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。