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银行非法集资风险专项排查报告

银行非法集资风险专项排查报告近年来，银行非法集资风险愈发突出，严重威胁着银行系统的稳定运行和广大民众的财产安全。

为了及时发现并防范非法集资风险，银行各部门和监管机构全面排查了该领域的风险情况，成果呈现在“银行非法集资风险专项排查报告”中。

从报告中我们可以看到，非法集资风险主要表现在以下几个方面：第一，非法集资的模式越来越复杂。

传统的非法集资手段已经不能满足犯罪分子的需求，他们采用更加巧妙的方式，如互联网P2P lending、虚拟货币等，来进行非法集资。

这些新形态的非法集资本质是一样的，都是通过违法、欺诈手段骗取民众的钱财。

第二，非法集资的目标人群越来越广泛。

犯罪分子不再以那些财富阶层为主要攻击目标。

他们转向了广大普通民众，利用网络、电话、微信等平台进行广告轰炸和宣传，吸引更多的人参与非法集资。

第三，非法集资范围越来越广。

非法集资的对象从原来的投资移民、楼盘销售等狭窄领域，扩大到了股票、茶叶、康养等多个领域。

市场监管部门需要时刻保持警惕，对各种涉非案件进行审查和打击。

第四，非法集资手段愈发高科技化。

犯罪分子利用高科技手段，例如黑客攻击、数据篡改等，来打入银行系统，从而实现非法转账、洗钱等手段。

反之，我们必须对网络安全进行重视，并不断加大网络安全投入，保护我们的银行账户安全。

以上是报告中列举的非法集资风险，针对这些风险，银行和监管部门采取了一系列措施，致力于打击非法集资，并保障广大民众的财产安全。

首先，银行在产品设计和销售服务等方面要加强管理，防范非法集资和骗取嫌疑。

银行应当严格查验客户身份，掌握客户交易信息，保障客户交易安全；加强客户投资风险启示和提醒，提高客户风险意识，避免被诱导参与非法集资；同时，银行要根据监管政策和市场发展情况，及时调整产品服务设计，并开展业务合规和风险评估。

其次，各级监管部门在稳步加大监管力度的同时，加强监管规范和标准。

各级监管要按照相关条例及规范制度，严格审查各类金融产品的备案，同时要联合其他行政部门防范非法集资。

(银行工作总结)开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告

1
---真理惟一可靠的标准就是永远自相符合开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告
为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。

根据《____(省、市、区、县)持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（2018-2020年）》（通处置发〔2018〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下:
☑一、提高认识，加强组织领导
防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。

为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。

建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。

利用周例会、部门例会的时间，对非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，确保此次工作顺利开展。

☑二、形式多样，宣传排查并举
单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。

银行非法集资风险排查报告

银行非法集资风险排查报告1. 概述银行非法集资风险是指银行在履行业务过程中，存在非法集资行为导致的风险。

这种风险可能会对银行的经营和金融系统的稳定性产生重大影响。

本报告旨在对银行非法集资风险进行全面排查，并提出相应的风险预警和防范措施。

2. 风险排查情况2.1 风险排查范围对于银行非法集资风险的排查，我们主要关注以下几个方面：1.银行内部各业务线是否存在非法集资行为；2.银行的合作伙伴和渠道是否可能滋生非法集资行为；3.银行的风控和监管制度是否完善。

2.2 风险排查方法为了全面了解银行非法集资风险的情况，我们采取了以下方法进行排查：1.调查问卷：向银行内部员工发放调查问卷，了解他们对非法集资的认知和风险意识。

2.风险警示教育：组织员工参加风险警示教育培训，提高他们对非法集资风险的认识。

3.合作伙伴审查：对与银行合作的伙伴进行审查，了解他们的资质和经营情况。

4.风险监测：建立风险监测系统，实时监测银行业务中存在的非法集资风险。

3. 风险排查结果3.1 银行内部风险经过排查，我们发现银行内部存在一些风险点：1.部分员工对非法集资的认知不足，无法准确判断风险。

2.个别业务线存在风险意识淡薄的情况，容易陷入非法集资的活动中。

3.2 合作伙伴和渠道风险我们对银行的合作伙伴和渠道进行审查后，发现以下情况：1.部分合作伙伴涉嫌非法集资行为，需要与其解除合作关系。

2.部分渠道存在资质不明、监管不力等问题，容易成为非法集资的温床。

3.3 风控和监管制度我们对银行的风控和监管制度进行了评估，发现以下问题：1.风控制度中对非法集资风险的重视程度不够，需要加强风险防范的规定。

2.监管制度中对银行非法集资风险的罚则不够明确，需要加强对违规行为的处罚力度。

4. 风险预警与防范措施4.1 风险预警机制针对银行非法集资风险，我们建议建立以下风险预警机制：1.建立风险监测系统，实时监测非法集资风险；2.定期组织员工参加风险警示教育培训，提高他们的风险意识；3.加强与监管部门的合作，建立信息共享机制，及时获取行业动态。

银行非法集资风险排查报告

银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险排查报告一、引言非法集资是指以非法方式从公众募集资金，并承诺高额回报的行为。

这种行为不仅损害了公众的利益，也对金融秩序和社会稳定造成了威胁。

作为金融机构，银行需要积极主动地排查非法集资风险，保护客户利益和维护金融市场的健康发展。

本报告旨在对银行进行非法集资风险排查，并提出相关建议。

二、背景介绍近年来，我国非法集资问题日益突出。

一些不法分子借助互联网、社交媒体等渠道，以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与。

这些非法集资活动往往涉及庞大的金额，并且常常采取违规操作，使得受害者无法追回损失。

三、银行非法集资风险排查措施1. 加强内部控制：银行应建立健全内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的培训和监督，确保员工不参与非法集资活动。

2. 完善客户身份识别：银行应严格履行客户身份识别的程序，核实客户的真实身份和资金来源，以避免为非法集资提供便利。

3. 加强风险提示和教育：银行应向客户提供相关非法集资风险提示，并加强对公众的宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。

4. 加强合规审查：银行应建立合规审查机制，对涉及高风险业务或交易的客户进行审查，并及时报告相关部门。

四、排查结果分析通过对银行进行非法集资风险排查，我们发现以下问题：1. 部分员工意识不强：一些员工对非法集资风险缺乏足够的认识和警惕性，容易被不法分子利用。

2. 内部控制不完善：部分银行在内部控制方面存在漏洞，未能有效防范非法集资活动。

3. 客户身份核实不严格：一些银行在客户身份核实方面存在疏忽，未能及时发现潜在的非法集资行为。

4. 风险提示不充分：部分银行在风险提示和教育方面做得不够，客户缺乏对非法集资的认识和警惕性。

五、建议基于以上排查结果，我们提出以下建议：1. 加强员工培训：银行应加强对员工的培训，提高他们对非法集资风险的认识和防范能力。

2. 完善内部控制体系：银行应完善内部控制体系，明确各岗位职责和权限，并加强对员工的监督和管理。

非法集资排查报告

非法集资排查报告
非法集资风险排查工作报告
根据《XX非法集资风险专项排查活动工作方案》的文件精神，XX 单位高度重视，召开专题会议进行部署安排，并组织人力对辖区非法集资问题进行专项排查，现将排查情况汇报如下：
一、高度重视
成立了以中心校校长XX同志为组长，副校长XX同志为副组长，XX同志为成员的排查工作领导小组，确保工作顺利进行。

二、强化措施
1、认真组织学习文件精神，落实排查人员责任。

2、认真开展排查工作：X月X日组织人员对辖区校园、全体教职工进行全面排查；通过走访、座谈等形式确保排查不留死角；
通过排查，辖区内所有校园及教职工均无非法集资行为。

在今后工作中，我们将对非法集资行为保持高度警惕，本着预防为主、防治结合的原则，杜绝非法集资行为的发生，为学校的健康发展提供保障。

XXXX
XX年X月XX日。

银行非法集资风险专项排查报告

银行非法集资风险专项排查报告为认真贯彻落实中央和省、市关于“坚决打好防范化解重大风险攻坚战”的决策部署，全面掌握非法集资风险底数，从源头上防范和化解风险，根据蚌埠市防范和处置非法集资工作领导小组统一部署和《关于印发蚌埠市开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案的通知》(蚌处非〔2023〕4号)文件要求，定于2023年5月至7月在全区范围内开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，特制定本方案。

一、总体要求坚持重点整治与源头治理相结合，清理排查与依法打击相结合，稳步推进，全面排查，分类化解非法集资风险，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定。

二、工作原则(一)落实责任，主动作为。

严格落实各单位防范和处置非法集资工作管理责任，发挥各行业主(监)管部门监督管理职责，牢固树立“一盘棋”思想，既要主动担当、守土有责、守土尽责，又要统筹协调、共享信息，切实形成合力。

(二)点面结合，突出重点。

既要摸清重大涉非企业风险规模，又要摸透案件多发的重点领域、重点区域风险情况，以点带面，举一反三，全面覆盖，争取做到对总体风险情况心中有数。

(三)积极稳妥，严守底线。

既要态度坚决，积极作为，又要讲究策略，分类有序化解，避免引发新的风险。

工作中要坚持底线思维，制定完善应对预案，把握风险防范化解主动权，守住风险底线。

(四)远近结合，标本兼治。

既要有扭转当前部分地区案件频发局面的短期有效举措，又要有着眼于三年攻坚战的长期谋划，完善规制，加强监管，建立健全非法集资早防、早识、早治的长效机制。

三、排查重点(一)重点领域。

各类民间投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业，私募股权、电子商务、批发和零售、房地产等资金密集型行业，各类涉农合作组织等涉农领域，教育、医疗、养老、旅游等民生领域。

(二)重点行为。

打着“金融创新”旗号，以“消费返利”“资金互助”“加盟积分”“虚拟资产”“牲畜托管”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为;假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为;以老年人、残疾人员、贫困人群等为主要目标群体的非法集资行为。

XX银行非法集资风险排查报告

×××银行非法集资风险排查报告一、引言随着互联网金融的快速发展，非法集资行为日益猖獗，给社会稳定和金融安全带来了严重威胁。

为了防范和打击非法集资活动，保障客户资金安全，本行开展了非法集资风险排查工作。

本报告将详细介绍本次排查的内容、标准、方法、发现问题、原因分析、解决方案和计划以及监督整改措施。

二、检查的内容及标准本次检查主要针对以下三个方面进行：1.业务合规性：检查银行业务是否符合相关法律法规和监管要求，是否存在未经批准或备案的金融产品和服务。

2.客户信息真实性：核查客户身份信息、资金来源和用途等是否真实、合规，是否存在虚构或虚假交易。

3.资金使用情况：监督客户资金使用情况，防止资金流入非法领域或用于违法犯罪活动。

三、自查过程和方法本次自查采用以下方法：1.文件审查：对业务合同、客户资料、会计账簿等文件进行审查，了解业务开展情况和客户信息。

2.员工访谈：与业务部门负责人和员工进行访谈，了解业务操作流程和客户沟通情况。

3.数据分析：利用大数据技术对业务数据进行分析，发现异常交易和可疑行为。

4.外部信息核实：与相关政府部门和监管机构联系，核实客户身份信息和资金用途。

四、发现问题及原因分析经过自查，发现本行存在以下问题：1.部分业务未经批准或备案，存在合规风险。

2.部分客户身份信息核实不严，可能存在虚假交易。

3.部分资金使用情况监督不到位，存在资金被挪用或滥用风险。

原因分析如下：1.部分业务部门对法律法规和监管要求重视不够，合规意识淡薄。

2.客户身份信息核实手段有限，难以全面、准确地掌握客户真实情况。

3.资金使用情况监督机制不完善，难以对资金流向进行全面、有效地监控。

五、解决方案和计划为了解决上述问题，本行将采取以下措施：1.加强法律法规和监管要求的学习和培训，提高员工的合规意识和风险意识。

2.完善客户身份信息核实手段，采用更加科学、准确的方法核实客户身份信息。

3.建立更加完善的资金使用情况监督机制，对资金流向进行全面、有效地监控。

商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告

商业银行开展非法集资风险排查活动情况报告报告：商业银行非法集资风险排查情况根据《xx办公室关于转发开展非法集资风险专项排查活动有关文件的通知》，我们xxXXX迅速行动，采取多项措施在全行范围内开展非法集资风险的排查工作。

以下是我们的排查情况报告：一、领导重视，成立组织。

我们的排查活动是当前最敏感的中心工作，我们的领导班子高度重视，及时召集总行部室人员及点负责人认真研究排查通知和实施方案，成立了以行长为组长，副行长为副组长，各部门、点负责人为成员的排查领导小组。

我们全面掌握员工、账户、贷款客户基本情况，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。

二、明确重点，排查不留死角。

我们按照工作部署，排查到每一位员工。

我们围绕全行员工是否参与五个方面违法违规行为、加强账户管理、贷款客户涉嫌非法集资等，使全行排查面和内容达到100%，不留任何死角。

三、排查方法。

我们采取了多种排查方法。

一是员工排查通过电话查询、走访员工家属和员工之间形成相互监督，全面了解员工有无参与民间融资、参与经营担保公司、小额贷款公司等，最后责任落实到各部门负责人。

要求部门负责人对员工行为定期排查等行为，查阅本部门员工工资账户有无被执法部门查封等方法，认真做好排查记录，形成监督的双向结合。

二是账户排查通过对日常交易情况、账户核对和流水查询等方法。

三是贷款客户排查通过走访企业客户、工商行政管理部门、对我行所有客户经理在整理出各自管理的客户基本资料后，逐户逐笔的进行摸排，从企业报表、人行征信记录上、资金需求与实际资金缺口上、行业的口碑上、过往的商业信用等多方面了解客户信息，排查贷款客户是否存在非法集资的风险。

我们全面排查，有效防控风险。

四、全面排查员工。

我们对全行员工涉嫌非法集资活动开展全面风险排查，未发现我行员工利用银行名义或员工身份私自代客理财、出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、为民间融资提供担保行为、为企业民间融资牵线搭桥、自办或参与经营担保公司、小额贷款公司行为。

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告

银行关于员工参与非法集资风险排查自查报告一、前言近年来，非法集资活动呈现出新的特点和趋势，一些不法分子利用金融管理的漏洞，采取隐蔽性强、手法翻新快的非法集资方式，严重侵害了广大人民群众的合法权益，给社会稳定带来了极大隐患。

作为金融机构，我们有责任有义务加强内部管理，防范和打击非法集资行为。

为此，我行开展了员工参与非法集资风险排查自查工作，现将自查情况报告如下。

二、自查目标与任务自查目标：通过自查，深入剖析我行员工参与非法集资的风险点，加强内部管理，提高员工法律意识和风险防范意识，确保我行不发生员工参与非法集资的事件。

自查任务：全面了解和掌握我行员工参与非法集资的情况，对存在风险的员工进行教育、警示和处理，完善内部管理制度，提高风险防范能力。

三、自查内容与方法自查内容：主要包括员工是否参与非法集资、是否向客户推介或销售非本机构理财产品、是否利用职务之便为非法集资提供便利等方面。

自查方法：通过查阅相关资料、个别谈话、问卷调查、现场查看等方式进行。

四、自查过程与结果自查过程：（1）组织学习。

我行组织了员工学习《防范和处置非法集资条例》等相关法律法规，提高员工对非法集资的认识和警惕。

（2）开展排查。

通过发放问卷、个别谈话等方式，全面了解员工参与非法集资的情况。

（3）加强管控。

对存在风险的员工进行警示，要求其立即整改，并对整改情况进行跟踪关注。

（4）完善制度。

根据自查情况，完善相关内部管理制度，提高风险防范能力。

自查结果：通过自查，我行未发现员工参与非法集资的行为，但部分员工对非法集资的认识不足，需要加强教育和培训。

五、后续整改措施（1）加强员工教育。

将持续开展非法集资法律法规的培训，提高员工的法律意识和风险防范意识。

（2）完善制度。

根据自查情况，进一步完善内部管理制度，确保各项制度落地生根。

（3）强化管控。

加强对员工行为的日常监控，及时发现并处理存在风险的员工。

（4）加大排查力度。

定期开展非法集资风险排查，确保我行不发生员工参与非法集资的事件。

支行（营业部）非法集资风险排查报告

支行（营业部）非法集资风险排查报告第一篇：支行(营业部)非法集资风险排查报告支行（营业部）非法集资风险排查报告根据青岛银监局《青岛银监局关于印发防范非法集资及风险传染工作指导意见的通知》文件要求，即墨支行营业部结合工作实际，认真开展了排查工作，现将排查情况报告如下：一、排查总体情况支行立即成立了由支行行长任组长、分管会计副行长任副组长、全体会计人员配合的自查工作小组。

对支行员工行为、网点环境管控等几个方面进行了检查，排查厅堂员工17人，账户45户，交易625笔。

二、配合排查开展的宣传教育活动为提高防范非法集资及风险传染工作效果，支行召开了动员会，由支行行长讲解了目前形势下非法集资的危害性并趋向多发性特点，许多居民深受其害，迫切需要加强宣传，提高周边居民识假、防假能力，保护财产安全。

支行采取每天晨会学习、讨论学习非法集资及风险传染工作相关文件，利用开展社区营销工作时向居民宣传防范非法集资知识，同时，在网点做到“五不准，三公示”，与支行所有员工签订承诺书要求员工严格执行。

三、排查形式、方法及结果（一）开展员工异常行为排查支行根据本单位实际，通过与员工单独座谈、家访、朋友采访、查询账户、签订协议书和承诺书等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

一是建立员工“五严禁”工作制度，并“五严禁”，即：严禁归集他人资金进行理财投资；严禁参与民间借贷、参与设立民间融资机构或违规经营办企业等活动；严禁充当资金掮客；严禁借银行的名义或利用银行员工身份私自代客投资理财；严禁利用所控制账户为他人过渡资金。

二是逐层、逐级、逐岗签订防范非法集资责任承诺书，以书面形式明确每一个员工的责任，包括防范非法集资工作内容、工作要求、考核标准、责任追究。

承诺书中应明确：本人承诺，若违反上述责任，自愿主动接受撤职处分或解除劳动合同。

三是根据员工授权，对员工控制的账户进行异常行为监控。

通过内部预警信息系统，对相关信息进行初步审查后开展核查，重点核查大额交易、异常交易、重要岗位、重要人员。

(银行工作总结)开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告

开展排查非法集资等非法金融活动风险情况报告关于开展防范非法集资风险专项排查工作的情况报告为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效化解各类非法集资风险隐患。

根据《____(省、市、区、县)持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（2018-2020年）》（通处置发〔2018〕10号）文件要求，结合我单位实际,在全公寓范围内开展排查非法集资等非法金融活动风险工作，现将相关情况汇报如下:☑一、提高认识，加强组织领导防范化解非法集资风险，打击处置非法集资工作，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象,必须警钟常鸣,常抓不懈。

为切实抓好此项工作，我单位成立了总经理为组长，相关部门为成员的专项工作领导小组。

建立由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制。

☑二、形式多样，宣传排查并举单位各成员部门既各司其责，主动作为，宣查并举；又强化协作，打组合拳，综合施策，有力有序推进排查工作。

一是全面清除非法广告。

专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告。

二是部门宣传形式多样。

采取发放宣传资料、微信推送等多种形式，大力宣传非法集资的危害性和依法惩处非法集资的法律法规。

及时向公寓内广大长者和员工通报非法集资的新形式和特点三是媒体宣传全面覆盖。

在前台公布举报电话，对举报人进行保密承诺，做到非法集资无可乘之机。

同时，通过短信、微信平台等向长者和员工公告非法集资的风险和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

四是成员部门紧密配合。

加强协作沟通，构建信息共享机制，形成防范和打击合力，构筑金融安全的“防火墙”。

银行非法集资风险排查报告

XX银行非法集资风险排查报告XX市银监分局：按照《XX市银监分局办公室转发监会办公厅关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》的要求，我行高度重视，迅速组织我行风精品文档，超值下载险管理部、业务部等科室研究制定符合我行实际情况的风险排查方案，并且严格按照方案进行非法集资排查工作。

一、工作准备为做好此次非法集资风险专项排查，我行做出以下部署：一是明确组织分工，成立了以xxx同志为组长的非法集资风险专项排查领导小组，实行“一把手”负责制，层层落实排查责任和任务；二是在内容上排查员工利用职务之便，参与或实施民间借贷或非法集资活动，尤其是对重点业务部门和每位员工行为进行深入细致排查。

二、工作方法在工作方法上提出进一步排查工作要求：一是加强组织领导；二是强化协作配合；三是注重宣传教育；四是发现风险案件及时处置移交；三、专项排查过程2014年4月26日至2014年5月9日，我行非法集资风险专项排查领导小组先后对总行及四家分支机构及全行78名员工进行了摸底排查，此次排查对各支行、各部门在此次活动的职责做了具体分工，风险管理部门主要负责本行辖内、本部门员工涉嫌参与或实施非法集资、民间借贷等异常行为的风险排查工作；业务管理部门则主要负责各自业务和管理领域的风险隐患排查，重点排查账户管理、储蓄业务、自主支付类贷款、资金营运等业务是否遵守各项业务操作规程等制度，是否存在员工涉嫌参与非法集资活动等情况；风险管理部门负责根据排查情况，分析我分行经营管理中存在的风险隐患，及时提示、跟踪相关风险情况。

在具体操作中，一方面，我行要求各支行、各部门组织查询辖内每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。

我行还组织员工填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。

银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险分析

《银行非法集资风险排查报告:银行非法集资风险分析》摘要：风险管理部门责根据排情况分析我分行营管理存风险隐患及提示、跟踪相关风险情况，安排专人对员工人信用报告进行分析及了员工是否存不合理对外担保、高额债、频繁进行授信审批询或担保询等可疑情况，我行还组织员工填写非法集风险排情况表对照是否存参与非法集、误入非法集陷阱情况以实际行动保护己、提醒己远离非法集XX银行非法集风险排报告 XX市银监分局按照《XX市银监分局办公室发监会办公厅关开展非法集风险专项排活动通知》要我行高重视迅速组织我行风险管理部、业部等科室研究制定合我行实际情况风险排方案并且严格按照方案进行非法集排工作、工作准备做次非法集风险专项排我行做出以下部署是明确组织分工成立了以xxx志组长非法集风险专项排领导组实行“把手”责制层层落实排责任和任；二是容上排员工利用职便参与或实施民借贷或非法集活动尤其是对重业部门和每位员工行进行深入细致排二、工作方法工作方法上提出进步排工作要是加强组织领导；二是强化协作配合；三是重宣传教育；四是发现风险案件及处置移交；三、专项排程 0年月6日至0年5月9日我行非法集风险专项排领导组先对总行及四分支机构及全行78名员工进行了摸底排次排对各支行、各部门次活动职责做了具体分工风险管理部门主要责行辖、部门员工涉嫌参与或实施非法集、民借贷等异常行风险排工作；业管理部门则主要责各业和管理领域风险隐患排重排账户管理、储蓄业、主支付类贷款、金营运等业是否遵守各项业操作规程等制是否存员工涉嫌参与非法集活动等情况；风险管理部门责根据排情况分析我分行营管理存风险隐患及提示、跟踪相关风险情况具体操作方面我行要各支行、各部门组织询辖每名员工人信用报告；安排专人对员工人信用报告进行分析及了员工是否存不合理对外担保、高额债、频繁进行授信审批询或担保询等可疑情况；也让员工定期了己征信记录珍惜己人信用我行还组织员工填写非法集风险排情况表对照是否存参与非法集、误入非法集陷阱情况以实际行动保护己、提醒己远离非法集另方面信贷业排重对贷款金额、授信额、贷款利率、期限、还款方式、贷款用途等容进行审通严格核发现我行信贷从业人员与客户存金拆借、外勾结、骗取信贷金等现象次专项非法集排发现我行员工或相关业部门有涉及社会融行但是了防潜非法集风险根据通知精神我行利用周晚上例行学习全行围组织员工进行了非法集相关知识和案例教育学习通学习我行员工提高了对非法集认识认清了非法集危害性四、工作总结由非法集严重影响了金融持续和社会稳定给银行业带较法律风险和声誉风险次排虽然已结束但是今工作我行会继续保持对非法集高警惕坚持教育先、预防主、重监控、防治结合工作方针从头上杜绝非法集现象发生全行健康持续发展提供坚实保障XX银行 0年5月9日。

银行非法集资风险排查报告

银行非法集资风险排查报告银行非法集资风险排查报告×银行非法集资风险排查报告为进一步加大打击非法集资力度,有效防范风险,掌握员工涉嫌参与非法集资的风险情况,维护群众合法权益和经济金融秩序。

根据×银监分局《关于转发×银监局开展非法集资风险专项排查活动的通知》文件精神,×行进行了非法集资风险情况全面排查,现将排查情况汇报如下,一、高度重视,提高认识接到银监局排查通知后,×行领导高度重视,成立了由×部负责人为组长的排查组。

排查组制定了详细的排查方案,下发了《员工涉嫌参与非法集资活动排查表》。

在排查工作中对×提出了进一步要求:要高度重视,统一思想,认识排查工作的重要性,认真研究制定排查方案,明确排查重点和对象,层层落实,全面摸清风险底数,将排查工作做细做实。

二、基本排查情况这次排查对×行×个部室,×家支行,共×人进行了排查。

重点排查信贷类业务、员工参与民间借贷行为,内控制度执行情况等。

×支行接到通知后,均结合自身单位的实际情况进行认真贯彻落实,成立排查领导小组,制定切实可行的排查方案,以无记名投票和查阅监控等方式进行排查。

通过排查,未发现各支行机构及员工开展涉嫌非法集资活动。

1、信贷类业务情况截止×,×行共有贷款×户×笔,金额×万元,其中,正常类贷款×户×笔,金额×万元,关注类贷款×户×笔,金额×万元,次级类贷款×户×笔,金额×万元,可疑类贷款×户×笔,金额×万元。

信贷人员×名,实际排查×人。

×行信贷人员均能执行各项规章制度,按流程办理业务,确保手续真实合法。

贷款严格按照“三个办法一个指引”要求,在审批过程中无附加条件,在发放过程中严格贯彻实贷实付和受托支付原则,将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手。

银行员工参与非法集资风险排查自查报告

银行员工参与非法集资风险排查自查报告一、前言近年来，非法集资活动层出不穷，一些银行员工参与其中，不仅对自身职业生涯造成严重影响，还可能引发金融风险，损害银行声誉。

为此，我行积极开展员工参与非法集资风险排查自查工作，以确保银行业务的稳健运行和员工的合法权益。

以下是我行员工参与非法集资风险排查自查报告。

二、非法集资风险排查自查背景根据监管部门的要求，我行高度重视员工参与非法集资风险排查工作，及时传达通知，要求全体员工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危害性。

同时，我行加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。

三、非法集资风险排查自查内容1.组织学习，提高认识、统一思想我行组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。

通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效地强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。

使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

2.加强员工行为管控我行压实网格责任，综合运用访谈、观察、检查等手段加强员工行为管控，开展从业人员排查，防范其参与非法集资或为非法集资提供协助，看好自己的门，管好自己的人。

同时，我行还利用反洗钱系统的可疑交易监测功能，结合非法集资的典型特征，建立了特色的监测指标，加强了对柜面可疑交易的风险预警，引导客户合法合规使用账户，提升他们的风险防范意识。

3.加强常态化宣传力度我行充分发挥营业网点的作用，利用网点LED屏、摆放宣传折页、播放打击非法集资宣传片等方式常态化开展打击非法集资宣传活动。

坚持业务和防非宣传相结合，深入代工单位、市场开展防范非法集资宣传活动，提高社会公众对非法集资风险防范及识别能力。

四、非法集资风险排查自查成果通过本次非法集资风险排查自查，我行未发现员工有涉及社会融资行为。

支行非法集资风险排查报告

支行非法集资风险排查报告一、背景和目的非法集资是指未经有关部门批准，以非法的方式吸收公众存款、融资或进行其他投资活动，承诺高额回报，并在一定期限内无法按约定兑付本息的行为。

为了防范非法集资风险，我行进行了相关排查工作，旨在及时发现和解决潜在的非法集资风险问题，保护客户利益和金融市场秩序。

二、排查方法和过程1.研究相关法律法规和监管政策，了解非法集资的特点、风险和防范措施。

2.审查支行相关文件和内部制度，了解防范非法集资的管理措施和执行情况。

3.对支行开展面对面的座谈调研，了解员工对非法集资的认识和防范意识。

4.对支行的客户进行调查和访谈，了解客户对非法集资的了解和防范意识。

5.对支行的存款产品、贷款业务等进行风险评估和内部审计，发现存在的风险问题。

三、非法集资风险现状根据调查和分析，支行存在以下非法集资风险问题：1.存在未经批准的非法集资活动，有一部分员工在未经上级批准的情况下向客户推销高收益、低风险的投资项目，承诺虚假的回报。

2.支行缺乏对非法集资的专门培训和宣传，员工和客户对非法集资的认识和防范意识较低。

4.存在内部控制不严格的问题，员工个别存在违规行为，风险意识薄弱。

四、风险防范和改进措施1.提高员工防范非法集资的意识，加强对非法集资的培训和宣传。

制定相关制度和流程，并加强培训，提高员工的风险意识和法律意识。

3.定期开展内部审计和风险评估，发现风险隐患并及时整改。

加强内部控制，严格遵守操作规程，防止员工违规行为。

4.加强与监管部门的沟通和合作，及时报告发现的非法集资行为，共同维护金融市场秩序和客户利益。

五、总结和建议非法集资是金融系统面临的一项严重风险，需要全社会的共同努力进行防范和打击。

通过对支行进行非法集资风险排查，发现了存在的问题，并提出了相应的改进措施。

对于其他金融机构也应该加强相关排查工作，及时发现和解决非法集资风险，保护客户利益和金融市场秩序的稳定。

同时，广大公众应提高风险意识，警惕非法集资的陷阱，不贪图高额回报而轻信投资项目，保护自身财产安全。

XX银行非法集资风险排查整治活动总结

XX银行非法集资风险排查整治活动总结为切实做好防范化解非法集资风险工作，有效预防各类非法集资风险隐患，根据《XX银行非法集资风险排查整治活动实施方案》文件要求，结合我支行工作实际，在我行范围内开展了非法集资风险排查整治活动工作，现将相关活动总结报告如下：一、基本情况1.提高认识，加强领导防范化解非法集资风险，事关改革发展大局、经济金融稳定、群众财产安全、社会稳定和谐以及党和政府的形象，更事关我行的持续稳健发展，必须警钟常鸣、常抓不懈。

为了切实做好此项工作，我支行主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各网点及部门共同参与。

2.周密安排，精心部署。

支行领导高度重视，专门组织召开专题会议，统一思想，明确任务要求，特别强调各机构必须按照分工和属地管理的原则，做到分工到点，责任到人，不留死角，周密开展非法集资广告资讯信息排查清理活动，确保此次活动做细、做实、做到位，有效引导公众自觉抵制、远离非法集资。

3.落实分工，增强实效。

XX部负责排查清理户外LED 屏、户外广告、海报机、展板等媒介载体广告内容及信息，XX部负责排查支行“XXX”理财产品等金融投资理财类产品的宣传广告内容，各营业网点负责排查清理营业场所及周边地区的非法集资广告。

通过分工，做到早发现、早制止，问题严重的及时上报。

4.突出重点，推广宣传。

营业网点利用LED电子屏滚动播放宣传口号、设置宣传展板、摆放宣传资料、设立咨询台等宣传方式，同时结合存贷款营销进社区、进园区等联动宣传，重点围绕非法集资的特征和主要表现形式、六种典型手法，宣传防范非法集资主题内容，教育群众远离非法集资、拒绝高息诱惑，避免其合法财产受到损害。

5.加强配合，形成合力。

各责任部门查办的涉嫌非法集资广告资讯信息，要及时通报其他有关部门，注重部门间工作衔接，形成合力，共同严厉打击非法集资活动。

二、主要做法和成效1.把好广告发布关口。

支行各机构在各类媒体发布广告、新闻(含图片、通讯、录音、录像)和申请印制宣传资料，广告宣传内容必须事先经营销部审核，把好广告发布关，确保发布的广告内容、新闻符合相关管理制度规定，引导和促进各机构正确的广告导向，取得了支行LED户外屏、微信、营业网点广告机等各类媒体没有出现含有国家法律法规明令禁止内容的金融服务或金融产品广告。