全国10月高等教育自学考试金融法试题word版本
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全国2012年10月高等教育自学考试金融法试题
课程代码:05678
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项:
1. 答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2. 每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其选出并将“答题纸”
的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.中国人民银行是中国的
A.中央银行B.商业银行
C.投资银行D.政策银行
2.货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的
A.决策机构B.管理机构
C.监督机构D.咨询议事机构
3.根据我国《商业银行法》的规定,设立城市商业银行的最低注册资本数额为人民币A.3000万元B.5000万元
C.1亿元D.10亿元
4.按信托法律关系的客体来划分,信托可分为贸易信托、金融信托和
A.不动产信托B.公司法人信托
C.公益信托D.个人信托
5.财务公司不得
..从事的业务是
A.同业拆借B.吸收成员单位的存款
C.有价证券投资D.对个人办理票据承兑和贴现
6.根据账户的功能属性,可将银行账户分为银行结算账户和
A.个人账户B.单位账户
C.存款/储蓄账户D.法人账户
7.储蓄存款的主体是
A.企业、事业单位B.部队
C.国家机关D.个人
8.单位现金的使用限于结算起点以下的业务,这个起点是人民币
A.500元B.1000元
C.2000元D.3000元
9.贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款称为
A.信用贷款B.担保贷款
C.自营贷款D.委托贷款
10.中央银行对长期贷款展期期限的规定是
A.累计不得超过1年B.累计不得超过3年
C.累计不得超过5年D.累计不得超过10年
11.《担保法》规定,定金不得超过
....主合同标的额的
A.10%B.20%
C.30%D.40%
12.国家将人民币的发行权授予
A.国务院B.中国人民银行
C.中国工商银行D.中国建设银行
13.下列关于中国投资有限责任公司的表述,正确的是
A.中国投资有限责任公司是国有独资公司
B.中国投资有限责任公司的资本金是向社会公开募集的
C.中国投资有限责任公司的基本业务是境内金融市场投资
D.中国投资有限责任公司是经中国人民银行批准设立的
14.在国际贸易中,出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做A.借款担保B.投标担保
C.履约担保D.抵押担保
15.我国的利率主管机关是
A.国务院B.外汇管理局
C.中国人民银行D.银监会
16.下列关于金融机构的存、贷款利率的表述,正确的是
A.由中国人民银行决定,同时规定利率浮动幅度
B.由中国人民银行决定,不能浮动
C.完全由金融机构自主决定
D.由金融机构决定后报中国人民银行批准
17.外币卡的透支额度不得超过
....持卡人保证金的
A.60%B.70%
C.80%D.90%
18.依法对全国证券市场实行集中统一监管的机构是
A.中国证监会B.中国银监会
C.中国保监会D.中国证券业协会
19.我国《证券法》规定,以募集设立方式设立股份有限公司的,除法律、行政法规另有规定的外,发起人认购的股份不得少于
....公司股份总数的
A.30%B.35%
C.40%D.45%
20.我国证券竞价交易的原则是
A.时间优先B.价格优先
C.时间优先、价格优先D.价格优先、时间优先
21.上市公司发行可转换公司债券的核准机关是
A.省级人民政府B.国务院有关企业主管部门
C.中国人民银行D.中国证监会
22.发行公司债券必须符合的条件是
A.累计债券总额不超过公司净资产额的50%
B.最近2年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息
C.有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元
D.股份有限责任公司的净资产额不低于人民币9000万元
23.根据基金资产投资方向的不同,基金可以分为
A.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
B.公司型投资基金和契约型投资基金
C.公募基金和私募基金
D.封闭式基金和开放式基金
24.设立基金管理公司,其注册资本必须为实缴货币资本,且不低于
...人民币
A.1亿元B.2亿元
C.3亿元D.4亿元
25.期货交易所一般实行
A.合约制B.会员制
C.期货制D.合同制
非选择题部分
注意事项:
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上,不能答在试题卷上。
二、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)
26.资本充足率
27.票据贴现
28.权利质押
29.外汇储备
30.内幕信息
三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)
31.简述金融租赁的概念与特点。
32.简述我国法律禁止抵押的财产。
33.简述套汇行为的种类。
34.简述证券投资基金的特点。
四、论述题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)
35.试论商业银行接管的意义。
36.试论我国对资本项目的外汇管理。
五、案例分析题(本大题共2小题,每小题10分,共20分)
37.A石化公司向甲商业银行申请一笔700万元贷款,A石化公司以自己所有的一台价值400万元的进口仪器设定了贷款抵押,同时由B经贸公司作贷款保证人,保证合同中约定B 经贸公司承担一般保证责任。
贷款期满,A石化公司未能归还贷款。
甲银行要求经济实力雄厚的B经贸公司归还700万元贷款,但B经贸公司拒绝。
问:
(1)本案中的贷款担保有哪些形式?
(2)B经贸公司的拒绝是否有法律依据?
(3)甲商业银行的700万元贷款应当向谁追偿?
38.2008年9月中旬,甲公司联合其两家子公司A公司和B公司,在证券交易市场共同购
买上市公司乙公司的股票。
2008年9月28日,A、B两公司共持有乙公司股份合计占其已发行股份的7%,并于2008年9月30日,将其分别持有的120万股乙公司股票卖给了甲公司,使甲公司持有的乙公司已发行股份达10%。
接着,甲公司在未履行任何公告义务的情况下,又先后两次增持乙公司股票,至10月6日,甲公司已持有乙公司已发行股份的20%,成为乙公司第一大股东。
随后,甲公司向乙公司董事会提出两点要求:一是在10月20日前召开临时股东大会,改选董事会;二是查阅公司账目。
乙公司对甲公司的两点要求一概予以拒绝。
问:
(1)什么是上市公司收购,它包括哪几种方式?
(2)本案中甲公司的收购行为是否有效,为什么?
(3)乙公司拒绝甲公司的要求是否合法,为什么?。