金融贷款行业述职报告合集

金融贷款行业述职报告合集金融贷款行业述职报告 120_年，我担任_证券部副总经理职务，主抓前台工作，具体负责的是市场营销工作，做好华北地区的 5 家营业部的资源整合和全面工作。

下面，我就 20_年的工作情况向大家做汇报：一、一年来重点工作回顾第一，为了加强管理部的凝聚力和战斗力，继续推进华北地区两家营业部的整合工作，并取得了较好的成效。

在国债客户的转化和各类基金的营销活动中，在新业务的共同学习和培训中，两家营业部的全体员工达到了步调一致，齐心协力，形成了既相互合作，又相互竞争的良好势头，尤其是在新业务上出现的攀比竞赛现象，说明管理部前台队伍的活力正在逐步激发。

在这里，我所做的就是鼓励和引导大家，向着既定的目标迈进。

以共同的事业来凝聚人心，这是我的工作感悟。

(2015 年终个人述职报告)第二，加强客户的转化工作，盘活国债和基金客户以及呆滞客户，逐步加强基金的销售。

20_年国债的旺销，使我部沉淀了大量的国债客户，国债存量达到了近 500 亿元，20_年交易所国债市场的大幅上扬，让国债客户获利颇丰。

如何引导客户获利了结，转向货币基金和中短期债券基金投资，针对这个问题，我多次组织前台人员，进行比较和研究，拿出可行方案，上半年重点放在了短期国债客户的转化上，通过投资理财报告会、报纸宣传和电话营销等多种方式，对国债的客户进行了积极的游说，其中大部分转化为了货币基金客户，下半年重点转化货币基金和国债客户投资中短期债券基金客户。

通过这些工作，既提高了我部国债交易量和基金的保有量，也加强了与客户的沟通和客户忠诚度，为今后新业务的开展积累了丰富的经验。

第三，推进学习型队伍的建设，积极开展新业务、新知识培训，增强员工的业务技能。

每个周三，是我们管理部的学习日，货币基金、短期债券基金、权证等等各种新业务都是在这些学习日里，从陌生走向熟悉。

交易方法培训和反复学习，使广大员工掌握了一套简单实用的营销手段，为股票客户的服务及开发，奠定了基础。

另外，利用学习日的机会，请专业保险人士，给大家一些有关保险方面的知识，拓展员工们的金融知识。

让学习培训走向制度化，是我部在推进学习型队伍建设的关键一步。

在学习培训中，看到员工们不断地进步，我感到非常的欣慰。

第四，探索建立有效的激励机制，积极推动转型。

激励机制的不完善，一直以来，制约着员工的工作积极性，也不利于经纪业务的转型工作。

因此，管理部领导班子通过研究，制定了奖励员工发展客户的办法，鼓励员工在弱市环境中，走出去，积极开发增量客户。

同时，为建立经纪人队伍的建设做了一系列准备工作。

激励机制也是多层次的，让大家快乐工作，是我们的共同目标，为员工购买的“游泳卡”仅仅多层次激励机制的一个部分。

通过以上措施，使员工的工作积极性有了提高，员工开发的增量客户也在稳步增长。

二、20_年取得的成绩20_年，通过保持党员先进性教育的学习培训，使我在思想上、政治上更加成熟，理论水平也得到了很大提高。

与去年相比，管理部领导班子在工作方面配合更加默契，下辖 5 家营业部的工作也在稳步推进之中。

全年实现交易量亿，同比增长;其中网上交易 5000 亿，同比增长 600%;全年完成收入 3000 万元。

股票客户稳中有增，新开(股票、基金、国债)1 万户，核心客户基本稳定。

其他产品销售增长迅速，国债保有量达到了个亿，国债客户开户数达到了 5000 户。

基金保有量 10000 万，开户数 4000 户，较去年有较大增长，客服和营销队伍在锻炼中不断成长，员工培训走向制度化、规范化。

三、20_年工作中存在的不足第一、激励制度的不完善，制约了员工的积极性，进一步限制了管理部业务的拓展，在这方面工作，还需要加强。

第二、业务转型抓的不够，基金销售虽然取得了很大进步，但是仍有很多地方做的不到位，员工的思想转型需要加强，向真正的理财顾问转变还需一定时间。

第三、成本控制方面，营业面积还需要进一步压缩，费用支出业将会得到一定控制。

四、20_年工作计划如果 06 年我还继续分管营销业务，我有如下打算。

一、坚持合规经营的原则，继续保持无重大违法违规业务记录。

二、续完善激励机制，充分调动员工的积极性。

三、加快经纪人队伍建设。

四、推进员工角色转型，通过培训，逐步向理财顾问转变，掌握多种业务技能。

20_年，资本市场迎来了新的一年，我相信，在全体同仁的共同努力下，20_年会取得更大的成绩。

谢谢大家!金融贷款行业述职报告 2一年来，在市委、市政府的正确领导下，紧紧围绕全市的中心工作和发展大局，认真贯彻落实科学发展观，进一步开拓创新，扎实工作，廉洁勤政，推动了各项工作的有效开展，保持了全市金融业平稳健康运行的良好态势。

现将一年来的工作、学习、廉洁自律等情况汇报如下：一、持之以恒抓学习，不断提高自身修养和素质。

始终把学习放在第一位，坚持把金融专业知识学习与党的政策理论学习并重，做到相互促进，共同提高。

在专业知识学习方面，一直围绕自己从事的金融工作，主动适应工作岗位的要求和宏观形势的变化，深入研究各级出台的政策措施，广泛涉猎金融业务知识，使自己的专业素质和工作驾驭能力有了新的提高。

在党的政策理论学习方面，重点学习了党的报告和省、市党代会等重要会议精神，认真学习了党中央关于落实科学发展观以及转方式、调结构、保增长、惠民生的一系列重大决策，自觉用中国特色社会主义理论武装头脑、指导实践、推动工作，不断提高自己的政治理论素养和工作水平，在思想上、政治上、行动上与党中央保持了高度一致。

二、积极作为抓工作，努力推动全市金融业加快发展。

至2017 年末，全市本外币各项存款余额 1469．1 亿元，比年初增加 308．1 亿元，增长 26．5%;本外币各项贷款余额 1303．7 亿元，比年初增加 196．5 亿元，增长 17．7%，完成年度任务目标的196．5%。

全市保险业累计实现保费收入 27．11 亿元，增长 10．82%，为经济社会承担各类风险责任 4729．6 亿元，增长 14．46%，支付赔款及各种给付 9．05 亿元，增长 3．43%。

金融业实现增加值 60 亿元，同比增长 20．29%，高于全市 GDP 增幅8 个百分点，占全市 GDP 的4．41%，比2011 年提高 0.31 个百分点。

金融机构上缴税金 14．42 亿元，同比增长36．68%，其中金融业地税收入 9．11 亿元，同比增长31．52%，占全市地税收入的 15．72%，比 20_年提高 0.57 个百分点。

金融业的快速发展，有力支撑了全市经济社会平稳较快发展。

(一)积极拓宽融资渠道，为我市经济和蓝区建设提供金融支持。

抢抓“蓝、红、金”战略机遇，努力推进多渠道融资，多元化融资呈现多点突破的新态势。

一是推动信贷融资实现了新突破。

全市信用总量首次突破 2000亿元，同比多增 88．3 亿元，本外币各项贷款余额突破 1300 亿元，同比多增 51．6 亿元，增速居全省第 5 位。

二是推动直接融资创出了新高。

利用上市再融资、债券融资、引进私募股权融资和股权并购融资等直接融资方式，_港等企业直接融资 44．61 亿元，比 2011 年增加 11．25 亿元，增长 33．72%。

三是推动融资租赁、信托融资、委托债权融资等新型融资方式在我市实现了突破。

支持 2 家企业办理融资租赁 7．75 亿元，2 家企业委托债权融资 7．71 亿元，1 个项目募集信托资金 1．5 亿元，融资额共计 16．96 亿元。

四是积极扩大利用境外资金和异地银行贷款。

先后支持亚太森博等 23 家企业办理境外借款 44．32 亿元。

积极为异地银行搞好服务，12 月末异地银行在我市本外币各项贷款余额已达 253．2 亿元。

(二)加快推进企业上市，多层次资本市场体系建设取得新进展。

一是着力加快企业上市进程。

圣凯尔顿木业赴澳大利亚证交所IPO 已于 9 月份完成了上市路演，鲁光利畜牧等 5 家企业于下半年启动了改制上市程序。

二是加大后备资源培育力度。

全市共储备上市资源 50 家，其中15 家与中介机构签订合作协议，11 家被确定为重点推进的拟上市企业，6 家被确定为全省重点上市资源企业。

三是推动场外市场挂牌实现了新突破。

中绿食品、御青茶业、凇晨茶业、凤玉茶业 4 家企业于 11 月底在齐鲁股权托管交易中心成功挂牌，全市挂牌企业增加到 5 家。

四是积极开展上市辅导培训。

邀请省企业上市专家顾问团对我市拟上市企业进行了“面对面、点对点”的现场指导，举办了创新型企业上市培训、企业股权融资培训、中小企业私募债培训、企业挂牌培训等活动。

五是加快多层次资本市场体系建设。

_蓝色经济区产权交易中心于 3 月份开业运营，成为我省蓝区的产权交易市场与投融资服务平台。

齐鲁股权托管交易中心蓝色经济区(_)管理中心 11 月底揭牌成立，5个区县挂牌工作办公室同时建立，我市“三大平台”建设工作已初见成效。

(三)进一步强化政策措施，小微企业融资难问题得以有效缓解。

一是完善支持小微企业发展的政策措施。

市政府出台了《关于加强和改善金融服务支持小型微型企业发展的意见》，市金融办会同市财政局制订了《支持小微型企业信贷风险补偿资金管理办法》。

二是搭建小微企业融资服务平台和线上服务平台。

_市小微企业金融服务中心于 11 月份成立，是全省首家专为小微企业建立的融资服务平台，_金融网也同时启用。

依托金融服务中心和_金融网，实施了“金融助推百家中小企业成长计划”。

三是推动小额贷款公司和融资性担保机构服务于小微企业。

全市16 家小额贷款公司累计为小微企业投放贷款 28．33 亿元，占全部贷款额的 54．5%;13 家融资性担保公司为小微企业担保融资 32．1 亿元，占全部担保融资额的 71%。

四是积极争取市财政设立了 1 亿元的中小企业直接债务融资发展基金，加快推进了中小企业区域集优债、中小企业私募债发行工作。

截至 2017 年末，我市小微企业贷款余额 267．9 亿元，比年初增长25%;小微企业新增贷款 56．07 亿元，占全部企业新增贷款的34．4%。

(四)加快金融业改革发展步伐，进一步健全我市金融服务体系。

着力引进和新设各类金融机构，招商银行_支行升格为市级分行，交通银行_分行、沪农商村镇银行开业运营;华夏银行、浦发银行在_设立分支机构、中银富登在_设立村镇银行获银监会批准;_农村商业银行筹建步伐加快，大关县、_县农信社银行化改革有序推进;全市银行业金融机构达到 18 家。

新增保险公司 3 家，全市保险业机构达29 家。

新成立小额贷款公司 2 家，累计达到 16 家。

市信用担保公司注册资本由 5000 万元增资至 3 亿元，融资性担保机构累计达 14 家。

新设立证券营业部 1 家;新引进创业公司 2 家。

截至 2017 年末，新增金融机构 9 家，全市各类金融机构累计达 77 家。