陕西省基金从业资格：杜邦分析法试题

陕西省基金从业资格：杜邦分析法试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)
1、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则
B．“未知价”交易原则
C．“金额申购、份额赎回”原则
D．“份额申购、金额赎回”原则
2、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性
B．期限性
C．联动性
D．不确定性或高风险性
3、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续
B．风险控制效应
C．成本效应
D．复利效应
4、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请
D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定
5、____是基金进行收益分配后的剩余额。

A：基金净收益
B：基金经营业绩
C：未分配基金净收益
D：期末可供分配基金收益
6、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.4%
B．0.3%
C．0.2%
D．0.1%
7、基金托管人的职责不包括____
A：资产保管
B：资金清算
C：会计复核
D：募集资金
8、保守型投资者可选择的基金产品主要包括__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．保本型基金
D．货币市场基金
9、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是__。

A．股票型基金
B．债券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
10、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1
B．0.99
C．0.999
D．1.01
11、关于证券业协会的叙述正确的是__。

A．证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人
B．证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会
C．根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会
D．证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律，维护会员的合法权益的职责
12、银行理财产品相比于基金__。

A．可作为自身负债的一种受益凭证
B．可以给投资者带来较为确定的利息收入
C．流动性较差
D．信息披露程度较低
13、__是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。

A．股票分红方式
B．现金分红方式
C．红利再投资
D．股票买卖差价
14、下列选项中，投资门槛相对较低的是__。

A．证券投资基金
B．银行理财产品
C．券商集合计划
D．信托产品
15、目前，我国基金管理人的管理费实行__。

A．每日计提
B．每周计提
C．按周支付
D．按月支付
16、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B．参与市场的主体具有完全平等的权利
C．监管部门执法必须公正
D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
17、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。

A．平均收益率
B．累计收益率
C．风险调整后收益
D．持仓比例
18、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%
B．7.97%
C．4.26%
D．3.87%
19、基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金
B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份
D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》
20、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。

A．份额申购、金额赎回
B．金额申购、份额赎回
C．金额申购、金额赎回
D．份额申购、份额赎回
21、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核
B．对基金销售机构日常经营活动的监管
C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D．对基金销售机构基金销售各环节的监管
22、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有__。

A．一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标
B．一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标
C．债券发行的定价方式以公开招标最为典型
D．以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的
23、在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为____
A：网上认购和网下认购
B：集体认购和个人认购
C：公开认购和私人认购
D：有偿认购和无偿认购
24、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是__。

A．武汉证券投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
D．富岛基金
25、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。

A．不会有变化
B．将会上升至1.3900元
C．将会下降至1.2900元
D．不确定
26、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是__。

A．有助于培育成熟的投资理念
B．有助于增强基金行业的市场化调节机制
C．有助于增强基金投资者的自我保护能力
D．有助于保障基金投资者的高收益回报
27、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有__。

A．《证券投资基金管理公司管理办法》
B．《证券投资基金运作管理办法》
C．《证券投资基金销售人员执业守则》
D．《证券投资基金销售管理办法》
28、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红
B．分红再投资
C．资本利得
D．买卖差价收入
29、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．15%
B．10%
C．9%
D．5%
30、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。

A：《首次公开发行股票并上市管理办法》
B：《上市公司证券发行管理办法》
C：《上市公司收购管理办法》
D：《证券发行与承销管理办法》
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

)
31、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是__。

A．流通市场是发行市场的前提
B．发行市场是流通市场的延续
C．发行价格受交易价格影响
D．发行市场是流通市场的基础
32、____认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。

A：资本资产定价模型
B：套利定价理论
C：多因素模型
D：证券组合选择
33、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。

A．分享基金财产收益
B．参与分配清算后的基金财产
C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
34、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有__。

A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．证券投资咨询公司
35、证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说____
A：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低
B：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低
C：资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高
D：资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
36、基金经理任职报告材料应当包括__。

A．基金从业资格证明复印件
B．基金经理任职报告和任职登记表
C．具有3年以上证券投资管理经历的证明
D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见37、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴
C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴
38、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。

A．市场利率的变化
B．息票收入
C．债券的偿还期限
D．资金的使用方向
39、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。

A．企业
B．政府
C．金融机构
D．证券业协会
40、以下原则中，__不是基金监管的原则。

A．依法监管原则
B．监管的连续性和有效性原则
C．周期性原则
D．公开、公平和公正原则
41、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外
B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍
D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制
42、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。

A．股票
B．债券
C．开放式基金
D．封闭式基金
43、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：交易型开放式指数基金
B：系列基金
C：货币市场基金
D：保本基金
44、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。

A．公司债券风险大，收益低
B．公司债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
45、股票具有的特征有__。

A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
46、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券
B．息票累积债券
C．附息债券
D．零息债券
47、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3 
B．5 
C．6 
D．10
48、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股
B．浮动利率债券
C．保值补贴债券
D．普通股股票
49、基金管理公司最高的决策机构是__。

A．研究部
B．交易部
C．投资部
D．投资决策委员会
50、基金的估值方法必须__。

A．保持一致性
B．保持公开性
C．保持灵活性
D．任何情况都不能变化
51、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当__。

A．说明情况后受理
B．作为异常交易处理
C．继续受理
D．拒绝受理申请
52、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

A：算术平均收益率
B：平均收益率
C：时间加权收益率
D：几何平均收益率
53、根据____可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等
A：行业分类
B：投资风格分类
C：股票性质分类
D：股票规模分类
54、LOF份额认购方式包括__两种。

A．定向认购
B．私募
C．场外认购
D．场内认购
55、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
56、基金募集的步骤一般包括__。

A．申请
B．核准
C．发售
D．基金合同生效
57、__无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。

A．股票基金
B．债券基金
C．混合基金
D．货币市场基金
58、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与____之间的独立。

A：股东
B：董事
C：监事
D：高级管理人员
59、买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括____
A：支付模式
B：收益方式
C：有利的市场环境
D：对流动性的要求
60、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。

A．服务对象
B．服务内容
C．服务理念
D．服务程序。