浦发银行-代理金交所业务规则

代理金交所业务规则目录一、业务简介 (3)二、交易品种 (3)三、业务办理时间 (4)四、业务定义分类 (5)(一) 资金类定义： (5)(二) 库存类定义： (6)(三) 持仓类定义： (6)(四) 价格类定义： (7)(五) 委托类定义： (7)五、延期业务交易规则 (8)(一) 委托与撤销 (8)1．委托渠道 (8)2．委托申报及撤销 (8)3．委托手续费 (8)（二）客户资金、库存和持仓 (9)1．资金结构 (9)2．资金划转 (9)3. 交易与资金变化 (9)4. 库存 (9)5. 持仓 (9)（三）延期费 (13)（四）交收和中立仓 (13)（五）风险控制 (15)1．相关定义 (15)2．保证金管理 (15)3．强行平仓管理制度 (16)六、开户流程 (17)(一) 签约时间 (17)(二) 柜面签约流程 (17)(三) 网银签约流程 (18)(四) 签约短信管理 (18)(五) 换卡 (19)(六) 解约流程 (19)七、黄金提货 (19)八、风险提示 (21)九、其他事项 (22)一、业务简介根据上海黄金交易所相关规定，浦发银行代理个人贵金属业务的交易品种暂定为黄金：Au99.95、Au99.99、Au100g、iAu99.5、iAu99.99、iAu100g、Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)，Ag(T+D)，其中Au99.95、Au99.99、Au100g、iAu99.5、iAu99.99、iAu100g为现货(全额)交易品种(以下简称现货品种)，其余为延期交易品种。

所有品种最小交易单位为1手，交易单位为手的整数倍。

白银延期保证金比例12%，黄金延期保证金比例10%。

二、交易品种三、业务办理时间上海黄金交易所交易时间为每周一至周五(国家法定节假日除外),夜间交易时段与第二天白天交易时段为一完整交易日,具体如下:*由于系统结息需要，在每季度的结息日前一个交易日清算后到结息日凌晨，不允许进行入金操作。

具体时间为每季度末月20日清算后至21日凌晨约1点，若20日为非交易日则上一交易日清算后至21日凌晨约1点不允许入金。

金交所将根据相关规定调整交易时间，并在其官方网站发布，浦发银行不再另行通知。

最终交易四、业务定义分类(一) 资金类定义：可提资金——实际可以转账提取的资金可提资金=可用资金-当日释放冻结资金-当日平仓释放资金(含盈亏)可用资金——客户可用于交易的资金，包括可提资金和卖出现货或平仓后回转资金，日间交易时，客户的浮动亏损从可用资金中扣除，浮动盈利不增加到可用资金，日终清算后，当日盈亏全部体现在可用资金中。

冻结资金——在委托申报后，当日清算以前暂时冻结的资金加上提货保证金持仓均价——如当日开仓，为开仓价；如历史仓，为昨日结算价。

持仓保证金——客户持仓所需要的保证金，等于持仓均价×合约数量×规定保证金比例。

客户权益——可用资金+持仓保证金+冻结资金+卖出货款冻结。

当期客户权益=上期客户权益+入金-出金-费用+利息+交割货款+当期盈亏浮动盈亏——客户持仓因行情变动发生的未实现盈亏，当日开仓的以开仓价作为成本，历史仓以昨日结算价作为成本。

合约的浮动盈亏=(最新价—买持仓均价)×买持量×交易单位＋(卖持仓均价—最新价)×卖持量×交易单位。

客户的浮动盈亏=Σ各个合约的浮动盈亏当日盈亏——客户当日仓和历史仓的盈亏累计。

=[(卖出成交价-当日结算价)*卖出量]+[(当日结算价-买入成交价)*买入量]+(上一日交易结算价-当日结算价)*(上一交易日卖出持仓量-上一交易日买入持仓量)（1）客户前日持仓盈亏为上日结算价及当日结算价的价差盈亏。

（2）客户当日开仓盈亏为开仓价格及当日结算价的价差盈亏。

（3）客户平前日仓盈亏为上日结算价及平仓价格的价差盈亏。

（4）客户平当日开仓盈亏为开仓价格及平仓价格的价差盈亏。

上述4项累加为客户当日盈亏。

卖出货款冻结——在卖出成交后，当日清算前，卖出货款的10%为卖出货款冻结提货保证金——提货申请后，提货出库前冻结的资金(二) 库存类定义：可用库存——客户可以卖出和提货的库存冻结库存——客户卖出委托交易申请后冻结的库存，不可再卖出或提货待提库存——客户已发出提货申请，还未出库的库存(三) 持仓类定义：买持仓——客户通过买开仓建立的多头仓位。

卖持仓——客户通过卖开仓建立的空头仓位。

买开仓均价——买开仓的加权平均价格。

卖开仓均价——卖开仓的加权平均价格。

买冻结持仓——客户提出卖平仓委托后冻结的买持仓仓位。

卖冻结持仓——客户提出买平仓委托后冻结的卖持仓仓位。

(四) 价格类定义：收盘价——为最后五笔成交价的加权平均价。

当日加权平均价——指某一交易品种当日成交总额除以当日交易总量的加权平均价。

开盘价——现货品种开盘价为开盘后第一笔成交价。

延期合约的开盘价为合约开盘集合竞价产生的成交价格，开盘集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后的第一笔成交价作为开盘价。

收盘价——为最后五笔成交价的加权平均价。

结算价——结算价是指某延期合约整个交易日的成交价格按照成交量的加权平均价。

当日无成交价格的，以上一交易日的结算价作为当日结算价。

结算价是进行当日持仓盈亏结算和制定下一交易日涨跌停板额的基准价。

涨跌幅度——现货各合约的当日涨跌计算以上一交易日的收盘价为基准。

延期各合约的涨跌计算以上一交易日的结算价为基准。

以上价格信息可通过金交所网站查询，并以之为准。

(五) 委托类定义：买开仓——开立多头持仓交易，多头持仓增加。

市场价格上涨，多头持仓盈利，市场价格下跌，多头持仓亏损。

卖平仓——平掉多头持仓交易，多头持仓减少，与买开仓对应卖开仓——开立空头持仓交易，空头持仓增加。

市场价格上涨，空头持仓亏损，市场价格下跌，空头持仓盈利买平仓——平掉空头持仓交易，空头持仓减少，与卖开仓对应。

五、延期业务交易规则(一) 委托与撤销1．委托渠道本行代理个人贵金属业务为客户提供了柜面、网上银行、电话银行和手机银行等交易渠道，具备委托买入、委托卖出、开仓、平仓、撤销委托、行情查询、成交查询、库存查询、持仓查询、资金查询等服务功能。

2．委托申报及撤销1)客户可通过我行渠道提交现货买入、卖出以及延期合约买开仓、卖开仓、买平仓、卖平仓委托，还可提交“交割”或者“中立仓”。

如选择“交割”或者“中立仓”还应选择“交货”或“收货”。

2)每笔委托均在当个完整交易日内有效，当个交易日交易结束后未成交的委托由系统自动撤销。

3)客户可对未成交或部分未成交的委托申请撤销。

4)委托申请与委托撤销交易仅向金交所发送申请，结果信息不在此直接显示，后续客户需通过查询得知结果。

5) 已成交的委托不可撤销。

6)客户开通贵金属买卖功能后第二个交易日方可进行交易委托。

3．委托手续费对已成交的委托，系统将按照本行规定的代理手续费进行扣除，该手续费含盖了本行收取的代理手续费和上海黄金交易所收取的交易手续费。

代理个人现货实物黄金手续费按不超过合约市值1.7‰收取，黄金白银延期交易按不超过合约市值1.4‰收取。

（二）客户资金、库存和持仓1．资金结构客户资金均指客户保证金帐户中的资金情况，客户资金包含可提资金、可用资金、冻结资金、卖出货款冻结、提货保证金。

2．资金划转客户在交易前应当把资金通过各渠道划拨入保证金户(入金)，提取资金时需要将资金从保证金账户转出至绑定的银行卡人民币活期账户(出金)。

3. 交易与资金变化客户委托申报，委托撤销，成交，提货，银行日终清算会引起客户的资金、库存、持仓的变化，具体见“资金、库存及持仓变化一览表”。

4. 库存客户通过买入现货、延期多头交收、中立仓收货获得库存，客户库存包含可用库存、冻结库存、待提库存，上述库存相加为客户的库存总量。

5. 持仓（三）延期费延期费为客户延期交收发生的资金或黄金实物的融通成本，延期费的支付方向根据交收申报数量对比确定。

当交货申报量（空头）小于收货申报量（多头）时，空头持仓向多头持仓支付延期费；当交货申报量（空头）大于收货申报量（多头）时，多头持仓向空头持仓付延期费；当交货申报量等于收货申报量时，不发生延期费支付。

延期费=持仓量×当日结算价×延期费率。

延期费有逐日收付和定期收付两种收付方式。

Au（T+D）合约、mAu(T+D)合约和Ag（T+D）合约的延期费按自然日逐日收付，节假日按节假日前一交易日确定的方向提前收（付）延期费。

Au（T+D）、mAu(T+D)合约的延期费为万分之1.75，Ag(T+D) 合约的延期费为万分之1.75。

延期费率以交易所通告为准。

Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的延期费为定期收付，根据合约规定的延期费支付日的支付方向，在该日的全部多、空持仓之间进行延期费的收付，非延期费支付日的延期费率为0。

Au（T+N1）合约的延期费支付日为1月、3月、5月……单数月份的最后一个交易日，Au（T+N2）合约的延期费支付日为2月、4月、6月……双数月份的最后一个交易日。

Au（T+N1）合约和Au（T+N2）合约的延期费率为百分之一。

客户连续持有延期合约的时间超过合约规定的超期期限，金交所可以根据市场持仓情况对超期持仓加收超期费。

（四）交收和中立仓1.延期交收申报（1）在每日的交收申报时段，多头持仓可进行收货申报、空头持仓可进行交货申报。

如果交收申报成交，在当日清算时完成资金和实物的过户。

（2）黄金延期交收合约的基准交割品种为标准重量3千克、成色不低于99.95%的金锭。

标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭可替代交割。

交收实物须为3千克或1千克整数倍。

mAu(T+D)交收合约的基准交割品种为标准重量1千克、成色不低于99.99%的金锭。

（3）延期合约交收处理程序：延期合约持仓的交收申报及中立仓的交收配对确立以后，当日完成交收。

收实物方按当日结算价支付货款，交实物方按实际交割量交实物，并按当日结算价收取货款。

（4）目前金交所公布的延期交收申报时间为15:00－15:30 。

2．中立仓申报（1）中立仓是指市场参与者通过提供资金或实物满足交收申报差额部分的交收需求来获取延期费收益的一类交易行为。

当交收申报结果为收货量(多头)大于交货量(空头)时，中立仓以交实物的形式入市，收回货款并按当日结算价获得多头持仓并获取相应的延期费收益；当交收申报的结果为交货量(空头)大于收货量(多头)时，中立仓以出资金的形式入市，收进黄金并按当日结算价获得空头持仓并获取相应的延期费收益。

反向中立仓生成免收手续费，其成交价按当日的结算价计算。

（2）客户在15:31—15:40可就交收申报量较小一方的方向进行中立仓申报，并以当日结算价冻结获取持仓所需的保证金。