第七章 跟单信用证方式下的单据审核

Latest date for presentation of documents within 15 days after date of shipment.
Expiry date: 30 Sep.
3、是迟交单期限等于有效期限，则有效期和最迟交 单期均可使用两者的全长，这才是较好的开证。
Latest shipment date: 15 Sep.
例如，国际商会出版物第489号案例研究第204案例说到 贸易条件是CFR的交易，于1989年5月13日开立信用证， 5月20日到期，末规定保险单，受益人交来全套单据，连 同不要求的保险单一并交来，1989年5月30日开证行收到 单据，其中提单装运日期是5月8日，货物于5月12日到达 目的港，那时提单尚未寄到，申请人不能提货，货物滞留 码头受型损失，又因寄来单据之中有保险单，出单日为5 月13日，由于货物滞留受损发生于保险单出单日以前，保 险公司拒绝赔偿，申请人向开证行申诉此事，开证行就以
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Expiry date: 30 Sep.
龙江公司向国外A公司出口一批货物, 国外开来LC规定:
“Expiry Date:15th March ,1996. in China . Shipment latest date:29th February,1996. One complete set of documents is to be forwarded by airmail and the remaining documents by following ailmail to us.All documents must reach us within 21 days after the date of shipment.”(有效期:1996年3月15日于中国.最迟装 运期1996年2月29日.一整套单据由航空邮寄,随后航寄第二 套其余单据给我行，所有单据必须与装运日后21天内寄达 我行.)
信用证的基本原则就是凭着信用证规定的单据才能 办理信用证的付款、承兑或议付。信用证有了非单 据条件，将要破坏信用证的基本原则，UCP600第 14条h分条的目的就是要根除在信用证中加列非单据 条件。
过去曾有的非单据条件举例：
1、直到装运时，载货船只的船龄不得超过15年。
The age of the carrying vessel as at the date of loading is no more than 15 operating years. 2、装运船只应是英国国籍或挂英国国旗的船只。
must accompany the documents” （“受益人须在装船后，立即将一套非议 付单据直接送达申请人，单据中随附表明 此结果的《受益人证明》”。此类单据必须 出具，不能视为“非单据条件”。
如跟单信用证的一个条件说到货物产地中 国，没有要求产地证，仅就“中国产地” 可以视为“非单据条件”，按照UCP500第 13条C款规定，对此不予理会。但是若同一 信用证规定了产地证，那就不是“非单据 条件”了，因为产地证必须表明“中国产 地”。
为此受益人在收到包含有非单据条件的信用证时， 如果可以方便出单，尽量按照信用证要求出具。 如果出单有困难，应及时与开证申请人联系，尽 量使信用证条款单据化，或者干脆要求删除该条 款。对确实不能取消的非单据化条件，受益人要 以UCP600为依据，结合实际情况，对非单据化 条件做妥善处理，在相应的单据上表明其已按信 用证要求的条件办理，避免在交单时出现纠纷， 影响及时收汇。
第七章
跟单信用证方式下的单据审核
第一节 国际商会关于单据的有关规定
一、关于指示、行为单据化的规定 UCP600第14条： a.按照指定行事的被指定银行、保兑行（如
有）以及开证行必须对提示的单据进行审 核，并仅以单据为基础，以决定单据在表 面上看来是否构成相符提示。
g. 提示信用证中未要求提交的单据，银 行将不予置理。如果收到此类单据， 可以退还提示人。
案例：我方出口公司接到阿拉伯银行开来的信用证， 在特别条款中有如下规定：“Shipment Must Be by A Vessel Not Over 15year of Age.”我方 出口公司在装运后即向船公司要求出具上述证明 文件，但遭拒绝。经与议付行协商，可以不提供 该项证明，议付行遂向开证行寄单索汇。
五、关于单据交单日及交单方法 的规定
1、受益人直接交单到国外开证行； 2、受益人交单到指定银行； 3、受益人交单到第三家未指定银行。
ICC第489号出版物第279案例指出： 最迟交单日期应订立相同于有效期 的长度。
1、是迟交单期限短于有效期限，则不能使用 全部长度的有效期限，那是坏的开证。
Latest shipment date: 3 Sep.
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
我方公司于8月3日在黄埔港装运305公吨运 至伦敦，计划在8月末再继续装运155公吨， 两批共为460公吨，均装运至伦敦。9月末 装运305公吨至利物浦，其余75公吨将继续 装运。出口方办理议付后即向开证行寄单 索汇。
4、货物不得是以色列产地（阿拉伯国家信用证）
Goods must not be of Israeli origin. 5、载货船只没有在以色列注册，不是以色列所有，
或不是居住在以色列的人所有，和行驶至阿拉伯 的途中，不停靠或经过任何以色列港口。
The carrying vessel is not registered in Israeli or owned by nationals or resident of Israeli and will not call at or pass through any Israeli port enroute to Saudi Arabia.
h. 如果信用证中包含某项条件而未规定需提 交与之相符的单据，银行将认为未列明此 条件，并对此不予置理。
非单据条件和信用证未规定的单据
如信用证含有某些条件而未列明需提交与之相符的 单据，银行认为这是非单据条件（nondocumentary condition)。
信用证加列非单据条件银行将认为这些条件未曾提 及，并对这些条件不予理会。银行将接受表面上符 合信用证所有条款和条件的单据。
Latest date for presentation of documents within 15 days after date of shipment.
Expiry date: 30 Sep.
2、是迟交单期限长于有效期限，则不能使用 全部长度的有效期限，那也是坏的开证。
Latest shipment date: 20 Sep.
案例：我方粮油进出口公司于1994年4月与英国乔 治贸易公司成交一笔棉籽油生意，总数量840公 吨，允许分批装运。来证中对装运条款规定如下：
“840 M/Tons of Cottonseed Oil . Loading port: Guangzhou. Partial shipments are allowed in two lots, 460 M/Tons to London not later than September15,1994 . 380 M/Tons to Liverpool not later than October 15,1994.”
2.单证是一项时间性非常强的工作，早一天交单， 就可以早一天收汇，既可以防止过期交单，又可以 增加外汇收入，应该采取措施加强管理。
第二节 跟单信用证项下单据 审核的基本原则
一、合理小心地审单原则 二、遵循单证表面相符原则
对于单证表面相符，可以分为“严格相符”和 “实质相符”两种情况。
可是一般不符点和实质不符点是很难划分清楚的， 不同的银行、不同的案情，对于单据不符点布着 不同的看法；不同法官和不同地点法院审理单据 诉讼案件，也会得出完全不同的判决。
阿拉伯开证行以我方未提供船龄证明书为由拒 付，我方银行则认为此条款为“非单据化条件”， 应不予理会，开证行最终付款结案。
与规定单据有联系的条件不是非单据条件
对于未列明条件的单据可以不予理会，反 之则一定要出具。根据国际商会于1994年9 月1日发表的《阐明见解书》（POSITION PAPER），其中第3号对UCP500第13条C 款“非单据条件”作出了正确解释，指出 若跟单信用证出现一个条件明确地连接着 该证规定的单据，此项条件不能视为非单 据条件。
如：“Beneficiary to intimate one set of
non-negotiable documents directly to
applicant immediately on shipment and
beneficiary’s certificate to this effect
Shipment is to be made by a vessel of U.K. nationality or by a vessel flying her flag. 3、装船后受益人必须立即通知申请人装货细节。
Beneficiary must immediately advise applicant of details of shipment after loading on board.
reach us within 21 days after the date of shipment.”(所有单据必须与装运日后21天内寄达 我行.)我信用证将该惯例从装运日至议付行收到单 据日计算，改为以我开证行收到单据日计算，你方 既然接受信用证，就应该履行这个条款，但你方于 2月13日装运，3月6日才将单据寄到我行，当然超 过21天。单据仍在保管，请速告单据处理意见。
最后龙江公司只好直接与买方商洽，拖延3个月后， 以将商品削价才结案。