全方位理财规划问卷
保险理财规划调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解广大消费者在保险理财规划方面的需求和认知，我们特制定此问卷。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您根据自身实际情况认真填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18岁以下（2）18-25岁（3）26-35岁（4）36-45岁（5）46-55岁（6）55岁以上3. 您的职业：（1）公务员/事业单位员工（2）企业员工（3）自由职业者（4）学生（5）其他4. 您的年收入范围：（1）5万元以下（2）5-10万元（3）10-20万元（4）20-30万元（5）30万元以上二、保险认知与需求5. 您是否了解保险理财规划？（1）非常了解（2）比较了解（3）一般了解（4）不太了解（5）完全不了解6. 您购买保险的主要目的是什么？（1）保障家庭生活（2）应对意外风险（3）投资理财（4）传承财富（5）其他7. 您在购买保险时，最关注的因素是：（1）保险公司的品牌和信誉（2）保险产品的保障范围（3）保险产品的收益率（4）保险产品的缴费方式（5）保险产品的理赔服务（6）其他8. 您认为以下哪些保险产品适合您的需求？（1）人寿保险（2）健康保险（3）意外伤害保险（4）养老保险（5）财产保险（6）其他9. 您在购买保险时，是否会考虑家庭保险理财规划？（1）会（2）不会（3）不确定10. 您认为以下哪些方式可以帮助您更好地进行家庭保险理财规划？（1）咨询专业保险顾问（2）参加保险知识培训（3）阅读保险相关书籍和资料（4）与家人共同讨论（5）其他三、保险购买与理赔11. 您购买保险的途径是？（1）保险公司直销（2）保险代理人（3）银行代理（4）网络购买（5）其他12. 您在购买保险过程中，遇到过哪些问题？（1）保险产品信息不透明（2）保险条款复杂难懂（3）保险代理人服务态度不佳（4）保险理赔困难（5）其他13. 您对保险理赔服务的满意度如何？（1）非常满意（2）比较满意（3）一般（4）不太满意（5）非常不满意四、其他14. 您认为我国保险市场还存在哪些问题？（1）保险产品同质化严重（2）保险代理人素质参差不齐（3）保险理赔流程复杂（4）保险宣传误导消费者（5）其他15. 您对保险理财规划有何建议？感谢您的参与！祝您生活愉快！。
投资理财行为调查问卷题目
投资理财行为调查问卷题目尊敬的受访者：您好！我们是一家研究机构，致力于了解和分析投资理财行为的因素。
为了更全面地了解投资者的行为和态度，我们诚挚地邀请您参与我们的调查问卷。
您的回答将对我们的研究有重要的帮助，同时也有助于我们提供更好的投资理财建议。
请您根据实际情况如实回答，所有的答案都将被严格保密。
1. 您是否有投资理财的经验？（a）是（b）否2. 您投资理财的目的是什么？（a）获取更高的回报（b）实现财务自由（c）保值增值（d）其他，请具体说明3. 您每年投资理财的金额是多少？（a）少于1万元（b）1万元-10万元（c）10万元-100万元（d）100万元以上4. 您投资的方式主要包括以下哪些？（a）股票（b）基金（c）债券（d）期货（e）房地产（f）其他，请具体说明5. 您在投资理财中更注重的是什么？（a）风险控制（b）回报率（c）投资周期（d）投资品种多样性（e）其他，请具体说明6. 您选择投资理财产品时，最重要的因素是什么？（a）投资回报率（b）风险评估（c）投资期限（d）投资机构声誉（e）其他，请具体说明7. 您对于投资理财的风险承受能力如何？（a）愿意承担较高风险，追求高回报（b）愿意承担一定风险，追求稳健回报（c）偏向避免风险，追求稳定收益（d）完全避免风险8. 您在投资理财过程中是否会寻求专业的投资建议？（a）是（b）否9. 您是否了解投资理财产品的风险和收益特点？（a）是（b）否10. 您预计未来一年内会增加投资理财的金额吗？（a）是（b）否非常感谢您抽出宝贵的时间参与我们的调查问卷。
您的反馈对于我们的研究至关重要。
如果您有任何其他建议或意见，欢迎在下方空白处填写。
再次感谢您的参与！------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------参考答案：尊敬的受访者：您好！感谢您参与我们的调查问卷。
九零后理财调查问卷
九零后理财调查问卷1、您的性别为【单选题】○ 男○ 女2、您的身份是【单选题】○ 大一○ 大二○ 大三○ 大四○ 研究生○ 有一年一下的工作经验○ 有一年及一年以上的工作经验3、您最近三个月手中闲置总金额为多少？【单选题】○ 0-500○ 500-1500○ 1500-3000○ 3000以上4、近六个月来，您平均每月会花多少钱理财？【单选题】○ 0-500○ 500-1500○ 1500-3000○ 3000以上5、您最近一年用过以下哪些理财产品或方式？（最多选三项）【多选题】□ 储蓄□ 基金□ 股票□ 国债□ 保险□ 房地产□ 外汇□ 信托□ 实业投资6、您身边90后理财的人多吗？【单选题】○ 多（10人及以上）○ 一般（6—9人）○ 少（3—5人）○ 很少（0—2人）7、您的家人是否支持您理财？【单选题】○ 是○ 否8、您是否学过经济类的课程？【单选题】○ 是○ 否9、您对自己的钱财进行规划时，是否得到比较专业的人士的指导？【单选题】○ 是○ 否10、您在理财之前有做预算的习惯吗？【单选题】○ 有○ 有，但并没有认真的按预算执行○ 有，并且实际支出基本与预算一致11、您希望能够多了解哪种投资理财工具，请按您想要了解程度给以下理财产品打分：非常想了解（4分）比较想了解（3分）无所谓了不了解（2分）不想了解（1分）【打分题】(请填1-5数字打分)储蓄：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分基金：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分股票：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分国债：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分保险：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分房地产：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分外汇：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分信托：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分实业投资：1分为不满意,5分为非常满意, 您的评分是 ____分12、您在过去的投资中，认为自己所承担的风险程度大小为？【单选题】○ 很小○ 较小○ 一般○ 较大○ 很大13、您所掌握理财知识的途径主要是？（最多选三项）【多选题】□ 网络□ 各种媒体、银行的宣传□ 学校的专题讲座□ 朋友的讲解或自己看书□ 有兴趣了解，但没有途径□ 没有兴趣了解14、您在选择投资工具（理财产品）时，最关注以下哪一点？【单选题】○ 产品的投资风险和收益○ 金融机构工作人员是否专业○ 该机构的信誉与品牌○ 报纸等媒体的投资建议15、您认为目前在理财方面以下哪个是您存在的最大的问题？【单选题】○ 理财观念淡薄○ 花钱没有计划○ 经济独立意识比较差○ 理财知识欠缺，理财技能缺乏16、14.您理财的主要目标是什么，请按照主次选出三项：最主要（）其次（）再次（）【排序题】(请填1-7数字排序)_____合理安排资金_____提高生活质量_____资产增值_____家人教育_____锻炼自己相关专业知识技能_____为了减轻家庭负担_____为了理财能力有所提升17、您认为90后的理财观念有哪些需要改善的地方？【填空题】________________________。
理财规划试题
一、单项选择题（1-70题，每题1分，共70分。
每小题只有一个最恰当的答案）1. 王女士购买了10万元的货币市场基金，该基金不能投资于（）。
A. 一年以内的大额存单B. 1年以内的债券回购C. 可转换债券D. 剩余期限在397 天以内的债券2. 住房消费是指居民为取得住房提供的庇护、休息、娱乐和生活空间的服务而进行的消费，这种消费的实现形式是（）。
A. 买房B. 租房C. 买房或租房D. 房贷和租金3. 在购房规划的流程中，人们的居住需求由空间需求和环境需求等因素所决定。
其中，空间需求的决定因素主要是（）。
A. 家庭人口B. 生活品质C. 交通便利性D. 生活配套设施4. 在住房抵押贷款的还款方式中，主要适合目前还款能力较强，但预期收入将减少，或者目前经济很宽裕的人，如中年人或未婚白领人士的还款方式为（）。
A.等额本息还款法B.等额递减还款法C.等比递增还款法D.等额递增还款法5. 保险合同恢复的时间不是无限期的，只能是在保险合同中止之日起（）内恢复，如果投保人与保险人没有达成恢复协议的，保险人享有解除保险合同的权利。
A. 6个月B. 1年C. 2年D. 3年6. 经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。
A. 预期未来通货紧缩B. 预期未来本币贬值C. 预期未来利率上升D. 预期未来经济处于景气周期7. 某公司与保险公司签订了定值财产保险合同，保险金额100万，保险标的为价值120万元的精密仪器，若因意外事故，该仪器发生全损，当时仪器的市场价值为80万元，则保险公司（）。
A. 不赔B. 赔100万元C. 赔120万元D. 赔80万元8. 如果何先生的风险承受能力较弱，而且对于未来的股市走势不确定的情况下，何先生应该买（）。
A. 上市型开放式基金B. 保本基金C. 交易所交易的基金D. 基金中的基金9. 张女士投资了某商业银行发行的QDII产品，下列（）不是商业银行QDII产品投资方向。
个人理财投资问卷调查[修改版]
![个人理财投资问卷调查[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/f47a52ef6bd97f192379e962.png)
A．1年B．2年C．3年D．5年E．5年以上
7.您在考虑购买金融品过程中，影响您决策的主要因素（按重要性大小依次排序）是：（多选）
A．预期收益率B.过去金融产品的投资经历C.服务质量D.风险因素E.其他
8.如果做投资理财您觉得哪种理财方式更适合您？
A.风险小、收益大（现货、房产类）B风险大、收益大（股票、外汇、期货）
16、您对理财产品的投资期限是：
1年以内1年到3年3年到7年7年以上
17、投资有风险，在金融危机下，市场大幅波动，投资产品可能会大幅下跌，您
的承受的极限是：
跌幅超过50%25%到50%之间5%到25%之间不超过5%难以承受任何风险
18、您主要是通过哪种途径掌握金融知识：
购买理财书籍会议讲座与亲人朋友交流
9、您参与投资理财的目的：
将回报作为生活来源将回报作为消费资金（如结婚、买房）为家庭或者个人提供一份未来的生活保障
10、如果您尚未选择购买理财产品，原因是：
对理财产品缺乏了解金融机构推出的理财产品缺乏吸引力金融机构推出的产品可信度低受于资金面的问题
其他
11、当面临选择银行、基金、保险、证券、黄金等投资机构的理财产品时，您
C.无风险、收益小（储蓄、保险、基金类）
9.您理财的主要目标是什么？
A.合理安排资金B.资产实现增值C.提升生活质量D.保障家人教育E.安排退休后的生活费用
10.今后您安排家庭资产的策略是什么？
A.保证存款的稳定增长B.存款同时购买其他理财产品
C.购买房产D.投资到高收益的股票、期货、大宗现货市场
11.如果有机会，您还愿意参加关于投资理财的交流学习吗？
A.收支平衡B.合理花钱C.保值D.增值E获得理财经验
个人理财试题及答案示例
个人理财试题及答案示例
1. 理财基础知识
问题：什么是复利？如何计算复利的收益？
答案：复利是指利息按照一定周期计算并且结合到本金中，再产生利息的现象。
计算复利的收益可以使用以下公式：复利=本金 * (1 + 年利率)^年数 - 本金。
2. 投资规划
问题：什么是长期投资？长期投资有哪些优势？
答案：长期投资是指投资者长期持有某种资产或投资品种，不追求短期收益，而是通过长期持有来获取增长。
长期投资的优势包括风险分散、利滚利、时间价值等。
3. 风险管理
问题：什么是风险偏好？如何评估个人的风险偏好？
答案：风险偏好是指个人对风险承受能力的态度和偏好。
评估个人的风险偏好可以通过问卷调查、风险测评工具等方式，以确定投资者适合的投资方案。
4. 税务筹划
问题：个人理财中如何进行税务筹划？列举一些税务优惠政策。
答案：个人理财中可以通过合法途径进行税务筹划，减少税务支出。
一些税务优惠政策包括养老金个人缴费、住房公积金缴存、子女教育
支出等。
5. 资产配置
问题：什么是资产配置？如何科学合理地配置个人资产？
答案：资产配置是指根据个人的风险承受能力、收入状况和理财目标，合理分配个人的资产投资比例。
科学合理地配置个人资产可以通
过分散投资、定期调整仓位等方式实现。
通过以上试题及答案示例，可以帮助个人更好地理解个人理财的相
关知识，实现有效的理财规划和资产管理。
愿每个人都能在理财过程
中取得满意的投资收益。
理财基础-测试
A. 李小姐平均每月支出5000元，工资收入3000元，投资收入1000元B. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入4000元，投资收入500元C.
李小姐平均每
月支出4000元，工资收入4000元，投资收入2000元D. 李小姐平均每月支出4000元，工资收入3000元，投资收入4000元【答案】D
28、 根据家庭收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在（ ）周岁以下的家庭为青年家庭。
A. 30B. 35C. 40D. 45【答案】B
【解析】本题考查三种家庭模型的界定。家庭模型是根据家庭收入主导者的生命周期而定的，家庭收入主导者的生理年龄在35岁以下的为青年家庭，55岁以上的是老年家庭，介于中间的是中年家庭。
A. 财务自由B. 财务安全C. 工资最大化D. 收入最大化【答案】A
【解析】本题考查理财规划的目标的两个层次，先是财务安全，后是财务自由。财务安全是个人理财规划的首要目标；财务自由是个人理财规划的终极目标。
4、 以下几种情况，哪一种达到了财务自由（ ）。
A. 月收入3000元，全部为工资收入，月支出2500元B. 月收入5000元，其中4000元是工资收入，1000元是投资收入；月支出3000元C.
A. 理财规划方案的交付B. 客户收益的获得C. 获得代理证书D. 理财方案实施【答案】C
【解析】取得客户代理授权的标志是获得代理证书。
24、 根据客户风险偏好，（ ）客户的资产组合为成长性资产占总资产30%以下，而定息资产占总资产70%以上。
A. 保守型B. 轻度保守型C. 中立型D. 进取型【答案】A
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理财规划师国家职业资格三级专项测试题 理财基础 （每题2分，50题，共100分）
理财规划报告书
刘明先生全方位理财规划汇报书一、申明尊敬旳刘明先生:非常荣幸有这个机会为您提供全方位旳理财规划服务。
首先请参阅如下申明:1.本理财规划汇报书是用来协助您明确财务需求及目旳, 对理财事务进行更好地决策, 到达财务自由、决策自主与生活自在旳人生目旳。
2.本理财规划汇报书是在您提供旳资料基础上, 基于一般可接受旳假设、合理旳估计。
综合考虑您旳资产负债状况、理财目旳、现金收支状况而制定旳。
3.本理财规划汇报书做出旳所有旳分析都是基于您目前旳家庭状况、财务状况、生活环境、未来目旳和计划以及对某些金融参数旳假设和目前所处旳经济形势，以上内容均有也许发生变化。
提议您定期评估自己旳目旳和计划，尤其是在人生阶段发生较大变化旳时候，如家庭构造转变或更换工作等。
4.保密条款:本规划汇报书将由金融理财师直接交与客户, 充足沟通讨论后协助客户执行规划书中旳提议方案。
未经客户书面许可我司负责旳金融理财师与助理人员, 不得透漏任何有关客户旳个人信息。
5.应揭发事项:1) 本规划汇报书收取酬劳旳方式或各项酬劳旳来源: 如顾问契约。
2) 推介专业人士时, 该专业人士与理财师旳关系:互相独立, 如顾问契约。
3) 所推荐产品与理财师个人投资与否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。
4) 与第三方签订书面代理或者雇佣关系协议:本理财顾问企业仅收取顾问征询费, 未与第三方签订书面代理或者雇佣关系协议。
二、理财规划汇报书摘要:1.理财规划目旳: 以全方位旳观点衡量应当怎样安排保险与投资来到达理财目旳。
2.客户背景:3.资产负债状况:4.收入支出状况:5.理财目旳:6、投资酬劳率:7、理财方案选择:8、理财产品配置:9、根据客户状况，提议一年定期检讨一次.届时若家庭事业有重大变化，需要重新制作理财规划汇报书旳状况。
三、基本状况简介: 一般或特殊需求, 对象范围与限制1、理财规划旳目旳：购房规划, 教育规划, 退休规划, 保险规划。
2.客户基本状况四、家庭财务分析1、根据客户提供旳财务信息, 制作家庭财务报表如下:2、家庭资产负债表2.家庭现金流量表五、客户旳理财目旳与风险属性界定（一）客户旳理财目旳（二）客户旳风险属性风险承受能力评分表六、宏观经济与基本假设通货膨胀率4%,房价成长率10%, 学费成长率5%, 存款平均利率3%, 房屋贷款利率7%, 收入成长率5%, 房屋折旧率2%。
个人理财网上作业答案
个人理财网上作业1一、判断题（共 5 道试题，共10 分。
）1. 个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。
A. 错误B. 正确2. 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。
A. 错误B. 正确3. 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
A. 错误B. 正确4. 个人理财的理论基础来自于现代投资学。
A. 错误B. 正确5. 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
A. 错误B. 正确二、单项选择题（共10 道试题，共30 分。
）1. 保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。
A. 保险公司B. 保险产品2. 个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( )。
A. 人生效用的最大化3. 家庭净资产是指（）。
A. 资产合计-负债合计4. 狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（）以获取投资收益的活动。
A. 外汇B. 理财产品5. 客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）。
A. 安全6. 财务信息是指客户目前的（），它是个人财务规划师制定个人财务规划计划的基础和依据。
A. 收入总额B. 收支情况7. 现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上。
A. 收入B. 现金流量8. 个人理财的理论基础来自于（）。
A. 经济学B. 现代理财学9. （）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。
D. 人民币投资外币收益理财产品10. 客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（）。
A. 依据三、多项选择题（共 5 道试题，共15 分。
）1. 目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（）。
财富管理调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国财富管理市场的发展现状、投资者需求及市场趋势，我们特开展本次财富管理调查。
本问卷采取匿名方式，所有数据仅用于统计分析，我们将严格保密您的个人信息。
请您在填写问卷时，根据自身实际情况认真作答。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 性别：（1）男（2）女2. 年龄：（1）18岁以下（2）18-25岁（3）26-35岁（4）36-45岁（5）46-55岁（6）56岁以上3. 教育程度：（1）小学及以下（2）初中（3）高中/中专（4）大专（5）本科（6）硕士及以上4. 收入水平：（1）月收入5000元以下（2）5000-10000元（3）10000-20000元（4）20000-50000元（5）50000元以上5. 职业类别：（1）企业员工（2）公务员/事业单位员工（3）自由职业者（4）创业者（5）其他二、财富管理现状6. 您是否有投资理财经验？（1）是（2）否7. 您目前的投资理财渠道主要包括：（1）银行储蓄（2）股票（3）基金（4）债券（5）保险（6）房地产（7）P2P网贷8. 您的投资理财目标：（1）保值增值（2）子女教育（3）养老规划（4）购房（5）其他9. 您在投资理财过程中，最关注以下哪个方面？（1）收益（2）风险（3）流动性（4）便捷性（5）专业性（6）其他10. 您认为以下哪些因素会影响您的投资理财决策？（1）市场行情（2）个人风险承受能力（3）家庭需求（4）投资渠道的丰富程度（5）政策法规（6）其他三、财富管理需求11. 您是否愿意接受专业的财富管理服务？（2）否12. 您对以下财富管理服务内容的关注度如何？（1）资产配置（2）风险控制（3）税务筹划（4）财富传承（5）其他13. 您对以下财富管理服务形式的偏好：（1）线上服务（2）线下服务（3）线上线下结合（4）其他14. 您对财富管理服务的期望：（1）个性化定制（2）专业性强（3）费用合理（4）服务便捷（5）其他四、其他15. 您认为我国财富管理市场目前存在哪些问题？（1）市场信息不对称（2）产品同质化严重（3）专业人才匮乏（4）监管不到位（5）其他16. 您对我国财富管理市场的发展前景有何看法？（1）非常看好（2）比较看好（3）一般（4）不太看好（5）非常不看好感谢您抽出宝贵时间参与本次调查！祝您生活愉快！。
三级理财规划师考试试题
三级理财规划师考试试题一、选择题1. 以下哪项不是理财规划的目标？A. 资产增值B. 风险管理C. 税务规划D. 消费控制2. 在进行投资组合分配时，以下哪项原则是最重要的？A. 风险分散B. 收益最大化C. 成本最低化D. 流动性管理3. 以下哪个不是个人理财规划中常用的风险评估工具？A. 风险承受能力问卷B. 风险偏好测试C. 投资回报率计算D. 风险承受度分析4. 理财规划中的“生命周期理论”主要用来指导什么？A. 投资决策B. 消费行为C. 资产配置D. 退休规划5. 根据现代投资组合理论，以下哪项因素对投资组合的总风险影响最大？A. 资产间相关性B. 资产的预期收益率C. 资产的波动性D. 资产的持有比例二、判断题1. 理财规划仅仅是为了追求资产的最大化增值。
（错）2. 理财规划师在为客户制定计划时，应充分考虑客户的风险承受能力和风险偏好。
（对）3. 投资组合的多样化可以有效降低非系统性风险。
（对）4. 理财规划中，税务规划主要是为了避税。
（错）5. 个人理财规划不需要考虑通货膨胀的影响。
（错）三、简答题1. 简述理财规划的基本步骤。
答：理财规划的基本步骤包括：（1）确定客户的财务状况和目标；（2）分析客户的财务状况；（3）制定理财规划方案；（4）执行理财规划方案；（5）监控和调整理财规划方案。
2. 描述风险管理和保险规划在理财规划中的作用。
答：风险管理和保险规划在理财规划中的作用主要是帮助个人和家庭识别潜在的风险，并通过适当的保险产品转移或减轻这些风险，以保护资产不受意外损失的影响，确保财务安全和理财目标的实现。
3. 说明退休规划的重要性及其基本要素。
答：退休规划的重要性在于帮助个人为老年生活提供稳定的经济来源，确保退休后的生活质量。
其基本要素包括：预计退休年龄、预计退休后的生活费用、退休资金的来源和积累、投资策略的选择以及退休计划的定期审查和调整。
四、案例分析题张先生，45岁，已婚，有两个孩子，目前在一家外企工作，月收入约为2万元。
财产调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解您的财产状况，为您提供更加精准的财务规划服务，我们特此进行此次财产调查。
请您在百忙之中抽出几分钟时间，填写以下问卷。
您的个人信息和财产信息将严格保密，仅用于统计分析。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的姓名：（）2. 性别：（）- 男- 女3. 年龄：（）4. 职业类别：（）- 公务员/事业单位- 企业员工- 自由职业者- 个体工商户- 其他5. 婚姻状况：（）- 未婚- 已婚- 离异- 丧偶二、家庭财产状况6. 您的家庭人口数：（）7. 您家庭的年收入：（）- 10万元以下- 10-20万元- 20-30万元- 30-50万元- 50-100万元- 100万元以上8. 您家庭的月均支出：（）- 3000元以下- 3000-5000元- 5000-8000元- 8000-12000元- 12000元以上9. 您家庭的主要收入来源：（） - 工资收入- 投资收入- 其他收入10. 您家庭的主要支出项目：（） - 居住- 食品- 交通- 教育培训- 医疗保健- 休闲娱乐- 其他三、房产情况11. 您家庭拥有的房产数量：（）12. 房产类型：（）- 住宅- 商业- 办公- 其他13. 房产购买时间：（）- 1年内- 1-3年- 3-5年- 5年以上14. 房产价值估算：（）- 10万元以下- 10-30万元- 30-50万元- 50万元以上四、投资理财情况15. 您是否有投资理财习惯：（） - 是- 否16. 您的主要投资理财方式：（）- 银行储蓄- 股票- 基金- 保险- P2P- 房地产- 其他17. 您的投资理财收益情况：（） - 年化收益率10%以下- 年化收益率10%-20%- 年化收益率20%-30%- 年化收益率30%以上五、财务目标与规划18. 您的财务目标：（）- 累积财富- 购买房产- 退休规划- 教育规划- 其他19. 您的财务规划需求：（）- 投资建议- 理财规划- 风险评估- 税务筹划- 其他请您在填写问卷时，尽量提供详细的信息，以便我们为您提供更加个性化的服务。
大学生投资理财的问卷调查分析
大学生投资理财的问卷调查分析大学生投资理财组员：。
文章摘要：随着市场经济的进展和教育改革的深入，投资和理财的学习对当代大学生正确认识投资现象有专门大的关心。
当前，投资理财的教育在中国高校并未受到专门大的重视。
因此，开设投资理财的课程和更多的讲座以提高其在教育中的地位显得十分重要。
作为以后投资理财的主体，大学生需要增强投资理财意识、参加一定的投资理财实践，为今后合理有效的投资理财打下坚实的基石。
投资理财也阻碍了大学生整体素养的提高。
针对此，本文结合目前大学生的经济状况以及投资理财的特点，建立了〝大学生投资理财的问卷调查〞。
关键词：大学生、投资理财一、大学生投资理财的问卷调查与分析〔一〕问题的提出随着社会的不断进步和经济的不断进展,专门是近半年来随着新一轮的世界性的经济危机的重新崛起,我国的经济也受到的极大的波及：物价普涨，房价居高不下，就业困难，失业率增加！为此会计知识在我们的生活中的各个地点扮演着雨来越重要的角色！今后走出社会要遇到投资以及上了大学后我们手里的钱多了起来，如何样在如此一个经济波动期更好的更科学合理利用有限的财宝成了我们最关注的问题。
这时我们就要学会一件会贯穿我们一生的技能---大学生投资理财因此，关于立即步入社会的当代大学生，投资理财应是他们的人一辈子必修课之一。
在我们的周围，有相当一部分大学生差不多在尝试着投资理财。
尽管方式各不相同，方法五花八门，回报有高有低，成效有好有坏，但对财宝的期望和追求那么是永恒的动身点和归宿。
这也充分反映了当代大学生的财宝观念和理财意识。
也关系到大学生整体素养问题。
本次调查试图通过对部分大学生中一些投资理财的探折，来寻求解决他们在生活中遇到的投资理财问题的计策，培养他们的理财能力，使他们成为合格的大学生，今后走出社会能够制造更多的财宝。
〔二〕调查方法1、调查对象：调查对象为昆明理工大学在校大学生2、调查方式：采取以问卷调查为主，采访、座谈为辅的调查方式。
大学生理财调查问卷模板
尊敬的大学生朋友们：您好！随着我国经济的快速发展，理财观念逐渐深入人心。
为了更好地了解大学生的理财现状、需求和观念，我们特开展此次调查。
您的宝贵意见将有助于我们更好地了解大学生理财现状，为您提供更精准的理财建议。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于学术研究，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（）男（）女2. 您所在的年级：（）大一（）大二（）大三（）大四（）研究生3. 您所在的城市类型：（）一线城市（）二线城市（）三线城市（）四线城市（）农村二、理财观念与认知4. 您是否了解以下理财方式？（多选）（）储蓄（）基金（）保险（）国债（）外汇（）贵金属（）其他（请说明：______）5. 您认为理财的重要性如何？（）非常重要（）比较重要（）一般（）不太重要（）不重要6. 您获取理财知识的途径有哪些？（多选）（）网络（）书籍（）家人（）朋友（）学校（）其他（请说明：______）三、理财行为与习惯7. 您是否有理财计划？（）有8. 您每月的零花钱大约是多少？（）100元以下（）100-500元（）500-1000元（）1000-2000元（）2000元以上9. 您每月用于理财的资金大约是多少？（）10元以下（）10-50元（）50-100元（）100-200元（）200元以上10. 您的主要理财方式是？（）储蓄（）股票（）基金（）保险（）国债（）外汇（）贵金属（）其他（请说明：______）11. 您认为以下理财方式中，哪种风险最小？（）股票（）基金（）保险（）国债（）外汇（）贵金属12. 您是否进行过投资？（）是（）否13. 您认为以下投资方式中，哪种收益最高？（）股票（）基金（）保险（）国债（）外汇（）贵金属四、理财需求与建议14. 您希望从以下哪些方面获取理财帮助？（）理财知识（）理财规划（）投资建议（）理财工具推荐（）其他（请说明：______）15. 您对以下理财服务的满意度如何？（）非常满意（）比较满意（）一般（）不太满意（）非常不满意16. 您对大学生理财教育有哪些建议？（请在此处留言：______）感谢您参与本次调查！祝您生活愉快，财源滚滚！。
理财规划报告书
全方位理财规划报告书客户：李文与王静夫妇规划师：完成日期：2011年1月15日服务公司：尊敬的李文客户：非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。
本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。
本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案。
未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。
本规划报告书收取报酬为每份1000元人民币，报告书完成后若要由理财师协助执行投资或保险产品，本单位根据与基金公司与保险公司签订的代理合同，收取代理手续费。
所推荐产品与理财师个人投资没有利益冲突状况。
一、基本状况介绍二、基本假设1）收入增长率5%，支出增长率4%，房价增长率4%，学费增长率5%，退休后社保养老金收入替代率为40%。
房贷利率6%，购房贷款成数70%，年数20年。
房屋折旧率2%。
2）作投资规划时，假设股票的平均报酬率为10%，标准差为20%，债券的平均报酬率为6%，标准差为7%，货币的平均报酬率为4%，视为无风险利率。
三、家庭财务分析家庭资产负债表基准日：2010-12-314. 家庭财务诊断1) 家庭税后年收入90000元，年支出48,000元，储蓄42000元，储蓄率47%，是一个财规划弹性大。
其中林先生收入贡献率55%，高于林太太的45%2）无负债，财务稳健，可适度利用财务杠杆加速资产成长。
3）现有存款高于年支出，保持高流动性。
4）没有商业保费支出，夫妻只有社保未投保商业险，保障不足。
5）投资性资产（股票基金）占可运用资金三分之二，比重适当。
四、客户的理财目标与风险属性界定一) 客户的理财目标根据与客户夫妇的沟通，认定其理财目标依照优先级排列如下：1) 两年内将生育一个子女，培养子女到大学毕业，大学学费每年现值10,000元。
资产配置问卷
资产配置问卷
1、为了实现财务自由，您愿意投入多少钱？请把金额写在下面。
【填空题】
________________________
2、如果定投，每月你愿意投多少钱？请把金额写在下面。
【填空题】
________________________
3、请问您的年龄是？【单选题】
○ 35岁以下
○ 35-50
○ 50岁以上
4、您的主要目标是：（可多选）【多选题】
□ 给孩子存教育金
□ 存养老金
□ 买房子
□ 买车
□ 换房子
□ 出国旅游
5、如果你刚买了一只股票，就跌了20%，那你怎么办？【单选题】
○ 全部卖掉
○ 卖一半吧，说不定还能涨回来
○ 我也不知道，不管了，关掉股票软件
○ 再多买点，便宜了当然要多买
6、您倾向于以下哪种投资？【单选题】
○ 有一半的可能性是赚40%，还有一半的可能性是赔20%
○ 有7成的可能性是赚15%，还有3成的可能性是赔10%
○ 有95%的可能性是赚3.5%，还有5%的可能性是不赚不赔
7、您的住房状况【单选题】
○ 没有自己的房子
○ 有房子，贷款占房子价值的一半以上
○ 有房子，贷款不到房子价值的一半
○ 有房子，没有房贷
○ 房子多于1套，没有房贷
8、投资于理财、股票、基金时，您能接受的最长时间是多少？【单选题】
○ 1年以下
○ 1-3年
○ 3-5年
○ 5年以上
9、您的投资经验【单选题】
○ 没有经验
○ 0-2年
○ 2-5年
○ 5年以上。
2023年理财规划师之二级理财规划师自我检测试卷A卷附答案
2023年理财规划师之二级理财规划师自我检测试卷A卷附答案单选题（共50题）1、下列关于个人独资企业解散后财产清偿顺序说法正确的是()。
A.职工工资和社会保险→税款→其他债务B.税款→职工工资→社会保险→其他债务C.社会保险→税款→职工工资→其他债务D.职工工资→社会保险→税款→其他债务【答案】 A2、关于退休养老规划的下列说法不正确的是()。
A.退休养老规划应当提前规划B.随着老年型社会的到来，退休养老规划更具有急迫性C.退休养老规划需要考虑退休后的收入和支出等情况D.退休养老规划就是购买商业性养老保险【答案】 D3、如果一次还本付息债券按单利计息，按复利贴现，其内在价值决定公式为()。
A.P=M(1+i·n)/(1+r·n)B.P=M(1+i)C.P=M(1+i)D.P=M(1+i·n)/(1+r)【答案】 D4、超额累进税率是指按照计税依据的()分别累进征税的累进税率。
即将计税依据（如所得税的应纳税所得额）分为若干个不同的征税级距，相应规定若干个由低到高的不同的适用税率，当计税依据数额由一个征税级距上升到另一个较高的征税级距时，仅就达到上一级距的部分按照上升以后的征税级距的适用税率计算征税。
A.全部B.不同部分C.同一部分D.相同部分【答案】 B5、如果客户双臂紧抱，则说明他们()。
A.放松B.紧张C.不信任规划师D.愿意继续交谈【答案】 C6、个人兼职所得的收入应按照个人所得税的()税目缴纳所得税。
A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 B7、动百分比分析法是指将某一财务指标不同时期的数额相互对比，反映变化趋势和变化程度的分析方法，其中变动百分比分析法主要包括( )。
A.定比分析法和结构分析法B.结构分析法和变动分析法C.定比分析法和环比分析法D.结构分析法和环比分析法【答案】 C8、刘先生从事理财规划多年，尤其擅长保险规划的制定，他向投保人介绍的最大诚信原则正确的是()。
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1.基本数据
编号:
客户
姓名
年龄
电话
家庭人口数
配偶
姓名
年龄
手机
地址
E-Mail :
2.家庭资产负债
存款及国内债券基金
万元
不动产投资
万元
储蓄险现金价值
万元
自用住宅市值
万元
人民币理财产品
万元
创业资本
万元
外币或QDII理财产品
万元
短期借款
万元
国内股票或股票基金
万元
房屋贷款
万元
3.家庭现金流量
年
购房总价现值
Байду номын сангаас万元
购房时房贷成数为
%
贷款年限
年
购房换房装潢预算为
万元
贷款利率
%
6.退休规划
本人拟退休的年龄预计为
岁
配偶拟退休年龄
岁
预估本人可领劳保退职金
万元
配偶退职金
万元
退休后年家庭支出现值为
万元
预计通货膨胀率
%
7.投资规划
紧急预备金相当于几个月的家庭经常性支出?
个月
是否有两年内必须支应的短期目标?
本人年工作收入
万元
家庭年生活支出
万元
配偶年工作收入
万元
年房租支出
万元
家庭投资收入
万元
年房贷本息支出
万元
预期年工作收入成长率
%
年家庭保费支出
万元
4.子女教育金规划
目前未成年子女年龄
年高教费现值
万元
资助子女高等教育年数
子女一
岁
□学士
□硕士
□博士
年
子女二
岁
□学士
□硕士
□博士
年
5.购房规划
预计几年后购房换房
□是□否
若是的话需现值
万元,用途为
最差情况下可接受的年度最大亏损额为目前总投资额的多少百分比?
%
预期长期投资报酬率的指标应比定存利率高出多少百分比?
%
支出是否靠投资收益□是□否若是的话每年期望投资收益为
万元
投资决策时的优先级
(依序填1-4 ,1为最重要)
□流动性
□安全性
□收益性
□获利性
何种工具绝对避免列入投资组合中?
□股票
□不动产
□期货
□外币
□无
8.保险规划
被保险人
寿险保额
意外险
保额
满期领回额
尚需缴保费年数
年金领回额
几年后回额
年缴保费
本人
配偶
保险事故发生时希望给家人保障
年