大型保险公司2020年防范非法集资专题宣传PPT
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“守住钱袋子 护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt
四是向社会公众即 社会不特定对象吸
收资金。
问题四：参与非法集资有怎样 的风险？损失应该由谁承担呢？
根据我国法律法规，因参与 非法集资活动受到的损失， 由参与者自行承担，而所形 成的债务和风险，不得转嫁 给未参与非法集资活动的国 有银行和其他金融机构以及 其他任何单位。债权债务清 理清退后，有剩余非法财物 的，予以没收，就地上缴国 库。经人民法院执行，集资 者仍不能清退集资款的，应 由参与者自行承担损失。在 取缔非法集资活动的过程中， 地方政府只负责组织协调工 作。
问题六：非法集资的主要表现 形式有哪些？
从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营 等四大类，主要表现有以下几种 形式：
1.借种植、养殖、项目开发、庄 园开发、生态环保投资等名义非 法集资。
2.以发行或变相发行股票、债券、 彩票、投资基金等权利凭证或者 以期货交易、典当为名进行非法 集资。
损失。
不法分子大多通过注册合 法的公司或企业，打着响 应国家产业政策、支持新 农村建设、实践“经济学 理论”等旗号，经营项目 由传统的种植、养殖行业 发展到高新技术开发、集 资建房、投资入股、告后 返租等内容，以订立合同 为幌子，编造虚假项目，
三是以虚假宣传造
不势法分子为了骗取社会公众信任，在
宣传上往往一掷干金，采取聘请明星 代言、在著名报刊上刊瞪专访文章、 雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠 等方式，加大宣传力度，制造虚假声 势，骗取社会公众投资。有的不法分 子利用网络虚拟空间将网站设在异地 或租用境外服务器设立网站。有的还 通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、微信等即时通讯工具，传播虚
问题七：非法集资社会危 害到底有多大？
一是非法集资犯罪 分子通过欺骗手段 聚集资金后，任意 挥霍、浪费、转、 移或者非法占有， 使得集资参与人很 难收回资金，造成 严重经济损失；
防范非法集资教育宣传违规销售非保险金融产品危害排查与处置PPT模板
➢ 近两年来，销售人员兼职销售非保险金融产品后由于产品无法及时兑付，导致客户、伙伴举报、投诉的事件层出 不穷。当事人员自身遭受经济损失不说，个人信誉、客户关系都受到很大损害。究其根源，在于少数销售人员风 险意识不强、不能坚守合规底线，在佣金、手续费的诱惑下，违规销售非保险金融产品。
➢ 违规金融产品风险巨大，易演变为非法集资事件。防范非法集资，我们应从严禁违规销售非保险金融产品做起。
保险公司、保险专业中介机构对 和管理责任。
《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》（保监发〔2015〕100号）
违规销售非保险金融产品的解析
以上监管规定，概括起来说就是销售非保险金融产品必须符合 “三个要”：公司要授权、个人要资质、产品要审批，否则就 构成违规销售，就要追究公司及相关人员的管理责任和法律责任。
防范非法集资 教育宣传
目录
CONTENTS
01 违规销售非保险金融产品的解析 02 违规销售非保险金融产品的危害
03 公司对违规销售的排查和处置
违规销售非保险金融产品的解析
➢ 当前非法集资犯罪手法不断翻新升级、迷惑性不断增强，一旦心存投机心理和侥幸心理，极易陷入。对于广大销 售人员来说，不仅存在购买非法集资产品遭受资金损失的风险，而且存在参与非法集资销售造成违规甚至构成犯 罪的风险。
2.可能被追究刑事责任！
➢ 当该非保险金融产品销售定性为非法集资时，如果销售人员在集资过程中发挥作用较 大、涉及金额较大、吸引参与人数较多，或明知和应当知道为非法集资的，参与销售 人员就很有可能构成非法集资共同犯罪，被依法追究刑事责任。
公司对违规销售的排查和处置
3.损害个人信誉和职业生涯发展！
➢ 产品无法兑付导致客户、亲友、朋友遭受经济损失，损害个人信誉；根据公司 规定还将对个人进行严肃处理，严重的将解除代理合同、列入行业黑名单。
➢ 违规金融产品风险巨大，易演变为非法集资事件。防范非法集资，我们应从严禁违规销售非保险金融产品做起。
保险公司、保险专业中介机构对 和管理责任。
《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》（保监发〔2015〕100号）
违规销售非保险金融产品的解析
以上监管规定，概括起来说就是销售非保险金融产品必须符合 “三个要”：公司要授权、个人要资质、产品要审批，否则就 构成违规销售，就要追究公司及相关人员的管理责任和法律责任。
防范非法集资 教育宣传
目录
CONTENTS
01 违规销售非保险金融产品的解析 02 违规销售非保险金融产品的危害
03 公司对违规销售的排查和处置
违规销售非保险金融产品的解析
➢ 当前非法集资犯罪手法不断翻新升级、迷惑性不断增强，一旦心存投机心理和侥幸心理，极易陷入。对于广大销 售人员来说，不仅存在购买非法集资产品遭受资金损失的风险，而且存在参与非法集资销售造成违规甚至构成犯 罪的风险。
2.可能被追究刑事责任！
➢ 当该非保险金融产品销售定性为非法集资时，如果销售人员在集资过程中发挥作用较 大、涉及金额较大、吸引参与人数较多，或明知和应当知道为非法集资的，参与销售 人员就很有可能构成非法集资共同犯罪，被依法追究刑事责任。
公司对违规销售的排查和处置
3.损害个人信誉和职业生涯发展！
➢ 产品无法兑付导致客户、亲友、朋友遭受经济损失，损害个人信誉；根据公司 规定还将对个人进行严肃处理，严重的将解除代理合同、列入行业黑名单。
2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx
骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵，诱骗亲朋好友加入非法集资活动，形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失，严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台， 发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏，定 期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课 件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资，承 诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈、 虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利 息或利润。
总结防范非法集资的诱饵，骗取投资者资金，加强防范有 助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序，加强防范有助于维护金融市场的稳 定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险，加强防范有助于降低系统性金融风 险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径 向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众，即社会不特定人 群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临 资金损失的风险，甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件， 影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱
远离非法集资法制介绍宣传讲座新版图文PPT课件
非法集资七大问
问题三：非法集资的主要特征是什么？ 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
问题二：非法集资犯罪有哪些？ 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
防范金融诈骗打击非法集资实用ppt
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
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03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
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如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
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01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
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03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
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如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营
防范和打击非法集资远离金融诈骗PPT
防范和打击非法集资远离金融诈骗
汇报人：
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资的主要表现形式
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
非法集资的主要表现形式
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
4．《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2020年防范打击非法集资培训课件
哦额无哦胚额乳无风胚景乳；风了景噶；加了工噶费加独工立费思独立思 考过份考健过康份管健理康师管理师
非法集资的处罚法规
领导以推销商品
“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动 为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服 务等方式获得加入资格
要求参加者以缴纳费用
骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处 五年以下有期徒刑或者拘役
非法集资的典型案件
training courseware for preventing and cracking down on illegal fund raising training courseware
03
哦额无哦胚额乳无风胚景乳；风了景噶；加了工噶费加独工立费思独立思
非法集资的典型案件
“钱பைடு நூலகம்”非法吸收公众存款案
情节严重
并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚 金；情节特别严重的
非法融资
未经国家有关主管部门批准，非法经营证券 、期货或者保险业务的，或者非法从事资金 支付结算业务的。
非法集资的处罚法规
● 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处罚金；
● 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以 上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
“中晋公司”集资诈骗案
徐勤等人利用中晋资产管理（ 上海）有限公司及关联公司， 通过投放广告等方式进行公开 宣传，以“中晋合伙人计划”名义 设立虚假股权私募基金产品， 非法吸收公众资金，涉嫌集资
诈骗犯罪。
“龙炎公司”非法集资案
杭州龙炎电子商务有限公司法 定代表人黄定方等人在自有资 金短缺并且明知返利模式必然 亏损、无法持续履约的情况下 ，以高额返利为诱饵，并以虚 夸投资项目、虚假宣传公司上
防范打击非法集资ppt课件(2024)
深化国际合作与交流
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。
远离非法集资法制介绍宣传图文PPT课件
红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立， 你不让 我，我 不让你 ，一朵 朵都摆 出了最 美丽的 姿态。 真是百 花争艳 ！ 红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立， 你不让 我，我 不让你 ，一朵 朵都摆 出了最 美丽的 姿态。 真是百 花争艳 ！
红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立， 你不让 我，我 不让你 ，一朵 朵都摆 出了最 美丽的 姿态。 真是百 花争艳 ！ 红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立， 你不让 我，我 不让你 ，一朵 朵都摆 出了最 美丽的 姿态。红真的是似百火花，争粉艳的！像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立， 你不让 我，我 不让你 ，一朵 朵都摆 出了最 美丽的 姿态。 真是百 花争艳 ！
红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立， 你不让 我，我 不让你 ，一朵 朵都摆 出了最 美丽的 姿态。 真是百 花争艳 ！
红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 红的似火，粉的像霞，白的如棉，黄 的如金 ……它 们亭亭 玉立，
的如金 你不让
……它 我，我
们亭亭 不让你
，玉一立红朵，的朵你似都不火摆让，出我粉了，的最我像美不霞丽让，的你白的姿，如态一棉。朵红，真朵的黄是都似的百摆火如花出，金争了粉…艳最的…！美像它丽霞们的，亭姿白亭态的玉。如立真棉，是，你百黄不花的让争如我艳金，！…我…不它让们你亭，亭一玉朵立朵，都你摆不出让了我最，美我丽不的让姿你态，。一真朵是朵百都花摆争出艳了！最
不让你 美丽的
，一朵 姿态。
朵都摆 真是百
出了最 花争艳
美丽的 ！
姿态。
真是百
花争艳
防范非法集资公益宣传ppt
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
2、编造投资项目，打消群众疑虑 。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售 、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为 投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市 、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有 担保、可回购、低风险、高回报等。
3、混淆投资概念 ，常人难以判断。
非法集资常见套路
1、装点公司门面，营造实力假象 。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登 记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些 公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或 投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传， 或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知 识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示 与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
典型非法集资活动“四部曲”
第二步：造势。
● 利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会 、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等， 赠送米面油、话费等小礼品；
● 大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视 资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行， 其场面之大、规格之高极具欺骗性。
我是一我只是小一小只小小鸟小小小小鸟鸟小小小小鸟鸟小小鸟
四种常见手段
一是承诺高额回报。不法 分子编造“天上掉馅饼”“一 夜成富翁”的神话，许诺投 资者高额回报。为了骗取 更多的人参与集资，非法 集资人在集资初期往往按 时足额兑现承诺本息，待 集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃 ，使集资参与人遭受经济 损失。
2、编造投资项目，打消群众疑虑 。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售 、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为 投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市 、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有 担保、可回购、低风险、高回报等。
3、混淆投资概念 ，常人难以判断。
非法集资常见套路
1、装点公司门面，营造实力假象 。
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登 记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些 公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或 投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传， 或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知 识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示 与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
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典型非法集资活动“四部曲”
第二步：造势。
● 利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会 、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等， 赠送米面油、话费等小礼品；
● 大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视 资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行， 其场面之大、规格之高极具欺骗性。
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四种常见手段
一是承诺高额回报。不法 分子编造“天上掉馅饼”“一 夜成富翁”的神话，许诺投 资者高额回报。为了骗取 更多的人参与集资，非法 集资人在集资初期往往按 时足额兑现承诺本息，待 集资达到一定规模后，便 秘密转移资金或携款潜逃 ，使集资参与人遭受经济 损失。
【正式版】防范非法集资宣传PPT资料
五、几种常见的非法集资骗局
• 1.原始股诈骗
• 近年来，非法证券活动上升，主要表现为：非法从事证券投资咨询及证券资 产管理活动；非法中介非上市公司股票活动，俗称一级半市场，代理买卖 “原始股”；非法发行证券活动。从事非法发行的企业都经过精心策划，精 心包装，隐瞒事实，夸大宣传。名为高科技企业，业绩优秀，股份要翻几番， 投资者购买后，往往迟迟得不到海外上市的消息，不法中介机构便从人间蒸 发，使投资者手中的原始股变成一张张废纸而遭受巨大损失。
• 4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的， 犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常 的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三、非法集资的主要表现形式
• (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证 等形式吸收资金。
• 比较常见的是:以发行或变相发行股票、债 券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期 货交易、典当为名进行非法集资。通过认 领股份、入股分红、委托投资、委托理财 进行非法集资。通过会员卡、会员证、席 位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。
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远离非法集资PPT
案件查处：法院以集资诈骗罪判处张某某有期徒刑12年，并判处罚金10万元。
案件评析：近年来，保险代理人队伍不断壮大，对推动保险业务的发展起到了积极作用。但另一方面， 少数法制意识淡薄、利欲熏心的保险代理人混迹其中欺骗消费者的案件也时有发生，而消费者的逐利心理 也给了犯罪分子可乘之机。本案中的张某某恰是利用消费者急功近利、贪图高额收益的心理，从熟人朋友 下手，以假乱真兑付初期利息增进可信度，从而骗取了更多客户的钱财。
远离非法集资
金融安全防范非法集资教育宣传
汇报人：xxxx 汇报时间：20XX
目 01 非法集资的特征及表现形式
录
02 非法集资的常见手段及案例 03 保险领域非法集资的特点
04 非法集资的社会危害
05 从事非法集资活动的法律处罚
01
非法集资的特征及 表现形式
非法集资的特征及表现形式
什么是非法集资：
【云顶铜炉】没有让叶青羽失望，光华闪过之后，完全承受住了【无上冰炎】的力量，并未被 焚毁。
暖炉需要半个时辰。 叶青羽不敢怠慢，三个大周天之后，【天地烘炉唯我心意诀】的运转越发纯熟了起来。
这部得自于【云顶铜炉】内部的一百零八字诀上古心法，是专门用于炼丹和铸器，叶青羽领悟 只不过是前面六字而已，不过操控这丹炉却已经是绰绰有余，在这门心法的催动之下，【无上冰炎 】的操控也越发的得心应手。
炼丹极为讲究灵草草药的先后入炉顺序，以及炉火的控制，丝毫不能差错，好的丹炉以及丹火 的品秩，可以很大程度地提升成丹的概率，但炼丹师的经验和水准也非常重要，这个过程宛如在头 发丝上跳舞一样，任何微妙的差错，都会立刻导致严重的后果。
非法集资的常见手段及案例
1、张某某集资诈骗案
非法集资案例
案情介绍：张某某为某人身险公司保险代理人，利用身边熟人的信任，以月息3%、年息36%的高额回报和 到期返还本金为诱饵，虚构险种、伪造保险公司印章、制作假保单,与投资人签订保险合同。张某某收到的 钱款一部分用于支付先前承诺的3%月利息，一部分用于自己开销。一开始由于张某某能按期支付利息,找她 投资的人越来越多，但需要返还的利息也越滚越多，这样滚雪球般经营几年之后，张某某已无力支付本息。 几年下来，张某某共从22名客户处非法集资达2000多万元，投资人的投资款受到了不同程度的损失。
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分法”等方式进行非法集资； • 6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；
一、非法集资基础知识
非法集资的主要表现形式
• 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“ 电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
• 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行 非法集资；
• 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
• 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
• 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给 付回报；
• 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
一、非法集资基础知识
非法集资的主要表现形式
• 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包 括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形 式：
我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为 方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名， 其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存 款罪和第192条集资诈骗罪。
一、非法集资基础知识
非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪是指违 反国家金融管理法律法规的 规定，非法吸收公众存款或 者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
个人进行集资诈骗，数额在 10万元以上的，应当认定为“数 额较大”；数额在30万元以上的， 应当认定为“数额巨大”；数额 在100万元以上的，应当认定为 “数额特别巨大”。
集资诈骗罪
集资诈骗罪是指以非法占有 为目的，使用诈骗方法非法 集资，数额较大的行为。
一、非法集资基础知识
去不正规的“理财公司”工作要慎重，做业务员也是有风险的
• 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集 资；
• 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以 期货交易、典当为名进行非法集资；
• 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； • 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集
资； • 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积
失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可 能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也 可能是养命钱，而非法集资人对这些资金 则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有 ，参与人很难收回资金。 • 二是非法集资也严重干扰了正常的经济、 金融秩序，引发风险。 • 三是非法集资容易引发社会不稳定，引发 大量社会治安问题，甚至造成局部地区社 会治安动荡。由于非法集资是违法行为， 一旦有了损失，需要当事人自己承担。 • 因此，希望社会公众一定不要参与非法集 资活动。
• 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； • 10、利用传销或秘密串联的形式进行非法集资； • 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； • 12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
一、非法集资基础知识
非法集资对社会的危害
• 非法集资活动具有很大的社会危害性。 • 一是参与非法集资的当事人会遭受经济损
根据《最高人民法院、最高人民检 察院、公安部关于办理非法集资刑事案 件适用法律若干问题的意见》，为他人 向社会公众非法吸收资金提供帮助，从 中收取代理费、好处费、返点费、佣金 、提成等费用，构成非法集资共同犯罪 的，应当依法追究刑事责任。
参与非法集资形成的风险及损失承担
参与非法集资,法律不保护,政府不买单
根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失，由参 与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资 活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按 照集资人参与的比例给予统一的清退。债权债务清理清退后，有剩 余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行， 集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作。这 意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，往往损 失会很大，甚至血本无归，而所受损失不得要求政府、有关部门和 司法机关承担。
非法集资的常见手段
几种常见手法
承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅 饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱、许诺高额回报等骗取 信任。为骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时 足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款 潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
*2020年防范非法集资专题宣传
目录
一、非法集资基础知识 二、保险业非法集资特点及防范要点 三、销售人员如何防范非法集资风险 四、保险非法集资典型案例
一、非法集资基础知识
非法集资的定义和基本特征
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具 体应用法律若干问题的解释》
• 非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人） 吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、 社会性四个特征要件，具体为：
一、非法集资基础知识
犯集资诈骗罪，数额较大的， 处五年以下有期徒刑或者拘役， 并处二万元以上二十万元以下罚 金；数额巨大或者有其他严重情 节的，处五年以上十年以下有期 徒刑，并处五万元以上五十万元 以下罚金；数额特别巨大或者有 其他特别严重情节的，处十年以 上有期徒刑或者无期徒刑，并处 五万元以上五十万元以下罚金或 者没收财产。
一、非法集资除了依照《商业银行 法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金 法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非 法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定 给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的 机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑 事责任。
《刑法》规定，犯非法吸收公众存 款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处二万元以上二十万元以下 罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处三年以上十年以下有期徒刑，并处五 万元以上五十万元以下罚金。
个人非法吸收或者变相吸收公众存 款对象30人以上，或者数额在20万元以 上，或者给存款人造成直接经济损失数 额在10万元以上的，即应当依法追究刑 事责任。
一、非法集资基础知识
非法集资的主要表现形式
• 7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“ 电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
• 8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行 非法集资；
• 非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
• 公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
• 利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给 付回报；
• 社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
一、非法集资基础知识
非法集资的主要表现形式
• 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包 括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形 式：
我国《刑法》中，非法集资根据主观态度、行为 方式、危害结果等具体情况的不同，构成相应的罪名， 其中最主要的是《刑法》中第176条非法吸收公众存 款罪和第192条集资诈骗罪。
一、非法集资基础知识
非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪是指违 反国家金融管理法律法规的 规定，非法吸收公众存款或 者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的行为。
个人进行集资诈骗，数额在 10万元以上的，应当认定为“数 额较大”；数额在30万元以上的， 应当认定为“数额巨大”；数额 在100万元以上的，应当认定为 “数额特别巨大”。
集资诈骗罪
集资诈骗罪是指以非法占有 为目的，使用诈骗方法非法 集资，数额较大的行为。
一、非法集资基础知识
去不正规的“理财公司”工作要慎重，做业务员也是有风险的
• 1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集 资；
• 2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以 期货交易、典当为名进行非法集资；
• 3、通过认领股份、入股分红进行非法集资； • 4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集
资； • 5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积
失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可 能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也 可能是养命钱，而非法集资人对这些资金 则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有 ，参与人很难收回资金。 • 二是非法集资也严重干扰了正常的经济、 金融秩序，引发风险。 • 三是非法集资容易引发社会不稳定，引发 大量社会治安问题，甚至造成局部地区社 会治安动荡。由于非法集资是违法行为， 一旦有了损失，需要当事人自己承担。 • 因此，希望社会公众一定不要参与非法集 资活动。
• 9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资； • 10、利用传销或秘密串联的形式进行非法集资； • 11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； • 12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
一、非法集资基础知识
非法集资对社会的危害
• 非法集资活动具有很大的社会危害性。 • 一是参与非法集资的当事人会遭受经济损
根据《最高人民法院、最高人民检 察院、公安部关于办理非法集资刑事案 件适用法律若干问题的意见》，为他人 向社会公众非法吸收资金提供帮助，从 中收取代理费、好处费、返点费、佣金 、提成等费用，构成非法集资共同犯罪 的，应当依法追究刑事责任。
参与非法集资形成的风险及损失承担
参与非法集资,法律不保护,政府不买单
根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失，由参 与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资 活动的其它任何单位。集资款的清退应根据清理后剩余的资金，按 照集资人参与的比例给予统一的清退。债权债务清理清退后，有剩 余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行， 集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。
在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处置工作。这 意味着一旦社会公众参与非法集资，其利益不受法律保护，往往损 失会很大，甚至血本无归，而所受损失不得要求政府、有关部门和 司法机关承担。
非法集资的常见手段
几种常见手法
承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅 饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱、许诺高额回报等骗取 信任。为骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时 足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款 潜逃，使集资参与者遭受经济损失。
*2020年防范非法集资专题宣传
目录
一、非法集资基础知识 二、保险业非法集资特点及防范要点 三、销售人员如何防范非法集资风险 四、保险非法集资典型案例
一、非法集资基础知识
非法集资的定义和基本特征
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具 体应用法律若干问题的解释》
• 非法集资是违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人） 吸收资金的行为。非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、 社会性四个特征要件，具体为：
一、非法集资基础知识
犯集资诈骗罪，数额较大的， 处五年以下有期徒刑或者拘役， 并处二万元以上二十万元以下罚 金；数额巨大或者有其他严重情 节的，处五年以上十年以下有期 徒刑，并处五万元以上五十万元 以下罚金；数额特别巨大或者有 其他特别严重情节的，处十年以 上有期徒刑或者无期徒刑，并处 五万元以上五十万元以下罚金或 者没收财产。
一、非法集资除了依照《商业银行 法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金 法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非 法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定 给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的 机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑 事责任。
《刑法》规定，犯非法吸收公众存 款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役， 并处或者单处二万元以上二十万元以下 罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处三年以上十年以下有期徒刑，并处五 万元以上五十万元以下罚金。
个人非法吸收或者变相吸收公众存 款对象30人以上，或者数额在20万元以 上，或者给存款人造成直接经济损失数 额在10万元以上的，即应当依法追究刑 事责任。