时代光华-个人理财技巧试题及答案-课程答案
个人理财题目和答案.doc
1.以下哪种情形实现了“财务自由”？（A）
A、被动收入＞日常支出
B、主动收入〉日常支出
C、总收入＞日常支出
D、收入〉支出
2.以下关于生命周期理论的观念，不正确的是（D）
A、婴儿期、童年期几乎没有财务来源
B、青年期、中年期是收入的主要来源期
C、老年期的财务来源十分有限
D、少年期是收入的主要来源期
3.以下不属于个人理财三要素的是（D）
A、了解个人的目标及理想
B、了解理财工具
C、了解社会和经济环境
D、了解个人性格特征
4.理财的本质是（BCD）
A、炒股
B、开源
C、节流
D、分配
5.理财的目标包括（ABC）
A、财务保障
B、财务安全
C、财务自由
D、财务活动
6. 理财是一种积极的生活态度，并不是有钱人的专属。（对）
7. 理财必须是专业人士才能完成的工作，普通人不具备系统的理财知识，无法理财。（错）
8. 企业打算在未来三年每年年初存入2000元,年利率2%,单利计息，则在第三年年末存款的终值是
（C ）丿O
A、6120.8
B、6243.2
C、6240
D、6606.6
9. 某人分期购买一套住房，每年年末支付50000元，分10次付清，假设年利率为3%,则该项分期付款相当于现在一次性支付（C ）元。（P/A, 3%, 10） =8.5302 （提示：已知年金求现值）
A、469161
B、387736
C、426510
D、504057
10. 某一项年金前4年没有流入，后5年每年年初流入4000元，则该项年金的递延期是（B ）年。（知识点：递延年金）
A、4
B、3
C、2
D、5
11. 复利终值系数的倒数是（A）
A、复利现值系数
《个人理财》试题及答案多项选择题
《个人理财》试题及答案多项选择题
11.根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为【ABCDE】。A.股票
基金B.债券基金C.货币市场基金D.杠杆基金E.创业基金12.影响股票价格的微观因素包
括【ABCDE】。A.公司盈利水平B.公司资产净值C.公司的派息政策D.增资和减资E.公司
管理层变动13.对于影响股价的因素的说法，正确的是【BCD】。A.宏观经济衰退，所有公司的股价都会大幅下跌B.股票价格与公司盈利能力成正比C.公司资产净值增加，股价上
升D.股息与股价的变化成正比E.股票分割对股价上涨的刺激要小于增加股息派发的刺激14.处于中年稳健期的理财客户的特征是【BCD】。A.理财理念是增加消费、减少负债B.风险厌恶程度提高、追求稳定收益C.适度增加财富是其理财目标D.在资产组合中选择地风
险的股票、高等级的债券、优先股等E.尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险15.根据衍
生交易部分的标的资产的不同，结构性理财产品可以分为【BCDE】。A.与债券挂钩的结构
化产品B.与外汇挂钩的结构化产品C.与信用挂钩的结构化产品D.与商品挂钩的结构化产
品E.利率联动的结构化产品16.假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条；对
应地，四种经济状况发生的概率分别是20%，30%，40%，10%；对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%；而基金Y的对应收益率为45%，25%，13%，-6%。下列
说法正确的是【BC】。A.两个基金有相同的期望收益率B.投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率C.基金X的风险要大于基金Y的风险D.基金X的风险要小
个人理财试题及答案完整版
一、单项选择题(共90题, 每题0．5分)
以下各小题所给出的4个选项中, 只有1个选项符合题目要求, 请将正确选项的代码填括号内。
1．当前, 中国银行业金融机构的监管职责主要由( )行使。
A．中国银监会
B．相对应级别的政府部门
C．客户联盟
D．中国人民银行
2．下列关于股票的理解, 正确的是( )。
A．股票是股份公司发行的有价证券, 其实质是公司的产权证明书B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平
C．当前中国投资者购买股票最主要是为了获得股息
D．优先股的股利发放先于普通股, 但不是定额的
3．人的一生很可能会面对一些不期而至的风险, 我们称之为( )。A．投机风险
B．纯粹风险
C．偶然风险
D．意外风险
4．中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现, 对此, 下列说法正确的是( )。
A．央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场, 理财产品价
格上升
B．央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益, 使其价格上升、
C．央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升
D．央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升5．投资者购买( )理财计划承担的风险最大。
A．固定收益理财计划
B．保证收益理财计划
C．保本浮动收益理财计划
D．非保本浮动收益理财计划
6．如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期, 则( )。A．实际收益率等于票面利率
B．实际收益率高于票面利率
C．实际收益率低于票面利率
D．实际收益率和票面利率无关
7．上海黄金交易所实行( )组织形式。
A．法人制
B．会员制
C．代表制
D．公司制
《个人理财》试题及答案.(精华版)
《个人理财》试题及答案
（总计:判断76/单选145/多选57）
一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）
1、个人理财主要考虑的是资产的增值,因此,个人理财就是如何进行投资。（）
X
2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务.( )
√
3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡,与普通借记卡具有相同的服务功能. ( ）
X
4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。( ）
√
5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领
员。（）
√
6、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。( )
X
7、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托,替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。( ）
X
8、理财客户经理负责维护和管理客户关系,与客户之间实行单线联系.( )
X
9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机,也是遗产规划的惟一目标。
（）
X
10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”. （)
√
11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（）
X
12、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10％。（）
X
13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。( ）
√
14、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者. ( ）
√
15、期权费是指期权的执行价格. （)
X
16、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值;国际收支处于逆差状态,则本币求大于供，将升值。( ）
个人理财题库及答案
项目一认识个人理财规划训练答案
一.单选题
1.关于理财观念，下列说法正确的是（）。C
A.理财是有钱人的事
B.学生没有收入，不需要理财
C.理财应该提早规划
D.理财就是投资，赚取收益
2.我们说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是富，这反映了客户（）方面的风险特征。C
A.风险分布
B.风险认知度
C.风险偏好
D.实际风险承受能力
3.（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
4.“收入低，消费大；资产较少，甚至净资产为负”指的是家庭周期的（）。A
A.青年单身期
B.家庭形成期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
E.家庭衰退期
5.“从结婚到子女出生，家庭成员随子女出生而增加”是指（）。B
A.青年单身期
B.家庭形成期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
E.家庭衰退期
6.“从子女出生到完成学业为止，家庭成员固定”是指（）。C
A.青年单身期
B.家庭形成期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
E.家庭衰退期
7.“家庭成员数随子女独立而减少”是指（）。D
A.青年单身期
B.家庭形成期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
E.家庭衰退期
8.“家庭成员只有夫妻兩人”是指（）。E
A.青年单身期
B.家庭形成期
C.家庭成长期
D.家庭成熟期
E.家庭衰退期
9. 张先生存入银行10 000元，2年后连本带息取出，假如年利率为5%，那么按照单利终值计算，可以获得的本利和为( )元。C
A.10 500
B.11 025
C.11 000
D.20 000
10. 下列不属于个人理财规划总体目标的是( )。A
A. 投资收益
电大个人理财作业答案及考试答案
1、结余比率主要反映个人提高其()的能力。(
2、00分)
A、支出能力
B、净资产水平
C、净资产规模
D、偿债能力
2、生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含()。(2、00分)
A、消费支出规划
B、投资规划
C、保险规划
D、现金规划
3、规划书中理财目标一般按( )排序。(2、00分)
A、内容由少到多
B、重要性由近到远
C、重要性由远到近
D、内容由多到少
4、意外开支准备主要就是应对意外伤害或疾病导致的暂时停止工作以及()。(2、00分)
A、投资失败
B、养老保险
C、失业导致的收入中断
D、教育费用
5、与时间成正比的收入,称为( )。(2、00分)
A、理财收入
B、投资收入
C、主动收入
D、被动收入
6、一般将家庭资产分为()。(2、00分)
A、使用资产、固定资产、奢侈资产
B、财务资产、固定资产、奢侈资产
C、财务资产、使用资产、奢侈资产
D、财务资产、固定资产、使用资产
7、人生的目标多种多样,就一般意义上理财规划的目标分为两个层次,个人理财规划要实现的首要目标就是( )。(2、00分)
A、财务独立
B、财务安全
C、财务自由
D、财务自主
8、在个人理财活动中,必须要把( )放在首位。(2、00分)
A、个人理财的方法与技巧
B、个人理财方案的调整
C、规避个人理财风险
D、个人理财方案的实施
9、个人理财计划的首要步骤就是()。(2、00分)
A、了解个人的投资风险偏好
B、制定个人理财目标
C、明确个人/家庭的财务状况
D、了解个人/家庭的基本状况
10、下列()因素不就是个人的风险偏好的影响因素。(2、00分)
A、学识
B、性别
2024年度国开《个人理财》考试知识题库及答案
2024年度国开《个人理财》考试知识题库及
答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列（）不是指数基金的优点?
A.风险较小
B.收益较高
C.监控管理工作简单
D.延迟纳税
2.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
3.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。
A.书画艺术品
B.陶瓷艺术品
C.古钱币
D.玉器
4.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销售网点进行查询。
A.+0
B.+1
C.T+2
D.T+7
5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）
A.储蓄投资
B.信托投资
C.房产投资
D.股票投资
6.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）
A.5%
B.7%
C.10%
D.15%
7.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.申请房地产抵押贷款
8.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场
B.纽约股票交易市场
C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
9.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）
A.T型
B.倒T型
C.阳线
D.阴线
10.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票
B.浮动利率资产
C.固定利率资产
D.外汇
11.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）
个人理财期末试题及答案
个人理财期末试题及答案
一、选择题
1. 个人理财的首要目标是：
A. 赚取高回报率
B. 实现财务自由
C. 获得金融知识
D. 理解投资市场
答案：B. 实现财务自由
2. 下列哪项不是个人理财的基本原则？
A. 分散投资风险
B. 注意保持流动性
C. 追求高风险高收益
D. 根据个人目标制定计划
答案：C. 追求高风险高收益
3. 下列哪种投资方式风险最小？
A. 股票投资
B. 债券投资
C. 房地产投资
D. 外汇投资
答案：B. 债券投资
4. 以下哪项不属于个人财务规划的内容？
A. 现金流量表
B. 负债管理
C. 投资组合
D. 税务规划
答案：C. 投资组合
5. 个人投资组合的核心原则是：
A. 高风险高收益
B. 分散投资风险
C. 保持流动性
D. 选择长期投资
答案：B. 分散投资风险
二、填空题
1. 个人理财的第一步是进行__________。
答案：财务目标的设定
2. __________是个人财务规划的核心工具之一。
答案：预算
3. 个人财务规划需要考虑的因素包括收入、支出、__________等。
答案：投资、保险、税务
4. __________是个人理财中最常用的投资工具之一。
答案：股票
5. __________是个人投资组合中用于分散风险的重要手段。
答案：资产配置
三、简答题
1. 请列举并解释三个个人理财目标。
答案：个人理财的目标可以包括实现财务自由、确保养老金、购置房产等。实现财务自由是指通过理性的财务规划和投资，使得个人在经济上不再依赖于工作收入，能够自由支配自己的时间和资产。确保养老金是指通过合理的储蓄和投资，为自己的退休生活提供足够的资金支持。购置房产是指通过购房投资来满足自己的居住需求，并在长期持有中获取房产升值的收益。
个人理财参考答案
个人理财(lǐ cái)答案1~3
作业(zuòyè)一：
一，选择题：
1、按照(ànzhào)“4321定律(dìnglǜ)”，家庭收入的用途从最低到最高比例(bǐlì)的顺序排列正确的是（A）。 A．保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资
B．保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资
C．银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支
D．银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资
2、在银行存款10万元，如果年利率是4％，大约经过多少年才能增值为20万元？(C)
A． 13年 B． 15年 C． 18年 D． 20年
3、根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（B）。A．必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品酌情添置B．必需品优先购买，一般品按需购买，耐用品计划购置，享受品酌情添置C．必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品酌情购置，享受品按需添置D．必需品优先购买，一般品酌情购买，耐用品按需购置，享受品计划添置
4、下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？(D)
A．教育（Education）
B．考试（Examination）
C．从业经验（Experience）
D．认真（Earnest）
5、2010 年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（D）。
A．提高存款准备金率
B．提高利率
C．发行央行票据
D．在公开市场上买入国债
6、银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000 多种，金额超过10000 亿元。对于银行来说，下列表述正确的是
《个人理财》训练习题和答案
目录
第一章个人理财理论和计算基础 (2)
一、单选题 (2)
第二章现金规划 (9)
一、单项选择题 (9)
二、多项选择题 (10)
三、判断题 (11)
四、简答题 (11)
五、案例分析 (12)
六、结合自己的实际情况完成以下工作 (13)
第三章消费规划 (14)
一、单项选择题 (14)
二、多项选择题 (18)
三、判断题 (20)
四、案例分析 (21)
第四章教育规划 (21)
第一单元习题 (21)
第二单元练习和思考 (22)
第五章保险规划 (25)
第六章投资规划 (30)
第七章退休规划 (38)
第一节习题 (38)
第二节习题 (40)
第八章财产分配与传承规划 (44)
一、单项选择题 (44)
三、判断题 (63)
第九章个人理财规划建议书的编写 (64)
一、单项选择题 (64)
二、多项选择题 (66)
参考答案 (69)
第一章个人理财理论和计算基础 (69)
第二章现金规划 (69)
第三章消费规划 (75)
第四章教育规划 (76)
第五章保险规划 (78)
第六章投资规划 (78)
第七章退休规划 (79)
第八章财产分配与传承规划 (82)
第九章个人理财规划建议书的编写 (86)
第一章个人理财理论和计算基础
一、单选题
( ) 1.个人理财中，收入可概括分为哪两类？
(A)现金收入与非现金收入 (B)工作收入与理财收入
(C)正职收入与兼差收入 (D)薪资收入与红利收入
( ) 2.下列何者并非理财规划的目的？
(A)提高生活水平 (B)平衡一生的收支差距
(C)回馈社会 (D)满足个人的基本生活需求
( ) 3.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？
个人理财试题及答案.(精华版)
《个人理财》试题及答案
（总计：判断76/单选145/多选57）
一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）
1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。（）
X
2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）
√
3、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。（）
X
4、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（）
√
5、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领
员。（）
√
6、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）X
7、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）
X
8、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。（）
X
9、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的惟一目标。
（）
X
10、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（）
√
11、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（）
X
12、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。（）
X
13、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。（）
√
14、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。（）
√
15、期权费是指期权的执行价格。（）
X
16、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。( )
个人理财试题及答案
《个人理财》试题及答案08。27
（总计：判断76/单选145/多选57）
一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）
1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进
行投资。（）
X
2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。（）
√
3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为
主。（）
X
4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记
卡具有相同的服务功能。（）
X
5、中银理财营销渠道的主体是统一标识的物理网点。（）
√
6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受、知识上的提高的基础上，自觉地接受中行所提供的各
项服务。（）
X
7、中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、
柜员和引领员。（）
√
8、理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财
服务水平。（）
X
9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物
品。（）
X
10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线
联系。（）
X
11、个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主
提供的雇员团体保险。（）
√
12、税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的
惟一目标。（）
X
13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。（）
√
14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（）
电大《个人理财》期末考试试题及答案(已排好)
一、名词解释
1、个人理财--------
个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。
2、个人保险理财------
简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障功能外，还具备一定的投资和储蓄功能。但总体来说，保险的主要作用是风险管理和保障。
4、退休养老保险------退休养老保险，是国家根据法律、法规的规定，强制建立和实施的一种社会保险制度。在这一制度下，用人单位和劳动者必须依法缴纳养老保险费，在劳动者达到国家规定的退休年龄或因其他原因而退出劳动岗位后，社会保险经办机构依法向其支付养老金等待遇，从而保障其基本生活。基本养老保险与失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险等共同构成现代社会保险制度，并且是社会保险制度中最重要的险种之一。
6、外汇结构性存款-----外汇结构性存款是以普通定期存款为基础，通过与利率、汇率、商品、股票、指数等市场指标的变动或某经济实体的信用情况挂钩，以期获得增加存款收益的机会或者达到套期保值目的的存款产品。
7、个人银行理财------个人银行理财是指个人（自然人）利用商业银行提供的包括个人财务设计、投资理财、代理收付、代理保管、转账汇兑结算、资金融通、信息咨询等在内的全方位、综合性金融产品或服务，来管理自己的财富，进而提高其财富效能的活动。个人银行理财产品的种类包括人民币理财产品、外汇理财产品、卡类理财产品等三类。
时代光华 家庭理财规划 课后测试100
测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1、社会主义市场经济条件下的金钱观念是：（6.67 分）
A 保有
B 交换
C 钱如流水
✔D 以金钱为资本创造财富
正确答案:D
2、诊断家庭财务健康的指标中不包括：（6.67 分）
A 盈余比率
B 投资与净资产比率
C 现金比率
✔D 房产占总资产比率
正确答案:D
3、以下哪项属于流动资产：（6.67 分）
✔A 活期账户上存款
B 房产
C 基金
D 定期存款
正确答案:A
4、儿童教育金的规划步骤中不包括（6.67 分）
A 计算教育费用需求
B 计算投资时间
C 制定投资方案
✔D 制定盈利计划
正确答案:D
5、下列关于心理需求与财务需求对应关系不正确的是：（6.67 分）✔A 自我实现需要对应财务自主
B 生理需要对应财务健康
C 安全需要对应财务安全
D 社交和尊重需要对应财务自主
正确答案:A
6、下列不属于固定收益投资工具的是：（6.67 分）
A 公司债券
B 优先股
C 政府债券
✔D 股票
7、关于炒股的投资判断，正确的理解是：（6.67 分）
A 股价高的股票没有投资价值
B 股价低的股票有投资潜力
✔C 不能以价格为依据，要关注企业的市盈率
D 炒股应该追涨杀跌
正确答案:C
8、不属于成长型的投资工具是：（6.67 分）
A 股票
✔B 银行存款
C 房地产
D 万能投资保险
正确答案:B
9、投资人选择持有基金过程中，表述错误的是：（6.67 分）
A 提供本金的时候，也要提供充足的时间，让基金经理去帮你运作
B 投资人的投资理念必须和基金经理一致
C 基金投资需要长期持有才能稳定收益
✔D 投资人选择申购低净值基金最划算
2024年个人理财知识竞赛题库及答案
2024年个人理财知识竞赛题库及答案
2024年个人理财知识竞赛题库及答案
随着经济的发展和金融市场的日益繁荣，个人理财已经成为人们关注的焦点。为了帮助大家更好地掌握个人理财知识，本文将介绍2024年个人理财知识竞赛的题库及答案。
一、选择题
1、下列哪个指标可用于评估投资组合的风险？ A) 夏普比率 B) 收益率 C) 标准差 D) 历史波动率答案：A) 夏普比率夏普比率是一种用于评估投资组合风险调整后表现的指标，它综合考虑了收益率和风险。其他选项中，收益率和标准差只是评估投资组合风险的两个方面，而历史波动率只能反映过去的价格波动情况，不能代表未来的风险。
2、下列哪个金融产品可以进行杠杆交易？ A) 股票 B) 基金 C) 期货 D) 外汇答案：C) 期货杠杆交易是一种通过放大交易规模来放大收益的交易方式，通常需要交易者缴纳一定的保证金。期货是一种可以进行杠杆交易的金融产品，而股票、基金和外汇通常不支持杠杆交易。
3、下列哪个指标可用于评估债券的信用风险？ A) 久期 B) 信用利差 C) 历史波动率 D) 夏普比率答案：B) 信用利差信用利差是指
不同信用等级债券之间的利率差异，可以用于评估债券的信用风险。其他选项中，久期用于评估固定收益类金融产品的利率风险，历史波动率和夏普比率用于评估投资组合的风险。
二、判断题
1、股票投资是一种高风险、高收益的投资方式。答案：正确股票是一种高风险、高收益的投资方式，因为股票价格波动较大，投资者需要承担股价下跌的风险。
2、金融衍生品是一种高风险、高收益的投资方式。答案：正确金融衍生品是一种高风险、高收益的投资方式，因为衍生品价格波动较大，投资者需要承担衍生品价格波动的风险。
《个人理财》(第二版)习题答案
《个人理财》（第二版）习题答案
项目一个人理财的知识准备
一、单项选择题
1.A【解析】少年成长期没有或仅有较低的理财需求和理财能力；青年成长期愿意承担较高的风险，追求高收益；中年稳健期风险厌恶程度提高、追求稳定的投资收益；退休养老期尽力保全已积累的财富、厌恶风险。故选A。
2.B【解析】资产组合效应是因分散投资而使风险降低的效应，也就是通常我们所说的“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。故选B。
3.D【解析】协方差是一种可用于度量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标。期望收益率衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的预期收益。方差和标准差衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的风险。故选D。
4.A【解析】单利现值PV=FVn÷(1+n×i)=100÷(1+2×10％)=83.33万元；复利现值PV=FVn÷(1+i)n=100÷(1+10％)2=82.64万元。故选A。
5.B【解析】3年后还清的100万元债务是终值，每年存入的款项即为年金，故张先生每年需要存入的款项=1000000×10％÷［(1+10％)3-1］=302115元。故选B。
6.A【解析】每年存入等额现金，到期一次收回的本利和即为普通年金终值。本题中普通年金终值=10000×［(1+10％)2-1］÷10％=21000元。故选A。
7.A【解析】投资组合的方差=(40÷50)2×0.04+2×(40÷50)×(10÷50)×0.01+(10÷50)2×0.01=0.0292。故选A。
8.A【解析】为避免通货膨胀风险，个人和家庭应回避固定利率债券和其他固定收益产品，持有一些浮动利率资产、股票和外汇，以对自己的资产进行保值。故选A。9.B【解析】在经济增长比较快，处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产，同时降低防御性低收益资产如储蓄产品等，以分享经济增长成果。故选B。