乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库
点趣乐考网-2020年8月基金从业试题《法律法规》考前精选卷
点趣乐考网-2020年8月基金从业试题《法律法规》考前精选卷1.资产负债表中的所有者权益不包括()。
A.股本B.应付票据C.资本公积D.盈余公积2.利润表的终点是()。
A.特定会计期间的收入B.本期的所有者盈余c.与收入相关的成本费用D.本期的所有者权益3.一家企业的应收账款周转率为5，那么该家企业平均需花()天收回一次账面上的全部应收账款。
A.5B.73C.30D.704.财务报表分析是()进行证券分析的重要内容。
A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员5.()是用来衡量企业长期偿债能力的指标。
A.流动性比率B.财务杠杆比率C.营运效率比率D.盈利能力比率6.权益乘数的计算方法是()。
A.资产除以所有者权益B.负债除以所有者权益C.资产除以负债D.负债除以资产7.李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是()元。
A.1250B.1050C.1200D.12768.按照()的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
A.复利B.单利C.贴现D.现值9.某企业有一张带息票据(单利计息)，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期(共60天)，则到期日的利息为()元。
A.60B.120C.80D.48010.某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为()万元。
A.36.74B.38.57C.34.22D.35.7311.()指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。
A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率12.股权投资的风险更大，要求更()的风险溢价，其收益应该()于债权投资的收益。
A.高;低B.低;高C.高;高D.低;低13.()是指存券银行不通过基础证券发行公司，直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模考试卷1.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1 个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【参考答案】D【解析】半年度报告不要求进行审计，选项D 错误。
2.QDII 基金定期报告中的特殊披露要求有()。
I.境外投资顾问和境外资产托管人信息II.境外证券投资信息III.外币交易及外币折算相关的信息IV.投资顾问主要负责人变动信息A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.III、IV【参考答案】C【解析】QDII 基金定期报告中的特殊披露要求包括：(1)境外投资顾问和境外资产托管人信息。
(2)境外证券投资信息。
(3)外币交易及外币折算相关的信息。
3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()个月的除外。
A.1B.6C.9D.3【参考答案】B【解析】基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。
4.道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正确的是()A.如果某些行为违反了法律，该行为一定是违反道德的B.绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C.法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用D.道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用【参考答案】C5.甲在担任A 基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B 基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A 基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。
在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中()的要求。
A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信【参考答案】A【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考习题
D.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
答案：B
11.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。
Ⅰ.法律主体资格不同
Ⅱ.投资者的地位不同
Ⅲ.基金营运依据不同
Ⅳ.监管机构不同
V.交易场所不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容
Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容
Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：C
9.某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人，其制度体系中包括下列制度，其中与《私募投资基金监督管理暂行办法》中投资运作行为规范相关的制度为()。
A.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理
B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会;基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员
C.《证券投资基金法》关于“基金行业协会”的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责
Ⅰ.《公平交易管理办法》
Ⅱ.《利益冲突防范管理办法》
Ⅲ.《内幕交易防控管理办法》
Ⅳ.《员工证券投资管理办法》
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
10.关于私募基金管理人办理基金备案手续需报送的信息，以下表述错误的是()。
A.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议
B.不需要提交招募说明书
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》模拟试题1、某避险策略型基金提供100%本金保证,实行固定投资比例投资组合保险策略,基金管理人把投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票,那么,任需实现基金保本目标,股票的亏损幅度应保证在()以内。
A.33.3%B.25%C.20%D.30%答案：B2、根据基金投资目标划分,基金的类型不包括()。
A.收入型基金B.稳健型基金C.平衡型基金D.激进型基金答案：D解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
平衡型基金兼顾当期收入和未来长期增值。
3、基金销售费用不包括()A.交易佣金B.客户维护费C.申购(认购)费D.赎回费答案：A解析：基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。
4、基金上市交易信息披露是()的义务A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金持有人答案：A解析：基金管理人来说,主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项,具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。
5.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A.基金总份额10%B.基金总份额10%C.当日基金总份额D.基金总份额答案:A6.关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义,以下表述错误的是()A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提供帮助答案：A7.关于投资者教育,以下描述正确的()Ⅰ.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能Ⅱ.投资决策教育是投资者教育体系的基础Ⅲ.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制Ⅳ.权益保护教育不是市场化的要求A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C8.按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是Ⅰ、票据市场Ⅱ、证券市场Ⅲ、外汇市场Ⅳ、黄金市场A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C9.作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是()A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值答案:D10.关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立答案:C11、关于QDII基金的特点，以下表述错误的是()。
点趣乐考网-基金从业《基金法律法规》2020年备考练习题
点趣乐考网-基金从业《基金法律法规》2020年备考练习题1、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。
A. 开放式基金注重基金流动性B. 开放式基金需要保留一部分现金C. 封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券D. 封闭式基金可以投资流动性较弱的证券参考答案：C参考解析：关于投资策略，封闭式基金可以把全部资金在封闭期内可进行长期投资。
2、关于基金的分类，以下说法错误的是()A. 基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金B. 基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C. 基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金D. 基金资产80%以上投资于债券的为债券基金参考答案：A参考解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
债券基金是指以债券为主要投资对象的基金。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。
货币市场基金以货币市场工具为投资对象。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。
基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。
80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
3、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。
A. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B. 投资人递交申购申请，申购成立C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效参考答案：C参考解析：投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立;基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。
点趣乐考网-2020年基金从业《法律法规》习题训练
点趣乐考网-2020年基金从业《法律法规》习题训练1()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A内部控制B外部控制C直接控制D间接控制解析：正确答案”A“，暂无解析2开放式基金()公布基金单位资产净值。
A每日B每周C每月D每季度解析：正确答案”A“，开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
3关于货币市场基金的说法，正确的是()。
A没有投资风险B只适合长期投资C只适合短期投资D既适合短期投资，也适合长期投资解析：正确答案”C“，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。
但要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
4在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是()。
A律师事务所B基金托管人C基金代理销售机构D会计师事务所解析：正确答案”B“，基金托管人在基金运作中的重要作用之一就是对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益。
5一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。
A临时信息披露B基金募集信息披露C基金份额上市交易公告书D基金季度报告解析：正确答案”A“，基金临时信息披露主要指在基金存续期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。
它是不能提前预见披露时间的。
6甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合()规范的要求。
乐考网-2020年基金从业考试《基金法律法规》强化习题
乐考网-2020年基金从业考试《基金法律法规》强化习题1、基金销售机构的宣传推介材料应报()备案。
A.中国证监会B.主要经营所在地证监会派出机构C.工商注册登记所在地证监会派出机构D.中国基金业协会正确答案是：C【解析】选项C正确：基金管理人的基金宣传推介材料报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案，其他基金销售机构的基金宣传推介材料报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
2、基金管理人编制完成基金半年度报告后，将半年度( )登载在网站上，将半年度( )登载在指定报刊上。
A.报告摘要，报告摘要B.报告正文，报告正文C.报告摘要，报告正文D.报告正文，报告摘要正确答案是：D【解析】基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。
3、内部控制大纲应当明确的内容不包括( )。
A.内控目标B.内控原则C.控制环境D.业绩评估正确答案是：D【解析】公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
4、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不属于设置岗位时必须考虑的分离是()。
A.授权岗位和执行岗位的分离B.执行岗位和审核岗位的分离C.咨询岗位和执行岗位的分离D.保管岗位和记账岗位的分离正确答案是：C【解析】选项C符合题意：岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时必须考虑到授权岗位和执行岗位的分离;执行岗位和审核岗位的分离;保管岗位和记账岗位的分离等，通过不相容职责的划分，保证各部门和人员之间的独立性，防止员工的“合谋”舞弊行为。
5、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和()。
A. 环境评估B.业务活动C.内部监控D.组织结构正确答案是：C【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。
A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。
A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。
A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。
A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。
A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。
A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。
A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。
A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点
乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题盘点1、非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于()揭示。
A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下一个节假日前参考答案：C2、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是( )。
A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配参考答案：C3、商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行B.中国证券投资基金业协会C.中国银保监会D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构参考答案：D4、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任参考答案：A5、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。
A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日参考答案：C6、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是( )。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台参考答案：C7、封闭式基金一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。
A.每月B.每周C.每季D.每日参考答案：B8、关于基金的投资收益与风险,以下表述正确的是( )A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B.基金相对股票风险更高C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D.基金相对债券风险更低参考答案：C9、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括( )A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想参考答案：C10、关于内幕信息，以下表述错误的是( )A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息参考答案：A11、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是( )A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多参考答案：A12、以下不属于基金客户个性化服务内容的是( )。
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题
乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考点习题1.基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：B解析：基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
2.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A.受益凭证B.收益凭证C.信用凭证D.债权凭证答案：A解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告B.半年报告C.与基金份额持有人大会相关D.重大事项答案：C解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。
A.500B.2000C.1000D.3000答案：C解析：净资产不低于1000万元的单位。
5.按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括()。
A.国内股票型基金B.国外股票型基金C.欧洲股票基金D.全球股票型基金答案：C解析：按投资市场的不同，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。
6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。
A.兼任其他基金公司董事会成员B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.列席公司相关会议答案：D解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.易入原则B.不可测原则C.成长原则D.利润原则答案：B解析：销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则：⑴易入原则、⑴可测原则、⑴成长原则、⑴识别原则、(5)利润原则。
8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。
北京乐考网-2020基金从业资格考试《法律法规》备考习题
北京乐考网-2020基金从业资格考试《法律法规》备考习题1作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。
A基金股东大会B基金托管人协会C基金份额持有人大会D基金公司经营业绩解析：正确答案”C“，基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。
根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集;会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。
2目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。
A半年内B一年内C二年内D公司存续期内解析：正确答案”B“，在股权出让或受让方面，持有基金管理公司股权未满一年的股东，不得将所持股权出让。
3存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。
A1 B2 C3 D6解析：正确答案”D“，存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
4下列资产管理行业选项表述错误的是()A资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.C资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资金的使用方和提供方能够便利的连接起来。
D资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.解析：正确答案”C“，5职业道德修养是一种()，关键在于“自我”的意愿和努力A主观行为B自律行为C自我修养D他律解析：正确答案”B“，6基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监管或行政处罚措施。
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题
点趣乐考网-基金从业资格《法律法规》2020年练习题1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。
A. 养老金产品B. 信托产品C. 非公开募集基金D. 公开募集基金参考答案：C参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益;②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求;③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训;⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动;⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解;⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案;⑧协会章程规定的其他职责。
2、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。
A. 日常机构有权召集基金份额持有人大会B. 日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C. 公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D. 日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成参考答案：C参考解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会;②提请更换基金管理人、基金托管人;③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动;④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合同约定的其他职权。
基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成;其议事规则，由基金合同约定。
基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动3、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费A. Ⅰ、ⅡB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ参考答案：B参考解析：基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。
乐考网-2020年基金从业资格考试《基
乐考网-2020年基金从业资格考试《基xx法律法规》强化习题1、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.12个月B.30日C.3个月D.6个月正确答案是：D【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
2、基金招募说明书应当包括()。
Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金xx的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案是：D3、关于公墓基金管理人的法定职责，以下表达错误的是()。
A.编制基金财务会计报告B.制定基金收益分配方案C.确定基金份额申购价格D.为基金财产开设证券账户正确答案是：D4、根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()。
A.股东背景B.投资管理能力C.注册资金D.信息管理平台建设正确答案是：D5、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30B.45C.60D.90正确答案是：A6、寻找潜在客户中，适用于直接关系型客户群体的方法是()。
A.介绍法B.陌生拜访法C.广告宣传D.缘故法正确答案是：D7、控制活动包括()。
Ⅰ.在公司内部使用的审核、批准、授权、确认Ⅱ.对经营绩效考核Ⅲ.资产安全管理Ⅳ.管理层的理念和经营风格A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案是：C8、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。
A.5%B.10%C.75%D.30%正确答案是：C9、基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确，以下属于不准使用的是( )A.基金有风险，投资需谨慎B.股票投资基金不适合风险承受力低的投资者C.历史收益不代表未来收益D.业绩名列前茅正确答案是：D【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。
乐考网-2020年基金从业资格证基金法律法规备考训练
乐考网-2020年基金从业资格证基金法律法规备考训练1.银行间公开市场一级交易商是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为()的对手方，与之进行债券交易。
A.财政部B.中央结算公司C.上海清算所D.中国人民银行【参考答案】D【解析】公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。
2.关于风险指标，以下属于纯粹事前指标的是()。
A.夏普比率B.跟踪误差C.贝塔系数D.风险价值VaR【参考答案】C【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。
事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。
贝塔系数(β)是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。
因此，贝塔系数属于事前指标。
3.买断式回购属于()的交易品种。
A.银行间债券市场B.商业银行柜台市场C.外汇交易柜台市场D.交易所债券市场【参考答案】A【解析】银行间债券市场的交易品种有债券、回购和远期交易。
其中，回购分为质押式回购和买断式回购两种。
4.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有()的投资期限，通常可以投资于风险较()的资产。
A.较长，低B.较长，高C.较短，高D.较短，低【参考答案】B【解析】寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。
5.基金产品风险等级不包括()。
A.中风险B.高风险C.无风险D.低风险【参考答案】C【解析】基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。
6.办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为()周岁具有完全民事行为能力人。
A.60B.65C.70D.75【参考答案】C【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18?70 周岁具有完全民事行为能力人，而16 周岁以上不满18 周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》精选试题
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》精选试题1. 下列关于基金职业道德修养方法的说法正确的是()。
Ⅰ.深刻领会基金职业道德规范Ⅰ.积极参加基金职业道德实践Ⅰ.正确树立基金职业道德观念Ⅰ.深入贯彻基金职业道德教育A.Ⅰ、ⅠB.Ⅰ、Ⅰ、ⅠC.Ⅰ、ⅠD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ2. 金融体系的构成要素不包括()。
A.资金供应者B.市场参与者C.金融工具D.组织方式3. 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅰ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅰ.要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅰ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ、ⅠB.Ⅰ、ⅠC.Ⅰ、ⅠD.Ⅰ、Ⅰ、Ⅰ4. 某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于()。
A.两个公司的内幕交易B.基于交易的操纵市场C.基于信息的操纵市场D.不正当竞争5. 关于ETF和LOF，以下选项正确的是()。
A.二级市场的净值报价时间间隔不同B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同D.申购、赎回的标的相同6. 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是()。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.登载基金的过往业绩C.违规承诺收益或承担损失D.增加风险提示7. 关于基金募集申请的说法错误的是()。
A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资8. 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的()登载在管理人网站上，更新的该文件摘要登载在指定报刊上;在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的文件，并就更新内容提供书面说明。
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》基础练习
点趣乐考网-2020年基金从业试《法律法规》基础练习1、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的()A. 客观性原则B. 专业性原则C. 独立性原则D. 协调性原则参考答案：D2、基金管理人应自基金募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资A. 10B. 3C. 5D. 1参考答案：A3、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括()A. 信用风险B. 信息技术风险C. 市场风险D. 基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险参考答案：D4、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司()A. 独立性原则B. 全面性原则C. 最高性原则D. 适时性原则参考答案：D5、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是()A. 良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B. 投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作C. 投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D. 投资者教育是监管机构的一项重要工作参考答案：C6、关于交易日ETF 基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是()A. 在交易日内日，每15 秒显示一次最新基金份额参考净值B. 在交易日内日，及时揭示基金份额参考净值C. 基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1 交易日揭示D. 基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露参考答案：A7、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为()。
A.价格形成方式的不同B.交易场所的不同C.组织运作方式的不同D.期限的不同参考答案：C8、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( ) 。
A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市开放式基金(LOF)D.QDII 基金参考答案：B9、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。
乐考网-2020年基金从业资格证考试《
乐考网-2020年基金从业资格证考试《基金法律法规》备考训练1.某基金公司任投资研究员的员工，把公司的证券投资报告给在另一个基金公司任职的朋友作参考，违背了什么职业道德( )A守法合规B诚实守信C保守秘密D客户至上解析：C该员工违反了保守秘密规范的要求。
基金公司的证券投资报告属于基金公司的商业秘密，该员工利用职务便利，将投资报告给另一基金公司任职的朋友，属于泄露商业秘密的行为。
2.封闭式基金一般至少( )A每日披露一次B每周披露一次C每季度披露一次D每年披露一次解析：B目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至半个月、每月估值一次。
基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确列示。
3.下列关于基金经理的任职条件,说法正确的是( )A可以没有基金从业资格B具有5年以上证券投资管理经历C最近5年没有受到证券、银行、工商和税务的行政管理部门的行政处罚D通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试解析：D基金经理人任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试(3)具有3年以上证券投资管理经历(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
4.下列不属于托管人的托管重大事件的是( )A基金托管部门的负责人变动B基金托管部门的主管变动Cxx的法定名称或住所发生变更D发生涉及托管业务的诉讼解析：B基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人，基金财产，基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的0.5%,开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。
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乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库第1题()是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场参考答案：B【答案解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。
A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司参考答案：C【答案解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同参考答案：B【答案解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。
(2)收益与风险特性不同。
(3)信息披露程度不同。
第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式参考答案：D【答案解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
第5题股票反映的是一种()关系。
A.所有权B.债权债务C.信托D.担保参考答案：A【答案解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
第6题以下不属于证券投资基金特点的是()。
A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全参考答案：C【答案解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。
(2)组合投资、分散风险。
(3)利益共享、风险共担。
(4)严格监管、信息透明。
(5)独立托管、保障安全。
第7题下列关于证券投资基金的说法中，正确的是()。
Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B【答案解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
故第Ⅰ项说法错误。
第8题在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的()或其他金融机构担任。
A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司参考答案：A【答案解析】在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
第9题以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括()。
A.产品策略B.分销策略C.促销策略D.价格策略参考答案：D【答案解析】以4Ps为核心的基金营销组合策略如下：一是产品策略。
重视开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。
二是分销策略。
基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。
三是促销策略。
为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。
四是人员策略。
在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。
第10题下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是()。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B【答案解析】契约型基金与公司型基金的区别：(1)法律主体资格不同。
契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。
(2)投资者的地位不同。
(3)基金营运依据不同。
契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。
第11题我国的基金自律组织是()成立的中国证券投资基金业协会。
A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月7日D.2013年2月4日参考答案：C【答案解析】我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。
第12题我国上海、深圳交易所属于()。
A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构参考答案：A【答案解析】证券交易所是基金的自律管理机构之一。
我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
第13题封闭式基金的交易价格主要受()的影响。
A.投资基金规模大小B.上市公司质量C.二级市场供求关系D.投资时间长短参考答案：C【答案解析】封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象;反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。
第14题处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括()。
A.由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等C.基金的发起运作普遍不规范D.“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高参考答案：D【答案解析】处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题表现在以下三个方面：一是由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。
二是“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等，因此实际上可算是一种产业投资基金，而非严格意义上的证券投资基金。
三是“老基金”深受20世纪90年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。
第15题目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。
A.美国B.中国C.欧盟各国D.韩国参考答案：A【答案解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。
第16题2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》。
A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会参考答案：D【答案解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
第17题我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。
Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：D【答案解析】我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有四个：(1)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。
(2)基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。
(3)基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现。
(4)随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象。
第18题通常将股票市值小于()亿元人民币的公司归为小盘股，将超过()亿元人民币的公司归为大盘股。
A.2;10B.3;15C.5;20D.10;20参考答案：C【答案解析】)按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。
通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
第19题经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为()。
A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF参考答案：A【答案解析】经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII(合格境内机构投资者)。
第20题以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是()。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日C.单一债券的信用风险比较集中D.债券基金的平均到期日常常会相对固定参考答案：A【答案解析】单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。
故A项错误。