南京多家“互联网理财平台”跑路
跑路背后的P2P乱象
跑路背后的P2P乱象作者：张颖馨来源：《投资与理财》2015年第24期近日，名不见经传的鑫利源竟在一夜之间走红，原因是这家P2P平台不久前明目张胆地发布了一则“跑路公告”。
据了解，鑫利源于今年8月3日上线。
当时该平台打出的口号是：“会用良心去做平台，只跑步，不跑路。
”然而，10月1日鑫利源却发布清盘公告称，由于运营思路出现问题，导致股东撤资，且线下业务产生坏账，所以决定清盘。
事件还未结束。
11月23日，鑫利源又在其官网高调发布了一则奇葩的跑路公告，内容仅为两张空无一人的办公室照片。
业内人士分析称，鑫利源已经跑路。
不过，鑫利源官网最新发布的一则澄清公告称，“跑路公告”是离职员工报复所为，公司目前没有跑路，只是处于停业整顿阶段。
记者注意到，鑫利源自今年8月11日发布最后一次发标公告之后，再无更多运作动态。
而在9月10日大公信用数据有限公司发布的22家网贷平台黑名单中，鑫利源赫然在列。
暂且不论鑫利源是真跑路还是被冤枉，“跑路公告”事件所折射出的P2P发展乱象值得关注。
跑路“魔咒”难破？“今天，你跑路了吗？”这是最近P2P圈内的流行语，一句戏谑调侃，却透露出大家的无奈。
的确，从近年情况来看，每逢年末，必是P2P平台跑路大戏上演之时。
“P2P始终难逃年末跑路魔咒啊！”一位投资人对着记者无奈感叹道。
投资人的感叹并非空穴来风。
就在鑫利源发布“跑路公告”的同一天，P2P平台宏量财富突然关闭，平台负责人失联。
鑫利源涉及投资者约880人，总金额约2400万元，目前经侦部门已经介入调查。
不久前，宁波融信华创财富投资管理有限公司董事长陈坚与6000万元资金一起失联。
有媒体致电该公司官网，得到的回复是，公司还在营业中，董事长早已失联，不知道是被绑架还是跑路，已报人口失踪案，警方介入调查，目前还在等待结果。
值得注意的是，就在12月3日，累计交易量高达740亿元的e租宝被警方突袭调查，并带走40余名员工的消息，突然传播开来。
185亿元的非法集资诈骗案揭秘
185亿元的非法集资诈骗案揭秘作者：来源：《文萃报·周五版》2018年第19期5月3日，备受公众关注的“易乾系”集资诈骗案，在江苏省南京市中级人民法院和南京市秦淮区人民法院分别公开开庭审理。
因该案案情重大，社会关注度极高，涉案人数众多，为此，南京中院同步进行了网络庭审直播，观看人数超52万人次。
南京市中级人民法院将择日对该案宣判。
近10万人被骗185亿检方指控，2013年6月和7月，薛秀丽与刘丹等人商议先后成立了南京“易乾宁”公司和江苏“易乾宁”公司后，雇佣他人向社会不特定公众以发放宣传单、借助媒体等方式进行虚假宣传，并采用重复配置转让债权列表等欺骗方式，以支付5%至14.9%不等的利息向社会不特定公众非法集资，而且还不断在全国各地开设分支机构扩大集资规模。
相关数据显示，截至2017年4月，“易乾宁”已在全国130多个城市设立了近500家分支机构。
截至2016年4月，不到3年时间共向95067人非法集资1856785.64万元。
2017年3月，南京市人民检察院依法以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕“易乾系”公司实际控制人刘丹、薛秀丽。
目前，“易乾宁”公司主要控制人之一刘丹仍然在逃，被告人薛秀丽作为“易乾宁”公司另一名主要控制人，以犯集资诈骗罪被提起公诉。
钱款被“个人使用”，投资者损失惨重据检方指控，“易乾宁”集资后，除少部分用于对外贷款以及投资股权基金等经营活动外，大部分资金用于兑付前期集资款利息，支付公司运营成本，个人使用等。
2016年4月，浙江省公安机关查处了南京“易乾宁”公司浙江地区多个分支机构，并查封、冻结多个集资账户。
当时被告人薛秀丽等正在欧洲旅游。
经审计，2016年4月13日，共有69561人的927156.8万元本金未兑付。
也就是说，这些钱都要打水漂了。
一位来自苏北宝应的女士表示，“我妈妈二十几岁开始拾垃圾卖蔬菜，卖了一辈子得来的37万元全都没了。
”而另一位投资者则表示自己投了100多万元打了水漂。
南京玄武区法院悦聊诈骗案判决书
南京玄武区法院悦聊诈骗案判决书案号：*****审判庭：南京玄武区法院审判长：*****审判员：*****书记员：*****一、案件背景近年来，随着互联网技术的发展，网络诈骗案件也呈现出快速增长的趋势。
其中，悦聊诈骗凭借其伪装成社交平台、骗取用户信任的手法，对广大用户的财产形成严重威胁。
为了打击此类犯罪行为，南京玄武区法院依法审理了一起悦聊诈骗案。
二、案情综述被告人李某某利用悦聊平台的功能，冒充一位富豪，在与被害人杨某某进行一段时间的网上交流后，以投资理财为名，诱导杨某某支付巨额款项。
经查明，李某某事实上并不具备所声称的投资项目，其行为构成了诈骗罪。
三、证据分析本案中，法庭提取了被告人和被害人之间的聊天记录、支付宝交易记录等证据。
经证人证言和物证佐证，被告人利用悦聊平台及其他手段，实施了诈骗行为，故而案件事实清楚，证据确凿。
四、法律适用根据《中华人民共和国刑法》相关规定，对于利用虚构事实、隐瞒真相，骗取财物的行为，应依法追究刑事责任。
被告人的行为明显违反了诈骗罪的构成要件，应依法进行处罚。
五、判决结果经法庭依法独立审判，根据被告人的犯罪事实和社会危害程度，决定对被告人李某某以诈骗罪判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元。
六、裁判意义本案的判决结果对于打击网络诈骗犯罪具有积极意义。
悦聊诈骗作为一种新型犯罪手段，威胁到了社会和谐稳定与个人财产安全。
此次判决使得犯罪分子受到明确处罚，提醒广大市民要保持警惕，增强网络安全意识。
七、结语南京玄武区法院悦聊诈骗案的判决结果，强调了保护公民财产安全和打击网络诈骗犯罪的重要性。
广大市民应该加强对网络安全的认识，提高自己的防范能力，共同营造安全可靠的网络环境。
只有共同努力，才能有效遏制悦聊诈骗这样的犯罪活动，维护社会的和谐稳定。
哪些理财平台不能碰
哪些理财平台不能碰不能碰的理财平台1、山寨网站、后台漏洞严重的P2P公司不要碰此类P2P公司抱着随时撤退的想法，连技术团队都不愿意投入，简直就是皮包公司，唯一的几十万元注册资金全部用于网络推广拉拢客户了，拉到了客户就骗，骗完了就跑路。
或者没拉到客户，就没钱了，自己也倒闭了。
不能碰的理财平台2、提供24%以上年化收益率的不要碰该业给投资者的收益率都超过24%了，给融资企业的成本至少40%-50%，请问哪个企业能接受这么高的融资成本呢?要么是银行不给续贷了，要么是企业经营周转出现严重问题，已经没有现金流，否则绝对不要这么高的融资成本。
不能碰的理财平台3、团队人数少于20人的不要碰互联网金融的本质是金融而不是互联网，而金融的核心又是风险控制，一个只有20人的团队去掉技术、财务、客服、前台、行政、总经理、副总经理，还能剩几个人在踏踏实实做业务风控?没有线下团队的实地考察及风控，暂且不说如何识别提交材料的真实性，就是签约和催收这一环节，都能把这20个人玩死，如果客户再分散在全国，那么低于100人的团队，根本无法支持公司业务持续经营。
不能碰的理财平台4、自融性网贷平台不要碰由于近年来中小企业融资困难，从线下小贷公司借钱成本又高，随着P2P的火爆，许多制造类企业、地产类企业、矿业企业，缺钱就起了成立P2P平台的念头。
该类公司一个是资金集中在单一项目，风险巨大;一个是自己给自己融资，风险控制和尽职调查很难做到像第三方那么公正、客观。
且目前很多自融网贷平台都存在非法吸收存款以及涉嫌诈骗的目的。
不能碰的理财平台5、单笔借款超过几百万元的不要碰。
本身小微金融、P2P做的就是小额分散，靠区域分散、行业分散、金额分散来规避风险，如果单笔额度几百万上千万元，一旦有一单出现风险，会导致大量投资人的本金发生损失。
不能碰的理财平台6、没有核心风控技术连第三方支付监管都没有的P2P平台不要碰。
年初，比较正规的公司已经开始主动要求第三方托管资金，透明资金往来明细了，这就是行业自律，不该做的不做，该做的必须做到位。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P跑路案例。
P2P网络借贷平台在过去几年中迅速发展，吸引了大量投资者和借款人。
然而，随着行业监管的加强和市场风险的暴露，一些P2P平台开始出现资金链断裂，甚至跑路的情况。
这些案例给投资者和借款人造成了巨大的损失，也对整个P2P行业造成了严重的信任危机。
本文将以几个典型的P2P跑路案例为例，分析其原因和教训，以期为投资者和借款人提供一些警示和启示。
首先，我们来看看P2P平台“E贷宝”跑路的案例。
2018年，E贷宝宣布破产，数十亿投资者的资金被冻结，无法提现。
这一事件引起了广泛关注，许多投资者因此蒙受了巨大的损失。
而造成这一事件的原因主要是平台经营不善，存在大量坏账和资金池问题，导致了资金链断裂，最终无法偿还投资者的本息。
另一个典型案例是“微金所”跑路事件。
微金所是一家知名的P2P平台，曾经吸引了大量投资者的资金。
然而，2019年，微金所突然宣布停止运营，数十亿投资者的资金被冻结，引发了投资者的强烈抗议。
造成微金所跑路的原因主要是平台运营方面存在严重问题，包括资金链断裂、违规操作等，最终导致了无法偿还投资者的资金。
除了以上两个案例，还有许多P2P平台因为各种原因跑路，给投资者和借款人带来了巨大的损失。
这些案例给我们一个深刻的教训，即投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，不要贪图高收益而忽视风险。
同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，加大对违规平台的处罚力度，保护投资者和借款人的合法权益。
总的来说，P2P跑路案例的发生给整个行业敲响了警钟，也给投资者和借款人带来了沉重的打击。
我们希望通过对这些案例的分析，提醒大家在投资和借款时要谨慎选择平台，理性对待高收益，同时也呼吁监管部门加强对P2P行业的监管，维护市场秩序，保护投资者和借款人的合法权益。
希望未来P2P行业能够走向规范化、健康发展的轨道，为投资者和借款人创造更加安全、透明的投融资环境。
又一百亿理财公司被封数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的
又一百亿理财公司被封，数万老百姓遭殃2018钱该存哪？银保监会主席是这样说的请远离理财公司把钱放在哪最踏实？一直以来就是老百姓最纠结的一件事，把钱放银行，但银行的低利率会让我们觉得很亏，放到到理财公司，但最近几年屡屡爆出公司被查封跑路的新闻，结果不仅期望的高收益没有了，甚至连本钱都很难讨回来了，自己的血汗钱，父母的养老钱，孩子的读书钱都被弄的血本无归。
我们现在来认识一下他们的嘴脸：善林金融又一家大型理财公司突然遭查！曾经负面缠身的善林金融，这次可能真的要倒了！4月10日，一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。
而当天，善林金融旗下的善林财富官网突然无法打开，善林财富APP页面也显示“服务器异常”。
同时，善林财富的客服电话一直无人接听。
据悉，当日上午，上海经侦进入善林金融总部调查，通知公司员工解散，并告知善林金融总部从2018年4月11日起将会被封禁，让员工回家等待进一步通知。
而在11日，上海市公安局浦东分局官方微博发布公告，4月9日，善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪，向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局已依法立案侦查，由此正式确认了爆雷的消息。
钱宝网2017年12月27日，南京警方通报，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。
目前，南京市公安机关正在开展调查。
据《北京商报》此前报道，钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余省市的规模，用户注册量已超过2亿，根据此前钱宝网官方公布的数据，其交易金额已经超过了500亿元。
e租宝e租宝及其关联公司逾1000人涉嫌非法吸收公众存款罪，多位钰诚集团高管涉嫌集资诈骗罪，e租宝注册用户达489.9万人，累计投资金额为729.53亿！有关部门查明，牵涉投资人近80万人！新华社的通稿定性e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局，所谓庞氏骗局，就是拆东墙补西墙，用新的投资人的钱向老的投资人支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，骗取更多的投资。
扒一扒最奇葩的P2P 跑路平台
漳州汇霖 最嚣张的跑路平台
今 年 6月，股 票 大 跌，让不 少 配 资平台 倍 受 打 击，跑 路 也 成了家 常便 饭 。但 是 这 家 配 资平台的 跑 路 却 闹 得 沸 沸扬扬。
最 终，心急 如 焚 的 投 资 者 赶 往 科迅 网 显 示 的 公司 所 在地进行查看，才发现其登记的地址所在地是“专门帮人 注册公司的一家机构，根本并没有科迅网”！
跑都跑了，还非要给自己找个冠冕堂皇的理由，打死 也不承认跑路，又是何苦呢。
“益盈投资”、“高利投资”、“鼎丰投资”、“祥仁投 资”，这4家公司不但长得一模一样，公司名称、logo、法 人代表和联系方式只有细微差别，网页从设计风格、页面 架 构，到 投 资 项目细 节，甚 至 连 公司 介 绍 都 如出一 辙，注 册地址也是楼上楼下。
不是 因 为 金 额 巨 大，而是 因 为 9 0后 老 板 跑 路 时 发布 的公告，能把投资人的鼻子也气歪了：
“各位配资的客户，因为股票账号被恒生冻结了，1000多 万保证金亏了650多万，只退回了370多万到我的账号，公司也 关闭了，这点小钱不可能退还给你们，我现在先回老家，我
36 投资与理财 16 December 2015
不仅 如此，在中国互联网络 信息中心WHOIS上， 查 询 到 四 个 网 站 域 名 的 注 册人 均出自同一人“王 永 浩”。 种种迹 象让 人不由猜测，它们四个之间有着“不能说的 秘密”。
更有意思的是，它们的官网介绍相当霸气，涉及地产 投 资、医 疗 设 备、国 际 贸易 投 资 的 项目，年 化 收 益 率 多为 38%、46%、50%，最高达到120%……结果呢，都跑路了。
P2P案例：五大P2P网贷平台跑路案例分析
1.网赢天下网赢天下在2013年倒下，当时网赢天下待收有1.8亿没还，同时欠银行1.2亿，欠民间借贷1.8亿。
之所以能吸进这么多钱，主要是因为网赢天下的老板钟文钦有一家号称准上市企业叫深圳华润通光电，同时还有十几套房产。
但是等到网赢天下倒闭了才发现钟文钦欠了银行和民间3个亿，资产实力雄厚但是欠债更多。
该平台是以一月3分的利息吸引投资者，并且是有标就发，最高峰一天有1000W的标量。
所以碰到高息并且有标就发的平台一定要当心。
2.中贷信创中贷信创具说卷走了6亿钱，而且是直接跑路，连个渣都没还给投资者。
这算是网贷平台中比较狠的，至少有些平台还能清下一W块钱的吊丝投资者，大部份是慢慢还钱。
仔细分析下中贷信创的老板郑旭东，开平台前就负债累累，公司也是空壳公司，没什么资产，中华艺术品交易所是从中贷信创吸进来的钱去办的，本来是想靠交易所的发展来还利息，但是现在的网贷投资者大部份是从股票市场出来的。
股票都炒不好谁还去玩文交所。
所以就算是开了国临创投和锋逸信投，两家连锁平台也无法阻止网贷平台倒闭。
现在郑旭东逃到国外，拿着一亿美金去海边渡假了。
所以有连锁平台的网贷平台千W不要投。
3.优易网优易网开这个平台就是为了骗钱来的，秒标狂发，借款人没有，办公场地也没有，系统是找人花几千块钱开发设计的，以秒标高息诱骗投资者。
4.福翔创投福翔创投可以称是网贷平台中的奇迹，该平台没有客服，客服是找人兼职的，没有办公场地，营业执照是假的。
最后三天就跑路，所以看网贷平台一定要去查域名备案信息，到工商局查询公司的信息。
5.及时雨典型自融平台，发标量太大，待收有1个亿左右，被黑客攻击投资者恐慌性提现，挤兑造成平台倒闭。
所以待收大的自融平台一旦被黑肯定会造成挤兑，可见第三方平台的力量还是挺强大的。
待收过大的自融平台还是相当危险。
利用投资诈骗的案例
利用投资诈骗的案例投资诈骗一直是一个令人头痛的问题，它不仅会给投资者带来经济损失，还会对社会造成巨大的负面影响。
下面是几个真实的案例，来了解一下投资诈骗的特点和预防方法。
案例一：幸福日子在2018年，一家名为“幸福日子”的P2P平台在广告中宣称，用户每天存款后都能得到高达20%的投资回报。
据平台方介绍，该平台的资金池为其员工出资的，且经过严密的风控和实名制认证。
由于所谓的高回报和实名制认证的让人信服，很多人一下子就相信了这家P2P平台，进行了投资。
不料，平台方在一年后突然跑路了，投资人的资金无法追回。
通过这个案例可以看出，高回报、轻松致富的“美梦”很容易让人上当。
特别是现在互联网普及，投资者都比较年轻，对投资行业不太了解，缺少判断力和警惕性，因此容易被一些高回报的P2P平台诈骗。
因此，投资人不仅要了解投资行业的基本知识，还需要通过权威渠道了解平台的背景和风险评估等信息，避免上当受骗。
案例二：“互联网+”投资公司去年，一家名为“互联网+”投资公司通过各大网络平台发布广告，承诺自己是一家正规的投资公司，并且每投入1万元，每日就可赚取高达100元的利息。
很多人因此投资，但当他们要求提取利息时，却发现公司已经跑路了。
这种欺骗手段采用的是高额回报的口号，以及对自己的监管机构和政府部门的欺骗，让投资者信任这些所谓的正规公司。
实际上，这些诈骗公司不具备获得政府许可的资格，他们可能会故意掩盖自己的真实身份并散布谣言，所以投资者可以通过深入了解公司的资质和相关许可证来判断它是否合法。
案例三：低成本的“股权投资”另一个常见的诈骗案例是，投资商通常会以低成本的股权投资为名，以期在一夜之间获取高达200%甚至更高的回报率。
这些欺骗者通常承诺，只需投资几千元就可以绕过证券交易所严格的监管和各种税费，并且可以通过股票或期权进行在线投资。
诈骗者还可能会利用多重伪装，以保障他们的活动不会被逮捕或跟踪。
要注意的是，这种投资风险高，回报率却异常高，明显荒谬可笑。
互联网金融p平台跑路违规名单统计
2007年8月国外的p2p行业传入中国;经过短短几年的发展;没想到这个星星之火在中国互联网这股东风的助威之下;迅速起势;大有燎原之势..据三益宝理财小编网贷评测机构不完全统计;2015年国内的互联网金融p2p平台数目超过了3600家;成交量突破万亿;成交量较去年翻了几番;p2p行业显然已经成为大众理财的一个得心应手的工具了
然而;繁荣之下;也有糟泊;就像一棵参天大树;长得过快;下面养分跟不上;难免出现一些枯枝
败叶..互联网金融p2p行业也不例外;由于这几年发展过快;再加上国内的征信体制不完善以及各
种监管机制还不正规;一些互联网金融p2p平台跑路现象也是屡见不鲜..有的平台宣布“只跑步”;“不跑步”；有的宣布“不跑路”;而后“跑路”；更有甚者;居然在平台崩盘时发布“跑路公
告”被网友戏称为“业界良心”..在这里;小编只想说一句话：请收下我的膝盖吧下面这一串长长的互联网金融p2p平台跑路名单;列出了今年以来p2p平台跑路的相关信息..看到没有足足有637家;那么长的名单看的小编也是眼花缭乱..话不多说;上图..
据图分析;这些问题p2p平台普遍具有平台上线短、高收益、有自融嫌疑、超短期项目较多一个月以内、单个项目融资金额过大等特点..因此;我们在寻找理财平台时我们就要避开这些问题..
互联网金融p2p行业虽说火爆;但毕竟还是年轻;存在诸多待规范的地方;各种问题平台频出..因此;投资者要擦亮眼睛看清平台;千万不要被所谓的高息诱惑..。
15个投资理财大骗局
15个投资理财大骗局导语：认清下面讲到的15个投资理财大骗局，做任何决定前都要谨慎了解情况。
敛财的P2P平台长什么样?今天去上班的路上，又看了一篇文章，质疑“巴铁”空中巴士实为P2P敛财项目，对于一些投资人而言又是会心一击。
每次有P2P平台出事，就会有人跳出来说这不是真正的P2P，那么，有多少P2P是真正的P2P?现在投资人已经被弄得风声鹤唳了，事后诸葛可不是投资人想要的。
那么我们还是来看看，什么迹象能看出一个所谓的P2P平台，其实是敛财平台。
看平台的背景和资质老板是抢劫犯注册地是菜市场P2P平台分国资系、上市系、风投系和民营系，前面三个都算是背后有人的平台，实力较强，比较受投资人亲睐。
但除了看这些，还有看P2P平台背后有没有关联的实业，包括上游母公司、母公司其他子公司、股东关联公司，如果有就要小心是自融，特别是一些当前效益不好的产业，可能会把垃圾资产注入该P2P平台来融资。
除了平台本身的背景，还要看平台高管的背景。
较好的履历是一种能力的体现，如果是个草台班子就要多加留心了，特别是如果其中有人是老赖或者其他负面记录的，没必要尽量别投。
比如星光资本的老板是老赖，三湘金融的老板则是个抢劫犯。
还有平台资质也要看，加入全国互金协会和地方互金协会的不一定完全靠谱，但只热衷于加山寨协会还大肆宣传的就要留个心眼了。
还有平台注册的办公地，如果地方不对也要小心，比如群众代贷的注册地，是个菜市场。
看平台的安全保障付款要刷POS机担保方是老赖平台的安全保障方面一般包括和第三方支付或银行合作、险企合作、风险准备金、第三方担保以及IT技术。
如果平台没有和第三方支付或银行合作，就要小心资金池的风险，特别是刷POS机的，比如之前金策通的投资人向融360展示投资记录显示，交易渠道是POS机。
还有的投资人会觉得第三方担保的比较靠谱，但如果是自担保呢，如果担保方出问题了呢?融360就发现爆雷的金策通和小麦金融都涉嫌自担保，而金行财富的的担保方则是老赖!P2P是网上交易，资金安全很重要，专业的技术研发团队是必要的，安全性的ssl加密传输协议(https)或其他保证用户信息安全的手段都没有的平台，打钱给你放心吗?还有的网站是个人备案或者服务在国外的，谨慎!看投资标的年化收益率过百融资方信息全无看标的要看什么?收益率是首当其冲，不是要看收益率是多少，而是要看这个收益率靠不靠谱，特别小心标日利率和月利率的平台，很多日利率折算年利率高达几百或几千，投资这样的平台等于赌博!除了收益率，看其他的就要看具体那个平台披露了多少信息，披露了多少看多少。
P2P网贷诈骗平台典型案件
P2P网贷诈骗平台典型案件P2P网贷在中国已经发展了多年，并且一度成为了金融市场中的一股新力量。
随着行业的不断发展和监管的不断加强，一些不法分子利用P2P网贷平台进行诈骗的案件也屡屡发生。
下面将介绍一起典型的P2P网贷诈骗平台案件。
一个叫做“金盈宝”的P2P网贷平台，声称可以给投资者提供高收益的理财产品。
通过一些虚假宣传和承诺，吸引了大量的投资者投入资金。
一开始，投资者们还能按时收到利息和本金，从而增加信任感。
当有投资者要求提取本金时，平台却开始出现拖延甚至无法提现的情况。
投资者发现“金盈宝”平台已经停止运营，无法联系上相关负责人，而投资者的资金也随之消失。
经过调查发现，该平台的管理层早已离开中国，并且转移到境外逃离。
很多投资者因此损失惨重，对这个P2P网贷的诈骗平台的愤怒也随之蔓延。
这个案件展现出了一些P2P网贷平台的通病：虚假宣传、高额回报、不正当运营等。
由于P2P网贷平台的监管不严，一些不法分子得以借机行骗，导致了很多投资者的损失。
针对这类案件，加强P2P网贷平台的监管和规范，是非常必要的。
应该对P2P网贷平台进行更严格的准入要求和资质审核。
只有通过严格的审核程序和监管机构的认可，才可以开展P2P网贷业务。
这样可以有效减少一些不法分子利用P2P平台行骗的机会。
加强对P2P网贷平台的监管和监督。
建立完善的监管体系，及时发现和制止一些违法违规的行为。
对P2P网贷平台的资金流向和运营情况进行全面监控，杜绝一些不当行为。
也要提高投资者的风险意识和自我保护意识。
投资者在选择P2P网贷平台时，要注意审查平台的背景和运营情况，不要轻信虚假宣传和高额回报的承诺。
在投资时要注意分散风险，不要一次性投入过多的资金。
P2P网贷平台的诈骗案件是一个社会问题，需要相关政府部门、监管机构和投资者共同努力来解决。
通过加强规范和监管，提高投资者的风险意识，可以有效减少这类案件的发生，保护投资者的利益，也有利于P2P网贷行业的健康发展。
南京网约麻将三人合伙诈骗案例
南京网约麻将三人合伙诈骗案例江苏南京警方近日破获一起利用网络“麻将”诈骗案件，三名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪被南京市秦淮区人民检察院批准逮捕。
犯罪嫌疑人李某（男,27岁）与周某（男,32岁）是老乡关系。
2017年12月左右，李某听说用手机下载安装了一个游戏软件“麻将”这个软件可以玩棋牌、旅游等相关类游戏并进行赌博活动后深受自己喜爱的李某决定自己做起“代理”。
在李某和周某的安排下，李某通过网络招聘来一些代理人员、打手等，并以高额返利为诱饵引诱群众下载软件并充值投注。
期间，李某、周某等人以自己为客户提供代理服务为由先后骗取了20余名被害人共计人民币19000余元。
一、网络游戏平台需保持清醒头脑，不要轻信别人，尤其是所谓的“免费下载”“红包”“返现”等诱惑。
一旦有玩家信以为真，便会被所谓的“返现活动”吸引而下载安装软件。
此时，“打手”、银行客服会告诉玩家需要充值才能获得返利。
这种方式实际上就是一个网络赌博平台，而玩家在游戏中的所有花费都是由这个棋牌平台直接支付到自己账户上的。
在网络游戏中，如果玩家想要充值，就要通过各种渠道以充值方式获取收益。
二、要谨慎登录各类游戏平台或网上银行，以防上当受骗。
网络游戏为方便玩家，往往会通过微信、QQ空间等平台发布游戏广告或信息，并附上一些链接。
但游戏平台本身就是一个非法的网络赌博工具，在赌博过程中会产生各种费用和风险，包括手续费、转账费、激活费、税金、会员费等等。
而且还会有不法分子通过修改游戏规则来诱骗玩家在其游戏中充值购买虚拟物品从而骗取钱财。
因此，用户进入游戏环节后一定要谨慎操作，千万不要随意登录游戏平台，否则极有可能会被不法分子所利用而成为他们犯罪行为的工具。
而一旦用户进入到一个虚假的游戏平台，这些骗子就会冒充玩家的身份进行网上赌博实施诈骗事件，或者直接在网上组建一个虚假平台作为诱饵进行非法赌博，一般通过后台技术进行非法赌博的行为。
因此千万不要轻易相信网络上的各类中奖信息或广告，也不要随意点击网络上提供的网址链接、短信等进行网络赌博活动或进行其他非法活动。
南京金融投资失败案例
南京金融投资失败案例近日有多位投资者称，南京银行采取欺骗、隐瞒、误导的手段，诱骗他们购买了所谓的保本稳健增值产品――鑫元半年定开债券基金，现半年期已到，却遭受巨大亏损，最多者亏损已超14%。
根据工商登记信息显示，鑫元定开债券基金是上海鑫元基金管理有限公司发起，分为鑫元一年定开和半年定开基金。
该公司成立于2013年8月，注册资金为2亿元人民币，大股东就是南京银行，占股80%。
据投资者反映，2015年6月，南京银行的各支行分别通过宣传单、短信、柜面板书等各种方式极力向他们推荐一款名为鑫元半年定开债券基金的产品。
声明该基金是一款中低风险等级、稳健增长的理财产品，不投资股票，有些支行还承诺有保底的收益率。
在宣传中普遍使用“高收益”“稳定”“绝对收益”“增值”“高于定存”“高于理财”等字眼，并称是南京银行自己推出的理财产品。
看着这高收益、且稳定的理财产品，众多投资者加入到了购买鑫元半年定开债券基金产品的行列。
投资者李女士(化名)去年6月9日在南京银行洪武支行购买了40万元半年期鑫元定期开放A。
李女士表示，理财经理在推荐该款产品的时候表示非常稳健，再加上李女士经常在该行办理业务、购买理财产品，于是李女士购买了该款产品。
然而，今年12月，李女士接到理财经理的电话，告知需要赎回，如果不在规定的时间赶到银行，就无法赎回。
当得知产品已亏损达5万多元的时候，李女士不知所措了。
“我根本不知道产品中有20%的部分投资股票，否则我根本不会买。
”。
投资者杨女士(化名)也表示，她是2015年4月份在南京银行奥体支行购买的一年期的鑫元定开产品，20万元目前亏了2万多元。
“由于医保卡是南京银行的，所以对它很信任。
银行理财经理告诉我这款产品是低风险的，不会亏损，收益率在6.8-10%。
于是他帮忙操作，直接从网银购买。
看到媒体报道我才知道亏损。
”杨女士表示。
钱宝网控制人张小雷投案后 南京多家“互联网理财平台”跑路 江苏省、南京市正加紧从严监管
钱宝网控制人张小雷投案后南京多家“互联网理财平台”跑路江苏省、南京市正加紧从严监管
刘照普
【期刊名称】《中国经济周刊》
【年(卷),期】2018(0)3
【摘要】近日钱宝网控制人张小雷投案自首后，南京多家互联网理财平台，如小生优服、蛙宝网、丽州、国宾理财等相继引发挤兑，操盘者跑路消失不见，办公地点人去楼空，投资者围堵聚集出事平台，部分平台已被警方查封。
【总页数】4页(P25-28)
【关键词】互联网;理财;南京;投案自首;办公地点;控制人;投资者;挤兑
【作者】刘照普
【作者单位】《中国经济周刊》编辑部
【正文语种】中文
【中图分类】F49
【相关文献】
1.张小雷因钱宝网投案雅格股份被动发公告 [J], 张少华;
2.南京多家“互联网理财平台”跑路 [J], 刘照普
3.“钱宝网跑路”事件对互联网金融监管的启示 [J], 许井荣
4.张小雷投案,钱宝网崩盘,“宝粉”们快醒醒 [J],
5.涉嫌非法集资，钱宝网实际控制人张小雷被羁押起底钱宝网七年大骗局 [J], 刘照普;宋杰
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非法融资老板频跑路南京一集资公司卷走20亿
非法融资老板频跑路南京一集资公司卷走20亿（原标题：南京一公司非法集资超20亿元跑路投资者:我用拉杆箱送钱去投资）南京一公司集资超20亿跑路投资者:用拉杆箱送钱南京玄祥时韵商贸有限公司(下称“玄祥时韵”)打着商贸经营的幌子，挂羊头卖狗肉从事高息集资的理财业务。
公司的大米、饮料等商品当作礼品赠送，谁投资多就送得越多。
4月11日，该公司关门跑路，南京警方正介入调查。
据媒体报道，涉及的投资者达到上万人之多，非法集资的资金也超过20亿元。
商贸公司挂羊头卖狗肉变身投资达人高息揽存据事发现场的投资人介绍，玄祥时韵原在南京新街口天时商贸大楼办公，后搬到现址，已经营两年多时间，利息高得惊人，月息高达8%。
不少网友在网上询问或质疑这家公司，称这么高的利息肯定是个骗子，早晚要倒闭，现在果不其然。
利息到底有多高？据了解，玄祥时韵宣称的利息政策有两种，一种是月息8%，分10个月返还本息，即存入10万，每个月返本金1万和利息8000，到第10个月，10万本金就变成了18万；另一种是去年7月推出的20万元股权投资，周期为20个月，第11个月开始返本息，月息高达21.5%。
参与的投资人称，如此高额利息使得南京城的老头老太纷纷出动，从家里取出现金，用塑料袋装、用绳子捆扎，甚至用拉杆箱装钱，送到玄祥时韵投资，以致该公司门前成天排队。
据说有的老人为存上钱，不惜从早晨排到晚上。
由于利息极高，诱惑力大，也有不少年轻人投资。
4月11日——15日，不少年轻人也围堵在公司门前讨说法。
据现场一位老大爷介绍，开始真有一批人获利，有一个老奶奶，胆子特别大，瞒着家里人，拿了300万放在这家公司，短短10个月长出来240万，变成了540万。
老太太的故事迅速传遍四邻八舍，大家纷纷拿钱来投，口耳相传的故事成了这家公司的“活广告”。
现场一位投资者说，玄祥时韵与他们都是现金结算，每次拉来几蛇皮袋子的百元现钞给他们发利息，惊得他们目瞪口呆，认为这家公司有钱有实力，在这投资准安全、有保证。
资金盘跑路的案例
资金盘跑路的案例近年来，随着互联网的快速发展，投资理财平台越来越受到人们的青睐。
然而，在这种背景下，也出现了越来越多的资金盘跑路事件，给投资者带来了巨大的损失。
下面，我将为您讲述一个真实的资金盘跑路案例。
案例描述位于我国某地的张先生，一直对投资理财保持较高的关注。
在了解到某个名叫“理财收益天下”的平台上，有较高的收益回报，于是他决定将积蓄投入其中。
在张先生的慎重考虑下，他通过该平台投资了10万元。
按照平台的宣传，预期年化收益率为12%，还有一个不错的福利，即“跑路了可以全额赎回本金及利息”。
张先生觉得这个收益非常高，于是毫不犹豫地将自己的积蓄投入了进去。
然而，事情的发展并没有他所想象的那样顺利。
尽管张先生每天都关注着自己的投资进展，但随着时间的推移，他发现自己的本金及利息并没有如平台宣传那样得到及时的兑付。
在查找原因的过程中，张先生发现“理财收益天下”这个平台根本没有执照，属于典型的资金盘。
更糟糕的是，他已经无法联系到平台的负责人，而平台上的客服人员也变得非常不耐烦，对他的问题爱理不理。
至此，张先生才意识到自己可能遇到了资金盘跑路事件。
他紧急联系了当地公安机关，并提供了相关证据。
但尽管警方介入调查，张先生所投资的10万元本金及利息仍然未能追回。
资金盘跑路原因资金盘跑路事件发生的原因有很多，以下是一些典型的原因：1.监管不足：部分投资理财平台没有经过严格的监管，导致一些非法金融骗局的出现。
2.利益驱动：有些非法金融平台会勾结部分投资者，通过高额返利吸引更多人加入，从而获取更多的利润，而平台跑路后，投资者只能自认倒霉。
3.诈骗手段：有些非法金融平台会使用各种诈骗手段，让投资者信以为真，进而投入自己的资金。
4.信息不对称：投资者在选择投资理财平台时，往往只能通过平台宣传了解到非常有限的信息，导致信息不对称，使投资者更容易受骗。
如何避免资金盘跑路为了避免资金盘跑路，投资者可以采取以下措施：1.选择正规的平台：投资者在选择投资理财平台时，一定要选择正规的平台，可以了解其是否拥有工商行政管理部门颁发的营业执照、是否受到监管等。
南京一公司非法集资超20亿元跑路投资者:我用拉杆箱送钱去投资
南京一公司非法集资超20亿元跑路投资者：我用拉杆箱送钱
去投资
刘照普
【期刊名称】《中国经济周刊》
【年(卷),期】2016(0)16
【摘要】南京玄祥时韵商贸有限公司（下称＂玄祥时韵＂）打着商贸经营的幌子,挂羊头卖狗肉从事高息集资的理财业务。
公司的大米、饮料等商品当作礼品赠送,谁投资多就送得越多。
4月11日,该公司关门跑路,南京警方正介入调查。
据媒体报道,涉及的投资者达到上万人之多,非法集资的资金也超过20亿元。
【总页数】2页(P54-55)
【作者】刘照普
【作者单位】
【正文语种】中文
【相关文献】
1.13年增长超30倍，具体开支竟是“糊涂账”--追问近20万亿元土地出让金去哪儿了 [J], 王新明;李放;李劲峰;谭元斌
2.论“跑路潮”下P2P网贷投资者的风险与对策 [J], 王肖;黄杨;刘华楠
3.投资者用拉杆箱送钱去投资投资公司非法集资超20亿元跑路 [J],
4.2009最佳机构投资者新价值罗伟广:跌到2800点就是送钱 [J], 赵迪
5.金佰利在京、沪、穗、宁投资近20亿元人民币设厂：金佰利（南京）竣工 [J], 吴楚
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南京市玄武区公安分局万酬茶酒行一案
南京市玄武区公安分局万酬茶酒行一案南京有多位消费者在一个电商平台——江苏协同世纪信息技术有限公司的“协同纪商城”上，下单购买了厂家指导价1499元的飞天茅台。
但是下单了钱给过去了，到了发货日期酒迟迟拿不到，人家就没给她发货，消费者被商家放了鸽子忽悠了。
据了解，这个电商平台根本就没有茅台酒，目前栖霞区市场监管部门也已经介入，开始调查了解核实，同时也在帮消费者退款。
那么，节目播出之后，又有多位茅台酒爱好者向我们节目反映，他们同样被一家叫南京：南京万酬中茅酒茶咨询管理有限公司给欺骗了。
他们向这家公司交了十几万，甚至几百万的飞天茅台酒款之后，也同样是拿不到一瓶茅台酒。
今年4月8号，南通的丁先生在熟人的介绍下，专程来到南京参加了：南京万酬中茅酒茶咨询管理有限公司举办的招商晚宴。
在当天晚上的抽奖环节中，丁先生很幸运，抽中了大奖。
“当时以抽奖的方式，蛮幸运的就抽到我了，说可以以1799元一瓶的价格可以订购（飞天茅台），每个月给两箱，分5个月给完。
按照打款日期算，30个工作日给发货嘛。
”丁先生说。
抽中奖就有机会以1799元批量购买市场售价在2700元左右的飞天茅台。
一瓶酒有上千元的差价，这样的好事让丁先生觉得运气爆棚，当场就向负责人个人账户转了107940元，订购10箱53度的茅台。
根据合同约定，10箱酒分五个月发货，每次给20%，可到了批发货时间，也就是5月8号却开始赖账了。
“一问就是今天拖明天，明天拖后天，后天就再也没有然后了。
酒也不给，钱也不退，现在就是这个情况。
”丁先生说。
和丁先生有类似遭遇的人有不少。
其中有一位消费者陈先生可以说是这家公司的大客户，前后打了200多万元，同样面临逾期不发货的问题。
“我从2021年的11月份到2022年的2月份，分7笔合同，总金额达240万元。
目前交付飞天茅台的占比45%左右，茅台红酒占比大约40万不到。
红酒就不谈了，飞天茅台从2月份就出现断供的状态。
”陈先生说，从2月份开始，他多次找这家公司协商问题，但负责人总是找各种原因拒绝发货，这样的做法让他很失望。
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生 态 服 务 陶涉 及 生 活 服 线 上 慌 拟 公 司 游 戏 化 运
公益慈善等。 ” 据 知 情 人 介 绍 ，／ Ｊ 生 、 优 服 务 ” 简 称
《 中同经济周刊 》记 者先后探访小
生优 服 、 蛙宝 网 、 丽州等理财平台公司 ，
奖 励 ，分 享 佣 金 据 上 述 知 情 人 透 ，小 生 优 服 为 钱 宝 网 闻 高 管 Ｊ粜 操 作 出 来 的 平 台 ，
据 蚌 宝 网 投 资 人 介 绍 ，该 平 台 首 页 ３个 任 务 虽 然 期 限 均 为 ３ Ｏ天 ，但 任 务 收 分 别 是 １ ７纳 币 、１ ７ ０纳 币 、 １ ７ ０ ０纳 币 ，对 应 需 缴 纳 押 金 １ ０ ０ ０纳 币 、１万 纳 币 、１ Ｏ万 纳 币 ．１纳 币 等 值 于 １元 ，除 了 做 任 务 获 得 收 益 ， 每 天签 剑获得 的收 益更 多 ． ．根 据 蛙 絮 网 的 规 则 ，总 资 产 ３万 纳 币 ，签 到 获 得 奖励 基数 为 ０ ０ ４ ３ ３ ％ ，总 资 产 金 额 越 多 ，获 得 的 奖 励 基 数 越 大 。如 果 总 资 产为 １ ２ ０万 纳 币 ， 获 得 奖 励 基 数 为
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该 投 资 者 称 ， 荇 投 入 １万 元 做 任 务 ，再 算 上 签 到 收 盗 ，综 合 年 化 收 益
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特别报道
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达到 ２ ０ ０亿 元 。
资 资 金 比 例 签 到 或 者 做 任 务 获 得 相 应
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１月 ８ 口， 记 者 存 知 情 人 带 领 下 来到 位 于 南京 南 站的 绿地 之 窗 Ｂ ２幢 １ ５ ０ ８室 ，这 足 “ 小 生 优 服 ” 的 实 际
１月 ８口，《 中同经济 周刊 》记 者
探 访 肘 ，４位 穿 着 特 警 制 服 的 人 员 正 守 护 存 大 门 两 侧 。蚌 宝 网 的 玻 璃 门 上 被 贴着 封条 ．有 “ 南京市公 安局 建邺 分 局封 ”字 样 守 护 臀 员 确 认 ，该 地 为 蛙 亲 网 办