中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法(暂行)
平安销售团队管理制度
平安销售团队管理制度第一章总则第一条为规范销售团队管理，将销售团队的工作制度化、规范化，特制定本管理制度。
第二条本规定适用于平安销售团队所有成员。
第三条销售团队应当遵守国家法律法规，遵循公司的规章制度，维护公司声誉，保障客户权益。
第四条销售团队应当以服务客户为宗旨，提高专业技术水平，坚守道德底线，保障客户利益。
第五条销售团队应当遵循公司的统一管理，服从公司安排，协助公司完成销售任务。
第六条公司对销售团队的管理原则是激励为主、规范为辅、约束为基础，建立以激励为主导、约束和规范为支撑的管理制度。
第七条公司对销售团队实行绩效考核制度，并实行奖惩并举的管理方式。
第八条销售团队应当注重个人修养，加强团队协作，提升团队凝聚力和执行力。
第二章组织架构第九条销售团队设有团队总监、销售经理、客户经理等职位。
第十条团队总监是销售团队的领导者，负责团队的整体运作和管理。
第十一条销售经理是团队的中层管理人员，负责具体的销售工作和团队管理。
第十二条客户经理是销售团队的基层管理人员，负责具体的客户服务工作和销售业务。
第十三条销售团队应当根据实际情况设置组织机构，明确岗位职责，建立科学的管理制度。
第十四条销售团队应当坚持以客户为中心的原则，建立客户导向的销售团队架构。
第十五条销售团队应当建立有效的沟通机制，保障各级管理人员之间的信息畅通，确保工作的高效运转。
第三章岗位职责第十六条团队总监的主要职责是制定团队发展战略、规划销售目标、分配资源、管理团队，监督销售业务。
第十七条销售经理的主要职责是负责团队的销售业绩，制定销售计划，组织销售活动，管理客户关系，带领团队取得销售业绩。
第十八条客户经理的主要职责是负责客户关系管理，为客户提供优质服务，挖掘客户需求，完成销售任务。
第十九条销售团队应当建立健全工作制度，明确各个岗位的职责和权限。
第二十条销售团队各个职位之间应当相互配合，形成紧密的合作关系，共同完成销售目标。
第四章培训管理第二十一条公司应当定期对销售团队开展专业的销售技能培训，提升销售团队的专业水平。
平安人寿业务员分级管理宣导_OK
主 顾
部好
组 织
开 拓
组好
发 展
业务员 好
大 家 共 好！
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目录 一、分级管理是什么 二、2003年业务员等级评定方式 三、业务员分级管理的利益 四、我们该怎么做 五、2002年下半年市区业务员评级状况
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我们该怎样做
营业部层面的工作
业务员的宣导、业 务品质训练和培养
将业务员品 质管理内容纳入到
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我们该怎样做
业务员层面
1、认真学习业务人员分级管理制度相关内容 ，熟练掌握并拟定成长计划 2、提升技能、关注品质，早日成为AAA业务 员，树立个人品牌 3、通过学习和训练形成长期服务、稳定发展 、关注品质的意识和行为习惯 4、规范自己展业行为，关注增员中对新人品 质方面的选择和培养
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目录 一、分级管理是什么 二、2003年业务员等级评定方式 三、业务员分级管理的利益 四、我们该怎么做 五、2002年下半年市区业务员评级状况
● 半年至三年以内司龄可参加A级评定(分 值在0-10的除外），三年以上年资可以参 加AA级评定，AAA评定需要五年以上年 资
7
业务员级别如何评定
二、分值计算方法：
● 起点分值：+20分 ● 加上不良行为品质扣分（半年内） ● 加上不良契约品质扣分（半年内） ● 得到基础分值 ● 将最近的两次基础分值进行相加求平
不超过-5分)
犹豫期退保（2件以上开始计算） 一件 –2分 短险赔付率 (50%) 0——-3分 短期出险拒赔件一件 –10分 第13月保单件数继续率 (75%) 0— -3分
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问题件类型（一）：
•填写有误类（身份证位数不足15
位或18位，身高、体重填写错误，生日 与身份不符等。）
平安寿险个险基本管理办法5
《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
中国保险监督管理委员会关于中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案的批复-保监复[2002]32号
![中国保险监督管理委员会关于中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案的批复-保监复[2002]32号](https://img.taocdn.com/s3/m/f9a3ffefbb0d4a7302768e9951e79b8968026835.png)
中国保险监督管理委员会关于中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案的批复正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保险监督管理委员会关于中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案的批复（2002年4月2日保监复[2002]32号）中国平安保险股份有限公司：你公司《关于我公司分业经营实施方案的请示》（平保发［2002］53号）收悉。
经研究，批复如下：一、原则同意你公司上报的《中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案》（以下简称“《方案》”）。
请你公司严格按照《方案》中的实施意见和步骤执行，并尽快上报有关审批文件。
二、你公司要切实加强对分业改革工作的领导，积极、稳妥地做好分业改革工作，保证职工队伍的稳定和业务的健康发展。
三、你公司要严格执行国家财经纪律和保监会的有关规章，严禁借分业改革之机违规经营、乱发财物。
四、在分业改革过程中遇到的困难和问题，要及时向我会报告。
对工商注册登记等事宜，要主动向有关部门汇报、沟通，以取得他们对改革的支持和帮助。
五、你公司分业改革工作完成后，应将分业改革情况及时上报我会，我会将对你公司系统分业改革工作落实情况进行抽查、验收。
此复附件：中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案附件：中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案根据中国保监会《关于中国平安保险股份有限公司分业经营改革的通知》（保监发［2001］197号）精神，结合公司实际情况，制定中国平安保险股份有限公司分业经营实施方案。
一、分业经营实施方案指导思想（一）严格按照中国保监会的通知精神和《公司法》、《保险法》等有关法律法规及保险规章的要求，实施中国平安保险股份有限公司系统分业改革；（二）坚持从实际出发，根据公司的经营管理情况，确保分业实施工作平稳进行；（三）确保公司资产在分业过程中保值、增值，确保公司在分业后持续、稳定、健康发展。
中国平安人寿保险股份有限公司 高级管理人员简历、职责及履
中国平安人寿保险股份有限公司高级管理人员简历、职责及履职情况李源祥，男，1965年10月生，现任中国平安人寿保险股份有限公司董事长兼CEO。
李先生于2004年2月加入平安，先后任平安人寿董事长特别助理、总经理、董事长兼总经理兼CEO等职务。
在加入平安前，曾任职新加坡金融管理局、英国保诚集团、信诚人寿保险等知名公司。
李先生是英国剑桥大学财政金融专业硕士毕业。
李先生全面负责寿险工作，分管平安人寿总部董事长办公室、人力资源部、企划部、电销管理部等部门。
丁新民，男，1962年3月生，现任中国平安人寿保险股份有限公司总经理。
丁先生自1993年加入平安，先后担任集团总公司办公室副主任、寿险深圳分公司副总经理、寿险北京分公司副总经理，寿险公司常务副总经理等职务。
丁先生是湖南财经学院金融专业硕士毕业。
丁先生分管的领域主要为北区事业部及其下辖单位，以及分管银保及税务、品牌等对外联络工作。
张振堂，男，1961年7月生，现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理。
张先生自2002年11月加入平安，先后担任平安人寿总公司副总精算师、精算产品中心总经理、精算产品中心产品开发部总经理、精算产品中心产品管理部总经理、平安集团总精算师等职务。
张先生是加拿大多伦多大学精算、商科及计算机专业学士毕业。
张先生主要分管平安人寿总部精算评估分析部、产品部、市场部等部门。
刘小军，男，1959年7月生，现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理。
刘先生自1992年12月加入平安，先后曾任平安集团人身险部总经理助理、平安人寿辽宁分公司总经理助理、平安人寿湖北分公司副总经理、平安人寿团体管理部总经理、平安人寿江苏分公司副总经理等职务。
刘先生是长春师范学院数学专业学士毕业。
刘先生分管的领域主要为平安人寿东区事业部及其下辖单位。
赵福俊，男，1966年4月生，现任中国平安人寿保险股份有限公司副总经理。
赵先生自1992年5月加入平安，先后曾担任平安人寿大连分公司总经理助理、平安人寿黑龙江分公司副总经理、平安人寿深圳分公司总经理等职务。
人寿保险股份有限公司分公司团险销售人员管理暂行办法(代理制适用)
人寿保险股份有限公司分公司团险销售人员管理暂行办法（代理制适用版）目录第一章总则 (1)第二章组织架构 (1)第三章新人的招募与培育 (2)第四章职级与职责 (4)第五章归属关系 (8)第六章委托报酬与保险保障 (13)第七章考核 (19)第一节一般规定 (19)第二节客户经理系列人员的考核 (19)第三节业务拓展团队主管的考核 (22)第四节其他 (25)第八章联合展业与业绩分算 (26)第九章奖励 (27)第十章法律责任与解约处理 (28)第十一章附则 (29)第六章委托报酬与保险保障第四十条各系列团险销售人员可享有的委托报酬见下表。
具体标准由各地市分公司根据当地实际情况在省级分公司的指导下确定。
（一）未标“★”的为必设项目。
标“★”的为酌设项目，是否设立以及具体计发标准、计发办法，由各市级分公司可根据自身实际情况自行确定。
（二）对于核发津贴之前终止保险代理合同的人员，公司不予支付相应津贴。
（三）对于新签约人员，于当月15日（含）之前签约的，当月的责任津贴全额计发，于当月15日之后签约的，当月的责任津贴按50%计发。
第四十一条责任津贴（一）责任津贴根据职级（档）确定，按月发放。
责任津贴=责任津贴基数×（上一考核期品质考核得分或主管团队管理得分/100）各职级（档）的月责任津贴基数指导标准见下表：（二）准客户专员和客户代表人员，仅在培育期内（培育期3个月）享有责任津贴，培育期满无法晋升上一职级的不再享有此项津贴。
（三）客户经理（一档）人员，考核期内达不到本职级维持标准进入延长考核期的，责任津贴不予发放。
第四十三条团队管理津贴主管系列人员享有此项津贴。
（一）团队管理津贴分为以下两部分：1．必设部分：与直接或间接管理的团队成员的新单绩效报酬挂钩的部分。
团队主管享有管理津贴，依据所辖团队成员的新单绩效报酬的一定比例提取。
2．选设部分：与所在团队的年度保费任务目标实际达成情况挂钩的部分。
（二）计算办法及标准1）直管津贴主管直接管理津贴＝直辖组（含主管本人）当月新单绩效报酬合计×津贴比率2）管辖津贴处经理管辖津贴＝所辖团队当月新单绩效报酬合计（不含直辖组及本人）×拓展处管辖津贴比率拓展区经理管辖津贴＝所辖团队当月新单绩效报酬合计（不含直辖组及本人）×拓展区管辖津贴比率第四十四条团队培育津贴当原上级主管育成新的主管时，并且二者存在直接培育关系，公司可以给予原上级主管发放培育津贴。
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法(暂行)
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法（暂行）目录一、总则 (3)二、客户分层级管理标准 (4)三、分层级客户评定流程 (5)四、分层级客户服务标准 (6)五、各层级服务管理架构 (11)六、岗位职责 (11)七、考核 (14)八、附则 (15)附件一：VIP客户资格申报/审批表 (17)附件二：VIP客户季度服务记录汇总表 (18)附件三：VIP客户绿色通道服务执行表 (19)附件四:VIP客户日常关怀服务执行表 (20)附件五:VIP客户电话咨询/投诉记录 (21)附件六：团险VIP客户服务满意度调查表 (23)附件七：VIP客户年度服务投入测算表 (24)附件八：2003年团险客户分层级服务启动工作主要安排 (25)附表1：标准保费规模折算系数表 (26)附表2：客户忠诚度折算系数表 (27)附表3：利润贡献度折算系数表 (28)一、总则第1条为加强团险客户资源管理工作，建立团险客户分层级服务管理体系，实现团险客户分层级服务标准化、差异化，最终达到合理配置公司资源、有效提高客户留存率、培养平安团险忠诚客户群的目的，特制定本办法。
第2条建立团险分层级客户服务标准化体系的目的：通过系统化、标准化服务，实现客户与我公司的互动关系，提升客户价值，确立平安服务新优势。
第3条团险服务标准化主要指：1、服务项目标准化：不同层级客户具有各自层级相同的服务项目及服务标准；2、服务模式标准化：二级机构设立统一标识的柜面服务柜台（或中心），推行“一站式”服务模式；3、服务流程标准化：严格按照服务流程、标准，及时、主动完成各项售后服务。
第4条本办法所指客户为已投保我公司团险所有有效客户。
第5条本办法适用范围：团险各级机构。
第6条本办法适用的团险客户服务管理的基本原则有：1、分层级管理原则：根据客户价值的差异，对团险客户实行分层级服务管理。
2、合理配置原则：根据客户不同层级合理配置公司服务资源。
3、重点投入原则：对VIP级客户公司进行重点投入。
财产保险寿险公司团险基本法
团险业务系列人员管理办法（2016年修订版）第一章总则第一条为充分调动团险业务系列人员的展业积极性，打造专业、精干、高效的团险精英销售团队，在控制人力成本的基础上，特制定《中国人民人寿保险股份有限公司海南省团险业务系列人员管理暂行办法》（下称本办法）。
第二条本办法所称的业务系列人员是指从事团险销售及销售管理的工作人员。
根据工作职能不同，分为营业部经理和业务人员两类；根据销售渠道不同，分为直销业务人员和渠道业务人员。
第三条本办法所称的营业部是指按照基本法规定设立的，分为直销营业部和中介营业部两类。
承担保费任务的基本销售单位，具体负责对团险业务系列人员进行统筹管理及业务推动。
第四条省分公司团体保险部是所辖范围内各地区团险营业部及团险业务系列人员的归口管理部门，依据本办法对团险营业部及团险业务系列人员进行统筹管理。
第五条省分公司团险系列业务人员统一按总公司C类地区进行管理。
在业务发展过程中，分公司根据业务经营情况和当地市场状况对机构类别做出调整后，则按调整之后的类别执行。
第二章营业部的组建与管理第一节营业部的设立第六条营业部的设立程序为：各机构填写《团险营业部设立申请表》，经分公司团体保险部及团险分管总审批同意后方可设立。
第七条营业部的人员配置标准如下：每个营业部设营业部经理1名。
直销营业部设置业务人员4－8人，中介营业部设置业务人员3-6人。
第二节营业部的人员构成第八条营业部由营业部经理和业务人员构成。
第九条营业部经理由低到高共分六个职级，依次是经理助理一级、经理助理二级、副经理一级、副经理二级、经理一级、经理二级。
第十条业务人员由低到高共分十一个职级，依次是助理业务专员、业务专员、业务经理一级、业务经理二级、业务经理三级、高级业务经理一级、高级业务经理二级、高级业务经理三级、资深业务经理一级、资深业务经理二级、资深业务经理三级。
第三节营业部人员的选聘和工作职责第十一条营业部经理的选聘和工作职责一、营业部经理的聘用标准（一）年龄在28—50周岁；（二）熟悉团险市场、产品及政策，团险销售技能强；（三）具有一定的业务管理经验和培训辅导能力；（四）具有较强协调与公关能力、市场策划与开拓能力；（五）热爱销售行业、领导力强；二、营业部经理的录用各机构需将拟聘用的营业部经理简历《团险业务系列人员个人简历》报分公司团体保险部审核，经分公司团体保险部及团险分管总面试同意后方可聘任。
人寿保险公司团队业务管理规定
人寿保险公司团队业务管理规定XX人寿保险股份有限公司团队业务管理暂行规定目录第一部分概述 ........................... 错误!未定义书签。
第一章总则........................ 错误!未定义书签。
第二章业务管理体系................... 错误!未定义书签。
第三章承保........................ 错误!未定义书签。
第四章核保........................ 错误!未定义书签。
第五章理赔........................ 错误!未定义书签。
第六章客户服务....................... 错误!未定义书签。
第七章单证及业务档案管理............. 错误!未定义书签。
第八章附则........................ 错误!未定义书签。
第二部分团体业务核保管理暂行规定.......... 错误!未定义书签。
第一章总则....................... 错误!未定义书签。
第二章核保规则....................... 错误!未定义书签。
第三章大团体承保规则................. 错误!未定义书签。
第四章在用条款各险种承保规则......... 错误!未定义书签。
第五章附则........................ 错误!未定义书签。
附件一:团体人身保险告知书.............. 错误!未定义书签。
附件二:团体人身保险—被保险人个人事项告知书错误!未定义书签。
附件三:团体人身保险—生存调查报告书 .. 错误!未定义书签。
附件四:客户健康体检表.................. 错误!未定义书签。
附件五: 团体保险职业分类表............ 错误!未定义书签。
第三部分团体业务理赔管理暂行规定.......... 错误!未定义书签。
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法团险客户分层级服务治理方法（暂行）目录一、总则 2二、客户分层级治理标准2三、分层级客户评定流程3四、分层级客户服务标准4五、各层级服务治理架构7六、岗位职责7七、考核10八、附则11附件一：VIP客户资格申报/审批表12附件二：VIP客户季度服务记录汇总表14附件三：VIP客户绿色通道服务执行表15附件四:VIP客户日常关怀服务执行表 16附件五:VIP客户电话咨询/投诉记录17附件六：团险VIP客户服务中意度调查表18附件七：VIP客户年度服务投入测算表20附件八：2003年团险客户分层级服务启动工作要紧安排21附表1：标准保费规模折算系数表21附表2：客户忠诚度折算系数表23附表3：利润奉献度折算系数表24一、总则为加大团险客户资源治理工作，建立团险客户分层级服务治理体系，实现团险客户分层级服务标准化、差异化，最终达到合理配置公司资源、有效提升客户留存率、培养平安团险忠诚客户群的目的，特制定本方法。
建立团险分层级客户服务标准化体系的目的：通过系统化、标准化服务，实现客户与我公司的互动关系，提升客户价值，确立平安服务新优势。
团险服务标准化要紧指：1、服务项目标准化：不同层级客户具有各自层级相同的服务项目及服务标准；2、服务模式标准化：二级机构设置统一标识的柜面服务柜台（或中心），推行“一站式”服务模式；3、服务流程标准化：严格按照服务流程、标准，及时、主动完成各项售后服务。
本方法所指客户为已投保我公司团险所有有效客户。
本方法适用范畴：团险各级机构。
本方法适用的团险客户服务治理的差不多原则有：分层级治理原则：按照客户价值的差异，对团险客户实行分层级服务治理。
合理配置原则：按照客户不同层级合理配置公司服务资源。
重点投入原则：对VIP级客户公司进行重点投入。
共同经营原则：总、分公司联合开展客户服务活动。
主动服务原则：由以往的被动服务向主动服务转变。
(完整版)中国平安产险四级机构管理办法
四级机构管理办法（2007年10月）目录第一章总则第二章四级机构的定义第三章四级机构设立规划和原则第四章四级机构分类的原则及标准第五章四级机构岗位与人员配置方案第六章四级机构财务资源配置第七章附则第一章总则第一条为加强公司四级机构建设与管理，促进新设四级机构的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》及《保险公司管理规定》（保监会令〔2004〕3号）、《保险公司营销服务部管理办法》（保监会令〔2002〕1号）和《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令〔2004〕8号）的有关规定，结合各地区经济发展水平和公司机构发展实际，制订本办法。
第二条四级机构管理办法明确了四级机构设立、开办、分类、内部组织构架、资源配置及机构撤销等相关规定。
第三条总公司企划部是机构管理工作的主要职能部门，负责全国分支机构整体规划、设立、验收、撤销、经营跟踪和相关政策的制定；区域企划财务部是区域机构管理工作的主要部门，负责区域内分支机构的建设规划、前期审核、经营跟踪等工作。
第四条四级机构负责人考核方案详见《四级机构负责人基本管理办法》。
第五条原《三、四级机构管理暂行规定》、《三、四级机构开办费支出管理暂行办法》、《产险营销服务部财务管理暂行规定》、《产险营销服务部管理暂行办法》不再适用。
第二章四级机构的定义第六条四级机构为三级机构下设的支公司、营销服务部，原则上设立在省会城市、直辖市或计划单列市的镇、街道办、开发区，或设立在地市地区的区、县级市、县等地区。
四级机构包括：（一）省会型二级机构所有中心支公司下属的支公司和营销服务部；（二）省会城市本部下属的营销服务部、支公司；（三）城市型二级机构支公司或营业部下属的营销服务部。
第七条四级机构命名凡符合保险监管部门对应条件要求的四级机构，均可以“支公司”命名；不符合监管部门对支公司的条件要求的，以“营销服务部”命名。
第三章四级机构设立原则和规划第八条四级机构设立应坚持“合理规划、效益产出、风险可控”的原则。
团险关键客户管理办法
XX人寿保险股份有限公司XX省分公司团险关键客户管理办法（2010年版）总则 (1)第一章关键客户定义 (1)第二章项目组织管理及职责 (2)第三章关键客户立项 (4)第四章关键客户的拓展、服务和管理方式 (8)第五章统括保单业务管理办法 (11)第六章附则 (12)附件 (13)附件一：省级关键客户申报表 (13)附件二：关键客户立项申请表 (14)运作小组成员名单表 (15)附件三：省级关键客户拓展基金管理办法 (16)附件三－1：省级关键客户拓展基金申报表 (19)附件四：省级关键客户调查问卷 (20)总则关键客户是我司团体保险业务稳定和发展的重要基础，也是衡量公司整体实力和人力素质的重要标志。
针对关键客户需求复杂、前期投入大等特点，为积极应对关键客户市场激烈竞争的形势，在市场竞争中取得优势，提高我司关键客户销售的成功率，必须采取省市公司联动、分工协作、团队展业的方式，从人力、技术、费用等各方面进行支持。
为此，特制定本管理规定，以确保关键客户市场的有效拓展。
第一章关键客户定义第一条关键客户是指保费规模较大、品牌影响力较强，具有相当规模、效益或影响力的团体客户。
根据客户的经营地域、员工分布、保费规模、客户影响力等指标，对关键客户分类如下：一、省级关键客户：凡符合以下条件之一的团体客户，视为省级关键客户。
1、保费规模大：寿险保费收入和企业年金业务500万元以上或短期险保费收入在50万元以上（XX分公司为100万元以上）。
2、经营地域及员工分布在全省或全国范围，且员工数量在1000人以上。
3、在全省具有较大影响力的企业客户，包括XX省100强企业和全国500强企业驻XX机构。
4、全球500强在XX省的企业。
各市公司每年底向省公司团险销售部申报当地省级关键客户名单（申报表见附件一），由省公司团险销售部审核确定当年度省级关键客户。
市公司向省公司申报时，在上报纸质表格的同时，须登陆省公司运营系统，在团险销售栏目里选定关键客户申报，主题统一为“**分公司+关键客户+申报”（如：XX分公司XX电信申报），并将关键客户申报表作为附件上传。
人寿保险公司团互综合内勤管理办法
根据泉州市公司下发的《团险互动业务系列人员管理暂行办法》以及市公司的一系列指导意见，为加强团险队伍的建设，促进团险互动以及农网业务健康发展，结合晋江州当地的实际情况，对团险互动综合内勤的基本法做如下管理规定：一、团险互动综合内勤的选聘和工作职责1、团险互动综合内勤的选聘条件：（1）身体健康、品行端正、进取心强；（2）原则上要求为大学本科或同等以上学历，特殊情况可放宽至大专或同等学历；（3）要有积极的服务态度，能够承受压力；（4）具备较强的语言表达、沟通协调和市场开拓能力；（5）公司规定的其他条件。
2、营业部需将拟聘用的人员报市中心支公司团险互动部审核，申报审批时须提供拟聘用人员的简历《团险业务系列人员个人简历》。
3、业务人员的试用期三个月。
4、团险互动综合内勤的工作职责：（1）协助营销人员建立完善的客户资料登记体制：包括准客户资料登记、跟踪以及业务咨询；（2）建立完善的数据库资料：包括本机构人力架构的统计（在职人员信息，新入司、离职人员信息），做好业绩统计（按日登记，每月总结统计并上报支公司）（3）计划书的制作及讲解：要熟悉公司团险、个险以及银保所有在线产品的条款，并懂得各个险种的简易计划书的制作，能流畅讲解出来。
（4）受理客户经理的理赔、给付、保全以及新契约等服务活动；①新契约及保全实务：每日的新单以及保全事项要及时处理并做好登记上报相关对接人员。
②熟悉理赔的基本流程，做到完整收集客户的理赔资料并登记好，及时上报相关对接人员。
（5）配合各机构负责人组织好各部门早夕会的操作（6）收集并及时反馈一线业务人员遇到的问题，提出的待解决的问题。
（7）遵守公司的各项管理规章、制度。
二、团险互动综合内勤的薪酬1、团险互动综合内勤的薪酬由以下各部分组成：基本工资、交通费用、通讯费用和绩效津贴部份。
客户经理一级(含)以上职级留存满1年，每月增加30元，1-2年每月增加60元，2-3年每月90元，3年以上每月120元.2、个人绩效的计提标准：个人绩效奖励根据当月机构产生的实际的业绩计提，上不封顶。
平安团险事业部人事管理办法
中国平安保险公司团险事业部人事作业管理办法总则为保证寿险团险事业部各项工作的顺利进行，明晰总公司寿险团险事业部人事行政室及各级团险部人事岗的工作职责,明确团险系列在人事管理过程中的工作流程,特制定《团险事业部人事作业管理办法》。
本办法以团险系列人事权相对集中在总公司团险事业部管理为指导原则，着重明确团险事业部在人员招聘、人员配置、绩效评估与考核及其他相关人事作业的工作职责。
除本管理办法单独作规定外，其他人事作业管理或流程依照现有制度执行。
第一部分团险事业部人事作业管理的基本原则总公司团险事业部是团险系列人事管理工作的直接管理部门，承担团险系列的人力发展规划、人员招聘、任免、绩效评估与考核等人事作业管理。
总公司团险事业部下设人事行政室，分支机构设置人事综合室(岗），配置专人专职（或兼职)从事团险系列人事作业有关事项的管理。
团险人事作业负责人必须经过总公司组织人事部、寿险人事行政部的培训与考核，取得上岗资格证书。
团险系列人事作业管理人员的基本管理：各级团险部人事室（岗)在技术上接受各级人事部门的监督与指导，在行政上直接由各机构团险分管领导负责.团险系列人事作业管理的基本原则1、独立运作原则：主要是指团险事业部对团险系列的组织及岗位设计、人力规划、人员招聘、绩效考核与绩效评估等环节进行独立、系统的管理。
团险系列人事管理向团险分管协理负责，在总公司组织人事部和总公司寿险人事行政部的授权范围内,直接对团险的人事作业进行管理。
2、集中管理原则：是指为了确保团险系列新进人员的质量,切实落实公司的“核人”政策，防止“病从口入”团险系列人员定岗定编、管理人员晋升淘汰、新进人员审批工作集中由总公司团险事业部人事行政室管理。
总公司团险事业部有责任对机构上报的新进人员资料进行审核，并有权力进行否决。
3、分层负责原则：是指各级团险人事室（岗）与各级机构人事部门之间、各级团险人事室（岗）与总公司寿险团险事业部人事行政室之间具有明确的权责划分。
(完整版)中国平安产险四级机构管理办法.doc
四级机构管理办法（2007年10月）目录第一章总则第二章四级机构的定义第三章四级机构设立规划和原则第四章四级机构分类的原则及标准第五章四级机构岗位与人员配置方案第六章四级机构财务资源配置第七章附则第一章总则第一条为加强公司四级机构建设与管理，促进新设四级机构的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》及《保险公司管理规定》（保监会令〔2004〕3号）、《保险公司营销服务部管理办法》（保监会令〔 2002〕1号）和《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令〔 2004〕8号）的有关规定，结合各地区经济发展水平和公司机构发展实际，制订本办法。
第二条四级机构管理办法明确了四级机构设立、开办、分类、内部组织构架、资源配置及机构撤销等相关规定。
第三条总公司企划部是机构管理工作的主要职能部门，负责全国分支机构整体规划、设立、验收、撤销、经营跟踪和相关政策的制定；区域企划财务部是区域机构管理工作的主要部门，负责区域内分支机构的建设规划、前期审核、经营跟踪等工作。
第四条四级机构负责人考核方案详见《四级机构负责人基本管理办法》。
第五条原《三、四级机构管理暂行规定》、《三、四级机构开办费支出管理暂行办法》、《产险营销服务部财务管理暂行规定》、《产险营销服务部管理暂行办法》不再适用。
第二章四级机构的定义第六条四级机构为三级机构下设的支公司、营销服务部，原则上设立在省会城市、直辖市或计划单列市的镇、街道办、开发区，或设立在地市地区的区、县级市、县等地区。
四级机构包括：（一）省会型二级机构所有中心支公司下属的支公司和营销服务部；（二）省会城市本部下属的营销服务部、支公司；（三）城市型二级机构支公司或营业部下属的营销服务部。
第七条四级机构命名凡符合保险监管部门对应条件要求的四级机构，均可以“支公司”命名；不符合监管部门对支公司的条件要求的，以“营销服务部”命名。
第三章四级机构设立原则和规划第八条四级机构设立应坚持“合理规划、效益产出、风险可控”的原则。
保险分级管理制度
保险分级管理制度一、前言保险分级管理制度是指依据中国保险监管委员会的相关规定，对保险公司进行不同风险等级的分类管理。
通过这一制度，可以更好地监督和管理保险公司的经营活动，提高行业的稳定性和安全性，保护保险消费者的权益。
二、保险分级管理的背景和意义保险分级管理制度的出台，是为了应对保险市场风险的不断增加和不断变化的市场竞争。
在全球化的趋势下，中国保险市场正在经历着巨大的变革和挑战，保险公司面临的风险也在不断增加。
因此，通过对保险公司进行不同等级的管理，可以更好地防范和化解风险，促进保险市场的健康发展。
保险分级管理制度的推出，也为保险公司提供了一个机会，通过不断提升自身风险管理水平和经营能力，为自身的发展开辟更广阔的空间。
这也有利于提高行业整体的风险防范能力，保护消费者的权益，提升行业的声誉和社会信任度。
三、保险分级管理制度的主要内容1. 分级准则保险公司的分级准则主要包括：风险承受能力、经营规模、资本实力、治理结构、风险管理水平等。
依据这些准则，对保险公司进行分类管理，将不同风险等级的保险公司进行分别管理。
2. 分级标准根据分级准则，将保险公司分为A级、B级、C级和D级。
A级为最安全的保险公司，D 级为最高风险的保险公司。
每个级别对应的管理要求和监管模式也有所不同。
3. 相关管理规定中国保险监管委员会对保险分级管理制度的相关规定也进行了详细的划分和解释。
包括分级管理的适用范围、管理权限、管理流程等方面的规定，确保分级管理工作的顺利进行和有效执行。
四、分级管理的具体操作1. 分级评估中国保险监管委员会会定期对所有保险公司进行分级评估，以确定其所在的风险等级。
评估的内容主要包括对保险公司的财务状况、风险管理水平、经营实绩等方面进行全面的评估。
2. 分级公示根据评估结果，将不同风险等级的保险公司进行分类，发布给公众和行业内相关机构。
保险公司的风险等级公示是透明的保险市场的重要保证，也为保险公司进行分级管理提供了依据。
保险代理公司客户管理制度
保险代理公司客户管理制度第一章总则第一条为规范保险代理公司的客户管理工作，提升服务质量，保障客户权益，根据国家相关法律法规和公司实际情况，制定本制度。
第二条保险代理公司客户管理制度，是保险公司在进行客户开发、客户维护、客户管理等相关工作中的具体操作规定。
第三条本制度适用于保险代理公司所有员工，所有员工都应遵守并执行本制度。
第四条保险代理公司应建立完善的客户管理制度，明确客户开发、维护、管理的具体流程和责任分工，确保客户信息的安全和隐私。
第五条保险代理公司客户管理制度由公司相关部门制定、完善，并及时向所有员工告知，确保员工了解和遵守。
第六条保险代理公司客户管理制度的具体内容包括客户分类、客户开发、客户维护、客户管理、客户服务等方面的规定。
第二章客户分类第七条保险代理公司应根据客户的不同需求和价值，对客户进行合理分类，包括重点客户、普通客户、潜在客户等。
第八条重点客户是指对公司贡献度高、需求大、信誉良好的客户，公司应给予重点关注和保护，提供个性化的服务和支持。
第九条普通客户是指对公司贡献度适中、需求一般的客户，公司应对其进行适度维护，提供标准化的服务。
第十条潜在客户是指对公司贡献度低、需求潜在的客户，公司应挖掘其潜力，通过有效手段转化为自己的客户。
第十一条保险代理公司应建立客户分类制度，明确各类客户的标准和管理措施，为客户管理提供依据。
第三章客户开发第十二条客户开发是指通过各种渠道和方式，引导潜在客户成为公司的客户，提高公司的市场份额和竞争力。
第十三条保险代理公司应建立健全的客户开发机制，充分利用各类资源和信息，开展客户开发活动。
第十四条客户开发活动包括市场调研、客户拓展、宣传推广等，公司应根据实际情况，合理制定客户开发计划和目标。
第十五条保险代理公司应加强与潜在客户的互动和沟通，建立良好的关系，提高客户的识别和认知度。
第十六条保险代理公司应培训员工的客户开发技巧，提升员工服务意识和专业能力，提高客户开发的成功率。
寿险分级分类管理制度
寿险分级分类管理制度为了规范寿险市场发展，保护消费者权益，保险监管部门对寿险产品进行了分级分类管理。
分级分类管理制度是指按照不同的风险等级对寿险产品进行分类管理，以便更好地保护投保人的权益，降低市场风险，促进市场的健康发展。
在这篇文章中，我们将对寿险分级分类管理制度进行深入探讨，并分析其在保护消费者权益、规范市场秩序和促进寿险市场发展方面的作用。
一、分级分类管理制度的背景随着寿险市场的不断发展壮大，寿险产品种类愈加繁多，投保人对产品的选择也变得越来越困难。
为了更好地保护投保人的权益，加强对寿险市场的监管，保险监管部门逐步建立了寿险分级分类管理制度。
寿险分级分类管理制度的实施，旨在对不同风险水平的寿险产品进行分类管理，提高产品风险的透明度，加强对产品的评估和监管，降低投保人的选择成本，保护消费者的合法权益，促进寿险市场的健康发展。
二、分级分类管理制度的内容根据《寿险分级分类管理办法》，寿险产品分为五个等级：A、B、C、D、E。
其中，A级为最低风险，E级为最高风险。
各级产品在费率、资产配置、偿付能力、投连险产品的承保原则和产品设计等方面都有相应的规定。
1. 费率各级产品的费率应根据不同风险水平来确定。
A级产品的费率较低，E级产品的费率较高，以反映出不同风险水平下的实际成本。
2. 资产配置不同级别的寿险产品应根据自身的风险承受能力和风险偏好，进行相应的资产配置。
A级产品的资产配置应更加稳健，E级产品的资产配置应更加灵活。
3. 偿付能力不同级别的寿险产品应具有相应的偿付能力。
A级产品应具有较高的偿付能力，而E级产品的偿付能力相对较低。
4. 投连险产品的承保原则投连险产品的承保原则也应根据不同的风险等级进行相应的规定。
A级产品的承保原则应更加保守，E级产品的承保原则应更加灵活。
5. 产品设计不同级别的寿险产品应根据自身的风险等级进行相应的产品设计。
A级产品应更加简单，E级产品应更加复杂。
三、分级分类管理制度的意义寿险分级分类管理制度的实施，对于保护消费者权益、规范市场秩序和促进寿险市场发展具有重要意义。
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中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法（暂行）目录一、总则 (2)二、客户分层级管理标准 (3)三、分层级客户评定流程 (4)四、分层级客户服务标准 (5)五、各层级服务管理架构 (10)六、岗位职责 (10)七、考核 (13)八、附则 (15)附件一：VIP客户资格申报/审批表 (16)附件二：VIP客户季度服务记录汇总表 (18)附件三：VIP客户绿色通道服务执行表 (19)附件四:VIP客户日常关怀服务执行表 (20)附件五:VIP客户电话咨询/投诉记录 (21)附件六：团险VIP客户服务满意度调查表 (23)附件七：VIP客户年度服务投入测算表 (24)附件八：2003年团险客户分层级服务启动工作主要安排 (25)附表1：标准保费规模折算系数表 (26)附表2：客户忠诚度折算系数表 (27)附表3：利润贡献度折算系数表 (28)一、总则第1条为加强团险客户资源管理工作，建立团险客户分层级服务管理体系，实现团险客户分层级服务标准化、差异化，最终达到合理配置公司资源、有效提高客户留存率、培养平安团险忠诚客户群的目的，特制定本办法。
第2条建立团险分层级客户服务标准化体系的目的：通过系统化、标准化服务，实现客户与我公司的互动关系，提升客户价值，确立平安服务新优势。
第3条团险服务标准化主要指：1、服务项目标准化：不同层级客户具有各自层级相同的服务项目及服务标准；2、服务模式标准化：二级机构设立统一标识的柜面服务柜台（或中心），推行“一站式”服务模式；3、服务流程标准化：严格按照服务流程、标准，及时、主动完成各项售后服务。
第4条本办法所指客户为已投保我公司团险所有有效客户。
第5条本办法适用范围：团险各级机构。
第6条本办法适用的团险客户服务管理的基本原则有：1、分层级管理原则：根据客户价值的差异，对团险客户实行分层级服务管理。
2、合理配置原则：根据客户不同层级合理配置公司服务资源。
3、重点投入原则：对VIP级客户公司进行重点投入。
4、共同经营原则：总、分公司联合开展客户服务活动。
5、主动服务原则：由以往的被动服务向主动服务转变。
6、分步实施原则：对不同客户的服务标准，分步落实。
二、客户分层级管理标准第7条根据团险客户价值的差异，将团险有效客户分为三个层级，即：金牌VIP客户、银牌VIP客户及普通客户（也称常规客户）。
第8条金牌VIP客户由总公司统一评定；银牌VIP客户由分公司评定。
每年年初公布VIP客户清单。
第9条客户分层级评定的参考指标为客户价值指标。
客户价值指标由标准保费规模、客户忠诚度、利润贡献度等参数综合评定。
第10条客户价值指标=标准保费规模折算系数*30%+客户忠诚度折算系数*30%*K1+利润贡献度折算系数*40%*K2（标准保费规模折算系数、客户忠诚度折算系数及利润贡献度折算系数见附表）。
K1：有效投保年度低于3年，首年=3.5；次年=2；第3年=1.5K2：第11条团险各层级客户的入围标准如下：1、金牌VIP客户：原则上以年度累计标准长险保费5000万以上，或累计健康险实收保费500万以上，赔付率不高于60%，或累计非健康险实收保费100万以上，赔付率不高于40%的客户，即可入围金牌VIP客户评选名单。
2、银牌VIP客户：各类机构入围银牌VIP客户的具体标准为：A类机构：原则上以年度长险标准保费在2000万以上，或健康险实收保费300万以上，赔付率不高于60%，或非健康险实收保费50万以上，赔付率不高于40%的客户。
B类机构：长险标准保费在1000万以上，或健康险实收保费200万以上，赔付率不高于60%，或非健康险实收保费20万以上，赔付率不高于40%。
C类、D类机构：长险标准保费在500万以上，或健康险实收保费100万以上，赔付率不高于60%，或非健康险实收保费10万以上，赔付率不高于40%。
3、常规客户：除VIP客户以外的其他客户。
三、分层级客户评定流程第12条V IP客户的确定流程：1、金牌VIP客户：由各分公司根据本机构客户资源情况和VIP客户入围标准推荐、上报总公司团险客户资源部，总公司客户资源部根据客户价值指标进行评定，报团险事业部总经理室审批确定，并通知公司各部门及所在机构，从确定次月开始按相应标准提供服务。
2、银牌VIP客户：银牌VIP客户资格由分公司按照客户价值指标自行评审确定，并报总公司客户资源部备案。
自确定次月起开始按相应标准提供服务。
第13条金牌VIP客户数量每年维持在30~40个名额，其中30个名额从上年度及以前已承保客户名单中产生，入围客户按照客户价值评估体系评估后硬性排名，另外10个名额从本年度新客户中评定。
银牌VIP客户名额由机构根据当地机构的售后服务能力自行确定。
四、分层级客户服务标准第14条团险服务分为三大类：常规服务、增值服务和超值服务。
第15条各层级客户对应的服务标准如下：1、普通客户服务标准：常规服务。
服务主体：分公司各层级相关岗位。
2、银牌VIP客户服务标准：常规服务+增值服务服务主体：分公司各层级相关岗位。
3、金牌VIP客户服务标准：常规服务+增值服务+超值服务。
服务主体：以分公司为主，总公司参与部分服务项目。
第16条V IP客户重点服务对象：1、第一服务对象：VIP客户单位的主要领导1-2人。
其中金牌VIP客户董事长或总经理自动成为平安保险集团顶级客户俱乐部成员。
2、第二服务对象：客户单位的主要经办人1-2人。
第17条常规服务标准：1、出单服务：在客户办妥所有的投保手续后，正常件出单时效为5个工作日。
2、保全服务：在保单有效期内，客户提出保全需要，在接到相关申请书后，保全时效为3个工作日。
简单信息变更当天完成。
3、理赔服务：一般理赔案件处理，从立案到结案的时限为7个工作日。
调查案件处理，从立案到结案的时限为15个工作日。
与残疾鉴定有关的理赔案件按照正常鉴定时限完成。
4、续期续保提醒服务：提前两个月进行客户保单的续期续保提醒。
5、通知服务：在保单满期或失效时，及时向有关客户发送领取通知、复效通知，以及其他通知服务。
6、回访服务：每年组织一次常规客户回访活动。
7、查询服务：提供PA18网上查询及95511电话查询服务功能，满足客户的各项查询需求。
8、跨地域服务：对系统内任何机构承保的全国性或区域性大型客户的常规服务，各级机构自动纳入正常的常规服务范畴。
第18条增值服务标准：1、绿色通道服务：①VIP标识：对已确定的VIP客户，前台接单时在相关的服务单证上加盖VIP标识，在GBS及相关IT服务系统进行操作时，进入专门的VIP客户服务界面，严格按照VIP服务所要求的标准和时效进行作业。
②快速出单通道：VIP客户投保手续齐全，资料齐备后，出单时效为3个工作日（特大型客户出单时效不超过7个工作日），出单时必须在保险单据及服务手册上注明总、分公司的客户投诉专线电话。
③快速保全通道：在保单有效期内，VIP客户提出保全需要，相关资料齐备，保全时效为2个工作日。
简单信息变更当天完成。
④快速理赔通道：VIP客户的一般理赔案件审理，从立案到结案的时限为5个工作日。
调查案件，从立案到结案的时限为10个工作日。
⑤快速财务通道：新契约投保、加保业务，款项到帐后即时对帐；支付理赔款、退保费业务即时付款；对特殊性、突发性重大赔案，在理赔事实清楚，材料基本齐全的情况下，实行理赔款比例垫付服务。
⑥VIP服务手册：为VIP客户提供由总公司统一印制的《VIP专用服务手册》。
⑦提供SOS服务：根据客户需求提供SOS急难救助服务。
⑧提供专人上门服务：根据客户需求，设立服务专员，上门服务，负责协调、督促客户的服务事项。
2、日常关怀服务①设立VIP客户专线电话：客户资源部安排专人负责，受理客户的咨询与投诉。
正常件当天回复，投诉件三天内答复。
②定期寄送公司资料：每月定期为VIP客户寄送平安报刊和保险咨询（包括平安剪报、平安保险报、客户服务报）。
③公司定期回访：金牌VIP每年回访至少三次，银牌VIP每年回访至少两次。
④生日祝贺：在客户生日当天，送上生日祝贺。
具体办法为：向第一服务对象赠送生日蛋糕一个、鲜花一束，标准为120元/人；向第二服务对象赠送生日贺卡一张、生日礼物一份，标准为80元/人。
⑤节日问候：每年两次传统节日（春节、中秋），向服务对象送上节日祝福，并赠送礼品，具体标准为每个节日200元/人。
⑥病期探访：凡客户因病住院，根据实际情况进行探访慰问，探访费用标准为最高200元/人。
⑦短信祝福：公司通过SMS短信系统提前向客户送上生日、节日祝福及病期慰问。
⑧提供年度保单报告：根据实际情况，每半年由客户服务部向客户提供一份保单报告书（包括详尽的缴费、保全、赔付状况）。
重大事件必须确保第一时间向客户提交处理意见。
⑨参与客户重大庆典活动：对客户的重大庆典活动，公司根据实际情况发送贺电、贺礼。
⑩客户满意度调查：每年开展至少一次VIP客户专项满意度调查，调查结果作为衡量各级机构客户服务水平和服务效果的考核指标。
并将结果在系统内进行通报。
3、VIP贵宾接待室服务：①设立VIP客户接待室：负责接待VIP客户高层回访、VIP客户座谈或上门办理保单手续。
各分公司根据自身实际情况设立：A类机构要求设立独立的接待室，并有明显标志牌；B类以下机构要求设专门接待人员。
②专人接待：VIP客户上门回访或办理保单手续，客户资源部（室、岗）负责全程接待，并根据实际情况提前联系团险负责人、相关部门经理、跟进业务员参加会面。
③一站式服务：VIP客户上门办理保单售后服务手续，相关服务部门经理必须陪同（如因故未到，必须指定部门一名专人），全程跟进落实，直到将客人送到公司门外，目送客人离开后，才能回到办公室。
④贵宾服务：为VIP客户提供阅览、饮料、茶点服务。
⑤接待记录：客户资源部（室、岗）建立VIP客户来访接待记录制度，并将具体情况录入团险CRM客户关系管理系统。
第19条超值服务标准：1、健康顾问服务：每年为VIP客户提供一次三级甲等医院专家级标准以上的高级体检，或安排专家上门体检。
同时根据体检结果，由医学专家提供一次医疗顾问服务。
2、交流考察服务①专项交流服务：每年由总公司组织，邀请VIP客户参加一次总公司顶级客户俱乐部交流活动。
②专项学习考察：每年由总公司组织，邀请金牌VIP客户参加小范围的国内外专项考察活动。
3、全球礼宾服务。
免费赠送平安礼宾卡，客户可以通过拨打95511，获得预订酒店、各种门票、酒水食物、鲜花、海外租车、高尔夫球场、SPA美容等各项服务。
4、个人理财服务：为金牌VIP客户高层领导，设立平安个人理财顾问，提供专业个人理财咨询服务。
5、平安内部媒体免费宣传：如免费在平安PA18网站提供金牌VIP客户信息宣传窗口，以提升客户的社会价值。