EAS解决方案-资金管理
金蝶EAS资金管理课件
融资报表分析
提供融资报表，如融资成本分析、 还款计划报表等，帮助用户进行 融资分析。
风险管理
风险识别与评估
通过数据分析识别潜在风险点，评估风险大小。
风险控制措施
针对不同风险制定相应的风险控制措施。
风险报表分析
提供风险报表，如风险敞口报表、风险值报表等， 帮助用户了解风险情况。
提升管理决策水平
提供丰富的报表和数据分析功能，帮 助企业全面掌握资金状况，为管理决 策提供有力支持。
增强企业竞争力
优化企业财务管理流程，提高企业整 体运营效率，增强企业在市场中的竞 争力。
02
EAS资金管理系统的功能 模块
账户管理
01
02
03
账户信息维护
提供账户的基本信息录入、 修改、查询等功能，支持 多币种账户管理。
自动化对账
利用人工智能技术，实现系统自动对账，减少人工干预，提高对 账效率和准确性。
智能预测
通过分析历史数据和实时信息，人工智能可以预测企业的资金需求 和现金流状况，帮助企业提前做好资金规划。
风险预警
人工智能可以实时监测企业的资金流动状况，及时发现潜在的财务 风险和欺诈行为，为企业提供风险预警。
大数据技术在资金管理中的应用
账户交易记录查询
记录账户的交易明细，支 持按时间、交易类型等条 件进行查询。
账户报表分析
提供各类账户报表，如资 金流入流出报表、账户余 额报表等，帮助用户进行 数据分析。
结算管理
结算规则设置
支持设置结算周期、结算 方式、结算汇率等结算规则。
结算单生成与核对
根据业务数据自动生成结 算单，支持结算单的核对分析 大数据技术可以整合企业内外部的各种数据资源， 对企业的资金状况进行全面、深入的分析，为企 业决策提供有力支持。
EAS资金管理业务介绍(1)-账户体系介绍
[EAS资金管理账户体系介绍][EAS战略管理系统部] [黄健芳]导读账户是企业资金运作的核心，企业资金的变动和流量分析、与外部银行的交互、对账等，无不是依靠账户来完成的。
在EAS资金管理系统中，账户的正确建立是后续业务得以进行的关键。
本文对EAS资金管理产品账户体系结合具体的运用场景进行介绍。
适用范围EAS资金管理用户、售前、实施、研发人员均可参考请注意：本文件只作为产品介绍之用，不属于您与金蝶签署的任何协议。
本文件仅包括金蝶既定策略、产品及功能方面的信息，不能以本文件作为要求金蝶履行商务条款、产品策略以及开发义务的依据。
本文件内容可能随时变更，恕不另行通知。
目录1.EAS账户管理体系 (1)2.EAS账户管理流程 (3)3.银行账户与银行账户组 (4)3.1金融机构 (4)3.2银行账户 (6)3.2.1开户申请 (6)3.2.2开户 (8)3.2.3销户 (11)3.2.4托管 (12)3.3银行账户组 (14)4.母账户与子账户 (15)4.1母账户 (15)4.2子账户 (16)5.内部账户与内部账户组 (17)5.1内部账户 (17)5.1.1开户 (17)5.1.2销户 (19)5.1.3冻结 (20)5.2内部账户组 (21)6.资金管理相关BOTP (21)1.EAS账户管理体系账户是企业资金运作的核心，企业资金的变动和流量分析、与外部银行的交互、对账等，无不是依靠账户来完成的。
在现代企业的管理中，账户一般分为外部账户和内部账户，外部账户是与往来单位进行结算使用的，内部账户是企业为了进行内部资金调剂，更方便的掌握企业实际资金头寸所开设的企业内部虚拟账户。
在EAS资金管理系统中，外部账户主要有：✓银行账户✓母账户✓银行账户组在EAS资金管理系统中，内部账户主要有：✓内部账户✓内部账户组✓子账户值得一提的是，在最新版本EAS7.0中，提供了整套账户管理体系，不但提供了账户的流程控制，还提供了账户变动分析功能：2. EAS 账户管理流程<EAS 账户管理流程>结算中心成员单位开户申请内部账户开户银行账户开户审批通过打印账户证实书开户银行是否结算中心是，审批通过销户申请开户银行是否结算中心内部账户销户银行账户销户是，审批通过审批通过说明：1. 可以控制企业的开户必须先进行开户申请，并经过集团审批。
EAS结算系统功能讲解
与出纳、票据、利息、预算、协同平台、银企互联、 投融资、存贷款模块完全集成
版权所有 ©1993-2009 金蝶软件(中国)有限公司
P10
EAS资金结算的业务覆盖
提供完整的对内/对外，同行(中心)/跨行(中心)结算处理 提供快速结算办理通道——柜台业务； 支持单结算中心到多级、平行结算中心模式的应用； 支持统收统支模式的应用，以及账户实名制下统收统支的应用； 支持收支两条线模式的应用； 支持代理收付场景的应用； 支持财务公司结算、利息管理等业务领域的应用； 支持交易情况实时反馈到信息使用者的移动终端； 支持单账户到账户组透支策略的灵活运用； 支持结算中心集中支付控制； 支持活期利息和手续费的日常计算。
P8
EAS资金结算规划思路及定位概述
EAS资金结算系统主要以集团结算中心的实践模式为原型进行规划的。 集团结算中心的设置、业务处理、日常控制均是引入了银行成熟的管理模式并
加以简化。扮演着“内部银行”角色。 结算业务涵盖了基础资料设置、开户管理、结算处理、利息计算、手续费管理、
业务控制、账簿管理、报表分析等的全过程管理。 结算业务的分户账设置、基础资料的计息设置结算中心
什么是结算中心？
结算中心出现的背景： 随着现代企业发展越来越集团化、规模化，分子公司数量众多，分布地域广大，而不同分、子公
司拥有的资金却“贫富不均”、各自为政、集团无法有效监管，资金短缺和资金沉淀并存，存款、贷 款双高以及集团内部成员单位之间往来结算效率低、在途久、费用高等一系列问题主客观上都要求采 用一种新的资金管理模式，结算中心就应运而生了。
概念： 结算中心又称之为“企业结算中心”或是“企业集团结算中心”，是由企业集团或控股公司内部
金蝶EAS系统功能说明书_资金管理
金蝶EAS系统功能说明书——资金管理大客户事业本部—EAS产品市场部2008年7月目录第1章前言11.1.适用范围11.2.编写目的1第2章金蝶EAS资金管理系统22.1系统概述22.2系统结构22.3功能说明22.3.1资金计划22.3.2资金结算32.3.3集团划拨42.3.4票据管理42.3.5投资管理52.3.6融资管理62.3.7或有负债管理72.3.8资金监控72.3.9银企互联82.3.10利息管理8第1章前言1.1.适用范围本文档适用于售前项目进行中，客户为了解金蝶EAS集团资金管理系统的业务功能模块或为了制作标书，而提交的产品功能列表清单。
所有功能模块是从业务角度进行总体说明，从产品功能角度进行详细说明。
希望能够给客户介绍系统全面功能。
温馨提醒：本文档不建议轻易提交给客户，防止流传到竞争对手或与客户的业务符合度有差异。
1.2.编写目的✧让售前人员能够快速提交给客户产品功能模块列表；✧为售前人员制作标书或投标方案提供具体内容；✧方便售前人员快速、全面、系统的学习产品业务和功能。
第2章金蝶EAS资金管理系统2.1系统概述金蝶EAS资金管理系统以集团资金业务为中心、财务为核心，对凭证、资金结算、融资、投资、存款、票据、利息计算、资金报表、资金分析等进行一体化管理，可以实现集团与下属单位在同一平台资金结算，实现资金系统与账务系统及银行系统的无缝连接，帮助企业资金的整体管理与调配，做到资金事前计划、实时控制和分析，加快资金周转，提高资金使用效益，帮助领导运筹帷幄。
2.2系统结构金蝶EAS资金管理系统包括资金计划、资金结算、票据管理、投资管理、融资管理、或有负债管理、利息管理、资金监控、银企互联等，其整体结构如下：图表金蝶EAS资金管理系统结构图2.3功能说明2.3.1资金计划实现企业资金计划的处理，提供了资金计划基础设置、编制、审批、调整、实际数维护、控制、分析等实用功能。
通过与出纳管理系统、资金结算系统、票据管理系统、投融资系统、预算管理系统数据的紧密集成与共享，资金计划人员可以实时查询资金计划的执行情况，分析资金计划执行差异，评价资金计划执行效果，更好地完成资金计划目标。
金蝶系统常用板块操作指南
季报：
1、TB001奥园TB001表 2、TB002奥园TB001表(调整后）
次月5日 次月5日
4）、付款单查询
• 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗->〖财务会计〗->〖出纳理〗 ->〖收付款处理〗->〖付款单查询〗，弹出“付款单查询”界面。
5）、资金调拨单查询
• 在金蝶EAS 主界面，选择〖功能菜单〗->〖财务会计〗->〖出纳 管理〗->〖收付款处理〗->〖资金调拨单查询〗，弹出“资金调拨单 查询”界面。 • 在“资金调拨单查询”界面可以进行公司内部不同银行之间的转账 或进行银行与现金之间的账务处理，在此界面只需做一笔分录即可， 不用做两笔分录。
2）、收款单查询
在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗->〖财务会计〗->〖出纳 管理〗->〖收付款处理〗->〖收款单查询〗，弹出“收款单查询” 界面。
3）、付款单新增 • 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗->〖财务会计〗 ->〖出
纳管理〗->〖收付款处理〗->〖付款单新增〗，或在〖付款单序时簿〗 界面的工具栏上点击〖新增〗按钮，进入“付款单新增”界面。
次月1日 当月28日前 次月2日 次月2日
5、A0103 现金流量表
次月2日
6、A0105 月度发票购用情况表
次月5日
以上2~6张报表审核无误后直接在金蝶系统内提交。
7、A0108 投入产出表
次月2日
8、财务分析
次月3日
9、月度银行存款余额调节表及对账单扫描件 10、A0111 现金盘点表扫描件
次月15日 次月15日
• 3、预算表删除：
预算分析
执行跟踪
EAS标准操作规程-资金管理
文档编号:KD——版本号：3.0密级：中级EAS标准化操作规程资金管理(本页不提供客户）更改记录日期作者版本更改参考文档编号：版本号:密级：保密XXXXX集团EAS标准化操作规程资金管理金蝶软件（中国）有限公司2008年 05月文档控制更改记录分发说明(对本手册编写过程进行简要说明，如下所示）目录第1章资金部分 (6)1.1 基础资料 (6)1.1。
1 组织属性 (6)1.1。
2 资金结算 (6)1.1。
3 银企直联 (11)1.1.4 银行账户 (15)1。
1.5 票据类型 (15)1。
1.6 融资管理 (16)1。
1。
7 或有负债 (21)1.1。
8 资金预测 (23)1。
2 初始化（用界面说明初始化操作过程） (23)1.2.1 内部账户初始化 (23)1.2.2 应收票据初始化 (23)1。
2。
3 应付票据初始化 (24)1。
2.4 投融资初始化 (25)1。
3 资金管理参数操作说明 (28)1.4 资金管理系统配置操作说明 (29)1.5 业务操作说明 (30)1.5。
1 资金结算操作说明 (30)1.5。
2 集团划拨业务操作说明 (47)1。
5。
3 银企直联业务操作说明 (52)1。
5.4 票据业务操作说明 (60)1.5.5 融资业务操作说明 (76)1。
5.6 投资业务操作说明 (93)1.5.7 报表查询 (119)第1章资金部分1.1基础资料1.1.1组织属性1、操作界面：2、操作说明：（1）组织必须具有“财务属性”，才可以进行资金管理的相关业务（2）如果是具体的业务处理部门，需要具有“财务实体"的属性1.1.2资金结算1。
1.2.1结算中心1、建立结算中心：结算中心设置是对承担资金集中结算管理职责的组织所在的公司进行设置，同时设置结算中心启用日期。
在金蝶EAS主界面，选择〖基础数据管理〗->〖辅助资料〗-〉〖金融机构〗进入“金融机构”主界面，单击【】，选中集团内部金融机构，新增结算中心,如图2、结算中心公司，为各开户单位建立内部账户档案。
金蝶EAS V8.0资金管理演练方案说明
1.1资金集中管控解决方案1.1.1总体说明环球集团的环球机械集团是环球机械主要生产数控机床的集团企业，采用资金集中管控模式。
机械集团总部成立环球机械资金中心，将整个集团的资金集中到集团总部, 由总部统一调度、管理和运用。
通过资金的集中管理, 企业集团可以实现整个集团内的资金资源整合与宏观调配, 提高资金使用效率, 降低金融风险。
1.1.2系统操作说明1.1.2.1建立资金集中结算体系1.1.2.1.1建立环球机械资金中心业务说明设置环球机械资金中心。
操作说明金融机构一般按银行结构树来设置，新增环球机械资金中心，需勾上选项“集团内部金融机构”，并选择对应的公司（环球机械集团本部）。
若存在多个环球机械资金中心，新建非根级环球机械资金中心时，需指定上级中心。
操作路径：【企业建模】->【辅助数据】->【财务会计数据】->【金融机构（银行）】演示数据：用户zx1张鑫(环球机械资金专员)登录查看“环球环球机械资金中心”环球机械资金中心信息。
表 1结算中心基本信息编码环球机械资金中心名称是否内部金融机构对应公司启用日期jxjszx环球环球机械资金中心是环球机械集团本部2014-4-11.1.2.1.2成员单位委托环球机械资金中心完成对外收款业务业务说明5月20日，环球机械本部销售东方机械的货款2,100,需要收款，环球机械本部委托环球机械资金中心代为收款，记录环球机械本部内部存款的增加。
主流程环球机械本部收款单修改（新增）提交-审批-提交环球机械资金中心->环球机械资金中心对外收款单修改提交-受理-收款成员单位发起的对外收款业务结算中心成员单位生成凭证对账单收款对账余额调节表银行日记账（收款账号）收款单总账凭证生成凭证受理收款对外收款结算单总账凭证内部账户明细账（内部收款账号）银行日记账（收款中心账号）提交结算中心下载图 1成员单位发起的对外收款流程图操作说明环球机械本部出纳收款单修改业务种类为“对外收款”，提交环球机械资金中心（用户：zx1资金专员张鑫）。
(EAM资产管理)金蝶EAS快速入门-资产管理
导导读读金蝶EAS资产管理系统以资产、设备前期管理、运行历史及台帐为基础，以单据的提交、审批、执行为主线，以资产卡片信息为载体，以资产台帐管理为核心，围绕日常资产管理业务，运用流程化、工程化的管理手段，将采购管理、库存管理、设备管理、固定资产管理、项目管理集成一个数据充分共享的信息系统中，实现资产设备的实物管理与价值管理的统一，达到资产的业务处理、业务监控和财务核算、财务监控的一体化，从而将传统的被动资产管理转变为积极主动的资产管理，可以从多角度关注资产状况，实现资产全生命周期管理。
金蝶EAS资产管理系统实现了集团对下属各分、子公司资产管理的四个统一。
统一资产业务规范，随时监控下级单位对于资产业务规范的执行情况，严格管理制度，为集团决策提供真实可靠的信息；统一资产计划采购，最大限度的降低采购成本；统一资产管理，防止资产流失，实时掌握、了解集团所有资产的状况，便于掌握集团内部单位实际成本情况；统一资产监管，对资产的重点业务例如折旧、调拨等由集团公司统一审批，做到资产的有效利用。
作为熟悉集团固定资产业务的您，如果初次接触金蝶EAS，对金蝶EAS资产管理系统操作不熟悉的情况下，我们期望通过本手册能够让您快速有效进行入门操作。
本手册的目的：本手册通过实际的业务案例，一步步的引导您的操作，从而能够快速的了解这个产品。
本手册的使用对象：本手册是金蝶EAS产品手册体系中，快速入门教材的资产管理业务分册，主要面向集团企业里的资产会计。
本手册的使用方法：1、请贵公司系统管理员协助安装演示环境与演示数据中心；2、参照本手册的操作步骤，一步步的录入数据并操作；3、使用过程中如遇系统配置、参数设置等内容，请参见相关模块参考指南。
目录导读 (1)1.环球集团企业案例 (5)2.环球集团资产管理业务 (7)2.1业务操作环境 (7)2.2固定资产基础资料准备 (8)2.2.1概述 (8)2.2.2基础资料准备案例 (9)2.2.3如何管理折旧方法 (9)2.2.4如何管理折旧政策 (10)2.2.5如何管理减值政策 (12)2.2.6如何管理固定资产类别 (12)2.2.7如何管理使用状态 (14)2.2.8如何管理变动方式 (16)2.2.9如何管理经济用途 (18)2.2.10如何管理租赁类型 (18)2.2.11如何管理模拟折旧方案 (18)2.2.12如何管理评估方法 (19)2.2.13如何管理评估方案 (20)2.3固定资产系统设置 (22)2.3.1概述 (22)2.3.2系统设置案例 (22)2.3.3如何设置参数 (22)2.3.4系统控制状态 (23)2.4固定资产初始化业务 (24)2.4.1概述 (24)2.4.2如何进行初始化卡片录入 (24)2.4.3结束初始化 (27)2.4.4本章小结 (27)2.5固定资产日常处理业务 (27)2.5.1概述 (27)2.5.2日常处理业务案例 (28)2.5.3如何处理固定资产增加 (28)2.5.4如何处理固定资产变更 (31)2.5.5如何处理固定资产清理 (33)2.5.6如何处理固定资产拆分 (35)2.5.7如何处理固定资产组合 (37)2.5.8如何处理固定资产调拨 (37)2.5.9如何处理固定资产减值 (40)2.5.10如何处理固定资产租赁 (41)2.5.11如何处理固定资产盘点 (44)2.5.12如何进行固定资产查询 (46)2.6固定资产折旧管理 (47)2.6.1概述 (47)2.6.2固定资产折旧管理业务案例 (47)2.6.3如何进行工作量管理 (48)2.6.4如何进行模拟折旧 (48)2.6.5如何计提折旧 (49)2.6.6如何进行折旧管理 (50)2.7固定资产期末处理 (52)2.7.1概述 (52)2.7.2固定资产如何与总账对账 (52)2.7.3期末结账 (53)2.8固定资产账表查询 (54)2.8.1概述 (54)2.8.2如何查询固定资产清单 (54)2.8.3如何查询固定资产构成表 (56)2.8.4如何查询固定资产变动记录表 (57)2.8.5如何查询固定资产折旧表 (58)2.8.6如何查询固定资产明细分类账 (59)2.8.7其它账表 (60)3.环球集团低值易耗品业务 (63)3.1业务操作环境 (63)3.2低值易耗品基础资料准备 (64)3.2.1低值易耗品类别 (64)3.2.2变动方式 (66)3.3低值易耗品系统设置 (69)3.3.1系统状态控制 (69)3.3.2参数设置 (70)3.4低值易耗品初始化 (71)3.5低值易耗品日常处理 (72)3.5.1低值易耗品新增 (73)3.5.2低值易耗品领用 (74)3.5.3低值易耗品报废 (79)3.5.4低值易耗品变更 (82)3.6低值易耗品期末处理 (84)3.6.1低值易耗品对账 (84)3.6.2低值易耗品结账 (87)配套光盘说明 (88)11..环环球球集集团团企企业业案案例例环球国际集团为深圳挂牌上市的内地综合性集团，在全国各地和海外设有一级、二级分支机，生产、经销家电产品和通讯产品。
金蝶EAS财务共享服务中心解决方案
P
地点
如何选择财务共享服务中心的地点？
应具有明确的共享服务管理策略： 区域共享、专业共享、全方位共享 共享的内容 流程的划分原则 考虑同质性 兼顾特殊性
May be shared or unique
当地处理
May be shared or unique
高
低
共性
特性
流程共性
战略的重要性 / 客户联系
从以下四个因素出发，对所有候选城市进行评估：
成本: 人员成本 通信成本 •办公场所等固定成本
人力资源: •人员技能 •人员知识水平 •人员流动性/竞争 教育和培训有效性 生存成本
环境: •政府政策 •发展能力 •城市竞争能力
基础设施: •IT、通信设备可靠性 •国际便利度 •基础设施质量
O
T
S
R
08
金蝶EAS财务共享服务中心 解决方案
单击此处添加副标题
金蝶软件（中国）有限公司 集团财务解决方案部 2011年4月
财务共享服务中心概述
01.
EAS财务共享服务中心解决方案
04.
财务共享服务是财务管理发展的一种趋势
02.
财务共享服务中心方案应用价值
05.
如何建设与推进财务共享服务
03.
目录
CONTENTS
财务共享服务中心概述
摘自《财务共享服务》一书
单击此处添加小标题
单击此处添加小标题
共享服务中心是一种创新的管理模式，它以顾客需求为导向，根据市场价格和服务水平协议为企业内部各业务单位及外部企业提供专业化的共享服务。它通过将企业各业务单位“分散式”进行的某些重复性业务整合到共享服务中心进行处理，促使企业： 包含财务、人事等适合共享服务的领域。 将有限的资源与精力专注于自身的核心业务，创建和保持长期竞争优势。 达到整合资源、降低成本、提高效率、保证质量、提高客户满意度的目的。
金蝶EAS解决方案
综合集团
招商局集团(香港)有限公司 香港中旅(集团)有限公司 华润集团 中国新时代控股(集团)公司 新希望集团 厦门银鹭集团有限公司 深圳华侨城集团公司 中国华源集团有限公司 上海国际港务集团 中国新时代(控股)集团有限 公司
机械制造
夏工集团三明重型机器有限 公司 株洲时代集团有限公司 重庆东银集团实业有限公司 天津丰田发动机厂 东方锅炉(集团)股份有限公 司 中国南车集团资阳机床厂 珠海华粤离合器有限公司 宝鸡钛业股份有限公司
管理流程
招投标 项目计划 合同支付 费用控制 安保检查
监控预警
到期预警 预算超标 条件预警
系统设置
系统参数 初始状态 系统联用
基础管理 与工具
用户管理 基础数据 流程管理 预警平台 消息平台 系统设置 二次开发 第三方接口
P11
版权所有 ©1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司
集团管理要点－下达项目管理规则
层
集团 和企 业层
项 目 层
基 础 管 理 层
关联方 互动门户
业主门户 政府门户 监理门户 承包商门户 设计门户 员工门户 供应商门户
集约化 项目管理
集团管理 项目计划统筹管理 知识管理 行政办公 人力资源管理 资金管理 预算管理 招投标管理 采购管理 物资管理 资产管理 质量管理
财务 核算系统
安保管理 合同管理 成本管理 风险管理 关联方管理 决策支持管理 项目管理辅助流程（资源线）
P4
逐年稳步增长的财务业绩
RMB’000
800,000
766,874
700,000 600,000 500,000 400,000 300,000 200,000 100,000
EAS操作手册
1.账户管理策略账户管理策略用来设置账户的透支策略、存款策略、贷款策略等。
可以被银行账户和内部账户所引用，系统允许对不同的账户设置不同的管理策略。
在金蝶EAS主界面，选择〖资金管理〗→〖账户管理〗→〖基础设置〗→〖账户管理策略〗，进入“账户管理策略”列表界面，如下图所示：新增：单击【】，新增账户管理策略。
查看：单击【】，查看账户管理策略。
修改：单击【】，修改账户管理策略。
删除：单击【】，删除账户管理策略。
刷新：单击【】，刷新当前列表界面。
查询：单击【】，按过滤条件重新查询。
快速定位：单击【】，按查询内容在当前列表界面进行定位。
打印：单击【】，打印当前列表界面。
打印预览：单击【】，打印预览当前列表界面。
退出：单击【】，退出当前列表界面。
4.银行账户序时簿每个独立核算的单位都需要设置银行账户，它是以实实在在的银行账户为基础的，不同的是银行账户在我们系统中是资金管理、出纳管理不可缺少的一部分，也是总账系统中经常使用的基础数据。
银行账户涉及的其它基础资料比较多，有银行、组织架构、币别、科目等。
在金蝶EAS主界面，选择〖资金管理〗?〖账户管理〗?〖银行账户〗首先进入“银行账户”过滤界面，如下图所示：公司默认是显示当前公司，也可以选择用户有权限的公司，公司是必选项；默认不包含已销户的账户，也可选择包含。
维护完条件后，就可以点击“确定”进入银行账户序时簿界面。
新增：单击【】，新增银行账户。
查看：单击【】，查看银行账户。
修改：单击【】，修改银行账户。
删除：单击【】，删除银行账户。
刷新：单击【】，刷新当前列表界面。
查询：单击【】，按过滤条件重新查询。
快速定位：单击【】，按查询内容在当前列表界面进行定位。
打印：单击【】，打印当前列表界面。
打印预览：单击【】，打印预览当前列表界面。
销户：单击【】，进行销户。
反销户：单击【】，进行反销户。
账户用途：单击【】，进入账户用途列表界面。
拉式生成：点击【】，出现审批后的开户申请供选择。
金蝶EAS产品培训——集团资金管理
集团某银行总账户
收 款
余 额 增 加
关 联
付 款
A单位内部账户 余
客户
额 减 少
供应商
管理特点：分（子）公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心 的账户上统一进行。 适用范围：由集团结算中心账户统一支付，适应于集团对同城分公司或全资 子公司的资金管理， 。
④内部公开 请勿外传
资金集中-资金划拨（收支两条线）模式解析
资金部分集中，集团一般是 一个星期统一划拨一笔资金 到成员单位支出户 下属单位资金自由度大
一般成立结算中心统一支付， 成员单位有出纳人员，但只 需核算往来，不进行资金实 际收支。
资金高度集中，成员单位发 起每一笔付款申请，由结算 中心进行支付 下属单位资金自由度小
资金集中度
资金高度集中
下属单位资 金自由度 缺点
④内部公开 请勿外传
P32
资金集中管控解决方案-1.资金集中结算
④内部公开 请勿外传
4.丰富的融资服务
④内部公开 请勿外传
P26
4.丰富的融资服务-统一担保
统一担保
担保台账 担保跟踪 担保报表
客户价值
统一担保管理，防 范担保风险，为成 员企业提供融资服 务。
④内部公开 请勿外传
4.丰富的融资服务-委托贷款
委托贷款
集团总部为机械 集团提供委托贷款 机械集团拉委托 贷款生成借款单
整合集团信贷资源，统一融资 和票据集中管理，合理安排调 配内部资金余缺，降低集团融 资成本。
规模 效益
提高效率
开展内部结算，杜绝体外循环； 减少资金结算成本； 通过银企互联，实时监控存量流 量，加快资金流动。
④内部公开 请勿外传 P8
金蝶EAS资金管理系统
现金池模式图示
1
优化利息举例
举例说明：假设A、B、C公司同属一个集团，A日均盈余400，000，B日均盈余
250.400，%0。00，1而C日均透支300，000。假设协定存款利率为1.20%，贷款利率为
Hale Waihona Puke 子账户A B C 合计
未设立现金池
借
贷 年利息收入 借
管理现状
子公司的筹资、投资决策 不规范
筹资 投资
子公司的资金紧张和资金
冗余现象并存
资
子公司之间交易时资金的 体外循环，财务费用大
金 集 中
管
理
分散支付：不能有效监控
子公司支付资金的合理性
调剂 监控
账户分散、票据分散： 不能迅速掌握集团整体 资金的存量、流量、流向
信息
面临问题
存在重大的财务风险
集团整体资金利用 效率不高
保留下属单位的银行账户
对下属单位的收支能做到事前预算、事中控制和事后分析
适应于有异地成员单位的集团公司资金集中管理
现金池
以公司总部的名义设立集团现金池账户。日间，若子公司对外付 款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限 的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动 将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额；
本次课程共分为三部分：资金结算、集团划拨、 票据投融资或有事项。重点、难点、必掌握内容是 “资金结算”与“集团划拨”
课程目标
本次培训的目标是按照成年人学习的习惯，力 求通过生动、形象的例子引导各位顾问理解理论知 识，通过练习帮助各位顾问掌握产品的操作，从而 帮助各位顾问能够顺利的完成资金管理的实施工作。
10 EAS运行问题及解决方案集
总账—凭证
总账—凭证 总账—凭证 总账—凭证
在录入基础资料会计科目时,"应交税金--进项税"科目期末余额 方向定为贷方,但实际应为借方,造成查询时会显示为贷方负数； 与此科目相同的还有“存货跌价损失”、“固定资产减值准备” 等
凭证打印。系统中目前打印需用A4纸，不便于装订，需设为A5纸
EAS凭证的冲销只能改摘要,但实际金额、科目等方面可能都有修 改，此种凭证数量较多，建议EAS能提供此功能。（K3可以修改, 我司主要用于暂估入库的冲销）
出纳
付款单发生汇退需重新汇款时，需手工生成新的收、付款单，希 望能勾稽原付款单，且只根据已成功付款的付款单生成一张会计 凭证
收付款单生成记帐凭证在会计修改后会发生偶然性丢失，原因不 明
出纳
报表 报表 报表 报表 报表
合并→收付款处理→收款查询”处生成的半边凭证制作 凭证，点击菜单“现金流量”，填写现金流量项目，现金流量的 金额均以“负数”显示，必须修改为正数后，才可点击“确定” 保存。背景：其他分公司也有此问题，从收付款单生成的凭证， 主要是内购产品时，借现金(或银行存款)，贷(相关费用)时，做 现金流量时，必须将负号删除才可以保存，
总账—凭证 出纳 出纳
出纳
凭证套打中，科目与核算项目内容只有最明细，上级资料或代码 不显示。
现金盘点单新增,输入数据后不能正常生成金额
册除的收付款单后,此号码就会空缺,造成序号不连续
我司正式帐套 江苏分公司(330)因需要修改09年第2期的收款 单，出纳系统不能正常反结账。总账与出纳系统相连，且都在第 3期。
各项目问题反馈
业务领域
模块名称
问题详细描述
基础数据管理 基础数据
登陆EAS→基础数据管理→主数据，双击客户时弹出问题窗口， 连续点击3次，可以进入客户资料界面，在选择客户类别时，同 样是这个错误提示，点确定，则进入详细客户资料，可以查看客 户详细资料。
EAS资金管理解决方案(售前)
典型应用模式--收支两条线管理模式1
自动归集
集团 结算 中心
付款申请
集团下属 各子公司
集团按计划拨付
子公司收款 收款 客户账户 账户
子公司付款 付款 账户
供应商账户
业务说明： 各子公司在商业银行开户开设收款账户和付款账户； 各子公司收款账户资金归集到集团总账户；
资金计划
计划编制
资金结算
资金结算
资金管理系统功能
银企直联 票据管理 投资管理 融资管理
采取这种模式并不意味着将成员企业的全部资金都集中到集团总部的资金总库，而是关于资金动员、资金 流动和投资融资等决策过程的集中化。
资金管理模式分类3
内部银行是将一种模拟的银企关系引入到集团内部的资金管理中，母子公司是一种借贷关系，内部银行 实际充当企业集团的结算中心、货币发行中心、贷款中心和监管中心。
主要职能 （1）集中管理各成员公司的现金收入； （2）核定各成员公司日常备用的现金余额； （3）统一拨付各成员公司因业务需要而必备的货币资金 （4）统一对外筹措资金 （5）办理往来结算,及相关的利息成本或利息收入。
基本特征 （1）成员单位有自己的财务部门和账号（通常是次级帐号），实行独立核算，拥有一定的现金决策权； （2）集团总部对各成员单位的现金实施统一结算，以减少资金沉淀，提高资金周转效率，节约资金成本； （3）各成员公司根据结算中心确定的最高现金存额,将每日剩余的现金转入结算中心设立的专门帐户； （4）结算中心对各成员公司提出的申请有两种管理方式可供选择：一是逐项审批制，二是超权限审批制； （5）集团总部制定现金管理的各项规定，结算中心根据这些规定监控各成员公司的现金缴纳与支用； （6）各成员单位不直接对外举债，必须由结算中心统一对外办理。
资金管理常见问题
1、怎么设置结算中心？ (2)2、结算中心反初始化的条件？ (2)3、在辅助资料没有看到银行账户维护的菜单？ (2)4、银行账户新增后能否修改科目信息？ (2)5、关于设置银行账户组的业务背景及操作 (3)6、怎么增加资金计划下级明细计划项目 (4)7、添加母账号提交时提示必须设置银行接口资料？ (4)8、收款单新增时不能过滤出某一银行账户 (4)10、结算中心扣除子公司贷款利息时能否自动发送付款单到下面公司？ (4)11、收付款单提交结算中心时收付类别无法带到结算单上？ (5)12、能否再次打印已经打印的应付票据？ (5)13、支票登记后能否修改？ (5)14、下面企业委托结算中心对外付款，结算中心用外币付款，单据怎么操作？ (5)15、怎么维护付款单才能提交到结算中心？ (6)16、企业贷款单提交后能否自动受理？ (6)17、企业贷款利息单业务日期取数来源？ (6)18、能否调整企业贷款单的协议利率？ (6)19、借款单还款后序时簿界面该记录自动消失？ (7)20、柜台业务和结算业务有什么区别？ (7)21、怎么查找内部背书的应收票据？ (7)22、定期存款单设置设置活期账户意义何在？ (7)23、定期存款解活类型区别？ (8)24、通知单存款解活类型的区别 (8)25、结算中心上划下面企业资金后能否自动发送对应付款单给下面公司？ (8)26、出纳付款单资金计划项目来源？ (8)27、付款单分录带多核算项目生成凭证DAP规则配置 (9)28、付款单预算控制怎么设置？ (9)29、上划下拨单预算控制 (9)30、资金计划能否做上划下拨预算控制？ (10)1、怎么设置结算中心？2、结算中心反初始化的条件？3、在辅助资料没有看到银行账户维护的菜单？4、银行账户新增后能否修改科目信息？5、关于设置银行账户组的业务背景及操作6、怎么增加资金计划下级明细计划项目7、添加母账号提交时提示必须设置银行接口资料？8、收款单新增时不能过滤出某一银行账户10、结算中心扣除子公司贷款利息时能否自动发送付款单到下面公司？11、收付款单提交结算中心时收付类别无法带到结算单上？12、能否再次打印已经打印的应付票据？13、支票登记后能否修改？14、下面企业委托结算中心对外付款，结算中心用外币付款，单据怎么操作？15、怎么维护付款单才能提交到结算中心？16、企业贷款单提交后能否自动受理？17、企业贷款利息单业务日期取数来源？18、能否调整企业贷款单的协议利率？19、借款单还款后序时簿界面该记录自动消失？20、柜台业务和结算业务有什么区别？21、怎么查找内部背书的应收票据？22、定期存款单设置设置活期账户意义何在？23、定期存款解活类型区别？24、通知单存款解活类型的区别25、结算中心上划下面企业资金后能否自动发送对应付款单给下面公司？26、出纳付款单资金计划项目来源？27、付款单分录带多核算项目生成凭证DAP规则配置28、付款单预算控制怎么设置？29、上划下拨单预算控制30、资金计划能否做上划下拨预算控制？。
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集中资金、防范风险
――金蝶EAS集团资金管理解决方案
集中资金、防范风险
集团资金管理解决方案
客户需求
随着企业集团的发展壮大，集团公司发挥资源配置优势，形成集团整体规模效益成为集团管控的重要内容。
而集团资金的统一管理，发挥资金集中管理优势，防范下属企业的资金风险方面需要新的管理方式和管理工具。
集团企业在资金管理方面存在以下的普遍需求：
●成员企业的资金分散，需要实现集团整体资金调剂
集团企业常常会出现甲公司资金充裕，乙公司资金短缺，集团却没有有效的办法调剂。
●资金调度的事前计划、支付控制和资金运用分析
甲公司资金为啥上月大量充裕，本月就短缺了？集团无法进行资金的事前预算，资金的短缺常常突然出现，因此需要进行全面的资金的事前计划、事中控制和事后分析。
●解决集团多头开户问题，监控资金运用，防范资金风险
集团总部常常无限制为各下属单位的筹资提供担保，却无法监控各下属单位的投资风险，怎样防范和规避资金运营风险？如何有效降低集团整体的投融资成本？成为了集团总部财务管理部门，特别是资金管理部门和财务总监的管理心病。
●内部统一结算，降低财务成本
集团企业存在着大量的内部交易，如果不能集团集中内部结算，容易造成内部三角债，也会形成大量的汇兑费用和资金在途成本。
金蝶EAS集团资金管理解决方案能够有效地促进集团企业资金集中管理，防范资金风险。
解决方案
资金集中管理方案
在资金的集中管理方面，金蝶EAS提供结算中心和内部银行模式、收支两条线模式、统收统支模式等多种资金管理模式来适应不同集团运作模式的资金集中管理方案。
结算中心和内部银行模式
对于有较多责任中心的企业集团和大型企事业单位，集团需要在内部成立结算中心，办理分、子公司现金收付和往来结算业务。
同时，结算中心还兼有内部银行的职能，统一对外融资和调剂企业存贷款。
从而降低资金管理成本。
收支两条线模式
对于跨地域经营的集团公司，集团需要对资金进行集中管理和协调，又需要满足子公司日常运营的资金时，可以采取收支两条线模式。
实现集团统一收款、按计划拨款，集团统一调剂资金，实现集团资金效益的最大化。
统收统支模式
对于本地化经营的集团公司，子公司是集团的全资子公司时，分子公司不在银行开立自己的账户，所有收支都在资金中心的账户上统一进行。
集团通过集中所有分子公司账户，达到资金监控、调剂资金，实现集团资金效益的最大化。
资金风险管理方案
资金监控
集团多元化、跨地区发展使资金的分布和活动状态趋于分散与复杂，往往导致集团家底不清楚，决策信息不完整、不准确、不及时，无法为集团决策提供有力的数据支撑！因此大型集团需要建立资金管控平台，实现对集团资金存量、流量、流向的集中管理与监控。
风险监控
利用票据管理、授信额度、或有负债管理，完善集团资金管理制度，加强内部控制，提高信息透明度，进行财务风险的防范和监控。
主要功能
资金计划
实现企业资金计划的处理，提供了资金计划基础设置、编制、审批、调整、实际数维护、控制、分析等实用功能。
通过与出纳管理系统、资金结算系统、票据管理系统、投融资系统、预算管理系统数据的紧密集成与共享，资金计划人员可以实时查询资金计划的执行情况，分析资金计划执行差异，评价资金计
划执行效果，更好地完成资金计划目标。
⏹资金结算
以结算中心为集团结算组织，各个独立核算的分子公司在
结算中心设立用于内部结算的账户，结算中心为成员单位办理各项对外和对内结算业务，并处理手续费。
支持统收统支、收支两条线、多结算中心、财务公司等多种应用模式，期末可方便地和银行、内部单位、总账凭证对账。
降低现有各单位和内部银行的手工结算工作量，减少在途资金占用量，降低结算费用，有效提高资金使用效率。
⏹票据管理
对于集团企业来说，如何有效对金额巨大，数量巨大的票
据进行有效的管理至关重要。
本系统提供企业常用票据，如支票、进账单，电汇单、收据、应收票据、应付票据的日常管理流程和功能。
提供按照票据分类、票据备查、集团内上交下拨、对内对外背书转让、对内对外贴现、托收、退票、质押、拆分等业务处理。
满足不同类型企业在结算、融资等业务对票据管理的需求，特别是集团企业间的票据集中管理。
⏹投资管理
规范投资运作和管理，保证投资资金的安全和有效增值，实现投资决策的科学化和经营管理的规范化，在竞争激烈的市场经济条件下，赢取良好的社会效益和经济效益。
本系统为集团企业提供简便实用的投资管理工具，全面管理银行定期存款、通知存款，企业内部贷款、委托贷款、有价证券投资等投资业务。
⏹融资管理
无论是企业在正常经营时期，还是处于扩大规模时期，融资都是企业进行资金运作，盘活资金的重要手段。
本系统可跟踪银行授信额度及集团内部授信使用情况，管理抵质押物，核算融资费用，记录银行借款单、信用证及还款业务，管理企业定期存款。
帮助企业了解预计本息归还情况，方便跟踪融资项目的进展，建立融资预警机制，防范财务风险，及时安排资金做好偿还准备。
⏹或有负债管理
由于对外担保等或有事项的存在，将可能导致集团企业未来负债的发生。
本系统帮助企业管理银行保函、银行保理、对外担保业务，记录反担保情况，跟踪集团内担保的使用情况，查询银行保函、对外担保的明细及汇总数，具有全
面、集成、动态、实时的特点，集团可以了解或有负债的整体情况，为防范资金风险提供依据和参考。
⏹资金监控
集团通过资金监控平台，可采集下属企业货币资金交易的
所有信息，系统在进行数据加工后，用户将实时多角度查
看到资金分析数据和图表，对资金进行结构分析、流动分
析、结合分析、预警分析、历史资金情况分析，查看可用
资金汇总表、资金日报表、货币资金分布表、重大资金流
入流出等报表，实现集团对资金存量、流量、流向的管理
与监控。
⏹银企互联
网上银行的出现，一定程度上满足了集团企业对资金的需
求，但还不能完全解决个性化服务及财务信息与银行账务
信息的实时传递等问题。
本系统与银行系统相联接，整合
银企双方的系统资源，企业直接通过金蝶EAS系统的界面
就可享受银行账户信息实时查询、下载以及快速的转账支
付等服务。
只需要通过金蝶EAS这个统一的平台，即可享
受到多家银行提供的互联服务。
⏹利息管理
本系统提供了资金管理模块所有的利息计算功能。
包括活
期存款利息计算、定期存款利息计算、银行借款利息计算、
贷款利息计算功能，利息计算方法与银行相同，提供银行借
款单利率表、协议利率两种计算方式，支持利率调整、结算
方案设置、利息单套打、积数修改等功能。
计算资金占用利
息，加强资金使用成本考核，实现内部资金有偿使用。
客户价值
⏹实时了解资金流的整个动态情况，财务风险得到有效监控；
⏹建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺；
⏹集中利用资金，降低融资成本，提高资金使用效率；
⏹集团信贷统管，增强集团融资能力；
⏹业务流程得到优化，各系统协同更加有效；
⏹促进了商业银行对集团服务的改善；
⏹规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。