银行客户经理工作计划范本

银行客户经理工作计划范本
一、总体目标：
作为银行客户经理，通过积极主动的客户服务和有效的业务拓展，提升客户满意度和公司业绩。

二、年度目标：
1. 增加本行存款规模10%，提高存款渗透率；
2. 完成年度贷款目标，增加本行贷款规模5%；
3. 开拓50个新客户，维护和提升100个老客户；
4. 提高客户满意度，使客户流失率低于5%；
5. 参与并执行银行制定的销售活动和目标。

三、具体工作计划：
一月份：
1. 组织开展新年贺卡邮寄活动，向老客户发出新年祝福，以加深客户关系；
2. 定期回访20个老客户，了解客户需求和反馈，并结合具体情况提供相应金融服务；
3. 拜访5家潜在客户，了解其需求，提供合适的金融产品。

二月份：
1. 参与银行组织的信用卡推广活动，在社区、商场等场所宣传，并向潜在客户介绍信用卡的优势；
2. 就某一本地中小企业市场进行市场调研，了解行业情况，为后续拓展提供参考；
3. 组织开展个人贷款优惠活动，吸引客户办理贷款并提供专业咨询。

三月份：
1. 参加国际信用卡公司举办的培训活动，提高自身信用卡销售技巧和知识；
2. 针对存款全年目标，分析本行存款结构和客户需求，制定相应的推广计划；
3. 推行存款产品包，向客户提供多元化的存款理财方案，以增加客户的黏性。

四月份：
1. 统计分析客户流失原因，针对流失客户进行回访，力争挽回客户，并总结经验教训；
2. 协助客户申请小微企业贷款，提供专业咨询和服务，推动贷款审批进度；
3. 定期主持客户满意度调查，了解客户对本行服务的评价，并根据反馈改进服务质量。

五月份：
1. 协助银行推行线上理财产品，向客户介绍线上理财的便利性和安全性；
2. 拓展校园市场，与大学生代理商合作，发展大学生金融服务市场；
3. 积极参与地方银行协会组织的相关培训和活动，提升自身业务水平。

六月份：
1. 协助客户理财规划师开展理财规划咨询，为客户提供个性化的理财解决方案；
2. 参与本行房贷市场调研，根据市场需求制定相应的贷款推广策略；
3. 组织开展理财讲座，向客户普及金融知识，提升客户风险意识。

七月份：
1. 协助银行推广手机银行App，向客户介绍手机银行的功能和便利性；
2. 参加业内金融创新和数字化发展的相关学习和培训，了解行业最新动态；
3. 定期与合作商户沟通，了解合作需求，与之建立长期合作关系。

八月份：
1. 组织开展信用卡还款提醒活动，向客户发送还款提醒信息，减少拖欠风险；
2. 协助个人客户办理跨境支付业务，提供专业咨询和服务；
3. 建立优质客户数据库，通过数据库管理系统监控客户动态，及时调整销售策略。

九月份：
1. 开展国庆节促销活动，推广指定银行卡产品，并向客户提供相关消费信贷服务；
2. 参加银行组织的理财知识培训，提升自身理财咨询和规划能力；
3. 参与银行内部的团队合作培训，增强团队合作意识和沟通能力。

十月份：
1. 定期回访老客户，了解客户需求和满意度，并向客户介绍新的金融产品和服务；
2. 参加线下展销活动，与潜在客户进行面对面沟通，提高业务转化率；
3. 参与市区商会的活动，扩大人脉圈，发展潜在客户资源。

十一月份：
1. 推行信用卡分期付款产品，向客户介绍分期消费的优势和条件；
2. 主动通知客户续签存款合同或贷款合同，确保存款和贷款的稳定和延续；
3. 参加行内绩效考核培训，了解与金融工作相关的考核标准和要求。

十二月份：
1. 组织开展年底礼品活动，向客户送出节日礼品，以感谢客户的支持和信任；
2. 梳理客户数据库，对全年业务开展情况进行统计和分析，总结经验教训；
3. 撰写年度业绩报告，总结本年度的工作成绩和反思，为下一年度的工作制定计划。

四、工作方法和注意事项：
1. 注意团队协作，与行内的其他部门和岗位建立良好的合作关系，提高综合服务能力；
2. 关注金融行业的最新动态和市场变化，及时调整销售策略；
3. 加强个人能力的提升和自我学习，了解行业新知识和技能；
4. 注意保护客户隐私，确保客户信息的安全和保密；
5. 建立良好的沟通技巧和人际关系，与客户建立长期的信任和合作关系；
6. 注重客户体验，提供个性化的金融服务，关注客户反馈和需求。