客户信用额度调查表
客户满意度调查表模板
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（机构名称）
客户满意度调查表
一、基本信息
1.您领取的证书或报告编号、接受的服务：
2.单位及电话：
3.联系地址：
二、请在您选定的以下栏目中打“√”
序号
内容
评价
1
服务态度
□好 □很好 □一般 □差
2
服务工作时效性
□很高 □较高 □一般 □很低
3
数据的准确性及结果的正确性
□很高 □较高 □一般□很低
4
服务流程的合理性及执行度
□很满意 □满意 □一般 □不满意
5
投诉处理的及时性
□很高 □较高 □一般□很低
6
咨询是否得到及时满意的答复
□是 □ 否
综合评价（结合上述评价给出您的满意度）
□很满意 还有哪些意见和建议？
备注：
1.请您在对应的评价栏内打“√”，勾选您对服务相关内容反映。“不满意”的请尽量在评语栏给出具体的原因，以便机构作出改进。
市场调查常用的表格
1、区域市场调查表区域市场调查表调查区域：填表人：填表日期：（1）、市场环境：人口数量：人均收入水平：药品消费习惯：医药市场状况：当地商业信誉：（2）、药店规模：乡镇药店总数：城市药店总数：其中单体药店数量：连锁药店数量：月销量高于10万药店数量：月销量高于20万药店数量：主要进货渠道：销量排名前20位产品：销售金额排名前20位产品：（3）、医疗机构规模：乡镇卫生院总数：乡镇诊所总数：城市社区卫生服务站总数：城市诊所总数：民营医院总数：公立医院总数：其中三甲医院数量：三乙医院数量：二甲医院数量：二乙医院数量：主要进货渠道：结算周期：常用药销量排名前20位产品：（4）、医药商业公司规模：医药商业公司数量：上年度销售排名：市场份额最大的前3家单位：市场占有率分别为：销售金额分别为：网络覆盖率分别为：主要结算方式及周期：（5）、符合合作条件的商业公司：（6）、符合合作条件的医院：（7）、药品招标采购：是否跟省标：是否有系统标：招标单位：药品招标采购起止时间：表4-1 区域市场调查表2、商业客户调查表商业客户调查表表4-2 商业客户调查表3、零售药店调查表零售药店调查表建档日期：修改日期：填表人：表4-3 零售药店调查表4、医院调查表医院调查表建档日期：修改日期：填表人：表4-4 医院调查表5、竞争对手调查表竞争对手调查表建档日期：修改日期：填表人：（1）、基本资料：公司名称：总部位于：公司性质：独立经营还是附属于某家公司：若是后者，其隶属公司名称：（2）、规模：分公司总数：相关区域分公司数量：员工人数和结构比例（采购：销售：仓储）：可提供配送的区域：配送车辆数量：（3）、财务绩效：会计年度起讫日期：去年营业收入：去年税后利润：过去3年财务表现趋势：有无不寻常的财务问题，如存货积压过多等：财务状况整体表现（选择）：良好一般糟糕（4）、价格：公司定价的态度（选择）：制订强有力的高价位低价不择手段、任意杀价对价格竞争的反应：（5）、人员：人员对公司的评价：人员的工作心态：具有强影响力的人员：职务：（6）、定位：目标市场：产品结构及产品特色：公司短期策略：公司长期策略：（7）、计划：就追求成长及市场地位而言，该公司的态度是否积极？公司是否希望被并购？或外面传言该公司将被并购？外界是否传言该公司有新的投资计划或服务项目：（8）、供应方面的表现：平时送货的时间及频次：服务品质：服务优势：服务缺点：解决客户问题的能力：何种因素使他们和客户建立良好的关系：何种因素破坏了他们和客户之间的关系，甚至失去此客户：公司如何招待客户：谁是该公司最重要的供应商？该公司的商业信誉（请选择）：良好恶劣（9）、企业形象：描述该公司的整体企业形象：该公司或企业负责人有无吃过官司，或因为负面消息上过媒体：业界对该公司或负责人的评价如何：该公司对我们的评价如何：（10）、竞争：该公司的客户当中，有哪几位是我们想要极力争取的？针对这些客户，该公司的业务代表是：该公司在哪些区域具有较强的优势和竞争力：表4-5 竞争对手调查表。
顾客满意度调查表
您的其他（或具体）意见和建议：
地址：邮编：电话：传真：
顾客ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ意度调查表
项目名称：
顾客单位名称：
顾客单位地址：联系人：
联系电话：填表日期：
首先感谢您对我所业务工作的支持，请您用几分钟时间对我们的工作做出评价，您的意见将有助于我们更好地满足您的要求和期望，非常感谢对我们工作的支持。
1、合同的受理工作□很满意□满意□基本满意□不满意
2、工作计划安排□很满意□满意□基本满意□不满意
3、技术、管理方面的协调□很满意□满意□基本满意□不满意
4、合同条款的履行□很满意□满意□基本满意□不满意
5、人员的业务能力□很满意□满意□基本满意□不满意
6、产品（服务）的技术水平和质量□很满意□满意□基本满意□不满意
7、交付产品（服务）的及时性□很满意□满意□基本满意□不满意
8、产品（服务）交付后的服务□很满意□满意□基本满意□不满意
企业信用状况调查表
企业信用状况调查表企业信用（合同）管理状况调查表一、企业基本信息二、信用（合同）制度建立情况1、管理机构、人员岗位责任□规定信用管理机构□明确信用分管领导□明确信用管理机构职能□明确信用管理人员职责□明确相关部门岗位职责□无上述规定2、客户风险评价与授信制度□规定客户资信调查□规定定期对客户风险（或信用）评价□根据客户调查评价实行授信管理□无上述规定3、法规学习及授权委托管理制度□规定相关人员取得培训证书□授权委托管理部门□规定授权委托办理程序□规定合同章管理部门或人员□合同章用印规定□合同章刻制注销规定□无上述规定4、签订前的评审管理制度1□规定合同评审程序□规定对合同的审查□规定对对方的审查□规定对自身的审查□规定对担保合同的审查（或规定不签订担保合同）□无上述规定5、合同签订、履行、变更和解除管理制度□规定登记合同签订履行台帐□规定对合同履行情况实行跟踪管理□规定变更解除的程序和处理办法□无上述规定6、应收帐款与商帐追收管理制度□规定对应收帐款作分析□规定商帐追收管理部门□规定商帐追收办法□无上述规定7、失信责任追究和合同纠纷处理制度□规定对方失信应采取的措施□规定本企业失信行为的纠正措施□规定合同纠纷处理的办法□无上述规定8、信用合同档案建立与管理制度□规定合同档案保管□规定客户信用资料□无上述规定9、供应商评价管理制度（商业服务业适用）□规定对供应商进行调查□规定定期对供应商进行评价□无上述规定附件：企业信用（合同）管理八项制度。
三、信用（合同）制度执行情况1、经营者因素（单选）从事总经理管理工作年限：□10年以上□5－10年□3－5年□不到3年。
近五年公司总经理变动情况：□无变动□2次以□超过2次。
个人荣誉：□获地级政府以上政府荣誉□获县级政府荣誉□皆无。
分管领导从事行业工作年限：□10年以上□5－10年□3－5年□不到3年2、机构人员岗位责任落实情况（单选）人员配备：□专门机构专职人员□兼职机构专职人员□兼职机构兼职人员□皆无3、岗位资质培训（单选）学历：□研究生□本科□大专□中专（高中）□非上述学历培训：□信用管理专兼职人员有岗位培训证书□无证但有培训记录□皆无4、合同规范情况2使用示范文本情况：□使用合同示范文本□行业主管部门文本□工商部门备案文本□未使用条款签订情况：□当事人名称或者姓名和住所□标的□数量□质量□价款或者报酬□履行期限、地点和方式□违约责任□解决争议方式□皆无5、信用合同管理电子化水平（单选）信息化管理：□电子软件动态管理□办公软件电子化等制表管理□皆无6、客户风险评价与授信管理（单选）资信调查：□有第三方机构出具的资信报告□有本企业出具的调查报告□有客户或供应商的主体资格资料□皆无风险评价：□建立客户信用评价系统□定期依据指标进行综合手工评审□定期经验式手工评审□皆无授信管理：□建立客户授信管理系统□经验式授信并按规定审批□皆无7、授权委托及合同章管理授权委托管理情况：□授权委托申请审批记录齐全□授权委托书载明事项齐全□合同抽查中无未经授权签约现象□皆无合同章的使用：□有专门部门或人员保管□有用章登记记录□有用章审批记录□皆无8、合同签订履行管理（单选）合同评审：□有专门机构或人员审查合同记录□直接由总经理审批□皆无9、合同台帐管理台帐形式：□电子软件管理□办公软件电子化等制表□手工登记□皆无台帐□客户名称□签订时间□标的□数量金额□应履行时间□实际履行时间□实际履行金额□履行凭证号□变更解除情况□皆无合同变更解除管理：□有变更解除书面往来记录□未发生但有制度规定□皆无合同标的交付：□按相关凭证交付标的□皆无合同款项支付：□按相关凭证支付金额□皆无10、应收帐款与商帐追收管理3应收帐款管理：□有应收帐款明细记录□有应收帐款帐龄分析记录□皆无逾期帐款管理：□逾期帐款原因分析记录或无逾期帐款□有专人负责逾期帐款追收□有核销坏帐记录或无坏帐□皆无11、失信责任追究管理（单选）失信追究管理：□有违约责任认定记录□有责任人惩戒记录□上述两项均符合□未发生过违约行为，但有制度规定□皆无合同纠纷处理：□有及时处理纠纷记录□未发生过合同纠纷，但有纠纷处理规定□皆无12、信用（合同）档案管理客户信用档案管理：□对客户资料、授信资料、合同文本、应收帐款、商帐追收记录等均进行归档□对信用档案资料分类、有档案查询、借阅登记记录□皆无附件：提供下列材料复印件法定代表人荣誉证书；信用管理机构成立（调整）文件；信用管理人员学历证书、培训证书（或培训记录）；收入性和支出性合同各2－3份；收入性和支出性合同台帐各1－2页；授权委托书2-3份；合同专用章用章登记表1-2页；合同评审记录表2-3份；客户风险评价与授信管理资料；帐龄分析、商帐追收资料；档案管理资料等。
客户信用分析调查表(doc 4个)
客户信用分析调查表(doc 4个)
客户信用分析表（管理人员）
○负责人的素质
□1.负责人的人品是否可信赖
□2.负责人领导能力如何
□3.负责人的健康、体力如何
□4.负责人的年龄是多少
□5.经营理念是否坚定
○负责人的个人条件
□1.负责人的家庭是否圆满
□2.是否有花边新闻
□3.酒品是否很坏
□4.是否爱好赌博
□5.是否有很多兴趣、嗜好
○负责人的评语
□1.在商场上的声誉如何
□2.是否受职员敬爱
□3.是否有不给朗的政治关系
□4.是否与特别的暖味团体有关联□5.是否有犯罪的丑闻
○负责人之经营能力
□1.负责人之经营手腕如何
□2.业绩如何
□3.指导部属是否卓越
□4.是否费心地培育后继人材
□5.顾客或主要银行的评语如何
○负责人的资产
□1.负责人的个人资产与其经营规模是否成正比
□2.个人贷款是否过多
□3.是否有个人的事业
□4.凡事是否都不编列预算随意支出
□5.抵押状况如何
评价。
客户信用调查表
客户信用调查表日期：[填写日期]1. 客户信息以下是客户的基本信息：•客户姓名：[填写客户姓名]•联系方式：[填写客户联系方式]•地址：[填写客户地址]•所属行业：[填写客户所属行业]•公司规模：[填写客户公司规模]2. 财务状况2.1 资产请填写客户的资产信息：•流动资产总额：[填写流动资产总额]•固定资产总额：[填写固定资产总额]•负债总额：[填写负债总额]•净资产总额：[填写净资产总额]2.2 收入与利润请填写客户的收入与利润情况：•年度总收入：[填写年度总收入]•年度净利润：[填写年度净利润]•每股收益：[填写每股收益]2.3 偿债能力请填写客户的偿债能力指标：•流动比率：[填写流动比率]•速动比率：[填写速动比率]•现金比率：[填写现金比率]3. 信用记录请填写客户的信用记录信息：•是否有逾期还款记录：[填写是否有逾期还款记录]•逾期还款次数：[填写逾期还款次数]•是否曾经破产：[填写是否曾经破产]•是否存在诉讼记录：[填写是否存在诉讼记录]4. 商业信用请填写客户的商业信用信息：•是否有供应商推荐信：[填写是否有供应商推荐信]•是否有银行推荐信：[填写是否有银行推荐信]•是否有其他信用担保方式：[填写是否有其他信用担保方式]5. 综合评估请根据以上信息对客户进行综合评估：•客户信用等级：[填写客户信用等级]•客户的信用评估依据：[填写客户的信用评估依据]6. 备注[填写备注信息]以上是对客户信用的调查表，希望能够帮助您了解客户的信用状况并做出相应决策。
[注]：此调查表是根据一般的信用评估要求编写的，如果需要更详细的调查内容，建议根据实际情况进行调整。
客户信用调查表
酒
□饮□不饮
香烟
□抽□不抽
优点
特长
缺点
技术
□熟练□略懂□不懂
财务状况
往来银行
银行信用
□很好□好□普通□差
□很差
账务体系
□完备□不完备
同业者评为
□很好□好□普通□差
□很差
经营组织
□股份公司□个人经营
□有限公司□合资公司
近邻评价
□很好□好□普通□差□来自差资本额元付款态度
□爽快□普通□尚可
□迟延□为难□拖欠尾款
营业执照
登记号码
其他说明
店铺情况
资产
自有汽车
辆
自有
租用
场所
□处于繁华区□一般商业区□偏僻地区
面积
面积
装饰
□精装□普通□差
层数
保险
□有（ 元）□无
市价
营业状况
交
易
品
种
品种
品牌
月销售量
金额
年销售量
金额
备注
……
……
……
……
……
……
……
信用评定
信用等级
信用评分
付款方式选择
赊销限额
是否担保
备注
总经理：经理：调查人：
客户信用调查表
公司编号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
□独资□合伙□企业
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
□市场□住宅□郊外
负责人情况
性格
□温柔□开朗□古怪□自大
气质
□稳重□寡言□急躁□饶舌
工商银行信用卡的服务满意度调查问卷
工商银行信用卡的服务满意度调查问卷(IOB Credit Card Satisfaction Survey)尊敬的工商银行(IOB)信用卡持卡人，您好！为了不断提升我们的服务质量和您的满意度，我们邀请您参加本次工商银行信用卡的服务满意度调查。
本次调查共分为四个部分，包括信用卡申请流程、信用卡使用流程、信用卡客服服务和其他问题。
您的每一个建议或意见都将是我们提高服务质量的重要依据，感谢您的参与和支持！一、信用卡申请流程1. 您在办理工商银行信用卡的过程中，是否遇到了比较困难的问题？A. 是B. 否2. 您对工商银行信用卡的申请流程是否满意？A. 非常满意B. 基本满意C. 不太满意D. 非常不满意3. 工商银行信用卡的申请流程是否简单明了？A. 完全是B. 基本是C. 不太是D. 完全不是4. 工商银行信用卡的申请材料清单是否详细明确？A. 完全是B. 基本是C. 不太是D. 完全不是5. 您对工商银行信用卡的审批速度是否满意？A. 非常满意B. 基本满意C. 不太满意D. 非常不满意6. 您是否能够根据自己的需要快速得到对工商银行信用卡的信用额度核定？A. 完全能够B. 基本能够C. 不太能够D. 完全不能够二、信用卡使用流程1. 您是否能够方便地使用工商银行信用卡？A. 完全能够B. 基本能够C. 不太能够D. 完全不能够2. 您对工商银行信用卡的信用额度是否满意？A. 非常满意B. 基本满意C. 不太满意D. 非常不满意3. 您在使用工商银行信用卡过程中是否遇到了困难或问题？A. 是B. 否4. 您是否能够得到工商银行信用卡的及时还款提醒？A. 非常及时B. 基本及时C. 不太及时D. 非常不及时5. 工商银行信用卡的账单明细是否清晰明确？A. 完全清晰明确B. 基本清晰明确C. 不太清晰明确D. 完全不清晰明确6. 您是否遇到了信用卡使用过程中的诈骗或欺诈行为？A. 是B. 否三、信用卡客服服务1. 您对工商银行信用卡客服服务的满意度如何？A. 非常满意B. 基本满意C. 不太满意D. 非常不满意2. 您在与工商银行信用卡客服接触的过程中是否得到了及时的帮助和服务？A. 完全得到了B. 基本得到了C. 不太得到了D. 完全没有得到3. 您对工商银行信用卡客服人员的专业度和服务态度是否满意？A. 非常满意B. 基本满意C. 不太满意D. 非常不满意4. 您在解决信用卡问题时，服务人员是否能够帮助您解决问题？A. 完全能够B. 基本能够C. 不太能够D. 完全不能够5. 您能否方便地使用工商银行信用卡官方网站或应用程序上的客户服务？A. 完全能够B. 基本能够C. 不太能够D. 完全不能够四、其他问题1. 您是否愿意推荐工商银行信用卡给您的朋友或家人？A. 非常愿意B. 基本愿意C. 不太愿意D. 非常不愿意2. 您认为工商银行信用卡需要改进的地方是什么？3. 您在使用其他银行信用卡时，是否感觉工商银行信用卡有更好的服务和优惠？A. 是B. 否4. 您有什么其他关于工商银行信用卡的建议或意见？感谢您参加本次调查，您的反馈对我们的提升非常重要。
业务客户信用额度申请表模板
分公司经理意见：
》
财务支持科意见：
销售部主管领导意见：
营销财务部部长意见：
营销副总裁意见：
业务客户信用额度申请表模板
申
请
单
位
基
本
情
况
单位全称：
：
营业执照代码：
注册地址：
法人代表：
企业性质：
主管部门
联系电话
】
传真：
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ注册资本（万）：
资产总额（万）：
上年经销额：
上年货款回收率：
批零比例（万）：批发：零售：
累计欠款余额（万）：
申请信用额度（万）：
信用方式：
申请理由（主要数据说明）：
上述客户资料已经核实，在合理知晓范围内，确信上述信息表达客观、恰当，若客户出现违约情况，原接受公司的按规定给予的扣罚。
营销管理调查问卷
一、部门基本情况1、公司是否有多个销售部门？☐是；分别是：☐否；2、销售主管和销售人员名单，如有多个销售部门，请同时列出多个销售部门的人员名单。
销售主管：销售员：3、销售业务是否由统一的部门进行管理？☐是；☐否；分别是：4、公司是否有外地分公司/办事处/代理商/中转仓？☐是；分别是哪些城市：☐否；5、外地分公司/办事处/代理商/中转仓是否有产品库存？☐是；一般存放的库存数量是多少：☐否；6、是否有计划由专门的人员负责录入销售订单？☐是；分别是：☐否；销售员负责各自的订单录入。
7、不同的产品是否由不同销售人员负责？☐是；请列出销售员各自负责的产品分类，分别是：☐否；8、不同的地点是否由不同的销售人员负责？☐是；请列出销售员各自负责的地区，分别是：☐否；二、客户情况1、客户的信息是否统一由专人维护？☐是；维护人员是：☐否；销售员负责各自的客户信息录入。
2、公司有无统一的客户编码？☐有；编码长度共位，请说明编码原则：☐无；3、公司的客户总数约为：个，A、国内客户有家，主要分布在哪些地区： ,经常往來的有家；占公司销售额： %；B、国外客户有 _家，主要分布在哪些地区： ,经常往來的有_ 家；占公司销售额： %；C、大客户有 _家，分别是：4、是否对客户进行分类/分级？☐是；如何进行分类/分级：☐否；5、客户订单中是否带有自身的产品编号（即客户产品编号）☐是；并且需将客户产品编号在出货单中表现☐否；6、客户的不满和投诉主要集中在哪些方面？☐质量☐交货准时性☐服务☐价格三、信用额度与价格管理1.公司是否建立了客户信用额度控制制度？☐是；控制部门为：☐否；2.一般客户的信用额度为多少？☐1—10,000；☐10,000—100,000；☐100,000—500,000；☐500,000以上；3.何时对客户进行信用检查？☐签定订单时；☐审核订单时；☐发货时；☐开发票时；4.进行信用检查时，哪些因素会考虑在内？☐应收款；☐预付款；☐已发货定单；5.客户如果超过信用额度，如何处理？☐催促付款，暂停接收订单；☐继续接收订单，但会压后安排生产；☐按正常客户订单处理☐其他处理方式；6.谁可以决定与超过信用额度的客户继续进行业务？☐销售员；☐销售部门主管；☐主管销售的副总；☐总经理；7.是否有完整的客户价格资料库：☐是；☐否；8.公司的产品销售价格是否含税？☐是；税率是多少？☐否；9.同一产品，针对不同的客户，公司是否会有不同的价格？☐是；控制部门为：☐否；10.不同地区的客户，是否会有不同的价格表？☐是；控制部门为：☐否；11.与客户签定的订单价格是否可以与价格表上不同？☐是，销售人员可灵活掌握；☐否，严格执行价格表的价格；12.如何掌握客户的价格折扣？☐销售人员可灵活掌握；☐公司对折扣有严格的管理，销售人员严格按折扣价格表执行；☐其他13.公司是否会统一调整产品的价格？☐每年；☐每季；☐原材料涨价或降价时；☐其他14.产品报价的依据：☐产品价格表的标准价格；☐购买的数量；☐购买的次数；☐其他；15.请描述报价的审批流程四、订单管理1、公司的可销售件中包含以下哪些类型的物品：☐产成品；☐半成品；☐原材料；☐废品/废料；☐其他；2、公司是否有成套销售/组装销售的产品？☐是；请列举范例：☐否；3、销售的产品出货时，是否需搭配配件或组件一起出货？☐是；请列举范例：☐否；4、销售产品的同时是否会销售产品的增殖服务？☐是；请说明是何种服务，是否收费：☐否；5、是否会有与客户签定销售合同，但发货需直接发给指定第三方用户的情况☐是；请举例：☐否；6、公司的各相关部门之间是否会有内部销售订单？☐是；请举例：☐否；7、是否有外币订单？☐是；请说明存在哪几种外币：☐否；8、公司的产品销售是否有销售淡旺季之分？☐有；旺季：月，淡季：月；☐无；9、公司销售订单的接收方式有：☐传真；☐邮件；☐电话；☐正式书面合同；☐口头下单；☐其他；10、销售计量单位与报价单位、发货单位、发票单位、库存计量单位是否一致：☐是；☐否；一般都有多少种兑换关系，请列示11、订单交期：最短天，最长天，平均天，紧急订单月平均张。
2020{客户管理}客户信用调查表
酒
□饮□不饮
香烟
□抽□不抽
优点
特长
缺点
技术
□熟练□略懂□不懂
财务状况
往来银行
银行信用
□很好□好□普通□差
□很差
账务体系
□完备□不完备
同业者评为
□很好□好□普通□差
□很差
经营组织
□股份公司□个人经营
□有限公司□合资公司
近邻评价
□很好□好□普通□差
□很差
资本额
元
付款态度
□爽快□普通□尚可
□迟延□为Байду номын сангаас□拖欠尾款
客户信用调查表
客户信用调查表
公司编号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
□独资□合伙□企业
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
□市场□住宅□郊外
负责人情况
性格
□温柔□开朗□古怪□自大
气质
□稳重□寡言□急躁□饶舌
兴趣
名誉职位
学历
□大学□高中□初中□小学
籍贯
经历
口才
□佳□普通□口拙
思想
□稳健派□保守派□革新激进派
营业执照
登记号码
其他说明
店铺情况
资产
自有汽车
辆
自有
租用
场所
□处于繁华区□一般商业区□偏僻地区
面积
面积
装饰
□精装□普通□差
层数
保险
□有（ 元）□无
市价
营业状况
交
易
品
种
品种
品牌
月销售量
《客户管理实务》第5章：客户信用管理与追债实务
12
本章小结
信用管理首先要掌握客户信用。其主要内容有： 信用管理首先要掌握客户信用。其主要内容有：利用相关机 构进行信用调查；调查时应注意的事项；调查结果的处理。 构进行信用调查；调查时应注意的事项；调查结果的处理。 信用额度包括企业发放给客户群的总体信用额度和发放给某 一具体客户的信用额度两个方面。 一具体客户的信用额度两个方面。确定客户信用等级的方法 根据收益与风险对等的原则； 有：根据收益与风险对等的原则；根据客户营运资本净额的 一定比例确定；根据客户清算价值的一定比例确定； 一定比例确定；根据客户清算价值的一定比例确定；销售额 测定法；流动比率法；综合判断法。 测定法；流动比率法；综合判断法。 推销产品后的货款无法按期收回， 推销产品后的货款无法按期收回，推销人员必须采取适当的 措施追回货款。注意讨债的场合：登门讨债、请进自家门、 措施追回货款。注意讨债的场合：登门讨债、请进自家门、 不期而遇、各种聚会、喜庆场合。 不期而遇、各种聚会、喜庆场合。 讨债的一般方法有：企业自行追账、委托追账、仲裁追账、 讨债的一般方法有：企业自行追账、委托追账、仲裁追账、 诉讼追账。 诉讼追账。 催债要掌握一定的策略和技巧有：对付“强硬型” 催债要掌握一定的策略和技巧有：对付“强硬型”债务人的 策略；对付“阴谋型”债务人的策略；对于“合作型” 策略；对付“阴谋型”债务人的策略；对于“合作型”债务 人的策略；对待“感情型”债务人的策略；对待“固执型” 人的策略；对待“感情型”债务人的策略；对待“固执型” 债务人的策略；对待“虚荣型”债务人的策略。 债务人的策略；对待“虚荣型”债务人的策略。
2
第五章 客户信用管理与追债实务
【学习目的与要求】 通过本章的学习，要求学生明 确客户信用管理的目标，把握 客户信用标准的制定与实施， 掌握催债的方法、策略和技巧。
调查报告(适用于银行承兑汇票贴现额度业务)
(适用于银行承兑汇票贴现额度业务)
经办支行：客户经理：A：B：
客户申请信息
申请人名称
本行公司客户等级
业务种类
金额（万元）
期限（月）
信用支持
对公实额度(贴现额度)
□信用□其他：
窗体底端
窗体顶端
1、申请人情况
1.1、概况
企业性质
注册资本（万元）
成立时间
员工人数
民营/社区/物业出租
法定代表人信息
主营业务或产品
3、在其他企业的兼职情况；
4、管理层稳定性、近期有无重大人事变动等；
5、职工素质评价。
创业经历
实际控制人评价
业务熟悉度
生活圈子
在深稳定性
1.4、银行负债（申请人及实际控制人负债）（单位：万元）
借款主体
贷款银行
贷款金额
当前余额
贷款用途
贷款期限
还本方式
信用支持
合计
－
－
－
－
－
备注
1.5、信用状况
信用记录
企业信用记录：□良好□一般□较差近24个月逾期合计次。
天
从供货质量价格、价格稳定性、付款条件等方面对供应商进行描述：
合计
－
－
％
－
－
前三名销售商
销售产品
合作年限
年销售额
占比
账期
付款方式
年
％
天
票据/现金
年
％
天
年
％
天
从销售价格、价格稳定性、付款条件等方面对销售商进行描述：
合计
－
－
％
－
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2、资料收集清单（如具备并经审核请打√）
客户信用评价及非正常应收帐款管理办法
客户信用评价及非正常应收帐款管理办法为加强公司应收帐款管理，加速资金周转，减少企业财务风险，根据集团董事局的有关精神，结合公司的实际情况，现就本公司对客户信用的评价及非正常应收帐款的管理作出如下规定：一、客户信用评价（－）信用政策包括信用期限、信用额度政策、信用评价要素及评价标准．1、信用期限指经评价，允许客户拖欠贷款的期限，有合同规定按合同执行，没有合同五金规定且金额在2000元以内的一律为45天的信用期限，未签合同和超过2000元以上的交易，必须款到发货或货到付款。
2、信用额度指经公司评价后，确定各个客户可以赊欠的货款金额。
3、信用评价要素指客户获得公司的交易信用所应具备的条件．即信用的“五C”要素评价： a、品质（character）即客户的信誉。
公司有关人员（主要是营销人员），必须设法了解客户的商业道德，过去的付款记录，是否有按期如数付款的一贯做法，客户与其他供货企业的关系是否良好．这点是公司司评价客户信用的首要因素。
（本项评分最高15分）b、能力（capacity）指客户的偿债能力。
包括经营规模、资金周转情况、资产负债率、速动比率，主要考核客户流动资产的数量和结构以及负债情况。
（本项评分最高5分）c、资本（capital）指客户的经济实力和财务状况。
包括企业的注册资本，所有者权益的构成，是客户可能偿还债务的背景。
（本项评分最高15分）d、抵押（Collateral）指客户拒付款项或无力支付款项时能作抵押的资产。
对不知底细的新客户或信用状况有争议的客户，必须有客户提供足额的资产抵押，才能考虑给予相应的信用。
（本项评分最高15分）e、条件（Conditions）指可能影响客户付款能力的经济环境，特别是在国家金融政策紧缩情况下客户的付款历史。
（本项评分最高5分）以上是客户信用评价的定性方法，为进一步评价客户信用，公司同时增加以下“四项指标”来量化评价客户信用的综合能力。
（附：客户信用状况考核表）（1）、每月回款额指客户每月支付给公司的货款金额。
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上海智豪不锈钢材料有限公司
客户信用额度申请表
（由申请信用帐期客户如实填写）
一、贵公司详细资料填写：
客户名称：注册资金：
办公地址：公司性质：
法人代表：纳税性质：（）一般纳税人（）小规模纳税人（）联系电话：与智豪公司业务联系人：
手机：
公司主营业务：公司是以下指定代理商/分销商：
公司拥有厂房及地址：A：B：
二、申请事项：
申请信用帐期额度：申请信用帐期时间：
指定订货人：联系电话：
指定收货人：联系电话：
三、公章样本：
四、公章样本：
五、合同章样本：
六、所需其他资料：
营业执照复印件、税务登记证复印件、一般纳税人资格证书（一般纳税人企业）法人代表身份证复印件、指定订货人身份证复印件、指定收货人身份证复印件。