贷款贷款合同创建
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11
地区
Small town Multiple connec.
所在区域特征 环境状态 家具，装修
地震多发区 历史景点 具体描述
19
Preferred residential location
押品与客户关系
Owne r 使用者
Co-owner 合有者
Policy holder 保单持有人
以动产-车辆为例
Value
Nominal Value Asmt Amt Value% Spl Markdwn %
100,000.00 100,000.00 0,000000 0.000000
EUR Add. Costs EUR Asmt Date
09/24/2003
Spl Markdwn Amt 0.00
EUR
General
6
客户信息与业务系统的关联
客户信息被集中管理，并被各个业务系统所复用，在贷款业务办理之前，需首先建立客 户信息
7
客户类型
贷款的客户可以使自然人或法人，并可以管理各种客户的关系， 客户类型主要包括3大 类：个人、公司、组
8
贷款客户角色
根据与其相关的的业务类型，贷款的客户可以按角色来分类管理，每个客户可用有多个 不同的角色
9
客户角色信息
可以基于业务和角色的需要，设置不同范围的和不同详细程度的客户信息数据
10
客户关系
客户关系可以根据相关业务的关联关系，为不同的客户可以建立并管理这些关系， 客户 可以有多种不同的客户关系
11
其他客户角色
贷款合同首先必须要有主借款人这个角色，除此之外，贷款合同还可以有其他不同的客 户及相关的不同角色类型
Session 2 贷款 -贷款合同创建
议程
贷款客户信息创建 押品信息管理创建 合同状态管理 合同条件设置 参考利率
2
贷款合同创建
▪ 知识点
✓ 客户信息：贷款合同用到的客户信息创建 ✓ 押品信息管理：押品对象和抵押协议创建 ✓ 合约状态，贷款合同创建状态转移 ✓ 参考利率：贷合同所用到的基准利率设置及对贷款的影响 ✓ 合同条件设置：介绍本金，期限，利息，费用，还款频率，还款方式设置
位置
担保描述
土地登记
地址：
Building Code
街道/号
邮编/城市
国家
位置详述
城市特征 交通方式 状态
水灾多发区 建筑上的价值 其他负面因素
1024 酒店 价值
关联方/相关单据
Measurement Bases
描述
土地
STHLMWG11
Grosswaldweg
16765
Kleindorf
DE
楼层
3
议程
客户信息管理 押品信息管理 合同状态管理 合同条件设置 参考利率
4
贷款合同创建系统流程
信贷审批系统
渠道集成
创建客户
贷款管理
报价 报价审批
计算还款计划 创建贷款客户
收到确认信息
创建贷款合同
5
押品管理
客户及信用评分
建立客户信息 信用评分
押品处理
创建客户信息
创建客户信息的主要内容
▪ 指定客户类型 ▪ 指定客户角色 ▪ 建立客户关系 ▪ 输入客户信息
担保范围
其他
次级抵押物ID
优先级
Residential Building 1
序列号 1
抵押物ID 描述 抵押合同资产总额 描述 优先级 登记号
1024 0 0.00
1
多个抵押物可以分配给一个合同。
EUR
抵押物类别
百分比 (%)
序列号 登记日期
Single famil.. 100.00 1
25
押品协议-关联合同
12
贷款的客户角色系统示例
13
贷款客户的信息
14
议程
客户信息管理创建 押品信息管理创建 合同状态管理 合同条件设置 参考利率
15
押品管理组成部分
押品对象管理
房地产 证券 船舶 设备 权利 其他
业务伙伴
抵押管理
资产
抵押协议
应收资产
集中式文档管理
风险分析
报表
通讯（客户信 函）系统
应收资产管理
贷款合同中已录入的应收资产纪录
Land Charge Registered
4711
General Specific Business Partners Administration Charges Portions/Terms 抵/质押范围
押品对象管理
应收资产管理
房地产 证券 船舶
业务伙伴
抵押管理
资产
抵押协议
应收资产
贷款 活期账户 贸易融资业务
设备 权利 其他
集中式文档管理
风险分析
报表
通讯（客户信 函）系统
其他融资业务 担保
21
抵押协议类型和类别 抵押协议类型
房地产抵押 其他登记类抵押 保证 质押 指定抵押 转移（物权） 抵押池 非抵押性权利
Valid From Rel FreqPeriod Glob.Coll.Agrmt Old CagID
09/24/2003 0 Global Collateral..
Valid To
12/31/2004
Jursdcn Country
Termination Right
Right Type
By law
Term FreqPeriod 3 Month
Object Vehicle
车辆
20
Insurer保险人
Seller卖方
Vehicle owner 车辆所有人
抵押协议
抵押协议指明了押品提供人提交押品对象，并交付给押品接受人的协议，它为债务人向 债权人融资时提供担保，当债务人出现信用问题时，为弥补债权人的损失，押品可以用 来清算并归还债权人的应收款项
贷款 活期账户 贸易融资业务 其他融资业务
担保
16
押品类别
抵押物类别 房地产 船舶 证券 动产 (车辆, 设备, 飞机) 权利 (权利, 保单, 专利权) 存货 大宗商品 其他有价值物
17
押品类别和类型
18
押品登记 – 如房产
Single family house 描述
Identification
Notice period 2 Weeks
Termn Type
Termn Date
Notice Date Termn Amt 0.00
24
EUR
押品协议-关联押品
Land Charge Registered
概要
详述
关联方
Charges 抵押物 ID 1024
抵押物与合同的关联
1342
与抵押物关联 合同条款
押品协议-关联押品与合同
23
押品协议-基本信息
押品协议详细数据，各个押品协议类型的通用信 息，保存在一个页面
Land Charge Registered
1342
General
Байду номын сангаас
Specific Business Partners Charges Portions/Terms Collateral Scope Special Arrangements
地区
Small town Multiple connec.
所在区域特征 环境状态 家具，装修
地震多发区 历史景点 具体描述
19
Preferred residential location
押品与客户关系
Owne r 使用者
Co-owner 合有者
Policy holder 保单持有人
以动产-车辆为例
Value
Nominal Value Asmt Amt Value% Spl Markdwn %
100,000.00 100,000.00 0,000000 0.000000
EUR Add. Costs EUR Asmt Date
09/24/2003
Spl Markdwn Amt 0.00
EUR
General
6
客户信息与业务系统的关联
客户信息被集中管理，并被各个业务系统所复用，在贷款业务办理之前，需首先建立客 户信息
7
客户类型
贷款的客户可以使自然人或法人，并可以管理各种客户的关系， 客户类型主要包括3大 类：个人、公司、组
8
贷款客户角色
根据与其相关的的业务类型，贷款的客户可以按角色来分类管理，每个客户可用有多个 不同的角色
9
客户角色信息
可以基于业务和角色的需要，设置不同范围的和不同详细程度的客户信息数据
10
客户关系
客户关系可以根据相关业务的关联关系，为不同的客户可以建立并管理这些关系， 客户 可以有多种不同的客户关系
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其他客户角色
贷款合同首先必须要有主借款人这个角色，除此之外，贷款合同还可以有其他不同的客 户及相关的不同角色类型
Session 2 贷款 -贷款合同创建
议程
贷款客户信息创建 押品信息管理创建 合同状态管理 合同条件设置 参考利率
2
贷款合同创建
▪ 知识点
✓ 客户信息：贷款合同用到的客户信息创建 ✓ 押品信息管理：押品对象和抵押协议创建 ✓ 合约状态，贷款合同创建状态转移 ✓ 参考利率：贷合同所用到的基准利率设置及对贷款的影响 ✓ 合同条件设置：介绍本金，期限，利息，费用，还款频率，还款方式设置
位置
担保描述
土地登记
地址：
Building Code
街道/号
邮编/城市
国家
位置详述
城市特征 交通方式 状态
水灾多发区 建筑上的价值 其他负面因素
1024 酒店 价值
关联方/相关单据
Measurement Bases
描述
土地
STHLMWG11
Grosswaldweg
16765
Kleindorf
DE
楼层
3
议程
客户信息管理 押品信息管理 合同状态管理 合同条件设置 参考利率
4
贷款合同创建系统流程
信贷审批系统
渠道集成
创建客户
贷款管理
报价 报价审批
计算还款计划 创建贷款客户
收到确认信息
创建贷款合同
5
押品管理
客户及信用评分
建立客户信息 信用评分
押品处理
创建客户信息
创建客户信息的主要内容
▪ 指定客户类型 ▪ 指定客户角色 ▪ 建立客户关系 ▪ 输入客户信息
担保范围
其他
次级抵押物ID
优先级
Residential Building 1
序列号 1
抵押物ID 描述 抵押合同资产总额 描述 优先级 登记号
1024 0 0.00
1
多个抵押物可以分配给一个合同。
EUR
抵押物类别
百分比 (%)
序列号 登记日期
Single famil.. 100.00 1
25
押品协议-关联合同
12
贷款的客户角色系统示例
13
贷款客户的信息
14
议程
客户信息管理创建 押品信息管理创建 合同状态管理 合同条件设置 参考利率
15
押品管理组成部分
押品对象管理
房地产 证券 船舶 设备 权利 其他
业务伙伴
抵押管理
资产
抵押协议
应收资产
集中式文档管理
风险分析
报表
通讯（客户信 函）系统
应收资产管理
贷款合同中已录入的应收资产纪录
Land Charge Registered
4711
General Specific Business Partners Administration Charges Portions/Terms 抵/质押范围
押品对象管理
应收资产管理
房地产 证券 船舶
业务伙伴
抵押管理
资产
抵押协议
应收资产
贷款 活期账户 贸易融资业务
设备 权利 其他
集中式文档管理
风险分析
报表
通讯（客户信 函）系统
其他融资业务 担保
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抵押协议类型和类别 抵押协议类型
房地产抵押 其他登记类抵押 保证 质押 指定抵押 转移（物权） 抵押池 非抵押性权利
Valid From Rel FreqPeriod Glob.Coll.Agrmt Old CagID
09/24/2003 0 Global Collateral..
Valid To
12/31/2004
Jursdcn Country
Termination Right
Right Type
By law
Term FreqPeriod 3 Month
Object Vehicle
车辆
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Insurer保险人
Seller卖方
Vehicle owner 车辆所有人
抵押协议
抵押协议指明了押品提供人提交押品对象，并交付给押品接受人的协议，它为债务人向 债权人融资时提供担保，当债务人出现信用问题时，为弥补债权人的损失，押品可以用 来清算并归还债权人的应收款项
贷款 活期账户 贸易融资业务 其他融资业务
担保
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押品类别
抵押物类别 房地产 船舶 证券 动产 (车辆, 设备, 飞机) 权利 (权利, 保单, 专利权) 存货 大宗商品 其他有价值物
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押品类别和类型
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押品登记 – 如房产
Single family house 描述
Identification
Notice period 2 Weeks
Termn Type
Termn Date
Notice Date Termn Amt 0.00
24
EUR
押品协议-关联押品
Land Charge Registered
概要
详述
关联方
Charges 抵押物 ID 1024
抵押物与合同的关联
1342
与抵押物关联 合同条款
押品协议-关联押品与合同
23
押品协议-基本信息
押品协议详细数据，各个押品协议类型的通用信 息，保存在一个页面
Land Charge Registered
1342
General
Байду номын сангаас
Specific Business Partners Charges Portions/Terms Collateral Scope Special Arrangements