海银财富：警惕非法集资骗局瞄上你
【当心,这些“理财”全是骗局!】理财骗局
【当心,这些“理财”全是骗局!】理财骗局刚刚过去不久的权健事件，想必大家都有关注吧。
权健帝国才刚崩盘，又一家保健品巨头——无极限也被扒出来抽打了。
像这种披着直销外衣的传销骗局，简直就是行走的社会毒瘤。
一天不清除，后患无穷。
同样性质恶劣、可憎可恶的，还有我们生活中见到的各种理财骗局。
其中，有不少理财骗局实际上就是变种的传销，诈骗金额可能高达几十亿，甚至几百亿。
之所以想要来跟大家聊这个话题，是因为诺米最近在刷新闻时，经常看到金融理财骗局的报道。
年关将至，行情不佳，骗子为了“冲业绩”，更加蠢蠢欲动了。
诺米今天就来说说几个常见的理财骗局，让大家学几招防防身。
养老理财骗局最近几年，没良心的骗子开始盯上老人家的钱了，养老理财变成各种骗局的高发区。
一个比较典型的案例，就是去年爆出的爱福家养老集资诈骗案，涉案金额超百亿。
爱福家主要是以“养老服务+投资理财”的项目，吸引老年人参与。
一次性收取高额保证金和会员费，并且承诺每年高达9%~12%的回报率。
投资40万，还能免费享受他们的养老产品和服务。
很多老年人看到他们的养老基地之后，也放心地把钱交出去了。
然而，这种养老机构并没有金融资质，更谈不上投资理财了，这种行为只能算非法集资。
去年，因为资金链断裂、没钱兑付投资款，实际控制人跑路，骗局才终于爆出来。
黄金理财非法集资同样的非法集资诈骗，换个包装，目标人群就完全不一样了。
上周，辽宁就刚刚审判了一起特大黄金理财非法集资案。
辽宁沈阳一家叫华玉黄金贸易的公司，非法集资高达36亿元，涉及3824名群众。
这个案子是比较典型的一类理财骗局。
华玉公司以黄金理财为幌子，号称在国外有矿山，投资可月月返利息，稳赚不赔。
具体的“理财模式”是这样的：投资人以高于市场价的价格从华玉公司买入黄金并带走，华玉公司到期回购黄金，并且按照2%的月利息返利给投资人。
投资人也可以不拿黄金，由华玉公司托管，利息会再加1.5%。
1.5%~3.5%的月利息，折合年化是18%~42%。
我被期货诈骗投诉范文
我被期货诈骗投诉范文尊敬的[受理投诉的部门名称]：你们好！我今天要好好跟你们讲讲我被期货诈骗的糟心事，就像被一群狡猾的狐狸骗得团团转，我这心里啊，真是又气又委屈。
我原本是一个对投资有点兴趣，想赚点小钱改善生活的小老百姓。
之前对期货也有一点耳闻，知道它好像是一种能赚钱的投资方式。
有一天啊，我就接到了一个电话，那电话里的人可热情了，就像我失散多年的亲兄弟似的。
他跟我说他们公司是做期货投资的，有超级厉害的专家团队，能保证稳赚不赔。
我当时就有点心动了，但是也没完全相信，毕竟哪有这么好的事儿呢？可是啊，他们就像牛皮糖一样，天天给我打电话，还发各种盈利的截图给我看。
那些截图上的数字就像闪闪发光的金子一样，晃得我眼睛都花了。
他们还说有好多像我这样的普通人在他们那儿投资，都赚得盆满钵满了。
我这心里就像有只小猫在挠一样，越来越痒痒。
我实在是经不住他们的软磨硬泡，就决定试一试。
他们让我在他们指定的平台上开户，那开户的过程看起来还挺正规的，我就更放心了。
我先投了一小笔钱进去，刚开始还真的赚了点。
这可把我高兴坏了，我就像发现了宝藏一样，觉得自己马上就要走上人生巅峰了。
但是啊，好景不长。
没过多久，我就发现事情有点不对劲了。
我按照他们专家的建议操作，可是每次都是亏多赚少。
我就去问他们怎么回事，他们就开始找各种借口，一会儿说市场波动太大，一会儿说我的操作有点小失误。
我心里就犯嘀咕了，我可是完全按照他们说的做的呀，怎么就失误了呢？我越想越觉得不对，就想把剩下的钱取出来。
这时候，问题就大了。
我发现我根本就取不出钱来，那个平台就像一个吃钱的黑洞一样，只进不出。
我又去找他们的客服，客服就开始敷衍我，今天说系统维护，明天说要审核，反正就是各种理由拖着不让我取钱。
我这才意识到，我可能是被诈骗了。
我辛辛苦苦攒的钱啊，就这么被他们骗走了，我感觉自己就像个大傻瓜一样，被他们耍得团团转。
我现在是吃不下饭，睡不好觉，满脑子都是我的钱没了。
我希望你们能帮帮我，严惩这些诈骗分子。
虚假网络投资理财类典型诈骗案件(2024年)
虚假网络投资理财类典型诈骗案件近年来，电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势得到有效遏制，但犯罪手段不断适配群众心理，更具迷惑性。
特别是近期虚假网络投资理财类诈骗案件频发，多名群众被骗百万元以上。
请看清诈骗伎俩，避免受骗。
一、典型案例案例一:2023年12月，杭州市民A女士在本地某论坛发布了租房信息，诈骗分子通过查阅该信息，添加了A女士的微信、微博，并与其聊天，之后诱导A女士在所谓的投资网站上进行投资。
A女士信以为真，多次将大额资金转入对方提供的12个银行账户。
案例二：2024年1月初，一名为“王一伊”的企业微信联系宁波市民B 先生，交谈后B先生下载了对方推荐的名为“MosTalk（泡泡）”的社交聊天App,双方通过“MosTalk（泡泡）”联系。
之后B先生又根据对方发送的链接下载安装“莱特币”App,诈骗分子诱导其多次在该虚假平台内投资虚拟币大额转账，后发现无法提现，才意识到被骗。
案例三：2023年12月初，金华市民C女士通过抖音结识自称李陆河的陌生网友，添加对方微信及QQ,交流一段时间后，对方以新能源投资有高额回报为由，向C女士推荐投资网站,并诱导其在该网站投资充值。
在经过前期小额投资给予提现回报后，诈骗分子逐渐获取女士信任，后以大额投资利润更高为由骗取女士进行大额转账。
案例四:2023年12月，衢州市民D先生在刷抖音时被“炒私募基金”的视频内容引诱，遂添加至对方提供的微信群，并按照诈骗分子要求下载“企业传书”App,又在群内通过链接下载“梧桐树资本”APP并进行多次大额投资。
近日发现无法提现，才意识到被骗。
案例五：义乌市民E先生平时有炒股习惯。
2023年11月，E先生在微信视频号观看炒股类视频直播，添加了对方微信号并被拉入微信群。
根据群内发送的二维码下载聊天软件，又在诈骗分子引导下，下载了虚假投资平台BaseHk o2024年1月，E先生多次在平台进行大额转账以购买虚拟币，后来发现被骗。
二、警方提醒请广大群众，提高警惕、仔细甄别，捂紧自己的“钱袋子”，谨防落入诈骗分子设下的陷阱。
海银财富：“3﹒15”金融投资者权益保护 理性投资 从我做起
海银财富：“3﹒15”金融投资者权益保护理性投资从我做起今天是3﹒15消费者权益保护日，作为公募、私募基金等相关金融产品的投资者，即金融消费者的权益同样应受到充分的保护。
金融投资者应从金融广告识别、风险意识提升、自身权利知悉等方面出发，做到理性投资，使自己的财富稳步增值。
一、增强对金融广告的识别能力根据《中华人民共和国广告法》《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》、《开展互联网金融广告及以投资理财名义从事金融活动风险专项整治工作实施方案》、《中国人民银行办公厅关于开展金融广告治理工作的通知》等相关法律法规及规范性文件，金融消费者在识别金融广告真实性、合法性时，可以从金融广告的基本特征入手：1.金融消费者可了解发布广告的主体是否取得相应的金融业务资质，金融广告的内容是否与所取得的金融业务资质在形式和实质上保持一致。
2.金融消费者可辨别互联网平台上发布的金融广告是否具有可识别性，是否显著标明“广告”。
3.金融消费者可辨别金融广告是否对金融产品或服务可能存在的风险以及风险责任进行合理提示或警示，如标明“投资有风险”字样等。
4.金融消费者可辨别金融广告是否对金融产品或服务的未来效果、收益或者与其相关的情况违规作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无风险或者保收益。
5.金融消费者可辨别金融广告是否夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品，在未提供客观证据的情况下，对过往业绩作虚假或夸大表述。
6.金融消费者可辨别金融广告是否对投资理财类产品的收益、安全性等情况进行虚假宣传，欺骗和误导消费者。
7.金融消费者可辨别金融广告是否违法利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或者形象作推荐、证明。
8.金融消费者可辨别金融广告是否违法宣传国家有关法律法规和行业主管部门明令禁止的违法活动内容。
二、金融消费者应增强自身风险责任意识金融消费者在接触金融产品时，在做出最终决定前可以通过如下的“三多”步骤来增强自身的辨别能力：一是多问。
带你杜绝那些不靠谱的金融投资方式
盈亚证券咨询带你杜绝那些不靠谱的金融投资方式近年来，随着社会经济的发展，养老需求进一步提高的同时，针对老年人的金融诈骗手段层出不穷，不仅给子女带来了困扰，也造成了巨大的社会危害。
为了保护老年人的钱袋子，打击养老金欺诈，今天，盈亚证券咨询带您了解老年人常见的几个大骗局！
1、以房养老
以住房养老的名义，承诺高回报率，诱导老年人抵押房地产贷款，然后购买所谓的金融产品，从而进行欺诈或非法融资。
2、政府补贴
冒充国家政府机构，打电话给生病的老人，声称他们的条件可以通过收取高额手续费、代理费等方式申请国家补贴。
3、保健品
通过讲座，组织活动推广保健品，虚假宣传，夸大保健品的功效，诱导、欺骗老年人购买保健品。
4、理财神器
冒充国有企业员工，通过虚构的无风险、高收益、保本保息等承诺，获得老年人的信任，
诱导老年人投资，骗取老年人的养老储蓄。
一开始，让老年人尝尝甜味。
在老年人投资了更多的钱后，他们因各种原因拒绝提取现金，最终失去了联系。
5、私募众筹
骗子利用新兴的金融理念，以众筹或私募基金的名义为老年人设置陷阱。
老人买了产品入股后，被告知本金全亏了，其实钱已经被骗子转走了。
骗子的骗局千变万化，所以盈亚证券咨询小编提醒老人，在投资之前，一定要和子女商量，如果不慎被骗，保留证据，立马报警。
资产管理业务领域违法犯罪行为
资产管理业务领域违法犯罪行为在资产管理这个领域，听起来高大上，其实里头的那些违法犯罪行为，简直让人摇头叹气。
你知道，很多时候，我们对资产管理的理解就停留在“理财赚钱”这个层面上，殊不知，有些人却借机搞小动作，真是“坏事传千里”。
比如，有些人会通过虚假宣传，吸引那些信心满满的投资者。
他们的嘴巴比蜜甜，保证你能赚得盆满钵满，结果呢？最后只剩一地鸡毛。
真是有些人心里打着小算盘，口中却说着大话，搞得大家心里一阵发慌。
再说了，有些机构为了追求利益，竟然暗地里做一些不太光彩的事情。
这种情况在行业里并不罕见，简直像“黑暗料理”一样，令人瞠目结舌。
他们会故意隐瞒投资风险，做个无风险的美梦，等到投资者上钩，才发现原来这梦是个“空中楼阁”。
你说，这简直就是个“坑”，掉下去可就悲剧了。
要知道，有些人心里打着算盘，想着用别人的钱去填自己的“无底洞”，结果玩火自焚。
最近一段时间，网络诈骗可谓层出不穷。
有些人就借着资产管理的名义，在网上发布虚假信息。
他们像是“狼来了”的故事里的那只狼，骗得一时爽，结果最后却要“吃到苦果”。
这些骗子真是用心良苦，专门挑那些对金融不太了解的朋友下手，像是张着大嘴的怪兽，等着人们自己跳进来。
有些人一时没看清，结果就把自己的血汗钱拱手让人，真是让人心疼。
说到这里，不得不提的就是内幕交易。
嘿，这可真是资产管理界的一大“黑幕”。
一些人为了获得不当利益，竟然在市场信息不对称的情况下，偷偷摸摸地进行交易。
你瞧，跟那种“占小便宜”的心态一模一样，最终受害的还是那些辛苦工作的普通投资者。
他们辛辛苦苦存下来的钱，最后却被那些心怀不轨的人“掏空”。
这就像是在阳光下玩捉迷藏，最终只能被黑暗吞噬。
不得不说，资产管理的这个行业，真的像个“迷宫”，想要找出真相可不是件容易的事。
很多时候，表面上看着风光无限，背后却暗藏玄机，真是“人心难测”。
有些人甚至通过洗钱等手段，把那些不法收入“洗白”，搞得跟正当生意似的。
结果，往往是个“潜在炸弹”，一旦爆炸，整个行业都得跟着遭殃，投资者的血泪史又要续写。
西藏自治区高级人民法院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例
西藏自治区高级人民法院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例文章属性•【公布机关】西藏自治区高级人民法院,西藏自治区高级人民法院,西藏自治区高级人民法院•【公布日期】2024.07.08•【分类】其他正文区高法院发布电信网络诈骗及关联犯罪典型案例近年来，在自治区党委坚强领导下，在最高人民法院有力指导下，全区各级法院坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实习近平法治思想，以及习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗工作的重要指示精神和党中央决策部署，全面推进打击治理电信网络诈骗犯罪专项工作，依法惩治电信网络诈骗犯罪及关联犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，有力维护西藏社会大局持续和谐稳定。
为充分发挥典型案例警示作用，提高广大人民群众对电信网络诈骗的防范意识和法治意识，自觉防范和抵制电信网络诈骗犯罪，进一步筑牢防范电信网络诈骗犯罪的防火墙，西藏自治区高级人民法院选取五起电信网络诈骗犯罪典型案例，以案释法，加强法治宣传教育。
目录电信网络诈骗犯罪案例一、被告人陈某诈骗案二、被告人扎某诈骗案帮助信息网络犯罪活动罪案例三、被告人刘某、王某帮助信息网络犯罪活动案掩饰、隐瞒犯罪所得、收益犯罪案例四、被告人牛某掩饰、隐瞒犯罪所得案五、被告人成某、葛某掩饰、隐瞒犯罪所得案电信网络诈骗犯罪案例一、被告人陈某诈骗案【基本案情】2021年2月，被告人陈某通过网络认识费某某（另案处理）。
同年2月19日，陈某在费某某安排下前往缅甸，加入境外诈骗团伙。
为谋取非法利益，陈某在明知费某某从事网络诈骗犯罪的情况下，而将自己的微信、支付宝、银行卡绑定至手机后交给费某某，用于收款、转账等诈骗活动。
同时，陈某在费某某安排下，在诈骗窝点负责以虚构的身份在“探探”“陌陌”等平台寻找并添加中年女性账号，然后将账号推给“聊天组”，再由其他诈骗团伙成员通过境外“永*”等平台实施诈骗。
2021年2月，袭某通过网络交友平台与他人加为好友后，根据对方推荐，相继向境外“嘉*”“永*”两个平台转账408万余元，其中19.9万余元由费某某安排转入被告人陈某的银行卡。
防诈骗心得体会(15篇)
防诈骗心得体会(15篇)防诈骗心得体会1六月初，我们xx支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。
虽是演练，但也不乏真实感。
其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。
这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。
这时我们的`运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。
为了保护大厅的其他客户的人身安全，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了戚xx支行安全保卫负责人的电话与总行安保部门的电话告知这里的情况。
与此同时，我们负责大堂安全的'保安人员意识到有情况发生，也做好了安全保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。
由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。
我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。
这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的安全，也能顺利的向安保部门报案，避免更糟糕的情况发生。
非法集资案件中涉案财物追缴、处置的现实困境与应对
非法集资案件中涉案财物追缴、处置的现实困境与应对*陈剑峰7文摘要：非法集资案件中涉案财物的追缴、处置存在追产率不高、处置时间长、集资参与人权利保障不足等现 实问题，这些问题容易引起舆情及集资参与人上访风险，也不利于合法财产的保护，不利于营商环境的优化，应当在实践中完善涉案财物处理机制，保障集资参与人参与权、知情权，保护好合法财产权利，有条件适用审 前返还程序，防范和化解因涉案财物处置不当而引起的经济社会风险和对营商环境的破坏，为优化营商环境提 供法治化保障。
关键词：非法集资涉案财物追缴案说检察I责任编辑：白孟鑫I42中潑趋寮笮THE CHINESE PROCURATORS_、基本案情2018年，深圳“钱爸爸” P 2P 理财平台被公安 机关以非法吸收公众存款罪立案侦查，根据相关数据 披露，该平台累计吸收资金约325亿元，资金缺口约 12.58亿元，涉及借款人近1.5万人。
在案件侦查过程中， 公安机关充分结合案情，通过各种方式开展积极追赃 挽损工作，在警方微信公众号上开通报案通道和提供 犯罪线索、咨询案件端口，安排专人进行答复；聘请 审计部门加紧对涉案账号进行分析，查明涉案资金去 向；围绕资金走向进行追赃挽损，对部分借款人员和 渠道方进行约谈，促使相关方退缴资金，责令原公司 员工组成资产清退小组对逾期标进行催收，由相关部 门牵头聘请专业律师介入指导催收工作；对相关业务 人员的非法所得进行核查、追缴，明确说明对于积极 配合追缴的人员警方将从轻从宽处理；对通过平台自 融并逃避还款的担保方人员进行网上追逃，还对涉案 公司涉及的经营私募基金业务进行侦查，截止审查起 诉阶段累计冻结资金2.31亿元、查封房产11套等涉案 财物。
期间公安机关根据追赃情况陆续向社会发布10 份案情通告，说明案件办理、追賍挽损工作进展的情况。
在该案的办理过程中，涉案财物追赃比例、案件公开 等方面均取得较好的效果。
**广东省东莞市第三市区人民检察院[523000 ]二、问题的提出当前非法集资案件追偿率整体上不高，在处置上 往往程序繁琐、耗时经年累月，一部分集资参与人在 认为极可能血本无归的情况下，极易情绪失控、走向 极端，与其他集资参与人抱团，通过网上串联、线下 聚集方式进行所谓“维权”；另一方面涉案财物的处置 难度较大，涉及到刑民交叉问题，处理起来较为棘手， 如果上述两方面均不能有效化解，很可能会破坏社会 经济稳定，不利于当地法治化营商环境的形成。
理财产品到期未到账 储户“泄密”钱款被骗
户 卡 。２ ０ １ ４年 １ １ 月， 韩 某 为 其 尾 号 为
后银 行 却 只返 还 了 ３ ． ８万 余元 ，原 来是 ４ ２ ０ １ 的银行 卡开通 网上银行及手机银行 ，
不法分 子通 过 网银操作 ，以 韩某此 前购
风 险对其进 行 了特 别提 示 。韩 某作 为完
全 民事行 为能力 人 ，应 当能够 理解 其中
庭 审现场各执一词银行称无过错 庭审 中，韩某认为 ，２ ０ １ ５ 年１ ２月 ３ 目，其虽 遭遇 电信 诈骗 ，但并没 有与 银 行签 订 《 个 质押 借款 合 同》 ，也 没有
态密 码 ，致 使案涉 贷款 被第 三方 转走 ，
次 Ｈ，韩 某到银 行 询 问其理 财资 金
尾 号为 ３ ２ ４ １ 的 银 行 卡 。２ ０ １ ３年 ３月 ，
除案涉 的相 关情 况 。银 行工作 人 员通过 自助柜 到 期 ，工行 海安 开发 区支行 在扎Ｉ
２ ０ １ ７ ． ４下 Ｉ 公民与法治
韩某所 欠贷款后将剩余款项 ３ ８ ０ ８ ７ ． ３ 元汇 入 了韩某上述尾号 为 ３ ２ ４ １ 的理财金账户
局的 人员 来电要 求核实 账号 ，我根据 对 方要 求 向其 提供 了涉诉 银行 卡密码 、电 子密码 器 生成的 动态密 码等 信息 ，遭 受
２ ０ １ 的银 行 失转嫁 给银 行 ，判 决驳 回原告 的诉 讼请 根据 贷款 申请 ，向上述 尾号 ４ 求。
理财产 品被质押贷款２ ２ 万失踪 ２ ０ １ ３年 ２月，韩某 在工行 海安 开发 区支行 申请 开立 理财 金账 户，并领 取了
法 治 讲 堂 Ｉ 法 治 天 地 ＿
端午节防范非法集资宣传短信
端午节防范非法集资宣传短信
1. 端午节防范非法集资宣传短信，一定要保持警惕。
2. 不要相信来自陌生号码的涉及高回报的投资机会短信。
3. 将未知号码的短信加入垃圾短信列表，以免受到干扰。
4. 不要透露个人敏感信息，如银行账号、id号码等，给予短信的回复。
5. 如果收到涉及非法集资的宣传短信，应及时向当地公安机关举报。
6. 注意短信的来源地和号码是否可信，尽量避免点击陌生链接。
7. 网上投资需谨慎，勿随意相信短信中的所谓投资专家。
8. 短信中带有威逼或恐吓内容的，要保留短信，并向公安机关报案。
9. 不要被短信中的虚假信息引导，充分了解投资风险。
10. 学会识别非法集资宣传短信的典型特征，如语焉不详、夸大事实等。
警惕虚拟银行诈骗!
警惕虚拟银行诈骗！！！新华网合肥８月３０日电安徽省近期相继出现了两起假冒银行名义进行金融诈骗的案件。
为此，安徽省银监局近日发出风险提示，要求银行业金融机构和社会公众高度警惕，采取措施防范风险。
７月２５日，辽宁大连市一家公司向安徽淮南银监分局举报：“某部队后勤处”称７月１９日通过“淮南市商业银行淮滨分理处”电子汇兑２６万元货款至该公司账户，要求立即发货。
但是，大连市这家公司却发现，这些货款迟迟未能到账。
这家公司先后两次打电话到“淮南市商业银行淮滨分理处”查询，对方均称款项已经汇出。
大连市这家公司随即以分理处压票为由向淮南银监分局举报。
安徽淮南银监分局根据举报人提供的电话号码和银行账号，调查各家商业银行７月１９日前后资金结算信息、人民银行账户管理系统信息和电信部门固定电话登记资料。
结果发现，“淮南市商业银行淮滨分理处”和“某部队后勤处”均不存在。
大连市这家公司通过电信部门１１４查询到的电话号码系不法分子假冒银行名义注册，银行账户也为虚设。
淮南银监分局随即将调查结果向大连市这家公司反馈，及时阻止了这起金融诈骗案。
７月２８日，安徽宣城银监分局接到宣城市电信分公司工作人员来电，称有“交通银行”和“商业银行宣城市中心支行”两家单位在１１４查询台注册了电话号码，分别是“２８３××××”和“３０３××××”，地址分别是“南市路４３号”和“梅溪路１８号”，询问宣城市是否有这两家金融机构。
宣城银监分局随即派员调查，发现所谓的“交通银行”和“商业银行宣城市中心支行”均是不法分子凭借假印章申请的电话号码。
随后，宣城银监分局以书面形式告知电信部门“这两家银行机构并不存在”，并向公安机关报案。
目前，公安机关正在对此事进行调查。
安徽省银监局发出风险提示，要求各银行业金融机构加大金融知识宣传，增强社会公众风险识别能力和自我保护意识。
同时，要求各地银监分局加强和其他部门的合作，取缔擅自非法设立的银行业金融机构，并与当地电信部门联系，核查有无利用查询台注册虚假银行电话号码的情况。
宣传反诈知识提五条建议
宣传反诈知识提五条建议好嘞，咱们今天就聊聊反诈那些事儿，提五条建议，保证让你一听就明白。
首先啊，反诈知识可不能小看，随着科技发展，骗子的花招也是层出不穷，就跟百花齐放一样，让人眼花缭乱。
你觉得自己机灵，结果没想到就掉进了他们的陷阱里，真是悲剧啊。
咱们得把这些反诈知识烂熟于心，才能让骗子见到我们就绕道走。
第一条，保持警惕！这就像在闹市区逛街，周围人多得跟潮水似的，眼睛得时刻睁得大大的。
没事儿的时候，关注一下身边的动态，听听那些最新的诈骗案例。
现在骗子最喜欢伪装成官方机构，什么客服、银行、公安的。
别听他们一口一个“亲爱的”，就像在勾引你一样，千万别掉以轻心。
遇到任何要求你提供个人信息的事情，都得打起十二分精神来，别让自己的隐私被随便拿走。
第二条，别随便点链接。
这就像是在网吧吃泡面，结果却发现底下有只虫子，想想就让人恶心。
这些链接就像是隐形的陷阱，很多时候你点进去，可能就中了招。
无论是微信、短信，还是邮件，只要有链接的，最好都得三思而后行。
特别是那些看上去太美好的优惠信息，十有八九是个骗局。
咱们心里得有个数，实在想看看，可以直接去官网，确认一下真伪，安全第一嘛。
第三条，学会识别骗子的“花招”。
骗子可不是省油的灯，他们的手法五花八门，专门研究我们的心理。
你有没有发现，有时候一通电话打来，问你“你有多少钱在银行里？”，这时候要果断挂掉，没听说过有银行会直接打电话问你这事儿的。
还有那些虚假的投资机会，听上去利润高得离谱，真的就跟天上掉馅饼一样。
咱们得擦亮眼睛，不要一味追求高收益，心里得有个底，投资理财不是赌场，不是随便乱来就能中大奖的。
第四条，保护好自己的账户信息。
就像护肤品的保质期，一旦过期就没用了。
账户信息是你个人的重要资料，别随便给陌生人。
你想想，要是把自己银行卡的密码告诉别人，那可就等于把自己的“米袋子”送给别人了。
记得定期更改密码，还要用复杂一点的，不要用生日、手机号这种简单的，骗子一下子就能破解了。
海南银保监局关于警惕非法使用“银行”字样公司经营活动的风险提示
海南银保监局关于警惕非法使用“银行”字样公司经营活动的风险提示文章属性•【制定机关】海南银保监分局•【公布日期】2021.03.16•【字号】•【施行日期】2021.03.16•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】宏观调控和经济管理综合规定正文海南银保监局关于警惕非法使用“银行”字样公司经营活动的风险提示近期，海南银保监局发现名为海南养老银行股份有限公司、中国养老银行股份（海南自贸区）有限公司、世界养老银行（海南自贸区）有限公司等3家公司，在公司名称中非法使用“银行”字样并从事有关活动。
上述3家企业均未获得金融监管部门发放的金融许可证。
海南省市场监督管理局已于2019年3月24日收回上述企业的营业执照。
为维护金融秩序，保障公众合法权益，现将有关风险提示如下：依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条、《中华人民共和国商业银行法》第十一条规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动；任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
广大群众要高度警惕和防范非法金融机构的活动风险。
一是防范此类机构可能以注册资金未到位，金融许可证正在办理等理由，掩盖未取得金融许可的事实。
二是查验金融许可证、企业营业执照等证书，查询有关政府平台，如国家企业信用信息公示系统、中国银保监会官网等，审慎判断有关单位是否具有吸收公众存款等商业银行业务资格。
三是如对金融业务存在疑问，可以向有关金融机构或银行业监管部门咨询核实。
如发现涉嫌违法犯罪线索，请积极向当地公安机关报案或向银行业监管部门反映。
防诈骗宣传文案范文
防诈骗宣传文案范文不知道大家有没有这样的经历，反正我是亲身经历过一次差点被诈骗的事儿，现在回想起来，还觉得心有余悸呢！那是一个再平常不过的周末，我正窝在沙发上刷着手机，享受着这难得的悠闲时光。
突然，手机屏幕上弹出一条短信，大致内容是说我中了一台最新款的笔记本电脑，价值好几万呢！哎呀，我当时那小心脏“砰砰”直跳，这难道是天上掉馅饼砸到我头上啦？我兴奋地按照短信里的提示，打开了一个链接。
页面做得那叫一个逼真，有各种官方的标志和说明，还有滚动的中奖名单。
我心里美滋滋地想着：“这运气也太好了吧！”接着，页面提示我需要填写一些个人信息，比如姓名、身份证号、银行卡号等等，说是方便给我发放奖品。
我当时脑子一热，就准备动手填写。
就在我要输入银行卡密码的时候，突然心里“咯噔”一下，觉得有点不对劲。
我仔细想了想，哪有这么容易就中奖的好事啊？而且这要的信息也太详细了，感觉不太对劲。
我赶紧停下了手中的动作，决定先冷静冷静。
我开始在网上搜索相关的信息，这一搜可把我吓出了一身冷汗。
原来有好多人和我遇到了类似的情况，都是诈骗分子设下的陷阱，一旦把个人信息和银行卡密码交出去，那后果不堪设想，卡里的钱可能瞬间就被转走了。
我越想越后怕，庆幸自己及时刹住了车，没有掉进诈骗的大坑里。
这件事让我深刻地认识到，诈骗分子的手段真是五花八门，让人防不胜防。
他们会利用人们的贪心、好奇心，还有对未知的恐惧，精心设计各种骗局。
有的说你涉嫌违法犯罪，要把钱转到“安全账户”；有的冒充亲朋好友急需用钱；还有的打着高薪兼职的幌子，骗你先交保证金。
就拿冒充公检法诈骗来说吧，诈骗分子会打电话给你，说你涉嫌洗钱、贩毒等重大犯罪，然后语气特别严肃、特别凶，把你吓得一愣一愣的。
接着就让你把钱转到所谓的“安全账户”，配合调查，证明自己的清白。
很多人一听到“公检法”这几个字，心里就慌了，根本来不及思考，就按照骗子的要求做了。
再比如说网络兼职刷单诈骗，他们会在各种社交平台、招聘网站上发布“轻松刷单，日赚百元”的广告。
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海银财富：警惕非法集资骗局瞄上你
年底是非法集资骗局、跑路潮的高峰，最近，海银财富小编特意收集了一下非法集资骗局的事件，短短一个月时间内仅仅p2p行业至少有26家平台出问题，海银财富小编不得不感叹年底事故多发，注意安全驾驶！言归正传，海银财富带你解析非法集资骗局，警惕非法集资骗局瞄上你！
非法集资是我国经济金融领域长期存在的痼疾，有着复杂的经济金融成因。
特别是近两三年，受经济下行压力加大、企业生产经营困难增多、不法分子借机活动等各种因素影响，非法集资问题日益凸显，案件频发高发，花样翻新，风险蔓延。
随着新的金融创新模式出现，一些违法分子打着互联网金融旗号，偏离合法经营轨道，非法吸收资金，甚至卷款走人。
关于非法集资的数据
近期海银财富针对非法集资数据进行了收集整理，据处置非法集资部际联席会议办公室统计，2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%。
达历年最高峰值，跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。
民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等仍是非法集资重灾区，民办教育、地方交易场所、相互保险等领域涉嫌非法集资问题逐步显现。
2016年一季度，公安部公布的立案数高达2300余起，涉案金额超亿元案件明显增多，特别是近两年发生的“e租宝”、“泛亚”、“快鹿系”等案件危害巨大。
什么是非法集资？
根据国务院颁布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
海银财富认为非法集资应主要包括以下特征
(一)未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；
(二)承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；
(三)向社会不特定对象即社会公众筹集资金；
(四)以合法形式掩盖其非法集资的性质。
根据《21世纪经济报道》在2016年4月份的报道，公安部相关负责人在防范和处置非法集资部际联席会议上温馨提醒应警惕以下情况：
（1）以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会；
（2）收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款；
（3）公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的；
（4）以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成；
（5）频繁变换网站名称、投资项目；
（6）公司网站无正式备案；
（7）以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；
（8）许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益；
（9）明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；
（10）在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。
海银财富整理了今年比较大的非法集资骗局案例分享：
（一）南京假合作社非法吸储4.23亿
今年1月4日，南京中院向社会公布了2016年南京法院非法集资案件审理情况及典型案例。
其中，曾勇等人非法吸收公众存款一案涉案金额达4.23亿元，实际造成131名群众损失1.49亿多元，是2016年南京市单个案件中涉案金额最大的案件。
2013年2月至2014年10月，曾勇等人以支付10%-15%高额贴息为诱惑，以盟信合作社作为平台，使用存款单对外非法吸收公众资金。
何绪彬等人通过微信群、QQ 群、发放宣传单、口口相传等方式，对外宣传盟信合作社高息吸储的信息，向不特定公众非法吸收资金。
在曾勇等非法吸收公众存款案中，曾勇等人成立的“盟信农村经济信息专业合作社”除了没有国家有关部门批准的手续外，其他各方面包括营业场所、外观、存款流程、手续等都与正规银行一模一样，蒙蔽了大量参与集资的人。
（二）深圳融资城非法集资49亿
深圳融资城网络服务中心有限公司注册于2009年3月27日，是一家成立较早开展类P2P借贷业务的网络平台。
从2009年初至2016年1月份，以董某为首的犯罪集团，在未经国家金融主管部门批准的情况下，利用融资城平台，从事公开吸收、募集资金、股权上市等业务。
以投资理财、投资入股等方式，承诺高额稳定回报。
该公司以新还旧、截留投资款、发布虚假项目等手段，非法吸收五千余名投资人投资款(本金)约人民币49亿元。
2016年8月，公安机关历时半年多的调查取证，对29名犯罪嫌疑人审查起诉，未经国家金融主管部门批准的情况下，利用融资城平台，从事公开吸收、募集资金、股权上市等业务。
（三）广东e速贷非法集资巨款
广东汇融投资股份公司打着网络P2P旗号，以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资，共利用“e速贷”平台非法吸收的资金累计达数亿元。
自2010年9月成立广东汇融投资公司以来，该公司除了非法吸存和放贷，基本没有合法营利收入的业务，处于长期亏损状态，公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作。
2016年5月，经提请惠州市惠城区人民检察院批准，广东汇融投资股份公司法人代表简某以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。
最后，海银财富再次提醒，警惕非法集资骗局瞄上你，小心谨慎，平安过年。
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